Diego Ricol - Legitimación de capitales

Legitimación
de capitales
Evítala

¿Qué es?
Es el proceso de esconder o dar apariencia de
legalidad a capitales, bienes y haberes
provenientes de actividades ilícitas. (Res
083.18 de la SUDEBAN).

Fases
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Colocación: Se introducen las ganancias
ilegales en el sistema financiero, colocando
en circulación los fondos.
Procesamiento: Se realiza una serie de
transacciones financieras (conversión y
movimiento) para interrumpir la cadena de
evidencias ante eventuales
investigaciones.
Fase de Integración: En esta etapa son
incorporados formalmente estos fondos de
origen ilícito en el circuito económico legal
aparentando ser de origen o fuente lícita.

Consecuencias
La Legitimación de Capitales es un fenómeno
de dimensiones internacionales que interfiere
con el desarrollo de los países y genera
consecuencias negativas que afectan los
diferentes sectores de la sociedad,
principalmente en los aspectos sociales,
políticos y económicos de las naciones. Debido
a ello, surge la necesidad de generar
soluciones a través de políticas de Estado y el
apoyo internacional sobre las medidas que
contribuyan en los esfuerzos contra la
Legitimación de Capitales.

Es la acción u omisión de tres o más personas
asociadas por cierto tiempo con la intención de
cometer los delitos establecidos en la
LOCDO/FT y obtener, directa o indirectamente,
un beneficio económico o de cualquier índole
para sí o para terceros. Igualmente, se
considera delincuencia organizada la actividad
realizada por una sola persona actuando como
órgano de una persona jurídica o asociativa,
con la intención de cometer los delitos previstos
en dicha Ley (Art. 4.9, Definiciones, de la
LOCDO/FT).
Delincuencia
organizada

Financiamiento al
terrorismo
Es el acto de proporcionar apoyo financiero a
personas u organizaciones a fin de permitirles
realizar actos de terrorismo. El terrorismo es el
uso sistemático del terror, para coaccionar a
sociedades o gobiernos, utilizado por una
amplia gama de organizaciones políticas en la
promoción de sus objetivos, tanto por partidos
políticos nacionalistas y no nacionalistas, de
derecha como de izquierda, así como también
por grupos religiosos, racistas, colonialistas,
independentistas, revolucionarios,
conservadores, ecologistas y gobiernos en el
poder. El terrorismo, como táctica, es una
forma de violencia política.

Para mitigar el riesgo del ingreso de dinero de
origen ilícito y/o para el financiamiento al
terrorismo, se encuentran establecidos una
serie de políticas que contienen procedimientos
y controles que nos ayudan a detectar si un
cliente puede o no ser clasificado como de alto
riesgo para la institución apoyados en la
resolución vigente en materia de Prevención y
Control de LC/FT/FPADM, a fin de minimizar la
posibilidad de que sus consecuencias negativas
y/o adversas se materialicen.
¿Cómo mitigar el
riesgo?

Diego Ricol
Fuente:
https://www.banplus.com/