Edición impresa, miércoles 17 de abril de 2024

É
ACTIVOS
Efectivo y Equivalentes de efectivo
Caja 118,785,018
Banco Central 726,053,838
Bancos del país 167,409,741
Equivalentes de Efectivo 5,101,007
Rendimientos por cobrar 169,885
Subtotal 1,017,519,489
Inversiones
Mantenidas hasta su vencimiento 1,730,977,159
Provisión para inversiones (13,102,943)
Subtotal 1,717,874,216
Cartera de créditos
Vigente 8,696,745,156
Reestructurada 10,724
En mora (de 31 a 90 días) 13,338,099
Vencida (más de 90 días) 89,843,269
Rendimientos por cobrar 147,550,925
Provisiones para créditos (215,440,856)
Subtotal 8,732,047,317
Cuentas por cobrar
Cuentas por cobrar 41,482,480
Bienes recibidos en recuperación de créditos
Bienes recibidos en recuperación de créditos 3,811,508
Provisión por bienes recibidos en recuperación de créditos (3,811,508)
Subtotal 0
Propiedades, muebles y equipos
Propiedad, muebles y equipos 140,963,095
Depreciación acumulada (55,476,767)
Subtotal 85,486,328
Otros activos
Cargos diferidos 207,588,651
Activos diversos 1,394,247
Subtotal 208,982,898
TOTAL DE ACTIVOS 11,803,392,728
PASIVOS Y PATRIMONIO
BANCO DE AHORRO Y CREDITO ADOPEM, S.A.
BALANCE GENERAL
Al 31 DE MARZO DEL 2024
(Valores en RD$)
PASIVOS
Depósitos del público
De ahorro 2,859,253,729
A plazo 3,471,869,272
Intereses por pagar 19,263,972
Subtotal 6,350,386,973
BANCO DE AHORRO Y CREDITO ADOPEM, S.A.
ESTADOS DE RESULTADOS
Al 31 DE MARZO DEL 2024
(Valores en RD$)
Ingresos financieros
Intereses por disponibilidades 1,274,644
Intereses por cartera de crédito 740,214,286
Intereses por inversiones 42,556,863
Subtotal 784,045,793
Gastos financieros
Intereses por captaciones (103,607,441)
Intereses por financiamiento (16,539,994)
Perdida en venta de inversiones (3,191,352)
Subtotal (123,338,787)
MARGEN FINANCIERO BRUTO 660,707,006
Provisiones para cartera de créditos (20,700,000)
Provisión para inversiones (4,700,000)
Subtotal (25,400,000)
MARGEN FINANCIERO NETO 635,307,006
Otros ingresos operacionales
Comisiones por servicios 8,668,911
Ingresos diversos 13,102,125
Subtotal 21,771,036
Otros gastos operacionales
Comisiones por servicios (1,308,655)
Gastos diversos (195,929)
Subtotal (1,504,584)
Gastos operativos
Sueldos y compensaciones al personal (290,279,650)
Servicios de terceros (29,667,212)
Depreciación y Amortizaciones (6,619,217)
Otras provisiones (1,770,000)
Otros gastos (95,292,919)
Subtotal (423,628,998)
RESULTADO OPERACIONAL 231,944,459
Otros ingresos (gastos)
Otros ingresos 14,621,439
Otros gastos (3,748,879)
Subtotal 10,872,560
RESULTADO ANTES DE IMPUESTOS 242,817,019
Impuesto sobre la renta (74,336,238)
RESULTADO DEL EJERCICIO 168,480,781
Depósitos de instituciones financieras del país y del exterior
De instituciones financieras del país 205,020,369
Intereses por pagar 53,710
205,074,079
Fondos tomados a préstamo
Del Banco Central 61,730,051
De entidades financieras del país 550,000,000
Otros financiamientos 345,784,431
Intereses por pagar 7,714,150
Subtotal 965,228,632
Mercedes Canalda de Beras Goico Sonia Altagracia Reyes Frías Maritza Rodriguez de Jiménez
Presidente Ejecutiva V.P. Finanzas y Contabilidad Contadora
Esta publicación se hace de confomidad con los dispuesto en el artículo 52 de la ley Monetaria y
Financiera No. 183-02. del 21 de noviembre del 2002 y en cumplimiento a la Resolución No. 13-94
de la Superintendencia Bancos del 9 de diciembre de 1994 y sus modificaciones que incluyen la
Circular SB No. C/012/05 del 30 de septiembre del 2005
Otros pasivos 369,863,560
TOTAL DE PASIVOS 7,890,553,244
PATRIMONIO NETO
Capital pagado 323,488,200
Capital adicional pagado 45,435,998
Reservas patrimoniales 2,512,535,275
Superávit por revaluación 180,803
Resultados acumulados de ejercicios anteriores 862,718,427
Resultados del ejercicio 168,480,781
TOTAL PATRIMONIO NETO 3,912,839,484
TOTAL PASIVOS Y PATRIMONIO 11,803,392,728
Cuentas de orden 11,706,568,043
Mercedes Canalda de Beras Goico Sonia Altagracia Reyes Frías Maritza Rodriguez de Jiménez
Presidente Ejecutiva V.P. Finanzas y Contabilidad Contadora