Circolare 3/2013 – Comunicazione periodica 2012 - Fondo Pegaso

Pegaso, “soluzioni” concrete per il tuo futuro.Roma, 28 marzo 2013Prot. 32882/AMAlla cortese attenzione di:• Iscritti al Fondo Pegaso • Fonti istitutive • Delegati all’Assemblea di Pegaso • Aziende associate -­‐Direzioni del personale-­‐RSU aziendaliCircolare 3/2013 – Comunicazione periodica2012Disponibile nell’Area Riservata agli Iscritti la Comunicazione Periodicarelativa all’anno 2012.Si invitano tutti gli iscritti a prendere visione della Comunicazione Periodica per l’anno 2012, disponibile nell’Area Riservata. Nell’Allegato B si fornisce una Guida alla lettura della Comunicazione Periodica 2012. Per tutti coloro che non hanno scelto la modalità esclusivamente elettronica, la Comunicazione è stata spedita a mezzo postale. Qualora si ritenga sicura ed efficace la modalità elettronica invitiamo gli iscritti a prestare il consenso per i prossimi invii attraverso il modulo allegato. Chi presterà il proprio consenso riceverà un messaggio di posta elettronica, quando la comunicazione periodica sarà inserita ogni anno nell’area riservata. Ciò garantirà all’iscritto una possibilità immediata di accesso alle proprie informazioni aggiornate, senza che ritardi postali o problemi di aggiornamento dell’anagrafica possano, di fatto, ostacolare il proprio diritto a ricevere la comunicazione periodica (cfr. Allegato A). Si ricorda che si potrà sempre ritirare tale consenso e scegliere quindi di ricevere la comunicazione periodica di nuovo in formato cartaceo. Per accedere all’area riservata è necessario digitare il proprio codice fiscale e la password, già comunicata successivamente all’adesione. Per chi volesse recuperare la propria password esistono due modalità: 1. accedere alla pagine di ingresso dell’area riservata e selezionare “Hai dimenticato la password?”, richiedendo l’invio della password all’indirizzo di posta elettronica già presente nell’area riservata. 2. inviare la richiesta del recupero della password (cfr. in allegato Modulo per la richiesta dei codici di accesso) con copia del documento di identità; con il Modulo per la variazione dei dati anagrafici (sempre in allegato) si potrà indicare sia l’indirizzo di posta elettronica, sia il consenso a inviare a permettere l’acquisizione della comunicazione periodica con altra modalità telematica, fermo restando che si dovrà confermare tale permesso in seguito alla ricezione di un messaggio automatico del sistema. In conclusione si ricorda che tutti coloro che hanno indicato il proprio indirizzo di posta elettronica nel modulo di adesione o nell’area riservata, potranno continuare a ricevere le comunicazioni da parte del fondo pensione funzionali al servizio effettuato da Pegaso, mentre per ricevere altre comunicazioni, quali ad esempio le Pegaso News sarà necessario iscriversi sul sito www.fondopegaso.it nella sezione Newsletter. Si ricorda che gli Uffici del Fondo Pegaso sono a disposizione per ogni chiarimento. Ringraziando anticipatamente per la collaborazione porgiamo cordiali saluti. Andrea Mariani Il Direttore

Pegaso, “soluzioni” concrete per il tuo futuro.Allegato A.“Area riservata - Come prestare il consenso a permetterel’acquisizione della comunicazione periodica con altra modalitàtelematica”.A B Per prestare il consenso all’invio delle comunicazioni periodiche in modalità telematica, è necessario inserire un indirizzo di posta elettronica valido e contrassegnare la casella “Consenti invio documenti”. Una volta effettuata questa operazione sarà inviato un messaggio di posta elettronica, dove sarà richiesto di confermare il consenso attraverso la selezione di un apposito link. Si ricorda che se non viene confermato il consenso non si procederà all’invio elettronico. A -­‐Inserire indirizzo di posta elettronica valido B-­‐ Contrassegnare la casella per consentire l’invio dei documenti FONDO PENSIONE COMPLEMENTARE per i dipendenti delle imprese di servizi di pubblica utilità e per i dipendenti di Federutility Via Savoia, 82 – 00198 Roma – Tel. 06.85357425 -­‐ Fax: 06.85302540 – e-­‐mail:info@fondopegaso.it – www.fondopegaso.it

Pegaso, “soluzioni” concrete per il tuo futuro.Allegato B - Guida alla lettura della comunicazione periodica 2011La comunicazione periodica è suddivisa in due parti. 1. La prima è relativa ai dati dell’iscritto e consta di tre sezioni; 2. la seconda riporta le informazioni generali del fondo. Rispetto alla precedente comunicazione le due parti sono state invertite di posizione, per rendere subito evidenti i tuoi dati e quanto accumulato nel fondo pensione. PARTE PRIMA – DATI RELATIVI ALLA POSIZIONE INDIVIDUALE La sezione 1 -­‐ Dati identificativi Acqua Gas Elettricità SpARossi MarioRoma 01/01/1950Piazza Venezia 1Roma 00100RSSMRO55…..Collettiva0000101/11/199901/11/1999Oltre a contenere l’anagrafica dell’iscritto, nella sezione viene rappresentata l’eventuale presenza di beneficiari designati in caso di premorienza e l’eventuale presenza di contratti di finanziamento FONDO PENSIONE COMPLEMENTARE per i dipendenti delle imprese di servizi di pubblica utilità e per i dipendenti di Federutility Via Savoia, 82 – 00198 Roma – Tel. 06.85357425 -­‐ Fax: 06.85302540 – e-­‐mail:info@fondopegaso.it – www.fondopegaso.it

Pegaso, “soluzioni” concrete per il tuo futuro.La sezione 2 -­‐ Dati riepilogativi al 31 dicembre 2012 SEZIONE 2 - Dati riepilogativi al 31/12/2012Valore della posizione individuale (euro):Rendimento netto del comparto BILANCIATO (*):Costi del comparto BILANCIATO (TER) (**):26.436,149,44%0,276%La sezione 3 -­‐ Posizione individuale maturataLa sezione contiene: • quanti euro l’iscritto ha nel fondo pensione (valore della posi-­zione individuale), • il rendimento netto del comparto scelto • il TER, ovvero il costo effettivo gravante sulla linea di investi-­mento scelta nell’anno precedente. • L’eventuale integrazione di garanzia per gli iscritti al comparto Garantito SEZIONE 2 - Dati riepilogativi al 31/12/2012Valore della posizione individuale (euro):26.436,14(*) Rendimento Il dato indica netto il rendimento del comparto (al netto BILANCIATO della tassazione (*): e degli 9,44% oneri sostenuti) realizzato dal comparto nel 2012. Questo rendimento differisce da quello dellaposizioneCosti delindividualecomparto BILANCIATO(vedi nota alla(TER)Tabella(**):Entrate e Uscite0,276%– Sezione 3), che risente del momento in cui le entrate e le uscite si sono realizzate.(**) Il dato esprime l’incidenza dei costi effettivamente sostenuti nell’anno per la gestione finanziaria e amministrativa (ad eccezione degli oneri connessi allanegoziazione dei titoli e di quelli fiscali) sul patrimonio del comparto alla fine del 2012.È la parte più dettagliata del documento e, in quattro tabelle, contiene le informazioni sulla posizione individuale accumulata al 31 dicembre (*) Il dato indica dell’anno il rendimento di (al netto riferimento. della tassazione Si e degli informa oneri sostenuti) che realizzato i contributi dal comparto esposti nel 2012. nelle Questo tabelle rendimento sono differisce soltanto da quello della quelli che, nel corso dell’anno, sono stati SEZIONE posizione individuale effettivamente 3 - (vedi Posizione nota alla Tabella versati individuale Entrate e Uscite fondo maturata– Sezione 3), che risente del momento in cui le entrate e uscite si sono realizzate. e già attribuiti alla posizione individuale, disponibili per l’investimento anche se non ancora (**) Il dato esprime l’incidenza dei costi effettivamente sostenuti nell’anno per gestione finanziaria e amministrativa (ad eccezione degli oneri connessi allatrasformati in quote. Si specifica che i contributi relativi all’ultimo periodo di contribuzione dell’anno, se versati nel corso dell’anno negoziazione dei titoli e di quelli fiscali) sul patrimonio del Posizione comparto alla individuale fine del 2012. al 31/12/2011 Posizione individuale al 31/12/2012successivo, verranno riportati nella successiva comunicazione periodica. CompartiRipartizione Numero Valore quota Valore della Ripartizione Numero Valore quota Valore dellaSEZIONE 3 - Posizione individuale maturatapercentuale quote (euro) posizione percentuale quote (euro) posizionePosizione individuale al 31/12/2011 individuale Posizione individuale al 31/12/2012(euro)CompartiRipartizione Numero Valore quota Valore della Ripartizione Numero Valore quota Valore dellaBILANCIATO percentuale 100,00% quote 1.412,303 (euro) posizione 15,059percentuale21.268,17 quote 100,00% (euro) 1.603,996 posizione 16,481 26.436,14individualeindividualeTOTALE 100,00%(euro)21.268,17 100,00%(euro)26.436,14BILANCIATO 100,00% 1.412,303 15,059 21.268,17 100,00% 1.603,996 16,481 26.436,14TOTALE 100,00% 21.268,17 100,00% 26.436,14Nel corsoEntrate e UsciteAl 31/12/2012dell'anno 2012Nel corsodell’anno A] Totale entrate precedente. Entrate e UsciteAl 31/12/2012dell'anno 20123.052,6121.926,27VALOREA] Totale - contributi entrate POSIZIONE lavoratore AL 31/12/2012 = Numero quote x Valore quote in euro3.052,61613,80 21.926,274.749,73- contributi lavoratore datore lavoro613,80368,28 4.749,733.615,53contributi datore lavoro FONDO PENSIONE COMPLEMENTARE per i dipendenti delle imprese di servizi di 368,28 pubblica utilità e per i dipendenti 3.615,53 di Federutility - TFRVia Savoia, 82 – 00198 Roma – Tel. 06.85357425 -­‐ Fax: 06.85302540 – e-­‐mail:info@fondopegaso.it 2.070,53 – www.fondopegaso.it 13.561,01- TFR2.070,5313.561,01- trasferimenti da altra forma pensionistica0,000,00trasferimenti da altra forma pensionistica0,000,00individuale1° Tabella (euro) – Confronto tra quanto accumulato nel 2011 e quanto nel 2012 La prima tabella confronta il valore della posizione dell’ultimo anno, ottenuta moltiplicando il numero di quote per il loro valore, con quello

Posizione individuale al 31/12/2011 Posizione individuale al 31/12/2012CompartiRipartizionepercentualeNumeroquoteValore quota(euro)Valore dellaposizioneindividuale(euro)RipartizionepercentualeNumeroquoteValore quota(euro)Valore dellaposizioneindividuale(euro)Pegaso, “soluzioni” concrete per il tuo futuro.BILANCIATO 100,00% 1.412,303 15,059 21.268,17 100,00% 1.603,996 16,481 26.436,14TOTALE 100,00% 21.268,17 100,00% 26.436,142° Tabella – Valore posizione individuale nel 2012. A] Totale entrate- contributi lavoratore- contributi datore lavoro- TFR- trasferimenti da altra forma pensionistica- reintegri di anticipazioniB] Totale uscite- anticipazioni- quote associative- riscatti parziali- spese prerogative individualiEntrate e UsciteNel corsodell'anno 20123.052,61613,80368,282.070,530,00-24,000,00-24,000,000,00Al 31/12/201221.926,274.749,733.615,5313.561,010,00-285,360,00-285,360,000,00C] POSIZIONE INDIVIDUALE AL 31/12/ 2011D] POSIZIONE INDIVIDUALE AL 31/12/2012VARIAZIONE DELLA POSIZIONE INDIVIDUALE (D - C)dovuta ai flussi in entrata e in uscita (A - B)dovuta alla redditività netta della gestione (*)21.268,1726.436,145.167,973.028,612.139,36(*) Si tratta della variazione della posizione individuale, in euro, realizzata nel 2012 come risultato della gestione finanziaria, ovvero del rendimento(in euro) al netto della tassazione e degli oneri sostenuti. Questo valore differisce da quello che si ricaverebbe applicando alla posizione individuale ilrendimento del comparto (Sezione 2), in quanto risente del momento in cui le entrate e le uscite si sono realizzate.La seconda tabella calcola la posizione individuale come differenza tra entrate e uscite nell’anno sommato ai rendimenti ottenuti. ENTRATE = Contributi lavoratore, datore e Tfr, trasferimenti in entrata e reintegri di anticipazione USCITE = Anticipazioni e riscatti. REDDITIVITA’ NETTA = Rendimento maturato durante l’anno EURO ACCUMULATI NELL’ANNO (Posizione individuale al 2012) = (ENTRATE – USCITE ) + REDDITIVITA’ NETTA Questo valore differisce da quanto si ricaverebbe applicando semplicemente il rendimento del comparto, in quanto risente del momento in cui le entrate e le uscite si sono realizzate. FONDO PENSIONE COMPLEMENTARE per i dipendenti delle imprese di servizi di pubblica utilità e per i dipendenti di Federutility Via Savoia, 82 – 00198 Roma – Tel. 06.85357425 -­‐ Fax: 06.85302540 – e-­‐mail:info@fondopegaso.it – www.fondopegaso.it2

Pegaso, “soluzioni” concrete per il tuo futuro.Dettaglio delle operazioni effettuate dall'1/1/2012 al 31/12/2012Tipologia dioperazioneDatacompetenzaDataoperazioneContributoaderenteContributoaziendaEntrateTFRAltroUsciteSpesedirett. acaricoAmmon.invest./disinves.Data quotaContributo 31/12/2011 16/01/2012 136,82 82,09 453,36 0,00 0,00 0,00 672,27 31/01/2012 BILANCIATO 15,314 43,900Contributo 31/03/2012 17/04/2012 148,71 89,23 506,28 0,00 0,00 0,00 744,22 30/04/2012 BILANCIATO 15,624 47,633Quota associativa 29/02/2012 29/02/2012 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 -8,00 -12,00 30/04/2012 BILANCIATO 15,624 -0,768Quota associativa 31/03/2012 31/03/2012 0,00 0,00 0,00 0,00 -2,00Quota associativa 30/04/2012 30/04/2012 0,00 0,00 0,00 0,00 -2,00Contributo 30/06/2012 16/07/2012 185,77 111,46 632,67 0,00 0,00 0,00 929,90 31/07/2012 BILANCIATO 16,011 58,077Quota associativa 31/05/2012 31/05/2012 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 -2,00 -6,00 31/07/2012 BILANCIATO 16,011 -0,375Quota associativa 30/06/2012 30/06/2012 0,00 0,00 0,00 0,00 -2,00Quota associativa 31/07/2012 31/07/2012 0,00 0,00 0,00 0,00 -2,00Contributo 30/09/2012 16/10/2012 142,50 85,50 478,22 0,00 0,00 0,00 706,22 31/10/2012 BILANCIATO 16,199 43,595Quota associativa 31/08/2012 31/08/2012 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 -2,00 -6,00 31/10/2012 BILANCIATO 16,199 -0,370Quota associativa 30/09/2012 30/09/2012 0,00 0,00 0,00 0,00 -2,00Quota associativa 31/10/2012 31/10/2012 0,00 0,00 0,00 0,00 -2,00Totale613,80 368,28 2.070,53 0,00 0,00 3.028,61 191,692CompartoValorequotaN. quote3° Tabella – Operazioni compiute nel 2012 TIPOLOGIA DI OPERAZIONE: Viene descritta l’operazione Anno che 2011 comporta movimenti sul Totale conto individuale. 31/12/ 2011 Ad esempio: Contributo (versamento di denaro da parte dell’iscritto) Anticipazione (richiesta di denaro da parte dell’iscritto) DATA OPERAZIONE: Quando è stata compiuta dal fondo l’operazione. 0,00 0,00COMPARTO: A quale comparto viene imputata l’operazione. ENTRATE: La sezione va a rappresentare quanti euro sono stati investiti e a cosa si riferiscono (Contributi aderente, Contributi azienda, TFR, Altro) USCITE : Va a rappresentare quanti euro sono stati disinvestiti dall’iscritto. SPESE DIRETTAMENTE A CARICO: Quanti euro costa l’operazione compiuta AMMONTARE INVESTITO/DISINVESTITO: Rappresenta il totale tra ENTRATE – SPESE nel caso degli investimenti . Mentre nel caso dei disinvestimenti rappresenta la somma tra USCITE e SPESE. VALORE QUOTA: Il valore quota del comparto nel momento in cui si è compiuta l’operazione NUM QUOTE: È il numero delle quote acquistate nel caso di investimento o vendute nel caso di disinvestimento. NUM QUOTE ACQUISTATE = (AMMONTARE INVESTITO / VALORE QUOTA) NUM QUOTE VENDUTE = (AMMONTARE DISINVESTITO / VALORE QUOTA) Riepilogo dei contributi versati e non dedottiL’ammontare dei contributi non dedotti riportato è relativo alle comunicazioni ricevute da PEGASO.FONDO PENSIONE COMPLEMENTARE per i dipendenti delle imprese di servizi di pubblica utilità e per i dipendenti di Federutility Via Savoia, 82 – 00198 Roma – Tel. 06.85357425 -­‐ Fax: 06.85302540 – e-­‐mail:info@fondopegaso.it – www.fondopegaso.it

Quota associativa 30/06/2012 30/06/2012 0,00 0,00 0,00 0,00 -2,00Quota associativa 31/07/2012 31/07/2012 0,00 0,00 0,00 0,00 -2,00Contributo 30/09/2012 16/10/2012 142,50 85,50 478,22 0,00 0,00 0,00 706,22 31/10/2012 BILANCIATO 16,199 43,595Quota associativa 31/08/2012 31/08/2012 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 -2,00 -6,00 31/10/2012 BILANCIATO 16,199 -0,370Quota associativa 30/09/2012 30/09/2012 0,00 0,00 0,00 0,00 -2,00Quota associativa 31/10/2012 31/10/2012 0,00 0,00 0,00 0,00 -2,00TotalePegaso, “soluzioni” concrete per il tuo futuro.613,80 368,28 2.070,53 0,00 0,00 3.028,61 191,692AVVERTENZE:Anno 2011Totale al 31/12/ 2011Si richiamaAVVERTENZE: Riepilogo l’attenzione dei contributi sull’opportunità versati di verificare e non dedotti la correttezza delle informazioni riportate rispetto a quanto risultante dalla documentazione adisposizione, ovvero a quanto stabilito a livello contrattuale.Si richiama l’attenzione sull’opportunità di verificare la correttezza delle informazioni riportate rispetto a quanto 0,00 risultante dalla documentazione a0,00disposizione, I contributi sopraesposti ovvero a quanto sono stabilito soltanto a quelli livello che, contrattuale. nel corso dell’anno, sono stati effettivamente versati al Fondo, già attribuiti alla posizione individualee disponibili per l’investimento anche se non ancora trasformati in quote. I contributi relativi all’ultimo periodo di contribuzione dell’anno, se versati nelNell’ultima L’ammontare I contributi sopraesposti dei tabella contributi sono viene soltanto non dedotti quelli indicato che, riportato nel corso l’ammontare è dell’anno, relativo sono alle stati dei comunicazioni effettivamente contributi ricevute versati che al Fondo, risultano da PEGASO. già attribuiti versati alla posizione e non individualecorso dell’anno successivo, verranno riportati nella prossima comunicazione periodica. dedotti nell’anno precedente a quello di e disponibili per l’investimento anche se non ancora trasformati in quote. I contributi relativi all’ultimo periodo di contribuzione dell’anno, se versati nelriferimento, nonché nel corso della complessiva partecipazione dell’aderente alla previdenza complementare. corso Si ricorda dell’anno di comunicare successivo, per verranno iscritto, riportati entro il 31 nella dicembre prossima del comunicazione corrente anno periodica. l'importo di eventuali contributi che nell’’anno precedente non hanno fruitodella deduzione fiscale, al fine di evitare una doppia imposizione in fase di liquidazione delle prestazioni.Si ricorda di comunicare per iscritto, entro il 31 dicembre del corrente anno l'importo di eventuali contributi che nell’’anno precedente non hanno fruitodella deduzione fiscale, al fine di evitare una doppia imposizione in fase di liquidazione delle prestazioni.Ripartizione della posizione individuale per strumenti finanziariRipartizione della posizione individuale per strumenti finanziariAVVERTENZA: È importante che l’aderente verifichi periodicamenteDati al 31/12/2012che le caratteristiche della linea di investimento a cui è iscrittoAVVERTENZA: È importante che l’aderente verifichi periodicamentecorrispondano alle proprie esigenze previdenziali. In tale verifica egliDati al 31/12/2012che le caratteristiche della linea di investimento a cui è iscrittodeve tenere conto dell'età, del reddito, del bilancio familiare, deglicorrispondano alle proprie esigenze previdenziali. In tale verifica egliobiettivi previdenziali, della personale propensione al rischio e dideve tenere conto dell'età, del reddito, del bilancio familiare, deglieventuali altre forme di risparmio personale.obiettivi previdenziali, della personale propensione al rischio e diTitoli diTitoli diQualora si ritengano le caratteristiche comparto non più adeguateeventuali altre forme di risparmio personale.debitocapitaleTitoli diTitoli dialle proprie esigenze, è possibile modificare la scelta compilando e(obbligazioni)(azioni)Qualora si ritengano le caratteristiche comparto non più adeguatedebitocapitaletrasmettendo al Fondo il modulo reperibile sul sito web o presso la68%32%alle proprie esigenze, è possibile modificare la scelta compilando e(obbligazioni)(azioni)sede del fondo.trasmettendo al Fondo il modulo reperibile sul sito web o presso la68%32%sede del fondo.Strumenti finanziari in cui sono investiti i risparmi e rendimenti conseguiti Rendimenti2012 Rendimenti 3 anni5 anni10 anni(2010-2012)(2008-2012)(2003-2012)2012 3 anni5 anni10 anniComparto Bilanciato 9,44%(2010-2012)5,17%(2008-2012)3,28%(2003-2012)4,23%CompartoBenchmark(*)Bilanciato 9,44%10,33%5,17%5,58%3,28%3,50%4,23%4,31%Benchmark(*) 10,33% 5,58% 3,50% 4,31%(*) Il benchmark sintetizza l’andamento dei mercati finanziari in cui investe il fondo e consente di operare un confronto rispetto all’investimentoLaeffettuato.(*) tabella Il benchmark rappresenta sintetizza l’andamento i rendimenti dei mercati ottenuti finanziari dalla in cui investe linea il di fondo investimento e consente di operare scelta un e confronto del relativo rispetto benchmark all’investimento . effettuato.BENCHMARK Sono sopra riportati = Il i rendimenti benchmark del comparto è un parametro Bilanciato dell’ultimo oggettivo anno e di degli riferimento ultimi 3, 5 e che 10 anni viene in confronto utilizzato con per relativo valutare benchmark. la Nell’esaminare i dati sui rendimenti occorre tener presente che:gestione Sono sopra riportati finanziaria i rendimenti sotto del il comparto profilo Bilanciato rischio-­‐rendimento. dell’ultimo anno e Se degli il ultimi rendimento 3, 5 e 10 anni del in fondo confronto è superiore con il relativo a benchmark. quello Nell’esaminaredel - i benchmark, dati di rendimento i dati sui la non rendimenti gestione tengono occorre conto finanziaria dei tener costi presente gravanti che: delle direttamente risorse ha sull’aderente; prodotto un risultato migliore di quello del portafoglio --iildatirendimentodi rendimentodel comparto riferimento non tengonorisentecontodegli cui sono deionericostidi ispirate gravantigestionedirettamenteche invece non le scelte sull’aderente;influenzano l’andamento del benchmark;- il rendimento del comparto e del benchmark sono calcolati al netto deglideioneri gestori,fiscali. e viceversa nel caso di rendimento - il rendimento del comparto risente degli oneri di gestione che invece non influenzano l’andamento del benchmark;inferiore.- il rendimentodel comparto e del benchmark sono calcolati al netto degli oneri fiscali.Nell’anno 2012 il rendimento netto del comparto Bilanciato è stato del 9,44%. Il risultato della gestione finanziaria deriva dai proventi per interessi(cedole e dividendi), dall’apprezzamento del valore dei titoli obbligazionari ed azionari.Nell’anno 2012 il rendimento netto del comparto Bilanciato è stato del 9,44%. Il risultato della gestione finanziaria deriva dai proventi per interessiLa gestione delle risorse è prevalentemente(cedole e dividendi), dall’apprezzamento FONDO PENSIONE orientatadel valore COMPLEMENTARE verso titoli obbligazionaridei titoli obbligazionari per ed i dipendenti mediaazionari. delle durata imprese denominati di servizi in Euro di pubblica e con un utilità elevato e rating per i dipendenti con una di Federutility componente azionaria tra il Via 15% Savoia, ed il 37%. 82 Lo – stile 00198 di gestione Roma – adottato Tel. 06.85357425 ha privilegiato -­‐ titoli Fax: obbligazionari 06.85302540 ed – azionari e-­‐mail:info@fondopegaso.it di area Euro e dei principali – www.fondopegaso.itpaesiLa gestione delle risorse è prevalentemente orientata verso titoli obbligazionari di media durata denominati in Euro e con un elevato rating con unaaderenti all’OCSE. Sono previsti, inoltre, investimenti residuali in strumenti di soggetti esterni all’area Ocse ma in essa comunque quotati.componente azionaria tra il 15% ed il 37%. Lo stile di gestione adottato ha privilegiato titoli obbligazionari ed azionari di area Euro e dei principali paesiaderenti all’OCSE. Sono previsti, inoltre, investimenti residuali in strumenti di soggetti esterni all’area Ocse ma in essa comunque quotati.AVVERTENZA: Si ricorda che i rendimenti passati non sono necessariamente indicativi di quelli futuri.4° Tabella – Contributi non dedotti Il documento prevede poi un grafico a torta che rappresenta la ripartizione della posizione individuale tra titoli di debito (compresa la liquidità) e titoli di capitale. TITOLI DI DEBITO = Le obbligazioni sono titoli di debito che vengono emessi da società private o da Stati al fine di reperire liquidità sul mercato. Chi le emette chiede un prestito che si impegna a restituire a scadenza con gli interessi maturati. Per valutare il rischio dell’obbligazione si utilizza il rating: più affidabile sarà l’emittente dell’obbligazione, ovvero chi chiede il prestito, minore sarà il rischio e il rendimento. TITOLI DI CAPITALE = Le azioni sono titoli rappresentativi delle quote di capitale di una società. Chi acquista titoli di capitale diventa socio della società emittente, partecipa al rischio economico della stessa, ha diritto a percepire il dividendo sugli utili conseguiti.

- il rendimento del comparto e del benchmark sono calcolati al netto degli oneri fiscali.Nell’anno 2012 il rendimento netto del comparto Bilanciato è stato del 9,44%. Il risultato della gestione finanziaria deriva dai proventi per interessi(cedole e dividendi), dall’apprezzamento del valore dei titoli obbligazionari ed azionari.La gestione delle risorse è prevalentemente orientata verso titoli obbligazionari di media durata denominati in Euro e con un elevato rating con unaPegaso, “soluzioni” concrete per il tuo futuro.componente azionaria tra il 15% ed il 37%. Lo stile di gestione adottato ha privilegiato titoli obbligazionari ed azionari di area Euro e dei principali paesiaderenti all’OCSE. Sono previsti, inoltre, investimenti residuali in strumenti di soggetti esterni all’area Ocse ma in essa comunque quotati.Costi del comparto scelto in termini percentuali sul totale investito nel 2012AVVERTENZA: Si ricorda che i rendimenti passati non sono necessariamente indicativi di quelli futuri.Costi (TER)(*) - 2012Comparto Bilanciato- Oneri di gestione finanziaria 0,114%- Oneri di gestione amministrativa 0,162%Totale 0,276%(*) Il Total Expenses Ratio (TER) esprime l’incidenza dei costi effettivamente sostenuti nell’anno per la gestione finanziaria e amministrativa (aeccezione degli oneri connessi alla negoziazione dei titoli e di quelli fiscali) sul patrimonio del comparto alla fine del 2012.Il TER rappresenta i costi sostenuti nel 2012 in percentuale del totale del patrimonio gestito nel 2010 dal fondo pensione. AVVERTENZA: Il TER esprime un dato medio del comparto che, in genere, non coincide con il costo sostenuto dal singolo aderente.PARTE SECONDA – INFORMAZIONI GENERALI La parte seconda della nuova comunicazione periodica riporta invece le informazioni relative alle principali variazioni intervenute nel corso dell’anno di riferimento, se non sono state già oggetto di specifiche comunicazioni individuali. Inoltre sono rappresentati tutti i recapiti utili per poter contattare il fondo pensione. 4NOTA BENE: Gli esempi riportati fanno riferimento a diversi casi e quindi non è possibile individuare una coerenza tra i valori riportati nelle diverse tabelle FONDO PENSIONE COMPLEMENTARE per i dipendenti delle imprese di servizi di pubblica utilità e per i dipendenti di Federutility Via Savoia, 82 – 00198 Roma – Tel. 06.85357425 -­‐ Fax: 06.85302540 – e-­‐mail:info@fondopegaso.it – www.fondopegaso.it