Guía para el llenado del Reporte de Operaciones ... - Sbs.gob.pe
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<strong>Guía</strong> <strong>para</strong> <strong>el</strong> <strong>llenado</strong> d<strong>el</strong><br />
<strong>Reporte</strong> <strong>de</strong> <strong>O<strong>pe</strong>raciones</strong><br />
Sos<strong>pe</strong>chosas en Línea
Unidad <strong>de</strong> Int<strong>el</strong>igencia Financiera d<strong>el</strong> Perú - UIF<br />
2<br />
GUIA DE LLENADO ROSEL<br />
El <strong>Reporte</strong> <strong>de</strong> O<strong>pe</strong>ración Sos<strong>pe</strong>chosa en Línea (ROSEL) <strong>pe</strong>rmite <strong>el</strong> envío <strong>de</strong><br />
los <strong>Reporte</strong>s <strong>de</strong> O<strong>pe</strong>ración Sos<strong>pe</strong>chosa (ROS) por medios magnéticos.<br />
La siguiente guía es una herramienta <strong>de</strong> referencia rápida <strong>para</strong> que <strong>el</strong><br />
Oficial <strong>de</strong> Cumplimiento, único autorizado <strong>para</strong> <strong>el</strong> envío d<strong>el</strong> ROSEL, pueda<br />
ejecutar a<strong>de</strong>cuadamente <strong>el</strong> procedimiento <strong>de</strong> <strong>llenado</strong> <strong>de</strong> la plantilla<br />
<strong>el</strong>ectrónica y su posterior envío a la UIF Perú.<br />
Llenado <strong>de</strong> la plantilla ROS.<br />
Para <strong>el</strong> correcto <strong>llenado</strong> <strong>de</strong> la plantilla d<strong>el</strong> ROS, <strong>de</strong>berá tenerse en cuenta<br />
que <strong>el</strong> ROS se encuentra dividido en secciones, las cuales <strong>de</strong>berán ser<br />
completadas en <strong>el</strong> or<strong>de</strong>n que se indica en la presente <strong>Guía</strong>.<br />
TIP<br />
*Siempre <strong>de</strong>scarguen la plantilla d<strong>el</strong> ROSEL y completen la información<br />
<strong>de</strong>s<strong>de</strong> su disco duro*<br />
A continuación se presenta un ejemplo mod<strong>el</strong>o con <strong>el</strong> que se indica paso a<br />
paso cómo <strong>de</strong>be ser llenada la Plantilla <strong>de</strong> ROS d<strong>el</strong> sistema ROSEL, en cada<br />
una <strong>de</strong> sus secciones.<br />
TIP<br />
* Luego <strong>de</strong> ingresar la plantilla a la PC, es necesario habilitar <strong>el</strong> uso <strong>de</strong><br />
macros <strong>para</strong> <strong>el</strong> correcto <strong>llenado</strong>*<br />
1<br />
CASO MODELO<br />
El ROS ha sido enviado a la UIF- Perú por <strong>el</strong> Banco "El Rápido", y se basa en<br />
la siguiente información:<br />
1. Se efectuó una revisión <strong>de</strong> casos sujetos a seguimiento i<strong>de</strong>ntificando<br />
uno, originado por un conjunto <strong>de</strong> o<strong>pe</strong>raciones, que por sus<br />
características podrían consi<strong>de</strong>rarse como sos<strong>pe</strong>chosas.<br />
1<br />
La información, nombres y productos que se indican en este caso, han sido cambiados <strong>para</strong><br />
efectos <strong>de</strong> la presentación.
2. Las o<strong>pe</strong>raciones están vinculadas JUANA IRIS VALLADOLID<br />
SIFUENTES, i<strong>de</strong>ntificada con DNI 09885431, <strong>de</strong> 30 años <strong>de</strong> edad,<br />
nacida <strong>el</strong> 25/04/1979, <strong>de</strong> nacionalidad <strong>pe</strong>ruana y domiciliada en la<br />
Calle Las Azucenas Nº 1525 - Urb. Los Robles - distrito <strong>de</strong> Santiago <strong>de</strong><br />
Surco Departamento <strong>de</strong> Lima, en <strong>el</strong> Perú. De los datos que registró al<br />
abrir sus cuentas, su correo <strong>el</strong>ectrónico sería: juanivalladolids<br />
@hotmail.com .<br />
3. Esta <strong>pe</strong>rsona es cliente d<strong>el</strong> Banco <strong>de</strong>s<strong>de</strong> diciembre d<strong>el</strong> 2001 y<br />
actualmente mantiene una cuenta <strong>de</strong> ahorros en ME i<strong>de</strong>ntificada con<br />
<strong>el</strong> Nº 12345678, en situación <strong>de</strong> "activa". Antes d<strong>el</strong> mes <strong>de</strong> setiembre<br />
<strong>de</strong> 2008 no registraba movimientos importantes.<br />
4. Al momento <strong>de</strong> iniciar la r<strong>el</strong>ación con <strong>el</strong> Banco, la cliente <strong>de</strong>claró estar<br />
casada con <strong>el</strong> Sr. MARIO SOLOGUREN BAILETTI (i<strong>de</strong>ntificado con DNI<br />
09661431 y <strong>de</strong> profesión contador), y estar <strong>de</strong>dicada a su casa. En<br />
posteriores actualizaciones <strong>de</strong> datos entregadas al Banco, en agosto<br />
2008 aparece como soltera y Gerente General <strong>de</strong> la Empresa Exportadora<br />
"San Simón", constituida en julio <strong>de</strong> 2008 y que se <strong>de</strong>dica al<br />
acopio <strong>de</strong> champiñones cultivados por agricultores locales, <strong>para</strong> luego<br />
exportarlos a Europa.<br />
5. Las o<strong>pe</strong>raciones calificadas se han efectuado entre septiembre <strong>de</strong><br />
2008 a marzo <strong>de</strong> 2009, por un total <strong>de</strong> USD 1,000,000.<br />
Depósitos en efectivo, siempre por montos menores a USD 10,000<br />
y por un total <strong>de</strong> USD 900,000.00, efectuados por Juana Iris<br />
Valladolid Sifuentes.<br />
Depósitos <strong>de</strong> 2 cheques <strong>de</strong> otros bancos por un total <strong>de</strong> USD<br />
100,000.<br />
6. Depósitos en Efectivo en la Cuenta ME Nº 12345678<br />
Mes Nº <strong>de</strong> Dep Monto Total USD<br />
Sep-08 30 150,000.00<br />
Oct-08 29 100,000.00<br />
Nov-08 32 150,000.00<br />
Dic-08 28 100,000.00<br />
Ene-09 32 100,000.00<br />
Feb-09 33 200,000.00<br />
Mar-09 16 100,000.00<br />
TOTAL 200 900,000.00<br />
Una vez <strong>de</strong>positados, los montos fueron inmediatamente retirados por<br />
<strong>el</strong> cliente, en efectivo.<br />
GUÍA DE LLENADO ROSEL<br />
3
Unidad <strong>de</strong> Int<strong>el</strong>igencia Financiera d<strong>el</strong> Perú - UIF<br />
4<br />
7. En enero <strong>de</strong> 2009 se le remitió una carta a la Señora Valladolid <strong>para</strong><br />
que justificara <strong>el</strong> origen <strong>de</strong> los fondos, respondiendo mediante carta<br />
que los mismos provenían <strong>de</strong> la empresa que gerenciaba: Empresa<br />
Exportadora "San Simón". El cliente indicó que la empresa compra los<br />
champiñones en efectivo y recibe los pagos por exportaciones vía una<br />
Empresa <strong>de</strong> Transferencia <strong>de</strong> Fondos - ETF. El dinero recibido lo<br />
<strong>de</strong>posita en su cuenta <strong>pe</strong>rsonal y luego los retira <strong>para</strong> comprar más<br />
champiñones y <strong>de</strong>positarlos en la cuenta <strong>de</strong> la empresa Exportadora<br />
"San Simón", en otro banco. Se le requirió sustento documentario, <strong>el</strong><br />
cual no fue remitido.<br />
8. Depósitos <strong>de</strong> cheques otros bancos<br />
El 23 <strong>de</strong> marzo <strong>de</strong> 2009, la cliente se acercó a nuestras oficinas en San<br />
Isidro y efectuó <strong>el</strong> <strong>de</strong>pósito <strong>de</strong> 2 cheques <strong>de</strong> otro banco girados por la<br />
Empresa Exportadora "San Simón", por la suma <strong>de</strong> USD 50,000.00<br />
cada uno. Estos fondos aún no han sido retirados. Al momento <strong>de</strong><br />
<strong>de</strong>positar los cheques, manifestó que esos fondos provenían <strong>de</strong> la<br />
liquidación <strong>de</strong> su empresa.<br />
9. El 24 <strong>de</strong> marzo <strong>de</strong> 2009, al día siguiente <strong>de</strong> <strong>de</strong>positar los cheques,<br />
apareció en <strong>el</strong> Diario El Mercurio un artículo sobre la captura d<strong>el</strong><br />
narcotraficante MARIO SOLOGUREN BAILETTI, quien según la policía<br />
acopiaba pasta básica <strong>de</strong> cocaína <strong>para</strong> luego procesarla y ven<strong>de</strong>rla a<br />
cárt<strong>el</strong>es extranjeros con presencia en la costa norte.<br />
10. Alguna <strong>de</strong> las características que <strong>de</strong>scriben lo "inusual" <strong>de</strong> las<br />
o<strong>pe</strong>raciones analizadas son las siguientes:<br />
Depósitos en efectivo: 200 <strong>de</strong>pósitos en 7 meses.<br />
Utilización <strong>de</strong> dólares USA <strong>para</strong> pagarles a los agricultores.<br />
Los retiros <strong>de</strong> los fondos, <strong>el</strong> mismo día <strong>de</strong> recibidos.<br />
No usar bancos <strong>para</strong> recibir los fondos <strong>de</strong>s<strong>de</strong> <strong>el</strong> extranjero<br />
directamente a favor <strong>de</strong> la empresa Exportadora "San Simón".<br />
Que la única transacción por más <strong>de</strong> USD 10,000.00 haya sido<br />
efectuada al momento <strong>de</strong> aparecer la noticia en los medios, con <strong>el</strong><br />
presunto afán <strong>de</strong> retirar re<strong>pe</strong>ntinamente todos los fondos d<strong>el</strong> otro<br />
banco.<br />
Según SUNAT, la empresa "San Simón" no realiza activida<strong>de</strong>s <strong>de</strong><br />
comercio exterior."<br />
11. Según información que aparece en la Web <strong>de</strong> la SUNAT, JUANA IRIS<br />
VALLADOLID SIFUENTES, i<strong>de</strong>ntificada con DNI 20442159, es<br />
representante legal <strong>de</strong> la Empresa Exportadora "San Simón",<br />
ejerciendo <strong>el</strong> cargo <strong>de</strong> gerente general.
12. Se adjuntan copias <strong>de</strong>:<br />
DNI <strong>de</strong> JUANA IRIS VALLADOLID SIFUENTES.<br />
Copia <strong>de</strong> los Estados <strong>de</strong> Cuenta <strong>de</strong> la Cuenta ME 12345678.<br />
Copia <strong>de</strong> su carta <strong>de</strong> respuesta <strong>de</strong> enero <strong>de</strong> 2009.<br />
Copia <strong>de</strong> los 2 cheques <strong>de</strong> otro banco girados por la Empresa<br />
Exportadora "San Simón".<br />
Copia d<strong>el</strong> artículo d<strong>el</strong> diario El Mercurio.<br />
Sección I : Información d<strong>el</strong> <strong>Reporte</strong><br />
En esta sección <strong>de</strong>berá registrar los datos básicos referidos al <strong>Reporte</strong> que<br />
se va a enviar a la UIF-Perú.<br />
SECCIÓN I Información d<strong>el</strong> reporte<br />
1. Número: 001<br />
2. Fecha (DD/MM/AAAA) 25/04/2009<br />
3. Clase: 01-<strong>Reporte</strong> Inicial<br />
4. En caso <strong>de</strong> corrección o ampliación indicar referencia:<br />
5. Fecha d<strong>el</strong> <strong>Reporte</strong> que se corrige o amplía (DD/MM/AAAA):<br />
6. Presunto d<strong>el</strong>ito precen<strong>de</strong>nte: 16-Tráfico Ilícito <strong>de</strong> Drogas<br />
Campos:<br />
1. Número: Correspon<strong>de</strong> al Número <strong>de</strong> Corr<strong>el</strong>ativo propio <strong>de</strong> cada Oficial <strong>de</strong> Cumplimiento<br />
res<strong>pe</strong>cto a los ROS enviados.<br />
2. Fecha: Fecha <strong>de</strong> envío d<strong>el</strong> ROS en <strong>el</strong> modo día/mes/año.<br />
3. Clase: Indicar si se trata <strong>de</strong> un : <strong>Reporte</strong> Inicial, Ampliación d<strong>el</strong> Anterior o Corrección d<strong>el</strong><br />
Anterior.<br />
4. Este campo <strong>de</strong>berá ser <strong>llenado</strong> sólo si se trata <strong>de</strong> la "Corrección d<strong>el</strong> Anterior" ROS ó<br />
"Ampliación d<strong>el</strong> Anterior" ROS, indicando <strong>el</strong> número <strong>de</strong> referencia d<strong>el</strong> ROS anterior.<br />
5. En este campo <strong>el</strong> Oficial <strong>de</strong> Cumplimiento <strong>de</strong>berá indicar la fecha d<strong>el</strong> reporte que se<br />
corrige o amplia.<br />
6. En caso <strong>el</strong> Oficial <strong>de</strong> Cumplimiento, luego d<strong>el</strong> análisis <strong>de</strong> la información sobre <strong>el</strong> caso,<br />
tuviera información concreta d<strong>el</strong> presunto d<strong>el</strong>ito prece<strong>de</strong>nte d<strong>el</strong> lavado <strong>de</strong> activos<br />
podrá indicarlo en esta c<strong>el</strong>da <strong>el</strong>igiendo <strong>el</strong> d<strong>el</strong>ito prece<strong>de</strong>nte <strong>de</strong> la lista <strong>de</strong>splegable.<br />
Sección II: Información <strong>de</strong> la empresa que <strong>el</strong>abora <strong>el</strong> reporte<br />
En esta sección, <strong>el</strong> Oficial <strong>de</strong> Cumplimiento <strong>de</strong>berá ingresar los datos <strong>de</strong> su<br />
empresa.<br />
GUÍA DE LLENADO ROSEL<br />
5
Unidad <strong>de</strong> Int<strong>el</strong>igencia Financiera d<strong>el</strong> Perú - UIF<br />
6<br />
SECCIÓN II Información <strong>de</strong> la empresa que <strong>el</strong>abora <strong>el</strong> reporte<br />
7. Entidad Su<strong>pe</strong>rvisora 11-SBS<br />
8. Tipo Sujeto Obligado 24-Bancos<br />
9. Código <strong>de</strong> la empresa 0114<br />
10. Código Oficial <strong>de</strong> Cumplimiento 011412345<br />
11. Nombre <strong>de</strong> la sucursal, agencia u oficina que informó Agencia Palomar<br />
12. Sucursal, agencia u oficina en la que se realizó la o<strong>pe</strong>ración sos<strong>pe</strong>chosa: Agencia Palomar<br />
13. Provincia en la que se realizó la o<strong>pe</strong>ración sos<strong>pe</strong>chosa:<br />
Campos:<br />
13.1 Departamento 15-LIMA<br />
13.2 Provincia 1501-LIMA<br />
13.3 Distrito 150101-LIMA<br />
7. Nombre d<strong>el</strong> Organismo o Entidad Su<strong>pe</strong>rvisora.<br />
8. Tipo Sujeto Obligado: Rubro <strong>de</strong> su empresa.<br />
9. Código <strong>de</strong> la empresa que reporta: código <strong>de</strong> cuatro (4) dígitos <strong>de</strong> la empresa, brindado<br />
por la UIF-Perú.<br />
10. Código Oficial <strong>de</strong> Cumplimiento: código <strong>de</strong> once (11) dígitos d<strong>el</strong> Oficial <strong>de</strong> Cumplimiento,<br />
brindado por la UIF-Perú.<br />
11. Nombre <strong>de</strong> la sucursal, agencia u oficina que informó acerca <strong>de</strong> la o<strong>pe</strong>ración<br />
sos<strong>pe</strong>chosa al Oficial <strong>de</strong> Cumplimiento.<br />
12. Sucursal, agencia u oficina en cuyo ámbito se realizó la o<strong>pe</strong>ración sos<strong>pe</strong>chosa.<br />
13. Provincia, Departamento y Distrito en los que se realizó la o<strong>pe</strong>ración sos<strong>pe</strong>chosa.<br />
Sección IV: Información <strong>de</strong> la O<strong>pe</strong>ración Sos<strong>pe</strong>chosa<br />
Para ingresar a esta sección <strong>de</strong>berá hacer clic sobre <strong>el</strong> botón Agregar<br />
O<strong>pe</strong>ración. En esta sección <strong>de</strong>berá ingresar los datos propios <strong>de</strong> la<br />
o<strong>pe</strong>ración sos<strong>pe</strong>chosa. A continuación <strong>el</strong> ejemplo <strong>de</strong> <strong>llenado</strong> <strong>de</strong> la misma:
SECCIÓN IV Información <strong>de</strong> la O<strong>pe</strong>ración Sos<strong>pe</strong>chosa Número-1<br />
Moneda : 02-Dólares<br />
89. Monto total involucrado en la o<strong>pe</strong>ración<br />
Monto: 1,000,000.00<br />
90. Fecha o rango <strong>de</strong> la fecha <strong>de</strong> la o<strong>pe</strong>ración<br />
Des<strong>de</strong> (dd/mm/aaaa): 01/09/2008<br />
Hasta (dd/mm/aaaa) 31/03/2009<br />
91. Alcance <strong>de</strong> la o<strong>pe</strong>ración sos<strong>pe</strong>chosa 01-Nacional<br />
Es<strong>pe</strong>cifique <strong>el</strong> (los) país(es)<br />
TIPO DE OPERACIÓN REPORTADA<br />
93. Detalle <strong>de</strong> los productos o servicios<br />
País 1 <br />
País 2: <br />
País 3: <br />
Producto o servicio Nº o Código Monto<br />
04-Cheques <strong>de</strong> gerencia 1125678 50,000.00<br />
04-Cheques <strong>de</strong> gerencia 1125679 50,000.00<br />
01-Cuenta Corriente 12345678 1,000,000.00<br />
86 Indicar <strong>el</strong> Monto y Moneda <strong>de</strong> la O<strong>pe</strong>ración.<br />
87 Indicar las fechas <strong>de</strong> Inicio y Fin <strong>de</strong> la O<strong>pe</strong>ración.<br />
88 Alcance <strong>de</strong> la O<strong>pe</strong>ración- Indicar si se trata <strong>de</strong> una o<strong>pe</strong>ración Nacional o Internacional.<br />
a. En caso <strong>de</strong> tratarse <strong>de</strong> una "O<strong>pe</strong>ración Nacional" no hay necesidad <strong>de</strong> es<strong>pe</strong>cificar <strong>el</strong><br />
país.<br />
b. País: Solo se ingresa si <strong>el</strong> "Alcance <strong>de</strong> la O<strong>pe</strong>ración" es "Internacional". Debe<br />
s<strong>el</strong>eccionar por lo menos 1 país y como máximo 3 países<br />
93 Detalles <strong>de</strong> los productos o servicios r<strong>el</strong>acionados con la o<strong>pe</strong>ración. Para ingresar en<br />
esta opción <strong>de</strong>be hacer clic en "Agregar Detalle" e ingresar la información d<strong>el</strong> producto o<br />
servicio utilizado en la O<strong>pe</strong>ración Sos<strong>pe</strong>chosa. Se podrá escoger <strong>de</strong> la lista <strong>de</strong>splegable<br />
los productos o servicios brindados. Es importante indicar <strong>el</strong> número o código d<strong>el</strong><br />
producto y <strong>el</strong> monto <strong>de</strong> este servicio o producto.<br />
94 Documentación Complementaria: Un listado <strong>de</strong> documentos que se anexan al ROS.<br />
Pue<strong>de</strong> hacer referencia como máximo a 15 documentos complementarios, <strong>de</strong>biendo<br />
mencionar cada uno por se<strong>para</strong>do. El Oficial <strong>de</strong> Cumplimiento podrá solicitar a la UIF -<br />
Perú, que se incremente <strong>el</strong> tamaño <strong>pe</strong>rmitido en caso lo necesite.<br />
GUÍA DE LLENADO ROSEL<br />
94. Indicar información o documentación complementaria que se remite como sustento d<strong>el</strong> presente reporte (mencionar cada uno por se<strong>para</strong>do)<br />
94.1 DNI <strong>de</strong> Juana Iris Valladolid Sifuentes<br />
94.2 Copia <strong>de</strong> los estados <strong>de</strong> cuenta en ME 1125678<br />
94.3 Copia d<strong>el</strong> artículo d<strong>el</strong> diario <strong>el</strong> Mercurio<br />
94.4<br />
94.5<br />
94.6<br />
94.7<br />
94.8<br />
94.9<br />
94.10<br />
94.11<br />
94.12<br />
94.13<br />
94.14<br />
7
Unidad <strong>de</strong> Int<strong>el</strong>igencia Financiera d<strong>el</strong> Perú - UIF<br />
8<br />
Sección III: Información <strong>de</strong> la (s) Persona (s) R<strong>el</strong>acionadas con la O<strong>pe</strong>ración<br />
Sos<strong>pe</strong>chosa<br />
*La Información <strong>de</strong> esta sección se habilitara <strong>de</strong>spués <strong>de</strong> ingresar la información <strong>de</strong> la<br />
O<strong>pe</strong>ración Sos<strong>pe</strong>chosa (Sección IV)*<br />
En esta sección <strong>el</strong> Oficial <strong>de</strong> Cumplimiento <strong>de</strong>berá ingresar los datos <strong>de</strong> todas las<br />
<strong>pe</strong>rsonas naturales y/o jurídicas r<strong>el</strong>acionadas con la o<strong>pe</strong>ración sos<strong>pe</strong>chosa.<br />
Personas Naturales y Jurídicas<br />
Para po<strong>de</strong>r agregar <strong>pe</strong>rsonas r<strong>el</strong>acionadas con la o<strong>pe</strong>ración sos<strong>pe</strong>chosa primero <strong>de</strong>be<br />
dar Clic en <strong>el</strong> botón "Agregar Persona", se mostrará la ventana siguiente don<strong>de</strong> <strong>de</strong>be<br />
<strong>el</strong>egir <strong>el</strong> tipo <strong>de</strong> <strong>pe</strong>rsona involucrada (natural o juridica), luego <strong>el</strong>ija aceptar.<br />
Regresar a los Datos <strong>de</strong> la O<strong>pe</strong>ración<br />
Una vez ingresados los datos <strong>de</strong> las <strong>pe</strong>rsonas naturales y/o jurídicas r<strong>el</strong>acionadas con la<br />
o<strong>pe</strong>ración sos<strong>pe</strong>chosa, <strong>para</strong> po<strong>de</strong>r regresar a los Datos <strong>de</strong> la O<strong>pe</strong>ración <strong>de</strong>be dar clic en<br />
<strong>el</strong> botón REGRESAR y se mostrará <strong>el</strong> nombre <strong>de</strong> la <strong>pe</strong>rsona agregada y su tipo (<strong>pe</strong>rsona<br />
natural/<strong>pe</strong>rsona jurídica) <strong>de</strong>ntro <strong>de</strong> la o<strong>pe</strong>ración.<br />
Tomando <strong>el</strong> ejemplo antes citado existen 02 <strong>pe</strong>rsonas naturales involucradas en la<br />
o<strong>pe</strong>ración sos<strong>pe</strong>chosa:<br />
1. La señora Juana Iris Valladolid Sifuentes que es cliente d<strong>el</strong> banco “El Rápido", y<br />
quien realizó las o<strong>pe</strong>raciones<br />
2. El Sr. Mario Sologuren Bailetti, esposo <strong>de</strong> la Sra. Vallalodid.<br />
A continuación se muestra <strong>el</strong> <strong>llenado</strong> <strong>de</strong> la información correspondiente a la Sra.<br />
Valladolid según la información que se tiene d<strong>el</strong> caso mod<strong>el</strong>o:
SECCIÓN III PERSONAS NATURALES Número-1<br />
PERSONAS NATURALES<br />
15. Ap<strong>el</strong>lido Paterno Valladolid<br />
16. Ap<strong>el</strong>lido Materno Sifuentes<br />
17. Nombres Ana Iris<br />
18. Fecha <strong>de</strong> nacimiento (dd/mm/aaaa) 25/04/1979<br />
19. Nacionalidad 143-Perú<br />
20. Profesión u Ocupación 58-GERENTE GENERAL<br />
20A. ¿El reportado es un PEP? 02-No<br />
21. Tipo <strong>de</strong> Documento 05-Documento Nacional <strong>de</strong> I<strong>de</strong>ntidad<br />
22. Nº Documento 09885431<br />
23. País <strong>de</strong> Emisión d<strong>el</strong> Documento <br />
24. País 143-Perú<br />
25. Departamento 15-LIMA<br />
26. Provincia 1501-LIMA<br />
27. Distrito 150140-SANTIAGO DE SURCO<br />
Domicilio 28. Urbanización/Sector/AAHH Los Robles<br />
29. Vía 04-Calle<br />
30. Nombre <strong>de</strong> Vía Las Azucenas<br />
31. Número 525<br />
T<strong>el</strong>éfono 4446789<br />
32 T<strong>el</strong>éfonos T<strong>el</strong>éfono 2 998766544<br />
T<strong>el</strong>éfono 3<br />
33. Dirección <strong>de</strong> Correo Electrónico juanavallodolid@hotmail.com<br />
34. Estado Civil 02-Casado<br />
35. Ap<strong>el</strong>lido Paterno Sologuren<br />
Datos Cóyuge Conviviente 36. Ap<strong>el</strong>lido Materno Bailetti<br />
38. Condición <strong>de</strong> su actividad económica 01-De<strong>pe</strong>ndiente<br />
37. Nombres Mario<br />
39. En caso <strong>de</strong> ser <strong>de</strong><strong>pe</strong>ndiente<br />
¿A qué sector <strong>pe</strong>rtenece? <br />
40. Ingreso Promedio Aproximado Mensual<br />
Moneda<br />
Monto<br />
<br />
41. T<strong>el</strong>éfono <strong>de</strong> trabajo 4514015<br />
42. Condición en la que interviene en la o<strong>pe</strong>ración<br />
reportada<br />
15-Titular<br />
En caso <strong>de</strong> ser apo<strong>de</strong>rado indicar inscripción en 43. Partida Electrónica<br />
la SUNARP 44. Se<strong>de</strong> Registral:<br />
RELACIÓN CON LA EMPRESA REPORTANTE<br />
<br />
86. R<strong>el</strong>ación <strong>de</strong> la <strong>pe</strong>rsona natural y/o jurídica<br />
reportada con la empres que comunica la<br />
o<strong>pe</strong>ración:<br />
<br />
87.Está vinculada aún a la empresa?<br />
<br />
88. Si no lo está, por qué?<br />
REPORTES RELACIONADOS<br />
<br />
Fecha (DD/MM/YYYY):<br />
45. En caso <strong>de</strong> existir reportes anteriores sobre la misma <strong>pe</strong>rsona natural u otras <strong>pe</strong>rsonas r<strong>el</strong>acionadas al presente reporte, indicar:<br />
Número <strong>de</strong>/los reporte(s) Fecha d<strong>el</strong> reporte Autoridad<br />
GUÍA DE LLENADO ROSEL<br />
9
Unidad <strong>de</strong> Int<strong>el</strong>igencia Financiera d<strong>el</strong> Perú - UIF<br />
10<br />
15 Ap<strong>el</strong>lido Paterno.<br />
16 Ap<strong>el</strong>lido Materno.<br />
17 Nombres Completos.<br />
18 Fecha <strong>de</strong> Nacimiento en formato <strong>de</strong> dd/mmmm/aaaa.<br />
19 Nacionalidad.<br />
20 Profesión u Ocupación.<br />
20a Si se tiene conocimiento que <strong>el</strong> reportado es una <strong>pe</strong>rsona políticamente expuesta (PEP) o<br />
no.<br />
21 y 22 Tipo y Número <strong>de</strong> Documento <strong>de</strong> I<strong>de</strong>ntidad.<br />
23 País <strong>de</strong> Emisión <strong>de</strong> Documento.<br />
24 a 31 Deberá consignar todos los datos correspondientes a la dirección <strong>de</strong> la <strong>pe</strong>rsona<br />
involucrada.<br />
32 T<strong>el</strong>éfonos d<strong>el</strong> domicilio/ trabajo y/o c<strong>el</strong>ular <strong>de</strong> la <strong>pe</strong>rsona.<br />
33 Dirección <strong>de</strong> correo <strong>el</strong>ectrónico.<br />
34 Estado Civil.<br />
35 a 37 En caso <strong>de</strong> que la <strong>pe</strong>rsona involucrada en la o<strong>pe</strong>ración sos<strong>pe</strong>chosa sea casado (a) o<br />
conviviente <strong>el</strong> Oficial <strong>de</strong> Cumplimiento <strong>de</strong>be procurar obtener e ingresar los ap<strong>el</strong>lidos d<strong>el</strong><br />
cónyuge o conviviente y sus nombres completos.<br />
38 Indicar si la <strong>pe</strong>rsona es <strong>de</strong><strong>pe</strong>ndiente o in<strong>de</strong><strong>pe</strong>ndiente.<br />
39 En caso <strong>de</strong> ser <strong>de</strong><strong>pe</strong>ndiente indicar a qué sector <strong>pe</strong>rtenece (privado o público e indicar si se<br />
trata <strong>de</strong> una Persona Expuesta Políticamente).<br />
40 Indicar <strong>el</strong> ingreso promedio <strong>de</strong> la <strong>pe</strong>rsona (moneda y monto).<br />
41 Consignar <strong>de</strong> ser posible <strong>el</strong> t<strong>el</strong>éfono d<strong>el</strong> trabajo <strong>de</strong> la <strong>pe</strong>rsona reportada.<br />
42 Indicar la condición en la que la <strong>pe</strong>rsona interviene en la o<strong>pe</strong>ración (Ej. titular, apo<strong>de</strong>rado).<br />
43 En caso se trate <strong>de</strong> un apo<strong>de</strong>rado <strong>de</strong>berá indicar <strong>el</strong> número <strong>de</strong> Partida Electrónica <strong>de</strong><br />
inscripción en la SUNARP.<br />
44 Indicar la Se<strong>de</strong> Registral en la que se registró la Partida Electrónica.<br />
45 En caso <strong>de</strong> existir <strong>Reporte</strong>s anteriores sobre la misma <strong>pe</strong>rsona o <strong>pe</strong>rsonas r<strong>el</strong>acionadas al<br />
reporte indicar <strong>el</strong> número y fecha d<strong>el</strong> reporte así como la autoridad e información que<br />
consi<strong>de</strong>re r<strong>el</strong>evante <strong>el</strong> Oficial.<br />
86 Indicar, <strong>de</strong> ser <strong>el</strong> caso, la r<strong>el</strong>ación existente entre la <strong>pe</strong>rsona reportada y <strong>el</strong> sujeto obligado<br />
que genera <strong>el</strong> reporte (Ej. Cliente)<br />
87 En caso <strong>de</strong> existir r<strong>el</strong>ación entre la <strong>pe</strong>rsona reportada y <strong>el</strong> sujeto obligado que genera <strong>el</strong><br />
reporte indicar si aún existe vinculación con la <strong>pe</strong>rsona reportada. (Ej. Si la <strong>pe</strong>rsona sigue<br />
siendo cliente <strong>de</strong> la empresa)<br />
88 De haber cesado la vinculación indicar <strong>el</strong> motivo d<strong>el</strong> cese (Ej. Retiro Voluntario) y la fecha<br />
en que ocurrió.<br />
Al finalizar <strong>el</strong> ingreso <strong>de</strong> todas las <strong>pe</strong>rsonas involucradas en <strong>el</strong> ROS, usted<br />
podrá agregar la r<strong>el</strong>ación entre las <strong>pe</strong>rsonas señaladas en <strong>el</strong> ROS.<br />
Haciendo Clic en <strong>el</strong> botón "Agregar R<strong>el</strong>ación", y se mostrará una nueva fila<br />
<strong>para</strong> que s<strong>el</strong>eccione las <strong>pe</strong>rsonas y la r<strong>el</strong>ación entre <strong>el</strong>las.<br />
SECCIÓN III Información <strong>de</strong> la(s) Persona(s) R<strong>el</strong>acionada(s) con la O<strong>pe</strong>ración Sos<strong>pe</strong>chosa<br />
R<strong>el</strong>aciones entre Personas<br />
Nro. Persona Tipo Persona Nombre Persona<br />
1 Persona Natural Juana Iris Valladolid Sifuentes<br />
2 Persona Natural Mario Sologuren Bailetti<br />
Persona 1 Persona 2 R<strong>el</strong>ación<br />
Juana Iris Valladolid Sif Mario Sologuren B 05-Familiar<br />
Agregar Persona<br />
Agregar R<strong>el</strong>ación
Para <strong>el</strong> caso en <strong>el</strong> ejemplo se <strong>de</strong>berían llenar los siguientes campos:<br />
GUÍA DE LLENADO ROSEL<br />
Persona 1- Indicar <strong>el</strong> nombre y ap<strong>el</strong>lido completo <strong>de</strong> la <strong>pe</strong>rsona<br />
En este caso la Sra. Valladolid<br />
Persona 2- Indicar <strong>el</strong> nombre y ap<strong>el</strong>lido completo <strong>de</strong> la <strong>pe</strong>rsona<br />
En este caso <strong>el</strong> Sr. Sifuentes<br />
R<strong>el</strong>ación: Deberá <strong>el</strong>egir una opción <strong>de</strong> r<strong>el</strong>ación <strong>de</strong> la lista <strong>de</strong>splegable. Sólo se s<strong>el</strong>ecciona una condición.<br />
Por ejemplo si se s<strong>el</strong>ecciona <strong>el</strong> "Familiar" significa que la <strong>pe</strong>rsona 1 es familiar <strong>de</strong> la <strong>pe</strong>rsona 2.<br />
Sección V: As<strong>pe</strong>ctos que llevaron a calificar a la o<strong>pe</strong>ración como<br />
sos<strong>pe</strong>chosa<br />
Las instrucciones <strong>para</strong> <strong>el</strong> <strong>llenado</strong> <strong>de</strong> esta sección se encuentran <strong>el</strong> la Sección V. A<br />
continuación un ejemplo <strong>de</strong> <strong>llenado</strong> <strong>de</strong> la información <strong>de</strong> esta sección tomando como<br />
referencia <strong>el</strong> caso citado:<br />
SECCIÓN V As<strong>pe</strong>ctos que llevaron a calificar a la o<strong>pe</strong>ración como sos<strong>pe</strong>chosa<br />
95. Esta sección d<strong>el</strong> reporte es crítica. El cuidado con <strong>el</strong> cual se <strong>de</strong>scriban las o<strong>pe</strong>raciones sos<strong>pe</strong>chosas <strong>de</strong>terminará que ésta pueda ser<br />
emitida o no claramente. Por tal razón, consi<strong>de</strong>re si es necesario, continúe en un duplicado <strong>de</strong> la hoja las siguientes instrucciones en la<br />
<strong>de</strong>scripción que proporcione:<br />
a. Describa los hechos cronológicamente <strong>de</strong> manera organizada, clara y completa.<br />
b. Explique la forma en que se r<strong>el</strong>acionana las <strong>pe</strong>rsonas que intervienen en la o<strong>pe</strong>ración.<br />
c. Describa como se r<strong>el</strong>acionan a los productos o servicios utilizados en la o<strong>pe</strong>ración.<br />
d. Mencione las características <strong>de</strong> la o<strong>pe</strong>ración o consi<strong>de</strong>raciones por las cuales se le calificó como o<strong>pe</strong>ración sos<strong>pe</strong>chosa (señales <strong>de</strong> alerta y<br />
tipologías, <strong>de</strong> ser <strong>el</strong> caso).<br />
e. Indique si la empresa ha recibido <strong>de</strong> las <strong>pe</strong>rsonas involucradas alguna explicación o justificación res<strong>pe</strong>cto <strong>de</strong> la o<strong>pe</strong>ración sos<strong>pe</strong>chosa y, si<br />
ésta fue verbal o escrita, a requerimiento <strong>de</strong> la propia institución, si fue <strong>de</strong>negada, etc.<br />
f. Indique si la o<strong>pe</strong>ración sos<strong>pe</strong>chosa es un evento aislado o se r<strong>el</strong>aciona con otras o<strong>pe</strong>raciones reportadas previamente y/o con otros clientes<br />
<strong>de</strong> la empresa que reporta.<br />
g. No emita ninguna información que conozca <strong>de</strong> la o<strong>pe</strong>ración. En caso que algún dato haya sido excluído d<strong>el</strong> reporte indíqu<strong>el</strong>o y por qué.<br />
h. Si está corrigiendo o complementando una comunicación remitida previamente, <strong>de</strong>scriba los cambios y/o adiciones que se están realizando.<br />
i. Mencione las fuentes y/o bases <strong>de</strong> datos consultadas en aplicaión <strong>de</strong> sus políticas <strong>de</strong> conocimiento cliente que hayan coadyuvado a calificar<br />
la(s). Ejemplos: RENIEC, SUNAT, SUNARP, Centrales <strong>de</strong> Riesgos, medios <strong>pe</strong>riodísticos, solicitu<strong>de</strong>s d<strong>el</strong> levantamiento d<strong>el</strong> secreto bancario<br />
recibidas, etc.<br />
La señora Juana Iris Valladolid i<strong>de</strong>ntificada con DNI Nº 09885431, es cliente d<strong>el</strong> Banco <strong>de</strong>s<strong>de</strong> diciembre d<strong>el</strong> 2001 y actualmente mantiene una cuenta<br />
corriente en Moneda Extranjera en situación <strong>de</strong> Activa. Dicha cuenta hasta septiembre d<strong>el</strong> año 2008 no registraba movimientos importantes. Cuando<br />
inicio la r<strong>el</strong>ación comercial con <strong>el</strong> banco esta clienta <strong>de</strong>claró estar casada con <strong>el</strong> Sr. Mario Sologuren Bailetti, i<strong>de</strong>ntificado con DNI 09661431, <strong>de</strong> profesión<br />
contador y ser ama <strong>de</strong> casa. En posteriores actualizaciones <strong>de</strong> datos entregados al banco, modifica sus datos, apareciendo en agosto <strong>de</strong> 2008 como<br />
soltera y Gerente General <strong>de</strong> la empresa exportadora “San Simón” que <strong>de</strong> acuerdo a lo manifestado por la cliente fue constituida en julio <strong>de</strong> 2008. Luego<br />
<strong>de</strong> <strong>el</strong>lo la cliente comenzó a realizar <strong>de</strong>pósitos en efectivo <strong>de</strong> manera estructurada por montos menores a los diez mil dólares por un monto total <strong>de</strong><br />
novecientos mil dólares. La cliente realizó en total 200 <strong>de</strong>pósitos en 7 meses, tal como se muestra en <strong>el</strong> Anexo I que se adjunta a este ROS. En <strong>el</strong> mes <strong>de</strong><br />
enero <strong>de</strong> 2009, se le remitió una carta a la cliente <strong>para</strong> que justificara <strong>el</strong> origen <strong>de</strong> los fondos, respondiendo mediante carta que los mismos provenían <strong>de</strong> la<br />
empresa que gerencia, la misma que acopia champigñones <strong>de</strong> agricultores locales, pagándoles en efectivo <strong>para</strong> luego exportarlos a Europa. La Sra.<br />
Valladolid indicó que los pagos realizados por las exportaciones se los enviaban a través <strong>de</strong> empresas <strong>de</strong> transferencias <strong>de</strong> fondos, luego los retiraba <strong>para</strong><br />
comprar más champigñones y <strong>de</strong>positaba este dinero en la cuenta que mantiene la empresa San Simón en <strong>el</strong> Banco Acosta. Se le requirió sustento<br />
documentario, <strong>el</strong> cual nunca fue remitido. Por otro lado, <strong>el</strong> 23 <strong>de</strong> marzo <strong>de</strong> 2009 la cliente se acercó a nuestra Agencia Palomar en San Isidro y efectuó <strong>el</strong><br />
<strong>de</strong>pósito <strong>de</strong> 2 cheques <strong>de</strong> gerencia d<strong>el</strong> Banco Acosta girados por la empresa exportadora “San Simón” por la suma <strong>de</strong> 50,000.00 cada uno. Estos fondos<br />
aún no han sido retirados. Al momento <strong>de</strong> <strong>de</strong>positar los cheques la cliente manifestó que estos montos provenían <strong>de</strong> la liquidación <strong>de</strong> su empresa. El 24 <strong>de</strong><br />
marzo <strong>de</strong> 2009, apareció en <strong>el</strong> Diario El Mercurio un artículo sobre la captura d<strong>el</strong> narcotraficante<br />
El presente reporte se realiza <strong>de</strong> conformidad con lo sispuesto en la Ley Nº 27693, Ley que crea la Unidad <strong>de</strong> Int<strong>el</strong>igencia Financiera - Perú (UIF-<br />
Perú), su Reglamento, aprobado por D.S. Nº 018-2006-JUS y <strong>de</strong>más normas aplicables.<br />
El reporte es reservado entre los sujetos obligados y la SBS a través <strong>de</strong> la UIF-Perú.<br />
96. Sector/Actividad Sector Económico 01-Agro<strong>pe</strong>cuario<br />
Económica Actividad Económica 01-Agrícola<br />
95 En esta sección <strong>el</strong> Oficial <strong>de</strong> Cumplimiento <strong>de</strong>be indicar claramente cuáles son las razones por las que<br />
consi<strong>de</strong>ra la o<strong>pe</strong>ración como sos<strong>pe</strong>chosa, resaltando los <strong>el</strong>ementos más importantes que motivaron <strong>el</strong><br />
reporte y así como la <strong>de</strong>scripción taxativa <strong>de</strong> los hechos. También <strong>de</strong>berá señalar cuales fueron los<br />
documentos requeridos al cliente así como cualquier otra información que pudiera estar vinculada con<br />
la o<strong>pe</strong>ración.<br />
96. Indicar <strong>el</strong> Sector y la Actividad Económica a la que <strong>pe</strong>rtenece la <strong>pe</strong>rsona natural o jurídica reportada<br />
11
Unidad <strong>de</strong> Int<strong>el</strong>igencia Financiera d<strong>el</strong> Perú - UIF<br />
12<br />
Sección VI:<br />
En esta sección <strong>de</strong>berá indicar los as<strong>pe</strong>ctos que llevaron a calificar a la<br />
o<strong>pe</strong>ración como sos<strong>pe</strong>chosa A continuación se muestra un ejemplo <strong>de</strong><br />
<strong>llenado</strong> <strong>para</strong> Datos <strong>de</strong> Señales <strong>de</strong> Alerta y Posibles Tipologías r<strong>el</strong>acionadas<br />
tomando como base <strong>el</strong> caso antes presentado:<br />
SECCIÓN VI As<strong>pe</strong>ctos que llevaron a calificar a la o<strong>pe</strong>ración como sos<strong>pe</strong>chosa<br />
Grupo Señal Señal Alerta<br />
03-Las o<strong>pe</strong>raciones no correspon<strong>de</strong>n al <strong>pe</strong>rfil d<strong>el</strong> cliente<br />
01-Grupo I - Información Inexacta o a su actividad económica.<br />
97. Señales <strong>de</strong> Alerta<br />
15-Los estados financieros r<strong>el</strong>evan una situación<br />
02-Grupo II - Información Falsa financiera que difiere <strong>de</strong> aquélla correspondiente a<br />
negocios similares.<br />
23-Se tiene conocimiento <strong>de</strong> que <strong>el</strong> cliente está siendo<br />
D<strong>el</strong> Reportado 04-Grupo IV - Investigado investigado o procesado por <strong>el</strong> lavado <strong>de</strong> activos, d<strong>el</strong>itos<br />
prece<strong>de</strong>ntes, financiamiento d<strong>el</strong> terrorism d<strong>el</strong>itos<br />
conexos.<br />
<br />
<br />
03-El cliente que realiza frecuentemente o<strong>pe</strong>raciones por<br />
gran<strong>de</strong>s sumas <strong>de</strong> dinero (<strong>de</strong>pósitos, retiros o compras<br />
<strong>de</strong> instrumentos monetarios) y se niega o evita dar<br />
01-Grupo I - Movimiento <strong>de</strong> Cuentas/ información sobre <strong>el</strong> origen y/o <strong>de</strong>stino d<strong>el</strong> dinero o estas<br />
Efectivo o<strong>pe</strong>raciones no guardan r<strong>el</strong>ación con su actividad<br />
económica.<br />
13-El <strong>de</strong>pósito <strong>de</strong> múltiples instrumentos monetarios en<br />
01-Grupo I - Movimiento <strong>de</strong> Cuentas/ cantida<strong>de</strong>s que caen sistemáticamente por <strong>de</strong>bajo d<strong>el</strong><br />
Efectivo límite requerido <strong>para</strong> <strong>el</strong> registro <strong>de</strong> o<strong>pe</strong>raciones, y en<br />
particular si los instrumentos se encuentran numerados<br />
en secuencia.<br />
De la o<strong>pe</strong>ración <br />
<br />
<br />
97 Señales Alerta d<strong>el</strong> Reportado: Se pue<strong>de</strong> ingresar como máximo 10 señales <strong>de</strong> alerta <strong>de</strong> los Menús <strong>de</strong>splegables.<br />
Podrá escoger como máximo 5 señales <strong>de</strong> alerta r<strong>el</strong>acionadas al Reportado y 5 señales <strong>de</strong> alerta r<strong>el</strong>acionadas a<br />
la o<strong>pe</strong>ración.<br />
En <strong>el</strong> caso que las señales <strong>de</strong> Alerta que se han <strong>de</strong>tectado no figuren en <strong>el</strong> Menú <strong>de</strong>splegable <strong>el</strong> Oficial <strong>de</strong><br />
Cumplimento podrá ingresar su propia Señal <strong>de</strong> Alerta.<br />
98 Posibles Tipologías r<strong>el</strong>acionadas: En <strong>el</strong> caso que <strong>el</strong> Oficial <strong>de</strong> Cumplimento r<strong>el</strong>acione <strong>el</strong> ROS con una posible<br />
Tipología lo podrá señalar en esta sección.
TIP<br />
*En <strong>el</strong> caso que las Señales <strong>de</strong> Alerta o Posibles Tipologias r<strong>el</strong>acionadas<br />
que se hayan <strong>de</strong>tectado no figuren en <strong>el</strong> Menú <strong>de</strong>splegable <strong>el</strong> Oficial <strong>de</strong><br />
Cumplimento podrá ingresar su propia Señal <strong>de</strong> Alerta o Posible Tipologia<br />
r<strong>el</strong>acionada *<br />
GUÍA DE LLENADO ROSEL<br />
13
Unidad <strong>de</strong> Int<strong>el</strong>igencia Financiera d<strong>el</strong> Perú - UIF<br />
14<br />
Envío d<strong>el</strong> ROSEL<br />
Cuando haya finalizado <strong>de</strong> llenar la Plantilla ROS <strong>el</strong> Oficial <strong>de</strong> Cumplimiento<br />
remitirá esta y sus anexos a la UIF- Perú<br />
TIP<br />
* Al momento <strong>de</strong> hacer la carga <strong>de</strong> documentos SIEMPRE anexe la<br />
Plantilla ROSEL primero*<br />
En la página principal, la aplicación muestra <strong>el</strong> link "Enviar ROS":<br />
Para adjuntar <strong>el</strong> ROS haga click en "Examinar", una vez ubicado <strong>el</strong><br />
documento pulse aceptar y luego <strong>el</strong>ija adjuntar.
*Si la Plantilla <strong>de</strong> ROS ha sido modificada <strong>el</strong> sistema la encontrara<br />
incompatible y no <strong>pe</strong>rmitirá su envío*<br />
Adjuntar Archivos Adicionales<br />
Al adjuntar correctamente <strong>el</strong> archivo ROS, la aplicación cambiará <strong>el</strong> "Tipo"<br />
<strong>de</strong> archivo a "Adjuntos", a su vez se mostrará un check <strong>de</strong> nombre "Sección<br />
V".Si en caso sea necesario adjuntar este tipo <strong>de</strong> archivos, hacer click en <strong>el</strong><br />
botón "Examinar" y realizar la búsqueda <strong>de</strong> archivo:<br />
Una vez que <strong>el</strong> usuario esté conforme con la información a enviar <strong>de</strong>berá<br />
hacer clic en <strong>el</strong> botón "Subir Archivos". Automáticamente le llegará un<br />
mensaje <strong>de</strong> confirmación:<br />
TIP<br />
*El sistema ROSEL <strong>pe</strong>rmite que se adjunte cualquier formato <strong>de</strong><br />
documento en los anexos*<br />
GUÍA DE LLENADO ROSEL<br />
15
CONSULTAS Y ORIENTACIÓN<br />
Unidad <strong>de</strong> Int<strong>el</strong>igencia Financiera d<strong>el</strong> Perú - UIF<br />
Jr. Manu<strong>el</strong> Gonzales Olaechea Nº 247 - 249, San isidro<br />
T<strong>el</strong>f. (511) 614-6600<br />
www.sbs.<strong>gob</strong>.<strong>pe</strong>/contactenos