Årsrapport 2012 - Parken

noter
note 30 (fortsat)
Kreditrisici
Koncernens kreditrisici knytter sig dels til tilgodehavender og likvide beholdninger, dels til afledte finansielle instrumenter med positiv
dagsværdi. Der vurderes løbende på alle tilgodehavender, og der foretages i fornødent omfang nedskrivninger herpå. Koncernen har
ikke væsentlige risici vedrørende en enkelt kunde eller samarbejdspartner. Der forefindes ikke væsentlige koncentrationer af kreditrisici.
På koncernens tilgodehavender pr. 31. december 2012 er der foretaget reservation til imødegåelse af tab med i alt 16,2 mio. kr. (18,4
mio. kr. pr. 31.december 2011).
Herudover indgår tilgodehavender, der var overforfaldne, men ikke nedskrevet, som følger:
t.kr. 2012 2011
Forfaldsperiode:
Op til 30 dage 6.558 6.694
Mellem 30 og 90 dage 670 1.852
Over 90 dage 1.633 1.022
8.861 9.568
Valutarisici
Vurderingen er, at valutakursrisikoen er begrænset, da koncernen primært har finansielle aktiver og forpligtelser i DKK og EUR. Ændringer
i valutakurserne vurderes, medmindre der er tale om markante ændringer i EUR, at ville have en mindre betydning for de regnskabsmæssige
resultater.
Dagsværdien af den på balancedagen udestående valutaswap udgør 8,0 mio. kr. (31. december 2011: -4,6 mio. kr.), den effektive rente
2,78% og swappen udløb 31. januar 2013.
lIkvIdItetsmæssIge rIsIcI
Koncernens likviditetsreserve består af likvide midler og kreditfaciliteter. Det er koncernens målsætning at have et tilstrækkeligt likviditetsberedskab
til fortsat at kunne disponere hensigtsmæssigt i tilfælde af uforudsete udsving i likviditeten.
Til bankaftalen er knyttet en ejerskabsbestemmelse, der berettiger hovedbankforbindelsen til at opsige bankaftalen, såfremt en ny storaktionær,
direkte eller indirekte, opnår kontrol med selskabet alene eller sammen med en eller flere af de eksisterende storaktionærer.
Der er derudover ikke knyttet særlige betingelser til bankaftalen.
Koncernens låneramme med hovedbankforbindelsen udgør ved indgangen til 2013 nominelt 1,4 mia. kr. Den nettorentebærende gæld
pr. 31. december 2012 udgør 1.237,6 mio. kr. (1.257,9 mio. kr. pr. 31. december 2011).
nettorentebærende gæld
t.kr. Netto rente-
bærende afdragsprofil
Fast / gæld
lån Udløb variabel 2012 0-1 1-3 3-5 >5
SEK 2015 Variabel 270.625 77.289 193.336 0 0
EUR 2015 Variabel 17.869 17.869 0 0 0
DKK 2015 Variabel 21.819 21.819 0 0 0
DKK 2030 Variabel 762.708 0 26.823 91.998 643.887
DKK 2031 Variabel 191.808 0 0 17.278 174.530
Likvide beholdninger -27.240 -27.240 0 0 0
Total 1.237.589 89.737 220.159 109.276 818.417
Koncernen har pr. 31. december 2012 uudnyttet trækningsret på 183,2 mio. kr., hvorfor likviditetsberedskabet udgør 210,4 mio. kr.
Det er bestyrelsens vurdering, at koncernen har et tilfredsstillende kapitalberedskab.
koncernregnskab | Årsrapport 2012 | PARKEN | 49