Redegørelse i medfør af konkurslovens § 125 ... - FinansNetbanken

Advokatfirmaet Poul Schmith
Redegørelse i medfør af
konkurslovens § 125, stk. l
Sparekassen Lolland A/S under konkurs
Skifteretten i Nykøbing Falster - SKS 12-28/2013
Konkursdag:
Fristdag:
Adresse:
Binavne:
Vester Farimagsgade 23
DK-16 06 København V
28. januar 2013
28. januar 2013
Nygade 4
4900 Nakskov
A/S Hovedstadsbanken
A/S Investeringsbanken
AIS Københavns Kreditbank
Bankaktieselskabet Den Københavnske Børs
Business Bank af Capenhagen A/S
Børsbanken A/S
Capenhagen Securities Bank A/S
Den Københavnske Bank af 1979 Aktieselskab
Den Københavnske Bank A/S
Den Københavnske .eørsbank A/S
Finansbanken A/S
Merchant Banken A/S
The Bank af Capenhagen established 1979 Ltd. A/S
The Bank af Capenhagen Ltd. A/S
Venture Capital Bank A/S
Telefon +45 33 IS 2 0 IO
Fax+4533156115
l S. FEBR AR 2013
J.nr.: 8915935
BOR/J F RICHO
www .poulschmith.dk 67450 05vl

Advokatfirmaet Poul Schmith
CVR-nr.:
Direktion:
Bestyrelse:
Revision:
Regnskabsforhold:
30 06 57 43
Ulrich Peer Jespersen
Hans Jacob Petersen (formand)
Bo Axel Rasmussen (næstformand)
Jesper Munck Loiborg
Hans-Henrik Skonning Hansen
Finn Erdmann Christensen
Jan Ole Nielsen
IS. FEBRUAR 2013
Pricewaterhousecoopers Statusautoriseret Revisionspartnerselskab
Hjaltesvej 16
7500 Holstebro
Senest foreliggende årsrapport med balance pr. 31. december 2011
er aflagt den 27. marts 2012. Sparekassen Lolland A/S har den 31.
oktober 2012 udsendt en supplerende og korrigerende information
til årsrapporten for 20 Il.
Sparekassen Lolland A/S blev taget under konkursbehandling den 28. januar 2013 kl. 07.15
ved Retten i Nykøbing Falster på baggrund af en konkursbegæring, som bankens ledelse
samme dag havde indleveret til retten.
Sparekassen Lolland A/S havde den 25. januar 2013 indgået en aftale med Jyske Bank A/S
om overdragelse af samtlige bankens aktiviteter og samtlige bankens aktiver, jf. nærmere
nedenfor.
Aftalen mellem Sparekassen Lolland A/S og Jyske Bank A/S var betinget af godkendelse
fra Finanstilsynet og af, at der kunne opnås tilladelse fra Konkurrence- og Forbrugerstyrel­
sen til overdragelsen. Godkendelserne forelå den 25. januar 2013.
Som følge heraf udsendte Sparekassen Lolland A/S ligeledes den 25. januar 2013 fonds­
børsmeddelelse nr. 1/2013, hvoraf bl.a. fremgik:
"Sparekassen Lolland AIS indgår aftale med Jyske Bank AIS om overdragelse af
samtlige bankens aktiver og passiver bortset fra bankens aktiekapital, hybrid kernekapital
og ansvarlig kapital. Finanstilsynet pålægger Sparekassen Lolland AIS at fo­
retage yderligere nedskrivninger og fastsætter forøget individuelt solvenskrav.
Side 2/5

Advokatfirmaet Poul Schmith
IS. FEBRliAR 2013
Aftalen indebærer, at SPAR LOLLANDs aktiver og passiver, bortset fra bankens aktiekapital,
hybride kernekapital og ansvarlige kapital, overdrages til Jyske Bank, og
at alle indskydere og simple kreditorer er dækket ved overdragelsen. Alle SPAR
LOLLANDsfilialer åbner som normalt mandag den 28. januar 2013, kl. 10.00. Kundernes
kontonumre vil være uændrede, ligesom kort, pengeautomater og netbank vil
fungere som normalt. Alle medarbejdere i SPAR LOLLAND fortsætter deres ansættelse
i Jyske Bank.
Den indgåede aftale med Jyske Bank har været i proces i en vis periode og er afslutningen
på et langt forløb, hvor ledelsen i SPAR LOLLAND har afsøgt forskellige muligheder
for konsolidering og sikring af en stabil fremtid forSPAR LOLLAND.
Finanstilsynet indledte en ordinær undersøgelse medio november 2012 og har i denne
forbindelse gennemgået en betydelig del af bankens engagementer. På baggrund
af undersøgelsen har Finanstilsynet i dag påbudt SPAR LOLLAND at foretage yderligere
nedskrivninger med mindst 289 mio. kr., og i henhold til den nye skærpede metode
(8+metoden) fastsat et øget individuelt solvenskrav på 12,26 %, som overstiger
SPAR LOLLANDs faktiske solvens på 7,35 %, efter at de krævede nedskrivninger er
foretaget.
Finanstilsynet har meddelt SPAR LOLLAND en frist til søndag den 27. januar 2013,
kl. 18. 00, til at opfylde minimumsolvenskravet på 8 %, og til l. april 2013 til at opfylde
det individuelle solvens krav. SPAR LOLLAND har måttet konstatere, at det ikke er
muligt at tilvejebringe den nødvendige kapital for at opfylde minimumsolvenskravet
og heller ikke det fastsatte individuelle solvenskrav. SPAR LOLLAND vil dermed ikke
være i stand til at opretholde sin tilladelse til at videreføre sin virksomhed som selvstændigt
pengeinstitut efter fristens udløb. Som konsekvens heraf må det påregnes, at
SPAR LOLLAND ville blive insolvent inden for kort tid, og at egenkapitalen ved en
realisering af bankens aktiver under disse omstændigheder må anses for tabt. På
denne baggrund har SPAR LOLLAND afsluttet forhandlingerne og indgået en overdragelsesaftale
med Jyske Bank i henhold til§ 247 i Lov om Finansiel Virksomhed.
Finanstilsynet og Konkurrence- og Forbrugerstyrelsen har godkendt overdragelsen."
Konsekvensen af overdragelsen er, at samtlige ikke efterstillede kreditorer opnår fuld dæk­
ning for de berettigede krav, de måtte have over for Sparekassen Lolland A/S.
I forhold til samhandelspartnere/kreditorer, der har haft løbende kontraktforhold med Spa­
rekassen Lolland A/S består der dog muligheden for, at disse vil opleve en reduktion af
deres anmeldelsesret, jf. regelsættet i konkurslovens kapitel 7 om konkursregulering.
Side 3/5

Advokatfirmaet Poul Schmith
IS. FEBR AR 2013
Efterstillede kreditorer, herunder hybrid kernekapital, har som udgangspunkt ikke udsigt til
dækning udover den eventuelle dividende, de vil oppebære i forbindelse med konkursboets
endelige.afslutning, jf. nærmere herom nedenfor. Det bemærkes dog, at der for n·ærværende
ikke er udsigt til dækning i boet til efterstillede krav,jf. konkurslovens § 98.
På baggrund af de indtil videre foreliggende oplysninger kan konkursboets anslåede aktiver
og passiver opgøres som følger:
AKTIVER
Som anført ovenfor blev der forud for konkursen indgået endelig aftale imellem Sparekas­
sen Lolland A/S og Jyske Bank A/S om overdragelse af samtlige bankens aktiviteter og
samtlige bankens aktiver.
Overdragelsen omfatter således bl.a. Sparekassen Lolland A/S' kassebeholdning, anfor­
dringstilgodehavender hos centralbanker, øvrige tilgodehavender hos centralbanker og kre­
ditinstitutter, alle krav vedrørende udlån og andre tilgodehavender, herunder vedrørende
udstedte garantier, med alle sikkerheder, modregningsadgang eller andre aftaler eller arran­
gementer i tilknytning hertil, obligationer, aktier, anparter, beviser for garantikapital, inve­
steringsforeningsandele samt andre kapitalandele, øvrige finansielle aktiver, herunder bl.a.
salgs- og tilbagekøbsaftaler og øvrige finansielle instrumenter, kapitalandele i datterselska­
ber og associerede virksomheder, immaterielle aktiver, grunde og bygninger, øvrige materi­
elle aktiver, herunder driftsmateriel og inventar, indretning af lejede lokaler og driftsmidler
fra operationelle leasingaftaler, inkl. biler og kunstværker, aktiver i midlertidig besiddelse,
jf. lov om finansiel virksomhed § 25, overdragelige skatteaktiver, andre aktiver, herunder
bl.a. spotforretninger og afledte finansielle instrumenter, periodeafgrænsningsposter, samt­
lige rettigheder i forhold til Sparekassen Lolland A/S' tidligere medarbejdere, alle rettighe­
der i henhold til aftaler og kontrakter med kunder, rettigheder under kontrakter eller aftaler
med tredjemand, alle øvrige aktiver og rettigheder, herunder til krav mod tredjemand for
kompensation eller erstatning, og døgnboksindbetalinger.
Aktivernes værdi er i overdragelsesaftalen opgjort til kr. 11.764.721.000,-.
Den kontante købesum er i overdragelsesaftalen aftalt til kr. 0,00, idet Jyske Bank A/S over­
for Sparekassen Lolland A/S har forpligtiget sig til at betale samtlige Sparekassen Lolland
AIS berettigede ikke efterstillede gældsposter som berigtigelse af købesummen for de over­
tagne aktiver. Disse ikke efterstillede gældsposter er pr. overtagelsesdagen foreløbig opgjort
til kr. 12.0 14.136.000,-.
Der er på ovennævnte baggrund ingen aktiver i konkursboet efter Sparekassen Lolland A/S.
Side 4/5

Advokatfirmaet Poul Schmith
IS. FEBRUAR 2013
Jyske Bank A/S har imidlertid påtaget sig at dække rimelige omkostninger til konkursbe­
handlingen af Sparekassen Lolland A/S med op til kr. 2.000.000,-.
Konkursboet er således for nærværende uden aktiver.
PASSIVER
De ikke efterstillede kreditorkrav er, jf. det ovenfor anførte, pr. overtagelsesdagen foreløbig
opgjort til kr. 12.014.136.000,-.
Disse ikke efterstillede kreditorer opnår fuld dækning for deres berettigede tilgodehavender
hos Sparekassen Lolland A/S via den med Jyske Bank A/S indgåede overdragelsesaftale.
I henhold til oplysninger indhentet hos Sparekassen Lolland A/S udgør den samlede sum af
ansvarlig lånekapital og hybrid kernekapital et beløb i niveau kr. 584.000.000,-.
Kreditorer, hvis krav er efterstillet, jf. konkurslovens § 98, herunder ansvarlig lånekapital
og hybrid kernekapital, kan foretage anmeldelse af deres krav over for konkursboet. Det
bemærkes, at disse kreditorer i forbindelse med anmeldelse i konkursboet skal anføre, så­
fremt de på andet grundlag måtte mene at have et ikke efterstillet krav over for Sparekassen
Lolland A/S under konkurs.
Såfremt der ikke foretages anmeldelse af krav i konkursboet, vil der ikke i fremtiden blive
fremsendt yderligere orientering fra konkursboets side.
Næste redegørelse i medfør af konkurslovens § 125, stk. 2 vil være at udsende til skifteret­
ten og boets kreditorer senest den 28. maj 2013.
Spørgsmål til kurator kan rettes til:
advokat Boris Frederiksen, bor@kammeradvokaten.dk, direkte tlf. nr. 7230 7222,
advokat Jesper Freinsilber, jfr@kammeradvokaten.dk, direkte tlf. nr. 7230 7471, og
advokatfuldmægtig Mattias Chor, cho@kammeradvokaten.dk, direkte tlf. nr. 7230 7872.
København, den 15. februar 2013
Boris Frederiksen
Side 5/5