Guía para el llenado del Reporte de Operaciones ... - Sbs.gob.pe

Para el caso en el ejemplo se deberían llenar los siguientes campos:
GUÍA DE LLENADO ROSEL
Persona 1- Indicar el nombre y apellido completo de la persona
En este caso la Sra. Valladolid
Persona 2- Indicar el nombre y apellido completo de la persona
En este caso el Sr. Sifuentes
Relación: Deberá elegir una opción de relación de la lista desplegable. Sólo se selecciona una condición.
Por ejemplo si se selecciona el "Familiar" significa que la persona 1 es familiar de la persona 2.
Sección V: Aspectos que llevaron a calificar a la operación como
sospechosa
Las instrucciones para el llenado de esta sección se encuentran el la Sección V. A
continuación un ejemplo de llenado de la información de esta sección tomando como
referencia el caso citado:
SECCIÓN V Aspectos que llevaron a calificar a la operación como sospechosa
95. Esta sección del reporte es crítica. El cuidado con el cual se describan las operaciones sospechosas determinará que ésta pueda ser
emitida o no claramente. Por tal razón, considere si es necesario, continúe en un duplicado de la hoja las siguientes instrucciones en la
descripción que proporcione:
a. Describa los hechos cronológicamente de manera organizada, clara y completa.
b. Explique la forma en que se relacionana las personas que intervienen en la operación.
c. Describa como se relacionan a los productos o servicios utilizados en la operación.
d. Mencione las características de la operación o consideraciones por las cuales se le calificó como operación sospechosa (señales de alerta y
tipologías, de ser el caso).
e. Indique si la empresa ha recibido de las personas involucradas alguna explicación o justificación respecto de la operación sospechosa y, si
ésta fue verbal o escrita, a requerimiento de la propia institución, si fue denegada, etc.
f. Indique si la operación sospechosa es un evento aislado o se relaciona con otras operaciones reportadas previamente y/o con otros clientes
de la empresa que reporta.
g. No emita ninguna información que conozca de la operación. En caso que algún dato haya sido excluído del reporte indíquelo y por qué.
h. Si está corrigiendo o complementando una comunicación remitida previamente, describa los cambios y/o adiciones que se están realizando.
i. Mencione las fuentes y/o bases de datos consultadas en aplicaión de sus políticas de conocimiento cliente que hayan coadyuvado a calificar
la(s). Ejemplos: RENIEC, SUNAT, SUNARP, Centrales de Riesgos, medios periodísticos, solicitudes del levantamiento del secreto bancario
recibidas, etc.
La señora Juana Iris Valladolid identificada con DNI Nº 09885431, es cliente del Banco desde diciembre del 2001 y actualmente mantiene una cuenta
corriente en Moneda Extranjera en situación de Activa. Dicha cuenta hasta septiembre del año 2008 no registraba movimientos importantes. Cuando
inicio la relación comercial con el banco esta clienta declaró estar casada con el Sr. Mario Sologuren Bailetti, identificado con DNI 09661431, de profesión
contador y ser ama de casa. En posteriores actualizaciones de datos entregados al banco, modifica sus datos, apareciendo en agosto de 2008 como
soltera y Gerente General de la empresa exportadora “San Simón” que de acuerdo a lo manifestado por la cliente fue constituida en julio de 2008. Luego
de ello la cliente comenzó a realizar depósitos en efectivo de manera estructurada por montos menores a los diez mil dólares por un monto total de
novecientos mil dólares. La cliente realizó en total 200 depósitos en 7 meses, tal como se muestra en el Anexo I que se adjunta a este ROS. En el mes de
enero de 2009, se le remitió una carta a la cliente para que justificara el origen de los fondos, respondiendo mediante carta que los mismos provenían de la
empresa que gerencia, la misma que acopia champigñones de agricultores locales, pagándoles en efectivo para luego exportarlos a Europa. La Sra.
Valladolid indicó que los pagos realizados por las exportaciones se los enviaban a través de empresas de transferencias de fondos, luego los retiraba para
comprar más champigñones y depositaba este dinero en la cuenta que mantiene la empresa San Simón en el Banco Acosta. Se le requirió sustento
documentario, el cual nunca fue remitido. Por otro lado, el 23 de marzo de 2009 la cliente se acercó a nuestra Agencia Palomar en San Isidro y efectuó el
depósito de 2 cheques de gerencia del Banco Acosta girados por la empresa exportadora “San Simón” por la suma de 50,000.00 cada uno. Estos fondos
aún no han sido retirados. Al momento de depositar los cheques la cliente manifestó que estos montos provenían de la liquidación de su empresa. El 24 de
marzo de 2009, apareció en el Diario El Mercurio un artículo sobre la captura del narcotraficante
El presente reporte se realiza de conformidad con lo sispuesto en la Ley Nº 27693, Ley que crea la Unidad de Inteligencia Financiera - Perú (UIF-
Perú), su Reglamento, aprobado por D.S. Nº 018-2006-JUS y demás normas aplicables.
El reporte es reservado entre los sujetos obligados y la SBS a través de la UIF-Perú.
96. Sector/Actividad Sector Económico 01-Agropecuario
Económica Actividad Económica 01-Agrícola
95 En esta sección el Oficial de Cumplimiento debe indicar claramente cuáles son las razones por las que
considera la operación como sospechosa, resaltando los elementos más importantes que motivaron el
reporte y así como la descripción taxativa de los hechos. También deberá señalar cuales fueron los
documentos requeridos al cliente así como cualquier otra información que pudiera estar vinculada con
la operación.
96. Indicar el Sector y la Actividad Económica a la que pertenece la persona natural o jurídica reportada
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