Solicitud de Crédito - Intercam

Solicitud de Crédito4. EMPRESAS AFILIADASNombre de la empresa Actividad RFC Compras anualesa solicitanteVentas anuales asolicitante5. ESTRUCTURANo. de Empleados:No. de Ejecutivos y Directivos:Competidores% de Mercado1.2.3.4.5.6. MERCADONombre de losPrincipalesProveedoresProducto -ServicioPorcentaje deCompras NetasMonedaPlazo deCompraPaís - Ciudad Contacto Teléfono2

Solicitud de CréditoNombre de losPrincipalesClientesProducto -ServicioPorcentaje deVentas NetasMonedaPlazo deVentaPaís - Ciudad Contacto Teléfono7. CONDICIONES FINANCIERASIndique la(s) marca(s) propia(s) o con licencia que maneja su empresa:Explicar brevemente si vende a mayoristas, detallistas u otros:¿Existen ciclos de venta?Si No ¿Cuándo?¿Realiza ventas al gobierno?Porcentaje de ventas netas:Si No Términos de venta:Días Cartera: Días Inventario: Términos de Venta:Plazo promedio que obtiene de proveedores:Políticas de utilidades: Reinversión %: Dividendos:¿La contabilidad se lleva en la compañía?¿Dictamina sus estados financieros?Si Si ¿Quién la lleva?No ¿Quién la lleva? No9. INSTALACIONES PROPIASInstalación (planta, oficina) Ciudad M 2 de terreno M 2 de construcción Valor Comercial3

Solicitud de Crédito10. INSTALACIONES ARRENDADASFecha deFecha deCiudadM 2 deM 2 deArrendador Teléfono Renta mensualInicioTérminoterrenoconstrucción11. RELACIÓN DE PASIVOS CON COSTO FINANCIEROInstitución Tipo de Crédito GarantíaHipotecariaSi NoSi NoSi NoSi NoMontoOriginalSaldo Moneda Tasa4

Solicitud de CréditoINFORMACIÓN QUE DEBE ANEXARSE A ESTA SOLICITUD EN CUALQUIERA DE LOS CRÉDITOS.Documentación y condiciones mínimas para operar el proceso de créditoSolicitante Aval (*) A)Persona Moral B)Persona FísicaA A BX X Estado Financieros auditados para fines fiscales de los últimos tres ejercicios completos, yrecientes con antigüedad no mayor a tres meses (balance general, estado de resultados, estadode cambios en el capital, estado de cambios en la situación financiera). Notas aclaratorias,clientes, activos fijos, proveedores, deudores diversos, acreedores, deudas con institucionesfinancieras, capital contable y el monto de la depreciación de cada ejercicio).Si la empresa no está dictaminada, entregar estados financieros internos.En todos los casos los estado financieros deberán de venir con firma autógrafa del representantelegal en todas las hojas del balance general, estado de resultados y flujo de efectivo.X X Oferta Mandato firmada.X X Comisiones Gestión y/o gastos pagados.X X Cotización u Orden de Compra o Factura Pro-forma.X X Cartas de Referencias Bancarias (2) y Referencias Comerciales (2).X X Currículo de la empresa (información cualitativa).Explique en qué consiste el negocio de la empresa. Si es un negocio local, nacional ointernacional, cuáles son las diferencias respecto a sus competidores, así como un análisis de susfuerzas y de sus debilidades, y cómo planean aumentar sus ventas en el futuro.Si se entrega prospecto o reporte anual del currículo no es necesario.La siguiente documentación aplica para todo tipo de crédito y será requerida durante el proceso crediticio, por loque se debe de ir integrando una vez que se entregue la documentación solicitada en el punto 1.Solicitante Aval (*) A)Persona Moral B)Persona FísicaA A BX X X Copia de acta constitutiva, poderes y reformas, que contenga el sello con los datos de inscripciónen el registro público.X X X Autorización para consultar el buró de crédito (*).X X X Copia de identificación oficial del apoderado legal que forma los documentos (credencial deelector, pasaporte o FM2) con fotografía y firma.X X X Copia de identificación oficial (credencial de elector, pasaporte o FM2) con fotografía y firma.(**).X X X Copia de RFC y número de serie de la Firma Electrónica Avanzada (FIEL) en caso de contar conella.(*) A l menos el 51% del accionario de la empresa solicitada y empresas relacionadas.(**) En caso de estar casado bajo régimen de sociedad conyugal o mixta, aplica también para elcónyuge.5

Solicitud de CréditoDECLARACIONESEl solicitante declara que la información y documentación proporcionada en la presente solicitud y sus anexos esverdadera y auténtica, que en caso de existir alguna falsedad podría incurrir en alguno de los delitos provistos en laLey de Instituciones de Crédito. Así mismo, reconoce que la presente es únicamente una solicitud, no existiendo porla entrega y recepción de la misma una obligación a cargo de InterBanco, S.A. Institución de Banca Múltiple.Representante Legal de la Empresa SolicitanteNombre y FirmaPara uso exclusivo de InterBanco, S.A.No. de solicitud:No. de Cliente:Nombre y firma del EjecutivoNombre y firma del Director de NegociosFecha de recepción de la solicitud:Fecha de expediente completo:Fecha de envío a crédito:6

Solicitud de CréditoLugar y Fecha:Nombre o Razón Social:RFC:Domicilio (calle, número exterior e interior):Colonia:Ciudad o Población: Estado: Delegación/Municipio:Código Postal: Tel. Casa: Tel. Oficina (Lada/Extensiones): Fax (Lada/Extensiones):Por este conducto autorizo expresamente a INTERFINANCIERA, S.A. DE C.V. SOFOM, ENR, para que por conducto de sus funcionarios facultados llevea cabo investigaciones, sobre mi comportamiento crediticio o el de la Empresa que represento en Trans Union de México, S. A. SIC y/o Dun &Bradstreet, S.A. SIC.Asimismo, declaro que conozco la naturaleza y alcance de las sociedades de información crediticia y de la información contenida en los reportes decrédito y reporte de crédito especial, declaro que conozco la naturaleza y alcance de la información que se solicitará, del uso que INTERFINANCIERA,S.A. DE C.V. SOFOM, ENR, hará de tal información y de que ésta podrá realizar consultas periódicas sobre mi historial o el de la empresa querepresento, consintiendo que esta autorización se encuentre vigente por un período de 3 años contados a partir de su expedición y en todo casodurante el tiempo que se mantenga la relación jurídica.En caso de que la solicitante sea una Persona Moral, declaro bajo protesta de decir verdad Ser Representante Legal de la empresa mencionada enesta autorización; manifestando que a la fecha de firma de la presente autorización los poderes no me han sido revocados, limitados, ni modificadosen forma alguna.Estoy consciente y acepto que este documento quede bajo custodia de INTERFINANCIERA, S.A. DE C.V. SOFOM, ENR, y/o la Institución deInformación Crediticia consultada para efectos de control y cumplimiento del artículo 28 de la Ley para Regular las Sociedades de InformaciónCrediticia; mismo que señala que las Sociedades sólo podrán proporcionar información a un Usuario, cuando éste cuente con la autorizaciónexpresa del Cliente mediante su firma autógrafa.NOMBRE DEL CLIENTE (ACREDITADO)_______________________________________________Representado por: (nombre y firma del representante legal)Nombre y Firma del Funcionario que recaba la autorización:Para uso exclusivo de la Empresa que efectúa la consulta:Fecha de Consulta BC:___________________________Folio de Consulta BC:____________________________7

Solicitud de CréditoFavor de llenar el anexo correspondiente deacuerdo al crédito solicitado.8

Solicitud de Crédito9

ANEXO ASolicitud de CréditoCRÉDITO PARA IMPORTACIÓN EX-IM BANKCorto Plazo:Mediano Plazo:a) PRODUCTO A IMPORTAR1 ) Describa el producto o servicio que va a importar, incluyendo la marca, modelo, fabricante o vendedor, código “SIC”(del producto o servicio americano) número de unidades, valor de cada una y el estimado de contenido americano yextranjero del producto, condiciones de venta (“Incoterms”), ¿es una importación llave en mano o el vendedor va acontratar la mano de otra en instalación? (Favor de proporcionar la misma información en hoja separada en caso devarios productos / servicios).2) Si el producto importado se utilizará para crear o expandir capacidad de producción de un producto a sereventualmente exportado, por favor explique:3) Si el producto se importa para un proyecto específico, favor de dar información sobre el valor estimado de los costosdel proyecto, incluyendo la información sobre las fuentes de financiamiento para el proyecto y capital de trabajo. Si otraagencia del gobierno de E.U.A., está ofreciendo apoyo para el mismo proyecto, favor de indicar cuál.4) Indique desde qué lugar el fabricante o vendedor americano va a embarcar el (los) producto(s) importado(s), quién vaa facturar a su empresa? Mencionar cuánto tiempo toma embarcar la mercancía, o si existe algún calendarioestablecido de entregas. En caso de que haya un usuario final del equipo importado, favor de proporcionarnos sus datos.b) PARTICIPANTES EN ESTADOS UNIDOS1) EXPORTADOR: Es la empresa en E.U.A. que firma el contrato de compra /venta con el comprador Mexicano deproductos o servicios americanos.Nombre:Contacto:Cargo:Domicilio:Teléfono:Fax:E-mail:Ciudad:RFC americano (Taxpayer ID):Estado:C.P.:2) PROVEEDOR: Es la empresa americana que fabrica el producto o proporciona el producto exportado de E.U.A. aMéxico.NOTA: Si el proveedor y el exportado son la misma empresa, no llene esta sección.Nombre:Contacto:Cargo:Domicilio:Teléfono:Fax:10

Solicitud de CréditoCiudad:Estado:C.P.:c) PARTICIPANTES EN MÉXICOE-mail:RFC americano (taxpayer ID):1) AVALISTA: Persona moral o física prevista en la Ley General de Títulos y Operaciones de Crédito que acepta pagar elfinanciamiento requerido en caso de que el acreditado incumpla con el pago del mismo.Nombre:Contacto:Cargo:Domicilio:Teléfono:Fax:E-mail:Ciudad:RFC americano (Taxpayer ID):Estado:C.P.:2) COMPRADOR: Es la parte que contrata con el exportador la importación de los productos o servicios americanos.NOTA: Si el acreditado y el comprador son la misma persona, no tiene que llenar esta sección.Nombre:Contacto:Cargo:Domicilio:Teléfono:Fax:E-mail:Ciudad:RFC americano (Taxpayer ID):Estado:C.P.:3) USUARIO FINAL: persona que usa el producto o servicio importado.NOTA: Si el usuario final es la misma persona que el comprador, no tiene que llenar esta sección.NOTA: En caso de que existan más productos o proveedores, favor de anexar la información sobre estos a la solicitud,conforme a este formato.11

Solicitud de CréditoREFERENCIASBANCOSBANCO NOMBRE TEL TELEFONO FAX E-MAI-LAÑOS DETRABAJARCONELLOSMONTOLINEA DECREDITOSALDOFORMADEPAGOMONEDAPROVEEDORESPROVEEDOR NOMBRE DE CONTACTO TEL FAX E-MAILAÑOS DETRABAJARCONELLOSMONTOESTIMADODEVENTASANUALESTERMINOSDE VENTAMONTOLINEADECREDITOMONTOMAXIMODECREDITOEN LOSULTIMOS12MESESFECHAULTIMACOMPRASALDOACTUAL12

Solicitud de CréditoTEXTO REQUERIDO POR EX-IM BANKCarta membretada del proveedor (Supplier’s letterhead)Fecha: (Date)InterBanco S.A.Río Tiber No. 70, piso 5Col. Cuauhtémoc,México, D.F., 06500Estimado Señores:Por este conducto indicamos a ustedes que tenemos (indicar en años ymeses) _________ de tener una relación comercial con (Nombre del Negocio)_________.Durante este tiempo hemos podido comprobar que nuestro mencionado clientetiene una solvencia moral y económica (indicar si es excelente, buena, regularo mala).El último año (indicar año) nuestras ventas a dicha empresa ascendieron a(indicar monto y moneda) __________, y el plazo de crédito que le dimos fuede (indicar en días).La ultima compra que efectuó la empresa fue (fecha) ________, al día de hoyel saldo actual de la empresa con nosotros es de_________Esta empresa tiene una línea de crédito con nosotros por ________________el monto máximo de crédito durante los últimos 12 meses ascendió a ________Nuestra experiencia en la oportunidad de la recepción de sus pagos, (indicar sila experiencia es excelente, buena, regular, o mala).Por lo tanto, recomendamos a nuestro cliente y extendemos la presente paralos fines que el interesado juzgue pertinentes.Atentamente.13

Solicitud de CréditoTEXTO REQUERIDO POR EX-IM BANKMéxico, D.F. a (día) de (mes) de 20XXA quien corresponda:Por medio de la presente nos permitimos presentar y recomendar ampliamentea nuestro cliente “(nombre de la empresa)”, quien es cliente desde hace(indicar en años y meses).La empresa mantiene una línea de crédito por $________________ y susaldo a la fecha es de __________, los pagos que realiza la empresa en estalínea de crédito son (indicar si son mensuales, trimestrales ó semestrales)Con la “(nombre de la empresa)” tenemos magnífica experiencia en crédito yen el manejo de sus cuentas, gozando además de amplia solvencia moral yeconómica.Agradecemos de antemano las atenciones para con nuestros recomendados,quedando a sus órdenes.Atentamente.NOMBRE DEL BANCONOMBREDIRECCION, TELÉFONO Y CORREO ELECTRONICONOTA: Esta carta se deberá entregar con firmas originales de los ejecutivos delbanco y en papel membretado.14