ASSESSORAMENT FINANCER - IDEC - Universitat Pompeu Fabra

assessorament financerPresentacióLa figura de l’assessor financer com a professionalque actúa i intervé en els mercats financers comptaamb un nou règim legal fruit de l’entrada en vigor dela Directiva comunitària relativa als mercats i instrumentsfinancers (MIFID) a partir de novembre del2007.Fins ara, l’assessorament financer tenia un règim dellibertat, que no exigia als professionals l’acreditaciód’unes determinades condicions ni la subjeccióprèvia a l’autorització administrativa per un organismesupervisor. Malgrat que les seves actuacions síque s’havien de sotmetre a unes normes de conductai disciplinàries dels mercats de valors. Amb l’entradade la Mifid es dóna un canvi i suposa una revolucióque farà canviar la normativa dels diferentspaïsos de la Unió Europea, que en qualsevol cas exigiràuna formació específica tal com la que es dónaen aquest Programa de postgrau d’Assesorament Financer.L’assessorament deixarà de ser una activitat complementària.Aquest fet afectarà a tots aquells quetracten directament amb clients assessorant-losen temes financers (gent de la banca, d’empreses,d’assegurances, etc.). És important que l’assessorprengui consciència de la importància de la seva feina.Per això és fonamental que compti amb els mitjans,coneixements i la formació adequada per a laprestació del servei de forma legal i seguint amb lesbones pràctiques que es derivin de les normes deconducta dels mercats de valors.Aquest curs et permetrà:■ comprendre el funcionament dels principals mercatsfinancers: mercat monetari, mercat de renda variable,mercat de renda fixa, mercat de divises i mercatde productes derivats,■ familiaritzar-te amb l’anàlisi fonamental i tècnicadels valors o actius cotitzats en els mercats organitzats,■ integrar els aspectes fiscals en les decisions degestió de patrimonis i■ conèixer les tècniques de gestió de patrimonis i laseva implementació.A qui s’adreçaEl diploma s’adreça a professionals del sector financer,ja siguin treballadors d’oficines bancàries quehan d’assessorar a un client, com professionals debanca privada o family office, així com a qualsevolpersona que tingui interès en gestionar un patrimoni.El curs dóna els coneixements necessaris per saberon invertir, si en mercats financers o bé inmobiliari,i com assessorar fiscalment a un client.En el marc del postgrau, els alumnes realitzaranl’examen ICFA (International Certificate in FinancialAdvice) expedit per la Securities & Investments Institute(SII). 43 dels 50 principals bancs a nivellmundial utilitzen el SII com institució per acreditarel seu personal. Aquesta acreditació està inclosaen el marc d’acreditacions reconegudes pel màximòrgan de regularització a Europa (Financial ServicesAuthority - FSA).MetodologiaLa metodologia que s’utilitza és molt participativa,combinant la teoria i la pràctica. La presència de professionalsdel sector assegura un coneixement deprimera mà dels mercats financers, així com del coneixementactualitzat de la normativa que afecta alsinstruments i mercats financers (MIFID) i la nova lleifiscal.En moltes sessions s’utilitza la premsa econòmica,ja que els temes que es parlen tenen un reflexe diarien els mitjans de comunicació. Saber entendre lapremsa ajuda a tenir argument a l’hora d’assessorar.El mètode per resoldre els casos és el “mètode delcas” on els participants poden exposar els seuspunts de vista i debatre’ls amb altres professionalsdel sector.05