01 MANUAL PROP SEGUROS 2017

Identificación
del Cliente
Capacitación
y Difusión
Sanciones
Las Instituciones, establecerán medidas concretas y estrictas de identificación y
conocimiento del Cliente, previamente a la realización de cada una de las
Operaciones, en los siguientes términos:
En el caso de las personas físicas, se requerirá en la realización de cada una de
las Operaciones con Instrumentos Monetarios por montos iguales o superiores a
lo establecido, la presentación en original de una identificación oficial vigente,
en donde aparezca fotografía, su firma y domicilio.
En el caso de operaciones con personas que realicen actividades
empresariales, el Registro Federal de Contribuyentes y la Cédula de
identificación Fiscal.
Tratándose de personas de nacionalidad extranjera, además de los requisitos
señalados anteriormente, deberán presentar:
a) En el caso de personas físicas presentar original de su pasaporte.
b) Tratándose de personas morales, presentar original del documento que acredite
su legal existencia, así como del que acredite como su representante a la persona
física que se ostente como tal y en caso de ser ésta también de nacionalidad
extranjera, original de su pasaporte.
Expediente: Se deberá conservar un expediente del cliente que deberá contener
nombre completo, fecha de nacimiento, nacionalidad, profesión, actividad o giro
de negocios y domicilio particular y teléfono.
Las Instituciones y Sociedades Mutualistas de Seguros, desarrollarán programas de
capacitación y difusión al personal responsable de la aplicación de las presentes
Disposiciones, expidiendo las constancias correspondientes, para lo cual deberán:
a) Efectuar cursos o reuniones de información, especialmente cuando se modifique
las leyes.
b) Elaborar instructivos para facilitar a su personal el llenado de los Reportes de
Operaciones Inusuales, Relevantes y Preocupantes.
c) Difundir las presentes Disposiciones entre los empleados y funcionarios
responsables de su aplicación, así como las normas y manuales de operación
interna que se emitan para su debido cumplimiento.
La falta de cumplimiento a lo dispuesto en las presentes Disposiciones, serán
sancionados en los términos de la Ley de Instituciones de Seguros y Fianzas, El
Código Penal Federal y demás disposiciones jurídicas aplicables.
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