Платежные институты
Платежные институты
Платежные институты
You also want an ePaper? Increase the reach of your titles
YUMPU automatically turns print PDFs into web optimized ePapers that Google loves.
Сергей Востриков<br />
Директор по маркетингу<br />
Canopus Software<br />
vostrikov@canopus.ru<br />
FI Forum 2012<br />
Использование<br />
инновационной платформы<br />
Canopus FS в финансовых<br />
институтах
Canopus Software – компания - разработчик IT решений для<br />
таких заказчиков, как банки, финансовые компании,<br />
корпоративные казначейства, провайдеры платежных<br />
услуг (PSP) и платежные <strong>институты</strong> (payment institutions)<br />
Компания основана в 1992 году.<br />
За 20 лет работы мы успешно реализовали более 100<br />
проектов для клиентов по всему миру (Россия, СНГ, Европа,<br />
Азия)<br />
Миссия - создание инфраструктуры для наших клиентов<br />
для комфортной работы. Создание комфортных условий<br />
работы для увеличения прибыли.<br />
FI Forum 2012
Наши услуги<br />
Исходя из тех проблем, которые стоят перед нашими клиентами, мы<br />
предлагаем комплекс услуг:<br />
IT решения:<br />
Внедрение ПО<br />
Интеграция с внешними провайдерами услуг<br />
Сопутствующие услуги (хостинг, администрирование)<br />
Содействие в регистрации компаний в различных юрисдикциях<br />
Содействие в получении необходимых лицензий , открытии счетов в<br />
банках<br />
Консалтинг, помощь в разработке бизнес-модели, открытии офиса<br />
Профессиональные услуги (accounting, hr)<br />
Помощь в организации взаимоотношений с партнерами (интернет<br />
эквайерами, карт провайдерами, профессиональными ассоциациями)<br />
FI Forum 2012
Кто наши клиенты<br />
•Оффшорные банки<br />
•<strong>Платежные</strong> системы<br />
•Корпоративные казначейства (in-house<br />
banking)<br />
•<strong>Платежные</strong> <strong>институты</strong> (Payment Institutions)<br />
•Forex провайдеры<br />
FI Forum 2012
FI Forum 2012
Canopus FS<br />
Платформа Canopus FS предназначена для<br />
полной автоматизации бизнес-процессов<br />
современного финансового института в<br />
режиме сквозной обработки — STP (Straight<br />
Through Processing)<br />
FI Forum 2012
Canopus FS. Функции<br />
автоматическая генерация бухгалтерских<br />
проводок;<br />
формирование и отправка уведомлений;<br />
расчет тарифов;<br />
контроль лимитов;<br />
контроль подозрительных транзакций;<br />
порождение дочерних документов (транзакций);<br />
формирование сообщений для отправки в банкикорреспонденты;<br />
автоматическая конвертацию валют;<br />
обработку входящих финансовых сообщений<br />
FI Forum 2012
Canopus FS. Преимущества<br />
Мультивалютная система учета в режиме реального<br />
времени;<br />
Поддержка всех основных международных стандартов<br />
учета и обмена финансовой информацией, включая: ISO8583,<br />
ISO20022, IAS30<br />
Открытая архитектура;<br />
Современная система внутренней безопасности и контроля;<br />
Мультиязычность<br />
Мощный встроенный генератор отчетов;<br />
Дружественный пользовательский интерфейс;<br />
Модульный принцип<br />
FI Forum 2012
Продукты на основе Canopus FS<br />
EPaySuite<br />
Web-bank<br />
Corporate Treasury<br />
FI Forum 2012
Решение ориентировано на комплексную автоматизацию<br />
платежных систем, систем электронных валют, и платежных<br />
институтов.<br />
FI Forum 2012
Платежная директива Евросоюза<br />
Payment Service Directive (Директива ЕС 64/2007)<br />
<strong>Платежные</strong> <strong>институты</strong> –новый класс лицензируемых<br />
финансовых компаний, оказывающий разнообразные<br />
платежные услуги:<br />
Открытие платежных (расчетных, текущих) счетов;<br />
зачисление и выдача денег с платежных счетов путем<br />
внесения наличных денег и/или посредством перечисления<br />
другим платежным операторам;<br />
выпуск платежных карт международных систем (Visa,<br />
Mastercard);<br />
выпуск и обслуживание финансовых инструментов;<br />
осуществление транзакций посредством электронных<br />
каналов связи;<br />
FI Forum 2012
Сфера применения платежных<br />
институтов<br />
Организация бизнеса по проведению платежей для<br />
юридических лиц, в том числе обслуживание платежей в<br />
интернет и мобильной коммерции, денежные переводы и<br />
т.д.;<br />
Создание расчетных центров холдингов и корпораций,<br />
ведущих международный бизнес с применением большого<br />
количества юридических лиц;<br />
Обслуживание расчетов в товарно-логистических<br />
цепочках;<br />
Создание иностранного расчетного центра для российских<br />
банков.<br />
FI Forum 2012
EPaySuite<br />
Canopus EpaySuite позволяет автоматизировать<br />
деятельность Платежного Института в полном<br />
соответствии с законодательством, в том числе<br />
NYC /AML - Идентификация пользователей<br />
Отчетность<br />
Комплаенс-контроль<br />
FI Forum 2012
EPaySuite:краткий обзор<br />
FI Forum 2012
EPaySuite. Пример реализации<br />
ЗАДАЧА: Создание платежной системы для<br />
лицензированного европейского платежного института<br />
(UK, Payment Institution) со следующим функционалом:<br />
Счета для частных и корпоративных клиентов<br />
Интеграция с терминалом SWIFT Alliance;<br />
Разработка модуля контроля подозрительных операций<br />
AML-compliance в соответствии с требованиями<br />
регулятора (HMRC и FSA)<br />
Разработка системы отчетности в соответствии с<br />
требованиями регуляторов – FSA (система GABRIEL),<br />
HMRC<br />
FI Forum 2012
UWCFS.COM<br />
Internet bank<br />
для частных и<br />
корпоративных<br />
клиентов<br />
FI Forum 2012<br />
Special<br />
reporting<br />
модуль<br />
Модуль<br />
интеграции с<br />
системой<br />
SWIFT Alliance<br />
EPaySuite<br />
AML<br />
compliance<br />
(OFAC black<br />
lists)<br />
Модуль<br />
верификации<br />
клиентов
WEB BANK<br />
Решение ориентировано на автоматизацию малых и<br />
средних банков и кредитных союзов, family office<br />
FI Forum 2012
WEB BANK<br />
FI Forum 2012
WEB BANK:краткий обзор<br />
Back office<br />
• Мультивалютный учет<br />
• Настройка<br />
документооборота<br />
• Обработка платежей и<br />
документов<br />
• Обменные операции<br />
• Администрирование<br />
• Настройка тарифов и<br />
комиссий<br />
• Отчетность<br />
• Настройка лимитов<br />
FI Forum 2012<br />
Front office<br />
• Онлайн заявление на<br />
открытие счета<br />
• Управление счетом<br />
• Выписка и баланс<br />
• Переводы и платежи<br />
• Обменные операции<br />
• Постоянные поручения<br />
• Карточные операции<br />
• Ввод и вывод средств
WEB BANK. Примеры реализации<br />
ЗАДАЧА: Автоматизация оффшорного банка<br />
Открытие и управление клиентскими счетами;<br />
Обработка входящих/исходящих платежей;<br />
Конвертации валют;<br />
Расчеты по кредитам/овердрафтам;<br />
Расчеты по депозитам;<br />
Взаимодействие с внешними платежными<br />
системами;<br />
Специальный модель отчетности в соответствии с<br />
требованиями Восточно-Карибского ЦБ<br />
модуль противодействия незаконному отмыванию средств<br />
AML - compliance<br />
FI Forum 2012
www.bancotrasatlantico.dm<br />
Internet bank для<br />
частных и<br />
корпоративных<br />
клиентов<br />
FI Forum 2012<br />
Модуль<br />
отчетности в<br />
соответствиями<br />
требованиями<br />
регулятора (ECCB)<br />
Модуль<br />
интеграции с<br />
системой SWIFT<br />
Alliance<br />
Web<br />
bank<br />
AML compliance<br />
(OFAC black lists)<br />
Кредиты и<br />
депозиты
FI Forum 2012
Canopus Treasury<br />
Вопрос централизации и автоматизации<br />
корпоративного казначейства – один из ключевых<br />
вопросов для крупных холдингов и корпораций.<br />
Canopus Treasury — Комплексное<br />
решение для управления денежными<br />
потоками корпораций и холдингов<br />
FI Forum 2012
Canopus Treasury<br />
Для кого предназначено решение:<br />
Для компаний, которые:<br />
Имеют сложную корпоративную структуру,<br />
Имеют в структуре большое количество<br />
российских и зарубежных (оффшорных) компаний<br />
Имеют счета в различных банках (российских и<br />
зарубежных)<br />
Ведут свою деятельность с контрагентами не<br />
только на территории РФ, но и в других странах<br />
Используют различные учетные системы для<br />
ведения внутреннего учета в разных компаниях<br />
FI Forum 2012
FI Forum 2012
Treasury. Примеры реализации<br />
ЗАДАЧИ: Формирование бюджетов по центрам<br />
ответственности и статьям затрат<br />
Формирование реестра контрактов и графиков<br />
входящих/исходящих платежей по контрактам<br />
Прием заявок на платежи от подразделений (проектов,<br />
структурных единиц холдингов)<br />
Формирование единого реестра платежей с учетом<br />
постоянных и разовых платежей<br />
Авторизация (акцепт) платежей для отправки в банк<br />
Обработка (загрузка и разбор) выписок из банков<br />
Разбор входящих платежей<br />
Контроль лимитов<br />
НОСТРО переводы (переводы между счетами компаний<br />
холдинга)<br />
FI Forum 2012
Treasury<br />
Единый реестр<br />
платежей<br />
FI Forum 2012<br />
Модуль<br />
отчетности в<br />
соответствиями<br />
требованиями<br />
регулятора (ECCB)<br />
Автоматическая<br />
загрузка и<br />
выгрузка<br />
платежей<br />
Canopus<br />
Treasury<br />
Автоматический<br />
разбор входящих<br />
платежей<br />
Безопасная<br />
авторизация<br />
транзакций с<br />
помощью E-token
Treasury результаты внедрения<br />
Увеличение контроля за движениями денежных потоков<br />
Снижение рисков (ликвидности, валютного и т.д.)<br />
Повышение управляемости бизнеса<br />
Получение реальной картины текущего финансового<br />
состояния<br />
ПОВЫШЕНИЕ ЭФФЕКТИВНОСТИ БИЗНЕСА<br />
FI Forum 2012
Применение платежных институтов в<br />
структуре корпоративного казначейства<br />
холдинга<br />
Использование платежного института для<br />
проведения транзакций в структуре<br />
корпоративного казначейства подобно<br />
использованию кэптивного банка.<br />
Отличия:<br />
Низкая стоимость учреждения и владения<br />
Более низкие требования к уставному<br />
капиталу<br />
Более лояльное отношение регулятора<br />
Ограничение на ряд видов деятельности<br />
ДОСТУПНОСТЬ для использования<br />
небольшими компаниями<br />
FI Forum 2012
Применение платежных институтов в<br />
структуре корпоративного казначейства<br />
FI Forum 2012<br />
холдинга<br />
AML compliance первичных клиентов<br />
Консолидация средств на счету платежного<br />
института<br />
Расчеты с контрагентами и осуществление<br />
расчетов внутри реального времени<br />
Упрощение прохождения платежей и расчетов с<br />
контрагентами<br />
Дополнительные услуги и сервисы (форекс,<br />
карты, и т.д.)
Резюме<br />
В долгосрочной перспективе эффективность<br />
финансового бизнеса будет зависеть от<br />
успешного внедрения инновационных<br />
решений.<br />
Платформа Canopus FS – ваше надежное<br />
инновационное решение<br />
FI Forum 2012
Спасибо за внимание!<br />
FI Forum 2012
Контакты<br />
Российская Федерация,<br />
г. Москва<br />
Проезд Серебрякова 6, БЦ Серебрякова<br />
Компания CANOPUS Software Ltd.<br />
+7 (495)984-96-82<br />
www.canopus.ru<br />
www.canopuslab.com<br />
www.flexipay.biz<br />
e-mail: marketing@canopus.ru; ceo@canopus.ru;<br />
vostrikov@canopus.ru<br />
skype: canopussoftware<br />
FI Forum 2012
Change language