Jaarverslag Ubach over Worms (2012) - HEEMwonen
Jaarverslag Ubach over Worms (2012) - HEEMwonen
Jaarverslag Ubach over Worms (2012) - HEEMwonen
Create successful ePaper yourself
Turn your PDF publications into a flip-book with our unique Google optimized e-Paper software.
<strong>Jaarverslag</strong> <strong>2012</strong>
<strong>Jaarverslag</strong> <strong>2012</strong><br />
2
Inhoudsopgave<br />
<strong>Jaarverslag</strong> <strong>2012</strong><br />
Voorwoord 4<br />
1. De corporatie 6<br />
2. De doelgroep huisvesten 9<br />
3. De betrokkenheid van bewoners 11<br />
4. De kwaliteit van de woningvoorraad en woonomgeving 12<br />
5. De financiële huishouding 17<br />
6. Het verslag van het bestuur 29<br />
7. Het verslag van de Raad van Commissarissen 32<br />
Bijlagen<br />
1 Conclusie meerwaardeonderzoek fusie 38<br />
2 Activiteiten<strong>over</strong>zicht <strong>2012</strong> 39<br />
3 Besluitenlijst bestuur <strong>2012</strong> 41<br />
4 Verslag algemene ledenvergadering 42<br />
5 Besluitenlijst algemene ledenvergadering 43<br />
6 Besluitenlijst Raad van Commissarissen 44<br />
3
Voorwoord<br />
<strong>Jaarverslag</strong> <strong>2012</strong><br />
In het jaarverslag 2010 en 2011 schreven we dat wij ons zorgen maakten <strong>over</strong> de ontwikkelingen in de<br />
corporatiesector. Dat is in <strong>2012</strong> niet anders geweest. Corporaties staan onder druk. De afgelopen jaren<br />
hebben er een aantal zaken gespeeld bij individuele corporaties die gevolgen hebben voor het imago<br />
van de hele sector. De kwaliteit van toezicht en het bestuur liggen onder vuur. En de gevolgen van de<br />
economische crisis doen zich meer en meer gelden bij de corporaties.<br />
De huidige regering vindt dat het vermogen van de corporaties, dat in de stenen zit, de tekorten van de<br />
Nederlandse schatkist moet opvangen. Aanvankelijk was er sprake van dat de huurprijs maximaal 4,5<br />
procent van de WOZ-waarde zou mogen bedragen. Op de valreep heeft minister Blok dit wetsvoorstel<br />
van tafel geschoven. Als dit plan zou zijn doorgegaan dan zou dat binnen een paar jaar geleid hebben tot<br />
het einde van de woningcorporaties in de regio Parkstad Limburg. De huren liggen hier al op gemiddeld<br />
5,3 procent van de -toch al lage- WOZ-waarde.<br />
In dit jaarverslag beschrijven we de activiteiten die we uitgevoerd hebben en leggen we uit waarom we<br />
bepaalde keuzes hebben gemaakt. Naast de reguliere werkzaamheden hebben we ons in <strong>2012</strong> ingezet<br />
om te komen tot een wijkontwikkelingsplan voor <strong>Ubach</strong> <strong>over</strong> <strong>Worms</strong>. Maar bovenal stond het jaar <strong>2012</strong><br />
in het teken van de voorbereidingen van de fusie met Hestia groep en Land van Rode.<br />
Fusie<br />
In 2010 benaderde Hestia groep ons met het verzoek om onderzoek te doen naar een niet vrij blijvende<br />
vorm van samenwerking. Wij hebben eerst een half jaar de tijd genomen om te onderzoeken wat onze<br />
positie in de regio Parkstad Limburg is en hoe de corporatie er financieel en organisatorisch voor staat.<br />
Dit naar aanleiding van de uitkomsten van het visitatierapport van november 2010 en een verdieping in<br />
de financiële positie van de corporatie. Deze inzichten samen met een aantal ontwikkelingen zoals de<br />
bevolkingskrimp, de vergrijzing en ontgroening in ons werkgebied, de heffingen en de scheiding tussen<br />
Daeb en niet-Daeb activiteiten hebben de Raad van Commissarissen doen besluiten samen met Hestia<br />
groep en Land van Rode een haalbaarheidsonderzoek te doen. De fusie bleek haalbaar en ook toonde<br />
een onderzoek de meerwaarde van de fusie aan. Na de noodzakelijke omzetting 1 van vereniging naar<br />
stichting vond bij <strong>Ubach</strong> <strong>over</strong> <strong>Worms</strong> de formele besluitvorming plaats. Vanaf het voorjaar is het traject<br />
richting de gemeenten en het Ministerie van Binnenlandse Zaken ingezet. Voortvarend zijn talloze<br />
werkgroepen aan de slag gegaan met het samenvoegen en in elkaar schuiven van systemen en<br />
procedures. Daarnaast hebben verschillende werkgroepen waaronder financiën, klant, maatschappij en<br />
vastgoed de meerwaarde van de fusie onderzocht. In bijlage 1 vindt u de conclusie.<br />
Onze ledenraad is vanaf het begin geïnformeerd <strong>over</strong> het verzoek van Hestia groep en zij zijn bij alle<br />
vervolgstappen betrokken geweest. De ledenraad heeft in april <strong>2012</strong> ingestemd met de omzetting van<br />
vereniging naar stichting en de Raad van Commissarissen heeft een besluit tot voorgenomen fusie<br />
genomen. De actieve leden uit de ledenraad hebben vervolgens halverwege <strong>2012</strong> de huurdersvereniging<br />
<strong>Ubach</strong> <strong>over</strong> <strong>Worms</strong> opgericht.<br />
Bij het schrijven van dit jaarverslag is de fusie een feit, maakt de huurdersvereniging <strong>Ubach</strong> <strong>over</strong> <strong>Worms</strong><br />
deel uit van het Centraal huurders<strong>over</strong>leg <strong>HEEMwonen</strong> en heeft de fusiecorporatie <strong>HEEMwonen</strong> een<br />
1 Vanwege de fusie is Woningvereniging <strong>Ubach</strong> <strong>over</strong> <strong>Worms</strong> per 28 juni <strong>2012</strong> omgezet naar Woningstichting <strong>Ubach</strong> <strong>over</strong><br />
<strong>Worms</strong>. In het verslag wordt consequent gesproken van Woningstichting. Voor de periode tot 28 juni zou u dus<br />
Woningvereniging moeten lezen.<br />
4
<strong>Jaarverslag</strong> <strong>2012</strong><br />
nieuwe Raad van Commissarissen waarbij drie leden voorheen deel uitmaakten van de Raad van<br />
Commissarissen van Woningstichting <strong>Ubach</strong> <strong>over</strong> <strong>Worms</strong>.<br />
Ons werkgebied is <strong>Ubach</strong> <strong>over</strong> <strong>Worms</strong>. We maken deel uit van de gemeente Landgraaf en zijn<br />
verantwoordelijk voor betaalbaar wonen in een prettige woonomgeving. Ook onder de vlag van<br />
<strong>HEEMwonen</strong> blijven wij ons inzetten voor betaalbaar en prettig wonen in <strong>Ubach</strong> <strong>over</strong> <strong>Worms</strong>.<br />
U vindt ons jaarverslag ook op www.heemwonen.nl.<br />
5
1 De corporatie<br />
<strong>Jaarverslag</strong> <strong>2012</strong><br />
1.1 De missie<br />
Woningstichting <strong>Ubach</strong> <strong>over</strong> <strong>Worms</strong> is een klantgerichte corporatie die zorgt voor goede en betaalbare<br />
woningen voor diverse doelgroepen in haar werkgebied. Onze prioriteit ligt bij mensen met een kleine<br />
beurs. We willen als professionele en financieel gezonde woningcorporatie voorzien in de<br />
woningbehoefte nu en in de toekomst én een bijdrage leveren aan een leefbare woonomgeving.<br />
1.2 Strategie<br />
In <strong>2012</strong> hebben we ingezet op versterking van de positie van Woningstichting <strong>Ubach</strong> <strong>over</strong> <strong>Worms</strong> door<br />
in te zetten op fusie en samenwerking met diverse stakeholders zoals collega corporaties in Parkstad,<br />
gemeenten, huurdersorganisaties en zorg- en welzijnsinstellingen. Onze portefeuillestrategie geeft<br />
richting aan de verhuur, het beheer en het management van onze woningen.<br />
1.3 Doelstellingen<br />
Onze volkshuisvestelijke en maatschappelijke doelstellingen waren in <strong>2012</strong> als volgt:<br />
1. zorgen voor goede en betaalbare woningen;<br />
2. diverse doelgroepen bedienen in het werkgebied met focus op mensen met kleine beurs;<br />
3. zorgen voor een gezonde financiële huishouding;<br />
4. voorzien in huidige en toekomstige woningbehoefte;<br />
5. een bijdrage leveren aan een leefbare woonomgeving.<br />
In het activiteiten<strong>over</strong>zicht in bijlage 2 geven we aan welke projecten en activiteiten we in <strong>2012</strong> hebben<br />
uitgevoerd om deze doelstellingen te realiseren. Daarnaast heeft een groot aantal projecten in het<br />
teken gestaan van de fusie. In diverse werkgroepen hebben medewerkers van de drie corporaties<br />
gezamenlijk gewerkt aan het nieuwe beleid, de nieuwe strategie, de nieuwe procesbeschrijvingen, de<br />
nieuwe huisvesting, de nieuwe huisstijl, de nieuwe website, et cetera.<br />
1.4 Personeel<br />
Het personeelsbestand van Woningstichting <strong>Ubach</strong> <strong>over</strong> <strong>Worms</strong> bestond op 31 december <strong>2012</strong> uit 12,39<br />
fte. Dit zijn 8 fulltime en 6 parttime krachten. Afbeelding 1 toont het organogram van onze corporatie in<br />
<strong>2012</strong>.<br />
Voor onze medewerkers was <strong>2012</strong> een ontzettend spannend jaar. Tot april <strong>2012</strong> was er onzekerheid<br />
<strong>over</strong> het wel of niet doorgaan van de fusie en daarna ontstond onzekerheid <strong>over</strong> de eigen functie. In<br />
aanloop naar de fusie is uiteindelijk bij de inplaatsing aan iedereen van onze corporatie een passend<br />
aanbod gedaan. Ondanks de onzekere tijden hebben de medewerkers van Woningstichting <strong>Ubach</strong> <strong>over</strong><br />
<strong>Worms</strong> in het verslagjaar opnieuw met veel inzet hun diensten verleend aan de huurders van <strong>Ubach</strong><br />
<strong>over</strong> <strong>Worms</strong>. Ook extern bleef dit niet onopgemerkt. We werden in <strong>2012</strong> bekroond met het KWH-label<br />
klantvriendelijkheid.<br />
Kijken we naar het personeelsbestand van de drie fusiepartners samen dan tellen we op 31 december<br />
<strong>2012</strong> 94 fte. Deze formatie is nodig om de veranderslag van de organisatie mogelijk te maken en de<br />
voordelen van de fusie te benutten. We verwachten dat de benodigde formatie zal dalen door onder<br />
meer het efficiënt inrichten van onze processen, efficiencyslagen vanwege de fusie, het op onderdelen<br />
uitbesteden van werkzaamheden, het optimaal benutten van ICT-mogelijkheden, ketensamenwerking<br />
en de verdere krimp van ons woningbezit. Per 1 januari 2015 koersen we op een formatie van 91 fte.<br />
6
Marion Hermans<br />
Medewerker<br />
bedrijfsbureau<br />
Patrick Coenen<br />
Senior<br />
Woonconsulent<br />
<strong>Jaarverslag</strong> <strong>2012</strong><br />
De fusieorganisatie kiest voor brede functieprofielen en biedt mogelijkheden aan medewerkers om<br />
intern door te groeien door functieroulatie, interne loopbaanontwikkeling en specialisatie en/of<br />
generalisatie. Kortom: voldoende mogelijkheden voor medewerkers om zichzelf (continu) te blijven<br />
ontwikkelen.<br />
Afbeelding 1 Organogram Woningstichting <strong>Ubach</strong> <strong>over</strong> <strong>Worms</strong> <strong>2012</strong><br />
Andy Nikkel<br />
Manager Financiën<br />
Hans Moerenhout<br />
Boekhoudkundig<br />
medewerker<br />
Marianne Lataster<br />
Woonconsulent<br />
Marjo Vankan<br />
Directeur-bestuurder<br />
Carla Vaessen<br />
Medewerker<br />
verslaglegging<br />
Carola Lutgens<br />
Woonconsulent<br />
Raquel Jongen<br />
Telefoniste<br />
receptioniste<br />
Wil Aendekerk<br />
Manager Woondiensten<br />
Hub Moonen<br />
Projectleider<br />
Sjack Impelmans<br />
Sr. Medewerker<br />
Techniek<br />
1.5 Ondernemingsraad<br />
De ondernemingsraad van onze corporatie bestond in <strong>2012</strong> uit twee leden: de heer Hub Moonen in de<br />
rol van voorzitter en de heer Patrick Coenen in de rol van secretaris. Oorspronkelijk zouden zij op 30 juni<br />
2013 aftreden. Met het oog op de voorgenomen fusie, werd in december 2011 een OR-platform<br />
opgericht, bestaande uit de drie afzonderlijke ondernemingsraden van de fusiepartners. Dit platform<br />
fungeerde in het verslagjaar als gezamenlijke ondernemingsraad voor de fusieorganisaties. De<br />
samenstelling van het OR-platform bestond gedurende het verslagjaar uit de drie OR-voorzitters met<br />
telkens twee wisselende OR-leden per corporatie. Het OR-platform heeft in <strong>2012</strong> twaalf keer formeel<br />
<strong>over</strong>leg gehad met de fusiestuurgroep, bestaande uit de drie directeur-bestuurders en de financieel<br />
directeur van Hestia groep. Daarnaast heeft het OR-platform regelmatig <strong>over</strong>leg gevoerd met de<br />
vakbonden, met name <strong>over</strong> de gevolgen van de voorgenomen fusie en een sociaal begeleidingsplan.<br />
De belangrijkste gespreksonderwerpen van het OR-platform met de stuurgroep in <strong>2012</strong> waren:<br />
- de gevolgen van de voorgenomen fusie;<br />
- de resultaten van het personeelsonderzoek: ‘De meerwaarde van de fusie voor het personeel’;<br />
- het concept functiehandboek fusieorganisatie;<br />
- de wijziging van de organisatie;<br />
- de kaders en spelregels van ‘Het nieuwe werken’;<br />
- de huisvesting van de fusieorganisatie;<br />
- de informatie en communicatietechnologie.<br />
Carina Ilardo<br />
Managementassistente<br />
Jos Sintzen<br />
Medewerker<br />
Techniek<br />
7
<strong>Jaarverslag</strong> <strong>2012</strong><br />
1.6 Geschillenadviescommissie<br />
De dienstverlening van Woningstichting <strong>Ubach</strong> <strong>over</strong> <strong>Worms</strong> is er op gericht om klachten te voorkomen.<br />
Als er toch een klacht is, gaan we met de huurder in gesprek. Mocht dit niet tot een tevreden oplossing<br />
leiden dan kan de huurder zijn klacht voorleggen aan een onafhankelijke geschillenadviescommissie. Als<br />
de commissie voldoende gegevens heeft verzameld <strong>over</strong> het geschil neemt zij een beslissing en brengt<br />
zij schriftelijk advies uit aan het bestuur van de corporatie. De indiener van het geschil ontvangt een<br />
afschrift van dit advies. Het bestuur van de corporatie neemt vervolgens binnen twee weken een besluit<br />
hier<strong>over</strong>. In de meeste gevallen neemt het bestuur het advies van de commissie <strong>over</strong>. Woningstichting<br />
<strong>Ubach</strong> <strong>over</strong> <strong>Worms</strong> informeert de huurder schriftelijk <strong>over</strong> de uitkomst en de eventueel te nemen<br />
maatregelen naar aanleiding van de klacht. De bestuurder heeft de werkzaamheden van de<br />
geschillenadviescommissie toegelicht in de vergadering van de Raad van Commissarissen. De<br />
samenstelling en werkwijze van de geschillenadviescommissie ligt vast in een reglement. Dit reglement<br />
is vanwege de fusie per 1 januari 2013 gewijzigd.<br />
De geschillenadviescommissie heeft in <strong>2012</strong> advies uitgebracht aan zowel onze corporatie als aan Hestia<br />
groep. In totaal kwam de commissie zeven keer bijeen voor <strong>over</strong>leg. Er kwamen in <strong>2012</strong> drie klachten<br />
binnen bij de geschillenadviescommissie. Deze waren alle drie afkomstig van Hestia groep.<br />
1.7 Sponsoring<br />
Woningstichting <strong>Ubach</strong> <strong>over</strong> <strong>Worms</strong> voelt zich nauw betrokken bij haar huurders en bij de maatschappij.<br />
Om onze lokale betrokkenheid te versterken en goodwill te tonen richting lokale verenigingen hebben<br />
wij in <strong>2012</strong> voor in totaal 3.000 euro een aantal doelen in <strong>Ubach</strong> <strong>over</strong> <strong>Worms</strong> gesponsord:<br />
kindervakantiewerk (750 euro), zomerfestival Lauradorp (500 euro), een speeltoestel aan de Kapelweg<br />
(845 euro) en diverse andere doelen waarmee kleinere bedragen waren gemoeid.<br />
8
2 De doelgroep huisvesten<br />
<strong>Jaarverslag</strong> <strong>2012</strong><br />
2.1 Primaire verantwoordelijkheid<br />
Het verhuren van woningen aan mensen die door inkomen of door andere omstandigheden<br />
moeilijkheden ondervinden bij het vinden van passende huisvesting beschouwen wij als onze kerntaak.<br />
We richten ons vooral op ouderen, gehandicapten en andere zorgbehoevenden, vluchtelingen en<br />
mensen met een laag inkomen. De verhuur van (sociale) woningen met een huurprijs gelijk aan of lager<br />
dan de huurtoeslaggrens vindt zoveel mogelijk met voorrang plaats aan mensen met een smalle beurs.<br />
In <strong>2012</strong> hebben we ruim 98 procent van deze (sociale) huurwoningen toegewezen aan huishoudens met<br />
een belastbaar jaarinkomen tot maximaal 33.614 euro.<br />
2.2 Bijzondere doelgroepen<br />
Het Ministerie van Binnenlandse Zaken bepaalt jaarlijks hoeveel statushouders met een<br />
verblijfsdocument recht hebben op een (huur)woning. De Provincie verdeelt deze naar gemeente op<br />
basis van het aantal inwoners. Tabel 1 toont de taakstelling voor <strong>2012</strong> en het aantal<br />
asielzoekers/statushouders dat we in het verslagjaar gehuisvest hebben.<br />
Tabel 1 Huisvesting asielzoekers/statushouders in <strong>2012</strong><br />
Huisvesting asielzoekers / statushouders<br />
Gemeente stand per 1-1-<strong>2012</strong> totale taakstelling <strong>2012</strong> realisatie<br />
Landgraaf 10 22 6<br />
In verband met de fusie hebben we in Landgraaf met Hestia groep afgesproken dat zij driekwart en wij<br />
een kwart van de totale taakstelling in de gemeente Landgraaf voor rekening zouden nemen. Wij<br />
hebben in <strong>2012</strong> drie asielzoekers/ statushouders kunnen huisvesten. Mede door onze deelname aan de<br />
‘missie Ecuador’ hebben we in Landgraaf tien asielzoekers/ statushouders extra kunnen huisvesten;<br />
zeven door Hestia groep, drie door <strong>Ubach</strong> <strong>over</strong> <strong>Worms</strong>. Daarmee hebben we onze taakstelling voor <strong>2012</strong><br />
weten te behalen. De ‘missie Ecuador‘ houdt in dat de IND vluchtelingen uit Bolivia heeft gehaald, die<br />
niet zelf in de gelegenheid waren om naar Nederland te komen. Deze mensen zijn bij aankomst in<br />
Nederland niet in een asielzoekerscentrum geplaatst maar konden dankzij onze inspanningen en die van<br />
Hestia groep direct een woning betrekken in Landgraaf.<br />
2.3 Wonen en zorg<br />
Door de sterke vergrijzing in ons werkgebied zien we een stijgende vraag naar zorg en naar de<br />
woonvorm ‘begeleid wonen’. Mensen worden ouder en willen langer zelfstandig thuis blijven wonen.<br />
Onder het motto ‘Zorg voor de toekomst’ krijgt de doelgroep ouderen met zorgbehoefte de komende<br />
jaren extra aandacht. We realiseren geschikte wooncomplexen en passen bestaande woningen aan. Ook<br />
nemen we deel aan <strong>over</strong>legvormen op het terrein van Wonen, Zorg en Welzijn. Verder is er een nauwe<br />
samenwerking in regionaal verband binnen het Regionaal Orgaan Woningcorporaties (ROW).<br />
Bevolkingskrimp, de regionale woonvisie en de herstructureringsvisie zijn belangrijke onderwerpen in de<br />
regio Parkstad. En omdat zorgverlening niet tot onze kerntaken behoort, werken we intensief samen<br />
met diverse lokale en regionale zorg- en welzijnsinstellingen zoals MeanderGroep Zuid Limburg, Welsun<br />
en Kwecoo.<br />
Bovendien hebben we in <strong>2012</strong> geparticipeerd in ‘Housing Parkstad’. Dit is een nieuw samenwerkingsproject<br />
tussen 24-uurs-instellingen en woningcorporaties voor mensen die toe zijn aan een nieuwe stap<br />
in hun leven. Deze mensen hebben de mogelijkheid om hun verblijf in de 24 uurs- zorg achter zich te<br />
9
<strong>Jaarverslag</strong> <strong>2012</strong><br />
laten en een nieuwe start te maken in een eigen woning. Hierbij werken we intensief samen met diverse<br />
zorginstellingen zoals stichting Rimo, Mondriaan, Koraalgroep, Meander en het Leger des Heils.<br />
Daarnaast houden we bij nieuwbouw rekening met bewoners die bijzondere zorg of begeleiding nodig<br />
hebben. In <strong>2012</strong> heeft MeanderGroep een start gemaakt met een onderzoek naar de haalbaarheid van<br />
uitbreiding van het Laurahoes. En in de Jos Petersstraat - Maastrichterlaan hebben we 4 van de 18<br />
woningen gesloopt. Als alle woningen gesloopt zijn, zullen we op deze locatie 12 levensloopbestendige<br />
woningen realiseren.<br />
2.4 Jaarlijkse huurverhoging<br />
In <strong>2012</strong> hebben we de huurprijs van niet-geliberaliseerde (huurprijs < 665 euro) net als voorgaande<br />
jaren verhoogd met het inflatiepercentage: 2,3 procent. Bijna al onze woningen vielen in <strong>2012</strong> in het<br />
niet-geliberaliseerde huursegment. We zijn voornemens om in 2013 de huurverhoging<br />
inkomensafhankelijk te maken. Hierdoor sluiten de huurprijzen beter aan bij de inkomens zodat we<br />
scheefgroei zoveel mogelijk kunnen voorkomen. Bij 49 woningen met sloopbestemming hebben we in<br />
<strong>2012</strong> geen huurverhoging toegepast: 18 woningen in de Jos Petersstraat - Maastrichterlaan en 31<br />
woningen in de Schoolstraat. Daarmee bedroeg onze gemiddelde huurverhoging in <strong>2012</strong> 2,3 procent.<br />
10
<strong>Jaarverslag</strong> <strong>2012</strong><br />
3 De betrokkenheid van bewoners<br />
3.1 Huurdersvereniging <strong>Ubach</strong> <strong>over</strong> <strong>Worms</strong><br />
Tot 28 juni <strong>2012</strong> had Woningstichting <strong>Ubach</strong> <strong>over</strong> <strong>Worms</strong> geen formele huurdervertegenwoordiging. In<br />
<strong>over</strong>leg met de ledenraad en in aanloop naar de fusie hebben we op 28 juni <strong>2012</strong> formeel de<br />
huurdersvereniging <strong>Ubach</strong> <strong>over</strong> <strong>Worms</strong> opgericht. In een reglement is vastgelegd dat de corporatie<br />
regelmatig <strong>over</strong>leg voert met de huurdersvereniging en de huurdersvereniging in de gelegenheid stelt<br />
advies te geven of <strong>over</strong>leg te voeren met de corporatie <strong>over</strong> het gevoerde beleid en beheer. In <strong>2012</strong><br />
waren de belangrijkste gespreksonderwerpen:<br />
• de wijziging van rechtsvorm vereniging naar stichting in verband met de fusie;<br />
• de fusie;<br />
• de herstructurering van het Centrumplan;<br />
• de sloop van de woningen aan de Schoolstraat en Pastoor Jos Peterstraat;<br />
• de verkoop van woongelegenheden;<br />
• de oprichting van een leefbaarheidsfonds in 2013.<br />
3.2 Bewonerscommissies<br />
In <strong>2012</strong> waren twee bewonerscommissies actief: een in de Schoolstraat en een in de Pastoor Jos<br />
Petersstraat, beide in verband met herstructurering. We voeren <strong>over</strong>leg met deze commissies en stellen<br />
hen in de gelegenheid advies te geven <strong>over</strong> de sloop en de herstructurering op deze locaties. En om<br />
individuele bewoners de kans te geven mee te denken met onze plannen doen we er alles aan om bij<br />
grotere renovatie- en herstructureringsprojecten bewoners in werkgroepen te laten meedenken.<br />
3.3 Communicatie<br />
Om de betrokkenheid van bewoners bij onze corporatie te vergroten, informeren wij hen via ons<br />
bewonersblad Woonnieuws, via onze eigen website en via www.thuisinlimburg.nl <strong>over</strong> nieuwbouw- en<br />
onderhoudsprojecten, beschikbare woningen, nieuws <strong>over</strong> onze corporatie (zoals in <strong>2012</strong> de<br />
voorgenomen fusie) en uit de corporatiebranche en zaken zoals veranderingen van het beleid en<br />
wijzigingen van de huurtoeslag. Ook zijn er diverse brochures en infowijzers voor onze bewoners<br />
beschikbaar.<br />
11
<strong>Jaarverslag</strong> <strong>2012</strong><br />
4 De kwaliteit van de woningvoorraad en woonomgeving<br />
4.1 Woningbezit<br />
Zoals tabel 2 laat zien is het woningbezit van Woningstichting <strong>Ubach</strong> <strong>over</strong> <strong>Worms</strong> in <strong>2012</strong> met 39<br />
woningen afgenomen in vergelijking met het jaar ervoor. Naast de 1.262 woningen hadden we eind<br />
<strong>2012</strong> 244 <strong>over</strong>ige verhuureenheden in bezit. Hieronder vallen onder andere garages, (ondergrondse)<br />
parkeerplaatsen, een zorgcentrum en <strong>over</strong>ige panden. Al onze woningen en <strong>over</strong>ige verhuureenheden<br />
bevinden zich binnen het statutair vastgestelde werkgebied: de gemeente Landgraaf.<br />
Tabel 2 Woningbezit 31-12-<strong>2012</strong><br />
Aantal woningen in bezit op 31-12-2011 1.301<br />
Toegevoegd in <strong>2012</strong><br />
aantal opgeleverde nieuwbouwwoningen 0<br />
aantal aangekochte woningen 0<br />
Onttrokken in <strong>2012</strong><br />
aantal verkochte woningen 35<br />
aantal gesloopte woningen 4<br />
Aantal woningen op 31-12-<strong>2012</strong> 1.262<br />
4.2 Herstructurering<br />
In het kader van de Regionale Herstructureringsvisie hebben we afgesproken in de periode tot 2020<br />
circa 100 huurwoningen uit de markt te onttrekken. In 2011 hebben we onze portefeuillestrategie<br />
hierop afgestemd. Samen met de gemeente Landgraaf zijn we in <strong>2012</strong> bezig geweest met het opstellen<br />
van een wijkontwikkelingsvisie voor <strong>Ubach</strong> <strong>over</strong> <strong>Worms</strong>. Onze portefeuillestrategie zal hiervan deel<br />
uitmaken. We lichten ons beleid op het gebied van sloop, nieuwbouw, aan- en verkoop kort toe.<br />
Sloop<br />
In de Jos Petersstraat - Maastrichterlaan hebben we vier van de achttien woningen gesloopt. Op deze<br />
locatie zijn twaalf levensloopbestendige woningen voorzien.<br />
Wanneer een woningcomplex wordt gesloopt, stellen we een Sociaal Statuut op. Hierin nemen we zowel<br />
onze rechten en plichten als die van huurder(s) op. Ook nemen we hierin de verhuiskostenregeling op.<br />
Dit houdt onder meer in dat bewoners een bedrag van 5.600 euro (prijspeil <strong>2012</strong>) ontvangen als zij door<br />
sloop noodgedwongen de woning moeten verlaten. Daarnaast helpen we bewoners in hun zoektocht<br />
naar een nieuwe woning en krijgen ze voorrang bij de woningtoewijzing.<br />
Nieuwbouw<br />
Gezien de vergrijzing en de krimpende huurmarkt in de regio gaan we terughoudend om met<br />
nieuwbouwplannen. In <strong>2012</strong> hebben we geen nieuwbouwwoningen opgeleverd. Ons beleid is dat<br />
nieuwbouw in ieder geval bestaat uit levensloopbestendige woningen gericht op senioren met<br />
eventueel (een toekomstige) zorgbehoefte.<br />
Aankoop<br />
We hebben in <strong>2012</strong> geen aankopen gedaan. Ook dit is gerelateerd aan de krimpende markt in ons<br />
werkgebied.<br />
12
<strong>Jaarverslag</strong> <strong>2012</strong><br />
Verkoop<br />
In onze portefeuillestrategie hebben we voor de periode tot 2020 woningen aangewezen met<br />
verkoopbestemming. De reden dat we woningen uit ons bezit verkopen, is enerzijds dat we in de<br />
betreffende straten willen differentiëren in eigendomsverhoudingen. Anderzijds zijn de opbrengsten van<br />
verkoop noodzakelijk om te kunnen investeren, herstructurering te kunnen realiseren en om<br />
<strong>over</strong>heidsheffingen te kunnen bekostigen.<br />
In <strong>2012</strong> hebben we 31 woningen aan de gemeente Landgraaf verkocht in verband met het Centrumplan.<br />
Daarnaast hebben we vier individuele woningen verkocht. Eén woning hebben we verkocht aan een<br />
zittende huurder. Bij alle verkopen schakelen we een onafhankelijk taxateur in die zelf niet betrokken is<br />
bij de transactie. We hanteren een kortingsregeling voor zittende huurders, die nagenoeg gelijk is aan de<br />
kortingsregeling voor starters. Zowel zittende huurders als starters krijgen een korting van tien procent<br />
op de taxatiewaarde met een maximum van 10.000 euro. Dit geldt dus voor de woning die in <strong>2012</strong> aan<br />
de zittende huurder werd verkocht. Wanneer de koper de woning binnen vijf jaar wil verkopen, moet<br />
een deel van de korting terugbetaald worden.<br />
De woningen met verkoopbestemming die niet aan de zittende huurder kunnen worden verkocht,<br />
worden na mutatie op de vrije markt aangeboden. Wanneer de woning ook dan niet verkocht wordt,<br />
wordt deze opnieuw in de verhuur gebracht.<br />
4.3 Onderhoudsbeleid<br />
Voor ons onderhoudsbeleid hanteren we als uitgangspunt het behoud en de verbetering van de<br />
kwaliteit van het woningbezit. Met woningen die aangewezen zijn voor sloop gaan we kostenbewust<br />
om. Ons dagelijks onderhoud bestaat uit klachtenonderhoud (reparatieverzoeken) en het<br />
mutatieonderhoud (verhuizingen). Ons planmatige onderhoud bestaat uit contractonderhoud en<br />
onderhoudsmaatregelen in het kader van de portefeuillestrategie en ons strategisch voorraadbeleid<br />
(SVB). Bij grootschalige renovatie ontvangen bewoners standaard een bijdrage als gevolg van de<br />
<strong>over</strong>last. De vergoeding hierbij wordt bepaald door de duur van de renovatie en de mate van <strong>over</strong>last en<br />
bedraagt maximaal een maand huur. De hoogte ervan is vastgelegd in een reglement. Tabel 3 toont de<br />
onderhoudsuitgaven in <strong>2012</strong>.<br />
Het onderhoudsbeleid wordt jaarlijks in teamverband besproken en bijgesteld. Uitgangspunten van ons<br />
onderhoudsbeleid zijn:<br />
• planmatig onderhoud wordt uitgevoerd op basis van het strategisch voorraadbeleid (SVB), de<br />
portefeuillestrategie die in 2011 is vastgesteld en het energiebeleidsplan (2011);<br />
• niet-planmatig onderhoud voeren we uit op basis van interne kwaliteitsnormen;<br />
• bij mutatie brengen we gedateerde voorzieningen op een hoger kwaliteitsniveau. Zo brengen<br />
we bij iedere mutatie hang- en sluitwerk in de woning aan met het politie keurmerk ‘Veilig<br />
Wonen’, brengen we isolatie aan en vervangen de CV-ketel door een HR-installatie;<br />
• het beleidsplan en plan van aanpak ‘brandveiligheid’;<br />
• het beleidsplan ‘legionella’: wanneer legionella wordt geconstateerd, wordt met behulp van een<br />
gecertificeerd bedrijf de procedure gevolgd die door het ministerie is voorgeschreven.<br />
13
Tabel 3 Onderhoudsbegroting versus realisatie <strong>2012</strong><br />
<strong>Jaarverslag</strong> <strong>2012</strong><br />
Bedragen x € 1.000 realisatie <strong>2012</strong> begroting <strong>2012</strong> verschil<br />
Klachtenonderhoud / reparatieverzoeken 331 300 31<br />
Mutatie onderhoud 339 237 102<br />
Contract onderhoud 202 225 -23<br />
Planmatig Onderhoud 1.106 1.640 -534<br />
Totaal lasten onderhoud 1.978 2.402 -424<br />
Geactiveerd onderhoud SVB<br />
Liftenproject 24 portieketagewoningen 649 0 649<br />
Energiebesparende maatregelen 37 226 -189<br />
Ingrijpende woningverbeteringen 400 421 -21<br />
Sub-totaal geactiveerd onderhoud SVB 1.086 647 439<br />
Geactiveerd onderhoud geriefsverbeteringen * 179 n.v.t. n.v.t.<br />
Totaal geactiveerd onderhoud 1.265<br />
*De omvang van de geriefsverbeteringen is vooraf moeilijk in te schatten. Deze kosten zijn begroot onder<br />
planmatig onderhoud. Net zoals bij het mutatieonderhoud is in de begroting een aanname op basis van<br />
ervaringscijfers opgenomen.<br />
Toelichting bij tabel 3:<br />
• Klachtenonderhoud/reparatieonderhoud: dit wordt verricht naar aanleiding van door bewoners<br />
gemelde klachten, ingediende reparatieverzoeken of door medewerkers van de afdeling<br />
Woondiensten geconstateerde gebreken. Regelmatig wordt aandacht besteed aan controle van<br />
de klachtmelding en uitvoering van de werkzaamheden (after-sales). Het klachtenonderhoud<br />
kent een <strong>over</strong>schrijding van circa 10 procent van de begroting met 31.000 euro. Het aantal<br />
geregistreerde meldingen, dat resulteerde in een herstelopdracht, bedroeg in <strong>2012</strong> circa 1188<br />
(2011: 1269). De kosten per reparatieverzoek c.q. opdracht bedroegen gemiddeld circa 279 euro<br />
(2011: 240 euro). Als extra service neemt de corporatie onderdelen van het huurderonderhoud<br />
voor haar rekening. Als beoordelingscriterium geldt normaal gebruik en slijtage.<br />
• Mutatieonderhoud: in vrijgekomen woningen worden gedateerde voorzieningen op een hoger<br />
kwaliteitsniveau gebracht. We noemen dat dynamisch mutatieonderhoud. De kosten daarvoor<br />
komen niet ten laste van de reguliere onderhoudsbegroting maar kunnen meestal gedekt<br />
worden door een verhoging van de huurprijs bij mutatie (huurharmonisatie). Het budget voor<br />
het reguliere mutatieonderhoud is met ongeveer 102.000 euro (43 procent) <strong>over</strong>schreden. Dit<br />
komt mede doordat in <strong>2012</strong> enkele mutaties zijn geweest in de portiek-etagewoningen. De<br />
mutatiekosten bij de complexen met ingrijpende verbeteringen (SVB) worden voor een groot<br />
deel geactiveerd en geregistreerd als ingrijpende woningverbetering. Totaal is 339.000 euro<br />
geboekt ten laste van mutatieonderhoud. Dat is gemiddeld 4.134 euro per mutatie (in 2011<br />
1.729 euro).<br />
• Contractonderhoud: om storingen tot een minimum te beperken en de bedrijfszekerheid te<br />
verhogen, wordt op onderdelen preventief onderhoud gepleegd op basis van afgesloten service-<br />
en onderhouds<strong>over</strong>eenkomsten. De kwaliteit van de dienst wordt vooraf transparant bepaald.<br />
Hierbij wordt de expertise van de contractpartner optimaal benut. Dit betreft vooral technische<br />
installaties zoals liften, CV-installaties, ventilatoren en deurautomaten. In <strong>2012</strong> is een all-in<br />
contract met het CV-onderhoudsbedrijf afgesloten voor onderhoud, storingen en<br />
ketelvervanging op basis van prestatieafspraken (raam<strong>over</strong>eenkomst).<br />
• Planmatig onderhoud: dit is gebaseerd op een jaarlijks geactualiseerde meerjaren<br />
onderhoudsplanning. Daarin worden de uit te voeren werkzaamheden aan de verschillende<br />
bouwkundige onderdelen en installaties aangegeven voor de duur van de komende tien jaar.<br />
14
<strong>Jaarverslag</strong> <strong>2012</strong><br />
Deze voortschrijdende planning is opgesteld op basis van complexopnames en<br />
steekproefsgewijze woninginspecties. De woningvoorraad wordt zodoende voortdurend<br />
bouwtechnisch geïnspecteerd en bewaakt.<br />
De technische kant is één van de beoordelingsaspecten voor de meerjarenstrategie, die is<br />
vastgesteld in de portefeuillestrategie. Vanuit de meerjarenplanning en de portefeuillestrategie<br />
wordt de taakstellende planning voor het komende jaar afgeleid. Ook constateringen in het<br />
kader van verhuurbaarheid wegen we mee. Het planmatig onderhoud is een dynamisch proces<br />
en wordt beïnvloed door vele factoren, waarbij als maatstaf geldt dat de gereserveerde<br />
budgetten doeltreffend en doelmatig worden besteed. In <strong>2012</strong> is uiteindelijk voor een<br />
totaalbedrag van 1.106.000 euro (67 procent van de begroting) aan planmatig onderhoud<br />
opgedragen en uitgevoerd.<br />
• Geactiveerd onderhoud geriefverbetering: in het boekjaar <strong>2012</strong> is circa 179.000 euro (2011:<br />
331.000 euro) geactiveerd voor kosten van geriefverbeteringen. De werkzaamheden zijn<br />
uitgevoerd in mutatiewoningen of op verzoek van huurders.<br />
• Strategische voorraad beheer (SVB): werkzaamheden die een positief effect hebben op de<br />
verhuurbaarheid en levensduurverlenging tot gevolg hebben, maken deel uit van het SVB en de<br />
portefeuillestrategie. Het betreft bijvoorbeeld een verbetering van de bereikbaarheid, de<br />
toegankelijkheid en de veiligheid. Ook gaat het om het aanbrengen van liften, verbetering van<br />
de galerijen of de uitstraling van een wooncomplex. Dit geldt ook voor voorzieningen waardoor<br />
ouderen langer in hun woning kunnen blijven wonen. Tevens is binnen het SVB een<br />
basiskwaliteit van de woning benoemd.<br />
Het SVB is gebaseerd op het voorraadbeleidsplan zoals dat is samengesteld door een werkgroep<br />
SVB en onze nieuwe portefeuillestrategie. Dit beleid wordt jaarlijks geëvalueerd en waar nodig<br />
bijgesteld. Voor <strong>2012</strong> was in totaal een bedrag van 647.000 euro begroot. In het kader van SVB<br />
is circa 1.086.000 euro besteed. Hiervan is 400.000 euro uitgegeven aan diverse<br />
werkzaamheden in acht mutatiewoningen. De hogere uitgaven aan SVB-onderhoud ten opzichte<br />
van de begroting zijn voornamelijk veroorzaakt door de <strong>over</strong>loop van de kosten van het<br />
liftenproject eerste fase uit 2011 (circa 649.000).<br />
Van het begrotingsbedrag voor energiebesparende maatregelen is een gedeelte ad 189.000<br />
euro niet uitgegeven. Een bedrag ad 75.000 euro is doorgeschoven naar 2013 en heeft<br />
betrekking op de woningen van het liftenproject fase 2. Het resterende bedrag ad 114.000 euro<br />
is niet uitgegeven in afwachting van het energiebeleid van <strong>HEEMwonen</strong>.<br />
4.4 Energiebeleid<br />
Energiebesparing en duurzaamheid staan hoog op onze agenda. Het in 2011 vastgestelde energiebeleid<br />
is ook in <strong>2012</strong> voortgezet. Doel van ons energiebeleid is om het energieverbruik en daarmee de<br />
woonlasten van onze bewoners terug te dringen en zodoende de CO²-uitstoot te verminderen.<br />
In <strong>2012</strong> hebben we bij 48 woningen energiebesparende maatregelen toegepast. Bij de toepassing van<br />
energiebesparende maatregelen vragen wij bewoners een bijdrage in de vorm van huurverhoging.<br />
Uitgangspunt is dat die huurverhoging ongeveer de helft bedraagt van de te verwachten gemiddelde<br />
besparing op de energiekosten.<br />
Bij mutatie worden woningen standaard voorzien van spouw-, dak- en indien mogelijk vloerisolatie. Ook<br />
plaatsen we bij mutatie standaard dubbel HR++ glas en vervangen we de CV-ketel door een HRinstallatie.<br />
15
<strong>Jaarverslag</strong> <strong>2012</strong><br />
4.5 Leefbaarheid<br />
Naast aandacht voor het woningbezit hebben we aandacht voor de leefomgeving en de beleving van<br />
wonen. We zijn betrokken bij initiatieven die niet rechtstreeks met het beheer van het woningbezit te<br />
maken hebben. Vanuit verschillende samenwerkingsvormen met onder andere gemeente, Welsun,<br />
politie, zorgverleners en bewoners zoeken we naar een verantwoord evenwicht bij de verdeling van<br />
verantwoordelijkheden.<br />
Door diverse locaties in ons werkgebied te herstructureren, proberen we leegstand en de daarmee<br />
samenhangende negatieve gevolgen voor de leefbaarheid zoveel mogelijk te voorkomen. Daarnaast<br />
hebben we in <strong>2012</strong> een aantal werkzaamheden uitgevoerd en acties ondersteund die specifiek gericht<br />
waren op het behoud en een beter leefbare woonomgeving in <strong>Ubach</strong> <strong>over</strong> <strong>Worms</strong>:<br />
• Deelname buurt<strong>over</strong>leg wijkbeheer Landgraaf: <strong>over</strong>leg van bewoners, politie, de<br />
woningcorporaties, Stichting Welsun (o.a. maatschappelijk werk) en de wijkcoördinator<br />
van de gemeente. Dit <strong>over</strong>leg dient als platform om te werken aan eens schone en veilige<br />
leefomgeving en onderstreept de gezamenlijke verantwoordelijkheid hiervoor.<br />
• Deelname buurtbemiddeling: een initiatief waarbij buurtbewoners vrijwillig bemiddelen bij<br />
conflicten tussen twee of meerdere personen uit een straat of buurt. De coördinatie ligt bij<br />
Welsun. Het initiatief wordt ondersteund door Woningstichting <strong>Ubach</strong> <strong>over</strong> <strong>Worms</strong> en Hestia<br />
groep. Onze rol als corporatie blijft beperkt tot ondersteuning en het aandragen van<br />
bemiddelingssituaties.<br />
• Huiskamerprojecten: binnen ons bezit kennen we vier multifunctionele ruimten die in gebruik<br />
zijn als ‘huiskamer’. Ontmoeting en een prettige daginvulling staan centraal in het<br />
huiskamerproject. De huiskamerprojecten zijn voor rekening van de corporatie gerealiseerd bij<br />
nieuwbouw of renovatie. Ze worden gratis ter beschikking gesteld aan de bewoners van de<br />
appartementencomplexen waarin de ruimte is gelegen.<br />
• Aanleg speelvoorziening Kapelweg.<br />
Om inzicht te krijgen in het effect van onze inzet hebben we in <strong>2012</strong> samen met Hestia groep en Land<br />
van Rode een leefbaarheidsonderzoek uitgevoerd. Het gemiddelde cijfer voor de leefbaarheid in <strong>Ubach</strong><br />
<strong>over</strong> <strong>Worms</strong> in <strong>2012</strong> bedroeg een 7,2. Dit onderzoek was voor onze corporatie een nulmeting. Tabel 4<br />
toont de gemiddelde cijfers in <strong>2012</strong> per thema.<br />
Tabel 4 Resultaten leefbaarheidsonderzoek <strong>2012</strong><br />
Woonomgeving Woning Leefklimaat Veiligheid Voorzieningen Algemeen<br />
<strong>Ubach</strong> <strong>over</strong> <strong>Worms</strong> 7.0 7.8 7.3 7.4 6.6 7.1<br />
Ondanks de mooie resultaten zijn er een aantal buurten en thema’s die extra aandacht vragen. De<br />
nieuwe fusiecorporatie gaat met de onderzoeksresultaten aan de slag en stelt samen met de bewoners,<br />
de gemeente en eventuele andere partijen verbeterplannen per buurt op.<br />
16
5 De financiële huishouding<br />
<strong>Jaarverslag</strong> <strong>2012</strong><br />
5.1 Algemeen<br />
Ook op het gebied van financieel beheer en risicomanagement heeft <strong>2012</strong> grotendeels in het teken van<br />
de fusie gestaan. De begrotingen van de drie corporaties zijn geconsolideerd en er heeft afstemming<br />
plaatsgevonden van diverse financiële zaken. Verder heeft het regeerakkoord de gemoederen binnen de<br />
sector flink bezig gehouden. Er werden diverse scenario's opgesteld van de financiële toekomst van<br />
woningcorporaties waaruit bleek dat vele corporaties door het nieuwe regeringsbeleid in financiële<br />
problemen zouden komen. Met name de maximering van de huurprijs op vierenhalf procent van de<br />
WOZ-waarde leek in ons werkgebied voor veel problemen te gaan zorgen. De WOZ-waardes dalen in ons<br />
werkgebied Parkstad, inmiddels voor het vierde jaar op rij en het einde van de daling lijkt nog niet in<br />
zicht. Uiteindelijk bleek de soep weer eens niet zo heet te worden gegeten als dat hij is opgediend en<br />
blijft de bestaande woningwaardering vooralsnog de basis voor de bepaling van de maximale huurprijs.<br />
De verhuurdersheffing en de saneringsheffing hebben de komende jaren echter wel een grote impact op<br />
de investeringen van corporaties. Geld dat rechtstreeks naar de <strong>over</strong>heid en naar de sector gaat, kunnen<br />
wij helaas niet investeren in onze eigen woningen en wijken.<br />
In <strong>2012</strong> was nog geen ommekeer zichtbaar in de situatie op de huizenmarkt. Ondanks de dalende WOZ-<br />
c.q. taxatiewaarde van de woningen hebben wij in <strong>2012</strong> slechts vier woningen verkocht aan<br />
particulieren. Het aantal verkopen daalt al een aantal jaren en ook in de begroting houden wij de<br />
komende vijf jaar rekening met de verkoop van vier woningen per jaar. De gedachte van de minister dat<br />
woningcorporaties hun opbrengsten moeten halen uit de verkoop van woningen lijkt in onze<br />
woningmarkt niet erg realistisch.<br />
De waardering van het vastgoed leidt ook tot extra en intensieve werkzaamheden. In de jaarrekening<br />
<strong>2012</strong> wordt de nieuwe richtlijn RJ645 toegepast. Woningstichting <strong>Ubach</strong> <strong>over</strong> <strong>Worms</strong> maakt de <strong>over</strong>stap<br />
van waardering op historische kostprijs naar waardering op bedrijfswaarde. Inmiddels gaan er al weer<br />
geluiden op om waardering op actuele waarde (taxatiewaarde) toe te passen. Door de toepassing van<br />
de nieuwe RJ645 verandert de jaarrekening aanzienlijk. Dit geldt zowel voor het jaar <strong>2012</strong> maar door de<br />
stelselwijziging ook voor de cijfers van 2011, die zijn herzien.<br />
Op fiscaal gebied is ultimo <strong>2012</strong> met de fusiepartners besloten om voor de jaren 2008 tot en met 2011<br />
gebruik te maken van de herbestedingsreserve. De aangiftes vennootschapsbelasting worden op dit<br />
gebied herzien. Het commerciële resultaat blijft aan hevige schommelingen onderhevig door de<br />
waarderingssystematiek en door de fiscale invloeden (latenties) op de commerciële jaarrekening. Dit zal<br />
de komende jaren nog wel blijven spelen. Woningstichting <strong>Ubach</strong> <strong>over</strong> <strong>Worms</strong> en haar rechtsopvolger<br />
<strong>HEEMwonen</strong> sturen met name op kasstromen. Net als in iedere huishouding kunnen we alleen de euro's<br />
uitgeven die we ook daadwerkelijk ontvangen.<br />
5.2 Portefeuillestrategie<br />
De portefeuillestrategie is in <strong>2012</strong> niet verder op individueel complexniveau ontwikkeld. In het<br />
fusieproces zijn de drie portefeuilles samengevoegd en afgezet tegen de opgave in de regio. Hieruit is<br />
gebleken dat de gezamenlijke portefeuille voldoende mogelijkheden biedt om de uitdaging in ons<br />
werkgebied aan te gaan. In 2013 wordt de portefeuillestrategie van <strong>HEEMwonen</strong> op totaalniveau verder<br />
uitgewerkt.<br />
Europaweg<br />
In <strong>2012</strong> is het liftenproject aan de Europaweg opgeleverd. Zowel de bewoners, de omgeving en de<br />
17
<strong>Jaarverslag</strong> <strong>2012</strong><br />
woningstichting zijn dermate tevreden met het resultaat dat is besloten om nog twee blokken met in<br />
totaal 24 woningen op dezelfde wijze te ren<strong>over</strong>en. Dit nieuwe project zal in 2013 worden gestart. De<br />
totale stichtingskosten bedragen 1.998.000 euro en het onrendabele deel 880.000 euro.<br />
Centrumplan Waubach<br />
In <strong>2012</strong> zijn de nodige stappen gezet ten behoeve van het Centrumplan Waubach. De realisatie van dit<br />
project, waarop reeds vele jaren door alle stakeholders wordt gewacht, zal in 2013 starten. In <strong>2012</strong> is<br />
het complex aan de Schoolstraat verder onthuurd en op 27 december heeft de laatste bewoner het<br />
complex verlaten. Uit praktische <strong>over</strong>wegingen is er voor gekozen om het complex niet zelf te slopen<br />
maar de woningen te verkopen aan de gemeente Landgraaf. In het totale gebied hadden diverse<br />
partijen bezit waardoor het eenvoudiger was als één partij voor de sloop zou zorgdragen. In het<br />
Centrumplan zal de corporatie 27 huurwoningen en 17 parkeerplaatsen gaan exploiteren. Verder<br />
realiseert een projectontwikkelaar 21 koopwoningen met parkeerplaatsen en worden in de tweede fase<br />
ook commerciële ruimtes gerealiseerd. Dit nieuwe project levert een positieve bijdrage aan de<br />
toekomstige levensbehoeften van bewoners van <strong>Ubach</strong> <strong>over</strong> <strong>Worms</strong>. De geraamde stichtingskosten<br />
bedragen 4.815.000 euro waarvan 1.052.000 euro onrendabel is.<br />
Jos Peterstraat<br />
De kwaliteit van de achttien woningen aan de Pastoor Jos Petersstraat is van dien aard dat exploitatie op<br />
langere termijn niet meer verantwoord is. In <strong>2012</strong> zijn reeds vier woningen gesloopt en de resterende<br />
woningen zullen worden gesloopt op het moment dat voor de bewoners passende herhuisvesting is<br />
geregeld. De verwachting is dat in de loop van 2014 kan worden gestart met de vervangende<br />
nieuwbouw.<br />
5.3 Waardering woningbezit<br />
In <strong>2012</strong> is de <strong>over</strong>stap gemaakt van waardering op historische kostprijs naar waardering op<br />
bedrijfswaarde. Mede door de vereiste toepassing van de componentenmethode is dit een tijdrovende<br />
bezigheid geweest. Overigens worden alleen de eenheden uit het DAEB bezit op bedrijfswaarde<br />
gewaardeerd. Het niet-DAEB bezit wordt gewaardeerd tegen taxatiewaarde.<br />
De bedrijfswaarde die voorheen in de toelichting van de jaarrekening werd vermeld, verschijnt vanaf<br />
het jaar <strong>2012</strong> in de balans. Voor de juiste verwerking in de jaarrekening zijn de bedrijfswaardes van 2010<br />
en 2011 herberekend. In de jaarrekening <strong>2012</strong> zijn de cijfers 2011 voor vergelijkingsdoeleinden<br />
toegepast. In tabel 5 wordt de bedrijfswaarde verder toegelicht.<br />
Tabel 5 Bedrijfswaardes 2010 – <strong>2012</strong><br />
Jaar Bedrijfswaarde in jaarrekening 2010 en 2011 Bedrijfswaarde in jaarrekening <strong>2012</strong><br />
2010 € 62.207.000 € 69.766.000<br />
2011 € 70.752.000 € 67.474.000<br />
<strong>2012</strong> € 69.178.000<br />
De belangrijkste wijzigingen in de bedrijfswaardeberekening zijn:<br />
• de rentabiliteitswaardecorrectie van de leningen wordt niet meer toegerekend;<br />
• van de beheerkosten worden alleen de vastgoed gerelateerde kosten ingerekend. Deze kosten<br />
bedragen 51 procent van de totale beheerkosten;<br />
• er wordt een restwaarde van de woningen ingerekend die bestaat uit een opbrengst van 5.000<br />
euro en kosten van 15.000 euro (sloop-, verhuis- en herinrichtingskosten). De restwaarde per<br />
woning is dus per saldo 10.000 euro negatief;<br />
• de huurharmonisatie wordt maximaal vijf jaar ingerekend (voorheen tot einde levensduur).<br />
18
<strong>Jaarverslag</strong> <strong>2012</strong><br />
De bedrijfswaarde uit tabel 5 betreft de bedrijfswaarde van het totale bezit (DAEB en niet DAEB).<br />
Tabel 6 toont hoe de (herziene) bedrijfswaarde wordt verdeeld <strong>over</strong> beide categorieën.<br />
Tabel 6 Bedrijfswaarde DEAB versus niet-DEAB<br />
Jaar DAEB Niet-DAEB Totaal<br />
2010 € 65.974.000 € 3.792.000 € 69.766.000<br />
2011 € 63.622.000 € 3.852.000 € 67.474.000<br />
<strong>2012</strong> € 65.234.000 € 3.934.000 € 69.168.000<br />
De bedrijfswaarde van het DAEB bezit wordt in de balans verwerkt. Voor het niet-DAEB bezit vindt de<br />
waardering in de balans plaats op taxatiewaarde. De bedrijfswaarde wordt enkel als toelichting<br />
opgenomen. Tabel 7 toont de verklaring van de mutatie van de bedrijfswaarde van het DAEB bezit in<br />
<strong>2012</strong>.<br />
Tabel 7 Ontwikkeling bedrijfswaarde 2011 - <strong>2012</strong><br />
Bedrijfswaarde ultimo 2011 € 63.622.000<br />
Jaarresultaat (autonoom en voorraadmutaties) - € 235.000<br />
Parameterwijzigingen (indexaties en levensduur) € 1.877.000<br />
Wijzigingen exploitatiebeleid (huurderving en wijziging kostenfactoren) - € 30.000<br />
Bedrijfswaarde ultimo <strong>2012</strong> € 65.234.000<br />
5.4. Financiële kengetallen<br />
De gegevens met betrekking tot het resultaat betreffen het gehele verslagjaar terwijl de <strong>over</strong>ige<br />
kengetallen de stand per ultimo van het verslagjaar aangeven. De kengetallen 2011 zijn aangepast op<br />
basis van de stelselwijziging (RJ645).<br />
Boekjaar <strong>2012</strong> 2011 2010 2009 2008<br />
Balans en Winst- en Verliesrekening (x € 1.000)<br />
Eigen vermogen 33.052 26.218 10.018 9.407 8.109<br />
Huren 7.993 7.868 7.780 7.653 7.503<br />
Vergoedingen 345 327 313 341 326<br />
Jaarresultaat 4.965 674 611 1.298 3.051<br />
Algemeen<br />
1. Huurachterstand uitgedrukt in % van de<br />
huren en vergoedingen 0,71 0,54 0,46 0,52 0,42<br />
2. Huurderving uitgedrukt in % van de<br />
huren en vergoedingen 2,66 1,95 1,78 1,70 1,41<br />
3. Eigen Vermogen uitgedrukt in %<br />
van de huren en de <strong>over</strong>heidsbijdragen 414 333 129 122 108<br />
4. Eigen Vermogen einde boekjaar<br />
per verhuureenheid (in €) 24.429 18.835 7.197 6.644 5.683<br />
5. Personeelsbezetting einde boekjaar:<br />
- directeur-bestuurder 1 1 1 - -<br />
- woondiensten / verhuur 6 6 6 7 7<br />
- administratief 4 4 4 4 4<br />
- technisch 3 3 3 3 3<br />
19
<strong>Jaarverslag</strong> <strong>2012</strong><br />
Financiële continuïteit <strong>2012</strong> 2011 2010 2009 2008<br />
Solvabiliteit (%) 42 37 18 17 15<br />
Liquiditeit 2,10 0,07 1,93 0,76 0,57<br />
Rentabiliteit eigen vermogen (%) 15 3 6 14 38<br />
Rentabiliteit vreemd vermogen (%) 4 5 5 5 5<br />
Rentabiliteit totaal vermogen (%) 9 4 5 6 9<br />
Renteresultaat in % eigen vermogen 5 5 12 12 13<br />
Interne financiering per woning (in €) 20.185 20.089 4.993 6.193 5.218<br />
De WOZ waarde van het totale woningbezit en de ontwikkeling hierin zijn weergegeven in tabel 8.<br />
Tabel 8 WOZ waarde woningbezit<br />
2013 <strong>2012</strong> 2011<br />
Peildatum 1.1.<strong>2012</strong> Peildatum 1.1.2011 Peildatum 1.1.2010<br />
Woningen 130.500.000 140.330.000 150.419.000<br />
Kantoorgebouw 675.000 628.000 653.000<br />
Zorgcentrum 7.577.000 7.710.000 7451.000<br />
School 1.000.000 1.005.000 1.006.000<br />
Zorgeenheden 3.792.000 3.895.000 3.943.000<br />
Totaal 143.544.000 153.568.000 163.472.000<br />
5.5 Treasury<br />
Woningcorporaties kunnen geldleningen aantrekken met borging van het Waarborgfonds Sociale<br />
Woningbouw (WSW). Door de triple-A rating van dit fonds profiteren corporaties van gunstige<br />
rentecondities. Niet alle activiteiten van corporaties kunnen met WSW borging worden gefinancierd.<br />
In het Europadossier is aangegeven dat niet-DAEB (Diensten van Algemeen Economisch Belang)<br />
activiteiten niet met borging kunnen worden gefinancierd.<br />
De financieringsbehoefte wordt veelal ingevuld door middel van langlopende (> twee jaar), onderhandse<br />
geldleningen. Er wordt geen gebruik gemaakt van derivaten. Verder was er tot ultimo <strong>2012</strong> een<br />
kredietfaciliteit van ruim 2,2 miljoen euro bij de huisbankier beschikbaar om kortlopende<br />
liquiditeitstekorten op te vangen. De kredietfaciliteit is per 31 december <strong>2012</strong> opgeheven. Door het<br />
aantrekken van een geldlening per 28 december wordt het boekjaar afgesloten met een positief<br />
liquiditeitssaldo. Tabel 9 toont de leningenportefeuille in 2011 en <strong>2012</strong>. En tabel 10 toont de mutaties<br />
hierin in <strong>2012</strong>.<br />
Tabel 9 Leningenportefeuille<br />
<strong>2012</strong> 2011<br />
Aantal leningen 21 22<br />
Schuldrest (in €) 42.537.180 40.062.015<br />
Gemiddelde rentevoet 4,02% 4,43%<br />
Tabel 10 Mutaties leningenportefeuille <strong>2012</strong><br />
volume looptijd rente aflossing<br />
Contractuele aflossing leningen (in €) 2.800.000 10 jaar 4,165 fixe<br />
1.588.230 11 jaar 5,285 fixe<br />
719.925 20/50 5,44 ann<br />
20
<strong>Jaarverslag</strong> <strong>2012</strong><br />
In het jaar <strong>2012</strong> zijn twee nieuwe fixe geldleningen gestort: een lening van 3.000.000 euro met een<br />
looptijd van negen jaar tegen een rente van 4,45 procent. En een lening van 5.500.000 euro met een<br />
looptijd van zes jaar tegen een rente van 1,64 procent. Deze laatste geldlening is in december <strong>2012</strong><br />
gestort. Na het aantrekken van deze lening is het faciliteringsvolume van de corporatie per ultimo <strong>2012</strong><br />
volledig gebruikt.<br />
5.6 Beleggingen<br />
Per ultimo <strong>2012</strong> zijn de liquide middelen als volgt belegd:<br />
<strong>2012</strong> 2011<br />
Kas (in €) 0 2.155<br />
Bank rekening-courant (in €) 169.855 37.735<br />
Spaarrekeningen (in €) 2.000.012 10<br />
Totaal beleggingen per 31-12 2.169.867 39.900<br />
5.7 Solvabiliteitsoordeel en kredietwaardigheid<br />
Het Centraal Fonds Volkshuisvesting (CFV) heeft de prognosegegevens <strong>2012</strong>-2016 van de corporatie<br />
beoordeeld. Het fonds concludeert dat de voorgenomen activiteiten in financieel opzicht passen bij de<br />
vermogenspositie van de corporatie. In mei <strong>2012</strong> hebben wij van het CFV het continuïteitsoordeel A1<br />
ontvangen. In oktober <strong>2012</strong> is op basis van de jaarstukken 2011 een solvabiliteitsoordeel afgegeven. Dit<br />
oordeel luidt: ´voldoende solvabiliteit´. Het volkshuisvestelijk vermogen bedraagt 29.482.000 euro (41,2<br />
procent van het balanstotaal) terwijl de ondergrens van dit vermogen, op basis van een risicoprofiel, is<br />
bepaald op 8.782.000 euro (12,3 procent van het balanstotaal). Het volkshuisvestelijk vermogen is<br />
gebaseerd op de door de corporatie opgegeven bedrijfswaarde van het bezit. Om te komen tot een<br />
gelijk oordeel in gelijke omstandigheden uniformeert het fonds de opgegeven bedrijfswaarde. Het risico<br />
bestaat uit drie onderdelen. Dit zijn het marktrisico, het macro-economisch risico en het operationeel<br />
risico.<br />
Het Waarborgfonds Sociale Woningbouw (WSW) heeft ons in juli <strong>2012</strong> geïnformeerd dat wij op basis<br />
van de door ons verstrekte prognosegegevens <strong>over</strong> de jaren <strong>2012</strong> tot en met 2016 voldoen aan de eisen<br />
van kredietwaardigheid. Wij kunnen derhalve gebruik blijven maken van de borgingsfaciliteiten van dit<br />
fonds.<br />
5.8 Meerjarenperspectief<br />
In deze paragraaf gaan we verder in op het meerjarenperspectief van de nieuwe fusieorganisatie<br />
<strong>HEEMwonen</strong>. In januari 2013 is de financiële meerjarenprognose voor de jaren 2013 tot en met 2017<br />
door de Audit Commissie en de Raad van Commissarissen van <strong>HEEMwonen</strong> vastgesteld. Voor het<br />
opstellen van deze financiële meerjarenprognose zijn de meerjarenprognoses van de drie individuele<br />
fusiepartners als onderlegger gebruikt. De prognose is als volgt tot stand gekomen:<br />
1. basis vormt de FMP <strong>2012</strong>-2021 van de drie afzonderlijke corporaties;<br />
2. deze FMP is geconsolideerd op basis van de waarderingsgrondslag bedrijfswaarde waarbij de<br />
parameters die ten grondslag liggen aan het berekenen van de bedrijfswaarde zijn<br />
geüniformeerd;<br />
3. de begrotingscijfers 2011 zijn afgestemd op de jaarrekening 2011;<br />
4. de parameters zijn op basis van de meest recente cijfers van het Centraal Planbureau en De<br />
Nederlandse Bank geactualiseerd;<br />
21
<strong>Jaarverslag</strong> <strong>2012</strong><br />
5. het (des)investeringsprogramma is geactualiseerd;<br />
6. de verhuurdersheffing en de saneringsheffing zijn op basis van twee scenario’s in de prognose<br />
ingerekend.<br />
De volgens deze stappen opgestelde prognose 2013-2017 is echter nog niet gebaseerd op het beleid van<br />
<strong>HEEMwonen</strong>. Het portefeuilleplan (vastgoedsturing) wordt in het eerste half jaar van 2013 verder<br />
uitgewerkt en vormt daarmee de basis voor het opstellen van de verschillende deelbegrotingen zoals de<br />
meerjaren-onderhoudsprognose, de (des)investeringsprognose en de bedrijfskostenprognose. Deze<br />
deelbegrotingen vormen uiteindelijk de basis voor de in september 2013 nieuw op te stellen FMP 2014-<br />
2018.<br />
Het huidige kabinet heeft in 2013 het woonakkoord gesloten. Hierin zijn diverse (voorgenomen)<br />
maatregelen opgenomen die ook <strong>HEEMwonen</strong> zullen treffen. Deze maatregelen betreffen onder meer:<br />
• de Wet verhuurdersheffing: vanaf 2013 gaan corporaties meebetalen aan de rekening van de<br />
huurtoeslag. Uit de meest actuele berichtgeving rondom het regeerakkoord blijkt dat deze<br />
verhuurdersheffing oploopt van 50 miljoen euro in 2013 naar 1,7 miljard euro in 2017. De<br />
grondslag voor deze heffing is de WOZ-waarde van het vastgoed. Over de exacte uitwerking van<br />
deze verhuurdersheffing bestaat op dit moment nog onduidelijkheid;<br />
• een door het Centraal Fonds Volkshuisvesting (CFV) opgelegde heffing voor saneringssteun voor<br />
2013 van 2.339.000 euro (4 procent van de huursom). Het CFV heeft reeds aangegeven dat<br />
rekening gehouden moet worden met een heffing voor saneringssteun in de jaren 2014 tot en<br />
met 2017 van respectievelijk 3, 3, 2 en 1 procent van de jaarlijkse huursom.<br />
<strong>HEEMwonen</strong> heeft de gevolgen van het kabinetsbeleid op basis van de twee scenario’s uit tabel 11<br />
doorgerekend in haar kasstroomprognoses. Tabel 11 toont de ontwikkeling van de kasstromen en de<br />
belangrijkste financiële kengetallen, rekening houdend met de verhuurdersheffing en de<br />
saneringssteun. Figuur 1 toont de ontwikkeling van de operationele kasstroom inclusief twee procent<br />
aflossingsfictie WSW (Bron: dPi <strong>2012</strong>).<br />
Tabel 11 Ontwikkeling kasstroom, ICR en loan to Value 2013-2017<br />
Scenario 1<br />
Operationele kasstroom 11.772<br />
Aflossingsfictie -6.155<br />
Operationele kasstroom na<br />
aflossingsfictie 5.617<br />
Rentedekkingsgraad (ICR) 2,5<br />
Loan-to-value 61,5<br />
Scenario 2<br />
Operationele kasstroom 11.772<br />
Aflossingsfictie -6.155<br />
Operationele kasstroom na<br />
aflossingsfictie 5.617<br />
Loan-to-value 61,5<br />
2013 2014 2015 2016 2017<br />
13.297<br />
-6.632<br />
6.665<br />
2,4<br />
61,2<br />
10.740<br />
-6.632<br />
4.108<br />
61,2<br />
15.802<br />
-6.839<br />
8.963<br />
2,6<br />
60,1<br />
12.504<br />
-6.839<br />
5.665<br />
60,1<br />
17.624<br />
-6.715<br />
10.909<br />
2,8<br />
59,2<br />
14.180<br />
-6.715<br />
7.465<br />
59,2<br />
17.303<br />
-6.667<br />
10.636<br />
2,9<br />
58,8<br />
13.728<br />
-6.667<br />
7.061<br />
58,8<br />
22
<strong>Jaarverslag</strong> <strong>2012</strong><br />
Figuur 1 Ontwikkeling operationele kasstroom inclusief 2% aflossingsfictie WSW (Bron: dPi <strong>2012</strong>)<br />
Bedrag * € 1.000<br />
12.000<br />
10.000<br />
8.000<br />
6.000<br />
4.000<br />
2.000<br />
-<br />
2013 2014<br />
Jaar<br />
2015 2016 2017<br />
Scenario 1 Scenario 2<br />
De conclusie van <strong>HEEMwonen</strong> naar aanleiding van deze berekeningen luidt dat zij aan de verwachte<br />
heffingen zal kunnen blijven voldoen zonder wezenlijke aanpassingen in de bedrijfsvoering. Bovendien<br />
zal de corporatie niet noodzakelijkerwijs volledig gebruik hoeven te maken van de verruiming van het<br />
verhuurbeleid.<br />
Eigen vermogen<br />
Uit de opgestelde prognose 2013-2017 voor <strong>HEEMwonen</strong> blijkt de ontwikkeling van het eigen vermogen<br />
op basis van deze twee scenario’s. Dit is grafisch weergegeven in figuur 2.<br />
Figuur 2 Ontwikkeling eigen vermogen 2013-2017<br />
Bedrag * € 1.000<br />
230.000<br />
225.000<br />
220.000<br />
215.000<br />
210.000<br />
205.000<br />
200.000<br />
<strong>2012</strong> 2013 2014<br />
Jaar<br />
2015 2016 2017<br />
Scenario 1 Scenario 2<br />
Volledigheidshalve moet met betrekking tot de ontwikkeling van het eigen vermogen worden<br />
opgemerkt dat -in afwachting van definitieve regelgeving- de effecten van de verhuurdersheffing 2 en<br />
de saneringsheffing niet zijn doorberekend in de bedrijfswaarde van het woningbezit.<br />
23
<strong>Jaarverslag</strong> <strong>2012</strong><br />
Solvabiliteit<br />
De mate waarin <strong>HEEMwonen</strong> op lange termijn aan haar verplichtingen kan blijven voldoen, wordt<br />
weergegeven in onderstaande grafiek met solvabiliteitsratio’s. Hierbij is de solvabiliteit berekend door<br />
het eigen vermogen uit te drukken in een percentage van het balanstotaal.<br />
Figuur 3 Ontwikkeling solvabiliteit 2013-2017<br />
41,0%<br />
40,0%<br />
39,0%<br />
38,0%<br />
37,0%<br />
36,0%<br />
2013 2014 2015 2016 2017<br />
Jaar<br />
Scenario 1 Scenario 2<br />
Uit figuur 3 blijkt dat de solvabiliteit in beide scenario’s boven de 37 procent blijft en daarmee ruim<br />
boven de door <strong>HEEMwonen</strong> gestelde minimumeis aan solvabiliteit van 20 procent op basis van<br />
bedrijfswaarde.<br />
5.9. Overige financiële kengetallen<br />
De in deze paragraaf genoemde, financiële kengetallen zijn berekend op basis van scenario 1.<br />
Rentabiliteit<br />
Hieronder verstaan we de verhouding tussen het resultaat (winst) en het vermogen dat dit resultaat<br />
(winst) heeft verdiend. De rentabiliteit is een belangrijke maatstaf voor beslissingscalculaties op de<br />
lange termijn. Tabel 12 toont de ontwikkeling van de rentabiliteit voor de periode 2013 tot en met 2017.<br />
Tabel 12 Ontwikkeling rentabiliteit 2013 - 2017<br />
KENGETALLEN 2013 2014 2015 2016 2017<br />
REV (jaarresultaat voor belastingen / gemiddeld EV) -2,2<br />
RTV (jaarresultaat voor belastingen + interest / gemiddeld TV) 1,4<br />
RVV (betaalde interest / gemiddeld VV) 3,7<br />
Interest C<strong>over</strong>age Rate<br />
De Interest C<strong>over</strong>age Rate (ICR) is een kengetal dat snel inzicht geeft in de winstgevendheid van de<br />
exploitatie. De ICR wordt berekend door de winst- en verliesrekening te zuiveren van waarderingsvraagstukken,<br />
zichtbare non-cash en niet-exploitatie-gerelateerde items, zoals afschrijvingen, verkopen<br />
en dergelijke. De totale rentelast wordt vervolgens uitgedrukt in de verhouding tot het exploitatiesaldo.<br />
Indien de ICR kleiner is dan 1 genereert de corporatie onvoldoende kasstroom uit de exploitatie om de<br />
rentelast te betalen. Tabel 13 toont de ontwikkeling van de Interest C<strong>over</strong>age Rate voor de periode<br />
2013 tot en met 2017.<br />
4,0<br />
3,7<br />
3,6<br />
1,3<br />
2,7<br />
3,6<br />
1,8<br />
2,9<br />
3,5<br />
0,7<br />
2,4<br />
3,5<br />
24
Tabel 13 Ontwikkeling Interest C<strong>over</strong>age Rate 2013 - 2017<br />
<strong>Jaarverslag</strong> <strong>2012</strong><br />
KENGETALLEN 2013 2014 2015 2016 2017<br />
Rentedekkingsgraad (ICR) 2,5<br />
Schuldverdienratio<br />
De schuldverdienratio geeft de verhouding weer tussen de netto kasstroom (exclusief verkopen) en de<br />
langlopende schulden. De schuldverdienratio wordt weergegeven als langlopende leningen / netto<br />
kasstroom. Hierdoor is zichtbaar in hoeveel jaar de langlopende leningen uit de netto kasstroom zouden<br />
kunnen worden afgelost. Tabel 14 toont de ontwikkeling van de schuldverdienratio voor de periode<br />
2013 tot en met 2017.<br />
Tabel 14 Ontwikkeling schuldverdienratio 2013 - 2017<br />
KENGETALLEN 2013 2014 2015 2016 2017<br />
Schuldverdienratio 25,4<br />
Beheerskosten in percentage van de bruto-opbrengsten<br />
Dit betreft eveneens een efficiencyratio waarbij de totale beheerskosten, zijnde lonen en salarissen,<br />
sociale lasten en pensioenlasten, huisvestingskosten, kosten RvC en <strong>over</strong>ige personeelskosten (cash)<br />
worden uitgedrukt in een percentage van de bruto-inkomsten zijnde huren, <strong>over</strong>heidsbijdragen en<br />
<strong>over</strong>ige bedrijfsopbrengsten (cash). Tabel 15 geeft de ontwikkeling voor de jaren 2013 – 1017 aan.<br />
Tabel 15 Ontwikkeling beheerskosten in percentage van de bruto- opbrengsten<br />
KENGETALLEN 2013 2014 2015 2016 2017<br />
Beheerskosten in % van de bruto-opbrengsten 16,0<br />
2,4<br />
20,3<br />
16,0<br />
2,6<br />
18,4<br />
16,2<br />
2,8<br />
17,4<br />
16,1<br />
2,9<br />
17,3<br />
15,9<br />
25
<strong>Jaarverslag</strong> <strong>2012</strong><br />
Balans per 31 december <strong>2012</strong> (na resultaatbestemming en bedragen in €)<br />
ACTIVA 31-12-<strong>2012</strong> 31-12-2011<br />
VASTE ACTIVA<br />
Materiële vaste activa<br />
Sociaal vastgoed in exploitatie 65.234.170 63.622.147<br />
Sociaal vastgoed in ontwikkeling bestemd voor eigen exploitatie 6.647 -<br />
Onroerende en roerende zaken ten dienste van de exploitatie 996.261 720.099<br />
66.237.078 64.342.246<br />
Vastgoedbeleggingen<br />
Commercieel vastgoed in exploitatie 3.611.051 3.683.596<br />
Financiële vaste activa<br />
Actieve belastinglatentie 4.588.280 2.129.502<br />
VLOTTENDE ACTIVA<br />
74.436.409 70.155.344<br />
Voorraden 236.088 -<br />
Vorderingen<br />
Huurdebiteuren 70.089 55.976<br />
Gemeenten 1.917.168 2.621<br />
Overige vorderingen 26.210 96.638<br />
Overlopende activa 9.973 28.994<br />
2.023.440 184.229<br />
Liquide middelen 2.169.867 39.900<br />
4.429.395 224.129<br />
TOTAAL 78.865.804 70.379.473<br />
26
<strong>Jaarverslag</strong> <strong>2012</strong><br />
PASSIVA 31-12-<strong>2012</strong> 31-12-2011<br />
EIGEN VERMOGEN<br />
Overige reserves 33.051.971 26.218.452<br />
VOORZIENINGEN<br />
Voorziening loopbaanontwikkelingsbudget 9.572 15.570<br />
Voorziening uitgestelde beloningen 65.000 68.000<br />
Voorziening onrendabele investeringen nieuwbouw 971.136 736.148<br />
Passieve belastinglatentie 117.297 35.571<br />
1.163.005 855.289<br />
LANGLOPENDE SCHULDEN<br />
Leningen <strong>over</strong>heid en kredietinstellingen 42.537.182 40.062.015<br />
KORTLOPENDE SCHULDEN<br />
Schulden aan kredietinstellingen - 938.773<br />
Schulden aan gemeenten - 1.456<br />
Schulden aan leveranciers 412.784 880.910<br />
Belastingen en premies sociale verzekering 230.655 341.920<br />
Overige schulden 54.966 71.155<br />
Overlopende passiva 1.415.241 1.009.504<br />
2.113.646 3.243.718<br />
TOTAAL 78.865.804 70.379.473<br />
27
WINST- EN VERLIESREKENING OVER <strong>2012</strong> (bedragen in €)<br />
BEDRIJFSOPBRENGSTEN<br />
<strong>Jaarverslag</strong> <strong>2012</strong><br />
Boekjaar Boekjaar<br />
<strong>2012</strong> 2011<br />
Huuropbrengsten 7.993.152 7.867.509<br />
Opbrengsten servicecontracten 344.548 327.128<br />
Resultaat verkoop vastgoedportefeuille 745.664 524.992<br />
Overige bedrijfsopbrengsten 30.764 49.654<br />
Som van de bedrijfsopbrengsten 9.114.128 8.769.283<br />
BEDRIJFSLASTEN<br />
Afschrijvingen (im)materiële vaste activa 2.452.581 2.040.111<br />
Overige waardeveranderingen (im)materiële vaste activa -2.400.963 1.135.495<br />
Lonen en salarissen 767.805 751.610<br />
Sociale lasten 102.836 92.957<br />
Pensioenlasten 135.306 132.670<br />
Onderhoudslasten 1.978.333 2.602.332<br />
Leefbaarheid 33.480 34.066<br />
Overige bedrijfslasten 1.595.651 1.328.207<br />
Som van de bedrijfslasten 4.665.029 8.117.447<br />
Niet gerealiseerde waardeveranderingen vastgoedportefeuille 72.545 -115.930<br />
BEDRIJFSRESULTAAT 4.376.554 767.765<br />
FINANCIËLE BATEN EN LASTEN<br />
Rentebaten en soortgelijke opbrengsten - 24.955<br />
Rentelasten en soortgelijke kosten -1.788.564 -1.859.546<br />
Som van de financiële baten en lasten -1.788.564 -1.834.591<br />
RESULTAAT UIT GEWONE BEDRIJFSUITOEFENING VOOR BELASTINGEN 2.587.990 -1.066.826<br />
Belastingen 2.377.052 1.740.753<br />
JAARRESULTAAT NA BELASTINGEN 4.965.042 673.927<br />
28
6 Verslag van bestuur<br />
6.1 Taken en verantwoordelijkheden<br />
Tabel 16 Persoonlijke gegevens directeur-bestuurder<br />
<strong>Jaarverslag</strong> <strong>2012</strong><br />
Naam Marjo Vankan<br />
Geboortedatum 08-05-1958<br />
Directeur sinds 01-01-2010<br />
Werkzaam bij Woningstichting <strong>Ubach</strong> <strong>over</strong> <strong>Worms</strong> sinds 01-01-2010<br />
Benoemingsduur bepaalde tijd (4 jaar)<br />
Conform de statuten is de directeur-bestuurder verantwoordelijk voor:<br />
• het besturen van de vereniging;<br />
• het naleven van relevante wet- en regelgeving;<br />
• de strategie en het beleid;<br />
• de financiën en de begroting;<br />
• de vertegenwoordiging van Woningstichting <strong>Ubach</strong> <strong>over</strong> <strong>Worms</strong> in bestuurlijke gremia.<br />
De taken, verantwoordelijkheden en de werkwijze van de directeur-bestuurder zijn vastgelegd in de<br />
statuten en verder uitgewerkt in het directiereglement. Nevenfuncties van de directeur-bestuurder zijn<br />
alleen toegestaan na goedkeuring door de Raad van Commissarissen. In <strong>2012</strong> ging het om de volgende<br />
nevenfuncties:<br />
• Op incidentele basis verricht de directeur-bestuurder onbezoldigd werkzaamheden voor de<br />
Hogeschool Zuyd (gecommitteerde bij examens bouwtechnische bedrijfskunde, verzorgen van<br />
werkgroepen en lid van de adviesraad Social Work).<br />
• Tot 1 december <strong>2012</strong> heeft de directeur-bestuurder het secretariaat van Domaas gevoerd.<br />
Domaas is een netwerkorganisatie van kleine Limburgse corporaties.<br />
• Tot 1 december <strong>2012</strong> oefende de directeur-bestuurder het voorzitterschap uit van het dagelijks<br />
bestuur van de coöperatieve vereniging ‘Thuis in Limburg’.<br />
In het verslagjaar waren er geen transacties waarbij tegenstrijdige belangen van de directeur-bestuurder<br />
speelden. In het directiereglement zijn afspraken opgenomen om belangenverstrengeling te<br />
voorkomen. De directeur-bestuurder legt verantwoording af aan de Raad van Commissarissen. Dit<br />
gebeurt aan de hand van stukken zoals kwartaalrapportages, managementletter, jaarverslag ,<br />
jaarrekening en lopende projecten.<br />
De belangrijkste bestuursbesluiten vindt u in bijlage 3.<br />
6.2 Horizontale verantwoording<br />
De gemeente Landgraaf vormt naast onze bewoners één van de voornaamste belanghouders van onze<br />
corporatie. Tijdens de diverse <strong>over</strong>leggen waren de belangrijkste gespreksonderwerpen in <strong>2012</strong>: de<br />
fusie, de herstructurering, de wijkontwikkelingsvisie en het Centrumplan. Andere belanghouders met<br />
wie we regelmatig aan tafel zitten zijn onder meer:<br />
• de algemene vergadering van de Woningstichting <strong>Ubach</strong> <strong>over</strong> <strong>Worms</strong> (ofwel ledenraad) en na 28<br />
juni de huurdervereniging <strong>Ubach</strong> <strong>over</strong> <strong>Worms</strong>;<br />
• welzijnsorganisatie Welsun;<br />
• de zorgorganisatie MeanderGroep Zuid Limburg;<br />
29
<strong>Jaarverslag</strong> <strong>2012</strong><br />
• de winkeliersvereniging van <strong>Ubach</strong> <strong>over</strong> <strong>Worms</strong>;<br />
• de stadsregio Parkstad Limburg;<br />
• het college van burgemeester en wethouders van de gemeente Landgraaf;<br />
• de collega-corporaties in de regio Parkstad.<br />
We betrekken onze belanghouders bij het opstellen van het beleid en leggen verantwoording af <strong>over</strong><br />
genomen besluiten. Ook voeren we regelmatig <strong>over</strong>leg met de politie, de nutsbedrijven en de<br />
plaatselijke ondernemers. Met de gemeente Landgraaf en Hestia groep hebben we in <strong>2012</strong><br />
prestatieafspraken gemaakt. Hierin hebben we onze werkzaamheden op het gebied van<br />
volkshuisvesting op elkaar afgestemd en afspraken vastgelegd. Zoals bijvoorbeeld <strong>over</strong> de opstart van<br />
het wijkontwikkelingsplan <strong>Ubach</strong> <strong>over</strong> <strong>Worms</strong> dat in 2013 zal worden vastgesteld. Met de andere<br />
belanghouders hebben we geen prestatieafspraken gemaakt. De kleinschaligheid, de korte lijnen en het<br />
frequente <strong>over</strong>leg met deze belanghouders maken dat <strong>over</strong>bodig.<br />
6.3 Risicoparagraaf<br />
Risicobeheersing heeft de aandacht van zowel de Raad van Commissarissen als de directeur-bestuurder.<br />
In 2011 hebben we het risicobeleid en de risicomatrix vastgesteld. Aan de hand van deze matrix vindt<br />
verantwoording plaats in de kwartaalrapportages die met de Raad van Commissarissen besproken<br />
worden. Daarnaast kennen we een auditcommissie, het 4-ogen principe, een treasury-statuut en een<br />
investeringstatuut. In <strong>2012</strong> hebben we gewerkt aan een betere planning & control cyclus. We hebben<br />
de voorgestelde maatregelen uit de managementletter doorgevoerd. Hierdoor is de interne<br />
risicobeheersing in <strong>2012</strong>, vooral voor wat betreft de administratieve organisatie, verbeterd. Tevens zijn<br />
in het verslagjaar diverse medewerkers betrokken geweest bij werkgroepen die de procesbeschrijvingen<br />
voor de nieuwe organisatie hebben opgesteld en hiermee de basis hebben gelegd voor het<br />
risicomanagement binnen <strong>HEEMwonen</strong>.<br />
30
<strong>Jaarverslag</strong> <strong>2012</strong><br />
Verklaring besteding middelen en bestemming resultaat<br />
Ondergetekende Jack J.J.M. Vinken verklaart, in zijn hoedanigheid als bestuurder van <strong>HEEMwonen</strong>, dat<br />
rechtsvoorganger Woningstichting <strong>Ubach</strong> <strong>over</strong> <strong>Worms</strong> alle uitgaven in het verslagjaar heeft gedaan in<br />
het belang van de volkshuisvesting. Het jaarresultaat is ten laste van de algemene bedrijfsreserve<br />
gebracht.<br />
Kerkrade, 26 juni 2013<br />
Mr. Jack J.J.M. Vinken MRE<br />
Directeur-bestuurder<br />
31
<strong>Jaarverslag</strong> <strong>2012</strong><br />
7 Het verslag van de Raad van Commissarissen<br />
7.1 Algemeen<br />
Woningvereniging <strong>Ubach</strong> <strong>over</strong> <strong>Worms</strong> is opgericht op 28 juni 1920 en ingeschreven in het<br />
Handelsregister onder nummer 14021312 van de Kamer van Koophandel en Fabrieken voor Zuid-<br />
Limburg. Er is een regionale toelating voor de gemeenten Landgraaf, Nuth, Heerlen, Kerkrade,<br />
Brunssum, Onderbanken, Voerendaal en Simpelveld. De corporatie kent op basis van de<br />
verenigingsstructuur een algemene ledenvergadering. Aan de ledenvergadering komen in de vereniging<br />
alle bevoegdheden toe, die niet krachtens de wet of door de statuten aan andere organen of personen<br />
zijn opgedragen. Hiertoe behoren onder andere de benoeming van de leden van de Raad van<br />
Commissarissen en het verlenen van decharge aan de directeur-bestuurder. Het lidmaatschap wordt<br />
verkregen bij benoeming door de directeur-bestuurder. De ledenraad telde 12 personen op 28 juni<br />
<strong>2012</strong>. Statutair bepaald, heeft de woningvereniging maximaal 25 leden. Op 28 juni <strong>2012</strong> zijn de statuten<br />
van de corporatie aangepast: de juridische status van Woningvereniging <strong>Ubach</strong> <strong>over</strong> <strong>Worms</strong> is toen in<br />
verband met de fusie omgezet naar stichting. Het verslag van de algemene ledenvergadering vindt u in<br />
bijlage 4. Een besluitenlijst van de algemene ledenvergadering is te vinden in bijlage 5.<br />
De corporatie is aangesloten bij Aedes, de branchevereniging van woningcorporaties in Nederland. De<br />
raad onderschrijft de Aedescode, de G<strong>over</strong>nancecode en is lid van de Vereniging van Toezichthouders<br />
Woningcorporaties. Tabel 17 toont de samenstelling van de Raad van Commissarissen (RvC) in <strong>2012</strong>. De<br />
raad bestond in <strong>2012</strong>, conform de statuten, uit vijf leden.<br />
Tabel 17 Personalia leden Raad van Commissarissen<br />
Naam Mw. M.L.F.J. Kempen-Janssens Dhr. L.J.F. Ruijters Dhr. E.J.P. Loijens RVGME Dhr. A.J. Lenzen Dhr. ir L.H.M. Vroomen<br />
Functie Voorzitter Vice - voorzitter lid lid lid<br />
Geboortedatu<br />
m<br />
15.03.1957 13.08.1957 06.03.1954 10.09.1947 30.11.1954<br />
Expertise Vastgoed/volkshuisvesting Fiscaal/Juridisch/ Volkshuisvesting Financieel/<br />
HRM<br />
Bestuurlijk<br />
Bedrijfseconomisch<br />
Beroep Vastgoed team coördinator, Directeur Punctua & Sr. Docent hogeschool Zuyd Gepensioneerd Manager mobiliteit,<br />
gemeente Roerdalen<br />
Partners Amsterade<br />
Provincie Limburg<br />
Relevante n.v.t. - Lid RvT SEBS - Docent beleggen in vastgoed - Beleidsadviseur - Lid RvT Mutsaersstichting<br />
nevenfuncties<br />
- Lid bestuur VVH - Auteur vastgoed-<br />
volkshuisvesting - Plv voorzitter RvT, St. Pergamijn<br />
Management Euroforum Gemeente Vaals - NMI-mediator DeltaV-mediation<br />
- ZZP-er, diverse opdrachten - Financieel adviseur, - Secretaris/penningmeester<br />
Stichting Restauratie<br />
atelier Limburg<br />
Stichting Empower Limburg<br />
Selectiewijze Sollicitatie Sollicitatie Sollicitatie Sollicitatie Sollicitatie<br />
1 ste<br />
benoeming<br />
01.01.2007 01.07.2008 01.06.2010 01.06.2010 01.06.2010<br />
Termijn 2 1 1 1 1<br />
Herbenoemd 01.01.2011 30-06-<strong>2012</strong><br />
Einddatum 31.12.2014 31-12-<strong>2012</strong> 31.05.2014 31.05.2014 31.05.2014<br />
7.2 Taken en verantwoordelijkheden<br />
De raad voorziet de directeur-bestuurder gevraagd en ongevraagd van advies en houdt toezicht op:<br />
• de realisatie van de doelstellingen van de corporatie;<br />
• de realisatie van de volkshuisvestelijke opgaven;<br />
• de strategie en risico’s verbonden aan de activiteiten van de corporatie;<br />
• de opzet en werking van de interne risicobeheersing en het controlesysteem;<br />
• het kwaliteitsbeleid;<br />
• de kwaliteit van maatschappelijke verantwoording;<br />
• het financiële verslaggevingsproces;<br />
32
<strong>Jaarverslag</strong> <strong>2012</strong><br />
• de naleving van relevante wet- en regelgeving.<br />
De taken, verantwoordelijkheden en bevoegdheden van de Raad van Commissarissen zijn in artikel 30<br />
van de statuten omschreven en verder uitgewerkt in het reglement van de Raad van Commissarissen.<br />
Woningstichting <strong>Ubach</strong> <strong>over</strong> <strong>Worms</strong> kent geen deelnemingen in verbindingen. Het toezicht van de raad<br />
beperkt zich tot de toegelaten instelling. De leden van de raad hebben geen arbeids<strong>over</strong>eenkomst met<br />
Woningstichting <strong>Ubach</strong> <strong>over</strong> <strong>Worms</strong>. Evenmin hadden de directeur-bestuurder en de leden van de raad<br />
in <strong>2012</strong> zitting in het college van B&W van de gemeente Landgraaf of in het college van gedeputeerde<br />
staten van de Provincie Limburg.<br />
7.3 Toezichtkader<br />
Als toezichtkader hanteert de Raad van Commissarissen:<br />
• het BBSH;<br />
• het ondernemingsplan 2011-2015 (getiteld ‘In Landgraaf staat een huis’; het betreft een concept<br />
van maart 2011 in verband met deelname aan het fusiehaalbaarheidsonderzoek);<br />
• de jaarplannen van financiën en woondiensten;<br />
• de relevante wet- en regelgeving.<br />
Belangrijke toetsingsinstrumenten die de raad verder ter beschikking heeft, zijn de jaarrekening, de<br />
managementletter, het continuïteitsoordeel van het CFV, de kwartaalrapportages en het<br />
risicomanagement. De raad heeft in 2011 het risicomanagement voor Woningstichting <strong>Ubach</strong> <strong>over</strong><br />
<strong>Worms</strong> vastgesteld waar<strong>over</strong> gerapporteerd wordt in de kwartaalrapportages. In de loop van 2010 is het<br />
besluit genomen om deel te nemen in de Coöperatieve Vereniging Thuis in Limburg. Dit betreft een<br />
online portaal waarop het gezamenlijke woningaanbod van acht Limburgse corporaties samen wordt<br />
gebracht en van waaruit woningen worden toegewezen.<br />
7.4 Werkwijze en inhoud toezicht<br />
Om haar toezichthoudende taak goed te kunnen vervullen, heeft de Raad van Commissarissen zich<br />
regelmatig mondeling dan wel schriftelijk door het bestuur laten informeren <strong>over</strong> de financiële<br />
resultaten in relatie tot de beoogde doelen, relevante externe ontwikkelingen en wensen en behoeften<br />
van belanghebbenden. Daarnaast heeft de raad regelmatig <strong>over</strong>leg gevoerd met de externe accountant<br />
(managementletter en jaarrekening), de algemene ledenvergadering en de ondernemingsraad. Ook<br />
ontvingen de leden van de raad in <strong>2012</strong> het Woonnieuws van de corporatie, de VTW nieuwsbrief en het<br />
Aedesmagazine.<br />
De leden van de raad zijn in <strong>2012</strong> tien maal bijeen gekomen voor regulier <strong>over</strong>leg, mede vanwege de<br />
fusie. Een aantal hiervan heeft plaatsgevonden in afwezigheid van de directeur-bestuurder: de<br />
vergadering waarbij de discussie werd voorbereid <strong>over</strong> de mogelijke bestuursstructuur van de nieuwe<br />
fusiecorporatie, de vergadering <strong>over</strong> de samenstelling van de Raad van Commissarissen in de nieuwe<br />
fusiecorporatie en de vergadering waarbij het beoordelingsgesprek van de directeur-bestuurder werd<br />
voorbereid. De voorzitter van de raad bereidt de vergaderingen voor samen met de directeurbestuurder<br />
en bepaalt de agenda. Een besluitenlijst van de raad vindt u in bijlage 6.<br />
In september 2011 besloot de raad deel te nemen aan een haalbaarheidsonderzoek naar een fusie met<br />
Hestia groep en Land van Rode. Het jaar <strong>2012</strong> stond vooral in het teken van de voorbereidingen van de<br />
fusie. Twee leden van de raad hebben het gehele jaar <strong>2012</strong> deelgenomen aan de begeleidingscommissie<br />
van de fusie. Vanaf juli <strong>2012</strong> is dit aantal uitgebreid naar drie leden. Deze commissie is diverse keren<br />
bijeen gekomen voor <strong>over</strong>leg. Daarnaast heeft een delegatie van de raad ter voorbereiding op de<br />
besluitvorming inzake fusie deelgenomen aan twee bijeenkomsten van de algemene ledenraad.<br />
33
<strong>Jaarverslag</strong> <strong>2012</strong><br />
Overige onderwerpen van het <strong>over</strong>leg van de raad waren: de ontwikkelingen in de regio Parkstad voor<br />
wat betreft de bevolkingskrimp, de ontgroening en de vergrijzing en de politieke ontwikkelingen en de<br />
gevolgen hiervan voor onze corporatie (aanscherping toewijzingsnormen, voorgenomen heffing,<br />
huurtoeslag). Daarnaast was er aandacht voor de vaste onderwerpen: de kwartaalrapportages, de<br />
G<strong>over</strong>nance Code, het continuïteitsoordeel CFV, de integriteit, het integraal personeelsmanagement en<br />
de lopende projecten zoals het Centrumplan, het Liftenproject Europaweg-Zuid (2 e fase), de<br />
vervangende nieuwbouw aan de Pastoor Jos Petersstraat en het wijkontwikkelingsplan <strong>Ubach</strong> <strong>over</strong><br />
<strong>Worms</strong>.<br />
7.5 Corporate G<strong>over</strong>nance<br />
De Raad van Commissarissen werkt conform de Aedes Code en onderschrijft de principes en bepalingen<br />
uit de G<strong>over</strong>nance Code. De hoofdlijnen van de G<strong>over</strong>nance Code vindt u ook op onze website<br />
www.heemwonen.nl.<br />
G<strong>over</strong>nance-structuur<br />
Woningstichting <strong>Ubach</strong> <strong>over</strong> <strong>Worms</strong> heeft haar g<strong>over</strong>nance- structuur ingericht volgens het tweelagen<br />
bestuursmodel. De corporatie werkt met een directeur-bestuurder en er is een Raad van<br />
Commissarissen. De raad is de werkgever van de directeur-bestuurder. De directeur-bestuurder legt<br />
verantwoording af aan de raad. Er is een duidelijke scheiding tussen bestuur en toezicht. In 2010 zijn een<br />
aantal wijzigingen doorgevoerd in de bestuursstructuur van de organisatie. Per 1 januari 2010 is een<br />
statutenwijziging doorgevoerd die de bevoegdheden van de directeur-bestuurder ten opzichte van de<br />
Raad van Commissarissen en de algemene ledenvergadering helder en duidelijk regelt.<br />
Daarnaast is er een managementteam dat verantwoording aflegt aan de directeur-bestuurder. Naast de<br />
beleidsuitvoering is het managementteam verantwoordelijk voor het proces- en kwaliteitsmanagement.<br />
De interne controller ziet toe op de administratieve organisatie en interne controle. De externe<br />
accountant, Ernst & Young LLP, heeft de controlewerkzaamheden <strong>over</strong> het verslagjaar <strong>2012</strong> uitgevoerd.<br />
Onafhankelijkheid<br />
Elke vorm van schijn van belangenverstrengeling tussen de woningstichting en de leden van de raad<br />
wordt vermeden. Afspraken hier<strong>over</strong> zijn formeel vastgelegd in de statuten en in het reglement van de<br />
Raad van Commissarissen. In het verslagjaar waren alle leden van de raad en de directeur-bestuurder in<br />
formele zin onafhankelijk. Noch hebben er in het verslagjaar transacties gespeeld waarbij tegenstrijdige<br />
belangen speelden van de bestuurder of leden van de raad.<br />
Integriteit/ klokkenluidersregeling<br />
Binnen de corporatie wordt een integriteitscode gehanteerd waarin regels en richtlijnen zijn beschreven<br />
die ervoor moeten zorgen dat medewerkers, bestuur en de raad zorgvuldig en integer omgaan met de<br />
woonruimteverdeling, bedrijfsmiddelen en de belangen van huurders, collega’s, belanghouders en<br />
leveranciers. Het externe meldpunt voor integriteitsvraagstukken heeft in <strong>2012</strong> geen meldingen<br />
ontvangen.<br />
Commissies<br />
Binnen de raad waren in <strong>2012</strong> twee commissies actief: de audit- en de remuneratiecommissie. Tabel 18<br />
geeft aan waar de commissies zich in <strong>2012</strong> mee bezig hebben gehouden.<br />
34
Tabel 18 Commissies binnen de Raad van Commissarissen<br />
<strong>Jaarverslag</strong> <strong>2012</strong><br />
Commissie Taak Vergaderingen Belangrijkste gespreksonderwerpen<br />
Audit Aan de raad rapporteren <strong>over</strong> de<br />
financiën, de treasury en de interne<br />
planning & control cyclus.<br />
Remuneratie Beoordeling en bezoldiging van de<br />
directeur-bestuurder.<br />
Hoofdlijnen remuneratierapport<br />
2 • jaarrekening 2011<br />
• begroting 2013 en financiële<br />
meerjarenprognose.<br />
2 • beoordeling op basis van<br />
resultaatafspraken;<br />
• bezoldiging.<br />
• De beoordeling van de directeur-bestuurder <strong>over</strong> <strong>2012</strong> was positief.<br />
• De honorering van de directeur-bestuurder was conform de in de branche geldende<br />
adviesregeling van de commissie Izeboud. Tabel 19 toont de honorering van de directeurbestuurder<br />
in <strong>2012</strong>.<br />
• Zelfevaluatie: de raad heeft besloten om in <strong>2012</strong> geen zelfevaluatie uit te voeren met het<br />
oog op de aanstaande fusie en een andere samenstelling van de toekomstige Raad van<br />
Commissarissen vanaf 1 januari 2013. Uiteindelijk zijn drie leden van de Raad van<br />
Commissarissen van <strong>Ubach</strong> <strong>over</strong> <strong>Worms</strong> benoemd in de nieuwe raad van Commissarissen<br />
van de fusiecorporatie <strong>HEEMwonen</strong>.<br />
• Deskundigheidsbevordering: naast de gezamenlijke studiebijeenkomsten hebben individuele<br />
leden van de raad enkele bijeenkomsten bijgewoond <strong>over</strong> de rol van toezichthouders.<br />
• Bezoldiging individuele leden RvC: de totale vergoeding van de raad bedroeg in <strong>2012</strong> 34.750<br />
euro. De voorzitter ontving een bedrag van 6.750 euro en de leden ontvingen elk 4.500<br />
euro. De leden van de raad die in <strong>2012</strong> de Raad van Commissarissen van <strong>Ubach</strong> <strong>over</strong> <strong>Worms</strong><br />
vertegenwoordigd hebben in de begeleidingscommissie van de fusie hebben voor hun extra<br />
inzet eenmalig ieder 5.000 euro ontvangen.<br />
Tabel 19 Honorering directeur-bestuurder<br />
Naam Totaal vast inkomen Variabel inkomen Vergoedingen Totaal inkomen<br />
Marjo VanKan 100.314 5.000 456 105.770<br />
Externe accountant<br />
De raad is verantwoordelijk voor de benoeming van de externe accountant, Ernst & Young. Deze kent<br />
een jaarlijkse aanstelling. Woningstichting <strong>Ubach</strong> <strong>over</strong> <strong>Worms</strong> zette de accountant in <strong>2012</strong> in voor<br />
controlewerkzaamheden. De raad had in <strong>2012</strong> twee maal <strong>over</strong>leg met de externe accountant. De<br />
auditcommissie voerde in <strong>2012</strong> twee maal <strong>over</strong>leg met de externe accountant. Tijdens dit <strong>over</strong>leg zijn<br />
met name de bevindingen uit de managementletter besproken.<br />
Stakeholder<strong>over</strong>leg<br />
Op het punt ‘Maatschappelijke verantwoording en beleidsbeïnvloeding door belanghebbenden’ wijkt<br />
Woningstichting <strong>Ubach</strong> <strong>over</strong> <strong>Worms</strong> af van de G<strong>over</strong>nance code. De raad neemt het standpunt in dat<br />
één jaarlijkse bijeenkomst met belanghouders onvoldoende toegevoegde waarde heeft. Buiten de<br />
reguliere <strong>over</strong>legcircuits vinden periodieke en ad-hoc <strong>over</strong>leggen plaats. In een kleine gemeenschap als<br />
<strong>Ubach</strong> <strong>over</strong> <strong>Worms</strong> vinden we elkaar gelukkig snel via de informele weg, per telefoon of mail dan wel<br />
middels een kort bezoek. Zie voor een verdere toelichting paragraaf 6.2.<br />
35
<strong>Jaarverslag</strong> <strong>2012</strong><br />
36
Bijlagen<br />
1 Conclusie meerwaardeonderzoek fusie<br />
2 Activiteiten<strong>over</strong>zicht <strong>2012</strong><br />
3 Besluitenlijst bestuur <strong>2012</strong><br />
4 Verslag algemene ledenvergadering<br />
5 Besluitenlijst algemene ledenvergadering<br />
6 Besluitenlijst Raad van Commissarissen<br />
<strong>Jaarverslag</strong> <strong>2012</strong><br />
37
Bijlage 1 Conclusie meerwaardeonderzoek fusie<br />
<strong>Jaarverslag</strong> <strong>2012</strong><br />
De complexe volkshuisvestelijke vraagstukken vergen veel van de drie fusiepartners. Zowel Land van<br />
Rode als <strong>Ubach</strong> <strong>over</strong> <strong>Worms</strong> en op korte termijn ook Hestia groep, missen de schaalgrootte om<br />
professioneel en proactief met het krimpvraagstuk aan de slag te blijven. De drie corporaties passen<br />
goed bij elkaar en vullen elkaar aan. Door fusie committeren de drie fusiepartners zich nog<br />
nadrukkelijker aan de ontwikkeling van de oostflank van Parkstad Limburg. Krachtenbundeling van de<br />
drie corporaties leidt tot een sterke organisatie met een duidelijk profiel, die in staat is een invloedrijke<br />
rol te spelen in de regio Parkstad. Fusie voorkomt onbedoelde concurrentie en leidt tot een betere<br />
afweging, op een hoger schaalniveau. Dankzij fusie is het mogelijk de betaalbaarheid te garanderen, de<br />
eigenheid van wijken te behouden en accenten te leggen per buurt of wijk zodat gevarieerde<br />
woonmilieus ontstaan, die ook aantrekkelijk zijn voor jongeren en studenten. De menselijke maat blijft<br />
ook na fusie centraal staan. De samenvoeging van de vermogens van de fusiepartners leidt tot een<br />
sterkere financiële positie.<br />
Deze conclusie wordt ondersteund door onderzoek van Cebeon naar de maatschappelijke effecten van<br />
fusie: toename professionaliteit en slagkracht, meer deskundigheid bij beleidsontwikkeling en betere<br />
ondersteuning bij bijvoorbeeld personeelsmanagement, communicatie en automatisering. Fusie biedt<br />
de kans het beste van drie werelden bij elkaar te brengen en maakt het mogelijk doelstellingen te<br />
realiseren die ieder afzonderlijk niet, of niet zo snel, voor elkaar krijgt. Kortom: samen maken we het<br />
verschil!<br />
38
Bijlage 2 Activiteiten<strong>over</strong>zicht <strong>2012</strong><br />
<strong>Jaarverslag</strong> <strong>2012</strong><br />
Volkshuisvestelijke en maatschappelijke doelstellingen in <strong>2012</strong>:<br />
1. zorgen voor goede en betaalbare woningen;<br />
2. diverse doelgroepen bedienen in het werkgebied met focus op mensen met kleine beurs<br />
3. zorgen voor een gezonde financiële huishouding;<br />
4. voorzien in huidige en toekomstige woningbehoefte;<br />
5. een bijdrage leveren aan een leefbare woonomgeving.<br />
Activiteiten en projecten in <strong>2012</strong>:<br />
Ad 1. Zorgen voor goede en betaalbare woningen:<br />
- aan de slag gegaan om samen met de gemeente Landgraaf een wijkontwikkelingsvisie voor<br />
<strong>Ubach</strong> <strong>over</strong> <strong>Worms</strong> op te stellen;<br />
- voorbereidingen treffen om twaalf levensloopbestendige woningen in de Jos Petersstraat -<br />
Maastrichterlaan te kunnen realiseren;<br />
- we voeren dagelijks en planmatig onderhoud uit aan onze woningen;<br />
- bij mutatie brengen we gedateerde voorzieningen op een hoger kwaliteitsniveau. Zo brengen<br />
we bij iedere mutatie hang- en sluitwerk in de woning aan met het politie keurmerk ‘Veilig<br />
Wonen’, brengen we isolatie aan en vervangen de CV-ketel door een HR-installatie;<br />
- in <strong>2012</strong> hebben we bij 48 woningen energiebesparende maatregelen toegepast.<br />
Ad 2. Diverse doelgroepen bedienen in het werkgebied met focus op mensen met kleine beurs:<br />
- woonlasten verlagen door energiebesparende maatregelen toe te passen;<br />
- de verhuur van woningen, met een huurprijs gelijk aan of lager dan de huurtoeslaggrens, vindt<br />
zoveel mogelijk met voorrang plaats aan mensen met een smalle beurs. In <strong>2012</strong> hebben we<br />
slechts één (sociale) huurwoning toegewezen aan een huishoudens met een belastbaar<br />
jaarinkomen boven 33.614 euro;<br />
- participatie in ‘Housing Parkstad: een samenwerkingsproject tussen 24-uurs-instellingen en<br />
woningcorporaties voor mensen die toe zijn aan een nieuwe stap in hun leven. Deze mensen<br />
hebben de mogelijkheid om hun verblijf in de 24 uurs- zorg achter zich te laten en een nieuwe<br />
start te maken in een eigen woning. Hierbij werken we intensief samen met diverse<br />
zorginstellingen zoals stichting Rimo, Mondriaan, Koraalgroep, Meander en het Leger des Heils.<br />
- we hebben ons ingezet om asielzoekers en statushouders te huisvesten;<br />
- gezien de vergrijzing in ons werkgebied krijgt de doelgroep ouderen met zorgbehoefte extra<br />
aandacht (zie ook punt 4. Voorzien in huidige en toekomstige woningbehoefte).<br />
Ad 3. Zorgen voor een gezonde financiële huishouding:<br />
- project (des)investeringen, inclusief de maatschappelijke en de meest actuele financiële<br />
gevolgen, worden altijd vooraf, separaat ter goedkeuring aan de Raad van Commissarissen<br />
voorgelegd;<br />
- in de treasurycommissie wordt periodiek gekeken naar de financieringsbehoefte en op welke<br />
wijze deze kan worden ingevuld;<br />
- er is een investeringsstatuut en een treasurystatuut waarin de richtlijnen en randvoorwaarden<br />
zijn vastgelegd;<br />
- in de interne rapportages (MT en RvC) wordt periodiek verantwoording afgelegd <strong>over</strong> deze<br />
processen.<br />
39
<strong>Jaarverslag</strong> <strong>2012</strong><br />
Ad 4. Voorzien in huidige en toekomstige woningbehoefte;<br />
- gezien de vergrijzing in ons werkgebied krijgt de doelgroep ouderen met zorgbehoefte extra<br />
aandacht. We realiseren geschikte wooncomplexen en passen bestaande woningen aan.<br />
- we nemen deel aan diverse <strong>over</strong>leggen op het gebied van Wonen, Zorg en Welzijn;<br />
- we werken intensief samen met diverse lokale en regionale zorg- en welzijnsinstellingen zoals<br />
MeanderGroep Zuid Limburg, Welsun en Kwecoo;<br />
- bij nieuwbouw houden we rekening met bewoners die bijzondere zorg of begeleiding nodig<br />
hebben;<br />
- in <strong>2012</strong> heeft MeanderGroep een start gemaakt met een onderzoek naar de haalbaarheid van<br />
uitbreiding van het Laurahoes.<br />
Ad 5. Een bijdrage leveren aan een leefbare woonomgeving:<br />
- we werken samen met onder andere gemeente, Welsun, politie, zorgverleners en bewoners om<br />
de leefbaarheid in <strong>Ubach</strong> <strong>over</strong> <strong>Worms</strong> op peil te houden;<br />
- door herstructurering van diverse locaties in ons werkgebied proberen we leegstand en de<br />
daarmee samenhangende negatieve gevolgen voor de leefbaarheid zoveel mogelijk te<br />
voorkomen;<br />
- deelname buurt<strong>over</strong>leg wijkbeheer Landgraaf. Dit <strong>over</strong>leg dient als platform om te werken aan<br />
eens schone en veilige leefomgeving en onderstreept de gezamenlijke verantwoordelijkheid<br />
hiervoor;<br />
- buurtbemiddeling: een initiatief waarbij buurtbewoners vrijwillig bemiddelen bij conflicten<br />
tussen twee of meerdere personen uit een straat of buurt;<br />
- we ondersteunen vier huiskamerprojecten: multifunctionele ruimten die in gebruik zijn als<br />
‘huiskamer’. Ontmoeting en een prettige daginvulling staan centraal in het huiskamerproject;<br />
- we hebben een speelvoorziening aangelegd op de Kapelweg.<br />
40
Bijlage 3 Besluitenlijst bestuur <strong>2012</strong><br />
<strong>Jaarverslag</strong> <strong>2012</strong><br />
- Vaststellen en actualiseren van beleid op verschillende terreinen:<br />
verkoopbeleid, asbestbeleid, automatisering (op korte termijn investeren in<br />
server en WiFi netwerk);<br />
- Besluit tot deelname gezamenlijk leefbaarheidsonderzoek samen met Hestia<br />
groep en Land van Rode.<br />
- Vaststellen verhuisreglement en sociaal statuut in kader van herhuisvesting.<br />
- Vaststellen huurbeleid <strong>2012</strong>-2013.<br />
- Vaststellen jaarverslag en jaarrekening 2011.<br />
- Besluit tot toekenning korte termijn lening ( 1.000.000 euro) aan Land van<br />
Rode. De lening is nodig als <strong>over</strong>brugging in verband met het aantrekken van<br />
een langlopende lening. Hestia groep verstrekt twee kortlopende leningen<br />
aan Woningstichting <strong>Ubach</strong> <strong>over</strong> <strong>Worms</strong>. Het betreft twee leningen, beide<br />
1.000.000 euro, die uiterlijk op 31 december <strong>2012</strong> weer aan Hestia groep zijn<br />
terugbetaald.<br />
- Goedkeuring exposé Pastoor Jos Peterstraat.<br />
- Instemming met opdrachtverstrekking aan de firma BSU in het kader van de<br />
voorbereidende werkzaamheden liftenproject.<br />
- Besluit tot afsluiten aansprakelijkheidsverzekeringen bestuurders en<br />
toezichthouders. Het uitlooprisico wordt verzekerd voor een periode van vijf<br />
jaar.<br />
- Instemming met voorstel van de ledenraad van Woningvereniging <strong>Ubach</strong><br />
<strong>over</strong> <strong>Worms</strong> om na omzetting van vereniging naar stichting verder te gaan<br />
als huurdersvereniging <strong>Ubach</strong> <strong>over</strong> <strong>Worms</strong>. De huurdersvereniging <strong>Ubach</strong><br />
Over <strong>Worms</strong> ontvangt een voorschot op hun begroting van 5.000 euro.<br />
- Op 28 juni <strong>2012</strong> besluit de bestuurder tot het aangaan van een juridische<br />
fusie met Hestia groep en Land van Rode conform het voorstel tot fusie,<br />
versie 18 juni <strong>2012</strong> met wijzigingen 28 juni <strong>2012</strong> (inclusief huidige statuten<br />
van Hestia groep d.d. 26 juni 2003, statuten versie 18 juni <strong>2012</strong> met<br />
wijzigingen 28 juni <strong>2012</strong> en de toelichting op het voorstel tot fusie d.d. 18<br />
juni <strong>2012</strong>). Het bestuur van Woningstichting <strong>Ubach</strong> <strong>over</strong> <strong>Worms</strong> besluit -<br />
gezien het besluit van de raad van commissarissen d.d. 28 juni <strong>2012</strong>, waarbij<br />
de raad goedkeuring heeft verleend aan het voorgenomen bestuursbesluit<br />
tot het aangaan van een fusie met Hestia groep en Land van Rode- tot het<br />
aangaan van een juridische fusie met Woningstichting Hestia groep en<br />
Woningstichting Land van Rode conform het voorstel tot fusie - versie 18 juni<br />
<strong>2012</strong> met wijzigingen 28 juni <strong>2012</strong>.<br />
41
Bijlage 4 Verslag algemene ledenvergadering<br />
<strong>Jaarverslag</strong> <strong>2012</strong><br />
Algemeen<br />
De bevoegdheden van de algemene ledenvergadering (ALV) zijn geregeld in artikel 16 van de statuten en<br />
bestaan uit: het goedkeuren van de begroting, de jaarrekening en het jaarverslag. De directeurbestuurder<br />
bespreekt naast de onderwerpen die voortkomen uit de statutaire bevoegdheden<br />
regelmatig actuele onderwerpen die de corporatie raken. De statuten schrijven voor dat de algemene<br />
ledenvergadering minimaal tweemaal per jaar bij elkaar komt. In <strong>2012</strong> was er vier maal formeel <strong>over</strong>leg.<br />
De voorzitter van de ledenraad en de directeur-bestuurder bereiden gezamenlijk vergaderingen voor.<br />
Tweemaal vond een vergadering plaats in afwezigheid van de directeur-bestuurder, onder andere<br />
omdat de ledenraad zich wilde beraden op haar rol, positie en verantwoordelijkheden tijdens het fusie-<br />
proces.<br />
Samenstelling<br />
Conform artikel 4 van de statuten moet de ledenraad voor meer dan de helft bestaan uit huurders van<br />
de corporatie. Het minimum aantal leden is 15 en een maximum is 25. In de praktijk is het niet haalbaar<br />
gebleken om het vereiste minimum aantal leden te halen. Op 28 juni <strong>2012</strong>, bij omzetting van vereniging<br />
naar stichting telde de ledenraad 12 personen. In afwachting van de besluitvorming inzake fusie is in<br />
<strong>2012</strong> geen extra actie ondernomen om de ledenraad uit te breiden.<br />
De ledenraad kent een financiële commissie bestaande uit drie gemandateerde leden van de ledenraad.<br />
Deze kwam in het verslagjaar tweemaal bijeen om de jaarrekening en de begroting voor te bespreken in<br />
het bijzijn van de directeur-bestuurder en de manager financiën. Hun bevindingen hebben zij<br />
mondeling en schriftelijk gerapporteerd in de algemene ledenvergadering van 21 december 2011<br />
waarna de ledenraad de meerjarenbegroting <strong>2012</strong> heeft vastgesteld.<br />
De ledenraad erkent het belang van een huurdersorganisatie die conform de <strong>over</strong>legwet<br />
gesprekspartner is van de directeur-bestuurder. Daarom heeft de ledenraad direct na omzetting van<br />
woning vereniging naar woningstichting <strong>Ubach</strong> <strong>over</strong> <strong>Worms</strong> concrete stappen gezet om een<br />
huurdersorganisatie op te richten. In feite is de ledenraad vanaf dat moment verder gegaan als<br />
huurdersvereniging <strong>Ubach</strong> <strong>over</strong> <strong>Worms</strong>. De statuten van de huurdersvereniging zijn gepasseerd op 28<br />
juni <strong>2012</strong>.<br />
Fusie<br />
De ledenraad is in januari 2011 geïnformeerd <strong>over</strong> het verzoek van Hestia groep om de mogelijkheden<br />
voor een niet vrijblijvende vorm van samenwerking te onderzoeken. In september 2011 heeft de Raad<br />
van Commissarissen besloten deel te nemen aan een haalbaarheidsonderzoek naar de fusie. Vanaf dat<br />
moment is de ledenraad actief betrokken geweest in het fusieproces. De ledenraad werd in <strong>2012</strong> door<br />
een adviseur van de Woonbond ondersteund bij haar activiteiten in het kader van het<br />
haalbaarheidsonderzoek naar de fusie.<br />
42
<strong>Jaarverslag</strong> <strong>2012</strong><br />
Bijlage 5 Besluitenlijst algemene ledenvergadering<br />
Vergadering Besluit<br />
06-02-<strong>2012</strong> Instemming met voorstel tot juridische omzetting van Woningvereniging <strong>Ubach</strong> <strong>over</strong><br />
<strong>Worms</strong> in Woningstichting <strong>Ubach</strong> <strong>over</strong> <strong>Worms</strong>, onder voorwaarden dat de ledenraad<br />
instemt met de nog aan haar voor te leggen statutenwijziging en instemt met het nog<br />
aan haar voor te leggen ‘voorgenomen fusiebesluit’.<br />
02-04-<strong>2012</strong> Instemming met voorstel tot statutenwijziging en machtiging van bestuur om alle<br />
handelingen te verrichten die noodzakelijk zijn om te komen tot Woningstichting<br />
<strong>Ubach</strong> <strong>over</strong> <strong>Worms</strong>.<br />
04-06-<strong>2012</strong> Goedkeuring jaarrekening en jaarverslag 2011 en verlenen van decharge aan bestuur<br />
voor gevoerde beleid.<br />
04-06-<strong>2012</strong> Besluit tot herbenoeming van de heer Ruijters tot vice-voorzitter van de Raad van<br />
Commissarissen (2 e termijn).<br />
43
Bijlage 6 Besluitenlijst Raad van Commissarissen<br />
Vergadering Besluit<br />
<strong>Jaarverslag</strong> <strong>2012</strong><br />
12-04-<strong>2012</strong> Vaststelling investeringsstatuut d.d. 30 maart <strong>2012</strong>.<br />
12-04-<strong>2012</strong> Goedkeuring voorstel tot wijziging statuten.<br />
18-04-<strong>2012</strong> Instemming met voorgenomen besluit tot fusie met Hestia groep en Land van Rode.<br />
24-05-<strong>2012</strong> Goedkeuring jaarverslag en jaarrekening 2011.<br />
28-06-<strong>2012</strong> Instemming met het bestuursbesluit om een juridische fusie aan te gaan met<br />
woningstichting Hestia groep en woningstichting Land van Rode conform het voorstel<br />
tot fusie d.d.18 juni <strong>2012</strong>.<br />
30-08-<strong>2012</strong> Instemming met voorstel renovatie en plaatsing lift in complex 558 en 560 (2 e fase<br />
Europaweg-Zuid Landgraaf).<br />
13-12-<strong>2012</strong> Goedkeuring voorgenomen bestuursbesluit inzake fusie. Ondertekend zijn volgende<br />
stukken inzake fusie:<br />
• voorgenomen besluit van het bestuur van Woningstichting <strong>Ubach</strong> <strong>over</strong> <strong>Worms</strong>;<br />
• voorstel aan Raad van Commissarissen van Woningstichting <strong>Ubach</strong> <strong>over</strong> <strong>Worms</strong>;<br />
• besluit van het bestuur van Woningstichting <strong>Ubach</strong> <strong>over</strong> <strong>Worms</strong>.<br />
44