handleiding-nieuwe-versie-finix
Create successful ePaper yourself
Turn your PDF publications into a flip-book with our unique Google optimized e-Paper software.
Korte <strong>handleiding</strong><br />
Finix Nieuw Dossier<br />
Finix Nieuw Dossier-V1 pagina 1<br />
d.d. 1-10-2015
Inleiding ........................................................................................................................................................... 3<br />
Dashboard van Nieuw Dossier .......................................................................................................................... 4<br />
Oriëntatie ......................................................................................................................................................... 5<br />
Huidige situatie................................................................................................................................................. 6<br />
Klantprofiel ................................................................................................................................................... 7<br />
Potentiële onderpanden ................................................................................................................................... 8<br />
Hypotheekberekening .....................................................................................................................................12<br />
Losse producten ..............................................................................................................................................15<br />
Financiele planning ..........................................................................................................................................20<br />
Doelsparen ..................................................................................................................................................20<br />
Tussentijds aflossen van hypotheek .............................................................................................................22<br />
Onttrekkingen uit vermogen ........................................................................................................................23<br />
Hersteladviezen ...........................................................................................................................................24<br />
Dit geeft u de mogelijkheid om een hersteladvies aan te maken. .................................................................24<br />
Risico en lifecycle scenario’s ........................................................................................................................25<br />
Besparen .....................................................................................................................................................27<br />
Beheer .............................................................................................................................................................29<br />
Documenten ................................................................................................................................................31<br />
HDN .................................................................................................................................................................32<br />
DA/DX .............................................................................................................................................................33<br />
Uitleg verschillende buttons in het Finix dossierscherm ...................................................................................33<br />
Finix Nieuw Dossier-V1 pagina 2<br />
d.d. 1-10-2015
Inleiding<br />
De marktveranderingen volgen elkaar in rap tempo op. Kosten moeten lager en de consumenten willen<br />
minder betalen voor advies. Om hierop te anticiperen introduceren wij met trots “Nieuw Dossier”.<br />
Voordelen zijn:<br />
1. Eén huidige situatie, die ook maar 1 keer hoeft te worden ingevuld<br />
2. Geen kopieën meer van diverse constructies (alles in 1 dossier)<br />
3. Automatisch genereren van hypotheekconstructies (button 1, 2 en 3)<br />
4. Directe vergelijking van maximaal 3 hypotheekconstructies met totaal kostenoverzicht<br />
5. Mogelijkheid tot invoeren meerdere onderpanden<br />
6. Mogelijkheid tot aanvragen van “losse producten” met geïntegreerde vergelijking voor de definitieve<br />
keuze van het product<br />
7. Aanmaken van acties en deze agenderen<br />
8. Goed inzicht in verstuurde HDN aanvragen en ontvangen berichten<br />
9. Zeer snel een advies maken<br />
10. In Financiele Planning opent u eenvoudig de gewenste mogelijkheid en scenario’s<br />
11. Draait ook in de Cloud<br />
12. Koppeling is volledig geïntegreerd met Finix CRM<br />
13. Nieuwe opzet Netto besteedbaar inkomen met besparingen<br />
14. Besparingen op het gebied van zonnepanelen, verzekeringen en bankrekeningen<br />
15. Mogelijkheid tot berekenen en aanvragen (HDN) van consumptief krediet (Interbank), ook in<br />
combinatie met restschuldfinanciering<br />
Wij zij er ons van bewust dat deze werkwijze anders is en dat u enige tijd nodig zal hebben om u hierin te<br />
bekwamen. Om u nog sneller met deze werkwijze bekend te maken, verzorgen wij gratis trainingen op onze<br />
locatie te Zoetermeer. Voor meer info ga naar: www.euroface.nl/opleidingen<br />
Finix Nieuw Dossier-V1 pagina 3<br />
d.d. 1-10-2015
Dashboard van Nieuw Dossier<br />
Op het moment dat er een berekening geopend wordt, ziet u onderstaand scherm.<br />
Finix Nieuw Dossier-V1 pagina 4<br />
d.d. 1-10-2015
Oriëntatie<br />
Klik op de knop Oriëntatie, deze zal onderaan oranje worden indien geselecteerd. Klik vervolgens boven op het<br />
tabblad Oriëntatie om naar de volgende pagina te gaan.<br />
Vervolgens komt u in het bekende Oriëntatie scherm en kunt u aan een oriënterende berekening beginnen.<br />
Finix Nieuw Dossier-V1 pagina 5<br />
d.d. 1-10-2015
Huidige situatie<br />
Klik op de knop Huidige situatie, deze zal onderaan oranje worden indien geselecteerd. Vervolgens kunt u<br />
kiezen tussen Huidige situatie en Klantprofiel. Dubbel klik op Huidige situatie om naar de volgende pagina te<br />
gaan.<br />
Vervolgens komt u in het bekende tabblad Persoon om te beginnen met het invullen van de Huidige situatie.<br />
Finix Nieuw Dossier-V1 pagina 6<br />
d.d. 1-10-2015
Klantprofiel<br />
Het klantprofiel kunt u vinden onder de Huidige situatie. Dubbel klik op Klantprofiel om naar de volgende<br />
pagina te gaan.<br />
Vervolgens komt u in het bekende tabblad Klantprofiel om te beginnen met het invullen van het Klantprofiel.<br />
Finix Nieuw Dossier-V1 pagina 7<br />
d.d. 1-10-2015
Potentiële onderpanden<br />
De button Potentiële onderpanden kan gebruikt worden om de gegevens van verschillende onderpanden in te<br />
vullen.<br />
Finix Nieuw Dossier-V1 pagina 8<br />
d.d. 1-10-2015
Dubbel klik op Aanmaken nieuw onderpand om naar de volgende pagina te gaan.<br />
Vervolgens komt u in het bekende tabblad Onderpand om te beginnen met het invullen van de<br />
onderpandgegevens.<br />
Finix Nieuw Dossier-V1 pagina 9<br />
d.d. 1-10-2015
Finix Nieuw Dossier-V1 pagina 10<br />
d.d. 1-10-2015
Via de dezelfde button Aanmaken nieuw onderpand is het mogelijk een nieuw potentieel onderpand toe te<br />
voegen.<br />
Finix Nieuw Dossier-V1 pagina 11<br />
d.d. 1-10-2015
Hypotheekberekening<br />
Met de button Hypotheekberekening is voor elk verschillend potentieel onderpand wat is ingevuld een<br />
hypotheekberekening aan te maken. Op deze manier kunnen de verschillende hypotheekberekeningen<br />
vergeleken worden met elkaar. Bij een mutatie op de huidige woning (bijvoorbeeld Oversluiting) hoeft u geen<br />
onderpand in te vullen bij Potentiele onderpanden en kunt u direct door naar de button<br />
Hypotheekberekening.<br />
Dubbelklik op Aanmaken <strong>nieuwe</strong> berekening om naar de volgende pagina te gaan.<br />
Finix Nieuw Dossier-V1 pagina 12<br />
d.d. 1-10-2015
Vervolgens kunt u een keuze maken op basis van welk onderpand u een hypotheekberekening wil maken.<br />
Vervolgens komt u in het bekende tabblad Onderpand om te beginnen met het invullen van de<br />
onderpandgegevens.<br />
Finix Nieuw Dossier-V1 pagina 13<br />
d.d. 1-10-2015
Om een <strong>nieuwe</strong> hypotheekberekening toe te voegen klikt u weer op Aanmaken <strong>nieuwe</strong> berekening.<br />
Finix Nieuw Dossier-V1 pagina 14<br />
d.d. 1-10-2015
Losse producten<br />
Middels de button “Losse producten” kunt u, zonder invoeren van een uitgebreide hypotheekberekening, een<br />
los product (verzekeringen en kredieten) aanmaken. Dit stelt u instaat om een snelle berekening te maken van<br />
een los product. U dient hiervoor enkel de gegevens onder Huidige situatie in te vullen.<br />
Finix Nieuw Dossier-V1 pagina 15<br />
d.d. 1-10-2015
Klik op de button Aanmaken nieuw los product en u krijgt de keuzemogelijkheid tussen diverse verzekeringen<br />
en kredieten.<br />
Finix Nieuw Dossier-V1 pagina 16<br />
d.d. 1-10-2015
Indien u kiest voor Risicoverzekering dan kunt een premievergelijking doen. Klik vervolgens op de door u<br />
gewenste overlijdensrisicoverzekering en u gaat door naar de betreffende aanbieder.<br />
Finix Nieuw Dossier-V1 pagina 17<br />
d.d. 1-10-2015
Tevens kunt u bij Losse producten een Krediet opvoeren.<br />
In dit scherm ziet u tevens of het gewenste krediet past cf. de normen van de VFN.<br />
Finix Nieuw Dossier-V1 pagina 18<br />
d.d. 1-10-2015
Indien u kiest voor Uitvaartverzekering dan kunt u kiezen tussen diverse uitvaartverzekeringen.<br />
In het dossierscherm ziet u nu verschillende aangemaakte verzekeringen staan.<br />
Finix Nieuw Dossier-V1 pagina 19<br />
d.d. 1-10-2015
Financiele planning<br />
Doelsparen<br />
Hier kan een spaardoel aangemaakt worden en de uitkomsten hiervan kunnen grafisch worden weergegeven.<br />
Dubbel klik op Doelsparen om naar de volgende pagina te gaan.<br />
Finix Nieuw Dossier-V1 pagina 20<br />
d.d. 1-10-2015
Vervolgens komt u in het bekende tabblad Doelsparen om te beginnen met het invullen van de gegevens.<br />
Finix Nieuw Dossier-V1 pagina 21<br />
d.d. 1-10-2015
Tussentijds aflossen van hypotheek<br />
Dit geeft u de mogelijkheid om tussentijds aflossingen te doen op de hypotheek.<br />
Dubbel klik op Tussentijds aflossen van hypotheek om naar de volgende pagina te gaan.<br />
Finix Nieuw Dossier-V1 pagina 22<br />
d.d. 1-10-2015
Vervolgens komt u in het bekende tabblad Tussentijds aflossen om te beginnen met het invullen van de<br />
gegevens.<br />
Onttrekkingen uit vermogen<br />
Hier kunt u aangeven welke onttrekkingen u in de loop van de tijd gepland heeft.<br />
Dubbel klik op Onttrekkingen uit vermogen om naar de volgende pagina te gaan.<br />
Finix Nieuw Dossier-V1 pagina 23<br />
d.d. 1-10-2015
Vervolgens komt u in het bekende tabblad Onttrekkingen om te beginnen met het invullen van de gegevens.<br />
Hersteladviezen<br />
Dit geeft u de mogelijkheid om een hersteladvies aan te maken. Dubbel klik op Hersteladviezen om naar de<br />
volgende pagina te gaan.<br />
Finix Nieuw Dossier-V1 pagina 24<br />
d.d. 1-10-2015
Vervolgens komt u in het bekende tabblad Hersteladvies om te beginnen met het invullen van de gegevens.<br />
Risico en lifecycle scenario’s<br />
Hier kunt u diverse scenario’s (Arbeidsongeschiktheid, Werkloosheid, Overlijden, Pensioen en Eerder stoppen<br />
met werken) verder uitwerken. Dubbel klik op Risico en lifecycle scenario’s om naar de volgende pagina te<br />
gaan.<br />
Finix Nieuw Dossier-V1 pagina 25<br />
d.d. 1-10-2015
Vervolgens komt u in het bekende tabblad Resultaten om de scenario’s te analyseren.<br />
Finix Nieuw Dossier-V1 pagina 26<br />
d.d. 1-10-2015
Besparen<br />
Hier kunt u diverse bespaarmogelijkheden kwijt op de vaste lasten.<br />
Dubbel klik op Besparen om naar de volgende pagina te gaan.<br />
Finix Nieuw Dossier-V1 pagina 27<br />
d.d. 1-10-2015
Vervolgens komt u in het tabblad Besparen om te beginnen met het invullen van de gegevens.<br />
Finix Nieuw Dossier-V1 pagina 28<br />
d.d. 1-10-2015
Beheer<br />
Hier kunt u diverse acties noteren en aangemaakte documenten inzien.<br />
Klik op de button “<strong>nieuwe</strong> actie” en omschrijf de actie.<br />
.<br />
Finix Nieuw Dossier-V1 pagina 29<br />
d.d. 1-10-2015
Onderstaand ziet u de diverse acties die aangemaakt zijn.<br />
Finix Nieuw Dossier-V1 pagina 30<br />
d.d. 1-10-2015
Documenten<br />
Bij de Documenten kunnen alle aangemaakte documenten ingezien worden.<br />
Finix Nieuw Dossier-V1 pagina 31<br />
d.d. 1-10-2015
HDN<br />
Indien u de hypotheekberekening of los product volledig heeft ingevuld heeft u de mogelijkheid om de<br />
aanvraag via HDN te versturen.<br />
Dubbelklik op de betreffende berekening of los product en loop deze in zijn geheel door.<br />
Verstuur tenslotte uw aanvraag via HDN.<br />
Finix Nieuw Dossier-V1 pagina 32<br />
d.d. 1-10-2015
DA/DX<br />
Klik op de knop HDN en selecteer de betreffende verzonden hypotheekaanvraag. Rechts onderaan ziet u,<br />
indien de geldverstrekker u een Documentaanvraag heeft verzonden, de button DX. Indien u deze aanklikt<br />
kunt u de stukken uploaden naar de geldverstrekker.<br />
Uitleg verschillende buttons in het Finix dossierscherm<br />
Het aangevinkte onderdeel wordt nu geopend.<br />
De naam van het dossier kan hernoemd worden.<br />
Finix Nieuw Dossier-V1 pagina 33<br />
d.d. 1-10-2015
Er wordt een nieuw onderpand aangemaakt.<br />
Er wordt een <strong>nieuwe</strong> hypotheekberekening aangemaakt.<br />
Er wordt een nieuw los product aangemaakt<br />
Er wordt een <strong>nieuwe</strong> actie aangemaakt<br />
Het geselecteerde onderdeel wordt gekopieerd<br />
.<br />
Vergelijk hypotheekberekening(en) met de Huidige situatie<br />
Er komt een scherm naar voren waar een keuze gemaakt kan worden tussen meerdere<br />
hypotheekberekeningen. Er kunnen 3 berekeningen geselecteerd worden voor in het vergelijkingsdocument.<br />
Finix Nieuw Dossier-V1 pagina 34<br />
d.d. 1-10-2015
Het geselecteerde onderdeel wordt verwijderd<br />
Button 1: Er wordt een hypotheek met 100% lineaire aflossing gegenereerd.<br />
Geef de looptijd van de hypotheek in en eventueel inbreng eigen geld. Druk vervolgens op OK.<br />
Finix Nieuw Dossier-V1 pagina 35<br />
d.d. 1-10-2015
Open de berekening door te dubbelklikken op de gegeneerde berekening. Vervolgens dient u de gehele<br />
berekening eenmaal te doorlopen.<br />
Button 2: Er wordt een hypotheek met 100% annuïtaire aflossing gegenereerd.<br />
Finix Nieuw Dossier-V1 pagina 36<br />
d.d. 1-10-2015
Open de berekening door te dubbelklikken op de gegeneerde berekening. Vervolgens dient u de gehele<br />
berekening eenmaal te doorlopen.<br />
Button 3: Er wordt een berekening gegenereerd met een optimale verdeling tussen lineair/annuïtair<br />
zodat een constante netto last ontstaat.<br />
Finix Nieuw Dossier-V1 pagina 37<br />
d.d. 1-10-2015
Open de berekening door te dubbelklikken op de gegeneerde berekening. Vervolgens dient u de gehele<br />
berekening eenmaal te doorlopen.<br />
Button 4: Genereer een berekening waarbij het aflossingsvrije deel van de bestaande hypotheek wordt<br />
afgelost middels doelsparen.<br />
.<br />
Vul, indien van toepassing, het bedrag aan boeterente in en druk op de knop Oversluiten.<br />
Finix Nieuw Dossier-V1 pagina 38<br />
d.d. 1-10-2015
Open de berekening door te dubbelklikken op de gegeneerde berekening. Vervolgens dient u de gehele<br />
berekening eenmaal te doorlopen.<br />
De remote support teamviewer wordt gedownload.<br />
Het info scherm van Finix wordt geopend.<br />
Finix Nieuw Dossier-V1 pagina 39<br />
d.d. 1-10-2015
Finix Nieuw Dossier-V1 pagina 40<br />
d.d. 1-10-2015
Change language