KUnnSKapSpRØVEn 2012 - Autorisasjonsordningen for finansielle ...

4 del 1 - 1
DEl 1
: 1. HEnSIKT Og MÅl MED KUnnSKapSpRØVEn
Autorisasjonsordningen for finansielle rådgivere (AFR) er en nasjonal autorisasjonsordning som
fremmer og sikrer nødvendig kunnskap, holdninger og ferdigheter hos finansielle rådgivere. Målet
er å styrke kvaliteten på finansiell rådgivning overfor kunder. At alle som arbeider innenfor feltet
finansiell rådgivning har den nødvendige kompetanse og etterlever god rådgivningsskikk, er av
avgjørende betydning for kundene. det er imidlertid også viktig for den alminnelige tillit som
finansnæringen er avhengig av og for næringens omdømme. en felles minstestandard og en felles
test i et kontrollert miljø av at rådgiverne oppfyller kravene til denne standarden bidrar til å gi
ordningen legitimitet og troverdighet.
Med finansiell rådgivning forstås den personlige veiledning som finansforetakenes rådgivere
gir, knyttet til plassering av kundenes finansielle formue. Ordningen er i første rekke rettet mot
rådgivning av ikke-profesjonelle kunder i personmarkedet. Både finansielle rådgivere og de lederne
som har faglig oppfølgingsansvar for rådgiverne skal autoriseres. Medarbeidere som arbeider med
ren ekspedisjon, faller utenfor ordningen. Selv om alle rådgivere som hovedregel bør autoriseres,
finnes det grupper av medarbeidere som må vurderes særskilt. Finansbedriften må selv foreta de
nødvendige avgrensninger.
For å bli autorisert, må rådgiverne bestå en omfattende kunnskapsprøve og de må bestå en praktisk
prøve. det er også krav til minimum ett års relevant yrkespraksis.
de to prøveformene som benyttes vil tilfredsstille ulike krav til kompetanse. Hensikten med
kunnskapsprøven er å dokumentere fagkunnskap. Fagplanen er en bearbeiding og videreutvikling av
styringsgruppens innstilling fra 2008 som definerer krav til kompetanse for finansielle rådgivere.
fagplanen for kunnskapsprøven gir kandidatene som skal ta prøven en oversikt over faginnhold,
stoffomfang, beskrivelse av kunnskapskrav og kunnskapsnivå. Fagplanen er også et grunnlag for å
utvikle relevant opplæringsopplegg.