KUnnSKapSpRØVEn 2012 - Autorisasjonsordningen for finansielle ...

More documents

Recommendations

Info

4 del 1 - 1 DEl 1 : 1. HEnSIKT Og MÅl MED KUnnSKapSpRØVEn Autorisasjonsordningen for finansielle rådgivere (AFR) er en nasjonal autorisasjonsordning som fremmer og sikrer nødvendig kunnskap, holdninger og ferdigheter hos finansielle rådgivere. Målet er å styrke kvaliteten på finansiell rådgivning overfor kunder. At alle som arbeider innenfor feltet finansiell rådgivning har den nødvendige kompetanse og etterlever god rådgivningsskikk, er av avgjørende betydning for kundene. det er imidlertid også viktig for den alminnelige tillit som finansnæringen er avhengig av og for næringens omdømme. en felles minstestandard og en felles test i et kontrollert miljø av at rådgiverne oppfyller kravene til denne standarden bidrar til å gi ordningen legitimitet og troverdighet. Med finansiell rådgivning forstås den personlige veiledning som finansforetakenes rådgivere gir, knyttet til plassering av kundenes finansielle formue. Ordningen er i første rekke rettet mot rådgivning av ikke-profesjonelle kunder i personmarkedet. Både finansielle rådgivere og de lederne som har faglig oppfølgingsansvar for rådgiverne skal autoriseres. Medarbeidere som arbeider med ren ekspedisjon, faller utenfor ordningen. Selv om alle rådgivere som hovedregel bør autoriseres, finnes det grupper av medarbeidere som må vurderes særskilt. Finansbedriften må selv foreta de nødvendige avgrensninger. For å bli autorisert, må rådgiverne bestå en omfattende kunnskapsprøve og de må bestå en praktisk prøve. det er også krav til minimum ett års relevant yrkespraksis. de to prøveformene som benyttes vil tilfredsstille ulike krav til kompetanse. Hensikten med kunnskapsprøven er å dokumentere fagkunnskap. Fagplanen er en bearbeiding og videreutvikling av styringsgruppens innstilling fra 2008 som definerer krav til kompetanse for finansielle rådgivere. fagplanen for kunnskapsprøven gir kandidatene som skal ta prøven en oversikt over faginnhold, stoffomfang, beskrivelse av kunnskapskrav og kunnskapsnivå. Fagplanen er også et grunnlag for å utvikle relevant opplæringsopplegg.
5 del 1 - 2, 3, 4 : 2. OVERSIKT OVER pRØVEnS InnHOlD Kunnskapsprøven for finansielle rådgivere er delt inn i seks emneområder. Alle emneområdene i kunnskapsprøven har spesifiserte fagemner og delemner med kunnskapskrav. I kapittel 2 av fagplanen beskrives hvert emneområde nærmere. et fast antall oppgaver trekkes fra hvert emneområde etter et bestemt uttrekksmønster fra en større base. Test: Kunnskapsprøve for finansielle rådgivere antall oppgaver pr emneområde og test Metode: Flervalgstest Testen består av følgende emneområder: 1. Personlig økonomi 25 2. Makroøkonomi 10 3. Finansmarkeder, metoder og portefølje 25 4. Produktgrupper (bank, fond, forsikring, strukturerte produkter, andre instrumenter) 20 5. etikk og rådgivningsprosessen 15 6. Regelverk 15 Totalt 110 oppgaver : 3. KRaV TIl BESTÅTT Og TIDSBEgREnSnIng Grensen for bestått på kunnskapsprøven er at kandidaten har minst 70 % korrekte svar, og at vedkommende har minst 50 % korrekte svar på hvert enkelt av de seks emneområdende. Tillatt tid på kunnskapsprøven er 3 timer inkludert pauser o.l. : 4. OpplÆRIngSMaTERIEll Deler av opplæringsmateriell er utgitt av afR: • Heftet Mot og tillit, samt navigasjonshjulet • Regler for god rådgivningsskikk • Aktuelle lover og regler • Rundskriv • Pensum på de øvrige områdene i planen velges av den enkelte finansbedrift. det kan være internt opplæringsopplegg eller fra eksterne opplæringsleverandører.
Page 1 and 2: Detaljert fagplan for KUnnSKapSpRØ
Page 3: 3 DEl 2 1. EMnEOMRÅDE 1 - pERSOnlI
Page 7 and 8: 7 del 1 - 6 : 6. KUnnSKapSnIVÅER E
Page 9 and 10: 9 del 2 - 1 Fagemne 1.1. Privatøko
Page 11 and 12: 11 del 2 - 1 Fagemne 1.3. Alders-,
Page 13 and 14: 13 del 2 - 1 Fagemne 1.5. Økonomis
Page 15 and 16: 15 del 2 - 2 : 2. EMnEOMRÅDE 2 - M
Page 17 and 18: 17 del 2 - 2 Fagemne 2.2. Nasjonalr
Page 19 and 20: 19 del 2 - 2 Fagemne 2.4. Konjunktu
Page 21 and 22: 21 del 2 - 3 : 3. EMnEOMRÅDE 3 - f
Page 23 and 24: 23 del 2 - 3 Fagemne 3.2. Aksje- og
Page 25 and 26: 25 del 2 - 3 Fagemne 3.3. Kundens r
Page 27 and 28: 27 del 2 - 3 Fagemne 3.5. Opsjoner
Page 29 and 30: 29 del 2 - 4 : 4. EMnEOMRÅDE 4 - p
Page 31 and 32: 31 del 2 - 4 Fagemne 4.2 Verdipapir
Page 33 and 34: 33 del 2 - 4 Fagemne 4.3 Forsikring
Page 35 and 36: 35 del 2 - 4 Fagemne 4.4 Strukturer
Page 37 and 38: 37 del 2 - 5 Fagemne 5.1. Etikkens
Page 39 and 40: 39 del 2 - 5 Fagemne 5.3. Profesjon
Page 41 and 42: 41 del 2 - 5 Fagemne 5.5. God rådg
Page 43 and 44: 43 del 2 - 6 Fagemne 6.1. Rettslig
Page 45: : ORganISaTORISKE fORUTSETnIngER Og

KUnnSKapSpRØVEn 2012 - Autorisasjonsordningen for finansielle ...

You also want an ePaper? Increase the reach of your titles

Delete template?

Save as template?