Brukerhåndbok autogiro - Hemne Kraftlag SA

Brukerhåndbok AvtaleGiro
Brukerhåndbok AvtaleGiro
Innhold
1 DETTE ER AVTALEGIRO ............................................................................................................... 3
1.1 AVTALEGIRO .............................................................................................................................. 3
1.2 FORDELER MED AVTALEGIRO FOR BETALER OG BETALINGSMOTTAKER ........................................... 3
1.2.1 For betaler ............................................................................................................................ 3
1.2.2 For betalingsmottaker ........................................................................................................... 3
1.3 DEFINISJON AV VIKTIGE ORD OG UTTRYKK .................................................................................... 4
1.4 AVTALEFORHOLD ........................................................................................................................ 7
1.4.1 Betaleravtale og faste betalingsoppdrag .............................................................................. 7
1.4.2 Betalingsmottakers avtale med egen bank .......................................................................... 7
1.4.3 Avtaleforhold mellom betalingsmottakers bank og betalers bank ......................................10
1.5 RUTINEN BESKREVET I DETALJ ...................................................................................................11
1.6 SPESIELT FOR BETALINGSMOTTAKER .........................................................................................12
1.6.1 Krav til KID ..........................................................................................................................12
1.6.2 Oppbygging av KID i kombinasjonen AvtaleGiro/ eFaktura. ..............................................12
1.6.3 Informasjon om egne kunders faste betalingsoppdrag ......................................................13
1.6.4 Kvalitetssikring i forbindelse med oppstart av AvtaleGiro ..................................................13
1.6.5 Varsel til betaler, og betalers mulighet til å velge bort varsel .............................................14
1.6.6 Rett til å avskjære tilbakeføringskrav fra betaler ved å sende varsel fire uker før forfall ...15
1.6.7 Sletting av betalingskrav .....................................................................................................15
1.6.8 Konteringsdata....................................................................................................................15
1.6.9 Mulige tilpasninger i betalingsmottakers systemer og rutiner ............................................16
1.6.10 Tilpasninger i betalingsmottakers systemer og rutiner ved bruk av kombinasjonen AvtaleGiro/
eFaktura 17
1.6.11 Feltvalidering ......................................................................................................................17
1.7 AVTALEGIRO INFO .....................................................................................................................17
2 FREMGANGSMÅTE VED OPPSTART .........................................................................................19
2.1 DATAKOMMUNIKASJON / TILGJENGELIGHET HOS BETALINGSMOTTAKER .........................................19
2.2 MINIMUMSKRAV TIL TESTDATA TIL BBS ......................................................................................19
2.3 PRODUKSJONSTEST ..................................................................................................................19
3 DETTE BØR BETALINGSMOTTAKER VITE FØR OPPSTART ..................................................21
3.1 LISTEMATERIELL .......................................................................................................................21
3.2 ANBEFALT BRUK AV LISTER HOS BETALINGSMOTTAKER ................................................................26
4 RUTINEN I DRIFT ..........................................................................................................................28
4.1 INNLEVERINGS- OG VARSLINGSFRISTER ......................................................................................28
4.1.1 Betalingskrav varslet via bank ............................................................................................28
4.1.2 Betalingskrav varslet direkte fra betalingsmottaker ............................................................28
4.1.3 Betalingskrav varslet via eFaktura......................................................................................30
4.1.4 Sletteanmodninger .............................................................................................................31
4.2 MOTTAKSKONTROLL AV FILFORSENDELSER ................................................................................31
4.2.1 Kontroll av mottatte forsendelser i BBS ..............................................................................31
4.3 KONTERINGSDATA VIA DATAKOMMUNIKASJON .............................................................................32
4.4 AVSTEMMINGSKONTROLLER HOS BETALINGSMOTTAKER ..............................................................32
4.5 FAKTURERING ...........................................................................................................................32
5 ENDRINGSLOGG FOR DENNE HÅNDBOKEN ...........................................................................33
.................................................................................................................................................
Versjon 2.8 Side 2 av 38