Junho 2012 - Daycoval

S I S T E M A DE C L A S S I F I C A Ç Ã O DE R I S C O B A N C Á R I O
BALANÇO PATRIMONIAL -
APLICAÇÕES INTERFINANCEIRAS DE LIQUIDEZ 3.299.754
TÍTULOS E VALORES MOBILIÁRIOS 663.663
OPERAÇÕES DE CRÉDITO 6.620.686
Op. Crédito Vencidas 148.845
Provisões (Res.2.682) 237.926
ARRENDAMENTO MERCANTIL 0
OUTROS CRÉDITOS DIVERSOS 1.734.455
Carteira de Câmbio
417.569
OUTROS VALORES E BENS
184.463
PERMANENTE 190.698
ATIVO/PASSIVO TOTAL 12.856.635
DEPÓSITOS TOTAIS 4.568.640
À Vista 241.739
A Prazo 3.491.120
De Poupança 0
Interfinanceiros 835.781
CAPTAÇÕES NO MERCADO ABERTO 1.466.954
OBRIGAÇÕES POR EMPRÉSTIMOS E REPASSES 1.491.645
No País 300.054
No Exterior 1.191.591
OUTRAS OBRIGAÇÕES 980.284
Carteira de Câmbio 29.405
PATRIMÔNIO LÍQUIDO 2.024.096
RECEITAS DA INTERMEDIAÇÃO FINANCEIRA 488.259
Operações de Crédito 376.354
Títulos e Valores Mobiliários 100.697
DESPESAS DA INTERMEDIAÇÃO FINANCEIRA 320.107
Captação 206.818
Provisão para CRELI 74.715
RESULTADO BRUTO DA INTERMEDIAÇÃO FINANCEIRA 147.852
RESULTADO COM SERVIÇOS 15.641
EQUIVALÊNCIA PATRIMONIAL 4.198
DESPESAS DE PESSOAL E ADMINISTRATIVAS 84.288
RESULTADO OPERACIONAL 155.978
RESULTADO NÃO OPERACIONAL -4.072
RESULTADO LÍQUIDO 95.273
LIQUIDEZ CORRENTE 2,53
LIQUIDEZ DE CURTO PRAZO 0,61
QUALIDADE DA CARTEIRA (*) 8,42
INADIMPLÊNCIA / OPERAÇÕES DE CRÉDITO 2,0%
INADIMPLÊNCIA / PATRIMÔNIO LÍQUIDO 6,6%
RENTABILIDADE (aa) 19,2%
CUSTO OPERACIONAL 0,35
GERAÇÃO DE CAIXA 0,12
CONCENTRAÇÃO EM OPERAÇÕES DE CRÉDITO 61,2%
CONCENTRAÇÃO EM TÍTULOS E VALORES MOBILIÁRIOS 6,7%
CONCENTRAÇÃO EM OPERAÇÕES DE CÂMBIO 3,4%
RBA BASILEIA
DEMONSTRATIVO DE RESULTADO
INDICADORES DE RISCO E PERFORMANCE
DATA DO RELATÓRIO: 17 DE JULHO DE 2012
MAR/2012
DISPONIBILIDADES 48.421
MAR/12
19,0%
CAIXA LIVRE / PATRIMÔNIO LÍQUIDO 97,5%
CAIXA LIVRE - R$ MIL 1.973.290
ATIVO TOTAL AJUSTADO - R$ MIL 12.084.890
DAYCOVAL
MAR/12
DEZ/2011 MAR/2011 DEZ/2010
25.899
2.132.788
663.243
6.985.945
104.949
198.304
0
1.787.348
435.823
164.664
183.426
12.068.049
4.613.421
306.180
3.803.374
0
503.867
1.269.879
1.630.016
315.429
1.314.586
911.695
50.274
1.952.415
2.091.443
1.396.987
368.281
1.490.201
1.116.911
171.919
545.342
51.677
8.123
295.647
461.886
-7.217
305.031
2,50
0,39
8,59
1,4%
4,9%
16,3%
0,39
0,26
67,0%
6,3%
3,7%
16,5%
56,6%
1.105.065
11.447.960
23.761
2.011.224
1.038.557
5.455.085
93.131
181.559
0
871.345
223.209
103.261
178.245
9.780.155
3.490.949
228.757
3.005.233
0
256.959
1.221.521
1.193.576
287.168
906.409
669.133
47.964
1.791.180
DEZ/11 MAR/11 DEZ/10
369.146
281.031
80.222
301.660
160.648
46.406
3,18
0,61
8,56
1,6%
4,7%
9,7%
0,55
0,07
63,7%
12,7%
2,3%
18,0%
67,1%
57.986
10.281
1.866
65.531
53.164
-1.582
43.426
1.201.376
8.886.133
10.871
1.647.493
1.016.214
4.996.750
84.565
169.780
0
847.901
209.849
91.724
178.395
8.876.686
3.262.072
202.323
2.860.905
0
198.844
1.147.327
1.142.326
263.743
878.584
653.579
5.267
1.780.671
1.300.029
944.712
319.467
762.464
532.229
147.249
507.665
30.745
5.551
210.259
421.696
-9.733
276.869
DEZ/11 MAR/11 DEZ/10
SOLVÊNCIA 1,17 1,18 1,20 1,23
ATIVOS INTANGÍVEIS / PL 11,4% 10,4% 10,9%
CAIXA/ DEPÓSITOS TOTAIS 46,3% 26,7% 35,5% 29,8%
(*) Calculado a partir da Res.2682 (Bacen), incluindo os Créditos Cedidos com Coobrigação. A partir de jun.11 considera os Créditos Cedidos com Coobrigação classificados pela Res.2682, conforme exigência do Bacen.
JULHO/2012
NÃO CONSOLIDADO
2,69
0,54
8,56
1,5%
4,3%
15,9%
0,33
0,20
66,4%
13,8%
2,5%
19,9%
53,0%
943.854
8.144.851
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