Modalidades de Pagamento Ordens Bancárias (OB) - 11 Icfex
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MÓDULO vII<br />
<strong>Modalida<strong>de</strong>s</strong> <strong>de</strong> <strong>Pagamento</strong><br />
Or<strong>de</strong>ns <strong>Bancárias</strong> (<strong>OB</strong>)
Tabelas <strong>de</strong> Banco<br />
• Necessida<strong>de</strong> da Instituição Financeira estar<br />
cadastrada no SIAFI
Tabela <strong>de</strong> Banco<br />
Conta no<br />
Bacen - SPB
Domicílio Bancário da UG
Domicílio Bancário da UG<br />
ATUDOMBAN CONAGENCIA
Domicílio Bancário da UG
Credor<br />
• Todas as entida<strong>de</strong>s que se relacionam com UG<br />
do Governo Fe<strong>de</strong>ral, para receber pagamentos,<br />
<strong>de</strong>vem estar previamente cadastradas como<br />
credores.<br />
• Credor � Pessoa Física ou Jurídica<br />
• PF sem cadastro na SRF � IG (credora)<br />
• Interligado com a base <strong>de</strong> dados SRF
Para atualizar o Credor � > ATUCREDOR<br />
Credor<br />
Atualiza Dom<br />
bancário
Domicílio Bancário Credor<br />
CONDOMCRED
Or<strong>de</strong>m Bancária<br />
• Tesouro nacional � Ag Fin BB � beneficiário<br />
– <strong>Pagamento</strong> Extra-SIAFI por meio do Ag Fin<br />
• Integração do Tesouro ao SPB � crédito direto<br />
ao beneficiário, sem passar pelo Ag Fin<br />
– <strong>Pagamento</strong> Extra-SIAFI via SPB<br />
• Movimentação Financeiras entre UG<br />
– <strong>Pagamento</strong>s Intra-SIAFI<br />
• Impressão da relação das Or<strong>de</strong>ns <strong>Bancárias</strong><br />
>IMPREL<strong>OB</strong><br />
• Impressão <strong>de</strong> Or<strong>de</strong>m Bancária<br />
>IMP<strong>OB</strong> / >CON<strong>OB</strong>
Cadastramento<br />
Do Credor<br />
(1)<br />
UG<br />
Saída <strong>de</strong> Recursos – Or<strong>de</strong>m Bancária (<strong>OB</strong>)<br />
STN/COFIN<br />
Conta Única<br />
Movimentação Intra-SIAFI<br />
<strong>OB</strong><br />
<strong>Pagamento</strong>s<br />
Extra-SIAFI<br />
R$ (Valores Totais)<br />
UG<br />
(2)<br />
Liberação<br />
Arquivo<br />
<strong>de</strong> <strong>OB</strong><br />
Relação<br />
<strong>de</strong> <strong>OB</strong><br />
(RE)<br />
(3a)<br />
(4)<br />
Beneficiário/Credor (5)<br />
(3b)<br />
$<br />
Agente<br />
Financeiro<br />
Mensagem SPB<br />
$<br />
Re<strong>de</strong><br />
Bancária<br />
BC/SPB<br />
Banco Central<br />
Capítulo 18
Pg Extra-SIAFI (Ag Fin)<br />
• Or<strong>de</strong>m Bancária <strong>de</strong> Crédito (<strong>OB</strong>C)<br />
• Or<strong>de</strong>m Bancária <strong>de</strong> Banco (<strong>OB</strong>B-lista credores)<br />
• UG � Ag <strong>de</strong> relacionamento que liquida as <strong>OB</strong><br />
– Assinaturas dos responsáveis (OD e Gestor Fin)<br />
– Verificação no sistema da regularida<strong>de</strong> das <strong>OB</strong><br />
• <strong>OB</strong> (D) � BB (D+1)<br />
– Débito � CTU<br />
– Crédito � conta <strong>de</strong> reservas bancárias do banco<br />
• Validação do Credor � Dom bancário (BB)<br />
• Relação <strong>de</strong> <strong>OB</strong> (RE): cancelamento das <strong>OB</strong> após<br />
sete dias.
Pg Extra-SIAFI (SPB)<br />
• Or<strong>de</strong>m Bancária para Crédito <strong>de</strong> Reservas<br />
<strong>Bancárias</strong> (<strong>OB</strong>R): pagamento para Instituições<br />
Financeiras � G<strong>de</strong> transferências<br />
• Or<strong>de</strong>m Bancária <strong>de</strong> Folha <strong>de</strong> <strong>Pagamento</strong> (<strong>OB</strong>F):<br />
pagamento <strong>de</strong> salários por meio <strong>de</strong> lista<br />
eletrônica � crédito à conta <strong>de</strong> reservas<br />
bancárias da Inst Fin<br />
• Or<strong>de</strong>m Bancária Judicial (<strong>OB</strong>J): para <strong>de</strong>pósitos<br />
judiciais � crédito à conta <strong>de</strong> reservas<br />
bancárias da Inst Fin
Pg Extra-SIAFI (SPB)<br />
• Or<strong>de</strong>m Bancária <strong>de</strong> Processo Judicial (<strong>OB</strong>H):<br />
pagamento <strong>de</strong> sentenças judiciais � <strong>de</strong>pósito<br />
em conta específica à disposição da justiça ou<br />
do beneficiário<br />
– Apenas a Justiça Fe<strong>de</strong>ral, a Justiça do Trabalho e os<br />
Juizados Especiais po<strong>de</strong>m utilizar a <strong>OB</strong>H<br />
• Or<strong>de</strong>m Bancária <strong>de</strong> Aplicação (<strong>OB</strong>A): aplicação<br />
Fin em outros banco que não o BB<br />
• ATUREM<strong>OB</strong> e RT
Pg Intra-SIAFI<br />
• Entre UG que integram OFSS � GRU<br />
– NE � Imprensa nacional � GRU<br />
• UG não pertencente OFSS � <strong>OB</strong> conta única<br />
para conta única (tipo 10)<br />
– ECT, CEB etc.<br />
• Não há hipótese <strong>de</strong> cancelamento<br />
• Impressão da Relação <strong>de</strong> Or<strong>de</strong>ns <strong>Bancárias</strong><br />
intra-SIAF ou <strong>de</strong> Transferência (RT) - IMPREL<strong>OB</strong>
Tipos <strong>de</strong> <strong>OB</strong>
Or<strong>de</strong>m Bancária <strong>de</strong> Crédito (<strong>OB</strong>C)<br />
• Instrumento para pagamento por meio <strong>de</strong><br />
crédito em conta conta-corrente.<br />
• O favorecido da or<strong>de</strong>m bancária <strong>de</strong>ve ser<br />
obrigatoriamente CPF ou CNPJ.<br />
• Após a emissão da or<strong>de</strong>m bancária é<br />
necessária a impressão da RE e entrega,<br />
<strong>de</strong>vidamente assinada, na agência <strong>de</strong><br />
relacionamento da UG.<br />
• <strong>OB</strong>C tipo 10 � UG do SIAFI não integrante<br />
OFSS.<br />
• Horário limite <strong>de</strong> emissão é 21:30 horas.
Dados<br />
Bancários<br />
Or<strong>de</strong>m Bancária <strong>de</strong> Crédito (<strong>OB</strong>C)<br />
CNPJ
Or<strong>de</strong>m Bancária <strong>de</strong> Crédito (<strong>OB</strong>C)<br />
Mesmo<br />
Bco
Or<strong>de</strong>m Bancária <strong>de</strong> Crédito (<strong>OB</strong>C)<br />
Conta<br />
Única
Or<strong>de</strong>m Bancária <strong>de</strong> Crédito (<strong>OB</strong>C)<br />
CTU � CTU
Or<strong>de</strong>m Bancária <strong>de</strong> <strong>Pagamento</strong> (<strong>OB</strong>P)<br />
• <strong>Pagamento</strong> pessoa física que não possua conta<br />
corrente<br />
• Saque em qualquer Ag BB (CPF e Idt)<br />
• <strong>OB</strong>P para saque no mesmo dia<br />
– Limite <strong>de</strong> 800,00 (CONLIM<strong>OB</strong>)<br />
– Emissão até às 17:00h<br />
– Tipo 15 – <strong>OB</strong>P <strong>de</strong> valor inferior ao limite<br />
• <strong>OB</strong>P saque D+1<br />
– Limite superior a 800,00<br />
– Emissão após às 17:00h<br />
– Tipo 16 – <strong>OB</strong>P <strong>de</strong> valor superior ao limite<br />
• Conta corrente favorecido: PAGAMENTO<br />
• IMP<strong>OB</strong> � Saque BB
<strong>OB</strong>P
<strong>OB</strong>P – Abaixo Limite
<strong>OB</strong>P – Acima Limite
<strong>OB</strong>P – IMP<strong>OB</strong>
<strong>OB</strong>P – IMP<strong>OB</strong>
<strong>OB</strong>P – IMP<strong>OB</strong>
Or<strong>de</strong>m Bancária <strong>de</strong> Banco (<strong>OB</strong>B)<br />
• <strong>Pagamento</strong> <strong>de</strong> diversos credores ou folha <strong>de</strong><br />
pessoal (<strong>OB</strong>B com lista <strong>de</strong> credores)<br />
• Quitação <strong>de</strong> documentos que não possuem<br />
código <strong>de</strong> barras (<strong>OB</strong>B sem lista <strong>de</strong> credores)<br />
• Tipos<br />
– <strong>11</strong>: Inst Fin não é o BB<br />
– 13: Inst Fin BB<br />
• <strong>OB</strong>B sem lista <strong>de</strong> credores: >CONCIT<br />
– IPVA, energia elétrica, etc.
Or<strong>de</strong>m Bancária <strong>de</strong> Banco (<strong>OB</strong>B)<br />
• Horário limite <strong>de</strong> emissão � 21:30 h<br />
• <strong>OB</strong>B com lista <strong>de</strong> credores (LC) é obrigatório o<br />
CNPJ do BB<br />
• <strong>OB</strong>B com LC é um conjunto <strong>de</strong> <strong>OB</strong>C<br />
• Conta-corrente � BANCO<br />
• Código I<strong>de</strong>ntificador <strong>de</strong> Transferência (CIT) é<br />
obrigatório, exceto <strong>OB</strong>B com lista <strong>de</strong> credores
<strong>OB</strong>B com Lista
<strong>OB</strong>B com Lista
<strong>OB</strong>B com Lista
<strong>OB</strong>B com Lista
<strong>OB</strong>B sem Lista<br />
CIT <strong>OB</strong>B<br />
Tipo 13
<strong>OB</strong>B sem Lista
<strong>OB</strong>B sem Lista
<strong>OB</strong>B sem Lista
<strong>OB</strong>B sem Lista
<strong>OB</strong>B sem Lista<br />
CNPJ
<strong>OB</strong>B sem Lista
<strong>OB</strong>B sem Lista – IMPREL<strong>OB</strong>
<strong>OB</strong>B sem Lista – IMPREL<strong>OB</strong>
Or<strong>de</strong>m Bancária <strong>de</strong> Câmbio (<strong>OB</strong>K)<br />
• Utilizada para contratação <strong>de</strong> câmbio e<br />
pagamento <strong>de</strong> diária em moeda estrangeira<br />
– Destinatário BB: fechamento prévio <strong>de</strong> câmbio com<br />
o BB<br />
– Tipo 29<br />
– <strong>OB</strong>K é exclusivo do BB<br />
– <strong>Pagamento</strong> no mesmo dia (D), na Ag<br />
relacionamento da UG se enviada até às 17:00h<br />
– Após 17:00h e até às 21:30h � D+1<br />
– Arquivo vai <strong>de</strong> 30 em 30 minutos e último arquivo<br />
é 17:10h.
Or<strong>de</strong>m Bancária <strong>de</strong> Câmbio (<strong>OB</strong>K)<br />
• Contratar câmbio com outros bancos � <strong>OB</strong>B<br />
sem lista <strong>de</strong> credores � D+2<br />
• Favorecido � BB<br />
• Conta corrente: CAMBIO<br />
• >IMP<strong>OB</strong> � entrega na Ag <strong>de</strong> relacionamento
Or<strong>de</strong>m Bancária <strong>de</strong> Câmbio (<strong>OB</strong>K)
Or<strong>de</strong>m Bancária <strong>de</strong> Câmbio (<strong>OB</strong>K)
Or<strong>de</strong>m Bancária <strong>de</strong> Câmbio (<strong>OB</strong>K)
Or<strong>de</strong>m Bancária <strong>de</strong> Câmbio (<strong>OB</strong>K)
Or<strong>de</strong>m Bancária <strong>de</strong> Folha <strong>de</strong> <strong>Pagamento</strong> (<strong>OB</strong>F)<br />
• Despesa relacionada com pessoal, apropriada por<br />
meio <strong>de</strong> folha <strong>de</strong> pagamento<br />
– Tipo 58 (FOPAG/CIT)<br />
o Lista <strong>de</strong> Bancos (ATULB)<br />
– Lista <strong>de</strong> Credores (ATUFOLHA/ATULC/<strong>OB</strong>B)<br />
• Po<strong>de</strong>-se realizar pagamento <strong>de</strong> empréstimo com<br />
consignação em folha <strong>de</strong> pagamento<br />
• <strong>OB</strong>F – ATULB – ATUFOLHA:<br />
– <strong>Pagamento</strong> à vários bancos a partir <strong>de</strong> uma única <strong>OB</strong><br />
– Domicílio UG emitente: 002 Bacen<br />
– Credor: Banco (sem lista/CIT) – IG (Bacen/com lista)<br />
– Conta corrente: FOPAG
Or<strong>de</strong>m Bancária <strong>de</strong> Folha <strong>de</strong> <strong>Pagamento</strong> (<strong>OB</strong>F)<br />
• <strong>OB</strong>F – ATULB – ATUFOLHA:<br />
– Bacen não po<strong>de</strong> constar da LB<br />
– Favorecido diferente do Bacen, não po<strong>de</strong><br />
haver indicação <strong>de</strong> lista<br />
– Obrigatório preenchimento da Ag creditada.<br />
No caso <strong>de</strong> lista <strong>de</strong> bancos a Ag é informada<br />
na lista.<br />
– Empréstimo com consignação em folha<br />
oCIT: UG + ECFP + Nr relacionamento banco (999)<br />
– ATUREM<strong>OB</strong> / IMPREL<strong>OB</strong>
Or<strong>de</strong>m Bancária <strong>de</strong> Folha <strong>de</strong> <strong>Pagamento</strong> (<strong>OB</strong>F)
Or<strong>de</strong>m Bancária <strong>de</strong> Folha <strong>de</strong> <strong>Pagamento</strong> (<strong>OB</strong>F)<br />
Não po<strong>de</strong><br />
Bacen
Or<strong>de</strong>m Bancária <strong>de</strong> Folha <strong>de</strong> <strong>Pagamento</strong> (<strong>OB</strong>F)
ATUFOLHA – <strong>OB</strong>B
ATUFOLHA – <strong>OB</strong>F
ATUFOLHA – <strong>OB</strong>F
IMPREL<strong>OB</strong> – Bacen
Or<strong>de</strong>m Bancária Fatura (<strong>OB</strong>D)<br />
• <strong>Pagamento</strong> <strong>de</strong> faturas com código <strong>de</strong> barras<br />
– Concessionárias água, energia e telefone<br />
– Tipo 59: <strong>OB</strong> Fatura<br />
• Lista <strong>de</strong> Fatura (>ATULF)<br />
– Cód barras valor líquido ou não ter valor<br />
– Tipo <strong>de</strong> lista (Intra ou Extra-SIAFI)<br />
– Opção <strong>Pagamento</strong> (1-concessionárias/ tributos/<br />
carnes e assemelhados; e 2-títulos)<br />
• Conta corrente credor: FATURA
• Credor<br />
Or<strong>de</strong>m Bancária Fatura (<strong>OB</strong>D)<br />
– Extra-SIAFI: CNPJ BB e Ag <strong>de</strong> relacionamento da UG<br />
– Intra-SIAFI: UG/Gestão favorecido<br />
• Emissão e autorização até às 16:45h<br />
– <strong>OB</strong>D emitida e não autorizada é cancelada<br />
• Autorização do OD e Gestor Financeiro<br />
– ATUREM<strong>OB</strong><br />
• Envio da <strong>OB</strong>D no mesmo dia e a quitação é<br />
tácita (>IMPREL<strong>OB</strong> – RT)
Or<strong>de</strong>m Bancária Fatura (<strong>OB</strong>D)<br />
001 – BB<br />
104 – CEF<br />
1 – Intra-SIAFI<br />
2 – Extra-SIAFI<br />
1 – Concess/Trib<br />
2 – Títulos<br />
1 – Manual<br />
2 – Leitura Optica
Or<strong>de</strong>m Bancária Fatura (<strong>OB</strong>D)
Or<strong>de</strong>m Bancária Fatura (<strong>OB</strong>D)
Or<strong>de</strong>m Bancária Fatura (<strong>OB</strong>D)
Or<strong>de</strong>m Bancária Fatura (<strong>OB</strong>D)
Or<strong>de</strong>m Bancária Fatura (<strong>OB</strong>D)
Consulta Or<strong>de</strong>m Bancária<br />
Atenção!<br />
Opção: 15
Tipo <strong>de</strong> <strong>OB</strong><br />
<strong>OB</strong>D Extra-<br />
SIAFI<br />
Quadro Resumo das <strong>OB</strong><br />
Agente<br />
Financeiro<br />
Autorização<br />
Eletrônica<br />
Relatório<br />
Envio ao<br />
Banco<br />
Horário Limite<br />
(Horário <strong>de</strong> Brasília)<br />
BB Sim RT D 16:45<br />
<strong>OB</strong>J Bacen Sim IMP<strong>OB</strong> D 18:00<br />
<strong>OB</strong>K BB Não IMP<strong>OB</strong> D 17:00<br />
<strong>OB</strong>C BB Não RE D+1 21:30<br />
<strong>OB</strong>P (-) BB Não IMP<strong>OB</strong><br />
D<br />
D+1(após 17:00)<br />
17:00 – D<br />
21:30 – D+1<br />
<strong>OB</strong>P (+) BB Não IMP<strong>OB</strong> D+1 21:30<br />
<strong>OB</strong>B BB Não RE D+1 21:30<br />
<strong>OB</strong>F Bacen Sim RT<br />
D+1<br />
(D-COFIN)<br />
Fechamento SIAFI (D+1)<br />
18:00 (D)<br />
<strong>OB</strong>R Bacen Sim RT D+1 21:30<br />
<strong>OB</strong>A BB BB Não RT D+1 21:30<br />
<strong>OB</strong>A Outros Bacen Sim RT D+1 Fechamento SIAFI
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