Relatório 2012

Demonstrações das sobras - Exercícios e semestre
findos em 31 de dezembro
(em milhares de reais)
Nota 06/2012 2012 2011
Ingressos da intermediação financeira
Operações de crédito 52.192 100.215 81.940
Resultado de operações com títulos
e valores mobiliários
18.457 38.277 40.345
70.649 138.492 122.285
Dispêndios da intermediação financeira
Operações de captação no mercado (26.125) (54.472) (51.920)
Operações de empréstimos e repasses (17.761) (33.030) (20.562)
Provisões para perdas com operações
de crédito e com outros créditos
6.3 (6.566) (28.234) (42.368)
(50.452) (115.736) (114.850)
Resultado bruto da intermediação financeira 20.197 22.756 7.435
Outros ingressos (dispêndios) operacionais
Ingressos de prestação de serviços 1.895 3.492 2.942
Resultado com instrumentos
26.2 322 497 535
financeiros derivativos
Dispêndios de pessoal, honorários
(10.007) (18.665) (15.072)
da administração e do Conselho Fiscal
Dispêndios tributários (208) (658) (2.517)
Outros dispêndios administrativos 21 (13.383) (23.204) (21.833)
Outros ingressos operacionais 22 34.939 62.694 63.620
Outros dispêndios operacionais 23 (10.724) (14.982) (14.266)
2.834 9.174 13.409
Resultado operacional 23.031 31.930 20.844
Despesas não operacionais, líquidas (23) (93) (2.100)
Sobras / lucro antes do imposto de renda e da
23.008 31.837 18.744
contribuição social
Imposto de renda e contribuição social (65) (104) (68)
Sobras / lucro líquido do exercício / semestre
22.943 31.733 18.676
antes da reversão dos juros sobre capital
próprio
Juros sobre o capital 5.642 5.642 8.429
Sobras / lucro líquido do exercício / semestre 28.585 37.375 27.105
As notas explicativas da administração são parte integrante das demonstrações contábeis.
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