documento.mx-western-union-money-transfer

CUPRINS
Despre Western Union România ........................................................................................................... 1
Serviciul Western Union Money TransferSM .......................................................................................3
Restricţii şi note speciale .................................................................................................................. 3
Fraudă online ..................................................................................................................................... 5
Western Union la Banca Transilvania ................................................................................................... 6
WESTERN UNION – Apropie clienţii săi din România ................................................................. 6
Oferta Băncii Transilvania ................................................................................................................ 8
Campanie Western Union ............................................................................................................... 10
Western Union la Banc Post ............................................................................................................... 13
Bibliografie .......................................................................................................................................... 21
Despre Western Union România
The Western Union Company (NYSE: WU) este liderul global al transferurilor de bani. Împreuna
cu organizatiile sale afiliate, Orlandi Valuta, Vigo si Pago Facil, Western Union ofera modalitati
rapide, fiabile si usoare de a trimite sau primi bani in destinatii din intreaga lume, de a realiza plati si
de a achizitiona ordine de plata. Western Union are peste 320.000 de locatii ale agentilor, care
acopera peste 200 de tari si teritorii dependente. Renumita pentru activitatea sa de pionierat in

domeniul serviciilor de comunicatii prin telegraf, compania Western Union exista inca din anul
1851.
In Romania, serviciul de transfer de bani Western Union este disponibil in peste 3.600 de
locatii ale agentilor prin: Angelo Costa Ro Group SRL, Banca Romaneasca, Banca Transilvania,
Bancpost, BRD – Groupe Société Générale, Posta Romana si Raiffeisen Bank.
Fundatia Western Union este organizatia caritabila a companiei Western Union care
sustine initiative filantropice in intreaga lume. Inca de la infiintare, din decembrie 2000, Fundatia a
donat peste 40 de milioane de dolari pentru a-i ajuta pe cei aflati in dificultate. Fundatia Western
Union actioneaza pentru dezvoltarea economica la nivel mondial si pentru sprijinirea unitatii
familiilor, pentru depasirea dificultatilor si indeplinirea visurilor de autodezvoltare.
Initiativele de responsabilitate sociala corporativa ale Western Union Romania se desfasoara
prin intermediul Fundatiei Western Union.
Fundatia Western Union a fost infiintata de Western Union in decembrie 2000. Misiunea
Fundatiei este de a sustine programe transnationale din domeniile sanatatii, educatiei si serviciilor
sociale, care contribuie la consolidarea si imbunatatirea vietii oamenilor, familiilor si comunitatilor
aflate in dificultate. Activitatea Fundatiei Western Union se axeaza pe acordarea de granturi, burse,
donatii si ajutor pentru zonele afectate de dezastre. In 2005, Fundatia Western Union a acordat
finantari de peste 70.000 USD pentru demararea unor programe sociale in Romania. Programele,
selectate si finantate in cursul anului 2005, includ activitati care continua sa fie implementate in
2006. Donatiile acordate se adreseaza unor nevoi diverse - de la asistenta de urgenta pentru
comunitatile afectate de inundatii, la finantari pentru proiecte existente in portofoliul unor
organizatii neguvernamentale.
Proiecte finantate:
• 20.000 USD, Asistenta acordata persoanelor fara adapost din Bucuresti, Samusocial
• 16.700 USD, Donatie pentru comunitatile afectate de inundatii - World Vision Romania
• 20.000 USD, Pregatirea profesionala a copiilor institutionalizati - The Door Romania
• 20.000 USD, Sanatate prin Arta - Competitie - Spectacol - Salvati Copiii, Filiala
Bucuresti
• 16.700 USD, Servicii de sanatate pentru persoanele cu dizabilitati - Asociatia Romana
Anti-Sida (ARAS)

In perioada august 2006 - iulie 2007, Fundatia Western Union a acordat o finantare in
valoare de 50 000 USD pentru sustinerea activitatilor caritabile si educative destinate copiilor fara
suport familial si familiilor vulnerabile din judetul Brasov.
In 2008 Fundatia Western Union va finanta cu aproximativ 115.000 de USD trei noi proiecte
sociale romanesti:
• proiectul Fundatiei Agapedia Moldova pentru deschiderea unui centru de asistenta
sociala la Chisinau;
• proiectul Fundatiei Habitat for Humanity pentru construirea de locuinte populatiei cu
venituri mici in diverse zone ale tarii;
• proiectul "Singur Acasa", derulat de Fundatia Alternative Sociale, care vizeaza acordarea
de servicii sociale copiilor lasati acasa de parintii plecati la munca in strainatate.
Serviciul Western Union Money Transfer SM
Restricţii şi note speciale
Trimiterea de bani din România:
Suma maximă care poate fi trimisă este de 10.000 USD sau echivalentul în Euro de
persoană, per tranzacţie, pe zi la:
• Banca Românească;
• Banca Transilvania;
• locaţiile Bancpost;
• Raiffeisen Bank S.A.;
• Angelo Costa România.
Suma maximă trimisă, reprezentând principalul este de 5.000 USD sau echivalentul în Euro
de persoană, per tranzacţie, pe zi la:
• BRD-Groupe Société Générale;
• Locaţiile selectate de la Angelo Costa (Piraeus Bank).
Suma maximă trimisă, reprezentând principalul este de 1.000 USD sau echivalentul în Euro
de persoană, per tranzacţie, pe zi la:
• locaţiile Piraeus Bank SMB.

Expeditorii trebuie să prezinte documente de identificare valide.
Emitenţii care trimit o sumă mai mare de 7500 USD sau echivalentul în moneda locală
trebuie să urmeze procedura Large Principal Money Transfer (LPMT - Transfer Principal Mare de
Bani).
Primirea de bani în România:
Destinatarul trebuie să prezinte Numărul de control pentru transfer de bani - Money Transfer
Control Number (MTCN) corect.
Suma maximă eliberată, reprezentând principalul este de 9.500 USD sau echivalentul în
Euro sau RON de persoană, per tranzacţie, pe zi la: Groupe Société Générale.
Suma maximă eliberată, reprezentând principalul este de 5.000 USD sau echivalentul în
Euro sau RON de persoană, per tranzacţie, pe zi la: Poşta Română.
Suma maximă eliberată, reprezentând principalul este de 2.000 USD sau echivalentul în
Euro sau RON per tranzacţie la Dollar Express.
Plăţi în USD şi RON se efectuează la:
Bancpost
BRD-Groupe Société Générale
Banca Românească
Banca Transilvania
Raiffeisen Bank S.A.
Destinatarii trebuie să prezinte documente de identificare valide.
Credit Coop efectuează numai tranzacţii de plată, exclusiv în moneda locală.
Destinatarul trebuie să aibă cel puţin 14 ani pentru a putea colecta banii.
Suma maximă eliberată, reprezentând principalul este de 10.000 USD sau echivalentul în
Euro sau RON de persoană, per tranzacţie, pe zi la:
Bancpost;
Banca Românească;
Banca Transilvania;
Raiffeisen Bank S.A.;
Angelo Costa România.

Fraudă online
Serviciul Western Union Money Transfer SM reprezintă o modalitate perfectă pentru a trimite
bani persoanelor de încredere. În cazul în care este necesară trimiterea către o persoană necunoscută,
există riscul de a deveni victima unei fraude.
Pentru că are grijă de clienţii săi, Western Union recomandă luarea în considerare a
următoarelor aspecte pentru protejarea împotriva fraudelor:
Nu trimiteţi bani pentru a plăti taxe sau onorarii pentru potenţiale câştiguri la loterii
internaţionale.
Fiţi foarte atenţi la afaceri sau oportunităţi care par prea avantajoase pentru a fi
adevărate.
Nu folosiţi serviciul de transfer de bani pentru a plăti, de exemplu, achiziţii la licitaţii
online.
Nu trimiteţi niciodată bani unui necunoscut printr-un serviciu de transfer de bani.
Sfaturi despre cum vă puteţi proteja de fraudă
Fiţi precauţi dacă:
♦ Primiţi o ofertă atât de avantajoasă încât este incredibilă, cum ar fi preţuri extrem de mici
pentru lucruri rare şi extrem de scumpe.
♦ Primiţi un telefon de la o persoană care susţine că este ofiţer de poliţie sau angajatul unui
spital şi care vă cere bani pentru plata cauţiunii sau a tratamentului medical pentru o persoană dragă.
♦ Vi se spune că aţi câştigat o loterie sau un concurs, dar nu aveţi acces la premiu decât
dacă plătiţi taxele sau comisioanele în avans.
♦ Cineva răspunde la un anunţ şi susţine că v-a găsit animalul sau bijuteria pierdută, dar
doreste bani drept recompensă sau pentru a vi le trimite.
♦ Vindeţi marfă şi primiţi un cec pentru o sumă mai mare decât cea pe care aţi cerut-o, dar
sunteţi rugat să trimiteţi suma suplimentară prin transfer.
♦ Vi se oferă un împrumut la cost foarte scăzut, dar vi se cere să plătiţi comisioanele
anticipat sau să achitaţi un avans.
♦ Câştigaţi o licitaţie online, iar vânzătorul nu acceptă ca metodă de plată decât transferul
de bani.
Întotdeauna:
• Trebuie să cunoaşteţi persoana căreia îi trimiteţi bani.

• Întrerupeţi orice tranzacţie cu o persoană care vă sugerează răspunsuri pentru întrebările
angajaţilor Western Union. Acesta este un semn clar de fraudă.
• Trebuie să evitaţi plata prin transfer de bani pentru achiziţii la licitaţii online.
• Fiţi foarte precaut în cazul în care cumpăraţi sau vindeţi articole în afara ţării, în special
dacă este vorba de articole extrem de scumpe şi cunoscute.
• Trebuie să cumpăraţi produse şi servicii de la surse de încredere.
• Verificaţi sursele acreditate (Better Business Bureau), dacă aveţi suspiciuni cu privire la
o afacere.
• Contactaţi procuratura sau oficiul pentru protecţia consumatorului, dacă bănuiţi că o
persoană încearcă să comită o fraudă împotriva dvs.
Nu uitaţi:
■ Dacă o ofertă pare prea avantajoasă pentru a fi adevărată, înseamnă că aşa şi este.
■ Nu a fost creat pentru transferuri de bani către persoane pe care nu le cunoaşteţi.
■ Western Union nu oferă servicii de garanţie şi nu este răspunzător pentru calitatea sau
recepţia bunurilor sau serviciilor.
■ Trimiterea de bani sub un nume fictiv nu vă va proteja în tranzacţiile cu persoane
necunoscute. Nu procedaţi astfel.
■ Dacă este disponibilă, opţiunea “Test Question” (Întrebare test) a fost creată pentru
situaţii de urgenţă, când destinatarul nu se poate identifica corespunzător. Aceasta nu trebuie
utilizată niciodată ca mijloc de securitate suplimentar pentru efectuarea la timp sau întârzierea plăţii
unei tranzacţii.
■ Serviciul Western Union Money Transfer este un mijloc ideal pentru a trimite bani
persoanelor în care aveţi încredere.
Western Union la Banca Transilvania
WESTERN UNION – Apropie clienţii săi din România
Există posibilitatea de a trimite bani sigur si rapid in orice oras din Romania
direct in RON, utilizand serviciul Western Union, disponibil si in unitatile Bancii
Transilvania. Banii pot fi ridicati dupa doar cateva minute de la expediere.
Lista de comisioane Western Union pentru transferuri de bani pe teritoriul Romaniei (RON)

De la (RON) Pana la (RON) Comisioane (RON)
0 300 21
301 600 38
601 1200 49
1201 1800 62
1801 14000 98
Motive sa alegi Western Union
Reteaua: 250.000 locatii ale agentilor in intreaga lume
Acces la numerar - beneficiarul nu trebuie sa detina un cont bancar
Transferuri disponibile "in minute"
Beneficiarul nu plateste nici un comision pentru ridicarea banilor primiti
Prezentarea clara a tuturor costurilor - Ratele de schimb pot fi comunicate dinainte
clientului, Ratele de schimb pot fi stabilite in momentul efectuarii tranzactiei, Comisioanele
tranzactiei sunt achitate in momentul transferului
Tranzactiile pot fi urmarite pe site-ul http://www.westernunion.com/
O marca de incredere
Pasi pentru a trimite bani
Pentru a trimite bani trebuie sa faceti urmatorii pasi:
• Comunicati operatorului Western Union datele transferului pe care doriti sa il faceti
• Inmanati operatorului un act de identitate valabil, banii de transferat si comisionul aferent
• Operatorul Western Union va procesa tranzactia
• Operatorul Western Union va va da o chitanta cu numarul de control al transferului de
bani (MTCN*)
• Telefonati destinatarului si comunicati-i suma trimisa, numele dumneavoastra asa cum
apare pe chitanta, tara si orasul de unde ati trimis banii si numarul de control al transferului de bani
(MTCN*)
Pasi pentru a primi bani
Pentru a primi bani trebuie sa faceti urmatorii pasi:
• Asigurati-va ca transferul se realizeaza printr-un agent Western Union
• Comunicati operatorului Western Union datele transferului pe care il asteptati incluzand:
numarul de control al transferului de bani (MTCN), tara si orasul de unde a fost trimis, numele
expeditorului si suma de bani trimisa

• Inmanati operatorului Western Union actul de identitate valabil
• Operatorul Western Union va verifica disponibilitatea transferului la plata si informatiile
furnizate de dumneavoastra, dupa care va procesa tranzactia
• Veti primi banii si o chitanta
Beneficiile transferurilor Western Union
Incredere
Western Union ofera clientilor sai serviciul de transfer de bani de mai bine de 150 de ani.
Fiecare transfer este protejat de sistemul de siguranta al Western Union recunoscut pe plan mondial
si poate fi identificat cu un numar de control, asigurandu-se astfel plata banilor trimisi de
dumneavoastra numai persoanei desemnate.
Viteza
Banii sunt disponibili pentru ridicare la doar cateva minute* dupa ce au fost trimisi. Western
Union foloseste tehnologie electronica de varf astfel incat, plata sa se poata efectua imediat la
destinatie, in cele peste 200 de tari si teritorii, in intreaga lume.
Eficienta
In premiera, in Romania, Banca Transilvania si Western Union a introdus Automated Customer
Receipt - ACR, simplificand la maximum procedura de primire, respectiv de trimitere a banilor.
Aceasta inseamna ca, persoanele care apeleaza la serviciul Western Union - prin Banca Transilvania
nu mai trebuie sa completeze formularele de primire / trimitere a banilor. Avantajele acestei
proceduri sunt evidente: rapiditate; economisirea timpului clientilor - formalitatile necesare se
realizeaza in cateva minute; comision 0 pentru acest serviciu suplimentar; confidentialitate.
Convenienta
Expeditorii si destinatarii pot gasi cu usurinta o locatie apropiata avand in vedere numarul
mare de peste 250 000 de locatii ale agentilor din intreaga lume. Nu este nevoie sa aveti deschis un
cont bancar. Multe din locatiile agentilor au un orar de functionare convenabil chiar si la sfarsit de
saptamana.
Transferuri in Euro, USD si RON Western Union ofera clientilor sai posibilitatea de alege
moneda in care sa fie facuta plata la destinatie.
Oferta Băncii Transilvania
Western Union face posibil transferul de bani intre persoane fizice prin serviciile "Will

Call":
trimiteri de bani disponibile in EURO, USD si LEI
plata catre client disponibila in EURO, USD si LEI
Totodata Western Union faciliteaza transferuri rapide de bani intre o persoana fizica si o
persoana juridica:
• trimiteri de bani disponibile in EURO, USD si LEI
• plata catre client disponibila in EURO, USD si LEI.
• serviciul Quick Pay - persoane fizice ce pot trimite bani catre persoane juridice definite
ca destinatari si agreate de Western Union
• serviciul Quick Cash - companii agreate de Western Union ce pot utiliza serviciul pentru
plati catre persoane fizice oriunde in lume.
În România serviciul Western Union este disponibil si in unitatile Bancii Transilvania.
Quick Pay - Western Union
Chiar daca esti în strainatate poti sa iti platesti ratele creditului contractat la Banca
Transilvania prin serviciul Quick Pay - Western Union.
Western Union este o metoda sigura si rapida de transfer de bani disponibila la nivel mondial
si care faciliteaza transferuri de bani atat intre persoane fizice cat si intre persoane fizice si persoane
juridice.
Produsul Quick Pay catre Banca Transilvania se adreseaza tuturor persoanelor fizice care
doresc sa achite rata unui credit (orice tip de credit) contractat la Banca Transilvania.
Expeditorul transferului poate fi persoana care a angajat creditul sau orice alta persoana care
face plata ratei in numele beneficiarului creditului. Suma poate fi transferata in EURO .
3 pasi simpli
Pasul 1: CAUTA O LOCATIE WESTERN UNION
Pentru a gasi cea mai apropiata locatie Western Union a unui agent care proceseaza acest tip
de tranzactii intra pe www.payment-solutions.com, sau suna la unul din numerele de mai jos:
Pentru Italia : 800 220055; 800 601622; 800 464464; 800 872682; (6) 67642201
Pentru Spania : 900 633633
Pentru Germania : (180) 18 18123; 800 33443355
Pasul 2: CERE SI COMPLETEAZA FORMULARUL ALBASTRU

Unele locatii lucreaza utilizand formulare, cel pentru Quick Pay este de culoare
albastra.Foarte importante sunt campurile marcate pe modelul de formular. Acestea includ
urmatoarele detalii:
A - NUMELE COMPANIEI
Informatia referitoare la numele companiei trebuie trecuta la "Company Name" (vezi campul
A mai jos). In acest camp trebuie trecuta urmatoarea informatie: BANCA TRANSILVANIA
B - CODUL COMPANIEI
Informatia referitoare la codul companiei trebuie trecuta la "Company Code" (vezi campul B
mai jos). In acest camp trebuie trecuta urmatoarea informatie: BANCATRANSILVANIA YN
C - CONTUL SI REFERINTA TA LA COMPANIE
Informatia legata de cont trebuie introdusa la "Account number" (vezi campul C de mai jos).
Va trebui mentionat id-ul contului format din 6 cifre.Cum determini Id-ul contului: exemplu cont:
RO12BTRL12345678123456XX - ultimele 6 cifre reprezinta id-ul contului.
Informatia legata de referinta trebuie introdusa la "Reference number".
Va trebui mentionata valuta in care s-a contractat creditul, ex: Credit EURO.
Important: in cazul in care plata ratei se face de catre alta persoana decat titularul contului,
numele si prenumele persoanei care a contractat creditul trebuie mentionat in campul "If you like
payment to be directed to an individual or department please specify here Name/ Department"
Pasul 3:
Odata indeplinite aceste formalitati, tranzactia Western Union va fi finalizata si vei primi un
numar de transfer al tranzactiei Money Transfer Control Number (MTCN).
Campanie Western Union
“POTI SA PRIMESTI MAI MULT DECAT ITI TRIMITE? DA!”
In perioada 16 feburarie - 16 mai 2009 la Banca Transilvania transferurile de bani prin
Western Union iti aduc mai multi bani decat te asteptai.
E adevarat! Poti pleca acasa cu mai multi bani decat ti-au trimis cei dragi.
Si e simplu! Nu trebuie decat sa faci un transfer de bani Western Union la Banca
Transilvania si sa constitui un depozit de minim 250 de euro si poti castiga saptamanal 500 euro
(echivalent lei), bani care iti vor intra direct in cont.
Promotia este valabila pentru clientii care primesc si trimit bani prin Western Union, de la
ghiseele Bancii Transilvania.
Regulament oficial