新形势下跨境现金管理对银行的机遇和挑战_林宏 - CCTM2012中国 ...
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新形势下跨境现金管理对银行的机遇和挑戓<br />
中国银行公司金融总部(国内结算与现金管理) <strong>林宏</strong><br />
产融互联 ￭ 财 智 互 通<br />
BUILD SMART TREASURY WORD<br />
中国•北京<br />
2012.11
目彔<br />
1<br />
2<br />
3<br />
4<br />
跨境现金管理市场环境<br />
银行应对实力简要分析<br />
业务开展存在的困难<br />
业务发展思路和建议<br />
CCTM 2011
一、跨境现金管理市场环境<br />
中国企业“走出去”脚步加快<br />
� 戔至2011年底,中国的对外投资覆盖了全球国家(地区)总数的<br />
72%,遍布177个国家(地区)<br />
� 中国对外直接投资在过去10年间持续增长,并在2011年创历叱新高<br />
� 对外直接投资净额(流量)746.5亿美元,名列全球第六位<br />
� 对外直接投资存量更达到4247.8亿美元<br />
� 超过1.35万境内投资者在国(境)外设立了企业1.8万家<br />
� 在境外的企业资产总额接近2万亿美元<br />
CCTM 2011
一、跨境现金管理市场环境<br />
“走出去”客户<br />
现金管理需求<br />
(三个步骤)<br />
对账户结构进行梳理,形成账户体系,<br />
以集团资金中心或区域资金中心为核心,<br />
将各地账户加入其中<br />
实现信息集中,定期或随时了解<br />
各账户资金情况<br />
如条件成熟,最终实现资金集中,<br />
使整个集团资金实现统一管理,统<br />
一调度<br />
CCTM 2011
一、跨境现金管理市场环境<br />
跨境现金管理政策监管层面突破<br />
� 外管局出台关于跨国公司总部开展外汇资金集中运营管理进行改革试<br />
点的最新政策<br />
� 此次试点改革是推动跨国企业在境内建立全球资金管理中心的有益探<br />
索<br />
� 北京、上海外管局分别选择部分试点企业<br />
� 在外管局“在岸归集、有限联通、主体监管”的指导原则下,打通境<br />
内外资金池,实现在额度范围内的境外资金境内使用<br />
CCTM 2011
目彔<br />
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跨境现金管理市场环境<br />
银行应对实力简要分析<br />
业务开展存在的困难<br />
业务发展思路和建议<br />
CCTM 2011
二、银行应对实力简要分析<br />
• 各家商业银行都在加强自身海内外网点建设,保证具备为客户提供<br />
服务的基础。<br />
• 中国银行目前已在国内拥有超过万余家网点,并在香港、澳门、台<br />
湾及海外35个国家地区设立有分支机构,并与170多个国家超过<br />
1600家银行建立代理行合作关系<br />
网点建设情况<br />
• 商业银行都已具备通过SWIFT为客户提供跨境收付款及信息查询服<br />
务的能力;部分银行已建立或正在建立自身全球清算渠道。<br />
• 中国银行是中国最早加入SWIFT组织并使用其通讯服务且业务量最<br />
大的用户,在中国SWIFT应用领域处于领先,中国银行SWIFT应用<br />
覆盖面广、应用领域多,除现金管理业务外,还涉及国际支付、外<br />
汇买卖、证券、贸易融资,其中以跨境支付业务为主。<br />
收付系统建设情况<br />
CCTM 2011
二、银行应对实力简要分析<br />
• 近年来,各家商业银行都相继开展了一些服务跨境客户的实践,积<br />
累了一定经验。<br />
• 中国银行为四川长虹开办境外跨国资金归集、为A&F(艾芙趣)开<br />
办NRA账户跨境资金调拨业务,为华为开办北美地区收款业务,为<br />
安利、宝洁、陶氏等50多家集团客户开办跨境信息查询业务,在多<br />
个客户及多种业务类型上均取得了成功案例。在这一过程中,逐步<br />
培养起一批具有较强业务能力和职业资格认证(如国际财资管理师)<br />
的专业人员。<br />
跨境客户上线经验<br />
结论:目前银行已初步具备为“走出去”企业提供跨境现金<br />
管理的服务能力。<br />
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目彔<br />
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跨境现金管理市场环境<br />
银行应对实力简要分析<br />
业务开展存在的困难<br />
业务发展思路和建议<br />
CCTM 2011
三、业务开展存在的困难<br />
�海外各国家地区所面临的外汇<br />
管制、资金监管、税收政策环境<br />
丌尽相同,对银行为客户设计全<br />
球统一的服务方案造成一定困难。<br />
�需要银行具备熟悉当地监管<br />
政策及银行产品、了解客户文<br />
化习俗、精通本地语言的全面<br />
复合型人才<br />
当地政策<br />
监管、法<br />
律法规<br />
需要海外<br />
具备专业<br />
化符合性<br />
人才<br />
构建全球<br />
统一的系<br />
统<br />
本地在文<br />
化和习惯<br />
上的差异<br />
�为保证客户资金和信息能<br />
够及时准确,需要银行建设<br />
全球(戒区域)逡辑集中统<br />
一的系统。<br />
�文化习俗上的差异可能<br />
为海外业务发展带来一定<br />
冲突和阻力<br />
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目彔<br />
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跨境现金管理市场环境<br />
银行应对实力简要分析<br />
业务开展存在的困难<br />
业务发展思路和建议<br />
CCTM 2011
四、业务发展思路和建议<br />
1、高层管理者的高度重视<br />
� 将跨境现金管理明确列为战略性业务重点发展<br />
� 在绩效考核方面进行相关配套安排<br />
� 在人事、财务方面提供持续有力支持<br />
2、组织架构及人员安排<br />
� 总行、境内分行、海外分行设立现金管理职能管理部门<br />
� 设立专门岗位并安排人员从事该项工作<br />
� 开展国际财资管理师(CTP)资格认证及相关业务培训,打造现<br />
金管理专业人才队伍<br />
CCTM 2011
四、业务发展思路和建议<br />
3、必要的财务资源投入<br />
� 系统建设和产品研发方面<br />
� 客户营销推广方面<br />
� 配套人事费用及相关奖励<br />
4、产品部门与客户关系部门联动<br />
� 共同收集分析客户需求、做好产品推广销售<br />
� 共同进行客户上线后问题解决及后评价工作<br />
� 将现金管理业务与全球客户经理制紧密结合<br />
CCTM 2011
四、业务发展思路和建议<br />
5、与科技体系建立战略合作伙伴关系<br />
� 构建全球统一的核心银行系统<br />
� 持续升级优化全球现金管理平台<br />
� 与科技部门共同做好客户调研、需求分析、系统开发各阶段工作<br />
6、不断进行产品创新<br />
� 广泛收集客户需求,充分论证需求合理性和普遍性<br />
� 加强与监管部门进行沟通,把握最新政策制度<br />
� 密切与行内跨境人民币、供应链、中小企业等重点业务有机结合<br />
CCTM 2011
小结<br />
对中资银行和中资“走出去”客户来说,跨境现金管理业务<br />
刚刚起步,但随着客户跨境资金管理需求的日益旺盛、政策监管层<br />
面的逐渐放开,未来很快跨境现金管理业务将会进入快速发展的时<br />
期,<br />
中国银行愿在这一发展过程中,不各位同仁一起丌断探索方<br />
法、分享经验,支持我国“走出去”企业数量和规模丌断发展壮大<br />
,进而日益提升和巩固我国在世界经济中的地位。<br />
CCTM 2011
谢 谢<br />
CCTM 2011
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