anmodning om ændring af begunstigelse - SAXO PRIVATBANK

ANMODNING OM ÆNDRING AF BEGUNSTIGELSE
1
GENERELLE KUNDEOPLYSNINGER
Fulde navn CPR- nr
Nationalitet Fødested og –land*
Skattepligtigt land*
Min pensionsordning - konto nr. med tilhørende depot er:
Jeg ønsker følgende ændring om begunstigelse indsat på min pensionsordning:
☐ Nærmeste pårørende er begunstiget
☐ Ingen begunstiget - opsparingen tilfalder boet
2
PRIMÆR / SÆRLIG BEGUNSTIGET
Navn Cpr nr. Familieforhold / Relation Delingsforhold Uigenkaldelig begunstigelse Cpr nr.
Såfremt en begunstigelse er uigenkaldelig og meddelt den begunstigede kan begunstigelsen ikke ændres eller slettes uden samtykke fra begunstigede. Jeg er bekendt med konsekvenserne af,
at begunstigelsen er uigenkaldelig.
3
BEGUNSTIGET SAMLEVER
☐ Jeg ønsker at begunstigelsen af min samlever automatisk skal bortfalde, når fælles bopæl ophører, medmindre den ophører på grund af institutionsanbringelse. Ved bortfald indtræder i stedet
nærmeste pårørende som primær begunstiget.
5
SEKUNDÆR BEGUNSTIGET
Er der ingen sekundær begunstiget er nærmeste pårørende sekundær begunstiget.
Navn Cpr nr. Familieforhold / Relation Delingsforhold Uigenkaldelig begunstigelse Cpr nr.
☐ Ingen sekundær begunstiget - opsparingen tilfalder boet.
Såfremt en begunstigelse er uigenkaldelig og meddelt den begunstigede kan begunstigelsen ikke ændres eller slettes uden samtykke fra begunstigede. Jeg er bekendt med konsekvenserne af,
at begunstigelsen er uigenkaldelig.
Læs nedenstående på side 2 grundigt inden underskrift.
6
UNDERSKRIFT
Sted / Dato: Kundens underskrift:
Hellerup / Dato Saxo Privatbank A/S Underskrift
Saxo Privatbank A/S | Philip Heymans Allé 5 | DK-2900 Hellerup | Tel: +45 70 10 32 32 | www.saxoprivatbank.dk
Saxo Privatbank A/S har følgende CVR-Nr: 32 77 66 55 i Erhvervs- og Selskabsstyrelsen.
Ver. 11-09-04

VILKÅR FOR ÆNDRING AF BEGUNSTIGELSE
Begunstigelse
Begunstigelse kan ske ved angivelse af en bestemt navngiven person eller ved anvendelse af begreberne: ægtefælle, børn eller ”nærmeste pårørende”. I bankens standardaftaler har vi valgt at
indføje ”nærmeste pårørende” som begunstiget. Pensionsudbetalingen sker uden om boet og er kreditorbeskyttet mod eventuelle kreditorer i boet. Ønsker man ingen begunstiget, vil opsparingen
blive udbetalt direkte til boet, og der opnås dermed ikke kreditorbeskyttelse.
Begunstigelse af Samlever bortfalder ikke automatisk, når fælles bopæl ophører. Ønsker man, at der skal ske automatisk bortfald af samlever som begunstiget, skal feltet herom være afkrydset.
Nærmeste pårørende er iflg. Loven nedennævnte rækkefølge.
1. Ægtefælle eller registreret partner
2. Livsarvinger: børn, børnebørn og oldebørn, men ikke stedbørn
3. Øvrige arvinger i følge testamente eller lov
Det betyder, efterlader man sig ingen ægtefælle, går opsparingen til livsarvingerne.
Såfremt man hverken efterlader sig ægtefælle eller livsarvinger, vil opsparingen ifølge reglerne skulle udbetales til kontohavers arvinger efter testamente eller efter loven. I testamente kan man selv
bestemme, hvem der skal have udbetalt opsparingen.
Særlig begunstiget, følgende kan indsættes:
1. Kontohavers ægtefælle
2. Fraskilt ægtefælle
3. Registreret partner
4. En person, der har fælles bopæl med kontohaver på indsættelses tidspunktet
5. Livsarvinger: børn, børnebørn og oldebørn
6. Nærmeste pårørende (står som standard på pensionsaftaler i Saxo Privatbank)
7. Stedbørn og disses livsarvinger
Begunstigelsen kan gøres uigenkaldelig, hvilket medfører begrænsninger for kontohaver, blandt andet kan opsparingen ikke udbetales i utide. Uigenkaldelig begunstigelse kan ikke anfægtes af
tvangsarvinger og kan ikke ændres eller slettes uden samtykke fra begunstiget.
Sekundær begunstiget
Den sekundært begunstigede indtræder som begunstiget, såfremt der på begunstigelsestidspunktet ikke fandtes personer, som opfyldte beskrivelsen, eller såfremt der efterfølgende ikke findes
personer, som opfylder betingelserne. Ligeledes indtræder den sekundære begunstigelse, såfremt den primært begunstigede afgår ved døden
• Anfægtelse af begunstiget:
Udbetaling til en samlever, stedbørn og fraskilt ægtefælle kan anfægtes, hvis Kunden efterlader sig tvangsarvinger (ægtefælle/registreret partner og/eller børn).
• Rådgivning
Har du specifikke spørgsmål omkring begunstigelse og arveforhold, og ønsker du at oprette testamente, bør du altid søge rådgivning om dette hos en advokat.
Saxo Privatbank A/S | Philip Heymans Allé 5 | DK-2900 Hellerup | Tel: +45 70 10 32 32 | www.saxoprivatbank.dk
Saxo Privatbank A/S har følgende CVR-Nr: 32 77 66 55 i Erhvervs- og Selskabsstyrelsen.
Ver. 11-09-04