SElVPENSION - SAXO PRIVATBANK
SElVPENSION - SAXO PRIVATBANK
SElVPENSION - SAXO PRIVATBANK
You also want an ePaper? Increase the reach of your titles
YUMPU automatically turns print PDFs into web optimized ePapers that Google loves.
<strong>SElVPENSION</strong><br />
1<br />
Navn<br />
Saxo Privatbank A /S<br />
Adresse<br />
Philip Heymans Allé 15<br />
Postnummer og by<br />
2900 Hellerup<br />
CVR nr.<br />
12 270 097<br />
2<br />
Kunde<br />
Fulde navn Cpr nr<br />
Adresse Postnummer og by<br />
Depotnummer (Udfyldes af Saxo Privatbank)<br />
Email Telefon Mobiltelefon<br />
Er du ny kunde skal der samtidig indsendes en kundeoprettelsesblanket..<br />
3<br />
4<br />
5<br />
BAnK<br />
OverførselsAnmOdning<br />
øvrige Bestemmelser<br />
undersKrift<br />
Sted / Dato Opretters underskrift<br />
Hellerup / Dato Saxo Privatbank A/S Underskrift<br />
Reg nr.<br />
Konto nr.<br />
Depot nr.<br />
Kunden Indgår hermed aftale om oprettelse af en selvpension efter de regler og vilkår, som er fastsat i lovgivningen og i den aftale der ønskes overført fra<br />
Navn på afgivende pengeinstitut/pensionsselskab Reg. nr. Kontonummer<br />
Placering af opsparingen: Opsparingen indsættes på en kontantkonto,<br />
hvorfra midlerne kan anbringes i værdipapirer i eget særskilt pensionsdepot,<br />
i overensstemmelse med de af myndighederne fastsatte bestemmelser.<br />
Kontantkontoen forrentes med bankens til enhver tid gældende indlånsrente<br />
for pensionskonti, som er variabel og fastsættes af Saxo Privatbank.<br />
Særlige bestemmelser: I forbindelse med indgåelse af denne pensionsaftale<br />
kan der ikke tilknyttes forsikringsordninger. Der er mulighed for<br />
pensionsrådgivning eller investerings rådgivning.<br />
Udbetaling: Kontoen kan tidligst udbetales ved Kundens fyldte 60 år.<br />
Kontoen skal dog være bundet i mindst 15 år. Udbetaling kan kun ske ved<br />
bindingsperiodens udløb. Ved Kundens død skal udbetaling finde sted, og det<br />
udbetalte beløb indgår i boet.<br />
Overdragelse: Pensionsordningens indestående tilhører Kunden og kan ikke<br />
overdrages – det være sig til ejendom, sikkerhed eller på anden måde – eller<br />
gøres til genstand for udlæg eller anden retsforfølgning fra kreditors side.<br />
Beskatning: Fra og med indkomståret 1987 er der ikke længere fradragsret<br />
for indbetalinger til selvpensioneringskonti.<br />
Saxo Privatbank A/S<br />
PHILIP HEYMANS ALLÉ 15 TLF: +45 7010 3232 kundeservice@saxoprivatbank.dk<br />
2900 HELLERUP FAX: +45 7010 3233 CVR. NR. 32 77 66 55 www.saxoprivatbank.dk<br />
Ver. 13-02-04
VIlKåR FOR <strong>SElVPENSION</strong><br />
1. Oprettelse og indbetalinger<br />
Siden den 2. juni 1998 har man ikke kunne oprette en ny Selvpension. Kunden kan højst indsætte 3.000 kr. pr. indkomstår, og der kan i alt i bindingsperioden<br />
indsættes højst 40.000 kr. ekskl. renter, der ikke betragtes som indskud<br />
2. Fradragsregler<br />
Der er ikke fradragsret for indbetalinger til selvpensioneringskonti.<br />
3. Pensionsafkastskat<br />
Kursgevinster og tilskrevet afkast m.v. medregnes ikke ved opgørelsen af den skattepligtige indkomst, men beskattes efter reglerne i pensionsafkastbeskatningsloven.<br />
Skatten bliver hvert år den 15. januar trukket på Kundens pensionskonto og kan aflæses på Kundens kontoudtog. Beløbet vil tillige fremgå af Saxo Privatbanks<br />
årsopgørelse. Hvis der på kontoen ikke er dækning for pensionsafkastskatten, skal overtræk inddækkes hurtigst muligt.<br />
4. Anbringelse af midler<br />
Der gælder særlige regler for anbringelse af pensionsmidler, bl.a. vedrørende hvilke værdipapirer pensionsmidler må anbringes i og med hensyn til beløbsgrænser<br />
for hvor meget af den samlede opsparing, der må anbringes i værdipapirer udstedt af samme udsteder. Det er vigtigt, at være opmærksom på disse regler,<br />
da overskridelse kan medføre, at pensionsopsparingen mister dens gunstige skattemæssige status. Reglerne findes i bekendtgørelse om puljepension og<br />
andre skattebegunstigede opsparingsformer m.v., og der kan læses mere herom på www.saxoprivatbank.dk under fanen Investering / Pension. Reglerne om<br />
placering af pensionsmidler er komplicerede, og i tilfælde af tvivl om hvorvidt en investering er lovlig, bør en pensionsrådgiver i Saxo Privatbank kontaktes,<br />
inden investeringen foretages.<br />
5. Ændring af bindingsperiode<br />
Kunden kan før udløbet af bindingsperioden aftale et senere udbetalingstidspunkt. Sker dette ikke, skal ordningen udbetales på udløbstidspunktet.<br />
6. Øvrige vilkår<br />
Aftalen er undergivet de til enhver tid gældende vilkår for og regler om pengeinstitutters selvpension, og Saxo Privatbank er berettiget til at ændre betingelserne<br />
for oprettelse og indbetalinger, udbetaling, flytning/overførsel og dødsfald, såfremt ændringer er en følge af ændret lovgivning.<br />
7. Fortrydelsesret<br />
Kunden kan fortryde den indgåede aftale efter forbrugeraftalelovens § 17.<br />
Fortrydelsesfristen er 14 dage, ved aftaler om individuel pensionsordning 30 dage. Fristen regnes fra den dag, Kunden har indgået aftalen, dvs. skrevet under<br />
på nærværende aftale. Hvis fristen udløber på en dag, der ikke er en bankdag, kan Kunden vente til den efterfølgende bankdag.<br />
Kunden har efter Forbrugeraftaleloven krav på at få en række oplysninger. Fortrydelsesfristen løber ikke, før Kunden har modtaget disse oplysninger. Saxo<br />
Privatbanks oplysningsforpligtelser efter Forbrugeraftaleloven anses for opfyldt for nærværende og fremtidige aftaler, idet Kunden henvises til de gældende<br />
Almindelige Forretningsbetingelser og Konto- og Depotoprettelesblanketten, der til enhver tid kan hentes på www.saxoprivatbank.dk.<br />
Saxo Privatbank skal inden udløbet af fortrydelsesfristen underrettes om, at Kunden har fortrudt aftalen. Underretningen skal ske skriftligt pr. brev eller fax til<br />
Saxo Privatbank. Kunden skal betale for de produkter og ydelser som Saxo Privatbank har leveret indtil tidspunktet for Kunden tilbagetrædelse fra Aftalen.<br />
8. Kundens erklæringer<br />
Ved sin underskrift erklærer Kunden og en evt. medkontohaver/fuldmagtshaver at have læst og forstået nærværende Konto- og Depotoprettelesblanket samt<br />
de Almindelige Forretningsbetingelser for kundeforhold i Saxo Privatbank A/S, og at have kontaktet Saxo Privatbank, såfremt der måtte være tvivlsspørgsmål<br />
angående nærværende aftale eller Saxo Privatbank tjenester og produkter i øv-rigt.<br />
Kunden er hermed gjort bekendt med, at Saxo Privatbank ikke yder nogen form for rådgivning. Kunden henvises derfor til at søge egen rådgivning i fornødent<br />
omfang, særligt til vurdering af økonomiske risici og skattemæssige konsekvenser, som kan være af betydning for Kunden<br />
Saxo Privatbank A/S<br />
PHILIP HEYMANS ALLÉ 15 TLF: +45 7010 3232 kundeservice@saxoprivatbank.dk<br />
2900 HELLERUP FAX: +45 7010 3233 CVR. NR. 32 77 66 55 www.saxoprivatbank.dk<br />
Ver. 13-02-04
Change language