Internationale garantier - Jyske Bank

Internationale garantier
Som dansk importør/eksportør kan
du komme ud for, at din sælger/køber
i udlandet kræver en bankgaranti.
En bankgaranti er et selvstændigt
retsgyldigt dokument, der udstedes som
sikkerhed for fx leverancer, betalinger
eller, at et arbejde bliver gennemført.
Det foregår på den måde, at du beder
din bank udstede en garanti på det
beløb, du har aftalt med sælgeren/
køberen. Garantien sikrer, at sælger/
køber kan få beløbet udbetalt hos din
bank, hvis du skulle misligholde dine
forpligtelser i forbindelse med handlen.
På samme måde som din udenlandske
kunde sikrer sig, kan du selvfølgelig
også sikre dig ved at kræve en garanti
udstedt af hans bank. Det vil der som
regel ikke være nogen problemer ved.
Hvis du handler med visse “risikolande”
og er usikker på, om banken kan opfylde
garantien, kan du komme omkring
problemet ved at forlange garantien
udstedt af Jyske Bank. Du kan altid
få at vide på forhånd, om et land
står på vores liste over “risikolande”
– og om vi vil udstede en garanti efter
anmodning fra den udenlandske bank.
En bankgaranti kan være en fordel for
både sælger og køber, men den kan også
rumme ulemper – for begge parter.
Fordele for sælger
• Sikkerhed for købers betaling.
• Kan hurtigt hente pengene hjem
– og sparer derved rentedage.
• Kan modtage betaling på forskud.
• Kan få tilbageholdt beløb frigivet.
Fordele for køber
• Får mulighed for kredit ved import.
• Sikkerhed for at sælger
opfylder betingelser vedr.
varen og levering af varen.
1/3

Ulemper
• Juridiske forhold i det land, hvor
bankgarantien udstedes. I mange
lande er det helt normalt, at man ikke
respekterer garantiens udløbsdato.
• Dobbelte omkostninger, når garantien
skal stilles af en lokal bank.
• Garantimodtageren (benefi cianten)
kan fremsætte uberettigede
krav under garantien.
Der fi ndes mange forskellige slags
garantier, når man handler med
udlandet. Ved en typisk handel stiller
køber en betalingsgaranti, mens sælger
stiller tilbuds- og leveringsgaranti.
Men garantier kan også anvendes i
forbindelse med fx udenlandske kreditter
og betaling af told. Her følger de mest
anvendte former for garantier:
Køber/importør stiller:
Betalingsgaranti
(Payment Guarantee)
Garantien giver sælger sikkerhed for,
at køber overholder betingelserne for
betaling. En betalingsgaranti kan også
laves som en påtegning på en veksel
– en såkaldt avalpåtegning. Så indestår
banken for, at vekslen bliver betalt.
Sælger/eksportør stiller:
Tilbudsgaranti
(Bid Bond, Tender Bond)
Garantien giver køber sikkerhed for,
at sælger betaler en erstatning,
hvis han ikke overholder sine tilbud
under en international licitation.
Arbejds-/leveringsgaranti
(Performance Bond)
Garantien giver køber sikkerhed for, at
sælger overholder sine forpligtelser i
forbindelse med leveringen af varen.
Garantien kan også gælde forpligtelser
i forbindelse med varens funktion
eller kvalitet. Garantien udgør ofte
ca. 10-20% af kontraktsummen.
Forskudsgaranti
(Advance Payment Guarantee)
Garantien benyttes, hvis køber har
betalt sælger et beløb som forskud.
Garantien sikrer, at køber får
sit forskud tilbage, hvis sælger ikke
opfylder kontraktens forpligtelser.
Tilbageholdelsesgaranti
(Retention Bond)
Garantien bruges, hvis sælger har
modtaget et beløb fra køber inden
forfaldsdagen. Garantien sikrer, at køber
får sit beløb tilbage, hvis sælger ikke
overholder sine kontraktlige forpligtelser.
Andre former for garanti:
Toldgaranti
Ved handel over landegrænser skal
der ofte betales told. Garantien
stilles som sikkerhed for, at told
og afgifter bliver betalt.
Konnossementsgaranti
Et konnossement er et dokument,
der giver køber adgang til varen hos
rederiet. Garantien benyttes, hvis
konnossementet er blevet væk. Så
kan køber i stedet få varen udleveret
på basis af en bankgaranti.
2/3

Garanti for kreditgivning i udlandet
Hvis du skal have en kassekredit
eller et lån i udlandet, kan det
udenlandske pengeinstitut kræve,
at du stiller en garanti.
Stand-by letter of Credit
Udstedes som regel overfor USA og lande
I fjernøsten, men efterhånden også i
stigende omfang overfor europæiske
lande. Denne form for garanti er
underlagt de internationale regler for
Standby Letter of Credit. Garantibeløbet
bliver som regel udbetalt på bag grund
af en veksel og en erklæring om, at
forpligtelserne ikke er overholdt.
Hvornår kan garantibeløbet
udbetales?
Ved international handel fi ndes der
to modeller for, hvornår banken
kan udbetale garantibeløbet:
Anfordringsgaranti
Modtageren af garantien kan få
beløbet udbetalt, blot han kommer
med en erklæring om, at stilleren
af garantien ikke har opfyldt sine
forpligtelser. Hvis stilleren af
garantien er uenig, må de to parter
selv afgøre sagen – udenom banken.
Når Jyske Bank kontragaranterer
for en garanti, udstedt af en bank
i udlandet, vil garantien altid
være en anfordringsgaranti.
Garanti på vilkår (betinget garanti)
Her er udbetalingen betinget af, at
parterne er enige. Stilleren af garantien
skal altså indrømme, at han ikke har
opfyldt sine forpligtelser. Er parterne
uenige, kan banken kun udbetale
beløbet til garantimodtageren,
hvis han kan fremvise en dom eller
en voldgiftsafgørelse, der fastslår,
at han har krav på beløbet.
Få en “garantianmodning” i Jyske Bank
En garanti bør altid være tilpasset den
konkrete forretning. Det er derfor vigtigt,
at vi har alle de nødvendige oplysninger,
når vi skal formulere garantien. For at
gøre det lettere – både for dig og for os
– har vi lavet en “Garantianmodning”,
som indeholder de nødvendigste punkter.
Du kan hente garantianmodningen i
Jyske Bank – eller ringe og bestille den.
3/3