Geschäftsbericht 2012 der Volksbank Ebingen eG (ca. 3,7 MB)

Geschäftsbericht 2012 I Bilanz zum 31. Dezember 2012 AKTIVA
Geschäftsbericht 2012 I Bilanz zum 31. Dezember 2012 PASSIVA
AKTIVA
PASSIVA
Geschäftsjahr
Vorjahr
€ € € € T€
1. Barreserve
a) Kassenbestand 6.776.753,79 6.867
b) Guthaben bei Zentralnotenbanken 10.710.333,89 10.853
darunter: bei der Deutschen Bundesbank 10.710.333,89 (10.853)
c) Guthaben bei Postgiroämtern 0,00 17.487.087,68 0
2. Schuldtitel öffentlicher Stellen
und Wechsel, die zur Refinanzierung bei
Zentralnotenbanken zugelassen sind
a) Schatzwechsel und unverzinsliche
Schatzanweisungen sowie ähnliche
Schuldtitel öffentlicher Stellen 0,00 0
darunter: bei der Deutschen Bundesbank
refinanzierbar 0,00 (0)
b) Wechsel 0,00 0,00 0
3. Forderungen an Kreditinstitute
a) täglich fällig 10.260.477,17 30.500
b) andere Forderungen 202.947.102,40 213.207.579,57 179.206
4. Forderungen an Kunden 277.902.577,72 274.350
darunter:
durch Grundpfandrechte gesichert 109.919.502,39 (100.942)
Kommunalkredite 21.814.449,31 (21.800)
Warenforderungen 336,50 (0)
5. Schuldverschreibungen und andere
festverzinsliche Wertpapiere
a) Geldmarktpapiere
aa) von öffentlichen Emittenten 0,00 0
darunter: beleihbar bei der
Deutschen Bundesbank 0,00 (0)
ab) von anderen Emittenten 0,00 0,00 3.001
darunter: beleihbar bei der
Deutschen Bundesbank 0,00 (3.001)
b) Anleihen und Schuldverschreibungen
ba) von öffentlichen Emittenten 13.317.422,95 15.436
darunter: beleihbar bei der
Deutschen Bundesbank 13.317.422,95 (15.436)
bb) von anderen Emittenten 162.289.058,78 175.606.481,73 164.033
darunter: beleihbar bei der
Deutschen Bundesbank 157.300.783,78 (162.058)
c) eigene Schuldverschreibungen 0,00 175.606.481,73 0
Nennbetrag 0,00 (0)
6. Aktien und andere nicht
festverzinsliche Wertpapiere 534.620,00 535
6 a. Handelsbestand 0,00 0
6 aa. Warenbestand 34.467,27 39
7. Beteiligungen und Geschäftsguthaben
bei Genossenschaften
a) Beteiligungen 15.919.771,48 15.923
darunter: an Kreditinstituten 6.646,79 (7)
an Finanzdienstleistungsinstituten 0,00 (0)
b) Geschäftsguthaben bei Genossenschaften 88.210,00 16.007.981,48 88
darunter: bei Kreditgenossenschaften 600,00 (1)
bei Finanzdienstleistungsinstituten 0,00 (0)
8. Anteile an verbundenen Unternehmen 0,00 0
darunter: an Kreditinstituten 0,00 (0)
an Finanzdienstleistungsinstituten 0,00 (0)
9. Treuhandvermögen 65.093,41 78
darunter: Treuhandkredite 65.093,41 (78)
10. Ausgleichsforderungen gegen die
öffentliche Hand einschließlich Schuldverschreibungen
aus deren Umtausch 0,00 0
11. Immaterielle Anlagewerte
a) Selbst geschaffene gewerbliche Schutzrechte
und ähnliche Rechte und Werte 0,00 0
b) entgeltlich erworbene Konzessionen, gewerbliche
Schutzrechte und ähnliche Rechte und Werte
sowie Lizenzen an solchen Rechten und Werten 50.740,00 21
c) Geschäfts- oder Firmenwert 0,00 0
d) geleistete Anzahlungen 0,00 50.740,00 0
12. Sachanlagen 7.280.527,26 6.641
13. Sonstige Vermögensgegenstände 2.658.236,96 2.668
14. Rechnungsabgrenzungsposten 793.263,18 925
Summe der Aktiva 711.628.656,26 711.164
Geschäftsjahr
Vorjahr
€ € € € T€
1. Verbindlichkeiten gegenüber
Kreditinstituten
a) täglich fällig 0,00 0
b) mit vereinbarter Laufzeit oder
Kündigungsfrist 93.121.674,48 93.121.674,48 81.980
2. Verbindlichkeiten gegenüber Kunden
a) Spareinlagen
aa) mit vereinbarter Kündigungsfrist
von drei Monaten 112.613.561,30 72.703
ab) mit vereinbarter Kündigungsfrist
von mehr als drei Monaten 59.485.433,04 172.098.994,34 102.405
b) andere Verbindlichkeiten
ba) täglich fällig 189.629.811,40 157.672
bb) mit vereinbarter Laufzeit oder
Kündigungsfrist 202.490.234,94 392.120.046,34 564.219.040,68 238.797
2 a. Verpflichtungen aus Warengeschäften
und aufgenommenen Warenkrediten 2.762,82 2
3. Verbriefte Verbindlichkeiten
a) begebene Schuldverschreibungen 5.252.725,41 8.407
b) andere verbriefte Verbindlichkeiten 0,00 5.252.725,41 0
darunter:
Geldmarktpapiere 0,00 (0)
eigene Akzepte und Solawechsel im Umlauf 0,00 (0)
3 a. Handelsbestand 0,00 0
4. Treuhandverbindlichkeiten 65.093,41 78
darunter: Treuhandkredite 65.093,41 (78)
5. Sonstige Verbindlichkeiten 628.007,00 1.184
6. Rechnungsabgrenzungsposten 12.004,97 15
6 a. Passive latente Steuern 0,00 0
7. Rückstellungen
a) Rückstellungen für Pensionen und
ähnliche Verpflichtungen 2.077.937,00 2.249
b) Steuerrückstellungen 0,00 0
c) andere Rückstellungen 2.874.563,51 4.952.500,51 2.674
8. [gestrichen] 0,00 0
9. Nachrangige Verbindlichkeiten 0,00 0
10. Genussrechtskapital 0,00 0
darunter: vor Ablauf von zwei Jahren fällig 0,00 (0)
11. Fonds für allgemeine Bankrisiken 0,00 0
darunter: Sonderposten nach § 340 e Abs. 4 HGB 0,00 (0)
12. Eigenkapital
a) Gezeichnetes Kapital 14.230.523,47 14.271
b) Kapitalrücklage 0,00 0
c) Ergebnisrücklagen
ca) gesetzliche Rücklage 16.114.000,00 15.909
cb) andere Ergebnisrücklagen 11.976.000,00 28.090.000,00 11.771
d) Bilanzgewinn 1.054.323,51 43.374.846,98 1.047
Summe der Passiva 711.628.656,26 711.164
1. Eventualverbindlichkeiten
a) Eventualverbindlichkeiten aus weitergegebenen
abgerechneten Wechseln 0,00 0
b) Verbindlichkeiten aus Bürgschaften und
Gewährleistungsverträgen 18.581.095,60 19.750
c) Haftung aus der Bestellung von
Sicherheiten für fremde Verbindlichkeiten 0,00 18.581.095,60 0
2. Andere Verpflichtungen
a) Rücknahmeverpflichtungen aus unechten
Pensionsgeschäften 0,00 0
b) Platzierungs- und Übernahme -
verpflichtungen 0,00 0
c) Unwiderrufliche Kreditzusagen 15.170.404,24 15.170.404,24 14.714
darunter: Lieferverpflichtungen aus
zinsbezogenen Termingeschäften 0,00 (0)
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