SEPA - Sparkasse Erlangen

SEPA aktuell Nr. 6 – April 2013
Der Bereich Verwendungszweck kann jedoch um
folgende (neue) Felder ergänzt werden:
• Kundenreferenz ()
Die Kundenreferenz ist ein optionales maximal
35-stelliges Feld und wird mit „EREF+“
ausgegeben. Sie dient zur eindeutigen auftraggeberseitigen
Identifizierung der Transaktion
und wird dabei im gesamten Überweisungsprozess
unverändert bis zum
Empfänger weitergeleitet. Bei eventuellen
Rückgaben wird dieses Element ebenfalls angegeben
und bietet sich für einen Abgleich
mit der Originaltransaktion an.
• Einreicherreferenz ()
Die Einreicherreferenz ist ein optionales Feld
zur Identifizierung der auftraggeberseitigen
Sammelbuchung und wird mit „KREF+“ ausgegeben.
Die Belegung ist mit maximal
35 Stellen möglich.
Purpose Codes – die neuen Textschlüssel für
SEPA-Überweisungen
Um die Art der Überweisung zu kennzeichnen,
werden derzeit Textschlüssel im DTA-Format als
zweistellige numerische Codes dargestellt (z. B.
53 für Löhne/Gehälter).
Bei der SEPA-Überweisung werden für die Kennzeichnung
der Überweisungsart vierstellige Alpha-Codes
verwendet (z. B. SALA für Löhne/Gehälter).
Eine beispielhafte
Gegenüberstellung alter und neuer Textschlüssel
für Überweisungen finden Sie in der untenstehenden
Tabelle.
Konto- und Umsatzinformationen
Aus der bisherigen Praxis kennen Sie bereits die
Kontoinformationsformate
• MT 940 (Kontoauszug),
• MT 942 (Vormerkposten) und
• DTI (Umsatzinformationen im
Datenträgeraustauschformat).
Die Deutsche Kreditwirtschaft bietet Ihnen parallel
hierzu drei auf dem ISO 20022 Standard basierende
Cash-Management-Nachrichten (camt) für
Kontoauszugsinformationen an:
• camt.052 (untertägiger Umsatz) ersetzt MT
942
• camt.053 (Tagesauszug) ersetzt MT 940
• camt.054 (Sammelbuchungsdatei) ersetzt DTI
(DTA-Informationsdatei)
Bitte beachten Sie: Ein Abschaltungstermin für
die MT-Nachrichten ist derzeit nicht geplant. Allerdings
ist eine ausschließliche Bereitstellung
von DTI zur Auflösung von Sammelbuchungen ab
1. Februar 2014 nicht mehr gesetzeskonform.
Möchten Sie weiterhin DTI parallel zu einer entsprechenden
camt-Nachricht erhalten, müssten
Sie dies mit uns gesondert vereinbaren.
Buchungsinformationen
Um im Bank-Kunde-Verhältnis die neuen SEPA-
Informationen in den Kontoauszügen MT 942 und
MT 940 ausweisen zu können, wurden diese
überarbeitet. Insbesondere das Verwendungszweckfeld
86 wurde entsprechend ergänzt. Es
wurden zusätzliche Geschäftsvorfallcodes und
Bezeichner für spezielle SEPA-Informationen
definiert.
So wird im Verwendungszweck des MT 940 gekennzeichnet:
• End-to-End-ID () mit EREF+
• Kundenreferenz () mit KREF+
• Mandatsreferenz () mit MREF+
• Gläubiger-Identifikationsnummer/Creditor
Identifier () mit CRED+
• Verwendungszweck () mit SVWZ+
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