[18](20) DERIVATIVE FINANZGESCHÄFTE. DERIVATIVE FINANCIAL TRANSACTIONSNom<strong>in</strong>albetrag per 30.9.2004Nom<strong>in</strong>al amount at 30.9.2004Restlaufzeit Summe Markt- Markt- Vergleich Handelsbis1 bis 5 über werte werte Summe bestand1 Jahr Jahre 5 Jahre positiv negativRema<strong>in</strong><strong>in</strong>g maturity Total Fair Fair Compari- Trad<strong>in</strong>gUp to 1 to 5 Over value value son total portfolio<strong>in</strong> EUR Mio. <strong>in</strong> EUR m 1 year years 5 years 30.9.2004 positive negative 31.12.2003 30.9.2004Z<strong>in</strong>sbezogene Geschäfte 7.310 13.218 12.523 33.050 586 -1.051 26.524 11.814Interest-rate related bus<strong>in</strong>essWährungsbezogene Geschäfte 3.901 1.063 793 5.757 48 -144 4.070 1.878Currency related bus<strong>in</strong>essWertpapierbezogene Geschäfte 75 20 1 96 64 -64 95 -Securities related bus<strong>in</strong>essSonstige Geschäfte 1.009 1.442 1.535 3.986 94 -101 4.168 -Other bus<strong>in</strong>essInsgesamt. Aggregate 12.294 15.744 14.851 42.889 791 -1.360 34.857 13.693(21) MARKTWERTBILANZ. FAIR VALUE BALANCE SHEETMarktwerte. Fair valueBilanz- <strong>Bank</strong>- Available Handels- Microwert buch for Sale buch Hedge SummeValue of <strong>Bank</strong><strong>in</strong>g Trad<strong>in</strong>g<strong>in</strong> EUR Mio. <strong>in</strong> EUR m item book book TotalBarreserve. Cash reserve 14 14 0 0 0 14Forderungen an Kredit<strong>in</strong>stitute 1.738 1.579 97 0 89 1.765Loans and advances to banksForderungen an Kunden 10.145 5.267 2.959 0 1.905 10.131Loans and advances to customersRisikovorsorge -73 -73 0 0 0 -73Risk provisions for loans and advancesHandelsaktiva. Trad<strong>in</strong>g assets 156 0 0 156 0 156F<strong>in</strong>anzanlagen und Anteile an assoziierten 7.584 2.107 4.802 0 750 7.659Unternehmen. F<strong>in</strong>ancial <strong>in</strong>vestments and<strong>in</strong>vestments <strong>in</strong> associatesSachanlagen. Property and equipment 678 678 0 0 0 678Übrige Aktiva. Other assets 106 106 0 0 0 106Aktiva. Assets 20.349 9.679 7.858 156 2.743 20.436Verb<strong>in</strong>dlichkeiten gegenüber Kredit<strong>in</strong>stituten 3.994 3.165 0 0 832 3.997Amounts owed to banksVerb<strong>in</strong>dlichkeiten gegenüber Kunden 672 528 0 0 159 687Amounts owed to customersVerbriefte Verb<strong>in</strong>dlichkeiten. Securitised liabilities 13.938 7.843 0 0 5.987 13.829Rückstellungen. Provisions 58 58 0 0 0 58Übrige Passiva. Other liabilities 585 95 0 138 355 588Nachrangkapital. Subord<strong>in</strong>ated capital 471 251 0 0 262 513Anteile <strong>in</strong> Fremdbesitz. M<strong>in</strong>ority <strong>in</strong>terests 246 304 0 0 0 304Eigenkapital. Equity 385 460 0 0 0 460Passiva. Liabilities and equity 20.349 12.705 0 138 7.594 20.436
[19](22) MARKTRISIKEN AUS HANDELSAKTIVITÄTEN. MARKET RISKS ARISING OUT OF TRADING ACTIVITIESDurchschnittDurchschnittValue at Risk 1) <strong>in</strong> EUR Mio. Average AverageValue at risk 1) <strong>in</strong> EUR m 2004 30.9.2004 2003 31.12.2003Schuldtitel. Debt issues 0,3 0,1 0,7 0,8Substanzwerte. Share price risks 0,3 0,1 0,1 0,2Währungen. Currency 0,0 0,0 0,1 0,0Insgesamt. Aggregate 0,6 0,3 0,9 1,01) Konfidenzniveau 99 % 1 Tag Haltedauer. Confidence level 99% 1 day hold<strong>in</strong>g duration(23) ANGABEN ÜBER ARBEITNEHMER. INFORMATION ON EMPLOYEESDurchschnittlich beschäftigte MitarbeiterInnenAverage number of employees 30.9.2004 31.12.2003Inland. Austria 372 342Ausland. Foreign 75 36Insgesamt. Aggregate 447 378(24) ORGANE DER INVESTKREDIT BANK <strong>AG</strong>. INVESTKREDIT BANK <strong>AG</strong> BOARDSDem Aufsichtsrat gehörten zum 30. September 2004 folgende Personen an. On 30 September 2004, the follow<strong>in</strong>g personswere members of the Supervisory Board: o. Univ.-Prof. Ing. Dkfm. Dr. Geiserich E. Tichy (Vorsitzender. Chairman); Dr. ErichHampel, Dkfm. Johann Zwettler, Dr. Karl Sevelda (stellvertretende Vorsitzende. Vice-Chairmen); Dr. Elisabeth Bleyleben-Koren,Willibald Cernko, Dkfm. Karl F<strong>in</strong>k, Dkfm. Herwig Hutterer, Dr. He<strong>in</strong>z Kessler, Mag. Dr. Stephan Koren, Mag. Kurt Löffler, FranzP<strong>in</strong>kl, DDr. Reg<strong>in</strong>a Prehofer, Mag. Manfred Url; vom Betriebsrat delegiert. Employees‘ representatives: Dipl.-Ing. WolfgangAgler, Gabriele Bauer, Ing. Otto Kantner, Herm<strong>in</strong>e Lessiak, Mart<strong>in</strong>a Plessl.Den Vorstand bildeten zum 30. September 2004. On 30 September 2004 the Board of Management consisted of: Dr. WilfriedStadler (Vorsitzender. Chairman), Mag. Klaus Gugglberger.In allen Übersichten dieses Berichtes s<strong>in</strong>d Rundungsdifferenzen auf Grund der Verwendung der tatsächlichen Beträgemöglich. In this Report, totals may not add up precisely because of round<strong>in</strong>g off.FINANZKALENDER 2005. FINANCIAL CALENDAR 2005Eckdaten vorläufiges Ergebnis 2004. Prelim<strong>in</strong>ary result for 2004 11. Februar 2005. 11 February 2005Bilanzpressegespräch 2004. 2004 Accounts press conference 1. April 2005. 1 April 2005Ergebnis 1. Quartal 2005. 1 st quarter result for 2005 4. Mai 2005. 4 May 2005Ordentliche Hauptversammlung. Annual general meet<strong>in</strong>g 4. Mai 2005. 4 May 2005Ergebnis 1. Halbjahr 2005. 1 st half-year result for 2005 11. August 2005. 11 August 2005Ergebnis 1.-3. Quartal 2005. 1 st -3 rd quarter result for 2005 10. November 2005. 10 November 2005IMPRESSUMMedien<strong>in</strong>haber, Herausgeber und Verleger. Published by: <strong>Investkredit</strong> <strong>Bank</strong> <strong>AG</strong>, 1013 Wien. Vienna, Renngasse 10, Tel. +43/1/53 1 35-0.Redaktion. Editorial team: Mag. Hannah Rieger, Dr. Julius Gaugusch, <strong>Investkredit</strong> <strong>Bank</strong> <strong>AG</strong>, 1013 Wien. Vienna, Renngasse 10.Graphisches Konzept. Graphic Design: Scholdan & Company, 1015 Wien, Seilergasse 16.Druck. Pr<strong>in</strong>ted by: Druckerei Paul Ger<strong>in</strong>, 2120 Wolkersdorf, Wienerfeldstraße 9.Titelfoto. Cover: Danube House/River City Prague von Filip Šlapal, Prag. Danube House/River City Prague by Filip Šlapal, PragueOFFENLEGUNG GEM. § 25 MEDIENGESETZ. DECLARATION PURSUANT TO § 25 OF THE AUSTRIAN MEDIA ACTMedien<strong>in</strong>haber (Verleger): <strong>Investkredit</strong> <strong>Bank</strong> <strong>AG</strong> mit Sitz <strong>in</strong> Wien. Published by: <strong>Investkredit</strong> <strong>Bank</strong> <strong>AG</strong>, with registered office <strong>in</strong> Vienna.Unternehmensgegenstand: <strong>Bank</strong>geschäfte zur F<strong>in</strong>anzierung von Investitionsvorhaben von Unternehmungen überwiegend <strong>in</strong> Europa.Purpose of the company: bank<strong>in</strong>g services to provide f<strong>in</strong>anc<strong>in</strong>g for the <strong>in</strong>vestment projects of corporates predom<strong>in</strong>antly <strong>in</strong> Europe.Erklärung über die grundlegende Richtung. Basic purpose of the publication: Aktionärs- und Kunden<strong>in</strong>formation über aktuelleEntwicklungen der <strong>Bank</strong>. Provision of <strong>in</strong>formation to shareholders and customers on current developments of the <strong>Bank</strong>.