Credit Life AG deutsch - Credit Life International

Bericht des AufsichtsratesDer Aufsichtsrat hat sich in vier Sitzungen auf Basis schriftlicher und mündlicher Berichte desVorstandes eingehend über die Lage und Entwicklung des Unternehmens, den Geschäftsverlaufund über grundlegende Fragen der Geschäftspolitik informiert. Dabei wurden die strategische Ausrichtungder Gesellschaft, die Maßnahmenplanung für 2013 sowie alle wesentlichen geschäftlichenErgebnisse und Vorhaben mit dem Vorstand beraten. Nach Gesetz und Satzung zustimmungspflichtigeGeschäfte sind mit dem Vorstand ausführlich erörtert worden.Die strategische Erweiterung des Geschäftsfeldes auf die Restkreditversicherung, die hiermit imZusammenhang stehende Namensänderung der Gesellschaft, die vertriebliche Ausrichtung unddie Aktualisierung der Produktpalette sind mit dem Vorstand intensiv erörtert worden. Der Vorstandhat den Aufsichtsrat über das Erreichen der geplanten Ziele für das laufende Geschäftsjahrund über die Mittelfristplanung informiert. Im Mittelpunkt der Beratungen standen des Weiterendie Sicherung der Risikotragfähigkeit, die Sicherstellung ausreichender Liquidität sowie dieAuswirkungen eines Niedrigzinsszenarios auf die Risikotragfähigkeit der Gesellschaft. Der Aufsichtsrathat sich zudem über den Stand der Vorbereitungsarbeiten zur Einführung von Solvency IIberichten lassen.Der Aufsichtsrat hat sich von der Einrichtung und Anwendung eines Risikomanagementsystemsüberzeugt und diesem Steuerungs- und Überwachungssystem besondere Aufmerksamkeit gewidmet.Der Vorstand informierte den Aufsichtsrat regelmäßig quartalsweise schriftlich über die Risikolageder Gesellschaft. Die Risikoberichterstattung wurde in den Aufsichtsratssitzungen behandelt.Die Ergebnisse interner Revisionsprüfungen wurden erörtert. Der Vorstand hat dem Aufsichtsratüber compliancerelevante Themen Bericht erstattet und über den Auf- und Ausbau der Complianceorganisationund -prozesse informiert.Auch außerhalb der Sitzungen des Aufsichtsrates hat der Aufsichtsratsvorsitzende in EinzelgesprächenFragen der geschäftspolitischen Ausrichtung, der strategischen Ziele und der Organisationsowie Einzelvorgänge besprochen.Eine gesonderte Vergütung der Vorstände wird durch unsere Gesellschaft nicht vorgenommen, weildiese durch unsere Muttergesellschaft, die RheinLand Holding AG, geregelt ist.Der Aufsichtsrat hat eine Selbstevaluierung seiner Tätigkeit durchgeführt und seine Effizienzüberprüft.Entsprechend den gesetzlichen Vorschriften wurden der Jahresabschluss 2012 und der Lageberichtvom bestellten Prüfer, der KPMG AG, Wirtschaftsprüfungsgesellschaft, Köln, geprüft und mituneingeschränktem Bestätigungsvermerk versehen. Bei der Beratung des Jahresabschlusses sowiedes Lageberichtes war der Abschlussprüfer anwesend. Er hat über die Durchführung der Prüfungberichtet und stand für ergänzende Auskünfte zur Verfügung.6 Credit Life AG