Wohnen
DKB1226
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In der Branche zu Hause, vor Ort vernetzt<br />
Weil wir in der<br />
Wohnungs wirt schaft<br />
zu Hause sind
Wir helfen Ihnen,<br />
die Wohnungswirtschaft<br />
voranzutreiben<br />
Seit 1990 stehen wir für umfassende Expertise und maßgeschneiderte<br />
Lösungen in der Wohnungswirtschaft und<br />
Baufinanzierung. Heute gehören 3.800 Unternehmen<br />
der Wohnungswirtschaft und über 11.300 gewerbliche<br />
Immobilien verwalter*innen in ganz Deutschland zu unseren<br />
Kund*innen.<br />
Neben dem klassischen wohnwirtschaftlichen Immobiliengeschäft<br />
begleiten wir die Themen studentisches, betreutes<br />
und gemeinschaftliches <strong>Wohnen</strong>.<br />
Unsere Kund*innen vertrauen bei der Umsetzung ihrer<br />
Inves titionen auf die Branchenexpertise und das technische<br />
Know-how unserer 190 Kundenbetreuer*innen und<br />
Bauingenieur*innen. Dank unserer regionalen Vernetzung<br />
im gesamten Bundesgebiet kennen wir die Besonderheiten<br />
wachsender und schrumpfender Regionen und berücksichtigen<br />
sie bei jeder einzelnen Finanzierung. Zudem schließt<br />
unsere Beratung mit ein, dass wir die passenden öffentlichen<br />
Förderprogramme für Ihre Projekte finden. Aktuell beläuft<br />
sich unser Bestand an Programmkrediten der Förderbanken<br />
auf rund 3,1 Mrd. Euro.<br />
Und das Beste: Gemeinsam mit Ihnen sind wir #geldverbesserer.<br />
Wir liefern Ihnen mit Geld und Expertenwissen den Baustein<br />
zum Erfolg. Die DKB-Branchenexpert*innen helfen Ihnen,<br />
die Wohnungswirtschaft in Deutschland voranzu treiben.<br />
Unsere Bausteine<br />
für Ihren Erfolg<br />
Egal ob Finanzierung, Geldanlage oder Zahlungsverkehr – unsere<br />
Branchen- und Bankexpert*innen beraten Sie vor Ort und finden für<br />
jedes Vorhaben die passende Produktlösung.<br />
Finanzierungsmöglichkeiten<br />
Festzinsdarlehen mit immobilientypischen Zinsbindungen<br />
variable Verzinsung auf Referenzzinsbasis (mit und ohne<br />
Zinsobergrenze)<br />
Forwarddarlehen mit bis zu 36 Monaten Vorlauf<br />
Kreditrahmen für maximale Flexibilität in der Bauphase<br />
oder alternative kurzfristige Finanzierungen<br />
Tilgungsfreijahre bis zur Fertigstellung<br />
Bereitstellung von Avalen<br />
Einbindung öffentlicher Förderdarlehen<br />
Restrukturierung von Finanzierungsportfolios<br />
Konsortialfinanzierung<br />
Leasing<br />
DKB-Crowdfunding<br />
Finanzierung der Maßnahmen von Wohnungseigentümergemeinschaften<br />
(WEG)<br />
Zahlungsverkehrs lösungen<br />
Geschäftsgirokonto für Infrastrukturkund*innen<br />
elektronischer Zahlungsverkehr (Onlinebanking, EBICS,<br />
Banking-Software SFirm/StarMoney)<br />
Optimierung Ihres Zahlungsverkehrs<br />
Effiziente Online-Immobilienverwaltung<br />
Mit der DKB-Verwalterplattform verwalten Sie als gewerblich<br />
tätige*r Immobilienverwalter*in die Mieten, Mietkautionen,<br />
Instandhaltungsrücklagen und Haus gelder eigener<br />
sowie fremder Immobilien rechtssicher. Natürlich zeit- und<br />
kostensparend via Internet.<br />
Erneuerbare Energien<br />
Gesundheit und Pflege<br />
Tourismus<br />
Kommunen<br />
Wohnungswirtschaft<br />
Jetzt Finanzierung<br />
anfragen<br />
Energie und Versorgung<br />
Bürgerbeteiligung<br />
Bildung<br />
Landwirtschaft und Ernährung<br />
Digitaler Branchenvergleich<br />
Bestimmen Sie Ihre Position<br />
im Branchenvergleich mit der<br />
wohnwirtschaftlichen Bilanzanalyse.<br />
2 DKB | Leistungsspektrum<br />
3
Bezahlbaren Wohnraum<br />
im Bestand schaffen<br />
Immer mehr Menschen zieht es in die Stadt. Doch Wohnraum ist knapp.<br />
Wer neuen schaffen will, muss kreativ sein und Baulücken nutzen.<br />
Einer Wohnbaugenossenschaft ist genau das mit einer Nachverdichtung<br />
im Bestand gelungen. Und das zu bezahlbaren Mieten.<br />
Fair wohnen dank fairer<br />
Förderung<br />
Wer in Ballungszentren wohnt, zahlt einen hohen Preis. Weit übersteigt<br />
die Nachfrage nach bezahlbarem, attraktivem Wohnraum das Angebot.<br />
Ein Wohnungsunternehmen packt an und entwickelt ein komplett<br />
neues Wohnquartier.<br />
PROJEKTDETAILS<br />
Kundin: Wohnbaugenossenschaft in Frankfurt am Main eG<br />
Projekt: Neubau von 14 Wohnungen als Nachverdichtung in Passivhaus-Bauweise, Frankfurt am Main<br />
Investition: 5,5 Mio. Euro<br />
Das Projekt<br />
Der Röderbergweg in Frankfurt liegt zentral, nur eine Parallelstraße<br />
vom Zoo entfernt. Insgesamt 145 Wohnungen gehören<br />
zu dem Quartier. 14 davon sind Neubauten, die Wohnungsgrößen<br />
liegen zwischen 57 und 114 m2. Für den Neubau<br />
wurde eine Fläche im Innenhof des Wohnkomplexes genutzt.<br />
Vorher standen dort Garagen aus den 50er-Jahren. Damit<br />
hat die Wohnbaugenossenschaft in Frankfurt am Main am<br />
Röderbergweg neuen bezahlbaren Wohnraum im Bestand<br />
geschaffen. Mit dem Bonus zusätz licher Begegnungsstätten<br />
für alle Bewohner*innen: große Außenanlagen, begrünte<br />
Dachterrasse oder Mietergemeinschaftsraum laden nun<br />
zum Verweilen ein.<br />
Unsere Leistung<br />
Das Ziel: Nachhaltigkeit mit bezahlbarem Wohnraum verbinden.<br />
Das nachverdichtete Wohnhaus mit 3 Vollgeschossen<br />
und einem Staffelgeschoss ist in Passiv hausbauweise entstanden.<br />
So konnte ein Drittel der Gesamtinvestitionskosten<br />
durch ein KfW-Effizienzhaus 40plus-Darlehen abgedeckt<br />
werden. Die neuen Wohnungen am Röderbergweg kosten<br />
12,60 Euro je m2 – und das mitten in der Stadt. Auch der<br />
Gedanke des genossenschaftlichen Miteinanders hat uns<br />
als Finanzierungspartnerin von dem Projekt von Anfang an<br />
überzeugt.<br />
DKB-Kundenbetreuer Andreas<br />
Tschöpel und Kathrin Möller,<br />
Architektin und Vorstandsmitglied<br />
der GAG Immobilien AG,<br />
begehen das Waldbadviertel.<br />
DKB-Kundenbetreuerin Jeannette<br />
Fölsch mit Cora Lehnert,<br />
Vorständin und Architektin,<br />
sowie Yavuz Tezcan, Vorstandsvorsitzender<br />
der Wohnbaugenossenschaft<br />
in Frankfurt<br />
am Main (v. r. n. l.).<br />
PROJEKTDETAILS<br />
Kundin: GAG Immobilien AG<br />
Projekt: Waldbadviertel, Köln<br />
Investition: 10 Mio. Euro<br />
Das Projekt<br />
Im Stil einer Gartenstadt hat die GAG<br />
Immobilien AG 550 Wohnungen gebaut<br />
– dazu eine Kindertagesstätte,<br />
ein Mehrgenerationenhaus, Wohngruppen<br />
für Menschen mit besonderen<br />
Bedürfnissen, studentisches <strong>Wohnen</strong><br />
und Gewerbeflächen für die Nahversorgung.<br />
Quartiere wie die neu geschaffene<br />
Gartenstadt Waldbadviertel<br />
haben eine lange Tradition in dem<br />
Wohnungsunternehmen. Das Konzept<br />
für das Viertel in Köln-Ostheim stammt<br />
von einem dänischen Architekten.<br />
Unsere Leistung<br />
Im Waldbadviertel sind 30 % der Wohnungen<br />
mit öffent licher Förderung entstanden.<br />
So fällt die Miete in diesen<br />
Wohnungen mit 6,25 Euro pro m2 relativ<br />
gering aus. Konzepte dieser Art passen<br />
bestens zur Philosophie der DKB, die<br />
als Finanzierungspartnerin in 6 Objekte<br />
des Waldbadviertels involviert<br />
war. Für die 249 Wohneinheiten und<br />
4 Gewerbeeinheiten standen 10 Mio.<br />
Euro zur Verfügung – durch eigene<br />
DKB-Darlehen und KfW-Förderkredite.<br />
4 DKB | Referenzen<br />
5
Win-win-win-Situation:<br />
für Bauträger, Investoren<br />
und Umwelt<br />
Mit Crowdfunding<br />
nachhaltige Projekte<br />
finanzieren<br />
In einem schwierigen Marktumfeld mit generellen Baukostensteigerungen und<br />
Energiekrise gestaltet sich der zügige Verkauf von Wohnungen an Investor*innen<br />
schwierig. Einem Bauträger in Leipzig ist das dennoch gelungen: mit einem besonderen<br />
Objekt, das Nachhaltigkeit mit modernem Lifestyle verbindet.<br />
PROJEKTDETAILS<br />
Kundin: LEWO Achte Südprojekt GmbH & Co. KG, ein Unternehmen der LEWO Unternehmensgruppe<br />
Projekt: Bauträgerprojekt LA VIDA – Casa Mia in der Leipziger Kurt-Eisner-Straße mit 74 Wohnein heiten und einer<br />
Gewerbeeinheit auf einer Fläche von knapp 5.000 m2<br />
Investition: 22,1 Mio. Euro<br />
74 hochmoderne, lichtdurchflutete<br />
Wohnungen sind in<br />
Leipzig entstanden. Ein nachhaltiges<br />
Energiekonzept mit<br />
PV-Anlage und Fernwärme<br />
sorgt für den KfW-55-Standard<br />
des Objekts.<br />
Mit der DKB-Crowd können Sie bis zu 6 Mio. Euro prospektfrei per Nachrangdarlehen<br />
einsammeln und im Rahmen Ihrer Gesamtfinanzierung als wirtschaftliches<br />
Eigenkapital einbringen. Die Crowdinvesting-Plattform der DKB Crowdfunding<br />
GmbH ermöglicht Ihnen die aktive Einbindung der Bürger*innen vor Ort<br />
und sorgt für einen starken Marketingeffekt. Einfach und direkt durch digitalen<br />
Investitionsprozess und digitale Anlegerverwaltung.<br />
Das ist Crowdfunding<br />
Crowdfunding wird übersetzt mit Schwarmfinanzierung.<br />
Das ist eine moderne und digitale Art, ein Projekt durch<br />
viele Teilhabende (= die Crowd) zu finanzieren. Damit zahlreiche<br />
Interessierte von dieser Beteiligungsmöglichkeit<br />
erfahren, gibt es auf Crowdfunding spezialisierte Plattformen.<br />
Hier präsentieren sich die Projekte und werben das<br />
Geld ihrer Unterstützer*innen ein. Die Finanzierung durch<br />
Crowdfunding kann auch mit klassischen Bankkrediten<br />
kombiniert werden. So decken viele Unternehmen, Kommunen<br />
oder gemeinnützige Organisationen ihren Finanzierungs<br />
bedarf auf gemischte Art und Weise.<br />
Unsere Leistung<br />
Wir haben jahrelange Erfahrung mit Bürgerbeteiligungs-<br />
Projekten und unterstützen Sie bei einer optimalen Einbindung<br />
von Crowdfunding in Ihre Finanzierungsstruktur. Bisher<br />
haben wir deutschlandweit 22 Crowdinvesting-Projekte mit<br />
einem Volumen von über 22 Mio. Euro erfolgreich umgesetzt.<br />
Geldgeber*innen können sich bereits mit Beträgen ab 250<br />
Euro an Ihrem Projekt beteiligen. Ansporn sind dabei oft der<br />
gesellschaftliche Mehrwert und attraktive Renditen.<br />
Das Projekt<br />
Für den Bau des Wohnhauses LA VIDA – Casa Mia erwarb<br />
die LEWO Achte Südprojekt GmbH & Co. KG ein Grundstück<br />
in der Leipziger Kurt-Eisner-Straße. Ein nachhaltiges Energiekonzept<br />
wurde von Anfang an berücksichtigt: mit einer<br />
Photo voltaikanlage auf dem Dach und Fernwärme der<br />
Leipziger Stadtwerke. Auf einer Fläche von 5.000 m2 entstanden<br />
74 hochmoderne Wohneinheiten sowie eine Gewerbeeinheit.<br />
In den meisten Wohnungen ist ein Homeoffice-<br />
Bereich integriert und an allen Tiefgaragen-Stellplätzen<br />
gibt es einen Stromanschluss für das Laden von E-Autos.<br />
Unsere Leistung<br />
Für die Finanzierung dieses Bauträgergeschäfts stand erneut<br />
die DKB als Partnerin bereit. 1,5 Mio. Euro sind als Teil des<br />
einzubringenden Eigenkapitals über die DKB-Crowd finanziert<br />
worden. Bemerkenswert dabei: Der Betrag wurde in nur 5<br />
Stunden eingesammelt – Rekordzeit für die DKB-Crowdfunding-Plattform<br />
zum damaligen Zeitpunkt. Die Kapitalanleger*innen<br />
hatten die Chance, bereits mit kleinen Beiträgen in<br />
das nachhaltige Immobilienprojekt zu investieren. Das ist<br />
nicht nur gut für die Rendite. Es unterstützt auch dabei, neuen<br />
energieeffizienten Wohnraum zu schaffen. Denn die LEWO<br />
kann so mehr Projekte gleichzeitig umsetzen, was bei dem<br />
akuten Wohnraummangel in den Städten dringend nötig ist.<br />
Weitere Informationen zum<br />
Thema Crowdfunding finden<br />
Sie auf unserer Website.<br />
6 DKB | Referenzen<br />
7
Mehr Freiraum für Wohnraum<br />
Gemeinschaftliche Wohnformen sind so unterschiedlich wie die Menschen<br />
selbst: Familien teilen sich Gemeinschaftsräume, Kreative verbinden<br />
<strong>Wohnen</strong> und Arbeiten unter einem Dach und Jung und Alt profitieren vom<br />
nachbarschaftlichen Miteinander. Die Herausforderung: Platz zu schaffen<br />
für experi mentelles <strong>Wohnen</strong>, das bezahlbar ist und bleibt.<br />
Manuela Thamm (r.) von der<br />
Ernst G. Hachmann GmbH im<br />
Gespräch mit Yvonne Hube (l.)<br />
von der DKB.<br />
Eine professionelle<br />
Verwaltung ist die<br />
halbe Miete<br />
Eine professionelle Immobilienverwaltung sichert<br />
den Wert von Immobilien – oder steigert ihn sogar.<br />
Ob dies gelingt, hängt vor allem vom rechtlichen,<br />
kaufmännischen und technischen Sachverstand der<br />
Verwaltenden ab – und von effizienten Prozessen.<br />
Früher besetztes Haus,<br />
heute Nachbarschaftscafé<br />
und selbstverwaltetes Wohnprojekt<br />
– aktive Kiezgestaltung<br />
durch langjährige Anwohner*innen<br />
und bezahlbare<br />
Mieten, dafür steht die Kastanienallee<br />
85 im Prenzlauer<br />
Berg Berlin.<br />
Die Kundin<br />
Die Ernst G. Hachmann GmbH verwaltet für Immobiliengesellschaften,<br />
Wohnungseigentümergemeinschaften und<br />
Eigentümer*innen von Immobilien erfolgreich rund 15.000<br />
Wohn- und Gewerbeeinheiten – Tendenz steigend. Hauptsächlich<br />
ist das Unternehmen in Berlin, Hamburg und Schleswig-Holstein<br />
tätig – und das seit rund 100 Jahren.<br />
Unsere Leistung<br />
Unseren Kund*innen aus der Immobilienwirtschaft stellen<br />
wir Dienstleistungen wie die DKB-Verwalterplattform zur<br />
Verfügung. Damit können Fremdgelder professionell, effektiv<br />
und kostensparend verwaltet werden. Neben der Online-<br />
Kontoeröffnung haben unsere Kund*innen die Möglichkeit,<br />
einen komfortablen Umsatzmanager zu nutzen, Mietkautionen<br />
zu verwalten oder direkt Schufa-Bonitätsauskünfte<br />
einzuholen. Der Mehrwert für Unternehmen wie die Ernst G.<br />
Hachmann GmbH: Wir wachsen mit ihren Aufgaben mit und<br />
sichern eine werterhaltende und wertsteigernde Immobilienverwaltung.<br />
PROJEKTDETAILS<br />
Kundin: Kastanienallee 85 Grundbesitz GmbH<br />
Projekt: Gemeinschaftliches <strong>Wohnen</strong> – Erwerb des<br />
bislang gemieteten Hauses zusammen mit dem<br />
Mietshäuser syndikat e. V.<br />
Investition: 1,8 Mio. Euro<br />
Das Projekt<br />
An der Kastanienallee 85 im Berliner Stadtteil Prenzlauer<br />
Berg werden Hausgemeinschaft und Nachbarschaftshilfe<br />
gelebt. 17 Mietparteien haben dort ein ehemals besetztes<br />
Haus gekauft und bezahlbaren Wohnraum für 31 Erwachsene<br />
und 13 Kinder, einen Kulturkeller, einen Sportraum und<br />
ein Café geschaffen.<br />
Unsere Leistung<br />
Um das umfangreiche Projekt realisieren zu können, haben<br />
wir gemeinsam mit den Mieter*innen Rahmenbedingungen<br />
erarbeitet. Die Kooperation zwischen Mietshäusersyndikat<br />
und der eigens für das Hausprojekt gegründeten GmbH<br />
sorgt dafür, dass die Selbstverwaltung des Hauses einwandfrei<br />
funktioniert. Damit konnten wir die Finanzierung so<br />
strukturieren, dass die Mieten für die Bewohner*innen bezahlbar<br />
sind. Egal, welche Wohnwünsche unsere Kund*innen<br />
haben – wir sind die kompetente Partnerin an ihrer Seite.<br />
Wir bieten unseren Kund*innen langfristige Finanzierungen<br />
unter Einbindung von Fördermitteln. Wenn es für das Projekt<br />
nötig ist oder sinnvoll erscheint, stellen wir den Kontakt zu<br />
Partner*innen oder Stiftungen her.<br />
PROJEKTDETAILS<br />
Kundin: Ernst G. Hachmann<br />
GmbH<br />
Dienstleistung: Bereitstellung<br />
der DKB-Verwalterplattform<br />
8 DKB | Referenzen<br />
9
Alle reden von<br />
Nachhaltigkeit.<br />
Wir finanzieren sie!<br />
Wir investieren in das, was wichtig ist und wird – und das bereits seit über 30<br />
Jahren: z. B. in erneuerbare Energien, bezahl baren Wohnraum, Kitas, Schulen,<br />
Krankenhäuser. Wir unterstützen Bürgerbeteiligungen und sind Partnerin der<br />
heimischen Landwirtschaft. Gemeinsam mit unseren über 5,3 Mio. Kund*innen<br />
machen wir aus Geld mehr als nur Rendite!<br />
Unser Beitrag für eine nachhaltigere Gesellschaft<br />
Zahlen lügen nicht. Unser Kreditbuch sagt: 73 % unserer<br />
Kredite an Geschäftskund*innen und damit 52,5 Mrd. Euro<br />
tragen signifikant zur Erreichung der Nachhaltigkeitsziele<br />
der Vereinten Nationen (Sustainable Development Goals<br />
= SDGs) bei. Und: Wir haben noch viel vor. Bis 2030 sollen<br />
es 80 Mrd. Euro an nachhaltigen Finanzierungen sein.<br />
Gemeinsam in ein nachhaltigeres Morgen<br />
Zusammen mit Ihnen realisieren wir Nachhaltigkeit. Mit viel<br />
Fingerspitzengefühl, Persönlichkeit und Bodenständigkeit.<br />
Wir begleiten Sie bei Ihren Vorhaben und helfen dabei, die<br />
gesetzliche, gesellschaftliche und gesamtwirtschaftliche<br />
Dynamik zu überblicken.<br />
3,8 Mrd. EUR<br />
0,5 Mrd. EUR<br />
0,8 Mrd. EUR<br />
10,7 Mrd. EUR 1,0 Mrd. EUR 0,5 Mrd. EUR 19,5 Mrd. EUR<br />
Unser Beitrag:<br />
52,5 Mrd. EUR<br />
Die DKB ist die größte Finanzierin<br />
erneuerbarer Energien<br />
in Deutschland. Außerdem<br />
erhielten wir im renommierten<br />
Nachhaltigkeitsrating von<br />
ISS ESG zum 8. Mal in Folge<br />
die Bestnote unter den über<br />
270 bewerteten Banken in der<br />
Kategorie „Financials/Public &<br />
Regional Banks“.<br />
0,1 Mrd. EUR<br />
15,4 Mrd. EUR<br />
0,2 Mrd. EUR<br />
10 DKB | Nachhaltigkeit<br />
11
Deutsche Kreditbank AG<br />
Taubenstraße 7–9<br />
10117 Berlin<br />
Telefon 030 12030-000<br />
Fax 030 12030-001<br />
E-Mail wohnen@dkb.de<br />
Mehr Infos unter<br />
dkb.de/wohnen<br />
dkb.de/verwalterplattform<br />
Das Titelbild zeigt DKB-Kundin Cora Lehnert, Vorständin und<br />
Architektin der Wohnbaugenossenschaft in Frankfurt am Main eG,<br />
und Kundenbetreuerin Jeannette Fölsch (v. r. n. l.)<br />
Partner*innen aus der Branche<br />
DKB 1226-P – 10/2023<br />
Eine Finanzlösung der<br />
Deutschen Kreditbank AG