Una guía de planificación financiera para la educación superior de ...

UN CENTAVO AL DÍA
La educación superior de su hijo o hija es una
inversión, y el producto final compensará con
creces el dinero que gastó para hacer posible
dicha educación.
Establecer un plan de ahorros a largo plazo lo más
pronto posible es el método más confiable para
financiar la educación superior de su hijo o hija.
Si comienza temprano, ahorrará más, y será una
carga menor en su presupuesto mensual. Aunque
parezca un poco prematuro para estar ahorrando
para la educación de su hijo o hija, comenzar ahora
mismo producirá beneficios a largo plazo.
AHORROS AL 6% DE INTERÉS COMPUESTO
MONTO
MENSUAL N O DE AÑOS TOTAL
$25 18 $9,806
$50 18 $19,611
$75 18 $29,417
$100 18 $39,223
$125 18 $49,028
La inversión total se calcula suponiendo que el pago
mensual se efectúa la misma fecha cada mes con una
tasa de interés compuesto anual del 6 por ciento.
La decisión de obtener un préstamo, en lugar de
ahorrar dinero para la universidad, puede ser
costosa. Es la diferencia entre trabajar para ganar
dinero y hacer que el dinero trabaje para usted.
Aunque al principio la diferencia parece poca, el
interés acumulado por un largo periodo de tiempo
puede representar la mayor parte del gasto total de
la educación superior.
PAGO DEL PRÉSTAMO STAFFORD A 8.25%
MONTO
PRESTADO N O DE AÑOS PAGO MENSUAL
$10,000 10 $122.65
$20,000 10 $245.30
$30,000 10 $367.95
$40,000 10 $490.61
$50,000 10 $613.26
Los ejemplos de pagos mensuales se basan en
mantener una tasa de interés constante de 8.25
por ciento. Los ejemplos suponen que todos los
préstamos son préstamos Stafford subsidiados.
“La educacion es lo que
sobrevive cuando aquello
que se ha aprendido
se olvida.”
– B.F. Skinner, psicologo
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