Informe Segundo Semestre 2003 - Banco Provincial

BANCO PROVINCIAL, S.A. - BANCO UNIVERSAL
ESTADO DE FLUJOS DE EFECTIVO
Semestres finalizados el
31 de diciembre 30 de junio
de 2003 de 2003 *
(En miles de bolívares)
FLUJOS DE EFECTIVO POR ACTIVIDADES OPERACIONALES:
Resultado neto 166.577.762 124.935.417
Ajustes para conciliar el resultado neto con el efectivo neto usado en
actividades operacionales -
Provisión para cartera de créditos 5.428.337 31.019.959
Provisión para intereses y comisiones por cobrar 405.790 1.231.936
Provisión para otros activos 2.061.510 2.409.905
Provisión para créditos contingentes 892.474 205.480
Otras provisiones 5.234.536 33.924.216
Depreciación de bienes de uso y amortización de otros activos 18.912.079 17.253.038
Apartado especial para inmuebles recibidos en pago 735.678 1.219.794
Débitos a la provisión de cartera de créditos ( 30.237.783) ( 35.380.371)
Débitos a la provisión de intereses y comisiones por cobrar ( 1.955.106) ( 1.293.944)
Débitos a la provisión de otros activos ( 20.054) ( 19.957.738)
Provisión para indemnizaciones laborales 11.048.608 16.812.827
Abonos al fideicomiso y pagos de indemnizaciones laborales ( 14.551.725) ( 22.359.246)
Ganancia por participación patrimonial, neta ( 3.616.332) ( 4.393.309)
Variación del resultado neto no realizado en inversiones 4.080.168 11.707.308
164.995.942 157.335.272
Variación neta de -
Colocaciones en el Banco Central de Venezuela y operaciones interbancarias ( 382.873.410) (1.412.326.040)
Inversiones para negociar 4.155.798 ( 5.416.025)
Intereses y comisiones por cobrar ( 23.719.856) ( 523.535)
Otros activos ( 8.260.855) ( 4.126.417)
Acumulaciones y otros pasivos ( 4.131.108) 65.643.769
Efectivo neto usado en actividades operacionales ( 249.833.489) (1.199.412.976)
FLUJOS DE EFECTIVO POR ACTIVIDADES DE FINANCIAMIENTO:
Variación neta de -
Captaciones del público 1.110.566.141 784.224.714
Captaciones y obligaciones con el Banco Nacional de Ahorro y Préstamo 3.329.709 275.336
Otros financiamientos obtenidos 26.321.272 ( 36.644.917)
Otras obligaciones por intermediación financiera 5.500.155 ( 3.173.736)
Intereses y comisiones por pagar 2.453.456 ( 2.616.637)
Acciones en tesorería ( 325.984) ( 265.102)
Pago de dividendos ( 98.394.073) ( 33.993.487)
Efectivo neto proveniente de actividades de financiamiento 1.049.450.676 707.806.171
FLUJOS DE EFECTIVO POR ACTIVIDADES DE INVERSION:
Créditos otorgados en el semestre (1.255.349.685) ( 578.280.241)
Créditos cobrados en el semestre 828.298.875 1.167.989.233
Variación neta de inversiones disponibles para la venta ( 143.910.302) ( 127.488.024)
Variación neta de inversiones mantenidas hasta su vencimiento ( 41.644.366) ( 113.622.403)
Variación neta de inversiones de disponibilidad restringida 37.996.175 147.999.446
Variación neta de inversiones en empresas filiales, afiliadas y sucursales 2.093.680 4.016.238
Variación neta de bienes realizables ( 12.385.759) ( 718.356)
Incorporaciones de bienes de uso, netas ( 54.369) ( 2.516.399)
Efectivo neto (usado en) proveniente de actividades de inversión ( 584.955.751) 497.379.494
DISPONIBILIDADES:
Variación neta 214.661.436 5.772.689
Al inicio del semestre 725.237.594 719.464.905
Al final del semestre 939.899.030 725.237.594
INFORMACION COMPLEMENTARIA SOBRE ACTIVIDADES QUE NO
REQUIEREN FLUJOS DE EFECTIVO:
Reclasificación de exceso de provisión -
De rendimientos por cobrar por cartera de créditos y otros a cartera de créditos 444.278 -
De cartera de créditos a intereses y comisiones por cobrar 3 658
De cartera de créditos a otros activos - 9.181.113
De acumulaciones y otros pasivos a cartera de créditos - 7.017.286
De acumulaciones y otros pasivos a otros activos, neto - 3.000.000
De otros activos a acumulaciones y otros pasivos, neto 16.332.630 -
De créditos contingentes a cartera de créditos 24.214 84.140
Dividendos decretados pendientes de pago - 41.784.446
Utilidades estatutarias pendientes de pago 1.646.189 70.000
Las notas anexas forman parte integral de los estados financieros