Parte 1 - ProDesarrollo

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INFORMACIÓN FINANCIERA DEL IFNB11. Estados Financieros dictaminadosde los dos últimos ejerciciosfiscales12. Estados Financieros internosrecientesEn su caso deben estar aprobados por la CNBV y dictaminados por contador públicoindependiente, acompañados del dictamen respectivo y del informe largo que elaborael auditor externo que incluya pruebas realizadas en la auditoria.Las entidades financieras de reciente creación (mínimo 1 año), deberán entregar almenos un ejercicio auditado.Cuya antigüedad no exceda 60 días respecto a la fecha de la solicitud de incorporación(registro).13. Currículum del RepresentanteLegalPreparados conforme a los criterios establecidos por la CNBV acompañados de lassiguientes relaciones analíticas:• Cartera crediticia total• Otras cuentas por cobrar, incluyendo deudores y pagos anticipados• Impuestos diferidos (activos/pasivos)• Otras cuentas por pagar, incluyendo acreedores diversos y otras• Capital social, gastos de administración• Otros productos y gastos(Ver especificaciones para SHF en el apartado III)REPRESENTANTE LEGAL, FUNCIONARIOS Y CONSEJO DE ADMINISTRACIÓNFORMATO 414. Copia simple de identificaciónoficial del representante legal yde los apoderados legales15. Nombre y currículum de losmiembros del Consejo de Administración,Comisarios y losfuncionarios de primer y segundonivelCopia simple de identificación oficial vigente. Si el apoderado legal es personaextranjera, copia del documento que acredite su estancia legal en el país.FORMATO 4Incluir copia del nombramiento del Director General.ACCIONISTAS DE IFNB16. Acta Constitutiva o su modificaciónmás reciente, de los sociospersonas morales con 5% o másde participación accionaria17. Currículum de los accionistaspersonas físicas con el 5% o másde participación accionariaOriginal o copia certificada. Deberá mostrar la modificación más reciente de losaccionistas y tenencia accionaria.FORMATO 4— 16 —EXPEDIENTE ÚNICO
18. Carta de autorización que facultea la entidad de fomento paraconsultar la situación crediticiade accionistas en la sociedad deinformación crediticia, Secretaríade la Función Pública y CNBV19. Estados Financieros dictaminados.Accionista persona moralCuando se trate de socios y/o accionistas personas físicas y/o morales que representen,el 5% o más del capital social del intermediario:• Carta de autorización que faculte a la entidad de fomento para consultar la situaciónde los referidos socios y/o accionistas, en la sociedad de información crediticiay CNBV. Firmada por el titular y/o representante legal de la institución, que deberáanexar copia de su identificación oficial.FORMATO 5• El Director General deberá presentar una carta de autorización para investigaciónante las autoridades correspondientes (Secretaría de la Función Pública y CNBV)Sólo aplica para SOFOMES.FORMATO 6Cuando se trate de socios y/o accionistas personas morales que representen 50% omás del capital social del intermediario:Estados Financieros de los últimos 2 años con sus relaciones analíticas.(Ver especificaciones para Financiera Rural en el apartado III)PLAN DE NEGOCIOS Y MANUALES DE POLÍTICAS Y PROCEDIMIENTOS20. Plan de Negocios El contenido mínimo debe ser:1. Perfil de la empresa2. Breve historia de la institución (Desde su inicio hasta la fecha de incorporación ala entidad de fomento: datos más relevantes)3. Misión, Visión y Valores4. Información al mes de entrega de sus estados financieros internos como: No. declientes activos, crédito promedio, monto de cartera (dividido por rubro), captación5. Plantilla del personal considerando personal permanente y externo (en el casode Fideicomisos “AAA”, de la empresa fideicomitente), No. de sucursales y empleadospor sucursal6. Organigrama de la entidad incluyendo el nombre y puesto de los funcionarios7. Infraestructura. Descripción de la estructura organizacional y funcional de susinstalaciones, los equipos y sistemas que utiliza para el control de sus operaciones,haciendo énfasis en la descripción del área de crédito y cobranza a través dela cual administraría las operaciones desconcentradas con la entidad de fomentode autorizarse su incorporación8. Actividades a financiar9. Cobertura en la República Mexicana.10. Nombre de los servicios y/o productos que ofrecen11. Características de los productos a fondear con recursos de la entidad de fomentoindicando: descripción, tipo de crédito, destino, plazo, frecuencia de pago, tasade interés, monto del crédito, comisión, garantía así como plan de distribución ycolocación12. Plan estratégico en donde se plasme el impacto que tendrá la línea solicitada a laentidad de fomento y el mercado objetivo13. Garantías ofrecidas a la entidad de fomento adicionales o complementarias14. En caso de pertenecer a un grupo empresarial o financiero: Presentar nombrede las sociedades que integran el grupo empresarial o financiero, indicando larelación del IF solicitante con cada una de ellas.— 17 —EXPEDIENTE ÚNICO
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