GuÃa de Manejo Personal del Dinero para la Familia de Texas

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OrganizaciónCuando sus registros estén bien organizados y a la mano, las cosas se simplifican en todosentido. Si usted quedara incapacitado, alguien necesitaría acceso fácil a sus registrospara poder hacerse cargo de sus asuntos.TEMA DE CARPETA NÚMERO 2: Directorio personalEmpiece una página nueva titulada “directorio personal” en su carpetay haga una lista de las personas a las que se debe dar aviso en casode una emergencia, una muerte inesperada o si se incapacita. Ponga el nombre desu cónyuge, sus padres, hijos, su abogado, parientes y amigos, así como personasnombradas en su testamento, en poderes, y en acuerdos de fideicomiso.TEMA DE CARPETA NÚMERO 3: Directorio profesionalEn esta página haga una lista de las personas profesionales que hayque notificar en caso de una emergencia. Incluya el nombre y númerode teléfono de su doctor y especialistas médicos, el sacerdote, contador, agente deseguros, banquero, y asesor financiero, así como el nombre, dirección y número deteléfono de la empresa donde trabaja y de su supervisor inmediato.TEMA DE CARPETA NÚMERO 4: Ubicación de losdocumentosLuego haga una lista con la “Ubicación de los documentos” queincluya todos sus documentos financieros y legales, y dónde están guardados. ElPaso a Seguir Número 3 en la página 8 puede ser de utilidad para que organice susregistros.NOTA: Las personas que están bajo su responsabilidad legal — sus padres, hermanose hijos — también deben llenar las hojas de los Temas de Carpeta Número 2,3, y 4, en caso de su muerte o incapacitación.6
TEMA DE CARPETA NÚMERO 4: Ubicación de losdocumentos1. Número de la caja fuerte ___________________________________________________2. Ubicación __________________________________________________________________3. Donde se guardan las llaves _________________________________________________4. Usuarios autorizados (nombre y dirección) ____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________5. Ubicación de su Carpeta de Finanzas Personales _______________________________Identifique las ubicaciones de acuerdo al símboloCS = Caja de seguridadAP = Archivo personalCF = Carpeta de Finanzas_____ Valoraciones_____ Póliza de seguros:_____ Registros de automóviles_____ Vida_____ Responsabilidad_____ Contrato de venta_____ Salud_____ Actas de nacimiento_____ Discapacidad_____ Instrucciones funerarias_____ Hogar_____ A Largo Plazo_____ Tarjetas de crédito_____ Automóvil_____ Otro _______________ Certificados de defunción_____ Título de lote de entierro_____ Acuerdos legales/préstamos_____ Título de otras propiedades _____ Testamento vital_____ Títulos (Académicos)_____ Comprobante de Servicio Militar_____ Acta de divorcio_____ Certificado de matrimonio_____ Poder notarial duradero_____ Poder notarial duradero médico _____ Pasaporte_____ Hipotecas/rentas_____ Bienes personales_____ Inventario y cuadros_____ Documentos de naturalización _____ Documentos de impuestos_____ Expedientes de pensiónsobre ingresos_____ Documentos de fondos invertidos_____ Bonos_____ Recibos de impuestos a_____ Certificado de depositola propiedad_____ Cuenta de Retiro Individual _____ Pólizas de titulo_____ Certificado de acciones_____ Documentos del fideicomiso_____ Documentos de fondos mutuos _____ Testamento_____ Recibos de deuda/contratos_____ Otro ______________________________7
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