Guía de Manejo Personal del Dinero para la Familia de Texas

TEMA DE CARPETA NÚMERO 13: Análisis de viudez1. Si enviudara repentinamente, ¿cuánto sería su ingreso anual?Sume sus:a. Beneficios del superviviente:Ingresos por pensión (ver Beneficios, Pág. 50)Seguro Social (ver Pág. 46)Fecha ____________$____________________b. Ingresos personales __________c. Ingresos de otras fuentes, excluyendo activos: __________d. Subtotal $__________2. ¿Cuánto ingreso obtendría de sus activos?a. Sume sus ahorros e inversiones, excluyendo su Fondo de reserva(Vea su Estado de Cuenta Financiero en la Pág. 11)b. Ingresos por Seguro de vida (revise su póliza para ver losbeneficios por defunción)$__________+__________c. Activos totales: $__________d. Anote una tasa de interés que podría ganar su dinero (por ej. .04) x __________e. Subtotal — multiplique 2c por 2d: $__________Ejemplo: Una suma global de $100,000 con tasa de interésdel siete por ciento le daría un ingreso de $4,000 al año(100,000 x 0,04), sin tocar el capital.3. INGRESO TOTAL ANUAL — sume los puntos 1d y 2e: $__________4. GASTOS TOTALES ANUALES. Mirando su estado de cuenta de flujode efectivo, calcule sus gastos para un año. No se sorprenda sisus gastos proyectados exceden sus gastos actuales. Es posibleque necesite estudios, asesoría, un nuevo guardarropa para iniciarun empleo, o gastos de viáticos para estar con los familiaresdurante las vacaciones.$__________5. INGRESO ADICIONAL NECESARIO — Reste el punto 3 del punto 4: $__________68