sesion 6. TECNOLOGIAS DEL APRENDIZAJE Y EL CONOCIMIENTO

Maestria en Educaciòn
MATERIA: Ambientes de aprendizaje
SESION 6: Tecnologías del aprendizaje y el
conocimiento
ALUMNA: Yeimi Díaz Hernández
ID: 00255332
DOCENTE: Javier Rivera Alejo
GRUPO Y CUATRIMESTRE: Cuatrimestre dos.
Villa de Cos, Zacatecas. Junio del 2017

INTRODUCCION
Las tecnologías del aprendizaje permiten hacer más fácil la tarea de aprender -
aprender, no obstante, estas deben estar bien diseñadas y dirigidas por el guía
o docente dentro de los ambientes de aprendizaje puesto que el éxito o
deficiencia se verán reflejados en el logro de los objetivos planteados.
A continuación se presentará un diseño de ambiente de aprendizaje donde se
emplearán tecnologías como hipertextos, biblioteca virtual, museo virtual, entre
otras con la finalidad de reforzar los conceptos, explicaciones y comprensión del
tema a tratar.
El tema que se eligió para desarrollar un ambiente de aprendizaje virtual es el
correspondiente al lavado de dinero, pues en actividades anteriores se diseñaron
ambientes con dicha temática. Asimismo, el contenido a tratar será el concepto
de lavado de dinero así como sus formas de detección en una sucursal
bancaria.

Capacitación empresarial dirigida
a personal de instituciones
bancarias

Sesión 1: El lavado de dinero. Aspectos básicos.
Objetivo: Al finalizar la sesión, los participantes implementaran estrategias para
prevenir y dar seguimiento a situaciones que alerten de un posible lavado de
dinero dentro de la sucursal bancaria.
Introducción al tema a tratar
Entre los efectos no deseados de la globalización financiera se encuentra el
surgimiento de diferentes medios para llevar a cabo el lavado de activos más allá
de las fronteras de los estados en donde las actividades ilícitas se desarrollan.
Así, la prevención y represión del lavado de activos aparece entonces como algo
primordial, ya que este delito representa un problema complejo y dinámico para
la comunidad mundial, y tiene consecuencias negativas para la economía, el
gobierno y el bienestar social de las naciones. A lo largo de la sesión se tratan,
de manera general, las principales cuestiones vinculadas al proceso del lavado
de activos, referidas a la definición, modalidades y efectos, pero también se
proporcionarán una serie de estrategias que se aplicaran para mitigar los daños
a las empresas bancarias.
Explicación
A continuación te invito a ver el siguiente video donde se explica de manera
breve pero concisa que es el lavado de dinero.
https://youtu.be/tvb1pujVBko

Como podemos darnos cuenta el lavado de dinero es un problema transnacional
que afecta a nivel global a todos los países, por ello México se encuentra en el
tercer lugar dentro de los países con más afección a este problema, por ello es
importante que las sucursales bancarias cuenten con la suficiente información y
actualización de personal en cuanto al conocimiento legal en el tema y sobre
todo en las estrategias de detección que contribuyan a mitigar los daños en caso
de presentarse.
Ley antilavado en México.
Da clic al siguiente link para revisar más a fondo el “REGLAMENTO DE LA LEY
FEDERAL PARA LA PREVENCIÓN E IDENTIFICACIÓN DE OPERACIONES CON
RECURSOS DE PROCEDENCIA ILÍCITA” emitido en agosto del 2013 por el
gobierno de la República Mexicana encabezado por el presidente Enrique Peña
Nieto.
http://www.diputados.gob.mx/LeyesBiblio/regley/Reg_LFPIORPI.pdf
A través de sus nueve capítulos, esta ley enmarca con precisión cuales serán
consideradas las actividades vulnerables, las responsabilidades por parte de las
entidades financieras así como las sanciones administrativas a quienes
incumplan las obligaciones que la ley demanda.
Sin duda es imprescindible el conocimiento que se debe tener con respecto a la
ley, pues al tener conocimiento de ello se puede llevar un mejor blindaje por parte
de la sucursal bancaria.
Como combatir el lavado de dinero.
El primer paso para combatir el lavado de dinero es tener conocimiento de las
tres etapas en las que se da este proceso.

Como podemos ver, el sistema financiero esta inmersamente involucrado en
todo el proceso, por lo que es de vital importancia mantenerse alerta en todo
momento sobre todo en los montos de trasferencias realizadas a las cuentas de
los socios del banco, pues este será el primer indicador para detectar situaciones
inusuales.
El siguiente video te ayudará a reconocer los pasos que se deben seguir para la
prevención de lavado de dinero dentro de tu sucursal bancaria.

https://youtu.be/IlZhp3AuARQ
Todas las sucursales bancarias emplean sistemas de software para llevar a cabo
los registros de actividades sospechosas de sus clientes, pues no existe lugar
que no sea capaz de recolectar información, analizarla y procesarla en una base
de datos.
A continuación te presentamos un tutorial acerca de cómo puedes detectar
operaciones relevantes empleando los software de SPIRELAD-PLD/FT creado
por SOMOF, Aseguradoras.
https://youtu.be/i6t9NW-keTE

CONCLUSION
El lavado de activos es un desafío permanente para todos los países, y muchos
de ellos -con mayor o menor éxito- han tomado ya distintas medidas para hacer
frente a esta importante problemática, basta con recordar, según estimaciones,
que el volumen del dinero lavado, a nivel global, equivale entre el 2 y 5 por ciento
del producto bruto mundial anual.
Ante ello las empresas financieras de nuestro país deben hacer frente a tal
problemática global es por tal motivo que las capacitación del personal en esta
materia debe ser una prioridad, pues al contar con los conocimientos específicos
orientados a sus funciones, será posible prevenir la ejecución de dicho crimen.
Las tecnologías del aprendizaje serán sin duda un elemento fundamental que
enriquecerá los espacios virtuales, por ello es importante reconocerlas y
comenzar a implementarlas pues permiten entre otras cosas la mejor
comprensión de temas, realizar presentación de contenidos menos extensa,
desarrollo de habilidades de búsqueda y análisis con datos actuales, entre otras.
Asimismo, las herramientas tecnológicas antes trabajadas van más allá de ser
simples estrategias q permiten una interacción más dinámica entre los actores
del aprendizaje sino que va más lejos, al favorecer un aprendizaje significativo
de la vida real que permita la reflexión y la crítica, el desarrollo de habilidades
tecnológicas que contribuyan a fortalecer la dinámica de aprender –aprender
dentro y fuera de los espacios educativos. Sin duda esta es la educación del
siglo XXI.

BIBLIOTECA VIRTUAL
Aspectos dogmáticos, criminológicos y procesales del
lavado de activos N Bautista, H Castro, O Rodríguez, A
Moscoso… - Santo Domingo: Justicia 2005
ARASCO -- AML Systems (2013). Software para la prevención de
lavado de activos. Aml System disponible en:
https://youtu.be/9YT75IWdMss
Frank Ricardo Niño Diaz (2014) - Lavado o blanqueo de dinero.
http://www.monografias.com/trabajos37/lavado-dinero/lavadodinero2.shtml
Superintendencia de bancos. (2016) Como se combate el lavado de
dinero. Disponible en: https://youtu.be/u0PdnQtxLBQ
GLOSARIO
CNBV http://mx.advfn.com/organismos-reguladores-del-sistemafinanciero-mexicano/cnbv
GAFI y sus funciones.
https://administradorfinanciero.wordpress.com/prevencionlavadoactivos/
Glosario de términos de portafolio de información CNBV
portafolioinfdoctos.cnbv.gob.mx/Documentacion/minfo/00_DOC_R1.pdf
Lavado de dinero. http://definicion.de/lavado-de-dinero/
DOCUMENTALES EN LINEA
Lavado de dinero en México. Documental . Lily Wayne (2013). Disponible
en https://youtu.be/oiPeh-9jWQs
HSBC Impunidad criminal. Alexander Backman (2016). Disponible en
https://youtu.be/2JkaCGMNGmM

BIBLIOGRAFIA
Bautista, N., Castro, H., Rodríguez, O., Moscoso, A., & Rusconi, M. (2005).
Aspectos dogmáticos, criminológicos y procesales del lavado de activos. Santo
Domingo: Justicia y Gobernabilidad/Agencia para la cooperación internacional
de USA.
Perotti, Javier (2009). La problemática del lavado de dinero y sus efectos
globales: Una mirada a las iniciativas internacionales y las políticas Argentinas
UNISCI Discussion Papers, núm. 20, mayo, 2009, pp. 78-99 Universidad
Complutense de Madrid Madrid, España
Benìtez Rendón Sora. (2016). Como crear una revista digital. 20/06/17, de
Crear revista digital.es Sitio web: http://crearrevistadigital.es/como-crear-una-
revista-digital/?t202id=99999&t202kw=revista%20digital&Network=Search-
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