FINECOOP Informe de Gestión 2019

No obstante los logros alcanzados en el mejoramiento del sistema de control interno, las limitaciones que le son
inherentes, no eximen la posibilidad de que se hubieran cometido errores que no hayan sido detectados.
Frente a la Administración por Riesgos, la Administración está diseñando herramientas que permitan fortalecer los
procesos en cuanto a: Riesgos de Liquidez (SARL), Riesgo Crediticio (SARC), Riesgo Operativo (SARO), Riesgo de
Mercados (SARM).
CUMPLIMIENTO SARLAFT: De acuerdo con lo ordenado por la Circular Externa 04 de enero de 2017 y Circular
Externa 14 de diciembre de 2018 emitidas por la SES, Finecoop ha dado cumplimiento en la implementación y
funcionamiento del Sistema de Administración de Lavado de Activos y Financiación al Terrorismo (SARLAFT);
dentro de las acciones evidenciadas se encuentran las siguientes acciones:
•Análisis mensual del resultado que arrojan las herramientas, implementadas para la segmentación del factor
cliente
•Trazabilidad y análisis de estadísticas de comportamientos y transacionalidad de operaciones activas y pasivas.
•Análisis de los factores de riesgos jurisdicción, canales y productos.
•Reporte y análisis de Operaciones Inusuales
•Implementación de herramientas para alertas tempranas
•Análisis del nivel de Riesgo
•Mecanismos y Alertas sobre los PEP
CUMPLIMIENTO DE NORMAS: La correspondencia, los comprobantes de las cuentas, los libros de actas y de
registro de asociados se llevan y conservan debidamente.
En mi opinión el control interno de la Cooperativa es efectivo y la entidad ha dado cumplimiento a las leyes y
regulaciones aplicables, así como a las disposiciones estatutarias, de la asamblea y del consejo de administración,
en todos los aspectos importantes.
Custodia y Protección de Bienes:
•Los bienes de la entidad y de terceros, los depósitos en poder de la Cooperativa, se encuentran protegidos
adecuadamente con pólizas y medidas de seguridad que garanticen su conservación y custodia.
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