L'INSTITUT QUÉBÉCOIS DE PLANIFICATION FINANCIÈRE - IQPF

L’INSTITUT QUÉBÉCOIS DE
PLANIFICATION FINANCIÈRE
Son histoire, sa mission
Le 21 juin 1989, l’Assemblée nationale du Québec adopte le projet de loi 134, la Loi sur les
intermédiaires de marché. C’est cette loi qui vient créer l’Institut québécois de planification
financière (IQPF). Cette initiative vise essentiellement la protection des consommateurs et
l’encadrement des compétences du planificateur financier. Le Québec devient ainsi la première
instance canadienne, et la seule à ce jour, à adopter une loi relative à la planification financière.
Le 19 juin 1998, le gouvernement du Québec adopte la Loi sur la distribution de produits et
services financiers qui vient remplacer la Loi sur les intermédiaires de marché et reconnaît le rôle
de l’IQPF comme seule institution décernant le diplôme et déterminant les règles de formation
continue obligatoire pour les planificateurs financiers. Depuis le 1 er octobre 1999, date d’entrée
en vigueur de la Loi, le diplôme de planificateur financier est une des conditions obligatoires
pour obtenir le certificat de représentant, pour la discipline de la planification financière, décerné
par l’Autorité des marchés financiers. Le 11 décembre 2002 la Loi sur l’Agence nationale
d’encadrement du secteur financier est sanctionnée. Cette loi vient modifier la Loi sur la
distribution des produits et services financiers et reconnaît l’IQPF comme expert-conseil en
matière de formation continue pour le domaine de la planification financière.
La mission de l’IQPF? « Assurer la protection du public en matière de finances personnelles en
veillant à la formation des planificateurs financiers tout en proposant une démarche
professionnelle marquée par l'intégrité, la rigueur et la transparence. »
L’IQPF compte à ce jour plus de 8 600 diplômés. Ces personnes ont suivi avec succès un
programme de formation universitaire et réussi l’examen unique de l’IQPF.
Institut québécois de planification financière
4, place du Commerce, bureau 420, Île-des-Sœurs, Verdun (Québec) H3E 1J4 Tél. : 514 767-4040 Téléc. : 514 767-2845
Courriel : info@iqpf.org Site Internet : www.iqpf.org

PROFIL DU PLANIFICATEUR FINANCIER
Quelle est sa formation et quel est son champ d’action ?
Ayant suivi une formation universitaire dans une discipline connexe à leur secteur d’activité, les
planificateurs financiers proviennent de divers milieux professionnels. Ils doivent acquérir des
compétences générales dans les sept domaines d’intervention de la planification financière
personnelle : finances, fiscalité, aspects légaux, retraite, succession, placements et assurances. De
ce fait, ils occupent une position centrale au sein d’un réseau d’experts auxquels ils font appel
lorsque la situation l’exige.
L’IQPF, dont le rôle consiste à veiller aux standards de formation, doit approuver le contenu des
programmes universitaires incluant un cheminement en planification financière.
Pour porter le titre de planificateur financier, le professionnel doit, une fois sa formation
complétée, réussir l’examen de l’IQPF. Son diplôme en main, il devra se soumettre aux exigences
de l’Autorité des marchés financiers (AMF) pour obtenir son certificat de représentant pour la
discipline de la planification financière. Par la suite, le planificateur financier devra se conformer
à un programme de formation continue obligatoire pour renouveler son certificat auprès de
l’AMF.
L’IQPF étant la référence au Québec en matière de formation en planification financière, il voit
non seulement à l’encadrement de cette profession caractérisée par la transdisciplinarité mais, par
le fait même, à la protection du consommateur.
Le titre Pl. Fin. : l’assurance d’être conseillé par
un planificateur financier compétent!
Institut québécois de planification financière
4, place du Commerce, bureau 420, Île-des-Sœurs, Verdun (Québec) H3E 1J4 Tél. : 514 767-4040 Téléc. : 514 767-2845
Courriel : info@iqpf.org Site Internet : www.iqpf.org

PROFESSION : PLANIFICATEUR FINANCIER (PL. FIN.)
Pourquoi est-ce si important d’être conseillé par
un planificateur financier diplômé de l’IQPF ?
La fin de l’État providence et un certain désengagement des gouvernements dans les programmes
sociaux amènent les contribuables à prendre en main leur situation financière pour se constituer
un patrimoine beaucoup plus substantiel que les générations précédentes.
Plus que de simples conseillers, les planificateurs financiers sont des spécialistes qui possèdent
une vue d’ensemble des meilleurs services et outils financiers disponibles pour assurer l’avenir et
le confort financier de leurs clients.
Au Québec, seuls les professionnels reconnus par l’Institut québécois de planification financière
sont autorisés à porter le titre de planificateur financier. L’IQPF est l’unique organisme mandaté
pour déterminer les critères de formation en planification financière et pour décerner le titre
Pl. Fin. En s’assurant que chaque planificateur financier possède et maîtrise toutes les
connaissances requises en planification financière, l’IQPF contribue à la protection et au mieuxêtre
économique des consommateurs.
De cette façon, un planificateur financier reconnu peut conseiller efficacement son client en
élaborant pour lui une planification financière stratégique entièrement adaptée à ses besoins et
tenant compte de ses contraintes autant que de ses objectifs. Ainsi orienté, le consommateur peut
dès lors suivre de près l’évolution de son patrimoine et prendre la bonne décision au bon moment.
Pour regarder l’avenir dans la sérénité du présent!
Institut québécois de planification financière
4, place du Commerce, bureau 420, Île-des-Sœurs, Verdun (Québec) H3E 1J4 Tél. : 514 767-4040 Téléc. : 514 767-2845
Courriel : info@iqpf.org Site Internet : www.iqpf.org

PROFIL DU CONSOMMATEUR
Qui peut faire appel aux services d’un planificateur financier ?
Quels que soient la situation financière d’un individu et l’étape de vie où il se trouve, il n’est
jamais trop tôt, ni trop tard pour se doter d’une stratégie financière qui améliorera son bien-être
actuel et futur. Peu importe l’âge, il est toujours temps de faire appel à un planificateur financier.
À titre d’exemples, régler ses dettes, acheter une maison, prévoir l’argent pour les études des
enfants, conserver son patrimoine dans le mariage, maximiser les placements des REER, prendre
sa retraite à l’âge souhaité, récupérer l’investissement dans les assurances de personne, prévoir
les conséquences d’un accident avec invalidité ou d’un décès prématuré sont autant de situations
où un planificateur financier peut se révéler une aide précieuse. Il saura tracer un plan d’action
efficace et mettre en oeuvre des recommandations stratégiques personnalisées, entièrement
adaptées à la situation de chacun et à ses besoins.
Il n’est jamais trop tôt ni trop tard
pour améliorer son bien-être actuel et futur!
Institut québécois de planification financière
4, place du Commerce, bureau 420, Île-des-Sœurs, Verdun (Québec) H3E 1J4 Tél. : 514 767-4040 Téléc. : 514 767-2845
Courriel : info@iqpf.org Site Internet : www.iqpf.org