Cattolica&Investimento Più Capitale Limited Edition

Società Cattolica di Assicurazione – Società CooperativaCattolica&InvestimentoPiù Capitale Limited EditionASSICURAZIONE MISTA A PREMIO UNICOE PREMI UNICI AGGIUNTIVICON RIVALUTAZIONE ANNUA DEL CAPITALEE PRESTAZIONE ADDIZIONALE PER IL CASO DI MORTEIl presente Fascicolo Informativo, contenente Scheda sintetica, Nota Informativa, Condizioni diAssicurazione, Regolamento della Gestione Speciale “RI.SPE.VI.”, Glossario e Modulo di proposta deveessere consegnato al Contraente prima della sottoscrizione della proposta di assicurazione.Prima della sottoscrizione leggere attentamente la Scheda sintetica e la Nota Informativa.Fascicolo Informativo - pag. 1 di 35 Mod. 1915 28 - Edizione aggiornata al 18/05/2010

SCHEDA SINTETICAATTENZIONE: LEGGERE ATTENTAMENTE LA NOTA INFORMATIVA PRIMA DELLA SOTTOSCRIZIONEDEL CONTRATTOLa presente Scheda sintetica non sostituisce la Nota Informativa. Essa mira a dare al Contraenteun’informazione di sintesi sulle caratteristiche, sulle garanzie, sui costi e sugli eventuali rischi presentinel contratto.1. Informazioni generali1.a) CompagniaSocietà Cattolica di Assicurazione – Società Cooperativa (Gruppo Cattolica Assicurazioni).1.b) Denominazione del contrattoCattolica&Investimento Più Capitale Limited Edition.1.c) Tipologia del contrattoLe prestazioni assicurate dal presente contratto sono contrattualmente garantite dalla Compagnia e sirivalutano annualmente in base al rendimento di una gestione interna separata di attivi.1.d) DurataIl presente contratto ha una durata minima di 5 anni e massima di 25 anni.È possibile esercitare il diritto di riscatto trascorso un anno dalla data di decorrenza degli effetti del contratto.1.e) Pagamento dei premiA fronte delle prestazioni previste dal contratto, il Contraente si obbliga a corrispondere un premio unico il cuiammontare è fissato all’atto della sottoscrizione della proposta di assicurazione.L’ammontare minimo del premio unico è di 15.000,00 Euro.Il Contraente potrà versare eventuali successivi premi unici aggiuntivi trascorsi dieci giorni dalla data diconclusione del contratto.L’ammontare minimo dei premi unici aggiuntivi è di 500,00 Euro.In relazione al prodotto in oggetto, il cumulo dei premi versati comprensivo del premio unico iniziale e deglieventuali versamenti aggiuntivi effettuati dallo stesso Contraente, al netto della parte di premio che ha generatoi capitali eventualmente riscattati parzialmente, non potrà essere superiore a 1.000.000,00 Euro.Inoltre per tutta la durata contrattuale non potrà essere superiore a 5.000.000,00 Euro il cumulo complessivodei premi versati con più contratti, afferenti a prodotti le cui prestazioni sono collegate al rendimento dellagestione separata "RI.SPE.VI.", in vigore alla data di sottoscrizione del presente contratto e stipulati dallostesso Contraente con la Compagnia, al netto della parte di premio che ha generato i capitali eventualmenteriscattatati parzialmente.2. Caratteristiche del contrattoIl contratto è una polizza assicurativa sulla vita in cui le prestazioni si incrementano in base al rendimento diuna gestione interna separata.Per la comprensione del meccanismo di partecipazione agli utili si rinvia al Progetto esemplificativo dellosviluppo delle prestazioni e del valore di riscatto contenute nella sezione F della Nota Informativa.La Compagnia è tenuta a consegnare il Progetto esemplificativo elaborato in forma personalizzata al più tardi almomento in cui il Contraente è informato che il contratto è concluso.Fascicolo Informativo - pag. 2 di 35 Mod. 1915 28 - Edizione aggiornata al 18/05/2010

3. Prestazioni assicurative e garanzie offerteIl contratto prevede le seguenti tipologie di prestazioni:Prestazioni in caso di vita dell’AssicuratoDefinizioneCapitaleDescrizione della prestazioneIn caso di vita dell'Assicurato alla scadenza del contratto, ilpagamento del capitale assicurato ai Beneficiari designati inpolizza dal Contraente.DefinizioneCapitalePrestazioni in caso di decesso dell’AssicuratoDescrizione della prestazioneIn caso di decesso dell'Assicurato nel corso della duratacontrattuale, il pagamento ai Beneficiari designati in polizza dalContraente del capitale assicurato.Il contratto prevede un tasso annuo di rendimento minimo garantito del 2,00% per i primi 5 anni di duratacontrattuale. A partire dal 6° anno e con cadenza quinquennale la Compagnia, previa comunicazione da inviareal Contraente, si riserva di modificare detto tasso, per i successivi 5 anni, fermo restando il rispetto delledisposizioni ISVAP relativamente ai tassi massimi di interesse applicabili ai contratti di assicurazione sulla vitacon generica provvista di attivi. La Compagnia comunque garantisce almeno il consolidamento del capitalerivalutato alla ricorrenza annuale precedente.L’eventuale nuovo tasso di rendimento minimo garantito si applicherà sia al capitale rivalutato all’ultimaricorrenza annuale prima della modifica del tasso annuo di rendimento minimo garantito stesso, sia al capitaleinvestito a seguito del versamento di eventuali premi unici aggiuntivi effettuati successivamente alla datadell’eventuale variazione del tasso di rendimento minimo garantito.Le partecipazioni agli utili eccedenti la misura minima contrattualmente garantita, una volta dichiarate alContraente, risultano definitivamente acquisite sul contratto.In caso di riscatto il Contraente sopporta il rischio di ottenere un importo inferiore ai premi versati.Maggiori informazioni sono fornite in Nota Informativa alla sezione B. In ogni caso le coperture assicurative ed imeccanismi di rivalutazione delle prestazioni sono regolati dagli Artt. 11 e 13 delle Condizioni di Assicurazione.4. CostiLa Compagnia, al fine di svolgere l’attività di collocamento e di gestione dei contratti e di incasso dei premi,preleva dei costi secondo la misura e le modalità dettagliatamente illustrate in Nota Informativa alla sezione D.I costi gravanti sui premi e quelli prelevati dalla gestione interna separata riducono l’ammontare delleprestazioni.Per fornire un’indicazione complessiva dei costi che gravano a vario titolo sul contratto, viene di seguitoriportato, secondo criteri stabiliti dall’ISVAP, l’indicatore sintetico “Costo percentuale medio annuo”.Il “Costo percentuale medio annuo” indica di quanto si riduce ogni anno, per effetto dei costi, il potenziale tassodi rendimento del contratto rispetto a quello di una analoga operazione che ipoteticamente non fosse gravatada costi.A titolo di esempio, se per una durata del contratto pari a 15 anni il “Costo percentuale medio annuo” del 10°anno è pari all’1%, significa che i costi complessivamente gravanti sul contratto in caso di riscatto al 10° annoriducono il potenziale tasso di rendimento nella misura dell’1% per ogni anno di durata del rapportoassicurativo. Il “Costo percentuale medio annuo” del 15° anno indica di quanto si riduce ogni anno, per effettodei costi, il potenziale tasso di rendimento in caso di mantenimento del contratto fino a scadenza.Il predetto indicatore ha una valenza orientativa in quanto calcolato su livelli prefissati di premio e durate edimpiegando un’ipotesi di rendimento della gestione interna separata che è soggetta a discostarsi dai dati reali.Il “Costo percentuale medio annuo” è stato determinato sulla base di un’ipotesi di tasso di rendimento degliattivi stabilito dall’ISVAP nella misura del 4,00% annuo ed al lordo dell’imposizione fiscale.Fascicolo Informativo - pag. 3 di 35 Mod. 1915 28 - Edizione aggiornata al 18/05/2010

Indicatore sintetico “Costo percentuale medio annuo”Gestione separata “RI.SPE.VI.”Premio unico: 15.000,00 EuroSesso ed età: qualunqueDurata Costodell’operazione percentualeassicurativa medio annuoPremio unico: 45.000,00 EuroSesso ed età: qualunqueDurata Costodell’operazione percentualeassicurativa medio annuoPremio unico: 90.000,00 EuroSesso ed età: qualunqueDurata Costodell’operazione percentualeassicurativa medio annuo5 1,16% 5 1,16% 5 1,16%10 1,16% 10 1,16% 10 1,16%15 1,16% 15 1,16% 15 1,16%20 1,16% 20 1,16% 20 1,16%25 1,16% 25 1,16% 25 1,16%Il “Costo percentuale medio annuo” in caso di riscatto nei primi anni di durata contrattuale può risultaresignificativamente superiore al costo riportato in corrispondenza del 5° anno.5. Illustrazione di alcuni dati storici di rendimento della gestione interna separataIn questa sezione è rappresentato il tasso di rendimento realizzato dalla gestione interna separata “RI.SPE.VI.”negli ultimi 5 anni ed il corrispondente tasso di rendimento minimo riconosciuto agli Assicurati.Il dato è confrontato con il tasso di rendimento medio dei titoli di Stato e delle obbligazioni e con l’indice ISTATdei prezzi al consumo per le famiglie di impiegati ed operai.AnnoRendimento realizzatodalla gestione separataRendimento minimoriconosciuto agliAssicurati nell’annosuccessivo a quello diriferimento (*)Rendimento medio deititoli di Stato e delleobbligazioniInflazione2005 3,93% 2,73% 3,16% 1,7%2006 3,49% 2,29% 3,86% 2,0%2007 3,92% 2,72% 4,41% 1,71%2008 4,20% 3,00% 4,46% 3,23%2009 4,11% 2,91% 3,54% 0,75%(*) Rendimento annuo riconosciuto alle polizze con ricorrenza gennaio.Attenzione: i rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri.6. Diritto di revoca della proposta e di recesso dal contrattoIl Contraente ha la facoltà di revocare la proposta o di recedere dal contratto. Per le relative modalità leggere lasezione E della Nota Informativa.Società Cattolica di Assicurazione – Società Cooperativa è responsabile della veridicità dei dati e delle notiziecontenuti nella presente Scheda sintetica.Il Rappresentante LegalePaolo BedoniFascicolo Informativo - pag. 4 di 35 Mod. 1915 28 - Edizione aggiornata al 18/05/2010

NOTA INFORMATIVAASSICURAZIONE MISTA A PREMIO UNICO E PREMI UNICI AGGIUNTIVI CON RIVALUTAZIONE ANNUADEL CAPITALE E PRESTAZIONE ADDIZIONALE PER IL CASO DI MORTELa presente Nota Informativa è redatta secondo lo schema predisposto dall’ISVAP, ma il suo contenuto non èsoggetto alla preventiva approvazione dell’ISVAP.SEZIONE A – INFORMAZIONI SULLACOMPAGNIA1. Informazioni generalia) Società Cattolica di Assicurazione – SocietàCooperativa, capogruppo del Gruppo CattolicaAssicurazioni, iscritto all’Albo dei gruppiassicurativi al N. 019. Codice fiscale e numerodi iscrizione al Registro delle Imprese di Verona00320160237, numero di iscrizione alRepertorio Economico Amministrativo di Verona9962, Società iscritta all’Albo delle SocietàCooperative al n. A100378, Albo Impresepresso ISVAP n. 1.00012;b) Sede Legale e Direzione Generale: LungadigeCangrande, 16 – 37126 Verona, Italia;c) Telefono: 0458391111; sito Internet:www.cattolica.it; indirizzo di posta elettronica:servizio.clienti@cattolicaassicurazioni.it;d) Autorizzazione all’esercizio delle assicurazioni:art. 65 R.D.L. 29/4/1923 N° 966;e) Società di revisione: Reconta Ernst & YoungS.p.A., Sede legale: Via G.D. Romagnosi, 18/A -00196 Roma.2. Conflitto di interessiIl presente contratto è un prodotto della SocietàCattolica di Assicurazione – Società Cooperativa.A BPVi Fondi SGR S.p.A., società partecipata daSocietà Cattolica di Assicurazione – SocietàCooperativa e controllata da Banca Popolare diVicenza S.c.p.a., è attualmente affidata la delega digestione della Gestione Speciale “RI.SPE.VI.”.La Compagnia potrà effettuare investimenti instrumenti finanziari emessi da società partecipantial capitale sociale della Compagnia stessa o in attiviemessi da società partecipate dalla Compagniastessa.La Compagnia si riserva la facoltà di comunicare,prontamente e per iscritto, ogni eventualesuccessiva variazione rilevante circa quanto sopra.Pertanto la gestione della Gestione Speciale“RI.SPE.VI.” potrebbe comportare il rischio di unCONFLITTO DI INTERESSI derivante dallasituazione sopra descritta.La Compagnia, pur in presenza di eventualisituazioni di conflitto di interessi, opererà inmodo tale da non recare pregiudizio alcuno alContraente.SEZIONE B – INFORMAZIONI SULLEPRESTAZIONI ASSICURATIVE E SULLEGARANZIE OFFERTE3. Prestazioni assicurative e garanzie offerteIl presente contratto ha una durata minima di 5 annie massima di 25 anni.Il Contraente può esercitare il diritto di recesso dicui al punto 13. e il diritto di riscatto di cui al punto11..La Compagnia garantisce in caso di vitadell’Assicurato alla scadenza del contratto, lacorresponsione ai Beneficiari designati di uncapitale in base a quanto previsto dal successivopunto 3.1.4 I).Nel caso di decesso dell’Assicurato prima dellascadenza del contratto, la Compagniacorrisponderà un capitale calcolato in base aquanto previsto dal successivo punto 3.1.4 II).3.1 PRESTAZIONI IN CASO DI VITA E IN CASODI MORTE3.1.1 Dichiarazione del Contraente edell’Assicurato e rischio morteIl Contraente e l’Assicurato hanno l’obbligo dicomunicare alla Compagnia le circostanze a loronote rilevanti per la determinazione del rischio.In caso di dichiarazioni inesatte o di reticenzerelative a circostanze tali che la Compagnia nonavrebbe prestato il suo consenso o non lo avrebbeprestato alle medesime condizioni se avesseconosciuto il vero stato delle cose, la Compagniastessa:A) HA DIRITTO, QUANDO IL CONTRAENTE HAAGITO CON DOLO O COLPA GRAVE:– di impugnare il contratto dichiarando alContraente di voler esercitare tale diritto entrotre mesi dal giorno in cui ha conosciutol’inesattezza della dichiarazione o la reticenza.La Compagnia decade dal diritto di impugnare ilcontratto trascorsi tre mesi dal giorno in cui haconosciuto l’inesattezza della dichiarazione o lareticenza;– di corrispondere, in caso di decessodell’Assicurato, prima che sia decorso il terminedianzi indicato per l’impugnazione, solamente ilcapitale rivalutato fino alla data del decesso inFascicolo Informativo - pag. 5 di 35 Mod. 1915 28 - Edizione aggiornata al 18/05/2010

ase all’ultimo rendimento realizzato dallaCompagnia.B) HA DIRITTO, QUANDO IL CONTRAENTE NONHA AGITO CON DOLO O COLPA GRAVE:– di recedere dal contratto stesso, mediantedichiarazione da farsi all’Assicurato entro tremesi dal giorno in cui ha conosciutol’inesattezza della dichiarazione o la reticenza;– di ridurre la somma dovuta di cui al punto3.1.4 II), in proporzione alla differenza tra ilpremio convenuto e quello che sarebbe statoapplicato se si fosse conosciuto il vero statodelle cose.In ogni caso, l’inesatta indicazione dell’etàdell’Assicurato comporta la rettifica, in base all’etàeffettiva, delle somme dovute.Rischio morte. Non rilevano ai fini della garanziané il luogo dove avviene il decesso né l’eventualecambiamento di professione dell’Assicurato.A. ESCLUSIONIÈ escluso dalla garanzia solo il decesso causatoda:– dolo del Contraente o del Beneficiario;– partecipazione attiva dell’Assicurato a delittidolosi;– partecipazione attiva dell’Assicurato a fatti diguerra, salvo che non derivi da obblighidello Stato italiano. In tal caso la garanziapuò essere prestata, su richiesta delContraente, alle condizioni previste dalcompetente Ministero;– incidente di volo, se l’Assicurato viaggia abordo di aeromobile non autorizzato al voloo con pilota non titolare di brevetto idoneo e,in ogni caso, se viaggia in qualità di membrodell’equipaggio;– suicidio, se avviene nei primi due anni dalladata di efficacia del contratto assicurativo (odalla data in cui viene versato ciascunpremio unico aggiuntivo, relativamente alcapitale acquisito con ogni singoloversamento);– abuso di alcool e droghe;– volontario rifiuto di osservare prescrizionimediche.In tutti i casi sopra esposti verrà corrispostosolamente un importo pari al capitale rivalutatofino alla data del decesso in base all’ultimorendimento realizzato dalla Compagnia.B. CONDIZIONI DI CARENZAL’Assicurato può richiedere che gli venga accordatala piena copertura assicurativa senza periodo dicarenza, purché presenti alla Compagnia il rapportodi visita medica, predisposto dalla Compagniastessa e compilato da parte di un medico. Ognionere rimarrà esclusivamente a caricodell’Assicurando.Qualora il contratto venga concluso senzarapporto di visita medica e il decessodell’Assicurato avvenga entro i primi sei mesidalla conclusione del contratto, il capitaleassicurato, così come previsto al punto 3.1.4 II),non verrà corrisposto. In tal caso verràcorrisposto solamente un importo pari alcapitale rivalutato fino alla data del decesso inbase all’ultimo rendimento realizzato dallaCompagnia.Tale periodo di carenza di sei mesi verràapplicato anche successivamente a decorreredalla data in cui vengano effettuati eventualiversamenti in forma di premi unici aggiuntivi,relativamente al capitale acquisito con ognisingolo versamento.Tuttavia la Compagnia non applicherà la limitazionesopraindicata e pertanto la somma da essa dovutasarà pari al capitale assicurato così come stabilito alpunto 3.1.4 II), qualora il decesso sia conseguenzadiretta:a) di una delle seguenti malattie infettive acutesopravvenute dopo la conclusione del contratto:tifo, paratifo, difterite, scarlattina, morbillo,vaiolo, poliomielite anteriore acuta, meningitecerebrospinale, polmonite, encefalite epidemica,carbonchio, febbri puerperali, tifo esantematico,epatite virale A e B, leptospirosi itteroemorragica, colera, brucellosi, dissenteriabacillare, febbre gialla, febbre Q, salmonellosi,botulismo, mononucleosi infettiva, parotiteepidemica, peste, rabbia, pertosse, rosolia,vaccinia generalizzata, encefalite post-vaccinica;b) di shock anafilattico sopravvenuto dopo laconclusione del contratto;c) di infortunio avvenuto dopo la conclusione delcontratto, intendendo per infortunio – fermoquanto disposto al precedente punto A. –l’evento dovuto a causa fortuita, improvvisa,violenta ed esterna che produca lesioni corporaliobiettivamente constatabili, che abbiano comeconseguenza la morte.È inoltre sempre previsto, anche nel caso in cuil’Assicurato abbia presentato il rapporto divisita medica, un periodo di carenza di 5 anni incaso di decesso causato dalla sindrome daFascicolo Informativo - pag. 6 di 35 Mod. 1915 28 - Edizione aggiornata al 18/05/2010

immunodeficienza acquisita (AIDS), ovvero daaltra patologia ad essa collegata.In tal caso verrà corrisposto solamente unimporto pari al capitale rivalutato fino alla datadel decesso in base all’ultimo rendimentorealizzato dalla Compagnia.Tale criterio verrà seguito anche nel caso diversamento in forma di premio unico aggiuntivorelativamente al capitale acquisito con ognisingolo versamento.Se il decesso dell’Assicurato dovesse inveceverificarsi dopo 5 anni dalla conclusione delcontratto (o dalla data in cui viene effettuato ciascunversamento in forma di premio unico aggiuntivo),per la suddetta causa, verrà corrisposto il capitaleassicurato, così come disciplinato al punto 3.1.4 II),senza la limitazione sopra indicata.3.1.2 Dichiarazione sul proprio stato di saluteContestualmente alla proposta di assicurazione,l’Assicurato dovrà sottoscrivere una dichiarazionesul proprio stato di salute.Nel caso di mancata sottoscrizione di taledichiarazione, il contratto verrà comunqueconcluso, ma il capitale in caso di decessocalcolato come indicato al successivo punto3.1.4 II), sarà determinato considerando lapercentuale e il capitale massimo addizionalerelativi all’ultima fascia d’età previsti dallaTabella A di cui al punto 3.1.4 II),indipendentemente dall’età dell’Assicurato.3.1.3 Requisiti soggettiviL’età dell’Assicurato, al momento in cui vieneconcluso il contratto di assicurazione, non puòessere inferiore a 18 anni nè superiore a 85 anni e,alla scadenza contrattuale, non può esseresuperiore a 99 anni.3.1.4 Prestazioni garantiteIl presente contratto garantisce:I) alla scadenza del contratto, in caso di vitadell’Assicurato, la corresponsione di un capitalerivalutato annualmente secondo le modalitàindicate al successivo punto 5.;II) in caso di decesso dell’Assicurato, lacorresponsione di un capitale costituito dallasomma dei due seguenti importi:a) capitale rivalutato fino alla data del decessoin base all’ultimo rendimento realizzato dallaCompagnia;b) importo addizionale ottenuto moltiplicando ilcapitale rivalutato all’ultima ricorrenzaannuale (nel primo anno di efficacia delcontratto assicurativo, moltiplicando i premiversati) per una percentuale riportata qui diseguito nella Tabella A, corrispondente allafascia d'età raggiunta dall’Assicurato almomento del decesso, considerando l’ultimafascia per il caso di mancata sottoscrizionedella dichiarazione sul proprio stato di salutecome specificato al punto 3.1.2. L’importoaddizionale non può comunque superare ilcapitale massimo addizionale per il caso dimorte come riportato nella Tabella A. Per ladeterminazione di tale importo addizionale,valgono le eccezioni relative al periodo dicarenza di cui al precedente punto 3.1.1.Tabella AEtàassicurativadell’Assicuratoal momentodel decessoFattore dimoltiplicazioneaddizionaleFino a 39 anni 40,0%Da 40 a 49 anni 20,0%Da 50 a 59 anni 5,0%Da 60 a 69 anni 1,0%Capitalemassimoaddizionaleper ilcaso di morte125.000,00Euro112.500,00Euro75.000,00Euro62.500,00Euro50.000,00EuroDa 70 anni e0,1%oltre (*)(*) e per i casi di mancata sottoscrizione delladichiarazione sul proprio stato di salute.Le prestazioni previste dal contratto sono garantitedalla Compagnia.Il contratto prevede un tasso annuo di rendimentominimo garantito del 2,00% per i primi 5 anni didurata contrattuale. A partire dal 6° anno e concadenza quinquennale la Compagnia, previacomunicazione da inviare al Contraente, si riservadi modificare detto tasso, per i successivi 5 anni,fermo restando il rispetto delle disposizioni ISVAPrelativamente ai tassi massimi di interesseapplicabili ai contratti di assicurazione sulla vita congenerica provvista di attivi. La Compagniacomunque garantisce almeno il consolidamento delcapitale rivalutato alla ricorrenza annualeprecedente.L’eventuale nuovo tasso di rendimento minimogarantito si applicherà sia al capitale rivalutatoall’ultima ricorrenza annuale prima della modificadel tasso annuo di rendimento minimo garantitostesso, sia al capitale investito a seguito delversamento di eventuali premi unici aggiuntivieffettuati successivamente alla data dell’eventualevariazione del tasso di rendimento minimogarantito.Fascicolo Informativo - pag. 7 di 35 Mod. 1915 28 - Edizione aggiornata al 18/05/2010

4. PremiIl contratto prevede il versamento di un premiounico di importo non inferiore a 15.000,00 Euro.Trascorsi dieci giorni dalla data di decorrenza deglieffetti del contratto, il Contraente può effettuareulteriori versamenti in forma di premi unici aggiuntividi importo non inferiore a 500,00 Euro.In relazione al prodotto in oggetto, il cumulo deipremi versati comprensivo del premio unico inizialee degli eventuali versamenti aggiuntivi effettuatidallo stesso Contraente, al netto della parte dipremio che ha generato i capitali eventualmenteriscattati parzialmente, non potrà essere superiore a1.000.000,00 Euro. Inoltre per tutta la duratacontrattuale non potrà essere superiore a5.000.000,00 Euro il cumulo complessivo dei premiversati con più contratti, afferenti a prodotti le cuiprestazioni sono collegate al rendimento dellagestione separata "RI.SPE.VI.", in vigore alla datadi sottoscrizione del presente contratto e stipulatidallo stesso Contraente con la Compagnia, al nettodella parte di premio che ha generato i capitalieventualmente riscattatati parzialmente.Ogni versamento determina l’acquisizione di uncapitale calcolato in funzione dell’importo versato.Il pagamento del premio unico e dei premi uniciaggiuntivi dovrà essere eseguito con una delleseguenti modalità:− bonifico bancario, bonifico postale, postagiro,bollettino postale (specificandoobbligatoriamente come causale la dicitura“Polizza vita”, il codice agenzia ed il numero diproposta di polizza) accreditando l'importo sulconto intestato a Società Cattolica diAssicurazione - Società Cooperativa o sul contodi Agenzia autorizzato dalla Compagnia cheverranno indicati dall’Agenzia al momento dellastipula del contratto;oppure– assegno, recante tassativamente la clausola dinon trasferibilità, intestato al “Nome Cognome(Ragione sociale) Agente, in qualità di Agente diSocietà Cattolica di Assicurazione”.5. Modalità di calcolo e di assegnazione dellapartecipazione agli utiliLa presente forma assicurativa è collegata ad unaspecifica gestione patrimoniale, descritta allasezione C, denominata “RI.SPE.VI.”, separata dallealtre attività della Compagnia e disciplinata daapposito Regolamento che forma parte integrantedelle Condizioni di Assicurazione.Il tasso annuo di rendimento finanziario realizzatodalla gestione “RI.SPE.VI.”, è calcolato conriferimento ai dodici mesi precedenti ed applicatoalle polizze aventi decorrenza nel terzo mesesuccessivo a quello ultimo considerato per ladeterminazione del tasso di rendimento.Il tasso annuo di rendimento finanziarioannualmente attribuito al contratto, a titolo dipartecipazione agli utili, sotto la forma dirivalutazione delle prestazioni, è pari al tasso annuodi rendimento finanziario realizzato dalla gestione“RI.SPE.VI.”, diminuito dell’1,20% (costi applicatimediante prelievo sul rendimento della gestione).La prima rivalutazione relativa ai capitali derivantida versamenti effettuati tra due ricorrenze annualisuccessive di polizza, sarà effettuata in regime dicapitalizzazione composta per il periodointercorrente tra la data del versamento e lasuccessiva ricorrenza annuale di polizza, in base altasso di rendimento relativo alla ricorrenzacontrattuale.La rivalutazione del capitale ad una data diversadalle ricorrenze annuali sarà effettuata in regime dicapitalizzazione composta per il periodointercorrente dall’ultima ricorrenza annuale o dalladata di versamento sino alla data di calcolo, sullabase dell’ultimo tasso di rendimento dichiarato dallaCompagnia.Gli effetti del meccanismo di rivalutazione delleprestazioni sono illustrati alla sezione F.La Compagnia si impegna a consegnare alContraente, al più tardi al momento in cui èinformato che il contratto è concluso, il Progettoesemplificativo elaborato in forma personalizzata.Tasso annuo di rendimento minimo garantitoIl contratto prevede un tasso annuo di rendimentominimo garantito del 2,00% per i primi 5 anni didurata contrattuale. A partire dal 6° anno e concadenza quinquennale la Compagnia, previacomunicazione da inviare al Contraente, si riservadi modificare detto tasso, per i successivi 5 anni,fermo restando il rispetto delle disposizioni ISVAPrelativamente ai tassi massimi di interesseapplicabili ai contratti di assicurazione sulla vita congenerica provvista di attivi. La Compagniacomunque garantisce almeno il consolidamento delcapitale rivalutato alla ricorrenza annualeprecedente.L’eventuale nuovo tasso di rendimento minimogarantito si applicherà sia al capitale rivalutatoall’ultima ricorrenza annuale prima della modificadel tasso annuo di rendimento minimo garantitostesso, sia al capitale investito a seguito delversamento di eventuali premi unici aggiuntivieffettuati successivamente alla data dell’eventualevariazione del tasso di rendimento minimogarantito.Fascicolo Informativo - pag. 8 di 35 Mod. 1915 28 - Edizione aggiornata al 18/05/2010

6. Opzioni di contrattoNon sono previste opzioni di contratto.SEZIONE C – INFORMAZIONI SULLAGESTIONE INTERNA SEPARATA7. Gestione interna separataLa presente forma assicurativa è collegata ad unaspecifica gestione patrimoniale avente le seguenticaratteristiche:a) Denominazione della gestione: “RivalutazioneSpeciale Vita” ed indicata di seguito come“RI.SPE.VI.”.b) Valuta di denominazione: Euro.c) Finalità della gestione: redditività e rivalutabilitàdel patrimonio, mediante una diversificazioneglobale degli investimenti; conservazione egraduale incremento del capitale attraverso unarivalutazione annuale minima e una garanzia diconsolidamento annuale delle prestazioni.d) Periodo di osservazione per la determinazionedel rendimento: dodici mesi di calendarioconsecutivi (l’esercizio relativo alla certificazionedecorre dal 1° novembre dell’anno precedentefino al 31 ottobre dell’anno successivo).e) Composizione della gestione al 31 ottobredell’anno relativo all’ultima certificazione:Tabella BCOMPOSIZIONE AL31/10/09DESCRIZIONE CATEGORIAIMPORTI IN%EUROBTP 179.757.866 15,21CCT 40.928.886 3,46Altri titoli di Stato emessi in57.569.086 4,87EuroObbligazioni quotate in Euro 675.344.298 57,13Obbligazioni quotate in valuta 3.404.002 0,29Azioni quotate in Euro 25.886.129 2,19Prestiti 5.659.127 0,48Quote di OICR 57.376.200 4,85Liquidità 117.515.725 9,94Ratei attivi su titoli 18.772.883 1,59TOTALE ATTIVI DELLA1.182.214.202 100,00GESTIONE SEPARATALa gestione interna separata è conforme aquanto previsto dalla circolare ISVAP n. 71 del26.3.1987 e da eventuali successivedisposizioni.f) Peso percentuale degli investimenti in strumentifinanziari o altri attivi emessi o gestiti da soggettidel medesimo gruppo di appartenenza dellaCompagnia: non previsti.g) Stile gestionale adottato: gli attivi sono allocati egestiti in modo coerente con le finalità dellagestione e con un adeguato livello didiversificazione.Soggetto al quale è stata attualmente delegata lagestione degli attivi: BPVi Fondi SGR S.p.A..Società di revisione che certifica la gestione internaseparata: Reconta Ernst & Young S.p.A..La gestione “RI.SPE.VI.” è disciplinata da appositoRegolamento che forma parte integrante delleCondizioni di Assicurazione.SEZIONE D – INFORMAZIONI SUI COSTI,SCONTI, REGIME FISCALE8. Costi8.1 Costi gravanti direttamente sul Contraente8.1.1 Costi gravanti sul premioNon sono previsti costi sul premio unico versato esu eventuali premi unici aggiuntivi.8.1.2 Costi per riscattoI costi applicati in caso di riscatto vengono trattenutidalla Compagnia che li detrae dal capitale rivalutatofino alla data di richiesta di riscatto, in baseall’ultimo rendimento realizzato dalla Compagnia.Tali costi sono variabili in relazione agli annitrascorsi dalla data di decorrenza degli effetti delcontratto.I costi applicati in caso di riscatto sonorappresentati nella tabella che segue.Tabella CData di richiestadel riscattoCosti per riscattoDurante il 1° anno Riscatto non ammessoDurante il 2° anno 4,0% del capitale rivalutatoDurante il 3° anno 3,0% del capitale rivalutatoDurante il 4° anno 2,0% del capitale rivalutatoDurante il 5° anno 1,0% del capitale rivalutatoTrascorsi 5 anni Non sono previsti costi8.2 Costi applicati mediante prelievo sulrendimento della gestioneSi sottrae annualmente dal tasso annuo direndimento finanziario realizzato dalla gestione“RI.SPE.VI.” un’aliquota rappresentata nellaseguente Tabella.Costi applicati mediante prelievo sul1,20%rendimento della gestioneLa Compagnia preleva dei costi direttamente daiproventi della Gestione “RI.SPE.VI.” per bolli e perla revisione annuale da parte della Società diFascicolo Informativo - pag. 9 di 35 Mod. 1915 28 - Edizione aggiornata al 18/05/2010

evisione; a titolo esemplificativo, per l’eserciziorelativo alla certificazione del 31 ottobre 2009, talicosti sono pari allo 0,002% del valore medio dellaGestione “RI.SPE.VI.” (così come determinato alpunto 3 del Regolamento della Gestione).9. Regime fiscaleImposta sui premiI premi del presente contratto sono esentidall’imposta sulle assicurazioni.Detraibilità e deducibilità fiscale dei premiÈ prevista la non detraibilità e la non deducibilità deipremi relativi al presente contratto se non per ilseguente caso: la garanzia che copre il rischio dimorte dà diritto, ove esplicitato il relativo premio, aduna detrazione dall'imposta sul reddito dellepersone fisiche dichiarato dal Contraente allecondizioni e nei limiti del plafond di detraibilità fissatidalla legge (attualmente, una percentuale didetraibilità del 19% per un massimo di versamentoannuo di 1.291,14 Euro).Tassazione delle somme assicurateLe somme corrisposte in dipendenza di questocontratto sono esenti dall’IRPEF e dall’imposta sullesuccessioni se corrisposte in caso di decessodell’Assicurato.In tutti gli altri casi, le somme corrisposte sonosoggette alla seguente tassazione:– prestazione erogata in forma di capitale: laprestazione verrà assoggettata alla tassazionedi legge vigente al momento dell’erogazione.Attualmente il rendimento finanziario conseguitodurante la fase di accumulo viene assoggettato,al momento dell’erogazione della prestazione,ad imposta sostitutiva dell’IRPEF del 12,50%.SEZIONE E – ALTRE INFORMAZIONI SULCONTRATTO10. Modalità di perfezionamento del contrattoIl contratto è concluso e produce i propri effetti dalleore zero della data di decorrenza indicata nellaproposta, sempre che sia stato pagato il premio eche la Compagnia non comunichi per iscritto, primadi detta data, il proprio rifiuto a contrarre.Nel termine di 30 (trenta) giorni dalla data disottoscrizione della proposta, la Compagnia faràpervenire al Contraente una comunicazione scrittadi conferma dell'avvenuta stipulazione e dellaregolare emissione della polizza. Nel caso dimancato ricevimento della comunicazione neltermine anzidetto, il Contraente potrà richiedereinformazioni a: Società Cattolica di Assicurazione –Società Cooperativa – Servizio Clienti – LungadigeCangrande, 16 – 37126 Verona (Italia), telefono045/8391622, fax 045-8372317, e-mailinformazioni.vitaagenti@cattolicaassicurazioni.it.Qualora, prima della conclusione del contratto, siverifichi il decesso del Contraente ovverodell’Assicurato, la Compagnia rimborserà, nel primocaso, agli eredi del Contraente e, nel secondo caso,al Contraente medesimo, il premio da questicorrisposto, entro 30 giorni dal ricevimento dellacomunicazione di decesso.11. Riscatto11.1 L’esercizio del diritto di riscattoTrascorso un anno dalla data di decorrenza deglieffetti del contratto, in conformità con quantodisposto dall’art. 1925 cod. civ., il Contraente puòrisolvere anticipatamente il contratto, riscuotendoun capitale pari al valore di riscatto maturato.Prima di effettuare l’operazione di riscatto, ilContraente può richiedere informazioni circa lemodalità e le condizioni dell’operazione a: SocietàCattolica di Assicurazione – Società Cooperativa –Servizio Clienti – Lungadige Cangrande, 16 –37126 Verona (Italia), telefono 045/8391622, fax045-8372317, e-mailinformazioni.vitaagenti@cattolicaassicurazioni.it.La Compagnia, non oltre 10 giorni dal ricevimentodella richiesta, invierà al Contraente comunicazionescritta contenente le informazioni relative al valoredi riscatto maturato.Il Contraente potrà esercitare il diritto di riscattoinviando fax al numero 045-8372317 o letteraraccomandata con avviso di ricevimento indirizzataa: Società Cattolica di Assicurazione – SocietàCooperativa – Area Vita Agenti – Ufficio Portafoglio– Largo Tazio Nuvolari, 1 – 20143 Milano – Italia.La Compagnia considererà comunque valida larichiesta fatta pervenire tramite l’Agenzia presso cuiè stato stipulato il contratto.In caso di riscatto parziale, il Contraente deveespressamente indicare nella propria richiesta ilcapitale che intende riscattare.11.2 Il valore di riscattoIl valore di riscatto è pari al capitale rivalutato finoalla data della richiesta di riscatto in base all’ultimorendimento realizzato dalla Compagnia al netto deicosti di cui al punto 8.1.2..Il Contraente può esercitare anche il diritto diriscatto parziale in presenza delle seguenticondizioni:a) che il capitale riscattato non sia inferiore a2.500,00 Euro;b) che il capitale residuo non sia inferiore a2.500,00 Euro.Fascicolo Informativo - pag. 10 di 35 Mod. 1915 28 - Edizione aggiornata al 18/05/2010

In tal caso il capitale residuo continuerà ad essererivalutato come indicato al punto 5..Qualora non venga rispettato anche uno solo deilimiti predetti, il riscatto parziale non sarà effettuatodalla Compagnia.Esiste l’eventualità che il valore sopra citatorisulti inferiore ai premi versati.Si rinvia al Progetto esemplificativo di cui allasezione F per l’illustrazione della evoluzione deivalori di riscatto.I valori puntuali saranno invece contenuti nelProgetto personalizzato.12. Revoca della propostaNel periodo antecedente la decorrenza degli effettidel contratto, il Contraente ha la facoltà di revocarela proposta di assicurazione, inviandocomunicazione scritta alla sede della Compagnia,mediante fax al numero 045-8372317 o letteraraccomandata con avviso di ricevimento indirizzataa: Società Cattolica di Assicurazione – SocietàCooperativa – Area Vita Agenti – Ufficio Assunzioni– Largo Tazio Nuvolari, 1 – 20143 Milano – Italia.La revoca della proposta pervenuta alla Compagniasuccessivamente alla decorrenza degli effetti delcontratto, ma inviata dal Contraente entro il periodoconsentito sopra indicato, verrà consideratacomunque valida.La Compagnia considererà inoltre valida la revocadella proposta fatta pervenire tramite l’Agenziapresso cui è stato stipulato il contratto, purché essasia stata presentata dal Contraente entro i terminisopraindicati.La Compagnia, entro 30 giorni dal ricevimento dellacomunicazione, rimborserà al Contraente il premiocorrisposto.stipulato il contratto, purché esso sia statopresentato dal Contraente entro i terminisopraindicati.A far tempo dalle ore 24:00 del giorno in cui laCompagnia ha ricevuto la comunicazione scritta delContraente, le parti del presente contratto siintendono liberate da qualunque reciprocaobbligazione dal medesimo derivante.Entro 30 giorni dal ricevimento della comunicazionedi recesso, la Compagnia è tenuta a rimborsare alContraente il premio corrisposto.14. Documentazione da consegnare allaCompagnia per la liquidazione dei rimborsi edelle prestazioniLa Compagnia esegue i pagamenti derivanti daipropri obblighi contrattuali, premesso che siamaturato il diritto alla prestazione oggetto dellarichiesta, entro 30 giorni dalla ricezione delladocumentazione completa di cui all’Art. 16 delleCondizioni di Assicurazione, inviata dal Contraentee/o dai Beneficiari mediante fax al numero 045-8372317 o lettera raccomandata con avviso diricevimento indirizzata a: Società Cattolica diAssicurazione – Società Cooperativa – Area VitaAgenti – Ufficio Portafoglio – Largo Tazio Nuvolari,1 – 20143 Milano – Italia.In alternativa la Compagnia esegue i pagamentiderivanti dai propri obblighi contrattuali entro 30giorni dalla ricezione di detta documentazione daparte dell’Agenzia presso cui è stato stipulato ilcontratto.Decorso tale termine sono dovuti gli interessimoratori a favore del Contraente e/o dei Beneficiari.Nel caso in cui non venga fornita la completadocumentazione, la Compagnia non sarà tenutaalla corresponsione di alcuna somma.13. Diritto di recessoIl Contraente può recedere dal presente contrattoentro 30 giorni dalla data di decorrenza degli effettidello stesso.Il recesso si esercita mediante l’invio di fax alnumero 045-8372317 o lettera raccomandata conavviso di ricevimento indirizzata a: Società Cattolicadi Assicurazione – Società Cooperativa – Area VitaAgenti – Ufficio Assunzioni – Largo Tazio Nuvolari,1 – 20143 Milano – Italia.La comunicazione di recesso pervenuta allaCompagnia successivamente al termine di 30 giornidalla data di decorrenza degli effetti del contratto,ma inviata dal Contraente entro detto termine, verràconsiderata comunque valida.La Compagnia considererà inoltre valido il recessofatto pervenire tramite l’Agenzia presso cui è stato15. PrescrizioneI diritti derivanti dal presente contratto, ai sensidell’art. 2952 cod. civ., sono soggetti ad un terminedi prescrizione di due anni che decorre dalmomento in cui tali diritti possono essere fattivalere.16. Legge applicabile al contrattoAl contratto si applica la legge italiana.17. Lingua in cui è redatto il contrattoIl contratto ed ogni documento al medesimoallegato vengono redatti in lingua italiana.Fascicolo Informativo - pag. 11 di 35 Mod. 1915 28 - Edizione aggiornata al 18/05/2010

18. ReclamiEventuali reclami riguardanti il rapporto contrattualeo la gestione dei sinistri devono essere inoltrati periscritto al seguente indirizzo:Società Cattolica di Assicurazione –Società CooperativaServizio ClientiLungadige Cangrande, 16 – 37126 Verona (Italia)Telefono 045/8391622Fax 045/8391131E-mail: servizio.clienti@cattolicaassicurazioni.itQualora l’esponente non si ritenga soddisfattodell’esito del reclamo o in caso di assenza diriscontro nel termine massimo di quarantacinquegiorni, potrà rivolgersi all’ISVAP, Servizio Tuteladegli Utenti, Via del Quirinale, 21, 00187 Roma,telefono 06-421331, telefax 06-42133206,corredando l’esposto della documentazione relativaal reclamo trattato dalla Compagnia.In relazione alle controversie inerenti laquantificazione delle prestazioni, si ricorda chepermane la competenza esclusiva dell’AutoritàGiudiziaria, oltre alla facoltà di ricorrere a sistemiconciliativi ove esistenti.19. Ulteriore informativa disponibileIn fase precontrattuale la Compagnia si impegna aconsegnare, su richiesta del Contraente, l’ultimorendiconto annuale della gestione interna separatae l’ultimo prospetto riportante la composizione dellagestione stessa.Tali informazioni sono altresì disponibili sul sitoInternet della Compagnia.20. Informativa in corso di contrattoLa Compagnia si impegna a comunicaretempestivamente al Contraente le eventualivariazioni delle informazioni contenute nel presenteFascicolo Informativo, intervenute anche per effettodi modifiche alla normativa successive allaconclusione del contratto.La Compagnia provvederà ad inviare, entrosessanta giorni dalla chiusura di ogni anno solareovvero entro sessanta giorni dalla data previstanelle Condizioni di Assicurazione per larivalutazione delle prestazioni assicurate, l’estrattoconto annuale della posizione assicurativacontenente le seguenti informazioni minimali:a) cumulo dei premi versati dalla conclusione delcontratto alla data di riferimento dell’estrattoconto precedente e valore della prestazionematurata alla data di riferimento dell’estrattoconto precedente;b) dettaglio dei premi versati nell’anno diriferimento;c) valore dei riscatti parziali rimborsati nell’anno diriferimento;d) valore della prestazione maturata alla data diriferimento dell’estratto conto;e) valore di riscatto maturato alla data diriferimento dell’estratto conto;f) tasso annuo di rendimento finanziario realizzatodalla gestione, aliquota di retrocessione delrendimento riconosciuta, tasso annuo direndimento retrocesso con evidenza di eventualirendimenti minimi trattenuti dalla Compagnia,tasso annuo di rivalutazione delle prestazioni.In caso di modifica del rendimento minimo garantito,la Compagnia invierà preventivamente alContraente una comunicazione dell’intervenutavariazione di detto tasso.21. Norme a favore del ContraenteCessione, pegno e vincoloIl Contraente può cedere a terzi il contratto, cosìcome può darlo in pegno o comunque vincolare lesomme assicurate.Tali atti divengono efficaci solo quando laCompagnia, a seguito di comunicazione scritta daparte del Contraente, ne abbia fatto annotazionesull’originale di polizza o su appendice. Nel caso dipegno o vincolo, le operazioni di riscatto o diprestito richiedono l’assenso scritto del creditore ovincolatario.Non pignorabilità e non sequestrabilitàAi sensi dell’art. 1923 cod. civ. le somme dovutedalla Compagnia al Beneficiario non sonopignorabili né sequestrabili.Diritto proprio del BeneficiarioAl momento della designazione, il Beneficiarioacquista un diritto proprio nei confronti dellaCompagnia.Pertanto le somme corrisposte a seguito di decessodell’Assicurato non rientrano nell’asse ereditario enon sono soggette ad alcuna tassazione.22. Comunicazioni del Contraente allaCompagniaIn caso di modifiche di professione dell’Assicuratoeventualmente intervenute in corso di contratto,dovrà essere resa comunicazione alla Compagniaai sensi dell’art. 1926 cod. civ..Fascicolo Informativo - pag. 12 di 35 Mod. 1915 28 - Edizione aggiornata al 18/05/2010

SEZIONE F – PROGETTO ESEMPLIFICATIVODELLE PRESTAZIONILa presente elaborazione costituisce unaesemplificazione dello sviluppo dei premi, delleprestazioni assicurate e dei valori di riscatto previstidal contratto. L’elaborazione viene effettuata inbase ad una predefinita combinazione di premio,durata, periodicità di versamenti, sesso ed etàdell’Assicurato.Gli sviluppi delle prestazioni rivalutate e dei valori diriscatto di seguito riportati sono calcolati sulla basedi due diversi valori:a) il tasso di rendimento minimo garantitocontrattualmente;b) una ipotesi di rendimento annuo costantestabilito dall’ISVAP e pari, al momento diredazione del presente progetto, al 4,00%. Alpredetto tasso di rendimento si sottraeannualmente un’aliquota dell’ 1,20% (costiapplicati mediante prelievo sul rendimento dellagestione).I valori sviluppati in base al tasso minimo garantitorappresentano le prestazioni certe che laCompagnia è tenuta a corrispondere, laddove ilcontratto sia in regola con il versamento dei premi,in base alle condizioni di polizza e non tengonopertanto conto di ipotesi su future partecipazioni agliutili.I valori sviluppati in base al tasso di rendimentostabilito dall’ISVAP sono meramente indicativi e nonimpegnano in alcun modo la Compagnia. Non vi èinfatti nessuna certezza che le ipotesi di sviluppodelle prestazioni applicate si realizzerannoeffettivamente. I risultati conseguibili dalla gestionedegli investimenti potrebbero discostarsi dalleipotesi di rendimento impiegate.Fascicolo Informativo - pag. 13 di 35 Mod. 1915 28 - Edizione aggiornata al 18/05/2010

SVILUPPO DEI PREMI, DELLE PRESTAZIONI E DEI VALORI DI RISCATTO IN EURO IN BASE A:A) TASSO DI RENDIMENTO MINIMO GARANTITO– Tasso di rendimento minimo garantito: 2,00% ( 1 )– Età dell’Assicurato: 30 anni– Durata: 10 anni– Sesso dell’Assicurato: maschile– Costi gravanti sul premio: non sono previsti costi sul premio unico versato– L’Assicurato ha sottoscritto la dichiarazione sul proprio stato di saluteAnnitrascorsiPremio unicoCapitale rivalutatoalla fine dell’annoCapitale assicurato incaso di mortealla fine dell’annoValore di riscattoalla fine dell’anno1 15.000,00 15.300,00 21.420,00 14.688,002 15.606,00 21.848,40 15.137,823 15.918,12 22.285,37 15.599,764 16.236,48 22.731,08 16.074,125 16.561,21 23.185,70 16.561,216 16.561,21 23.185,70 16.561,217 16.561,21 23.185,70 16.561,218 16.561,21 23.185,70 16.561,219 16.561,21 23.185,70 16.561,2110 16.561,21 19.873,45 16.561,21( 1 ) Il tasso di rendimento minimo garantito è pari al 2,00% per i primi 5 anni a partire dalla decorrenza deglieffetti del contratto. Trascorso tale termine la Compagnia, previa comunicazione al Contraente, si riserva divariare detto tasso (come previsto dagli Artt. 11 e 13 delle Condizioni di Assicurazione); di conseguenza, apartire dal 6° anno, non si considera alcuna rivalutazione.L’operazione di riscatto comporta una penalizzazione economica.Come si evince dalla tabella, il recupero del premio versato potrà avvenire, sulla base del tasso di rendimentominimo contrattualmente garantito, dopo 2 anni.Fascicolo Informativo - pag. 14 di 35 Mod. 1915 28 - Edizione aggiornata al 18/05/2010

B) IPOTESI DI RENDIMENTO FINANZIARIO– Tasso di rendimento finanziario: 4,00%– Prelievo sul rendimento finanziario (sottratto dal tasso di rendimento finanziario): 1,20%– Tasso di rendimento retrocesso: 2,80%– Età dell’Assicurato: 30 anni– Durata: 10 anni– Sesso dell’Assicurato: maschile– Costi gravanti sul premio: non sono previsti costi sul premio unico versato– L’Assicurato ha sottoscritto la dichiarazione sul proprio stato di saluteAnnitrascorsiPremio unicoCapitale rivalutatoalla fine dell’annoCapitale assicurato incaso di mortealla fine dell’annoValore di riscattoalla fine dell’anno1 15.000,00 10.280,00 14.392,00 9.868,802 10.567,84 14.794,98 10.250,803 10.863,74 15.209,24 10.646,464 11.167,92 15.635,09 11.056,245 11.480,63 16.072,88 11.480,636 11.802,08 16.522,92 11.802,087 12.132,54 16.985,56 12.132,548 12.472,25 17.461,15 12.472,259 12.821,48 17.950,07 12.821,4810 13.180,48 15.816,57 13.180,48Le prestazioni indicate nelle tabelle sopra riportate sono al lordo degli oneri fiscali.Società Cattolica di Assicurazione – Società Cooperativa è responsabile della veridicità e completezza dei datie delle notizie contenuti nella presente Nota Informativa.Il Rappresentante LegalePaolo BedoniFascicolo Informativo - pag. 15 di 35 Mod. 1915 28 - Edizione aggiornata al 18/05/2010

CONDIZIONI DI ASSICURAZIONEASSICURAZIONE MISTA A PREMIO UNICO E PREMI UNICI AGGIUNTIVI CON RIVALUTAZIONE ANNUADEL CAPITALE E PRESTAZIONE ADDIZIONALE PER IL CASO DI MORTEArt. 1 – Oggetto.A fronte del versamento di un premio unico fissatonel suo ammontare al momento della conclusionedel contratto e degli eventuali successivi premi uniciaggiuntivi in base a quanto previsto all’Art. 8, ilpresente contratto di assicurazione garantisce, incaso di vita dell’Assicurato alla scadenza delcontratto, la corresponsione ai Beneficiari designatidi un capitale calcolato in base a quanto previstodal successivo Art. 11 I); in caso di decessodell’Assicurato prima della scadenza contrattuale, laCompagnia corrisponderà invece un capitalecalcolato in base a quanto previsto dall’Art. 11 II).In caso di vita dell’Assicurato, la Compagniacorrisponderà al Contraente che eserciti il diritto diriscatto regolato all’Art. 15 un capitale determinatosecondo le modalità ivi definite.Il rischio morte è coperto qualunque possa essernela causa senza limiti territoriali e senza tenere contodell’eventuale cambiamento di professionedell’Assicurato, fatti salvi gli effetti sul contrattoprevisti dall’art. 1926 cod. civ..Art. 2 – Modalità di perfezionamento delcontratto.Il contratto è concluso e produce i propri effetti dalleore zero della data di decorrenza indicata nellaproposta, sempre che sia stato pagato il premio eche la Compagnia non comunichi per iscritto, primadi detta data, il proprio rifiuto a contrarre.Nel termine di 30 (trenta) giorni dalla data disottoscrizione della proposta, la Compagnia faràpervenire al Contraente una comunicazione scrittadi conferma dell'avvenuta stipulazione e dellaregolare emissione della polizza. Nel caso dimancato ricevimento della comunicazione neltermine anzidetto, il Contraente potrà richiedereinformazioni a: Società Cattolica di Assicurazione –Società Cooperativa – Servizio Clienti – LungadigeCangrande, 16 – 37126 Verona (Italia), telefono045/8391622, fax 045-8372317, e-mailinformazioni.vitaagenti@cattolicaassicurazioni.it.Qualora, prima della conclusione del contratto, siverifichi il decesso del Contraente ovvero si verifichiil decesso dell’Assicurato, la Compagnia rimborserà– nel primo caso agli eredi del Contraente e, nelsecondo caso, al Contraente medesimo – il premioda questi corrisposto entro 30 giorni dal ricevimentodella comunicazione di decesso.Art. 3 – Revoca della proposta.Nel periodo antecedente la decorrenza degli effettidel contratto, il Contraente ha la facoltà di revocarela proposta di assicurazione, inviandocomunicazione scritta alla sede della Compagnia,mediante fax al numero 045-8372317 o letteraraccomandata con avviso di ricevimento indirizzataa: Società Cattolica di Assicurazione – SocietàCooperativa – Area Vita Agenti – Ufficio Assunzioni– Largo Tazio Nuvolari, 1 – 20143 Milano – Italia.La revoca della proposta pervenuta alla Compagniasuccessivamente alla decorrenza degli effetti delcontratto, ma inviata dal Contraente entro il periodoconsentito sopra indicato, verrà consideratacomunque valida.La Compagnia considererà inoltre valida la revocadella proposta fatta pervenire tramite l’Agenziapresso cui è stato stipulato il contratto, purché essasia stata presentata dal Contraente entro i terminisopraindicati.La Compagnia, entro 30 giorni dal ricevimento dellacomunicazione, rimborserà al Contraente il premiocorrisposto.Art. 4 – Diritto di recesso del Contraente.Il Contraente può recedere dal presente contrattoentro 30 giorni dalla data di decorrenza degli effettidello stesso.Il recesso si esercita mediante l’invio di fax alnumero 045-8372317 o lettera raccomandata conavviso di ricevimento indirizzata a: Società Cattolicadi Assicurazione – Società Cooperativa – Area VitaAgenti – Ufficio Assunzioni – Largo Tazio Nuvolari,1 – 20143 Milano – Italia.La comunicazione di recesso pervenuta allaCompagnia successivamente al termine di 30 giornidalla data di decorrenza degli effetti del contratto,ma inviata dal Contraente entro detto termine, verràconsiderata comunque valida.La Compagnia considererà inoltre valido il recessofatto pervenire tramite l’Agenzia presso cui è statostipulato il contratto, purché esso sia statopresentato dal Contraente entro i terminisopraindicati.A far tempo dalle ore 24:00 del giorno in cui laCompagnia ha ricevuto la comunicazione scritta direcesso del Contraente, le parti del presentecontratto si intendono liberate da qualunquereciproca obbligazione dal medesimo derivante.Fascicolo Informativo - pag. 16 di 35 Mod. 1915 28 - Edizione aggiornata al 18/05/2010

Entro 30 giorni dal ricevimento della comunicazionedi recesso, la Compagnia è tenuta a rimborsare alContraente il premio corrisposto.In ogni caso, l’inesatta indicazione dell’etàdell’Assicurato comporta la rettifica, in base all’etàeffettiva, delle somme dovute.Art. 5 – Dichiarazione sul proprio stato di salute.Contestualmente alla proposta di assicurazione,l’Assicurato dovrà sottoscrivere una dichiarazionesul proprio stato di salute.Nel caso di mancata sottoscrizione di taledichiarazione, il contratto verrà comunqueconcluso ma il capitale in caso di decesso,calcolato come indicato al successivo Art. 11 II),sarà determinato considerando la percentuale eil capitale massimo addizionale relativi all’ultimafascia di età previsti dalla Tabella B di cuiall’Art. 11 II), indipendentemente dall’etàdell’Assicurato.Art. 6 – Dichiarazioni del Contraente edell’Assicurato.Il Contraente e l’Assicurato hanno l’obbligo dicomunicare alla Compagnia le circostanze a loronote rilevanti per la determinazione del rischio.In caso di dichiarazioni inesatte o di reticenzerelative a circostanze tali che la Compagnia nonavrebbe prestato il suo consenso o non lo avrebbeprestato alle medesime condizioni se avesseconosciuto il vero stato delle cose, la Compagniastessa:A) HA DIRITTO, QUANDO IL CONTRAENTE HAAGITO CON DOLO O COLPA GRAVE:– di impugnare il contratto dichiarando alContraente di voler esercitare tale diritto entrotre mesi dal giorno in cui ha conosciutol’inesattezza della dichiarazione o la reticenza.La Compagnia decade dal diritto di impugnare ilcontratto trascorsi tre mesi dal giorno in cui haconosciuto l’inesattezza della dichiarazione o lareticenza;– di corrispondere, in caso di decessodell’Assicurato, prima che sia decorso il terminedianzi indicato per l’impugnazione, solamente ilcapitale rivalutato fino alla data del decesso inbase all’ultimo rendimento realizzato dallaCompagnia.B) HA DIRITTO, QUANDO IL CONTRAENTE NONHA AGITO CON DOLO O COLPA GRAVE:– di recedere dal contratto stesso, mediantedichiarazione da farsi all’Assicurato entro tremesi dal giorno in cui ha conosciutol’inesattezza della dichiarazione o la reticenza;– di ridurre la somma dovuta di cui all’Art. 11 II), inproporzione alla differenza tra il premioconvenuto e quello che sarebbe stato applicatose si fosse conosciuto il vero stato delle cose.Art. 7 – Rischio morte.Non rilevano ai fini della garanzia, né il luogo doveavviene il decesso, né l’eventuale cambiamento diprofessione dell’Assicurato.A) ESCLUSIONIÈ escluso dalla garanzia solo il decesso causatoda:– dolo del Contraente o del Beneficiario;– partecipazione attiva dell’Assicurato a delittidolosi;– partecipazione attiva dell’Assicurato a fatti diguerra, salvo che non derivi da obblighidello Stato italiano. In tal caso la garanziapuò essere prestata, su richiesta delContraente, alle condizioni previste dalcompetente Ministero;– incidente di volo, se l’Assicurato viaggia abordo di aeromobile non autorizzato al voloo con pilota non titolare di brevetto idoneo e,in ogni caso, se viaggia in qualità di membrodell’equipaggio;– suicidio, se avviene nei primi due anni dalladata di efficacia del contratto assicurativo (odalla data in cui viene versato ciascunpremio unico aggiuntivo, relativamente alcapitale acquisito con ogni singoloversamento);– abuso di alcool e droghe;– volontario rifiuto di osservare prescrizionimediche.In tutti i casi sopra esposti verrà corrispostosolamente un importo pari al capitale rivalutatofino alla data del decesso in base all’ultimorendimento realizzato dalla Compagnia.B) CONDIZIONI DI CARENZAL’Assicurato può richiedere che gli venga accordatala piena copertura assicurativa senza periodo dicarenza, purché presenti alla Compagnia il rapportodi visita medica, predisposto dalla Compagniastessa e compilato da parte di un medico. Ognionere rimarrà esclusivamente a caricodell’Assicurando.Qualora il contratto venga concluso senzarapporto di visita medica e il decessodell’Assicurato avvenga entro i primi sei mesidalla conclusione del contratto, il capitaleassicurato, così come previsto all’Art. 11 II), nonverrà corrisposto. In tal caso verrà corrispostoFascicolo Informativo - pag. 17 di 35 Mod. 1915 28 - Edizione aggiornata al 18/05/2010

solamente un importo pari al capitale rivalutatofino alla data del decesso in base all’ultimorendimento realizzato dalla Compagnia.Tale periodo di carenza di sei mesi verràapplicato anche successivamente a decorreredalla data in cui vengano effettuati eventualiversamenti in forma di premi unici aggiuntivi,relativamente al capitale acquisito con ognisingolo versamento.Tuttavia la Compagnia non applicherà la limitazionesopraindicata e pertanto la somma da essa dovutasarà pari al capitale assicurato così come stabilitodall’Art. 11 II), qualora il decesso sia conseguenzadiretta:a) di una delle seguenti malattie infettive acutesopravvenute dopo la conclusione del contratto:tifo, paratifo, difterite, scarlattina, morbillo,vaiolo, poliomielite anteriore acuta, meningitecerebrospinale, polmonite, encefalite epidemica,carbonchio, febbri puerperali, tifo esantematico,epatite virale A e B, leptospirosi itteroemorragica, colera, brucellosi, dissenteriabacillare, febbre gialla, febbre Q, salmonellosi,botulismo, mononucleosi infettiva, parotiteepidemica, peste, rabbia, pertosse, rosolia,vaccinia generalizzata, encefalite postvaccinica;b) di shock anafilattico sopravvenuto dopo laconclusione del contratto;c) di infortunio avvenuto dopo la conclusione delcontratto, intendendo per infortunio – fermoquanto disposto al precedente punto A) –l’evento dovuto a causa fortuita, improvvisa,violenta ed esterna che produca lesioni corporaliobiettivamente constatabili, che abbiano comeconseguenza la morte.È inoltre sempre previsto, anche nel caso in cuil’Assicurato abbia presentato il rapporto divisita medica, un periodo di carenza di 5 anni incaso di decesso causato dalla sindrome daimmunodeficienza acquisita (AIDS), ovvero daaltra patologia ad essa collegata. In tal casoverrà corrisposto solamente un importo pari alcapitale rivalutato fino alla data del decesso inbase all’ultimo rendimento realizzato dallaCompagnia.Tale criterio verrà seguito anche nel caso diversamento in forma di premio unico aggiuntivorelativamente al capitale acquisito con ognisingolo versamento.Se il decesso dell’Assicurato dovesse inveceverificarsi dopo 5 anni dalla conclusione delcontratto (o dalla data in cui viene effettuato ciascunversamento in forma di premio unico aggiuntivo),per la suddetta causa, verrà corrisposto il capitaleassicurato, così come disciplinato all’Art. 11 II),senza la limitazione sopra indicata.Art. 8 – Modalità di versamento del premio.Il contratto prevede il versamento di un premiounico di importo non inferiore a 15.000,00 Euro.Trascorsi dieci giorni dalla data di decorrenza deglieffetti del contratto, il Contraente può effettuareulteriori versamenti in forma di premi unici aggiuntividi importo non inferiore a 500,00 Euro.In relazione al prodotto in oggetto, il cumulo deipremi versati comprensivo del premio unico inizialee degli eventuali versamenti aggiuntivi effettuatidallo stesso Contraente, al netto della parte dipremio che ha generato i capitali eventualmenteriscattati parzialmente, non potrà essere superiore a1.000.000,00 Euro. Inoltre per tutta la duratacontrattuale non potrà essere superiore a5.000.000,00 Euro il cumulo complessivo dei premiversati con più contratti, afferenti a prodotti le cuiprestazioni sono collegate al rendimento dellagestione separata "RI.SPE.VI.", in vigore alla datadi sottoscrizione del presente contratto e stipulatidallo stesso Contraente con la Compagnia, al nettodella parte di premio che ha generato i capitalieventualmente riscattatati parzialmente.Ogni versamento determina l’acquisizione di uncapitale calcolato in funzione dell’importo versato.Il pagamento del premio unico e dei premi uniciaggiuntivi dovrà essere eseguito con una delleseguenti modalità:− bonifico bancario, bonifico postale, postagiro,bollettino postale (specificandoobbligatoriamente come causale la dicitura“Polizza vita”, il codice agenzia ed il numero diproposta di polizza) accreditando l'importo sulconto intestato a Società Cattolica diAssicurazione - Società Cooperativa o sul contodi Agenzia autorizzato dalla Compagnia cheverranno indicati dall’Agenzia al momento dellastipula del contratto;oppure– assegno, recante tassativamente la clausola dinon trasferibilità, intestato al “Nome Cognome(Ragione sociale) Agente, in qualità di Agente diSocietà Cattolica di Assicurazione”.Art. 9 – Costi.a) Costi gravanti direttamente sul Contraente.I) Costi gravanti sul premio.Non sono previsti costi sul premio unico versato esu eventuali premi unici aggiuntivi.Fascicolo Informativo - pag. 18 di 35 Mod. 1915 28 - Edizione aggiornata al 18/05/2010

II) Costi per riscatto.I costi applicati in caso di riscatto vengono trattenutidalla Compagnia che li detrae dal capitale rivalutatofino alla data di richiesta di riscatto, in baseall’ultimo rendimento realizzato dalla Compagnia.Tali costi sono variabili in relazione agli annitrascorsi dalla data di decorrenza degli effetti delcontratto.I costi applicati in caso di riscatto sonorappresentati nella tabella che segue.Tabella AData di richiestadel riscattoCosti per riscattoDurante il 1° anno Riscatto non ammessoDurante il 2° anno 4,0% del capitale rivalutatoDurante il 3° anno 3,0% del capitale rivalutatoDurante il 4° anno 2,0% del capitale rivalutatoDurante il 5° anno 1,0% del capitale rivalutatoTrascorsi 5 anni Non sono previsti costib) Costi applicati mediante prelievo sulrendimento della gestione.Si sottrae annualmente dal tasso annuo direndimento finanziario realizzato dalla gestione“RI.SPE.VI.” un’aliquota rappresentata nellaseguente Tabella.Costi applicati mediante prelievo sul1,20%rendimento della gestioneLa Compagnia preleva dei costi direttamente daiproventi della Gestione “RI.SPE.VI.” per bolli e perla revisione annuale da parte della Società direvisione; a titolo esemplificativo, per l’eserciziorelativo alla certificazione del 31 ottobre 2009, talicosti sono pari allo 0,002% del valore medio dellaGestione “RI.SPE.VI.” (così come determinato alpunto 3 del Regolamento della Gestione).Art. 10 – Requisiti soggettivi – Durata delcontratto.L’età dell’Assicurato, al momento in cui vieneconcluso il contratto di assicurazione, non puòessere inferiore a 18 anni né superiore a 85 anni ealla scadenza contrattuale non può esseresuperiore a 99 anni.Il presente contratto ha una durata minima di 5 annie massima di 25 anni.Il Contraente può esercitare il diritto di recesso dicui all’Art. 4 e il diritto di riscatto di cui all’Art. 15.Art. 11 – Prestazioni garantite.Il presente contratto garantisce:I) alla scadenza del contratto, in caso di vitadell’Assicurato, la corresponsione di un capitalerivalutato annualmente secondo le modalitàindicate al successivo Art. 13;II) in caso di decesso dell’Assicurato, lacorresponsione di un capitale costituito dallasomma dei due seguenti importi:a) capitale rivalutato fino alla data del decessoin base all’ultimo rendimento realizzato dallaCompagnia;b) importo addizionale ottenuto moltiplicando ilcapitale rivalutato all’ultima ricorrenzaannuale (nel primo anno di efficacia delcontratto assicurativo, moltiplicando i premiversati) per una percentuale riportata qui diseguito nella Tabella B, corrispondente allafascia d'età raggiunta dall’Assicurato almomento del decesso, considerando l’ultimafascia per il caso di mancata sottoscrizionedella dichiarazione sul proprio stato di salutecome specificato all’Art. 5. L’importoaddizionale non può comunque superare ilcapitale massimo addizionale per il caso dimorte come riportato nella Tabella B. Per ladeterminazione di tale importo addizionale,valgono le eccezioni relative al periodo dicarenza di cui all’Art. 7.Tabella BEtà assicurativadell’Assicuratoal momento deldecessoFattore dimoltiplicazioneaddizionaleFino a 39 anni 40,0%Da 40 a 49 anni 20,0%Da 50 a 59 anni 5,0%Da 60 a 69 anni 1,0%Capitalemassimoaddizionaleper il caso dimorte125.000,00Euro112.500,00Euro75.000,00Euro62.500,00Euro50.000,00EuroDa 70 anni e0,1%oltre (*)(*) e per i casi di mancata sottoscrizione delladichiarazione sul proprio stato di salute.Le prestazioni previste dal contratto sono garantitedalla Compagnia.Il contratto prevede un tasso annuo di rendimentominimo garantito del 2,00% per i primi 5 anni didurata contrattuale. A partire dal 6° anno e concadenza quinquennale la Compagnia, previacomunicazione da inviare al Contraente, si riservadi modificare detto tasso, per i successivi 5 anni,fermo restando il rispetto delle disposizioni ISVAPrelativamente ai tassi massimi di interesseapplicabili ai contratti di assicurazione sulla vita congenerica provvista di attivi. La CompagniaFascicolo Informativo - pag. 19 di 35 Mod. 1915 28 - Edizione aggiornata al 18/05/2010

comunque garantisce almeno il consolidamento delcapitale rivalutato alla ricorrenza annualeprecedente.L’eventuale nuovo tasso di rendimento minimogarantito si applicherà sia al capitale rivalutatoall’ultima ricorrenza annuale prima della modificadel tasso annuo di rendimento minimo garantitostesso, sia al capitale investito a seguito delversamento di eventuali premi unici aggiuntivieffettuati successivamente alla data dell’eventualevariazione del tasso di rendimento minimogarantito.Art. 12 – Gestione interna separata.La Gestione “RI.SPE.VI.” presenta le seguenticaratteristiche:a. Valuta di denominazione: Euro.b. Finalità della gestione: redditività e rivalutabilitàdel patrimonio, mediante una diversificazioneglobale degli investimenti; conservazione egraduale incremento del capitale attraverso unarivalutazione annuale minima e una garanzia diconsolidamento annuale delle prestazioni.c. Periodo di osservazione per la determinazionedel rendimento: dodici mesi di calendarioconsecutivi (l’esercizio relativo alla certificazionedecorre dal 1° novembre dell’anno precedentefino al 31 ottobre dell’anno successivo).d. Composizione della gestione al 31 ottobredell’anno relativo all’ultima certificazione:Tabella CCOMPOSIZIONE AL31/10/09DESCRIZIONE CATEGORIAIMPORTI IN%EUROBTP 179.757.866 15,21CCT 40.928.886 3,46Altri titoli di Stato emessi in57.569.086 4,87EuroObbligazioni quotate in Euro 675.344.298 57,13Obbligazioni quotate in valuta 3.404.002 0,29Azioni quotate in Euro 25.886.129 2,19Prestiti 5.659.127 0,48Quote di OICR 57.376.200 4,85Liquidità 117.515.725 9,94Ratei attivi su titoli 18.772.883 1,59TOTALE ATTIVI DELLA1.182.214.202 100,00GESTIONE SEPARATAe. Peso percentuale degli investimenti in strumentifinanziari o altri attivi emessi o gestiti da soggettidel medesimo gruppo di appartenenza dellaCompagnia: non previsti.f. Stile gestionale adottato: gli attivi sono allocati egestiti in modo coerente con le finalità dellagestione e con un adeguato livello didiversificazione.È prevista la possibilità di affidare le scelte diinvestimento relative alla Gestione “RI.SPE.VI.” aBPVi Fondi SGR S.p.A., intermediario abilitato aprestare servizi di gestione dei patrimoni, nelquadro di criteri di allocazione degli attivi delineatidalla Compagnia.In tal caso, è comunque prevista l’esclusivaresponsabilità della Compagnia nei confronti degliassicurati per l’attività di gestione degli attivi stessi.Art. 13 – Rivalutazione annuale del capitale.Il premio versato viene annualmente rivalutato inbase ai rendimenti conseguiti dalla gestione“RI.SPE.VI.” nella misura e con le modalità diseguito indicate.A tal fine la Compagnia gestisce, secondo quantoprevisto dal Regolamento della gestione“RI.SPE.VI.”, che forma parte integrante dellepresenti Condizioni di Assicurazione, attività diimporto non inferiore alle Riserve Matematicherelative all’insieme dei contratti appartenenti allasuddetta gestione.Il rendimento, come determinato al punto 3 delRegolamento, si applica, ai fini del calcolo dellamisura di rivalutazione, alle polizze con decorrenzanel terzo mese successivo alla determinazione delrendimento.Determinazione del Capitale RivalutatoLa rivalutazione del capitale si ottiene applicando alcapitale rivalutato alla ricorrenza annualeprecedente il tasso annuo di rendimento finanziariorealizzato dalla gestione “RI.SPE.VI.”, diminuitodell’1,20% (costi applicati mediante prelievo sulrendimento della gestione).La prima rivalutazione relativa ai capitali derivantida versamenti effettuati tra due ricorrenze annualisuccessive di polizza, sarà effettuata in regime dicapitalizzazione composta per il periodointercorrente tra la data del versamento e lasuccessiva ricorrenza annuale di polizza, in base altasso di rendimento relativo alla ricorrenzacontrattuale.La rivalutazione del capitale ad una data diversadalle ricorrenze annuali sarà effettuata in regime dicapitalizzazione composta per il periodointercorrente dall’ultima ricorrenza annuale o dalladata di versamento sino alla data di calcolo, sullabase dell’ultimo tasso di rendimento dichiarato dallaCompagnia.Tasso annuo di rendimento minimo garantitoIl contratto prevede un tasso annuo di rendimentominimo garantito del 2,00% per i primi 5 anni diFascicolo Informativo - pag. 20 di 35 Mod. 1915 28 - Edizione aggiornata al 18/05/2010

durata contrattuale. A partire dal 6° anno e concadenza quinquennale la Compagnia, previacomunicazione da inviare al Contraente, si riservadi modificare detto tasso, per i successivi 5 anni,fermo restando il rispetto delle disposizioni ISVAPrelativamente ai tassi massimi di interesseapplicabili ai contratti di assicurazione sulla vita congenerica provvista di attivi. La Compagniacomunque garantisce almeno il consolidamento delcapitale rivalutato alla ricorrenza annualeprecedente.L’eventuale nuovo tasso di rendimento minimogarantito si applicherà sia al capitale rivalutatoall’ultima ricorrenza annuale prima della modificadel tasso annuo di rendimento minimo garantitostesso, sia al capitale investito a seguito delversamento di eventuali premi unici aggiuntivieffettuati successivamente alla data dell’eventualevariazione del tasso di rendimento minimogarantito.Art. 14 – Conflitto di interessiIl presente contratto, cui è collegata la Gestione“RI.SPE.VI.”, è un prodotto della Società Cattolicadi Assicurazione – Società Cooperativa.BPVi Fondi SGR S.p.A. – soggetto al quale èattualmente delegata la gestione degli attivi – è unasocietà partecipata da Società Cattolica diAssicurazione – Società Cooperativa e controllatada Banca Popolare di Vicenza S.c.p.a..La Compagnia potrà effettuare investimenti instrumenti finanziari emessi da società partecipantial capitale sociale della Compagnia stessa o in attiviemessi da società partecipate dalla Compagniastessa.Pertanto, l’attività di gestione potrebbe comportare ilrischio di un CONFLITTO DI INTERESSI derivantedalla situazione sopra descritta.La Compagnia, pur in presenza di eventualisituazioni di conflitto di interessi, opererà inmodo tale da non recare pregiudizio alcuno alContraente.Art. 15 – Diritto di riscatto.Trascorso un anno dalla data di decorrenza deglieffetti del contratto, in conformità con quantodisposto dall’art. 1925 cod. civ., il Contraente puòrisolvere anticipatamente il contratto riscuotendo uncapitale pari al valore di riscatto maturato.Prima di effettuare l’operazione di riscatto, ilContraente può richiedere informazioni circa lemodalità e le condizioni dell’operazione a: SocietàCattolica di Assicurazione – Società Cooperativa –Servizio Clienti – Lungadige Cangrande, 16 –37126 Verona (Italia), telefono 045/8391622, fax045-8372317, e-mailinformazioni.vitaagenti@cattolicaassicurazioni.it.La Compagnia, non oltre 10 giorni dal ricevimentodella richiesta, invierà al Contraente comunicazionescritta contenente le informazioni relative al valoredi riscatto maturato.Il Contraente potrà esercitare il diritto di riscattoinviando fax al numero 045-8372317 o letteraraccomandata con avviso di ricevimento indirizzataa: Società Cattolica di Assicurazione – SocietàCooperativa – Area Vita Agenti – Ufficio Portafoglio– Largo Tazio Nuvolari, 1 – 20143 Milano – Italia.La Compagnia considererà comunque valida larichiesta fatta pervenire tramite l’Agenzia presso cuiè stato stipulato il contratto.In caso di riscatto parziale, il Contraente deveespressamente indicare nella propria richiesta ilcapitale che intende riscattare.Il valore di riscatto è pari al capitale rivalutato finoalla data della richiesta di riscatto in base all’ultimorendimento realizzato dalla Compagnia al netto deicosti di cui all’Art. 9a)II).Il Contraente può esercitare anche il diritto diriscatto parziale in presenza delle seguenticondizioni:a) che il capitale riscattato non sia inferiore a2.500,00 Euro;b) che il capitale residuo non sia inferiore a2.500,00 Euro.In tal caso il capitale residuo continuerà ad essererivalutato come indicato all’Art. 13.Qualora non venga rispettato anche uno solo deilimiti predetti il riscatto parziale non sarà effettuatodalla Compagnia.Esiste l’eventualità che il valore sopra citatorisulti inferiore ai premi versati.Si rinvia al Progetto esemplificativo di cui allasezione F della Nota Informativa per l’illustrazionedella evoluzione dei valori di riscatto.I valori puntuali saranno invece contenuti nelProgetto personalizzato.Art. 16 – Documentazione e modalità dipagamento dei rimborsi e delle prestazioniassicurative.Tutti i pagamenti saranno effettuati dallaCompagnia tramite bonifico bancario.Al fine di consentire l’esecuzione dei pagamenti daparte della Compagnia, il Contraente e/o iBeneficiari sono tenuti a comunicare allaCompagnia medesima le coordinate del contocorrente bancario sul quale saranno effettuati ipagamenti dovuti in virtù del presente contratto.Il Contraente e/o i Beneficiari sono tenuti altresì aconsegnare alla Compagnia i seguenti documenti:Fascicolo Informativo - pag. 21 di 35 Mod. 1915 28 - Edizione aggiornata al 18/05/2010

In caso di riscatto:– richiesta sottoscritta dal Contraente;– Mod. AM197V compilato con i dati delContraente;– fotocopia fronte retro del documento diriconoscimento in corso di validità e fotocopiadel codice fiscale del Contraente;– originale di polizza ed eventuali appendici;– certificato di esistenza in vita dell’Assicurato oautocertificazione di esistenza in vitadell’Assicurato.In caso di decesso:– originale di polizza ed eventuali appendici;– richiesta di liquidazione dei Beneficiari di polizzae/o aventi diritto;– certificato di morte dell’Assicurato (conindicazione della data di nascita);– Mod. AM197V compilato con i dati delContraente e di ciascun Beneficiario;– fotocopia fronte retro del documento diriconoscimento in corso di validità e fotocopiadel codice fiscale dei Beneficiari;– relazione medica dettagliata redatta dall’ultimomedico curante sulle cause del decesso conindicato quando sono sorti gli eventuali primisintomi o copia della cartella clinica;– copia autentica del testamento condichiarazione sostitutiva dell’atto di notorietà oatto di notorietà attestante che il testamento èl’ultimo fatto, valido e contro il quale nonesistono impugnazioni o, in mancanza dellostesso, dell’atto notorio dove risulti chel’Assicurato è deceduto senza lasciaretestamento, nonché le generalità, l’età e lacapacità giuridica degli eredi legittimi (se sono iBeneficiari indicati in polizza);– in caso di Beneficiario minorenne o incapacecopia autentica del decreto del Giudice Tutelareche autorizzi la persona designata a riscuoterela prestazione.Il Contraente e/o i Beneficiari sono tenuti altresì afornire alla Compagnia ogni altra documentazionefosse necessaria per la liquidazione dellaprestazione o per l'identificazione dei Beneficiari edin particolare, nel caso in cui il decesso siaconseguenza di incidente stradale, di infortunio, disuicidio o di omicidio, copia del verbale dell'AutoritàGiudiziaria.A scadenza:– richiesta sottoscritta dal Contraente;– Mod. AM197V compilato con i dati delContraente;– fotocopia fronte retro del documento diriconoscimento in corso di validità e fotocopiadel codice fiscale dei Beneficiari;– originale di polizza ed eventuali appendici;– certificato di esistenza in vita dell’Assicurato oautocertificazione di esistenza in vitadell’Assicurato.In caso di smarrimento dell’originale di polizza èrichiesta la consegna di un’autocertificazione chene attesti lo smarrimento.Qualora il Contraente e/o i Beneficiari nonforniscano la documentazione indicata, laCompagnia non sarà tenuta alla corresponsione dialcuna somma.La Compagnia esegue i pagamenti derivanti daipropri obblighi contrattuali, premesso che siamaturato il diritto alla prestazione oggetto dellarichiesta, entro 30 giorni dalla ricezione delladocumentazione completa indicata nel presentearticolo, inviata dal Contraente e/o dai Beneficiarimediante fax al numero 045-8372317 o letteraraccomandata con avviso di ricevimento indirizzataa: Società Cattolica di Assicurazione – SocietàCooperativa – Area Vita Agenti – Ufficio Portafoglio– Largo Tazio Nuvolari, 1 – 20143 Milano – Italia.In alternativa, la Compagnia esegue i pagamentiderivanti dai propri obblighi contrattuali entro 30giorni dalla ricezione di detta documentazionecompleta da parte dell’Agenzia presso cui è statostipulato il contratto.Decorso tale termine sono dovuti gli interessimoratori a favore del Contraente e/o dei Beneficiari.Art. 17 – Pegno.Il Contraente può costituire in pegno il creditoderivante dal presente contratto.Tale atto diviene efficace dal momento in cui allaCompagnia viene notificata l’avvenuta costituzionein pegno del credito derivante dal contratto.In tale momento la Compagnia ha l’obbligo dieffettuare la relativa annotazione in polizza o suappendice.In conformità con quanto disposto dall’art. 2805cod. civ. la Compagnia può opporre al creditorepignoratizio le eccezioni che le spettano verso ilContraente originario sulla base del presentecontratto.Nel caso di pegno le operazioni di riscatto o diprestito richiedono l’assenso scritto del creditore.Art. 18 – Cessione del contratto.In conformità con quanto disposto dall’art. 1406cod. civ. il Contraente può sostituire a sé un terzonei rapporti derivanti dal presente contratto.Tale atto diviene efficace dal momento in cui allaCompagnia viene notificata l’avvenuta cessioneFascicolo Informativo - pag. 22 di 35 Mod. 1915 28 - Edizione aggiornata al 18/05/2010

corredata dalla documentazione ad essa inerente.In tale momento la Compagnia ha l’obbligo dieffettuare l’annotazione relativa all’avvenutacessione in polizza o su appendice.La Compagnia secondo quanto disposto dall’art.1409 cod. civ. può opporre al terzo cessionario tuttele eccezioni derivanti dal presente contratto.Art. 19 – Beneficiari della prestazione.In caso di vita dell’Assicurato, Beneficiario è ilContraente. In caso di morte dell’Assicurato,Beneficiario è la persona o le persone indicate nellaproposta.Tuttavia il Contraente può, in qualsiasi momento,revocare o modificare tali designazioni.La designazione del Beneficiario e le sue eventualirevoche o modifiche devono essere comunicate periscritto alla Compagnia o disposte per testamento.Il Contraente non può esercitare tale facoltà direvoca o modifica:– dopo che il Contraente ed il Beneficiarioabbiano dichiarato per iscritto alla Compagnia,rispettivamente, la rinuncia al potere di revoca el’accettazione del beneficio;– dopo che, verificatosi l’evento previsto, ilBeneficiario abbia comunicato per iscritto allaCompagnia di voler profittare del beneficio.Non può altresì essere modificata la designazioneda parte degli eredi dopo la morte del Contraente.In tali casi le operazioni di riscatto e di pegno sulcredito richiedono l’assenso scritto dei Beneficiari.Art. 20 – Imposte e tasse.Eventuali imposte e tasse relative al contratto sonoa carico del Contraente o dei Beneficiari.Art. 21 – Foro competente.Per ogni controversia riguardante l’interpretazione,la validità, lo scioglimento e l’esecuzione delpresente contratto, è competente l’autoritàgiudiziaria del luogo in cui il Contraente (ol’Assicurato, o il Beneficiario) ha la residenza o haeletto domicilio.Art. 22 – Informativa in corso di contratto.La Compagnia si impegna a comunicaretempestivamente al Contraente le eventualivariazioni delle informazioni contenute nel presenteFascicolo Informativo, intervenute anche per effettodi modifiche alla normativa successive allaconclusione del contratto.La Compagnia provvederà ad inviare, entrosessanta giorni dalla chiusura di ogni anno solareovvero entro sessanta giorni dalla data prevista perla rivalutazione delle prestazioni assicurate,l’estratto conto annuale della posizione assicurativacontenente le seguenti informazioni minimali:a) cumulo dei premi versati dalla conclusione delcontratto alla data di riferimento dell’estrattoconto precedente e valore della prestazionematurata alla data di riferimento dell’estrattoconto precedente;b) dettaglio dei premi versati nell’anno diriferimento;c) valore dei riscatti parziali rimborsati nell’anno diriferimento;d) valore della prestazione maturata alla data diriferimento dell’estratto conto;e) valore di riscatto maturato alla data diriferimento dell’estratto conto;f) tasso annuo di rendimento finanziario realizzatodalla gestione, aliquota di retrocessione delrendimento riconosciuta, tasso annuo direndimento retrocesso con evidenza di eventualirendimenti minimi trattenuti dalla Compagnia,tasso annuo di rivalutazione delle prestazioni.In caso di modifica del rendimento minimogarantito, la Compagnia invierà preventivamente alContraente una comunicazione dell’intervenutavariazione di detto tasso.Art. 23 – Comunicazioni del Contraente allaCompagniaIn caso di modifiche di professione dell’Assicuratoeventualmente intervenute in corso di contratto,dovrà essere resa comunicazione alla Compagniaai sensi dell’art. 1926 cod. civ..Art. 24 – Prescrizione.Ai sensi dell’art. 2952 cod. civ., i diritti derivanti dalpresente contratto sono soggetti ad un termine diprescrizione di due anni che decorre dal momentoin cui tali diritti possono essere fatti valere.Art. 25 – Legge applicabile al contratto.Al contratto si applica la legge italiana.Fascicolo Informativo - pag. 23 di 35 Mod. 1915 28 - Edizione aggiornata al 18/05/2010

REGOLAMENTO DELLA GESTIONE SPECIALE “RI.SPE.VI.”1 – Viene attuata una speciale forma di gestionedegli investimenti, separata da quella delle altreattività della Società Cattolica di Assicurazione, cheviene contraddistinta con il nome “RivalutazioneSpeciale Vita” ed indicata di seguito con la sigla“RI.SPE.VI.”.Il valore delle attività gestite non sarà inferioreall’importo delle riserve matematiche costituite perle assicurazioni che prevedono una clausola dirivalutazione legata al rendimento della Gestione“RI.SPE.VI.”.La Gestione “RI.SPE.VI.” è conforme alle normestabilite dall’Istituto per la vigilanza sulleassicurazioni private e di interesse collettivo edintrodotte con la circolare n. 71 del 26.3.1987, edeventuali successive disposizioni.2 – La Gestione “RI.SPE.VI.” è annualmentesottoposta a certificazione da parte di una Societàdi revisione iscritta all’albo di cui all’Art. 161 delD.lgs n. 58 del 24 febbraio 1998, la quale attesta larispondenza della Gestione “RI.SPE.VI.” al presenteRegolamento.In particolare sono certificati la corretta valutazionedelle attività attribuite alla Gestione “RI.SPE.VI.”, ilrendimento annuo della stessa quale descritto alseguente punto 3, e l’adeguatezza dell’ammontaredelle attività a fronte degli impegni assunti dallaCompagnia sulla base delle riserve matematiche.3 – Il rendimento annuo della Gestione “RI.SPE.VI.”viene calcolato al termine di ciascun mesedell’esercizio relativo alla certificazione, conriferimento ai dodici mesi di calendario trascorsi, esi ottiene rapportando il risultato finanziario dellaGestione “RI.SPE.VI.” di competenza di questoperiodo al valore medio della Gestione “RI.SPE.VI.”nello stesso periodo.Per risultato finanziario della Gestione “RI.SPE.VI.”si devono intendere i proventi finanziari dicompetenza dell’esercizio – compresi gli utili e leperdite di realizzo per la quota di competenza dellaGestione “RI.SPE.VI.” – al lordo delle ritenute diacconto fiscali ed al netto delle spese specifichedegli investimenti.Gli utili e le perdite di realizzo vengono determinaticon riferimento al valore di iscrizione dellecorrispondenti attività nella Gestione “RI.SPE.VI.” ecioè al prezzo di acquisto per i beni di nuovaacquisizione ed al valore di mercato all’attodell’iscrizione nella Gestione “RI.SPE.VI.” per i benigià di proprietà della Compagnia.Per valore medio della Gestione “RI.SPE.VI.” siintende la somma della giacenza media annua deidepositi in numerario presso gli istituti di credito,della consistenza media annua degli investimenti intitoli e della consistenza media annua di ogni altraattività della Gestione “RI.SPE.VI.”.La consistenza media annua dei titoli e delle altreattività viene determinata in base al valore diiscrizione nella Gestione “RI.SPE.VI.” ai fini delladeterminazione del rendimento annuo dellaGestione “RI.SPE.VI.”.L’esercizio relativo alla certificazione decorre dal 1°novembre dell’anno precedente fino al 31 ottobredell’anno successivo.4 – Le regole che sovrintendono al calcolo delrendimento annuo della Gestione indicate al punto3 del presente Regolamento, sono determinatesulla base dell’attuale normativa fiscale.Fascicolo Informativo - pag. 24 di 35 Mod. 1915 28 - Edizione aggiornata al 18/05/2010

GLOSSARIODEFINIZIONI GENERALIAnnoAnno assicurativoAppendiceAssicuratoBeneficiarioCarenzaCaricamentiNel materiale contrattuale per anno si intende convenzionalmente un periodo pari a365 giorni (366 giorni nel caso si tratti di un anno bisestile).Qualora il contratto preveda una durata definita (quindi non a vita intera), sulmodulo di proposta verrà riportata inoltre la data di scadenza e il tempointercorrente tra la decorrenza e la scadenza (ossia la durata) espressa anche ingiorni, seguendo il criterio sopra descritto.Periodo calcolato in anni interi a partire dalla decorrenza.Documento che forma parte integrante del contratto e che viene emessounitamente o in seguito a questo per modificarne alcuni aspetti in ogni casoconcordati tra la Compagnia ed il Contraente.Persona fisica sulla cui vita viene stipulato il contratto, che può coincidere o no conil Contraente e con il Beneficiario. Le prestazioni previste dal contratto sonodeterminate in funzione dei suoi dati anagrafici e degli eventi attinenti alla sua vita.Persona fisica o giuridica designata in polizza dal Contraente, che può coincidere ono con il Contraente stesso e con l’Assicurato, e che riceve la prestazione previstadal contratto quando si verifica l'evento assicurato.Periodo durante il quale le garanzie del contratto di assicurazione non sonoefficaci. Qualora l’evento assicurato avviene in tale periodo la Compagnia noncorrisponde la prestazione assicurata.Parte del premio versato dal Contraente destinata a coprire i costi commerciali eamministrativi della Compagnia.Cessione, pegno e vincolo Condizioni secondo cui il Contraente ha la facoltà di cedere a terzi il contratto, cosìcome di darlo in pegno o comunque di vincolare le somme assicurate. Tali attidivengono efficaci solo quando la Compagnia, a seguito di comunicazione scrittadel Contraente, ne fa annotazione sul contratto o su un’appendice dello stesso. Incaso di pegno o vincolo, qualsiasi operazione che pregiudichi l’efficacia dellegaranzie prestate richiede l’assenso scritto del creditore titolare del pegno o delvincolatario.CompagniaLa Società Cattolica di Assicurazione - Società Cooperativa, impresa autorizzataall’esercizio delle assicurazioni a norma dell’art. 65 R.D.L. 29/4/1923 N° 966 eregistrata al Registro delle Imprese di Verona al N° 00320160237, Società iscrittaall’Albo delle Società Cooperative al n. A100378, Albo Imprese presso ISVAPn.1.00012, Albo dei Gruppi Assicurativi presso ISVAP al n. 019, Sede Legale eDirezione Generale in Italia, Lungadige Cangrande, 16 - 37126 Verona.Conclusione del contratto Momento in cui il Contraente riceve la comunicazione dell’accettazione dellaproposta da parte della Compagnia. In assenza di tale comunicazione, è il giorno incui il Contraente riceve il contratto sottoscritto dalla Compagnia.Condizioni di Assicurazione(o di polizza) Insieme delle clausole che disciplinano il contratto di assicurazione.Conflitto di interessiInsieme di tutte quelle situazioni in cui l’interesse della Compagnia può colliderecon quello del Contraente.Fascicolo Informativo - pag. 25 di 35 Mod. 1915 28 - Edizione aggiornata al 18/05/2010

ContraenteCosti (o spese)Persona fisica o giuridica, che può coincidere o no con l’Assicurato o il Beneficiario,che stipula il contratto di assicurazione e si impegna al versamento dei premi allaCompagnia.Oneri a carico del Contraente gravanti sui premi versati o, laddove previsto dalcontratto, sulle risorse finanziarie gestite dalla Compagnia.Costi accessori (o costi Oneri generalmente costituiti da importi fissi assoluti a carico del Contraente perfissi, o diritti fissi, o costi l’emissione del contratto e delle eventuali quietanze di versamento successivo deidi emissione, o spese premi.di emissione)Costo percentuale medio Indicatore sintetico di quanto si riduce ogni anno, per effetto dei costi prelevati daiannuopremi ed eventualmente dalle risorse gestite dalla Compagnia, il potenziale tassodi rendimento della polizza rispetto a quello di un’ipotetica operazione non gravatada costi.Decorrenza della garanzia Momento in cui le garanzie divengono efficaci ed in cui il contratto ha effetto, acondizione che sia stato pagato il premio pattuito.Detraibilità fiscale(del premio versato)DichiarazioniprecontrattualiDiritto proprio(del Beneficiario)Durata contrattualeEsclusioniEstensione territorialeEtà assicurativaFascicolo informativoImpignorabilità einsequestrabilitàMisura del premio versato per determinate tipologie di contratti e garanzieassicurative che secondo la normativa vigente può essere portata in detrazionedelle imposte sui redditi.Informazioni fornite dal Contraente prima della stipulazione del contratto diassicurazione, che consentono alla Compagnia di effettuare la valutazione deirischi e di stabilire le condizioni per la sua assicurazione. Se il Contraente forniscedati o notizie inesatti od omette di informare la Compagnia su aspetti rilevanti per lavalutazione dei rischi, la Compagnia stessa può chiedere l’annullamento delcontratto o recedere dallo stesso, a seconda che il comportamento del Contraentesia stato o no intenzionale o gravemente negligente.Diritto del Beneficiario sulle prestazioni del contratto di assicurazione, acquisito pereffetto della designazione del Contraente.Periodo durante il quale il contratto è efficace.Rischi esclusi o limitazioni relativi alla copertura assicurativa prestata dallaCompagnia, elencati in apposite clausole del contratto di assicurazione.Spazio geografico entro il quale la garanzia assicurativa è operante.L’età dell’Assicurato espressa in anni interi arrotondata all’anno successivo se dalcompimento dell’anno sono decorsi più di sei mesi.L’insieme della documentazione informativa da consegnare al potenziale cliente,composto da:− Scheda sintetica;− Nota Informativa;− Condizioni di Assicurazione, comprensive del regolamento della gestioneseparata;− Glossario;− Modulo di proposta.Principio secondo cui le somme dovute dalla Compagnia al Contraente o alBeneficiario non possono essere sottoposte ad azione esecutiva o cautelare.Fascicolo Informativo - pag. 26 di 35 Mod. 1915 28 - Edizione aggiornata al 18/05/2010

Imposta sostitutivaIntermediarioIpotesi di rendimentoISVAPLiquidazioneMeseNota informativaOpzionePegnoPerfezionamento delcontrattoPeriodo di copertura(o di efficacia)PrescrizionePrestitoPrincipio di adeguatezzaImposta applicata alle prestazioni che sostituisce quella sul reddito delle personefisiche; gli importi ad essa assoggettati non rientrano più nel reddito imponibile equindi non devono venire indicati nella dichiarazione dei redditi.Soggetto che esercita a titolo oneroso attività di presentazione o proposta dicontratti di assicurazione svolgendo atti preparatori e/o conclusivi di tali contratti,ovvero presta assistenza e consulenza finalizzate a tale attività.Rendimento finanziario ipotetico fissato dall’ISVAP per l’elaborazione dei progettipersonalizzati da parte della Compagnia.Istituto per la vigilanza sulle assicurazioni private e di interesse collettivo, chesvolge funzioni di vigilanza nei confronti delle imprese di assicurazione sulla basedelle linee di politica assicurativa determinate dal Governo.Pagamento al Beneficiario della prestazione dovuta al verificarsi dell’eventoassicurato.Nel materiale contrattuale per mese si intende convenzionalmente un periodo paria 30 giorni (per aprile, giugno, settembre e novembre) o 31 giorni (per gennaio,marzo, maggio, luglio, agosto, ottobre e dicembre) o 28 giorni (per febbraio). Incaso di anno bisestile febbraio verrà considerato di 29 giorni.Documento redatto secondo le disposizioni dell’ISVAP che la Compagnia deveconsegnare al Contraente prima della sottoscrizione del contratto di assicurazione,e che contiene informazioni relative alla Compagnia, al contratto stesso e allecaratteristiche assicurative e finanziarie della polizza.Clausola del contratto di assicurazione secondo cui il Contraente può scegliere chela prestazione liquidabile sia corrisposta in una modalità diversa da quellaoriginariamente prevista. Ad esempio, l’opportunità di scegliere che il capitaleliquidabile alla scadenza contrattuale sia convertito in una rendita vitalizia oppure,viceversa, di chiedere che la rendita vitalizia sia convertita in un capitale da pagarein soluzione unica.Vedi “cessione”.Momento in cui avviene il pagamento del premio pattuito.Periodo durante il quale il contratto è efficace e le garanzie operanti.Estinzione del diritto per mancato esercizio dello stesso entro i termini stabiliti dallalegge. I diritti derivanti dai contratti di assicurazione sulla vita si prescrivono neltermine di due anni.Somma che il Contraente può richiedere alla Compagnia nei limiti del valore diriscatto eventualmente previsto dal contratto. Le condizioni, il tasso d’interesse e lemodalità di rimborso del prestito vengono concordate tra la Compagnia ed ilContraente mediante appendice da allegare al contratto.Principio in base al quale la Compagnia è tenuta ad acquisire dal Contraente infase precontrattuale ogni informazione utile a valutare l’adeguatezza della polizzaofferta in relazione alle sue esigenze e alla sua propensione al rischio.Fascicolo Informativo - pag. 27 di 35 Mod. 1915 28 - Edizione aggiornata al 18/05/2010

PropostaProrogaQuietanzaDocumento o modulo sottoscritto dal Contraente, in qualità di proponente, con ilquale egli manifesta alla Compagnia la volontà di concludere il contratto diassicurazione in base alle caratteristiche ed alle condizioni in esso indicate.Prolungamento del periodo di efficacia del contratto di assicurazione.Documento che prova l’avvenuto pagamento del premio, rilasciato su cartaintestata della Compagnia in caso di pagamento in contanti o con assegno(bancario, circolare o di traenza), costituito invece dall’estratto di conto correntebancario, in caso di accredito alla Compagnia (RID bancario), ovvero dalla ricevutain caso di pagamento in conto corrente postale.Recesso (o ripensamento) Diritto del Contraente di recedere dal contratto e farne cessare gli effetti.Reddito lordo complessivo Somma di tutti i redditi posseduti e dichiarati dal Contraente (per esempio redditida lavoro autonomo o subordinato, da capitali, da fabbricati, da rendita agrariaecc.).RevocaRicorrenza annualeRiscattoRiscatto parzialeRischio demograficoRiserva matematicaScadenzaScheda sinteticaSinistroDiritto del proponente di revocare la proposta prima della conclusione del contratto.L’anniversario della data di decorrenza del contratto di assicurazione.Facoltà del Contraente di interrompere anticipatamente il contratto e chiedendo laliquidazione del valore maturato risultante al momento della richiesta e determinatoin base alle condizioni contrattuali.Facoltà del Contraente di riscuotere anticipatamente una parte del valore di riscattomaturato sulla polizza alla data della richiesta.Rischio che si verifichi un evento futuro e incerto attinente alla vita dell’Assicurato,caratteristica essenziale del contratto di assicurazione sulla vita: infatti, è alverificarsi dell’evento attinente alla vita dell’Assicurato che si ricollega l'impegnodella Compagnia di erogare la prestazione assicurata.Importo che deve essere accantonato dalla Compagnia per fare fronte agli impegninei confronti degli Assicurati assunti contrattualmente. La legge impone alle societàparticolari obblighi relativi a tale riserva e alle attività finanziarie in cui essa vieneinvestita.Data in cui cessano gli effetti del contratto.Documento informativo sintetico redatto secondo le disposizioni dell’ISVAP che laCompagnia deve consegnare al potenziale Contraente prima della conclusione delcontratto, descrivendone le principali caratteristiche in maniera sintetica per fornireal Contraente uno strumento semplificato di orientamento, in modo da consentirglidi individuare le tipologie di prestazioni assicurate, le garanzie di rendimento, i costie i dati storici di rendimento delle gestioni separate o dei fondi a cui sono collegatele prestazioni.Verificarsi dell’evento di rischio assicurato oggetto del contratto e per il quale vieneprestata la garanzia ed erogata la relativa prestazione assicurata, come adesempio il decesso dell’Assicurato.Società (di assicurazione) Società autorizzata all’esercizio dell’attività assicurativa, definita alternativamenteanche Compagnia o impresa di assicurazione, con la quale il Contraente stipula ilcontratto di assicurazione.Fascicolo Informativo - pag. 28 di 35 Mod. 1915 28 - Edizione aggiornata al 18/05/2010

Sostituto d'impostaTassazione ordinariaTassazione separataTasso di riscattoTrasformazioneValuta di denominazioneVincoloSoggetto obbligato, all’atto della corresponsione di emolumenti, all’effettuazione diuna ritenuta, che può essere a titolo di acconto o a titolo definitivo, e al relativoversamento.Determinazione dell’imposta che si attua applicando le aliquote stabilite dallanormativa fiscale sul reddito complessivo del contribuente.Metodo di calcolo dell’imposta da applicare a redditi a formazione pluriennale,previsto dal legislatore per evitare i maggiori oneri per il contribuente chederiverebbero dall’applicazione delle aliquote progressive dell’imposta sui redditi.Tasso di interesse annuo utilizzato per determinare l’importo netto del valore diriscatto in caso di risoluzione anticipata del contratto richiesta dal Contraente.Richiesta da parte del Contraente di modificare alcuni elementi del contratto diassicurazione quali la durata, il tipo di garanzia assicurativa o l’importo del premio,le cui condizioni vengono di volta in volta concordate tra il Contraente e laCompagnia, che non è comunque tenuta a dar seguito alla richiesta ditrasformazione. Dà luogo ad un nuovo contratto dove devono essere indicati glielementi essenziali del contratto trasformato.Valuta o moneta in cui sono espresse le prestazioni contrattuali.Vedi “cessione”.POLIZZA - DEFINIZIONIContratto (diassicurazione sulla vita)PolizzaPolizza caso vitaContratto con il quale la Compagnia, a fronte del pagamento del premio, siimpegna a pagare una prestazione assicurata in forma di capitale o di rendita alverificarsi di un evento attinente alla vita dell’Assicurato.Documento che fornisce la prova dell’esistenza del contratto di assicurazione.Contratto di assicurazione sulla vita con il quale la Compagnia si impegna alpagamento di un capitale o di una rendita vitalizia nel caso in cui l’Assicurato sia invita alla scadenza pattuita.Polizza caso morte Contratto di assicurazione sulla vita con il quale la Compagnia si impegna al(o in caso di decesso) pagamento della prestazione assicurata al Beneficiario qualora si verifichi ildecesso dell’Assicurato. E’ a vita intera, se si prevede che il pagamento dellaprestazione sia effettuato in qualunque momento avvenga il decessodell’Assicurato.Polizza con partecipazione Contratto di assicurazione sulla vita o di capitalizzazione caratterizzato da variagli utilimeccanismi di accrescimento delle prestazioni quali ad esempio la partecipazioneal rendimento di una gestione interna separata o agli utili di un conto di gestione.Polizza di assicurazionesulla vitaContratto di assicurazione con il quale la Compagnia si impegna a pagare alBeneficiario un capitale o una rendita quando si verifichi un evento attinente allavita dell’Assicurato, quali il decesso o la sopravvivenza ad una certa data.Nell’ambito delle polizze di assicurazione sulla vita si possono distinguere varietipologie quali polizze caso vita, polizze caso morte, polizze miste.Fascicolo Informativo - pag. 29 di 35 Mod. 1915 28 - Edizione aggiornata al 18/05/2010

Polizza mistaPolizza rivalutabileContratto di assicurazione sulla vita che garantisce il pagamento di un capitale o diuna rendita vitalizia se l’Assicurato è in vita alla scadenza prestabilita e, al tempostesso, il pagamento di un capitale al Beneficiario in caso di decessodell’Assicurato nel corso della durata contrattuale.Contratto di assicurazione sulla vita o di capitalizzazione in cui il livello delleprestazioni ed eventualmente quello dei premi varia in base al rendimento che laCompagnia ottiene investendo i premi raccolti in una particolare gestionefinanziaria, separata rispetto al complesso delle attività della Compagnia stessa.PREMIO - DEFINIZIONIPremio aggiuntivo Importo che il Contraente ha facoltà di versare per integrare il piano dei versamenti(o estemporaneo) previsto dal contratto di assicurazione.Premio complessivo Importo complessivo, eventualmente rateizzabile,da versare alla Compagnia quale(o lordo) corrispettivo delle prestazioni previste dal contratto.Premio di riferimentoPremio di tariffaPremio puroPremio unicoTasso di premioImporto del premio che viene preso a riferimento per calcolare determinateprestazioni o altri valori rilevanti per le condizioni contrattuali.Somma del premio puro e dei caricamenti.Importo che rappresenta il corrispettivo base per la garanzia assicurativa prestatadalla Compagnia con il contratto di assicurazione. E’ la componente del premio ditariffa calcolata sulla base di determinati dati, quali ipotesi demografiche sullaprobabilità di morte o di sopravvivenza dell’Assicurato, o ipotesi finanziarie come ilrendimento che si può garantire in base all’andamento dei mercati finanziari.Importo che il Contraente corrisponde in soluzione unica alla Compagnia almomento della conclusione del contratto.Importo indicativo di premio per unità (o migliaia di unità) di prestazione.PRESTAZIONI E GARANZIE – DEFINIZIONIPrestazione assicurataPrestazione minimagarantitaSomma pagabile sotto forma di capitale o di rendita che la Compagnia garantisceal Beneficiario al verificarsi dell'evento assicurato.Valore minimo della prestazione assicurata sotto il quale la stessa non puòscendere.PRESTAZIONI IN CASO DI SOPRAVVIVENZAPrestazione a scadenzaPagamento al Beneficiario della prestazione assicurata alla scadenza contrattuale,risultante dalla capitalizzazione dei premi versati al netto dei costi e delle partiutilizzate per le eventuali garanzie di puro rischio.PRESTAZIONI IN CASO DI DECESSOCapitale in caso didecessoIn caso di decesso dell'Assicurato nel corso della durata contrattuale, pagamentodel capitale assicurato al Beneficiario.Fascicolo Informativo - pag. 30 di 35 Mod. 1915 28 - Edizione aggiornata al 18/05/2010

ALTRE PRESTAZIONI E GARANZIEInfortunioMalattiaMassimaleEvento dovuto a causa fortuita, violenta ed esterna, che produca lesioni fisicheobiettivamente constatabili.Ogni riscontrabile alterazione dello stato di salute dell’Assicurato non dipendenteda infortunio.Somma fino alla cui concorrenza, per ciascun sinistro e per ciascun annoassicurativo, la Compagnia presta le garanzie.POLIZZE CON PARTECIPAZIONE AGLI UTILI - DEFINIZIONIAliquota di retrocessione La percentuale del rendimento conseguito dalla gestione separata degli(o di partecipazione) investimenti che la Compagnia riconosce agli Assicurati.Composizione dellagestione separataConsolidamentoDati storiciEstratto conto annualeFusione di gestioniseparateInformazione sulle principali tipologie di strumenti finanziari o altri attivi in cui èinvestito il patrimonio della gestione separata.Meccanismo in base al quale il rendimento attribuito secondo la periodicità stabilitadal contratto (annualmente, mensilmente, ecc.), e quindi la rivalutazione delleprestazioni assicurate, sono definitivamente acquisiti dal contratto econseguentemente le prestazioni stesse possono solo aumentare e mai diminuire.Risultato ottenuto in termini di rendimento finanziario realizzato dalla gestioneseparata negli ultimi anni.Riepilogo annuale dei dati relativi alla situazione del contratto di assicurazione, checontiene l’aggiornamento annuale delle informazioni relative al contratto, quali ilvalore della prestazione maturata, i premi versati e quelli in arretrato e il valore diriscatto maturato. Per i contratti con prestazioni collegate a gestioni separate, ilriepilogo comprende inoltre il tasso di rendimento finanziario realizzato dallagestione separata, l’aliquota di retrocessione riconosciuta e il tasso di rendimentoretrocesso con l’evidenza di eventuali rendimenti minimi trattenuti. Per i contratticon forme di partecipazione agli utili diverse, il riepilogo comprende gli utili attribuitialla polizza.Operazione che prevede la fusione di due o più gestioni separate tra loro.Gestione separata Fondo appositamente creato dalla Compagnia e gestito separatamente rispetto al(o speciale) complesso delle attività, in cui confluiscono i premi al netto dei costi versati daiContraenti che hanno sottoscritto polizze rivalutabili. Dal rendimento ottenuto dallagestione separata e dall’aliquota di retrocessione deriva la rivalutazione daattribuire alle prestazioni assicurate.Periodo di osservazioneProgetto personalizzatoPeriodo di riferimento in base al quale viene determinato il rendimento finanziariodella gestione separata, ad esempio dal primo gennaio al trentuno dicembre di ognianno.Ipotesi di sviluppo, effettuata in base al rendimento finanziario ipotetico indicatodall’ISVAP, delle prestazioni assicurate e dei valori di riduzione e riscatto, redattasecondo lo schema previsto dall’ISVAP e consegnato al potenziale Contraente.Fascicolo Informativo - pag. 31 di 35 Mod. 1915 28 - Edizione aggiornata al 18/05/2010

Prospetto annuale dellacomposizione dellagestione separataRegolamento dellagestione separataRendiconto annualedella gestione separataRendimento finanziarioRendimento minimotrattenutoRivalutazioneRivalutazione minimagarantitaSocietà di revisioneTasso minimo garantitoTasso tecnicoRiepilogo aggiornato annualmente dei dati sulla composizione degli strumentifinanziari e degli attivi in cui è investito il patrimonio della gestione separata.L’insieme delle norme, riportate nelle condizioni contrattuali, che regolano lagestione separata.Riepilogo aggiornato annualmente dei dati relativi al rendimento finanziarioconseguito dalla gestione separata e all’aliquota di retrocessione di talerendimento attribuita dalla Compagnia al contratto.Risultato finanziario della gestione separata nel periodo previsto dal regolamentodella gestione stessa.Rendimento finanziario fisso che la Compagnia può trattenere dal rendimentofinanziario della gestione separata.Maggiorazione delle prestazioni assicurate attraverso la retrocessione di una quotadel rendimento della gestione separata secondo la periodicità (annuale, mensile,ecc.) stabilita dalle condizioni contrattuali.Garanzia finanziaria che consiste nel riconoscere una rivalutazione delleprestazioni assicurate ad ogni ricorrenza periodica stabilita dal contratto (annuale,mensile, ecc.) in base al tasso di interesse minimo garantito previsto dal contratto.Rappresenta la soglia al di sotto della quale non può scendere la misura dirivalutazione applicata alle prestazioni.Società diversa dalla Compagnia, prescelta nell’ambito di un apposito albo cui talisocietà possono essere iscritte soltanto se godono di determinati requisiti, checontrolla e certifica i risultati della gestione separata.Rendimento finanziario, annuo e composto, che la Compagnia garantisce alleprestazioni assicurate. Può essere già conteggiato nel calcolo delle prestazioniassicurate iniziali oppure riconosciuto anno per anno tenendo conto del rendimentofinanziario conseguito dalla gestione separata.Rendimento finanziario, annuo e composto, che la Compagnia riconosce nelcalcolare le prestazioni assicurate iniziali.Fascicolo Informativo - pag. 32 di 35 Mod. 1915 28 - Edizione aggiornata al 18/05/2010

Modulo di propostaCattolica&Investimento Più Capitale Limited EditionLa Compagnia, in base alle dichiarazioni rese e sottoscritte dal Contraente e dall'Assicurando nella presenteproposta, corrisponde le prestazioni specificate nel Fascicolo Informativo.Agenzia Codice Produttore Codice ProdottoConvenzioneNumero propostaQuestionario per la valutazione dell’adeguatezza del contratto n.CONTRAENTECognome e nomeCodice fiscaleComune di nascita Data di nascita SessoProfessione Sottogruppo Ramo attivitàIndirizzo Provincia C.A.P.Comune CAB Comune Cod. paeseRecapitoIndirizzo e-mailNumero cell.ASSICURANDOCognome e nomeCodice fiscaleComune di nascita Data di nascita SessoProfessione Sottogruppo Ramo attivitàIndirizzo Provincia C.A.P.Comune CAB Comune Cod. paeseRecapitoLEGALE RAPPRESENTANTE DELLA SOCIETA' CONTRAENTECognome e nomeCodice fiscaleComune di nascita Data di nascita SessoIndirizzo Provincia C.A.P.Comune CAB Comune Cod. paeseBENEFICIARIIN CASO DI MORTE:IN CASO DI VITA:IL CONTRAENTE STESSODATI TECNICI DI POLIZZAData di decorrenza Data di scadenza Durata Pari a giorniTipo di premio UNICO Premio versato Capitale iniziale del versamentoCosti gravanti sul premio: non sono previsti costi sul premio unico versatoCOORDINATE BANCARIE PER IL PAGAMENTO DEI RIMBORSIIBAN: Codice paese: Codice di controllo: CIN: ABI: CAB:Codice conto corrente del Contraente percepente i rimborsi:DATI IDENTIFICATIVIDocumento di riconoscimentoTipo documentoEnte emittente e luogoData emissioneDichiaro sotto la mia personale responsabilità di aver effettuato l'operazione sopra indicata, ai sensi della normativa applicabile in materiadi antiriciclaggio.Luogo e dataL’Agente(timbro e firma leggibili)_____________________Il Contraente(firma leggibile)_____________________Fascicolo Informativo - pag. 33 di 35 Mod. 1915 28 - Edizione aggiornata al 18/05/2010

Agenzia Codice Produttore Codice ProdottoConvenzioneNumero propostaQuestionario per la valutazione dell’adeguatezza del contratto n.DICHIARAZIONI DEL CONTRAENTE E DELL'ASSICURANDOIL CONTRAENTE DICHIARA DI AVER RICEVUTO E PRESO VISIONE DEL FASCICOLO INFORMATIVO EDEL PROGETTO ESEMPLIFICATIVO PERSONALIZZATO PRIMA DELLA SOTTOSCRIZIONE DELLAPRESENTE PROPOSTA DI POLIZZA.Il Contraente(firma leggibile)_______________Il Contraente autorizza la Compagnia ad utilizzare, per l’invio delle comunicazioni in corso di contratto,tecniche di comunicazione a distanza quali internet e la posta elettronica, così come previsto dallanormativa vigente..Il Contraente(firma leggibile)_______________Il sottoscritto, con riferimento a quanto disposto dall'art. 1341 del cod. civ. dichiara di approvarespecificatamente le disposizioni di cui alle Condizioni di Assicurazione allegate: Art. 15 - Diritto diriscatto.Il Contraente(firma leggibile)_______________Diritto di recesso del Contraente. Il Contraente può recedere dal presente contratto entro 30 giorni dalladata di decorrenza degli effetti dello stesso.Il recesso si esercita mediante l’invio di fax al numero 045-8372317 o lettera raccomandata con avviso diricevimento indirizzata a: Società Cattolica di Assicurazione – Società Cooperativa – Area Vita Agenti –Ufficio Assunzioni – Largo Tazio Nuvolari, 1 – 20143 Milano – Italia.La comunicazione di recesso pervenuta alla Compagnia successivamente al termine di 30 giorni dalladata di decorrenza degli effetti del contratto, ma inviata dal Contraente entro detto termine, verràconsiderata comunque valida.La Compagnia considererà inoltre valido il recesso fatto pervenire tramite l’Agenzia presso cui è statostipulato il contratto, purché esso sia stato presentato dal Contraente entro i termini sopraindicati.A far tempo dalle ore 24:00 del giorno in cui la Compagnia ha ricevuto la comunicazione scritta direcesso del Contraente, le parti del presente contratto si intendono liberate da qualunque reciprocaobbligazione dal medesimo derivante.Entro 30 giorni dal ricevimento della comunicazione di recesso, la Compagnia è tenuta a rimborsare alContraente il premio corrisposto.I sottoscritti Contraente e Assicurando dichiarano di aver ricevuto e preso visione delle Condizioni diAssicurazione consegnategli. Accettano integralmente il contenuto delle stesse ove non in contrasto con i dati ele dichiarazioni rese nel presente modulo delle quali, pur se materialmente scritte da altri, riconoscono la pienaveridicità e completezza anche ai fini del loro utilizzo ai sensi della normativa applicabile in materia diantiriciclaggio.I sottoscritti Contraente e Assicurando dichiarano altresì di aver ricevuto l'informativa relativa al trattamento deidati personali e di aver prestato il consenso al trattamento dei dati personali, sia comuni che sensibili, ed allacomunicazione degli stessi ai soggetti indicati nell'informativa, ai sensi del Decreto Legislativo 30 giugno 2003,n. 196, e successive modificazioni.L' Assicurando si impegna a produrre il proprio certificato di nascita, se richiesto dalla Compagnia.Luogo e data:L'Assicurando (o chi ne esercita la potestà)(se diverso dal Contraente)________________________________L’Agente(timbro e firma leggibili)____________________________Il Contraente(firma leggibile)________________________________Fascicolo Informativo - pag. 34 di 35 Mod. 1915 28 - Edizione aggiornata al 18/05/2010

Agenzia Codice Produttore Codice ProdottoConvenzioneNumero propostaQuestionario per la valutazione dell’adeguatezza del contratto n.MODALITA’ DI PAGAMENTOIl premio è stato registrato a cassa ilRiservato all’AgenziaFoglio cassa n. Riga Data inoltroIl pagamento del premio è stato effettuato tramite:bonifico bancario, bonifico postale, postagiro, bollettino postale (specificando obbligatoriamente come causale la dicitura “Polizzavita”, il codice agenzia ed il numero di proposta di polizza) accreditando l'importo sul conto intestato a Società Cattolica diAssicurazione - Società Cooperativa o sul conto di Agenzia autorizzato dalla Compagnia indicati dall’Agenzia medesimaAssegno, recante tassativamente la clausola di non trasferibilità, intestato al “Nome Cognome (Ragione sociale) Agente, in qualitàdi Agente di Società Cattolica di Assicurazione”Assegno n. ABI: CAB:Liquidazione della/e polizza/e num. ___, effettuata sul conto corrente n. 7028 acceso presso Credito Bergamasco ABI 03336 CAB11700 CIN U intestato alla Società Cattolica di Assicurazione – Società Cooperativa per un importo di ___ Euro.Importo del premioEuroNome e Cognome dell’Agente (in stampatello) _______________________________________________________________________Luogo e dataL’Agente(timbro e firma leggibili)__________________Il Contraente(firma leggibile)__________________DICHIARAZIONE DELL'ASSICURANDO SULLO STATO DI SALUTELe dichiarazioni non veritiere, inesatte o reticenti rese dal soggetto legittimato a fornire le informazionirichieste per la conclusione del contratto possono compromettere, ai sensi degli artt. 1892 – 1893 – 1894del cod. civ., il diritto alla prestazione.Il sottoscritto Assicurando dichiara:(*) di godere attualmente di un buono stato di salute;(*) di non essere mai stato ricoverato negli ultimi cinque anni in ospedali o case di cura per malattie o interventichirurgici diversi da appendicectomia, adenotonsillectomia, infortuni senza postumi, parto, chirurgia estetica,intervento ortopedico, ernia inguinale;(*) di non aver consultato medici specialisti negli ultimi sei mesi al di fuori di semplici controlli di routine;(*) di non essere esposto a rischi particolari a causa della professione svolta;(*) di prosciogliere dal segreto professionale e legale tutti i medici che possono averlo curato e/o visitato nonchéle altre persone, ospedali, case di cura ed istituti in genere ai quali la Compagnia ritenesse in ogni tempo dirivolgersi per informazioni.Prima della sottoscrizione della dichiarazione sullo stato di salute, l’Assicurando deve verificarel’esattezza delle dichiarazioni riportate.L’Assicurando può chiedere che gli venga accordata la piena copertura assicurativa senza periodo dicarenza, purché presenti alla Compagnia il rapporto di visita medica, predisposto dalla Compagniastessa e compilato da parte di un medico. Ogni onere rimarrà esclusivamente a carico dell’Assicurando.Nel caso in cui l'Assicurando non sottoscriva la dichiarazione sullo stato di salute, il capitale in caso di mortedell’Assicurando sarà determinato come previsto all’Art. 11 II) delle Condizioni di Assicurazione, considerando lapercentuale e il capitale massimo addizionale relativi all’ultima fascia d’età previsti dalla Tabella B,indipendentemente dall’età dell’Assicurando. In ogni caso la mancata sottoscrizione non pregiudica laconclusione del contratto.Firma dell'Assicurando (o chi ne esercita la potestà)(firma leggibile)Luogo e data__________________________Fascicolo Informativo - pag. 35 di 35 Mod. 1915 28 - Edizione aggiornata al 18/05/2010