klientų skirstymo į kategorijas teikiant investines ... - Ūkio bankas
klientų skirstymo į kategorijas teikiant investines ... - Ūkio bankas
klientų skirstymo į kategorijas teikiant investines ... - Ūkio bankas
Create successful ePaper yourself
Turn your PDF publications into a flip-book with our unique Google optimized e-Paper software.
3.6.1.2.kliento finansinių priemonių portfelis, <strong>į</strong>skaitant pinigines lėšas, viršija 500<br />
tūkstančių eurų;<br />
3.6.1.3.klientas profesionaliai dirba arba dirbo finansų sektoriuje ne mažiau kaip<br />
vienerius metus eidamas tokias pareigas, kurios reikalauja žinių apie klientui<br />
numatomas teikti paslaugas ar numatomus sudaryti sandorius.<br />
3.6.2. didelės <strong>į</strong>monės, kurios atitinka bent 2 iš šių kriterijų:<br />
3.6.2.1.balanse nurodyto turto vertė – ne mažiau kaip 20 milijonų eurų;<br />
3.6.2.2.pardavimo grynosios pajamos – ne mažiau kaip 40 milijonų eurų;<br />
3.6.2.3.nuosavos lėšos – ne mažiau kaip 2 milijonai eurų.<br />
3.7. Saugotojas – komercinis <strong>bankas</strong>, finansų maklerio <strong>į</strong>monė ar depozitoriumas, kuris,<br />
remiantis šalies, kurioje jis veikia, <strong>į</strong>statymais, turi teisę teikti investicines paslaugas ir<br />
saugoti finansines priemones.<br />
3.8. Investicinių paslaugų sutartis (toliau – Sutartis) – susitarimas tarp Banko ir kliento dėl<br />
investicinių paslaugų teikimo.<br />
3.9. Tinkamomis sandorio šalimis yra laikomos finansų maklerio <strong>į</strong>monės, kredito <strong>į</strong>staigos,<br />
draudimo <strong>į</strong>monės, kolektyvinio investavimo subjektai ir jų valdymo <strong>į</strong>monės, pensijų<br />
fondai ir jų valdymo <strong>į</strong>monės, kitos Europos Bendrijoje ar atskirose valstybėse narėse<br />
licencijuotos ar prižiūrimos finansų <strong>į</strong>staigos, asmenys, kurių pagrindinė veikla yra<br />
sandorių dėl biržos prekių ir (arba) išvestinių priemonių dėl biržos prekių sudarymas savo<br />
sąskaita, <strong>į</strong>monės, teikiančios investicines paslaugas ir (arba) vykdančioms investicinę<br />
veiklą, kurią sudaro tik sandorių savo sąskaita sudarymas finansinių ateities, pasirinkimo<br />
arba kitų išvestinių priemonių ir pinigų rinkose siekiant vienintelio tikslo – apdrausti savo<br />
pozicijas išvestinių finansinių priemonių rinkose, taip pat <strong>į</strong>monėms, kurios sudaro<br />
sandorius kitų šiame punkte nurodytų rinkų dalyvių sąskaita arba veikdamos jų interesais<br />
formuoja kainas, o už jas garantuoja tų pačių rinkų tarpuskaitos sistemų nariai,<br />
prisiimdami atsakomybę už tokių <strong>į</strong>monių sudarytus sandorius, taip pat valstybių narių<br />
vyriausybės ir jų <strong>į</strong>galioti subjektai, užsiimantys valstybės skolos valdymu, centriniai<br />
bankai ir tarpvalstybinės organizacijos.<br />
3.10. Kitos procedūroje vartojamos sąvokos suprantamos taip, kaip jos apibrėžtos Įstatyme.<br />
II. KLIENTŲ SKIRSTYMAS Į KATEGORIJAS<br />
4. Bankas, atsižvelgdamas <strong>į</strong> kliento patirt<strong>į</strong>, žinias, vykdomą ar vykdytą veiklą, turto dyd<strong>į</strong> ir kitus<br />
rodiklius, savo klientus skirsto <strong>į</strong>:<br />
4.1. neprofesionalius;<br />
4.2. profesionalius;<br />
4.3. tinkamas sandorio šalis.<br />
Nustatyta kliento kategorija yra nurodoma Sutartyje su klientu. Pasikeitus kliento kategorijai po<br />
Sutarties pasirašymo, klientas apie jam suteiktą naują kategoriją yra informuojamas raštu (1<br />
priedas).<br />
5. Klientai, kurie netenkina 3.6 ir 3.9 punktuose pateiktų sąlygų, yra priskiriami neprofesionaliųjų<br />
<strong>klientų</strong> kategorijai. Neprofesionaliųjų <strong>klientų</strong> kategorijai priskirtiems klientams taikomas<br />
aukščiausias investuotojų interesų apsaugos lygis.<br />
6. Klientas, priskirtas neprofesionaliųjų <strong>klientų</strong> kategorijai, turi teisę prašyti (pateikti prašymą<br />
raštu) Banko pakeisti jam suteiktą kategoriją <strong>į</strong> profesionalųj<strong>į</strong> ar tinkamą sandorio šal<strong>į</strong>. Tokiu<br />
atveju, Bankas turi teisę prašyti tam tikrų dokumentų ir (ar) informacijos, siekiant <strong>į</strong>vertinti, ar<br />
klientas atitinka teisės aktuose nustatytus profesionaliojo kliento ar tinkamos sandorio šalies<br />
kategorijoms taikomus reikalavimus. Bankas turi teisę pakeisti neprofesionalaus kliento<br />
kategoriją <strong>į</strong> kitą kliento pageidaujamą kategoriją tik tuo atveju, jei klientas tenkina norimos<br />
2/4
Change language