klientų skirstymo į kategorijas teikiant investines ... - Ūkio bankas
klientų skirstymo į kategorijas teikiant investines ... - Ūkio bankas
klientų skirstymo į kategorijas teikiant investines ... - Ūkio bankas
You also want an ePaper? Increase the reach of your titles
YUMPU automatically turns print PDFs into web optimized ePapers that Google loves.
KLIENTŲ SKIRSTYMO Į KATEGORIJAS TEIKIANT INVESTINES<br />
PASLAUGAS PROCEDŪRA<br />
I. BENDROSIOS NUOSTATOS<br />
1. Klientų <strong>skirstymo</strong> <strong>į</strong> <strong>kategorijas</strong> <strong>teikiant</strong> investicines paslaugas procedūra (toliau – Procedūra)<br />
reglamentuoja AB <strong>Ūkio</strong> banko (toliau – Bankas) darbuotojų, teikiančių investicines paslaugas,<br />
veiksmus skirstant Banko klientus <strong>į</strong> <strong>kategorijas</strong>, <strong>į</strong>gyvendinant Finansinių priemonių rinkų<br />
<strong>į</strong>statymo (toliau – Įstatymas) nuostatas.<br />
2. Procedūros tikslas – nustatyti Banko darbuotojų, turinčių teisę teikti investicines paslaugas,<br />
veiksmus skirstant klientus ir potencialius klientus, kurie kreipiasi dėl investicinių paslaugų, <strong>į</strong><br />
<strong>kategorijas</strong>.<br />
3. Procedūroje vartojamos pagrindinės sąvokos:<br />
3.1. Finansinė priemonė – bet kuri iš žemiau išvardintų priemonių: perleidžiami vertybiniai<br />
popieriai, pinigų rinkos priemonės, kolektyvinio investavimo subjektų vienetai ir kitos<br />
priemonės, išvardintos Įstatyme.<br />
3.2. Investicinės paslaugos – su viena ar keliomis finansinėmis priemonėmis susijusios šios<br />
paslaugos ir veikla: pavedimų priėmimas ir perdavimas, pavedimų vykdymas <strong>klientų</strong><br />
sąskaita, sandorių sudarymas savo sąskaita, finansinių priemonių portfelio valdymas,<br />
investavimo rekomendacijų teikimas, finansinių priemonių pasirašymas ir (arba)<br />
platinimas <strong>į</strong>sipareigojant jas išplatinti, finansinių priemonių platinimas be <strong>į</strong>sipareigojimo<br />
jas išplatinti, daugiašalės prekybos sistemos administravimas.<br />
3.3. Klientas – fizinis ar juridinis asmuo, kuriam Bankas teikia investicines ir (ar) papildomas<br />
paslaugas.<br />
3.4. Papildomos paslaugos – bet kurios iš žemiau teikiamų paslaugų:<br />
3.4.1. finansinių priemonių saugojimas ir administravimas <strong>klientų</strong> sąskaita, <strong>į</strong>skaitant turto<br />
saugojimą ir tokias susijusias paslaugas, kaip grynųjų pinigų ar <strong>į</strong>keisto turto<br />
valdymas;<br />
3.4.2. kreditų ar paskolų suteikimas investuotojams, siekiant suteikti jiems galimybę<br />
vykdyti sandor<strong>į</strong> viena ar daugiau finansinių priemonių, kai kreditą ar paskolą<br />
su<strong>teikiant</strong>i <strong>į</strong>monė dalyvauja sandoryje;<br />
3.4.3. patarimas <strong>į</strong>monėms dėl kapitalo struktūros, pramonės strategijos bei susijusių<br />
dalykų;<br />
3.4.4. patarimai bei paslaugos, susijusios su <strong>į</strong>monių susijungimais ir pirkimais;<br />
3.4.5. užsienio valiutos keitimo paslaugos, susijusios su investicinių paslaugų teikimu;<br />
3.4.6. investavimo tyrimai ir finansinė analizė ar kitų formų bendros rekomendacijos dėl<br />
sandorių ir finansinių priemonių; paslaugos, susijusios su vertybinių popierių<br />
išplatinimu per tarpininką.<br />
3.5. Neprofesionalusis klientas – klientas, kuris nepriskiriamas nei prie profesionaliųjų, nei<br />
prie tinkamų sandorio šalių.<br />
3.6. Profesionaliuoju klientu laikomas:<br />
3.6.1. klientas, kuris turi pakankamai žinių, <strong>į</strong>gūdžių ir patirties pagr<strong>į</strong>stiems investiciniams<br />
sprendimams savarankiškai priimti, gali tinkamai <strong>į</strong>vertinti su tuo susijusią riziką ir<br />
atitinka bent 2 profesionaliesiems klientams nustatytus kriterijus:<br />
3.6.1.1.per paskutinius keturis metų ketvirčius klientas kiekvieną ketvirt<strong>į</strong> atitinkamoje<br />
rinkoje yra vidutiniškai sudaręs po 10 didelių sandorių;<br />
1/4
3.6.1.2.kliento finansinių priemonių portfelis, <strong>į</strong>skaitant pinigines lėšas, viršija 500<br />
tūkstančių eurų;<br />
3.6.1.3.klientas profesionaliai dirba arba dirbo finansų sektoriuje ne mažiau kaip<br />
vienerius metus eidamas tokias pareigas, kurios reikalauja žinių apie klientui<br />
numatomas teikti paslaugas ar numatomus sudaryti sandorius.<br />
3.6.2. didelės <strong>į</strong>monės, kurios atitinka bent 2 iš šių kriterijų:<br />
3.6.2.1.balanse nurodyto turto vertė – ne mažiau kaip 20 milijonų eurų;<br />
3.6.2.2.pardavimo grynosios pajamos – ne mažiau kaip 40 milijonų eurų;<br />
3.6.2.3.nuosavos lėšos – ne mažiau kaip 2 milijonai eurų.<br />
3.7. Saugotojas – komercinis <strong>bankas</strong>, finansų maklerio <strong>į</strong>monė ar depozitoriumas, kuris,<br />
remiantis šalies, kurioje jis veikia, <strong>į</strong>statymais, turi teisę teikti investicines paslaugas ir<br />
saugoti finansines priemones.<br />
3.8. Investicinių paslaugų sutartis (toliau – Sutartis) – susitarimas tarp Banko ir kliento dėl<br />
investicinių paslaugų teikimo.<br />
3.9. Tinkamomis sandorio šalimis yra laikomos finansų maklerio <strong>į</strong>monės, kredito <strong>į</strong>staigos,<br />
draudimo <strong>į</strong>monės, kolektyvinio investavimo subjektai ir jų valdymo <strong>į</strong>monės, pensijų<br />
fondai ir jų valdymo <strong>į</strong>monės, kitos Europos Bendrijoje ar atskirose valstybėse narėse<br />
licencijuotos ar prižiūrimos finansų <strong>į</strong>staigos, asmenys, kurių pagrindinė veikla yra<br />
sandorių dėl biržos prekių ir (arba) išvestinių priemonių dėl biržos prekių sudarymas savo<br />
sąskaita, <strong>į</strong>monės, teikiančios investicines paslaugas ir (arba) vykdančioms investicinę<br />
veiklą, kurią sudaro tik sandorių savo sąskaita sudarymas finansinių ateities, pasirinkimo<br />
arba kitų išvestinių priemonių ir pinigų rinkose siekiant vienintelio tikslo – apdrausti savo<br />
pozicijas išvestinių finansinių priemonių rinkose, taip pat <strong>į</strong>monėms, kurios sudaro<br />
sandorius kitų šiame punkte nurodytų rinkų dalyvių sąskaita arba veikdamos jų interesais<br />
formuoja kainas, o už jas garantuoja tų pačių rinkų tarpuskaitos sistemų nariai,<br />
prisiimdami atsakomybę už tokių <strong>į</strong>monių sudarytus sandorius, taip pat valstybių narių<br />
vyriausybės ir jų <strong>į</strong>galioti subjektai, užsiimantys valstybės skolos valdymu, centriniai<br />
bankai ir tarpvalstybinės organizacijos.<br />
3.10. Kitos procedūroje vartojamos sąvokos suprantamos taip, kaip jos apibrėžtos Įstatyme.<br />
II. KLIENTŲ SKIRSTYMAS Į KATEGORIJAS<br />
4. Bankas, atsižvelgdamas <strong>į</strong> kliento patirt<strong>į</strong>, žinias, vykdomą ar vykdytą veiklą, turto dyd<strong>į</strong> ir kitus<br />
rodiklius, savo klientus skirsto <strong>į</strong>:<br />
4.1. neprofesionalius;<br />
4.2. profesionalius;<br />
4.3. tinkamas sandorio šalis.<br />
Nustatyta kliento kategorija yra nurodoma Sutartyje su klientu. Pasikeitus kliento kategorijai po<br />
Sutarties pasirašymo, klientas apie jam suteiktą naują kategoriją yra informuojamas raštu (1<br />
priedas).<br />
5. Klientai, kurie netenkina 3.6 ir 3.9 punktuose pateiktų sąlygų, yra priskiriami neprofesionaliųjų<br />
<strong>klientų</strong> kategorijai. Neprofesionaliųjų <strong>klientų</strong> kategorijai priskirtiems klientams taikomas<br />
aukščiausias investuotojų interesų apsaugos lygis.<br />
6. Klientas, priskirtas neprofesionaliųjų <strong>klientų</strong> kategorijai, turi teisę prašyti (pateikti prašymą<br />
raštu) Banko pakeisti jam suteiktą kategoriją <strong>į</strong> profesionalųj<strong>į</strong> ar tinkamą sandorio šal<strong>į</strong>. Tokiu<br />
atveju, Bankas turi teisę prašyti tam tikrų dokumentų ir (ar) informacijos, siekiant <strong>į</strong>vertinti, ar<br />
klientas atitinka teisės aktuose nustatytus profesionaliojo kliento ar tinkamos sandorio šalies<br />
kategorijoms taikomus reikalavimus. Bankas turi teisę pakeisti neprofesionalaus kliento<br />
kategoriją <strong>į</strong> kitą kliento pageidaujamą kategoriją tik tuo atveju, jei klientas tenkina norimos<br />
2/4
kategorijos reikalavimus. Priskyrimas profesionaliojo kliento ar tinkamos sandorio šalies<br />
kategorijai reikštų žemesnio investuotojų apsaugos lygio taikymą. Bankas apie pakeistą<br />
kategoriją informuoja klientą raštu (1 priedas).<br />
7. Bankas priskiria klientą profesionaliųjų <strong>klientų</strong> kategorijai tuo atveju, jei klientas pateikia<br />
dokumentus, <strong>į</strong>rodančios, jog jis tenkina 3.6 punkto sąlygas. Bankas profesionaliųjų <strong>klientų</strong><br />
kategorijai gali priskirti ir tok<strong>į</strong> klientą, kuris atitinka tinkamos sandorio šalies sąlygas,<br />
nurodytas 3.9 punkte, tačiau jis pageidauja j<strong>į</strong> laikyti ne tinkama sandorio šalimi, bet<br />
profesionaliuoju klientu ir pateikė tok<strong>į</strong> prašymą raštu. Klientas apie suteiktą jam kategoriją yra<br />
informuojamas Sutartimi arba pranešimu (1 priedas), jei kategorija, nurodyta Sutartyje, yra<br />
keičiama.<br />
8. Bankas, prieš pradėdamas teikti investicines ir (arba) papildomas paslaugas profesionaliajam<br />
klientui, privalo iš anksto jam pranešti, kad turimos informacijos pagrindu toks asmuo yra<br />
laikomas profesionaliuoju klientu ir jam nebus taikomos tam tikros investuotojų apsaugos<br />
priemonės. Apie tai profesionalusis klientas yra informuojamas Sutartimi ar atskiru pranešimu<br />
(1 priedas), jei tokia kategorija suteikta po Sutarties sudarymo.<br />
9. Profesionaliesiems klientams jų pasirinkimu gali būti netaikomos visos ar dalis investuotojų<br />
apsaugos priemonių, nurodytų Įstatymo 22 ir 24 straipsniuose bei 25 straipsnio 2 ir 3 dalyse.<br />
10. Bankas Sutartimi ar atskiru pranešimu (1 priedas), jei profesionaliojo kliento kategorija suteikta<br />
po Sutarties sudarymo, informuoja klientą, kad jis turi teisę prašyti pakeisti kliento kategoriją<br />
siekiant aukštesnio Kliento interesų apsaugos lygio.<br />
11. Klientas, priskirtas profesionaliųjų <strong>klientų</strong> kategorijai, turi teisę atsisakyti savo, kaip<br />
profesionaliojo kliento, statuso bei prašyti taikyti aukštesn<strong>į</strong> ar žemesn<strong>į</strong> investuotojų apsaugos<br />
lyg<strong>į</strong>.<br />
12. Aukštesnis investuotojų apsaugos lygis profesionaliajam klientui taikomas tada, kai Bankas<br />
gauna iš kliento prašymą raštu, jog klientas pageidauja nuo tam tikro momento ar tam tikrų<br />
paslaugų atžvilgiu, vienam ar keletui Finansinių priemonių tipui ar sandoriui laikyti j<strong>į</strong><br />
neprofesionaliu klientu. Klientas apie pakeistą kategoriją yra informuojamas raštu (1 priedas).<br />
13. Jeigu klientas pageidauja, kad jam būtų taikomas žemesnis interesų apsaugos lygis, jis turi<br />
pateikti Bankui prašymą raštu, o Bankas turi teisę prašyti kliento tam tikrų dokumentų ir (ar)<br />
informacijos, siekiant <strong>į</strong>vertinti, ar klientas atitinka 3.9 punkte nurodytus tinkamos sandorio<br />
šalies kategorijai privalomus reikalavimus. Bankas turi teisę pakeisti profesionalaus kliento<br />
kategoriją <strong>į</strong> tinkamą sandorio šal<strong>į</strong> tik tuo atveju, jei klientas tenkina šios kategorijos<br />
reikalavimus. Apie klientui suteiktos kategorijos pakeitimus Bankas klientą informuoja raštu (1<br />
priedas).<br />
14. Netaikyti kurios nors iš investuotojų apsaugos priemonių profesionaliuoju klientu pripažintam<br />
asmeniui, kuriam ši kategorija suteikta remiantis 3.6.1. punkto kriterijais, leidžiama tik tuo<br />
atveju, jei Bankas, <strong>į</strong>vertinęs kliento žinias, <strong>į</strong>gūdžius ir patirt<strong>į</strong> ir atsižvelgdamas <strong>į</strong> jam<br />
planuojamų teikti paslaugų ar planuojamų sudaryti sandorių pobūd<strong>į</strong>, yra pagr<strong>į</strong>stai <strong>į</strong>sitikinęs, kad<br />
klientas gali savarankiškai ir kompetentingai priimti investicinius sprendimus ir vertinti su tuo<br />
susijusią riziką.<br />
15. Klientui, kuriam profesionaliojo kliento kategorija suteikta remiantis 3.6.1 punkto kriterijais,<br />
gali būti netaikomos kai kurios investuotojų apsaugos priemonės, su sąlyga, kad:<br />
15.1. klientas yra raštu pareiškęs Bankui, kad pageidauja būti pripažintas profesionaliuoju<br />
klientu – arba dėl visų teikiamų paslaugų ir sudaromų sandorių, arba tik dėl tam tikrų<br />
paslaugų ir sudaromų sandorių arba sandorių ar finansinių priemonių tipų;<br />
15.2. Bankas yra aiškiai raštu nurodęs klientui, kurios investuotojų apsaugos priemonės<br />
(<strong>į</strong>skaitant investicijų draudimo priemones) jam netaikomos;<br />
15.3. klientas atskiru dokumentu yra raštu patvirtinęs, kad yra susipažinęs ir suvokia<br />
pasekmes, kurias sukelia tam tikrų investuotojų apsaugos priemonių atsisakymas.<br />
3/4
16. Profesionaliuoju klientu pripažintas asmuo privalo informuoti Banką, jei pasikeičia informacija,<br />
kurios pagrindu klientas buvo priskirtas šiai <strong>klientų</strong> kategorijai. Kai Bankui tampa žinoma, kad<br />
klientas nebetenkina sąlygų, pagal kurias jis buvo pripažintas profesionaliuoju klientu, Bankas<br />
privalo imtis atitinkamų veiksmų ir taikyti klientui visas investuotojų apsaugos priemones.<br />
17. Klientui, kuris tenkina 3.9 punkte apibrėžtus kriterijus, yra priskiriama tinkamos sandorio šalies<br />
kategorija. Klientas apie suteiktą tinkamos sandorio šalies kategoriją yra informuojamas<br />
Sutartimi arba atskiru pranešimu (1 priedas), jei tokia kategorija jam suteikta po Sutarties<br />
sudarymo.<br />
18. Asmuo, kur<strong>į</strong> Bankas priskyrė tinkamų sandorio šalių kategorijai, turi teisę prašyti jam taikyti<br />
visas neprofesionaliųjų investuotojų interesų apsaugos priemones. Tokiu atveju klientas turi<br />
pateikti Bankui prašymą raštu nuo tam tikro momento ar tam tikrų paslaugų atžvilgiu, vienam<br />
ar keletui Finansinių priemonių tipui ar sandoriui laikyti j<strong>į</strong> neprofesionaliuoju klientu. Bankas<br />
apie kategorijos pakeitimus informuoja klientą raštu (1 priedas).<br />
19. Bankas klientą, kuris atitinka tinkamos sandorio šalies kriterijus, gali laikyti profesionaliuoju<br />
klientu, jei klientas to pageidauja ir pateikia Bankui prašymą raštu.<br />
20. Bankas, prieš sudarydamas sandor<strong>į</strong> su tinkama sandorio šalimi ar tarpininkaudamas tokio<br />
sandorio sudarymui, turi gauti aiškų sandorio šalies patvirtinimą, kad ji sutinka būti laikoma<br />
tinkama sandorio šalimi. Kliento sutikimas laikyti j<strong>į</strong> tinkama sandorio šalimi patvirtinamas<br />
Sutartyje, joje nurodant klientui suteiktą tinkamos sandorio šalies kategoriją. Ši kategorija<br />
galioja tol, kol klientas nepateikia prašymo ją pakeisti.<br />
21. Sutartys, kuriose nurodyta klientui suteikta kategorija, bei kliento prašymai pakeisti suteiktą<br />
kategoriją saugomi Banke 10 metų.<br />
III. BAIGIAMOSIOS NUOSTATOS<br />
22. Ši Procedūra <strong>į</strong>sigalioja nuo Banko administracijos vadovo <strong>į</strong>sakymu patvirtintos datos.<br />
23. Įsigaliojus šiai procedūrai netenka galios 2007 m. spalio 31 d. AB <strong>Ūkio</strong> banko administracijos<br />
vadovo <strong>į</strong>sakymu Nr. 128-G patvirtinta 02.03.04.13 Klientų <strong>skirstymo</strong> <strong>į</strong> <strong>kategorijas</strong> <strong>teikiant</strong><br />
investicines paslaugas procedūra.<br />
24. Ši instrukcija gali būti pakeista ir papildyta tokia tvarka, kaip ir kiti Banko vidaus veiklą<br />
reglamentuojantys dokumentai.<br />
4/4
Change language