Likumprojekts "Apdro?in??anas un p?rapdro?in??anas likums" - FKTK
Likumprojekts "Apdro?in??anas un p?rapdro?in??anas likums" - FKTK
Likumprojekts "Apdro?in??anas un p?rapdro?in??anas likums" - FKTK
You also want an ePaper? Increase the reach of your titles
YUMPU automatically turns print PDFs into web optimized ePapers that Google loves.
<strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> likums<br />
FMlik_261011_APL_skanosanai; <strong>Likumprojekts</strong> "<strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> likums"<br />
<strong>Likumprojekts</strong><br />
A daĜa<br />
<strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> uzsākš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> veikš<strong>anas</strong><br />
vispārīgie noteikumi<br />
I sadaĜa<br />
Likumā lietotie term<strong>in</strong>i <strong>un</strong> likuma piemēroš<strong>anas</strong> joma<br />
1. pants. (1) Likumā ir lietoti šādi term<strong>in</strong>i:<br />
1) apdroš<strong>in</strong>āšana – iespējamā zaudējuma riska pieĦemšana no<br />
apdroš<strong>in</strong>ājuma Ħēmēja vai apdroš<strong>in</strong>ātā;<br />
2) pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āšana – cedēto risku pieĦemšana no apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong><br />
komersanta, pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> komersanta vai privātā pensiju fonda;<br />
3) cedētā pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āšana – apdroš<strong>in</strong>āto risku nodošana apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong><br />
komersantam vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> komersantam;<br />
4) retrocesija – pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āto risku nodošana apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong><br />
komersantam vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> komersantam;<br />
5) apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība – Latvijas Republikā reăistrēta<br />
komercsabiedrība, kas reăistrēta kā akciju sabiedrība vai Eiropas<br />
komercsabiedrība, vai savstarpējās apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> kooperatīvā sabiedrība, kurai<br />
saskaĦā ar šo likumu ir tiesības nodarboties ar apdroš<strong>in</strong>āšanu;<br />
6) pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība – Latvijas Republikā reăistrēta<br />
komercsabiedrība, kas reăistrēta kā akciju sabiedrība vai sabiedrība ar<br />
ierobežotu atbildību, vai Eiropas komercsabiedrība, kurai saskaĦā ar šo likumu<br />
ir tiesības nodarboties ar pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āšanu;<br />
7) kaptīvās apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība – apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība, kura<br />
pieder f<strong>in</strong>anšu komersantam, kas nav apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong><br />
komersants, vai apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> grupai, vai nef<strong>in</strong>anšu<br />
komersantam <strong>un</strong> kuras mērėis ir apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> seguma nodroš<strong>in</strong>āšana tikai<br />
tāda komersanta vai komersantu riskiem, kam tā pieder, vai tikai tās grupas
FMlik_261011_APL_skanosanai; <strong>Likumprojekts</strong> "<strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> likums"<br />
2<br />
komersantam vai komersantiem, kuras dalībniece ir kaptīvās apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong><br />
sabiedrība;<br />
8) kaptīvās pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība – pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong><br />
sabiedrība, kura pieder f<strong>in</strong>anšu komersantam, kas nav apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai<br />
pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> komersants, vai apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> grupai,<br />
vai nef<strong>in</strong>anšu komersantam <strong>un</strong> kuras mērėis ir pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> seguma<br />
nodroš<strong>in</strong>āšana tikai tā komersanta vai komersantu riskiem, kam tā pieder, vai<br />
tikai tās grupas komersantam vai komersantiem, kuras dalībniece ir kaptīvās<br />
pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība;<br />
9) apdroš<strong>in</strong>ātājs — apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība vai Latvijas Republikā<br />
reăistrēta dalībvalsts vai nedalībvalsts apdroš<strong>in</strong>ātāja filiāle, kurai saskaĦā ar šo<br />
likumu ir tiesības nodarboties ar apdroš<strong>in</strong>āšanu;<br />
10) pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>ātājs – pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība vai Latvijā reăistrēta<br />
dalībvalsts vai nedalībvalsts pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>ātāja filiāle, kurai saskaĦā ar šo likumu<br />
ir tiesības nodarboties ar pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āšanu;<br />
11) dalībvalsts apdroš<strong>in</strong>ātājs — apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> komersants, kurš<br />
reăistrēts ārpus Latvijas Republikas <strong>un</strong> kuram mītnes valstī ir tiesības<br />
nodarboties ar apdroš<strong>in</strong>āšanu;<br />
12) dalībvalsts pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>ātājs — pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> komersants, kurš<br />
reăistrēts ārpus Latvijas Republikas <strong>un</strong> kuram mītnes valstī ir tiesības<br />
nodarboties ar pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āšanu;<br />
13) nedalībvalsts apdroš<strong>in</strong>ātājs — ārpus dalībvalsts reăistrēta persona,<br />
kurai mītnes valstī ir tiesības nodarboties ar apdroš<strong>in</strong>āšanu;<br />
14) nedalībvalsts pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>ātājs — ārpus dalībvalsts reăistrēta<br />
persona, kurai mītnes valstī ir tiesības nodarboties ar pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āšanu;<br />
15) apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> komersants — juridiskā persona, kura dalībvalstī ir<br />
tiesīga nodarboties ar apdroš<strong>in</strong>āšanu;<br />
16) pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> komersants — juridiskā persona, kura dalībvalstī<br />
ir tiesīga nodarboties ar pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āšanu;<br />
17) apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> licence – atĜauja apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> darbības veikšanai;<br />
18) pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> licence – atĜauja pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> darbības<br />
veikšanai;
FMlik_261011_APL_skanosanai; <strong>Likumprojekts</strong> "<strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> likums"<br />
3<br />
19) apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> pārvaldītājsabiedrība — mātes sabiedrība, kura nav<br />
jaukta f<strong>in</strong>anšu pārvaldītājsabiedrība <strong>un</strong> kuras pamatdarbība ir iegūt <strong>un</strong> īstenot<br />
līdzdalību meitas sabiedrībās, ja vismaz viena no šīm meitas sabiedrībām ir<br />
apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> komersants, bet pārējās meitas sabiedrības<br />
ir:<br />
a) vienīgi apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> komersanti vai<br />
nedalībvalstu apdroš<strong>in</strong>ātāji vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>ātāji, no kuriem vismaz viens ir<br />
apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> komersants,<br />
b) galvenokārt (apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrību, pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrību,<br />
ārvalstu apdroš<strong>in</strong>ātāju <strong>un</strong> ārvalstu pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>ātāju aktīvu vai ienākumu<br />
kopsumma pēdējā apstipr<strong>in</strong>ātajā gada pārskatā ir vairāk nekā puse no visu mātes<br />
sabiedrības kontrolēto meitas sabiedrību aktīvu vai ienākumu kopsummas)<br />
apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> komersanti vai nedalībvalstu apdroš<strong>in</strong>ātāji<br />
vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>ātāji, no kuriem vismaz viens ir apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai<br />
pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> komersants;<br />
20) daudznozaru apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> pārvaldītājsabiedrība — mātes<br />
sabiedrība, kura nav apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> komersants,<br />
nedalībvalsts apdroš<strong>in</strong>ātājs vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>ātājs, apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong><br />
pārvaldītājsabiedrība vai jaukta f<strong>in</strong>anšu pārvaldītājsabiedrība, bet kurai vismaz<br />
viena no meitas sabiedrībām ir apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong><br />
komersants;<br />
21) apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības filiāle — apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības<br />
ārpus Latvijas Republikas izveidota <strong>un</strong> reăistrēta filiāle, kura darbojas<br />
apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības vārdā;<br />
22) pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības filiāle — pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong><br />
sabiedrības ārpus Latvijas Republikas izveidota <strong>un</strong> reăistrēta filiāle, kura<br />
darbojas pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības vārdā;<br />
23) dalībvalsts apdroš<strong>in</strong>ātāja filiāle — Latvijas Republikā izveidota <strong>un</strong><br />
reăistrēta dalībvalsts apdroš<strong>in</strong>ātāja filiāle;<br />
24) nedalībvalsts apdroš<strong>in</strong>ātāja filiāle — Latvijas Republikā izveidota <strong>un</strong><br />
reăistrēta nedalībvalsts apdroš<strong>in</strong>ātāja filiāle;<br />
25) dalībvalsts pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>ātāja filiāle — Latvijas Republikā izveidota<br />
<strong>un</strong> reăistrēta dalībvalsts pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>ātāja filiāle;
FMlik_261011_APL_skanosanai; <strong>Likumprojekts</strong> "<strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> likums"<br />
4<br />
26) nedalībvalsts pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>ātāja filiāle — Latvijas Republikā<br />
izveidota <strong>un</strong> reăistrēta nedalībvalsts pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>ātāja filiāle;<br />
27) mītnes valsts — valsts, kurā reăistrēts:<br />
a) apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> komersanta vai nedalībvalsts apdroš<strong>in</strong>ātāja galvenais<br />
birojs,<br />
b) pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> komersanta vai nedalībvalsts apdroš<strong>in</strong>ātāja galvenais<br />
birojs;<br />
28) uzĦēmēja valsts – dalībvalsts, kura nav mītnes valsts <strong>un</strong> kurā:<br />
a) apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrībai ir filiāle;<br />
b) apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība sniedz pakalpojumus,<br />
ievērojot pakalpojumu sniegš<strong>anas</strong> brīvības pr<strong>in</strong>cipu, neatverot filiāli;<br />
29) dalībvalsts — Eiropas Savienības vai Eiropas Ekonomikas zonas<br />
valsts;<br />
30) valsts, kurā atrodas ar apdroš<strong>in</strong>āto risku saistītie apdroš<strong>in</strong>ātie<br />
objekti:<br />
a) valsts, kurā atrodas apdroš<strong>in</strong>ātais nekustamais īpašums vai tajā esošā<br />
manta (īpašums), ja tie ir apdroš<strong>in</strong>āti ar vienu <strong>un</strong> to pašu apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> līgumu,<br />
b) transportlīdzekĜa reăistrācijas valsts, ja ir apdroš<strong>in</strong>āts jebkura veida<br />
transportlīdzeklis,<br />
c) valsts, kurā apdroš<strong>in</strong>ājuma Ħēmējs noslēdzis apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> līgumu ar<br />
termiĦu līdz četriem mēnešiem, apdroš<strong>in</strong>ot jebkuru ar ceĜojumu vai<br />
komandējumu saistītu risku,<br />
d) visos citos gadījumos, kas nav m<strong>in</strong>ēti šā p<strong>un</strong>kta "a", "b" <strong>un</strong> "c"<br />
apakšp<strong>un</strong>ktā, apdroš<strong>in</strong>ājuma Ħēmēja pastāvīgās dzīvesvietas valsts vai, ja<br />
apdroš<strong>in</strong>ājuma Ħēmējs ir juridiskā persona, valsts, kurā atrodas tā<br />
struktūrvienība, uz kuru attiecas apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> līgums;<br />
31) ārpakalpojums – šajā likumā noteikts pakalpojums, kura sniegšanu<br />
apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība ar rakstveida<br />
ārpakalpojuma līgumu deleăē ārpakalpojuma sniedzējam;
FMlik_261011_APL_skanosanai; <strong>Likumprojekts</strong> "<strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> likums"<br />
5<br />
32) stresa tests – analīze, ko veic apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība vai<br />
pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība, lai noteiktu <strong>un</strong> izvērtētu dažādu ārkārtēju, bet<br />
iespējami nelabvēlīgu notikumu vai tirgus nosacījumu izmaiĦu iespējamo<br />
ietekmi uz apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības spēju<br />
pilnībā izpildīt no apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> līgumiem izrietošās<br />
saistības <strong>un</strong> nodroš<strong>in</strong>āt f<strong>in</strong>ansiālo stabilitāti;<br />
33) kontrole — personas kontrole pār komercsabiedrību, kas izpaužas tādā<br />
veidā, ka:<br />
a) šai personai komercsabiedrībā ir izšėirošā ietekme uz līdzdalības pamata,<br />
b) šai personai komercsabiedrībā ir izšėirošā ietekme uz koncerna līguma<br />
pamata,<br />
c) starp šo personu <strong>un</strong> komercsabiedrību pastāv jebkādas citas šā p<strong>un</strong>kta "a"<br />
vai "b" apakšp<strong>un</strong>ktā m<strong>in</strong>ētajām attiecībām analogas attiecības;<br />
34) būtiska līdzdalība — personas vai vairāku personu, kas uz vienošanās<br />
pamata rīkojas saskaĦoti, tieši vai netieši iegūta līdzdalība, kura aptver 10 <strong>un</strong><br />
vairāk procentu no komercsabiedrības pamatkapitāla vai balsstiesīgo akciju<br />
skaita vai dod iespēju būtiski ietekmēt komercsabiedrības f<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> darbības<br />
politikas noteikšanu;<br />
35) ciešas attiecības — divu vai vairāku personu savstarpēja saistība:<br />
a) dalības veidā — personai tiešā vai kontroles veidā ir 20 <strong>un</strong> vairāk<br />
procentu balsstiesību komercsabiedrībā vai persona tiešā vai kontroles veidā<br />
ieguvusi līdzdalību, kas aptver 20 <strong>un</strong> vairāk procentu no komercsabiedrības<br />
pamatkapitāla vai balsstiesīgo akciju vai daĜu skaita,<br />
b) kontroles veidā,<br />
c) ja tās ir saistītas ar vienu <strong>un</strong> to pašu personu kontroles veidā;<br />
36) mātes sabiedrība — komercsabiedrība, kura kontrolē citu<br />
komercsabiedrību;<br />
37) meitas sabiedrība — komercsabiedrība, kuru kontrolē cita<br />
komercsabiedrība. Jebkuras meitas sabiedrības meitas sabiedrība ir uzskatāma<br />
par tās mātes sabiedrības meitas sabiedrību;<br />
38) dalība – komercsabiedrības tiešā vai kontroles veidā iegūtas 20 vai<br />
vairāk procentu balsstiesības citā komercsabiedrībā vai arī tiešā vai kontroles
FMlik_261011_APL_skanosanai; <strong>Likumprojekts</strong> "<strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> likums"<br />
6<br />
veidā iegūta līdzdalība, kas aptver 20 <strong>un</strong> vairāk procentu no citas<br />
komercsabiedrības pamatkapitāla vai balsstiesīgo akciju skaita;<br />
39) dalības sabiedrība — mātes sabiedrība vai komercsabiedrība, kura<br />
ieguvusi dalību kādā komercsabiedrībā, vai komercsabiedrība, kuras saistība ar<br />
kādu komercsabiedrību izpaužas kā šo sabiedrību kopīga vadība saskaĦā ar<br />
noslēgto līgumu vai šo komercsabiedrību dib<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> dokumentu vai statūtu<br />
noteikumiem vai tādējādi, ka tām f<strong>in</strong>anšu gada laikā vismaz puse no jebkuras<br />
pārvaldes <strong>in</strong>stitūcijas locekĜiem ir vienas <strong>un</strong> tās pašas personas;<br />
40) saistītā sabiedrība — meitas sabiedrība vai komercsabiedrība, kurā<br />
iegūta dalība, vai komercsabiedrība, kuras saistība ar kādu komercsabiedrību<br />
izpaužas kā šo sabiedrību kopīga vadība saskaĦā ar noslēgto līgumu vai šo<br />
komercsabiedrību dib<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> dokumentu vai statūtu noteikumiem vai tādējādi,<br />
ka tām f<strong>in</strong>anšu gada laikā vismaz puse no jebkuras pārvaldes <strong>in</strong>stitūcijas<br />
locekĜiem ir vienas <strong>un</strong> tās pašas personas;<br />
41) grupa – komercsabiedrību grupa:<br />
a) kas sastāv no dalības sabiedrības, tās meitas sabiedrībām,<br />
komercsabiedrībām, kurās dalības sabiedrībai vai tās meitas sabiedrībām ir<br />
dalība, <strong>un</strong> komercsabiedrībām, kuru saistība ar dalības sabiedrību, tās meitas<br />
sabiedrību vai sabiedrību, kurā dalības sabiedrībai vai tās meitas sabiedrībai ir<br />
dalība, izpaužas kā šo sabiedrību kopīga vadība saskaĦā ar noslēgto līgumu vai<br />
šo komercsabiedrību dib<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> dokumentu vai statūtu noteikumiem vai<br />
tādējādi, ka tām f<strong>in</strong>anšu gada laikā vismaz puse no jebkuras pārvaldes<br />
<strong>in</strong>stitūcijas locekĜiem ir vienas <strong>un</strong> tās pašas personas;<br />
b) kas pamatojas uz st<strong>in</strong>gru <strong>un</strong> ilgtspējīgu līgumisku vai cita veida<br />
f<strong>in</strong>ansiālu attiecību izveidi starp šīm komercsabiedrībām <strong>un</strong> kurā var būt<br />
iekĜautas savstarpējās apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> kooperatīvās sabiedrības, ja viena no šīm<br />
komercsabiedrībām, izmantojot centralizētu koord<strong>in</strong>āciju, dom<strong>in</strong>ējoši ietekmē<br />
citu grupā apvienoto komercsabiedrību lēmumus, tai skaitā f<strong>in</strong>ansiālus lēmumus,<br />
<strong>un</strong> šādu attiecību nodib<strong>in</strong>āšanu vai pārtraukšanu grupas uzraudzības vajadzībām<br />
iepriekš ir apstipr<strong>in</strong>ājusi grupas uzraudzības iestāde. Komercsabiedrību, kas<br />
nodarbojas ar šādu centralizētu koord<strong>in</strong>āciju, uzskata par mātes sabiedrību, bet<br />
pārējās komercsabiedrības – par meitas sabiedrībām;<br />
42) f<strong>in</strong>anšu komersants ir:<br />
a) kredītiestāde, f<strong>in</strong>anšu iestāde Kredītiestāžu likuma izpratnē vai<br />
komercsabiedrība, kuras pamatdarbība ir nekustamā īpašuma iegāde vai<br />
pārvaldīšana, datu apstrādes pakalpojumu sniegšana vai jebkāda cita līdzīga<br />
darbība, kas papild<strong>in</strong>a vienas vai vairāku kredītiestāžu pamatdarbību,
FMlik_261011_APL_skanosanai; <strong>Likumprojekts</strong> "<strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> likums"<br />
7<br />
b) apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> komersants, pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> komersants vai<br />
apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> pārvaldītājsabiedrība,<br />
c) ieguldījumu brokeru sabiedrība vai f<strong>in</strong>anšu iestāde F<strong>in</strong>anšu <strong>in</strong>strumentu<br />
tirgus likuma izpratnē,<br />
d) jaukta f<strong>in</strong>anšu pārvaldītājsabiedrība;<br />
43) uzraudzības iestāde — valsts iestāde, kurai saskaĦā ar likumu ir<br />
piešėirtas tiesības veikt apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības<br />
uzraudzību;<br />
44) dalībvalsts uzraudzības iestāde – valsts iestāde, kurai saskaĦā ar<br />
likumu ir tiesības veikt dalībvalsts apdroš<strong>in</strong>ātāja vai dalībvalsts pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>ātāja<br />
uzraudzību;<br />
45) brīvais kapitāls — personai piederošo aktīvu vērtība, kas samaz<strong>in</strong>āta<br />
par šīs personas saistību vērtību <strong>un</strong> to aktīvu vērtību, kuri uzskatāmi par<br />
ilgtermiĦa ieguldījumiem;<br />
46) tehniskā rezerve – tehniskās rezerves vislabākās aplēses <strong>un</strong> riska<br />
rezerves summa;<br />
47) fonda dalībnieks — komercsabiedrība, kurai saskaĦā ar šo likumu ir<br />
tiesības veikt apdroš<strong>in</strong>āšanu, <strong>un</strong> ārvalsts apdroš<strong>in</strong>ātāja filiāle, kas veic<br />
maksājumus <strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āto aizsardzības fondā;<br />
48) kompetentas iestādes — valsts pārvaldes iestādes, tiesas, likvidatori,<br />
adm<strong>in</strong>istratori <strong>un</strong> citas iestādes vai personas, kuras atbilstoši savām likumā<br />
noteiktajām pilnvarām lemj par reorganizācijas pasākumiem vai likvidāciju, veic<br />
reorganizācijas pasākumus vai likvidāciju vai uzrauga reorganizācijas pasākumu<br />
vai likvidācijas gaitu;<br />
49) likvidācija — tiesisku darbību kopums apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības vai<br />
nedalībvalsts apdroš<strong>in</strong>ātāja filiāles brīvprātīgai vai obligātai darbības<br />
izbeigšanai, kas obligāti prasa kompetentas iestādes iejaukšanos <strong>un</strong> kas notiek<br />
likumā noteiktajā kārtībā, <strong>un</strong> kā gaitā tiek atsav<strong>in</strong>āti apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības<br />
vai nedalībvalsts apdroš<strong>in</strong>ātāja filiāles aktīvi <strong>un</strong> ieĦēmumi no šo aktīvu<br />
atsav<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> tiek sadalīti starp kreditoriem <strong>un</strong> akcionāriem (dalībniekiem)<br />
likumā noteiktajā kārtībā;<br />
50) reorganizācijas pasākumi — tiesiskas darbības, kurās iesaistīta<br />
apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība vai nedalībvalsts apdroš<strong>in</strong>ātāja filiāle <strong>un</strong> kuras skar
FMlik_261011_APL_skanosanai; <strong>Likumprojekts</strong> "<strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> likums"<br />
8<br />
vai varētu skart trešo personu tiesības, <strong>un</strong> kuras tiek veiktas, lai saglabātu vai<br />
atja<strong>un</strong>otu apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības vai nedalībvalsts apdroš<strong>in</strong>ātāja filiāles<br />
maksātspēju, <strong>un</strong> kuras ietekmē tādu pušu iepriekš pastāvošas tiesības, kas nav<br />
pati apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība vai nedalībvalsts apdroš<strong>in</strong>ātāja filiāle, to skaitā<br />
pasākumi, kas dod iespēju apturēt maksājumus, izpildes pasākumus vai<br />
samaz<strong>in</strong>āt prasības, <strong>un</strong> citi pasākumi;<br />
51) prasījumu <strong>un</strong> saistību neto ieskaits — pēc parādnieka likvidācijas<br />
uzsākš<strong>anas</strong> vai maksātnespējas paslud<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> starp parādnieku <strong>un</strong> kreditoru uz<br />
rakstveida līguma pamata nodib<strong>in</strong>ātas tiesiskas attiecības no savstarpējiem<br />
līgumiem izrietošo prasījumu <strong>un</strong> saistību izteikšanai vienā prasībā vai saistībā tā,<br />
ka tiek celta tikai viena prasība <strong>un</strong> jāizpilda tikai viena saistība;<br />
52) prasījumu <strong>un</strong> saistību dzēšana — pēc parādnieka likvidācijas<br />
uzsākš<strong>anas</strong> vai maksātnespējas paslud<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> no līguma izrietošo parādnieka<br />
<strong>un</strong> kreditora prasījumu <strong>un</strong> saistību pilnīga savstarpēja dzēšana neatkarīgi no<br />
prasījumu <strong>un</strong> saistību apmēra (summas);<br />
53) f<strong>un</strong>kcija – adm<strong>in</strong>istratīva vienība pārvaldes sistēmas ietvaros šajā<br />
likumā noteiktu uzdevumu veikšanai. Pārvaldes sistēma ietver risku pārvaldes<br />
f<strong>un</strong>kciju, atbilstības f<strong>un</strong>kciju, iekšējā audita f<strong>un</strong>kciju <strong>un</strong> aktuāro f<strong>un</strong>kciju;<br />
54) EAAPI – Eiropas <strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> aroda pensiju iestāde;<br />
55) grupas uzraudzības iestāde – dalībvalsts uzraudzības iestāde, kas veic<br />
grupas uzraudzību, vada grupas uzraudzības procesā iesaistīto dalībvalstu<br />
uzraudzības iestāžu kolēăiju <strong>un</strong> organizē tās darbu;<br />
56) uzraugu kolēăija — dalībvalstu uzraudzības iestāžu veidota<br />
konsultatīva sadarbības vienība, kas darbojas uz iesaistīto uzraudzības iestāžu<br />
sadarbības līguma pamata;<br />
57) proporcionalitātes pr<strong>in</strong>cips – uzraudzības pasākumu piemērošana<br />
atbilstoši apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības darbības<br />
veidiem, to apjomam <strong>un</strong> apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong><br />
sabiedrības darbībai raksturīgo risku sarežăītībai.<br />
(2) Likumā lietotie term<strong>in</strong>i atbilst likumā "Par apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> līgumu"<br />
lietotajiem term<strong>in</strong>iem.<br />
2. pants. (1) Šis likums nosaka apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong><br />
darbības uzsākšanu <strong>un</strong> veikšanu, apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> grupu<br />
uzraudzību <strong>un</strong> apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrību <strong>un</strong> nedalībvalstu apdroš<strong>in</strong>ātāju filiāĜu<br />
reorganizācijas pasākumus <strong>un</strong> likvidāciju.
FMlik_261011_APL_skanosanai; <strong>Likumprojekts</strong> "<strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> likums"<br />
9<br />
(2) Šis likums attiecas uz personām, kuras sniedz vai vēlas sniegt<br />
nedzīvības apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong>, dzīvības apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong><br />
pakalpojumus Latvijas Republikā.<br />
(3) Šo likumu attiecībā uz nedzīvības apdroš<strong>in</strong>āšanu piemēro šā likuma<br />
1. pielikumā noteikto apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> veidu nedzīvības apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong><br />
darbībām.<br />
(4) Šo likumu attiecībā uz dzīvības apdroš<strong>in</strong>āšanu piemēro šā likuma<br />
2. pielikumā noteikto apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> veidu dzīvības apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> darbībām.<br />
3. pants. (1) Šis likums neattiecas uz:<br />
1) valsts sociālo apdroš<strong>in</strong>āšanu;<br />
2) to sociālā nodroš<strong>in</strong>ājuma <strong>un</strong> pašpalīdzības fondu darījumiem, kuru<br />
izmaksātās atlīdzības apjoms ir atkarīgs no pieejamajiem līdzekĜiem <strong>un</strong> kuros<br />
dalībnieku ieguldījumu nosaka, pamatojoties uz vienotu likmi;<br />
3) šādiem nedzīvības apdroš<strong>in</strong>āšanā veiktajiem darījumiem:<br />
a) kapitāla izpirkš<strong>anas</strong> darījumiem,<br />
b) valsts garantētajiem eksporta kredīta apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> darījumiem,<br />
c) darījumiem, ko veic organizācijas, kuras nav juridiskas personas, nolūkā<br />
nodroš<strong>in</strong>āt to dalībniekiem savstarpēju apdroš<strong>in</strong>āšanu bez prēmiju maksājumiem<br />
vai tehnisko rezervju izveides;<br />
4) dzīvības apdroš<strong>in</strong>āšanā veiktajiem darījumiem, ko veic organizācijas,<br />
kuras nav apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības vai nedalībvalstu apdroš<strong>in</strong>ātāju filiāles, vai<br />
pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības, vai nedalībvalstu pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>ātāju filiāles, kuru<br />
mērėis ir nodroš<strong>in</strong>āt sabiedrības vai sabiedrību grupas darb<strong>in</strong>iekiem vai aroda<br />
vai arodu grupas darb<strong>in</strong>iekiem, vai pašnodarb<strong>in</strong>ātām personām atlīdzību nāves<br />
vai izdzīvoš<strong>anas</strong> gadījumā vai gadījumā, kad darbību beidz vai šādu darījumu<br />
rezultātā radušās saistības vienmēr pilnīgi sedz matemātiskās rezerves;<br />
5) komersantiem, kas dzīvības apdroš<strong>in</strong>āšanā uzĦemas izmaksāt atlīdzību<br />
vienīgi nāves gadījumā, ja atlīdzības apjoms nepārsniedz viena mirušā<br />
apbedīš<strong>anas</strong> vidējās izmaksas vai ja atlīdzību paredzēts izmaksāt nodroš<strong>in</strong>āmo<br />
pakalpojumu veidā;
FMlik_261011_APL_skanosanai; <strong>Likumprojekts</strong> "<strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> likums"<br />
10<br />
6) servisa, ekspluatācijas, garantijas remonta <strong>un</strong> līdzīgiem pakalpojumiem,<br />
kurus sniedz personas, kas nav apdroš<strong>in</strong>ātāji;<br />
7) personu mītnes zemē sniegtajiem pakalpojumiem transportlīdzekĜa<br />
salūš<strong>anas</strong> vai avārijas gadījumā:<br />
a) transportlīdzekĜa salūš<strong>anas</strong> vietā sniegtajiem servisa pakalpojumiem,<br />
b) transportlīdzekĜa nogādāšanu uz tuvāko vietu, kur var veikt tā remontu,<br />
kā arī uz autovadītāja <strong>un</strong> pasažieru nogādāšanu uz tuvāko vietu, no kuras viĦi var<br />
turp<strong>in</strong>āt ceĜu, izmantojot citu transportlīdzekli,<br />
c) transportlīdzekĜa, autovadītāja <strong>un</strong> pasažieru nogādāšanu Latvijas<br />
Republikas teritorijā uz autovadītāja vai pasažieru pastāvīgo dzīvesvietu vai<br />
vietu, no kuras viĦi devušies ceĜā, vai uz brauciena galamērėi;<br />
8) dažādu automoto klubu biedriem sniegtajiem pakalpojumiem, ja<br />
palīdzību transportlīdzekĜa salūš<strong>anas</strong> vai transportēš<strong>anas</strong> gadījumā nodroš<strong>in</strong>a<br />
automoto klubi tajā valstī, kurā tie atrodas, <strong>un</strong> starp šādiem automoto klubiem ir<br />
noslēgts sadarbības līgums;<br />
9) savstarpējās apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> kooperatīvajām sabiedrībām, kuras veic<br />
apdroš<strong>in</strong>āšanu tikai šā likuma 1. pielikuma 1., 2., 3., 4., 5., 6., 7., 8., 9., 16., 17.<br />
<strong>un</strong> 18. p<strong>un</strong>ktā m<strong>in</strong>ētajos apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> veidos <strong>un</strong> kuras ar citām savstarpējās<br />
apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> kooperatīvajām sabiedrībām ir noslēgušas līgumu, kurš paredz<br />
pilnīgu pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āšanu to izdotajām apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> polisēm vai saskaĦā ar<br />
kuru cesionāri uzĦemas cedentu saistības, kas izriet no šādām polisēm;<br />
10) pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> pakalpojumiem, ko sniedz vai pilnībā garantē<br />
dalībvalsts valdība, ja tā būtisku sabiedrības <strong>in</strong>terešu vārdā rīkojas kā<br />
pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>ātājs, kā arī apstākĜos, kad atbilstoša pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> seguma<br />
iegūšana tirgū nav iespējama.<br />
(2) Šā panta pirmās daĜas 7. p<strong>un</strong>ktā m<strong>in</strong>ētie pakalpojumi uzskatāmi par<br />
apdroš<strong>in</strong>āšanu, ja tos sniedz apdroš<strong>in</strong>ātājs saskaĦā ar noslēgtajiem<br />
apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> līgumiem.<br />
II sadaĜa<br />
<strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> darbības uzsākšana<br />
4. pants. (1) <strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> pakalpojumus ir tiesīga<br />
sniegt tikai persona, kura saĦēmusi apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong><br />
licenci.
FMlik_261011_APL_skanosanai; <strong>Likumprojekts</strong> "<strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> likums"<br />
11<br />
(2) <strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība var uzsākt darbību<br />
tikai pēc apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> licences saĦemš<strong>anas</strong>.<br />
(3) <strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> licenci izsniedz uz nenoteiktu<br />
laiku saskaĦā ar šo likumu, citiem normatīvajiem aktiem <strong>un</strong> F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla<br />
tirgus komisijas noteikto kārtību.<br />
(4) <strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrībai izsniegtā apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> licence <strong>un</strong><br />
pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrībai izsniegtā pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> licence ir derīga<br />
dalībvalstīs, izmantojot tiesības dib<strong>in</strong>āt filiāli vai, ja tiek ievērots pakalpojumu<br />
sniegš<strong>anas</strong> brīvības pr<strong>in</strong>cips, sniedzot apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong><br />
pakalpojumus, neatverot filiāli.<br />
5. pants. <strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> licenci ir tiesīga lūgt:<br />
1) apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība, kura izveido galveno<br />
biroju Latvijas Republikā;<br />
2) apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība, kura ir saĦēmusi<br />
apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> licenci <strong>un</strong> kura vēlas paplaš<strong>in</strong>āt savu<br />
darbības jomu, veicot apdroš<strong>in</strong>āšanu vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āšanu citos apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong><br />
vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> veidos, kuru veikšanai tā vēl nav saĦēmusi<br />
apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> licenci.<br />
1. nodaĜa<br />
<strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības licencēšana<br />
6. pants. (1) F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija izsniedz apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong><br />
licences šā likuma 1. <strong>un</strong> 2. pielikumā noteiktajiem apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> veidiem.<br />
(2) <strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> licence tiek izsniegta katram apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> veidam<br />
atsevišėi, ievērojot šā likuma 7. panta nosacījumus.<br />
(3) Pēc apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības pieprasījuma, saĦemot apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong><br />
licenci, tajā norāda riskus, kurus apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība vēlas apdroš<strong>in</strong>āt.<br />
(4) F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija, izvērtējot apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong><br />
sabiedrības akcionāru atbilstību šā likuma prasībām <strong>un</strong> šā likuma 10. pantā<br />
m<strong>in</strong>ētajā dokumentā ietverto <strong>in</strong>formāciju, apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> licencē apdroš<strong>in</strong>āto<br />
<strong>in</strong>terešu aizsardzības nolūkā ir tiesīga noteikt apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> darbības, tai skaitā<br />
apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> pakalpojumu sniegš<strong>anas</strong> nosacījumus.
FMlik_261011_APL_skanosanai; <strong>Likumprojekts</strong> "<strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> likums"<br />
12<br />
7. pants. (1) <strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība, kura ir saĦēmusi apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong><br />
licenci iespējamā zaudējuma riska apdroš<strong>in</strong>āšanai kādā no šā likuma<br />
1. pielikumā m<strong>in</strong>ētajiem apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> veidiem, var apdroš<strong>in</strong>āt risku, kas<br />
attiecas uz citu apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> veidu (papildrisku), ja apdroš<strong>in</strong>ātais risks atbilst<br />
visiem šajā daĜā m<strong>in</strong>ētajiem nosacījumiem:<br />
1) ir tieši saistīts ar iespējamā zaudējuma riska apdroš<strong>in</strong>āšanu tajā veidā,<br />
attiecībā uz kuru ir saĦemta apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> licence;<br />
2) attiecas uz to pašu apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> objektu, kas apdroš<strong>in</strong>āts tajā<br />
apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> veidā, attiecībā uz kuru saĦemta apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> licence;<br />
3) tiek apdroš<strong>in</strong>āts ar vienu <strong>un</strong> to pašu apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> līgumu.<br />
(2) Šā panta pirmā daĜa neattiecas uz kredītu, galvojumu <strong>un</strong> juridisko<br />
izdevumu apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> veidiem.<br />
(3) Juridisko izdevumu apdroš<strong>in</strong>āšanu bez atsevišėas apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong><br />
licences saĦemš<strong>anas</strong> var apdroš<strong>in</strong>āt tikai kopā ar palīdzības apdroš<strong>in</strong>āšanu, ja<br />
tiek izpildīti šā panta pirmās daĜas nosacījumi <strong>un</strong> viens no šādiem nosacījumiem:<br />
1) galvenais risks attiecas tikai uz palīdzību, ko sniedz personām, kam<br />
radušās grūtības ceĜojuma laikā, esot prom no savām mājām vai no savas<br />
pastāvīgās dzīvesvietas;<br />
2) apdroš<strong>in</strong>āšana attiecas uz riskiem, kas izriet no jūras kuău izmantoš<strong>anas</strong><br />
vai saistībā ar to.<br />
8. pants. (1) <strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> licenci izsniedz, ja apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība<br />
atbilst šādām prasībām:<br />
1) tā ir ierakstīta komercreăistrā kā akciju sabiedrība vai Eiropas<br />
komercsabiedrība vai ierakstīta uzĦēmumu reăistrā kā savstarpējās<br />
apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> kooperatīvā sabiedrība;<br />
2) tā plāno veikt komercdarbību, kas ir apdroš<strong>in</strong>āšana vai ir tieši saistīta ar<br />
apdroš<strong>in</strong>āšanu;<br />
3) tā nodroš<strong>in</strong>a izmantojamo pamata pašu kapitālu šā likuma 132. panta<br />
trešajā daĜā noteiktās m<strong>in</strong>imālās kapitāla prasības absolūti m<strong>in</strong>imālās vērtības<br />
apmērā;<br />
4) tā pierāda, ka turpmāk spēs uzturēt izmantojamo pašu kapitālu<br />
m<strong>in</strong>imālās kapitāla prasības apmērā, kā noteikts šā likuma 131. pantā;
FMlik_261011_APL_skanosanai; <strong>Likumprojekts</strong> "<strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> likums"<br />
13<br />
5) tā pierāda, ka turpmāk spēs uzturēt izmantojamo pašu kapitālu<br />
maksātspējas kapitāla prasības apmērā, kā noteikts šā likuma 119. pantā;<br />
6) tā pierāda, ka apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības pārvaldes sistēma atbilst šā<br />
likuma A daĜas IV sadaĜas 2. nodaĜas prasībām;<br />
7) tā ir iesniegusi šā likuma 9. panta pirmajā daĜā noteiktos dokumentus;<br />
8) F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija nav konstatējusi šā likuma 17. panta<br />
pirmās daĜas nosacījumu iestāšanos.<br />
(2) <strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> licenci citam apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> veidam izsniedz, ja<br />
apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība atbilst šādām prasībām:<br />
1) tā pierāda, ka tai ir izmantojamais pamata pašu kapitāls m<strong>in</strong>imālās<br />
kapitāla prasības apmērā, kā noteikts šā likuma 131. pantā;<br />
2) tā pierāda, ka tai ir izmantojamais pašu kapitāls maksātspējas kapitāla<br />
prasības apmērā, kā noteikts šā likuma 119. pantā;<br />
3) tā ir iesniegusi šā likuma 9. panta otrajā daĜā noteiktos dokumentus;<br />
4) F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija nav konstatējusi šā likuma 17. panta<br />
pirmās daĜas nosacījumu iestāšanos.<br />
(3) Ja apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība, kas veic dzīvības apdroš<strong>in</strong>āšanu, vēlas<br />
iegūt licenci šā likuma 1. pielikuma 1. vai 2. p<strong>un</strong>ktā noteiktajā nedzīvības<br />
apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> veidā, apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> licenci izsniedz, ja apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong><br />
sabiedrība:<br />
1) nodroš<strong>in</strong>a izmantojamo pamata pašu kapitālu dzīvības apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong><br />
sabiedrībām noteiktās m<strong>in</strong>imālās kapitāla prasības absolūti m<strong>in</strong>imālās vērtības<br />
<strong>un</strong> nedzīvības apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrībām noteiktās m<strong>in</strong>imālās kapitāla prasības<br />
absolūti m<strong>in</strong>imālās vērtības apmērā, kā noteikts šā likuma 132. panta trešajā<br />
daĜā;<br />
2) tā pierāda, ka turpmāk spēs uzturēt izmantojamo pamata pašu kapitālu<br />
tādā apmērā, lai izpildītu m<strong>in</strong>imālās kapitāla prasības, kā noteikts šā likuma<br />
104. panta piektajā <strong>un</strong> sestajā daĜā.<br />
(4) Ja apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība, kas veic nedzīvības apdroš<strong>in</strong>āšanu šā<br />
likuma 1. pielikuma 1. vai 2. p<strong>un</strong>ktā noteiktajā nedzīvības apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> veidā,<br />
vēlas iegūt licenci arī kādā no šā likuma 2. pielikumā noteiktajiem dzīvības
FMlik_261011_APL_skanosanai; <strong>Likumprojekts</strong> "<strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> likums"<br />
14<br />
apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> veidiem, tad apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> licenci izsniedz, ja apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong><br />
sabiedrība nodroš<strong>in</strong>a šā panta trešajā daĜā noteikto prasību izpildi.<br />
9. pants. (1) Lai saĦemtu apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> licenci, apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība<br />
iesniedz F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisijai:<br />
1) iesniegumu par apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> licences izsniegšanu vienam vai<br />
vairākiem apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> veidiem;<br />
2) šā likuma 10. pantā noteikto darbības plānu;<br />
3) bankas dokumentu, kas apstipr<strong>in</strong>a naudas iemaksu absolūti m<strong>in</strong>imālās<br />
kapitāla prasības izpildei;<br />
4) pierādījumus, ka tās pārvaldes sistēma atbilst šā likuma A daĜas IV<br />
sadaĜas 2. nodaĜā noteiktajam:<br />
a) akcionāru (biedru) sarakstu, kuriem apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrībā ir būtiska<br />
līdzdalība, <strong>un</strong> grupas struktūru,<br />
b) to personu sarakstu, ar kurām apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrībai ir ciešas<br />
attiecības,<br />
c) ziĦas par amatpersonām, kas pierāda, ka tās atbilst šā likuma 57. <strong>un</strong> 60.<br />
panta prasībām,<br />
d) tehnisko rezervju aprēė<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> politiku <strong>un</strong> procedūru,<br />
e) tarifu aprēė<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> politiku <strong>un</strong> procedūru,<br />
f) apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības organizatorisko struktūru ar skaidri norādītu<br />
tās vadītāju pilnvaru <strong>un</strong> pienākumu sadali, struktūrvienību uzdevumiem <strong>un</strong> to<br />
vadītāju pienākumiem,<br />
g) risku pārvaldīš<strong>anas</strong> politiku,<br />
h) iekšējās revīzijas (kontroles) sistēmas aprakstu <strong>un</strong> procedūru,<br />
i) <strong>in</strong>formācijas apmaiĦas sistēmu,<br />
j) iekšējā audita dienesta politiku <strong>un</strong> procedūru,<br />
k) ārpakaplojumu saĦemš<strong>anas</strong> politiku <strong>un</strong> procedūru,
FMlik_261011_APL_skanosanai; <strong>Likumprojekts</strong> "<strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> likums"<br />
15<br />
l) grāmatvedības politikas <strong>un</strong> uzskaites organizācijas galvenos pr<strong>in</strong>cipus,<br />
m) <strong>in</strong>formācijas sistēmu aizsardzības noteikumus,<br />
n) neparastu <strong>un</strong> aizdomīgu f<strong>in</strong>anšu darījumu identifikācijas procedūru,<br />
o) šā likuma 50. pantā noteikto procedūru,<br />
p) apdroš<strong>in</strong>ātā riska parakstīš<strong>anas</strong> politiku <strong>un</strong> procedūru,<br />
q) ieguldījumu veidoš<strong>anas</strong> politiku <strong>un</strong> procedūru.<br />
(2) Lai saĦemtu apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> licenci citam apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> veidam,<br />
apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība iesniedz F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisijai:<br />
1) šā panta pirmās daĜas 1. p<strong>un</strong>ktā m<strong>in</strong>ēto dokumentu;<br />
2) ja<strong>un</strong>ā apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> veida ieviešanai nepieciešamo izdevumu aprēė<strong>in</strong>u<br />
<strong>un</strong> <strong>in</strong>formāciju par līdzekĜu avotiem to segšanai;<br />
3) šā likuma 10. pantā noteikto darbības plānu.<br />
(3) <strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība, kura vēlas saĦemt apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> licenci<br />
palīdzības apdroš<strong>in</strong>āšanai, iesniedz F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisijai<br />
<strong>in</strong>formāciju par savā rīcībā esošajiem līdzekĜiem <strong>un</strong> noslēgtajiem līgumiem, kas<br />
nodroš<strong>in</strong>a palīdzības sniegšanu apdroš<strong>in</strong>ātajam atbilstoši uzĦemtajām saistībām<br />
šajā apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> veidā.<br />
(4) Ja nedzīvības apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība vēlas saĦemt apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong><br />
licenci šā likuma 1. pielikuma 10. p<strong>un</strong>ktā noteiktajā nedzīvības apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong><br />
veidā, izĦemot pārvadātāju atbildību, <strong>un</strong> plāno veikt sauszemes transportlīdzekĜu<br />
īpašnieku civiltiesiskās atbildības obligāto apdroš<strong>in</strong>āšanu, tā iesniedz F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong><br />
kapitāla tirgus komisijai rakstveida apliec<strong>in</strong>ājumu, ka apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība<br />
ir Latvijas TransportlīdzekĜu apdroš<strong>in</strong>ātāju biroja <strong>un</strong> attiecīgā garantijas fonda<br />
dalībniece, <strong>un</strong> bankas dokumentu, kas apstipr<strong>in</strong>a vienreizējo iemaksu sauszemes<br />
transportlīdzekĜu īpašnieku civiltiesiskās atbildības obligātās apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong><br />
garantijas fondā, <strong>un</strong> paziĦo apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības pārstāvju, kas pieĦem<br />
lēmumu par apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> atlīdzības izmaksu vai atteikumu izmaksāt<br />
apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> atlīdzību, kā arī nodroš<strong>in</strong>a apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> atlīdzības izmaksu,<br />
nosaukumu (vārdu, uzvārdu) <strong>un</strong> juridisko adresi katrā dalībvalstī.<br />
10. pants. (1) Darbības plānā iekĜauj šādu <strong>in</strong>formāciju:<br />
1) apdroš<strong>in</strong>āmo risku aprakstu;
FMlik_261011_APL_skanosanai; <strong>Likumprojekts</strong> "<strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> likums"<br />
16<br />
2) galvenos cedētās pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> retrocesijas pr<strong>in</strong>cipus <strong>un</strong><br />
procedūras;<br />
3) pamata pašu kapitāla posteĦus, kas veido m<strong>in</strong>imālās kapitāla prasības<br />
absolūti m<strong>in</strong>imālo vērtību;<br />
4) darbības uzsākšanai nepieciešamo adm<strong>in</strong>istratīvo izdevumu <strong>un</strong> darbības<br />
nodroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> organizācijas izdevumu prognozes, <strong>in</strong>formāciju par līdzekĜu<br />
avotiem šo izdevumu segšanai <strong>un</strong>, ja apdroš<strong>in</strong>āmie riski pieder šā likuma<br />
1. pielikuma 18. p<strong>un</strong>ktā noteiktajam nedzīvības apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> veidam,<br />
<strong>in</strong>formāciju par apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības rīcībā esošajiem avotiem, kas<br />
nodroš<strong>in</strong>a solītās palīdzības sniegšanu.<br />
(2) Papildus šā panta pirmajā daĜā noteiktajām prasībām darbības plānā par<br />
pirmajiem trīs f<strong>in</strong>anšu gadiem norāda šādu <strong>in</strong>formāciju:<br />
1) pārskata projektu, kas atspoguĜo f<strong>in</strong>anšu stāvokli pārskata perioda<br />
beigās, <strong>un</strong> pārskata projektu par f<strong>in</strong>ansiālās darbības rezultātiem pārskata<br />
periodā;<br />
2) maksātspējas kapitāla prasības prognozi, aprēė<strong>in</strong>ātu atbilstoši šā likuma<br />
120. <strong>un</strong> 121. pantam, pamatojoties uz šā panta otrās daĜas 1. p<strong>un</strong>ktā m<strong>in</strong>ēto<br />
pārskata projektu, kā arī aprēė<strong>in</strong>a metodes, kas izmantotas, lai šo prognozi<br />
iegūtu;<br />
3) m<strong>in</strong>imālās kapitāla prasības prognozi, aprēė<strong>in</strong>ātu atbilstoši šā likuma<br />
131. <strong>un</strong> 132. pantam, pamatojoties uz šā panta otrās daĜas 1. p<strong>un</strong>ktā m<strong>in</strong>ēto<br />
pārskata projektu, kā arī aprēė<strong>in</strong>a metodes, kas izmantotas, lai šo prognozi<br />
iegūtu;<br />
4) <strong>in</strong>formāciju par f<strong>in</strong>anšu resursiem apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> saistību izpildes <strong>un</strong><br />
m<strong>in</strong>imālās kapitāla prasības <strong>un</strong> maksātspējas kapitāla prasības izpildes<br />
nodroš<strong>in</strong>āšanai;<br />
5) attiecībā uz nedzīvības apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrībām:<br />
a) <strong>in</strong>formāciju par plānotajiem adm<strong>in</strong>istratīvajiem izdevumiem, kas nav<br />
izveidoš<strong>anas</strong> izmaksas, jo īpaši <strong>in</strong>formāciju par kārtējiem vispārējiem<br />
izdevumiem <strong>un</strong> komisijas atlīdzībām,<br />
b) <strong>in</strong>formāciju par plānotajām apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> prēmijām vai citām<br />
iemaksām, kā arī par apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> atlīdzībām;
FMlik_261011_APL_skanosanai; <strong>Likumprojekts</strong> "<strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> likums"<br />
17<br />
6) attiecībā uz dzīvības apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrībām – detalizētu ienākumu<br />
<strong>un</strong> izdevumu prognozi attiecībā uz tiešajiem apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> darījumiem,<br />
pieĦemto <strong>un</strong> cedēto pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āšanu.<br />
2. nodaĜa<br />
Pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības licencēšana<br />
11. pants. (1) F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija izsniedz<br />
pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> licenci šādiem pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> veidiem:<br />
1) dzīvības apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> risku pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āšanai;<br />
2) nedzīvības apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> risku pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āšanai;<br />
3) dzīvības apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> risku <strong>un</strong> nedzīvības apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> risku<br />
pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āšanai.<br />
(2) Pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> licenci izsniedz katram pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> veidam<br />
atsevišėi, ievērojot šā likuma nosacījumus.<br />
(3) Pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> licence dzīvības apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> risku<br />
pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āšanai Ĝauj pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āt dzīvības apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> riskus.<br />
(4) Pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> licence nedzīvības apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> risku<br />
pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āšanai Ĝauj pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āt nedzīvības apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> riskus.<br />
(5) Pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> licence dzīvības apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> risku <strong>un</strong> nedzīvības<br />
apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> risku pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āšanai Ĝauj pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āt dzīvības<br />
apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> nedzīvības apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> riskus.<br />
12. pants. (1) Pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> licenci izsniedz, ja pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong><br />
sabiedrība atbilst šādām prasībām:<br />
1) tā ir ierakstīta komercreăistrā kā akciju sabiedrība vai sabiedrība ar<br />
ierobežotu atbildību, vai Eiropas komercsabiedrība;<br />
2) tā plāno veikt komercdarbību, kas ir pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āšana vai ir tieši saistīta<br />
ar pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āšanu;<br />
3) tā nodroš<strong>in</strong>a izmantojamo pamata pašu kapitālu šā likuma 132. panta<br />
trešajā daĜā noteiktās m<strong>in</strong>imālās kapitāla prasības absolūti m<strong>in</strong>imālās vērtības<br />
apmērā;
FMlik_261011_APL_skanosanai; <strong>Likumprojekts</strong> "<strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> likums"<br />
18<br />
4) tā pierāda, ka turpmāk spēs uzturēt izmantojamo pamata pašu kapitālu<br />
m<strong>in</strong>imālās kapitāla prasības apmērā, kā noteikts šā likuma 131. pantā;<br />
5) tā pierāda, ka turpmāk spēs uzturēt izmantojamo pašu kapitālu<br />
maksātspējas kapitāla prasības apmērā, kā noteikts šā likuma 119. pantā;<br />
6) tā pierāda, ka pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības pārvaldes sistēma atbilst šā<br />
likuma A daĜas IV sadaĜas 2. nodaĜas prasībām;<br />
7) tā ir iesniegusi šā likuma 13. panta pirmajā daĜā noteiktos dokumentus;<br />
8) F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija nav konstatējusi šā likuma 17. panta<br />
pirmās daĜas nosacījumu iestāšanos.<br />
(2) Pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> licenci citam pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> veidam izsniedz, ja<br />
pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība atbilst šādām prasībām:<br />
1) tā pierāda, ka tai ir izmantojamais pamata pašu kapitāls m<strong>in</strong>imālās<br />
kapitāla prasības apmērā, kā noteikts šā likuma 131. pantā;<br />
2) tā pierāda, ka tai ir izmantojamais pašu kapitāls maksātspējas kapitāla<br />
prasības apmērā, kā noteikts šā likuma 119. pantā;<br />
3) tā ir iesniegusi šā likuma 13. panta otrajā daĜā noteiktos dokumentus;<br />
4) F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija nav konstatējusi šā likuma 17. panta<br />
pirmās daĜas nosacījumu iestāšanos.<br />
13. pants. (1) Lai saĦemtu pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> licenci, pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong><br />
sabiedrība iesniedz F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisijai:<br />
1) iesniegumu par pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> licences izsniegšanu;<br />
2) šā likuma 14. pantā noteikto darbības plānu;<br />
3) bankas dokumentu, kas apstipr<strong>in</strong>a naudas iemaksu absolūti m<strong>in</strong>imālās<br />
kapitāla prasības izpildei;<br />
4) pierādījumus, ka tās pārvaldes sistēma atbilst šā likuma A daĜas IV<br />
sadaĜas 2. nodaĜā noteiktajam:<br />
a) akcionāru vai dalībnieku sarakstu <strong>un</strong> grupas struktūru,
FMlik_261011_APL_skanosanai; <strong>Likumprojekts</strong> "<strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> likums"<br />
19<br />
b) to personu sarakstu, ar kurām pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrībai ir ciešas<br />
attiecības,<br />
c) ziĦas par amatpersonām atbilstoši šā likuma 57. <strong>un</strong> 60. panta prasībām,<br />
d) tehnisko rezervju aprēė<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> politiku <strong>un</strong> procedūru,<br />
e) tarifu aprēė<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> politiku <strong>un</strong> procedūru,<br />
f) pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības organizatorisko struktūru ar skaidri<br />
norādītu tās vadītāju pilnvaru <strong>un</strong> pienākumu sadali, struktūrvienību uzdevumiem<br />
<strong>un</strong> to vadītāju pienākumiem,<br />
g) risku pārvaldīš<strong>anas</strong> politiku,<br />
h) iekšējās revīzijas (kontroles) sistēmas aprakstu <strong>un</strong> procedūru,<br />
i) <strong>in</strong>formācijas apmaiĦas sistēmu,<br />
j) iekšējā audita dienesta politiku <strong>un</strong> procedūru,<br />
k) ārpakaplojumu saĦemš<strong>anas</strong> politiku <strong>un</strong> procedūru,<br />
l) grāmatvedības politikas <strong>un</strong> uzskaites organizācijas galvenos pr<strong>in</strong>cipus,<br />
m) <strong>in</strong>formācijas sistēmu aizsardzības noteikumus,<br />
n) neparastu <strong>un</strong> aizdomīgu f<strong>in</strong>anšu darījumu identifikācijas procedūru,<br />
o) pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>ātā riska parakstīš<strong>anas</strong> politiku <strong>un</strong> procedūru,<br />
p) ieguldījumu veidoš<strong>anas</strong> politiku <strong>un</strong> procedūru.<br />
(2) Lai saĦemtu pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> licenci citam pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> veidam,<br />
pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība iesniedz F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisijai:<br />
1) iesniegumu par pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> licences izsniegšanu citam<br />
pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> veidam;<br />
2) ja<strong>un</strong>ā pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> veida ieviešanai nepieciešamo papildu<br />
izdevumu aprēė<strong>in</strong>u <strong>un</strong> <strong>in</strong>formāciju par to segšanai nepieciešamo līdzekĜu<br />
avotiem;<br />
3) šā likuma 14. pantā noteikto darbības plānu.
14. pants. (1) Darbības plānā iekĜauj šādu <strong>in</strong>formāciju:<br />
1) pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āmo risku aprakstu;<br />
FMlik_261011_APL_skanosanai; <strong>Likumprojekts</strong> "<strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> likums"<br />
20<br />
2) <strong>in</strong>formāciju par pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> līgumu, ko pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong><br />
sabiedrība plāno noslēgt ar apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrībām,<br />
veidiem;<br />
3) galvenos retrocesijas pr<strong>in</strong>cipus <strong>un</strong> procedūru;<br />
4) <strong>in</strong>formāciju par pamata pašu kapitāla posteĦiem, kas veido m<strong>in</strong>imālās<br />
kapitāla prasības absolūti m<strong>in</strong>imālo vērtību;<br />
5) darbības uzsākšanai nepieciešamo adm<strong>in</strong>istratīvo izdevumu <strong>un</strong> darbības<br />
nodroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> organizācijas izdevumu prognozi <strong>un</strong> <strong>in</strong>formāciju par līdzekĜu<br />
avotiem šo izdevumu segšanai.<br />
(2) Papildus šā panta pirmajā daĜā noteiktajām prasībām darbības plānā par<br />
pirmajiem trīs f<strong>in</strong>anšu gadiem norāda šādu <strong>in</strong>formāciju:<br />
1) pārskata projektu, kas atspoguĜo f<strong>in</strong>anšu stāvokli pārskata perioda<br />
beigās, <strong>un</strong> pārskata projektu par f<strong>in</strong>ansiālās darbības rezultātiem pārskata<br />
periodā;<br />
2) maksātspējas kapitāla prasības prognozi, aprēė<strong>in</strong>ātu atbilstoši šā likuma<br />
120. <strong>un</strong> 121. pantam, pamatojoties uz šā panta otrās daĜas 1. p<strong>un</strong>ktā m<strong>in</strong>ēto<br />
pārskata projektu, kā arī aprēė<strong>in</strong>a metodes, kas izmantotas, lai šo prognozi<br />
iegūtu;<br />
3) m<strong>in</strong>imālās kapitāla prasības prognozi, aprēė<strong>in</strong>ātu atbilstoši šā likuma<br />
131. <strong>un</strong> 132. pantam, pamatojoties uz šā panta otrās daĜas 1. p<strong>un</strong>ktā m<strong>in</strong>ēto<br />
pārskata projektu, kā arī aprēė<strong>in</strong>a metodes, kas izmantotas, lai šo prognozi<br />
iegūtu;<br />
4) <strong>in</strong>formāciju par f<strong>in</strong>anšu resursiem pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> saistību izpildes <strong>un</strong><br />
m<strong>in</strong>imālās kapitāla prasības <strong>un</strong> maksātspējas kapitāla prasības izpildes<br />
nodroš<strong>in</strong>āšanai;<br />
5) attiecībā uz nedzīvības pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrībām:<br />
a) <strong>in</strong>formāciju par plānotajiem adm<strong>in</strong>istratīvajiem izdevumiem, kas nav<br />
izveidoš<strong>anas</strong> izmaksas, jo īpaši <strong>in</strong>formāciju par kārtējiem vispārējiem<br />
izdevumiem <strong>un</strong> komisijas atlīdzībām,
) prēmiju vai maksājumu <strong>un</strong> prasību novērtējumus.<br />
FMlik_261011_APL_skanosanai; <strong>Likumprojekts</strong> "<strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> likums"<br />
21<br />
3. nodaĜa<br />
<strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>ātāja <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>ātāja licencēš<strong>anas</strong> kopīgie jautājumi<br />
15. pants. (1) Par apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības akcionāru vai biedru <strong>un</strong><br />
pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības akcionāru vai dalībnieku ir tiesīga būt:<br />
1) fiziskā persona;<br />
2) juridiskā persona, kuras:<br />
a) darbības laiks nav mazāks par trim f<strong>in</strong>anšu gadiem,<br />
b) f<strong>in</strong>anšu pārskati tiek gatavoti saskaĦā ar starptautiskajiem grāmatvedības<br />
standartiem <strong>un</strong> starptautiskajiem f<strong>in</strong>anšu pārskatu standartiem, revidēti saskaĦā<br />
ar starptautiskajiem revīzijas standartiem <strong>un</strong> tiem ir pievienots zvēr<strong>in</strong>āta<br />
revidenta ziĦojums. Dalībvalstī reăistrētas juridiskās personas f<strong>in</strong>anšu pārskati<br />
var būt sagatavoti saskaĦā ar attiecīgajā dalībvalstī spēkā esošajiem<br />
grāmatvedības standartiem;<br />
3) valsts vai pašvaldība.<br />
(2) Šā panta pirmajā daĜā m<strong>in</strong>ētās personas iespējams identificēt, tām ir<br />
nepieciešama neva<strong>in</strong>ojama reputācija, f<strong>in</strong>ansiālā stabilitāte <strong>un</strong> to f<strong>in</strong>anšu<br />
līdzekĜu ieguves tiesiskumu iespējams dokumentāri pierādīt.<br />
(3) Izvērtējot personas reputāciju, F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisijai ir<br />
tiesības pārbaudīt šā panta pirmajā daĜā m<strong>in</strong>ēto personu identitāti, sodāmību <strong>un</strong><br />
citu <strong>in</strong>formāciju, kas Ĝauj pārliec<strong>in</strong>āties par šā panta pirmajā daĜā m<strong>in</strong>ētās<br />
personas neva<strong>in</strong>ojamo reputāciju.<br />
(4) Izvērtējot personas f<strong>in</strong>ansiālo stabilitāti, F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus<br />
komisijai ir tiesības pārbaudīt šā panta pirmajā daĜā m<strong>in</strong>ēto personu identitāti <strong>un</strong><br />
dokumentus, kuri Ĝauj pārliec<strong>in</strong>āties par brīvā kapitāla pietiekamību izdarīto<br />
ieguldījumu apmērā, <strong>un</strong> dokumentus, kuri Ĝauj pārliec<strong>in</strong>āties, ka personas<br />
nepieciešamības gadījumā spētu veikt papildu ieguldījumu apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai<br />
pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības pašu kapitāla atja<strong>un</strong>ošanai, nodroš<strong>in</strong>ot<br />
apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības m<strong>in</strong>imālās kapitāla prasības<br />
<strong>un</strong> maksātspējas kapitāla prasības izpildi atbilstoši likuma prasībām <strong>un</strong><br />
apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrību darbību regulējošo prasību izpildi, kā arī pārbaudīt,<br />
vai m<strong>in</strong>ētie līdzekĜi nav iegūti neparastos vai aizdomīgos darījumos.
FMlik_261011_APL_skanosanai; <strong>Likumprojekts</strong> "<strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> likums"<br />
22<br />
(5) Izvērtējot personas f<strong>in</strong>ansiālā stāvokĜa stabilitāti, prasības par brīvā<br />
kapitāla pietiekamību neattiecas uz kredītiestādēm <strong>un</strong> apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong><br />
sabiedrībām.<br />
(6) Par apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības akcionāru vai biedru <strong>un</strong><br />
pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības akcionāru vai dalībnieku nevar būt fiziskā<br />
persona, kā arī tāda juridiskā persona, uz kuras akcionāriem, biedriem vai<br />
dalībniekiem <strong>un</strong> īpašniekiem (patiesajiem labuma guvējiem) — fiziskajām<br />
personām — var attiec<strong>in</strong>āt šā likuma 58. panta pirmās daĜas 1., 2., 3. vai<br />
4. p<strong>un</strong>ktu vai kura ir pildījusi padomes vai valdes locekĜa pienākumus f<strong>in</strong>anšu<br />
uzĦēmumā, kas atzīts par maksātnespējīgu m<strong>in</strong>ēto pienākumu pildīš<strong>anas</strong> laikā,<br />
vai kura ir pildījusi padomes vai valdes locekĜa pienākumus citā<br />
komercsabiedrībā <strong>un</strong> savas nolaidības dēĜ vai tīši novedušas šo<br />
komercsabiedrību līdz krim<strong>in</strong>ālsodāmai maksātnespējai vai bankrotam, vai par<br />
kurām ir konstatēti tādi apstākĜi, kas apliec<strong>in</strong>a personas neva<strong>in</strong>ojamās<br />
reputācijas neesamību.<br />
(7) F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisijai ir tiesības pārbaudīt apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong><br />
sabiedrības akcionāru vai biedru <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības akcionāru vai<br />
dalībnieku identitāti, bet, ja apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības akcionāri vai biedri <strong>un</strong><br />
pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības akcionāri vai dalībnieki ir juridiskās personas, —<br />
ziĦas par to akcionāriem vai dalībniekiem <strong>un</strong> īpašniekiem (patiesajiem labuma<br />
guvējiem), līdz ir iegūta <strong>in</strong>formācija par īpašniekiem (patiesajiem labuma<br />
guvējiem) — fiziskajām personām. M<strong>in</strong>ētajām personām ir pienākums sniegt<br />
F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisijai šo <strong>in</strong>formāciju, ja tā nav pieejama<br />
publiskajos reăistros, no kuriem F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija ir tiesīga<br />
šādu <strong>in</strong>formāciju saĦemt.<br />
16. pants. (1) F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija iesniegumu par<br />
apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> licences izsniegšanu izskata <strong>un</strong> lēmumu<br />
pieĦem sešu mēnešu laikā pēc šā likuma 9. panta pirmās daĜas 1. p<strong>un</strong>ktā <strong>un</strong> otrās<br />
daĜas 1. p<strong>un</strong>ktā <strong>un</strong> 13. panta pirmās daĜas 1. p<strong>un</strong>ktā <strong>un</strong> otrās daĜas 1. p<strong>un</strong>ktā<br />
noteiktā iesnieguma saĦemš<strong>anas</strong> dienas.<br />
(2) F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija, ievērojot Eiropas Savienības<br />
normatīvo aktu prasības, aptur iesnieguma izskatīšanu par apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong><br />
licences izsniegšanu attiecībā uz komercsabiedrību, kuras mātes sabiedrība nav<br />
reăistrēta dalībvalstī.<br />
(3) Šā panta otrajā daĜā m<strong>in</strong>ētā iesnieguma izskatīš<strong>anas</strong> apturēšana nevar<br />
būt ilgāka par trim mēnešiem.<br />
(4) Ja F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija šā panta pirmajā daĜā noteiktajā<br />
termiĦā nav izskatījusi šā likuma 9. panta pirmās daĜas 1. p<strong>un</strong>ktā <strong>un</strong> otrās daĜas
FMlik_261011_APL_skanosanai; <strong>Likumprojekts</strong> "<strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> likums"<br />
23<br />
1. p<strong>un</strong>ktā <strong>un</strong> 13. panta pirmās daĜas 1. p<strong>un</strong>ktā <strong>un</strong> otrās daĜas 1. p<strong>un</strong>ktā noteikto<br />
iesniegumu <strong>un</strong> nav pieĦēmusi lēmumu, apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong><br />
sabiedrība F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisijas faktisko rīcību var pārsūdzēt<br />
tiesā.<br />
17. pants. (1) F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija neizsniedz<br />
apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> licenci, ja:<br />
1) apdroš<strong>in</strong>āšana vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āšana nav ekonomiski pamatota;<br />
2) pretendenta ciešas attiecības ar trešajām personām var apdraudēt tā<br />
stabilitāti <strong>un</strong> ierobežot F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisijas iespējas veikt<br />
uzraudzības f<strong>un</strong>kcijas;<br />
3) citas valsts likumi <strong>un</strong> citi normatīvie akti, kas attiecas uz personām,<br />
kurām ir ciešas attiecības ar pretendentu, ierobežo F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus<br />
komisijas tiesības veikt uzraudzības f<strong>un</strong>kcijas;<br />
4) pretendenta iesniegtie dokumenti satur nepatiesas vai nepilnīgas ziĦas;<br />
5) viena vai vairākas no šā likuma 57. <strong>un</strong> 60. pantā m<strong>in</strong>ētajām personām<br />
neatbilst likuma prasībām;<br />
6) F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija konstatē, ka f<strong>in</strong>anšu līdzekĜi, kuri<br />
ieguldīti pamatkapitālā, iegūti neparastos vai aizdomīgos f<strong>in</strong>anšu darījumos vai<br />
nav dokumentāri pierādīta šo f<strong>in</strong>anšu līdzekĜu tiesiska ieguve;<br />
7) nav iespējams pārliec<strong>in</strong>āties par pretendenta akcionāru, biedru vai<br />
dalībnieku <strong>un</strong> to īpašnieku (patieso labuma guvēju) — fizisko personu —<br />
identitāti, neva<strong>in</strong>ojamu reputāciju, brīvā kapitāla pietiekamību, kā arī pārbaudīt,<br />
vai brīvais kapitāls nav iegūts neparastos vai aizdomīgos darījumos;<br />
8) pretendenta akcionāri, biedri vai dalībnieki <strong>un</strong> to īpašnieki (patiesie<br />
labuma guvēji) neatbilst šā likuma prasībām;<br />
9) pretendenta organizatoriskās struktūras dēĜ nav iespējama tā uzraudzība;<br />
10) pretendenta plānotā darbība neatbilst šā likuma <strong>un</strong> citu normatīvo aktu<br />
prasībām;<br />
11) F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija nesaĦem vai apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai<br />
pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība atsakās sniegt šā likuma 9. <strong>un</strong> 13. pantā noteikto<br />
<strong>in</strong>formāciju;
FMlik_261011_APL_skanosanai; <strong>Likumprojekts</strong> "<strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> likums"<br />
24<br />
12) tiek īstenots pašu kapitāla atja<strong>un</strong>oš<strong>anas</strong> plāns atbilstoši šā likuma 143.<br />
vai 144. pantam.<br />
(2) F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija nav tiesīga atteikt apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong><br />
vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> licences izsniegšanu, pamatojoties uz tirgus<br />
ekonomiskajām vajadzībām.<br />
(3) F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisijas lēmumam par atteikšanos izsniegt<br />
apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> licenci jābūt pamatotam. Lēmumu par<br />
atteikšanos izsniegt apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> licenci var pārsūdzēt<br />
tiesā.<br />
18. pants. (1) F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija konsultējas ar attiecīgās<br />
dalībvalsts uzraudzības iestādi pirms apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong><br />
licences izsniegš<strong>anas</strong> tādai apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrībai:<br />
1) kura ir dalībvalsts apdroš<strong>in</strong>ātāja vai dalībvalsts pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>ātāja, vai<br />
dalībvalstī reăistrētas kredītiestādes vai ieguldījumu brokeru sabiedrības meitas<br />
sabiedrība;<br />
2) kura ir meitas sabiedrība tādai mātes sabiedrībai, kuras cita meitas<br />
sabiedrība ir dalībvalsts apdroš<strong>in</strong>ātājs, dalībvalsts pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>ātājs, dalībvalstī<br />
reăistrēta kredītiestāde vai ieguldījumu brokeru sabiedrība;<br />
3) kuru kontrolē tāda fiziskā vai juridiskā persona, kas kontrolē dalībvalsts<br />
apdroš<strong>in</strong>ātāju vai dalībvalsts pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>ātāju, vai dalībvalstī reăistrētu<br />
kredītiestādi vai ieguldījumu brokeru sabiedrību.<br />
(2) F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija pirms apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai<br />
pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> licences izsniegš<strong>anas</strong>, kā arī licencētās apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai<br />
pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības uzraudzības gaitā konsultējas ar attiecīgās<br />
dalībvalsts uzraudzības iestādi, novērtējot akcionāru vai dalībnieku atbilstību šā<br />
likuma prasībām, kā arī to valdes locekĜu atbilstību <strong>un</strong> piemērotību šā likuma<br />
prasībām, kuri iesaistīti tāda dalībvalsts apdroš<strong>in</strong>ātāja, dalībvalsts<br />
pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>ātāja, dalībvalsts kredītiestādes vai dalībvalsts ieguldījumu brokeru<br />
sabiedrības vadībā, kas ietilpst vienā grupā ar attiecīgo apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai<br />
pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrību.<br />
(3) F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija, ja nepieciešams, <strong>in</strong>formē šā panta<br />
pirmajā daĜā noteikto dalībvalsts uzraudzības iestādi par visiem apstākĜiem, kas<br />
attiecas uz akcionāru, dalībnieku, biedru <strong>un</strong> amatpersonu atbilstību <strong>un</strong><br />
piemērotību šā likuma prasībām <strong>un</strong> kas ir svarīgi citām dalībvalstu uzraudzības<br />
iestādēm, kuras piešėir licences, kā arī pastāvīgi uzrauga darbības nosacījumu<br />
izpildi.
FMlik_261011_APL_skanosanai; <strong>Likumprojekts</strong> "<strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> likums"<br />
25<br />
III sadaĜa<br />
Uzraudzības iestādes vispārīgie noteikumi<br />
19. pants. (1) F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija uzraudzības procesā<br />
pirms lēmumu pieĦemš<strong>anas</strong>, balstoties uz tās rīcībā esošo <strong>in</strong>formāciju, izvērtē<br />
lēmumu iespējamo ietekmi uz citas dalībvalsts f<strong>in</strong>anšu sistēmas stabilitāti.<br />
(2) F<strong>in</strong>anšu tirgu ārkārtējas nestabilitātes laikā F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus<br />
komisija uzraudzības procesā pirms lēmumu pieĦemš<strong>anas</strong> izvērtē savu lēmumu<br />
ietekmi, Ħemot vērā apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sektora darbības cikliskumu.<br />
20. pants. (1) F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija veic perspektīvu uz risku<br />
ietekmes novērtēšanu balstītu apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> darbības<br />
valsts uzraudzību.<br />
(2) F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija nodroš<strong>in</strong>a nepārtrauktu<br />
apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> darbības uzraudzības procesu <strong>un</strong> šajā<br />
likumā noteiktās prasības apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrībām <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong><br />
sabiedrībām piemēro savlaicīgi <strong>un</strong> samērīgi, ievērojot proporcionalitātes<br />
pr<strong>in</strong>cipu.<br />
21. pants. (1) F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisijas veiktā apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong><br />
<strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> darbības valsts uzraudzība aptver arī dalībvalstīs izveidoto<br />
apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrību filiāĜu <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrību filiāĜu<br />
darījumus, kā arī apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrību <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrību<br />
sniegtos apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> pakalpojumus dalībvalstīs,<br />
ievērojot pakalpojumu sniegš<strong>anas</strong> brīvības pr<strong>in</strong>cipu.<br />
22. pants. (1) F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija, lai novērtētu<br />
apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības f<strong>in</strong>ansiālo<br />
stabilitāti <strong>un</strong> tās spēju izpildīt saistības atbilstoši noslēgtajiem apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong><br />
vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> līgumiem, Ħemot vērā visus apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības<br />
<strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības darbības veidus, izvērtē tās maksātspējas<br />
prasības izpildes, tehnisko rezervju izveidoš<strong>anas</strong>, aktīvu uzskaites <strong>un</strong> pašu<br />
kapitāla atbilstību šajā likumā noteiktajām prasībām.<br />
(2) F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija šā panta pirmajā daĜā m<strong>in</strong>ēto<br />
prasību izpildes gaitā konstatētos gadījumus, kas nav atr<strong>un</strong>āti šajā likumā,<br />
izvērtē atbilstoši Eiropas Kopienas mērogā vispārpieĦemtajai praksei <strong>un</strong><br />
noteikumiem. F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija sadarbojas <strong>un</strong> konsultējas ar<br />
EAAPI, lai uzz<strong>in</strong>ātu <strong>in</strong>formāciju par Eiropas Kopienas mērogā vispārpieĦemto<br />
praksi <strong>un</strong> noteikumiem.
FMlik_261011_APL_skanosanai; <strong>Likumprojekts</strong> "<strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> likums"<br />
26<br />
23. pants. Ja attiecīgā apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība ir saĦēmusi<br />
apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> licenci šā likuma 1. pielikuma 18. p<strong>un</strong>ktā norādītajā<br />
apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> veidā, F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija uzraudzību attiec<strong>in</strong>a<br />
arī uz tehniskajiem līdzekĜiem, kuri ir apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības rīcībā<br />
palīdzības darbībai, ko tā uzĦēmusies veikt, ja piederības dalībvalsts tiesību akti<br />
paredz šādu līdzekĜu uzraudzību.<br />
24. pants. (1) Ja F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija konstatē, ka<br />
dalībvalsts apdroš<strong>in</strong>ātāja filiāle vai dalībvalsts pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>ātāja filiāle, vai<br />
dalībvalsts apdroš<strong>in</strong>ātājs, vai dalībvalsts pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>ātājs, kas, ievērojot<br />
pakalpojumu sniegš<strong>anas</strong> brīvības pr<strong>in</strong>cipu, sniedz apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai<br />
pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> pakalpojumus, veic darbības, kuras var ietekmēt dalībvalsts<br />
apdroš<strong>in</strong>ātāja vai dalībvalsts pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>ātāja f<strong>in</strong>ansiālo stabilitāti, F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong><br />
kapitāla tirgus komisija nekavējoties <strong>in</strong>formē dalībvalsts apdroš<strong>in</strong>ātāja vai<br />
dalībvalsts uzraudzības iestādi.<br />
(2) F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija, saĦemot no dalībvalsts uzraudzības<br />
iestādes <strong>in</strong>formāciju par iespējamo ietekmi uz apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības vai<br />
pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības f<strong>in</strong>ansiālo stabilitāti, izvērtē apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong><br />
sabiedrības vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības darbības atbilstību šajā likumā<br />
noteiktajām prasībām.<br />
25. pants. (1) F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija nav tiesīga apstrīdēt<br />
apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības noslēgtu cedētās pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai retrocesijas<br />
līgumu:<br />
1) ar pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> komersantu vai apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> komersantu,<br />
pamatojoties uz tādiem apsvērumiem, kas saistīti ar attiecīgā pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong><br />
komersanta vai apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> komersanta f<strong>in</strong>ansiālo stabilitāti;<br />
2) ar nedalībvalsts, kuras apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> uzraudzības režīms tiek uzskatīts<br />
par līdzvērtīgu, pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>ātāju vai apdroš<strong>in</strong>ātāju, pamatojoties uz tādiem<br />
apsvērumiem, kas saistīti ar attiecīgā pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>ātāja vai apdroš<strong>in</strong>ātāja<br />
f<strong>in</strong>ansiālo stabilitāti.<br />
(2) F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija nav tiesīga apstrīdēt<br />
pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības noslēgtu retrocesijas līgumu:<br />
1) ar pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> komersantu vai apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> komersantu,<br />
pamatojoties uz tādiem apsvērumiem, kas saistīti ar attiecīgā pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong><br />
komersanta vai apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> komersanta f<strong>in</strong>ansiālo stabilitāti;
FMlik_261011_APL_skanosanai; <strong>Likumprojekts</strong> "<strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> likums"<br />
27<br />
2) ar nedalībvalsts, kuras pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> uzraudzības režīms tiek<br />
uzskatīts par līdzvērtīgu, pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>ātāju vai apdroš<strong>in</strong>ātāju, pamatojoties uz<br />
tādiem apsvērumiem, kas saistīti ar attiecīgā pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>ātāja vai apdroš<strong>in</strong>ātāja<br />
f<strong>in</strong>ansiālo stabilitāti.<br />
26. pants. (1) Veicot uzraudzību, F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija<br />
sadarbojas <strong>un</strong> konsultējas ar tās dalībvalsts uzraudzības iestādi, kuras teritorijā<br />
apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība ir atvērusi filiāli.<br />
F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija <strong>in</strong>formē dalībvalsts uzraudzības iestādi par<br />
plānoto apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības filiāles vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības<br />
filiāles darbības pārbaudi <strong>un</strong> piedāvā iespēju dalībvalsts uzraudzības iestādes<br />
pārstāvjiem piedalīties pārbaudē. F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisijas pārstāvis<br />
ir tiesīgs pārbaudīt apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības filiāles vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong><br />
sabiedrības filiāles darbību <strong>un</strong> dokumentus. F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisijai<br />
ir tiesības pilnvarot apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības filiāles vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong><br />
sabiedrības filiāles darbības pārbaudes veikšanai tās dalībvalsts uzraudzības<br />
iestādi, kuras teritorijā apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong><br />
sabiedrība ir atvērusi filiāli.<br />
(2) F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija pēc dalībvalsts uzraudzības iestādes<br />
pieprasījuma noteiktā termiĦā sniedz tai <strong>in</strong>formāciju apkopotā veidā par<br />
apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrību veikto apdroš<strong>in</strong>āšanu attiecīgajā dalībvalstī,<br />
izmantojot tiesības dib<strong>in</strong>āt filiāli vai pakalpojumu sniegš<strong>anas</strong> brīvības pr<strong>in</strong>cipu.<br />
27. pants. (1) Papildus šā likuma 54. panta pirmajā daĜā noteiktajam<br />
F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisijai ir tiesības pieprasīt, lai apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong><br />
sabiedrība vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība veic stresa testu, <strong>un</strong> noteikt<br />
testējamos faktorus <strong>un</strong> scenārijus.<br />
(2) F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisijai vai tās pilnvarotai personai ir<br />
tiesības veikt apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības<br />
darbības pārbaudi. F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisijai ir tiesības pilnvarot šā<br />
uzdevuma veikšanai zvēr<strong>in</strong>ātu revidentu vai zvēr<strong>in</strong>ātu revidentu<br />
komercsabiedrību.<br />
(3) F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisijai vai tās pilnvarotai personai ir<br />
tiesības veikt ārpakalpojumu sniedzēja darbības pārbaudi tā atrašanās vai<br />
ārpakalpojuma sniegš<strong>anas</strong> vietā, iepazīties ar visiem dokumentiem, dokumentu<br />
<strong>un</strong> grāmatvedības reăistriem, izgatavot to kopijas, kā arī pieprasīt no<br />
ārpakalpojumu sniedzēja <strong>in</strong>formāciju, kas saistīta ar ārpakalpojuma sniegšanu<br />
vai kas nepieciešama F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisijas f<strong>un</strong>kciju veikšanai.
FMlik_261011_APL_skanosanai; <strong>Likumprojekts</strong> "<strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> likums"<br />
28<br />
(4) F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisijai ir tiesības pilnvarot ārpakalpojumu<br />
sniedzēja darbības pārbaudes veikšanai zvēr<strong>in</strong>ātu revidentu vai zvēr<strong>in</strong>ātu<br />
revidentu komercsabiedrību.<br />
(5) Veicot uzraudzību, F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija sadarbojas <strong>un</strong><br />
konsultējas ar tās dalībvalsts uzraudzības iestādi, kuras teritorijā atrodas<br />
ārpakalpojumu sniedzējs. F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija <strong>in</strong>formē<br />
dalībvalsts uzraudzības iestādi par plānoto ārpakalpojumu sniedzēja pārbaudi <strong>un</strong><br />
piedāvā iespēju dalībvalsts uzraudzības iestādes pārstāvjiem piedalīties<br />
pārbaudē. F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisijas pārstāvis ir tiesīgs pārbaudīt<br />
ārpakalpojumu sniedzēja darbību <strong>un</strong> dokumentus. F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus<br />
komisijai ir tiesības pilnvarot ārpakalpojumu sniedzēja darbības pārbaudes<br />
veikšanai tās dalībvalsts uzraudzības iestādi, kuras teritorijā atrodas<br />
ārpakalpojumu sniedzējs.<br />
(6) F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija pieprasa no apdroš<strong>in</strong>ātāja <strong>un</strong><br />
pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>ātāja pārskatus par tā darbību, nosakot šo pārskatu formu <strong>un</strong> saturu<br />
<strong>un</strong> nosakot pārskatu iesniegš<strong>anas</strong> termiĦus.<br />
(7) F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisijai ir tiesības pieprasīt no<br />
apdroš<strong>in</strong>ātāja <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>ātāja visu <strong>in</strong>formāciju <strong>un</strong> dokumentus par tā<br />
darbību.<br />
(8) <strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>ātājs <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>ātājs pieprasīto <strong>in</strong>formāciju iesniedz<br />
F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisijas noteiktajos termiĦos, <strong>un</strong> tas nedrīkst<br />
iesniegšanu atteikt, aizbild<strong>in</strong>oties ar komercnoslēpumu.<br />
28. pants. (1) F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija izdod normatīvos<br />
noteikumus par apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> darbības valsts<br />
uzraudzības veikšanai nepieciešamās m<strong>in</strong>imālās <strong>in</strong>formācijas apjomu <strong>un</strong><br />
struktūru, lai novērtētu apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong><br />
sabiedrības:<br />
1) izveidotās pārvaldes sistēmas darbību;<br />
2) veikto komercdarbību;<br />
3) maksātspējas kapitāla prasības aprēė<strong>in</strong>ā izmantotos novērtēš<strong>anas</strong><br />
pr<strong>in</strong>cipus;<br />
4) pakĜautību riskiem <strong>un</strong> izveidoto risku pārvaldes sistēmu;<br />
5) pašu kapitāla struktūru <strong>un</strong> pārvaldi;
6) papildu kapitāla nepieciešamību.<br />
FMlik_261011_APL_skanosanai; <strong>Likumprojekts</strong> "<strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> likums"<br />
29<br />
(2) Lai izpildītu šajā likumā, citos likumos vai M<strong>in</strong>istru kab<strong>in</strong>eta<br />
noteikumos F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisijai paredzētos uzdevumus, tā ir<br />
tiesīga izdot apdroš<strong>in</strong>ātājiem <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>ātājiem saistošus normatīvos<br />
noteikumus, rīkojumus <strong>un</strong> norādījumus.<br />
(3) <strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>ātājiem <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>ātājiem saistošie normatīvie noteikumi,<br />
rīkojumi <strong>un</strong> norādījumi tiek publicēti laikrakstā "Latvijas Vēstnesis".<br />
29. pants. (1) F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisijai ir tiesības pieprasīt<br />
apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības piesaistītam<br />
neatkarīgam ekspertam – aktuāram, zvēr<strong>in</strong>ātam revidentam, zvēr<strong>in</strong>ātu revidentu<br />
komercsabiedrībai vai citam ekspertam – <strong>in</strong>formāciju par apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong><br />
sabiedrībai vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrībai sniegto eksperta viedokli vai tā<br />
veikto apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības pārbaudi.<br />
(2) Šā likuma 28. pantā <strong>un</strong> šā panta pirmajā daĜā noteiktās <strong>in</strong>formācijas<br />
apjomu nosaka Eiropas Komisijas regula.<br />
30. pants. F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija, veicot apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong><br />
pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> darbības valsts uzraudzību, lai pārliec<strong>in</strong>ātos par<br />
apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības pakĜautās<br />
sabiedrības darbības atbilstību šā likuma prasībām, izvērtē tās:<br />
1) darbības stratēăiju;<br />
2) organizatoriskos procesus;<br />
3) iekšējās <strong>in</strong>formācijas apmaiĦas sistēmu;<br />
4) darbībai būtisko risku, kuriem tā ir pakĜauta vai kuriem var tikt pakĜauta,<br />
novērtēš<strong>anas</strong> sistēmu;<br />
5) spēju novērtēt riskus vidē, kurā tā darbojas;<br />
6) pārvaldes sistēmu, tajā skaitā izveidotās risku <strong>un</strong> maksātspējas<br />
novērtēš<strong>anas</strong> sistēmas, atbilstību šā likuma A daĜas II sadaĜas 2. nodaĜas<br />
prasībām;<br />
7) tehnisko rezervju veidoš<strong>anas</strong> atbilstību šā likuma A daĜas VI sadaĜas<br />
2. nodaĜas prasībām;<br />
8) kapitāla prasības atbilstību šā likuma 119. līdz 132. panta prasībām;
FMlik_261011_APL_skanosanai; <strong>Likumprojekts</strong> "<strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> likums"<br />
30<br />
9) ieguldījumu darbības atbilstību šā likuma A daĜas VI sadaĜas 6. nodaĜas<br />
prasībām;<br />
10) pašu kapitāla atbilstību šā likuma 119. panta prasībām;<br />
11) pilna vai daĜēja iekšējā modeĜa pastāvīgu atbilstību šā likuma 122. līdz<br />
130. panta prasībām, ja apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība<br />
maksātspējas kapitāla prasības aprēė<strong>in</strong>āšanai izmanto F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus<br />
komisijas apstipr<strong>in</strong>ātu pilnu vai daĜēju iekšējo modeli;<br />
12) stresa testu veikšanai izmantojamo metožu <strong>un</strong> kārtības piemērotību;<br />
13) spēju turp<strong>in</strong>āt darbību atbilstoši likuma prasībām, iestājoties stresa testā<br />
izvērtētajam nelabvēlīgajam notikumam vai tirgus nosacījumu maiĦai.<br />
31. pants. <strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība<br />
novērš trūkumus vai nepilnības, kas atklātas apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong><br />
pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības darbības pārbaudes procesā.<br />
32. pants. F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija, Ħemot vērā<br />
proporcionalitātes pr<strong>in</strong>cipu, nosaka m<strong>in</strong>imālo laika <strong>in</strong>tervālu šā likuma 30. panta<br />
pirmajā daĜā m<strong>in</strong>ēto elementu regulārai izvērtēšanai apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrībā<br />
vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrībā, <strong>un</strong> grupas uzraudzībai pakĜautajā sabiedrībā<br />
<strong>un</strong> to darbības pārbaužu veikšanai.<br />
33. pants. (1) F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija, balstoties uz<br />
apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības darbības pārbaudē<br />
konstatētajiem faktiem, ir tiesīga apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrībai <strong>un</strong><br />
pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrībai noteikt papildu kapitāla prasību, ja F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong><br />
kapitāla tirgus komisija ir konstatējusi, ka tās:<br />
1) riska profils būtiski atšėiras no pieĦēmumiem, kas izmantoti<br />
maksātspējas kapitāla prasības aprēė<strong>in</strong>ā ar standarta formulu atbilstoši F<strong>in</strong>anšu<br />
<strong>un</strong> kapitāla tirgus komisijas noteikumu prasībām:<br />
a) saskaĦā ar šā likuma 128. pantā noteikto prasību apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong><br />
sabiedrībai vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrībai izmantot maksātspējas kapitāla<br />
prasības aprēė<strong>in</strong>āšanai iekšējo modeli ir neatbilstoša riska profilam vai šādas<br />
prasības piemērošana ir bijusi neefektīva vai,<br />
b) apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība atbilstoši<br />
F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisijas pieprasījumam veic pilna vai daĜēja iekšējā<br />
modeĜa izstrādi saskaĦā ar šā likuma 128. pantā noteikto;
FMlik_261011_APL_skanosanai; <strong>Likumprojekts</strong> "<strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> likums"<br />
31<br />
2) riska profils būtiski atšėiras no pieĦēmumiem par apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong><br />
sabiedrības vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības riska profilu, kas izmantoti<br />
maksātspējas kapitāla prasības aprēė<strong>in</strong>ā ar pilnu vai daĜēju iekšējo modeli<br />
atbilstoši šā likuma 122. līdz 130. panta prasībām, jo atsevišėi izmērāmie riski ir<br />
aptverti nepietiekamā apmērā <strong>un</strong> iekšējā modeĜa pielāgošana, lai tas labāk<br />
atbilstu apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> riska profilam, nav notikusi<br />
plānotajā laika periodā vai;<br />
3) pārvaldes sistēma būtiski neatbilst šā likuma 52. līdz 74. pantā<br />
noteiktajām prasībām <strong>un</strong> tās pārvaldes sistēma nenodroš<strong>in</strong>a iespēju pienācīgi<br />
identificēt, izmērīt, kontrolēt <strong>un</strong> pārvaldīt riskus <strong>un</strong> ziĦot par tiem riskiem, kam<br />
ir vai var tikt pakĜauta apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong><br />
sabiedrība, <strong>un</strong> citu šajā likumā paredzēto uzraudzības pasākumu piemērošana<br />
pati par sevi nenovērsīs konstatētos trūkumus piemērotā laika periodā.<br />
(2) F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija šā panta pirmās daĜas 1. <strong>un</strong> 2.<br />
p<strong>un</strong>ktā m<strong>in</strong>ētajos gadījumos papildu kapitāla prasību nosaka tādā apmērā, lai<br />
nodroš<strong>in</strong>ātu apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības<br />
darbības atbilstību šā likuma 120. panta trešajā <strong>un</strong> ceturtajā daĜā noteiktajām<br />
prasībām.<br />
(3) F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija, pieĦemot lēmumu par papildu<br />
kapitāla prasības noteikšanu šā panta pirmās daĜas 3. p<strong>un</strong>ktā noteiktajos<br />
gadījumos, izvērtē papildu kapitāla prasības samērīgumu ar apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong><br />
sabiedrības <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības darbības pārbaudē konstatēto<br />
trūkumu radīto būtisko risku, kas kalpo par pamatu lēmuma par papildu kapitāla<br />
prasības noteikšanu apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrībai <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrībai<br />
pieĦemšanai.<br />
(4) <strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība 30 dienu<br />
laikā pēc F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisijas lēmuma par papildu kapitāla<br />
prasības noteikšanu saĦemš<strong>anas</strong> iesniedz F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisijai<br />
saskaĦošanai pasākumu plānu. Plānā norāda konkrētus pasākumu izpildes<br />
termiĦus F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisijas veiktajā apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong><br />
sabiedrības <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības darbības pārbaudē konstatēto<br />
trūkumu, kas kalpoja par pamatu papildu kapitāla prasības noteikšanai,<br />
novēršanai.<br />
(5) F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija lēmumu par papildu kapitāla<br />
prasības noteikšanu pārskata 12 mēnešu laikā no attiecīgā lēmuma pieĦemš<strong>anas</strong><br />
<strong>un</strong> turpmāk pārskata reizi gadā. F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija atceĜ<br />
lēmumu par papildu kapitāla prasības noteikšanu, kad apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong><br />
sabiedrība, pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība vai grupas uzraudzībai pakĜautā
FMlik_261011_APL_skanosanai; <strong>Likumprojekts</strong> "<strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> likums"<br />
32<br />
sabiedrība ir novērsusi trūkumus, kas kalpoja par pamatu papildu kapitāla<br />
prasības noteikšanai.<br />
(6) <strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības, kurai F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong><br />
kapitāla tirgus komisija ir noteikusi papildu kapitāla prasību, maksātspējas<br />
kapitāla prasība no lēmuma par papildu kapitāla prasības noteikšanu saĦemš<strong>anas</strong><br />
dienas līdz šā lēmuma atcelšanai ir aprēė<strong>in</strong>āts lielums, ko iegūst, summējot<br />
apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības aprēė<strong>in</strong>āto maksātspējas<br />
kapitāla prasību ar F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisijas noteikto papildu kapitāla<br />
prasību.<br />
(7) Neatkarīgi no šā panta sestās daĜas maksātspējas kapitāla prasībā, kas<br />
izmantota šā likuma 110. panta otrajā daĜā m<strong>in</strong>ētās riska rezerves aprēė<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong><br />
nolūkiem, nedrīkst iekĜaut kapitāla paliel<strong>in</strong>ājumu, kas noteikts saskaĦā ar šā<br />
panta pirmās daĜas 3. p<strong>un</strong>ktu.<br />
(8) Regula ... nosaka apstākĜus papildu kapitāla prasības noteikšanai <strong>un</strong><br />
papildu kapitāla prasības aprēė<strong>in</strong>a metodoloăiju.<br />
34. pants. (1) <strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība var visus noslēgtos līgumus vai<br />
daĜu no tiem nodot citam apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> komersantam vai nedalībvalsts<br />
apdroš<strong>in</strong>ātāja filiālei, kurai ir tiesības veikt apdroš<strong>in</strong>āšanu dalībvalstī.<br />
<strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība nedrīkst nodot apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> līgumus nedalībvalsts<br />
apdroš<strong>in</strong>ātājam vai nedalībvalsts apdroš<strong>in</strong>ātāja filiālei, kura reăistrēta<br />
nedalībvalstī.<br />
(2) Pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība var visus līgumus vai daĜu no tiem nodot<br />
citam pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> komersantam vai nedalībvalsts pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>ātāja filiālei,<br />
kurai ir tiesības nodarboties ar pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āšanu dalībvalstī, vai nodot<br />
apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> komersantam vai nedalībvalsts apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> filiālei, kurai ir<br />
tiesības nodarboties ar apdroš<strong>in</strong>āšanu dalībvalstī. Pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība<br />
vai apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība nedrīkst nodot līgumus nedalībvalsts<br />
pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>ātājam vai nedalībvalsts pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>ātāja filiālei, kura reăistrēta<br />
nedalībvalstī.<br />
(3) AtĜauju visu noslēgto līgumu vai to daĜas nodošanai izsniedz <strong>un</strong> līgumu<br />
nodoš<strong>anas</strong> kārtību nosaka F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija. Lēmumu par<br />
atĜaujas izsniegšanu vai par atteikumu to izsniegt F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus<br />
komisija pieĦem 30 dienu laikā pēc visu nepieciešamo dokumentu saĦemš<strong>anas</strong>.<br />
(4) <strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība, pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība, nedalībvalsts<br />
apdroš<strong>in</strong>ātāja filiāle vai nedalībvalsts pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>ātāja filiāle, kas pārĦem<br />
līgumus, iesniedz F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisijai <strong>in</strong>formāciju, kas apliec<strong>in</strong>a<br />
šajā likumā noteikto prasību izpildi pēc līgumu pārĦemš<strong>anas</strong>.
FMlik_261011_APL_skanosanai; <strong>Likumprojekts</strong> "<strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> likums"<br />
33<br />
(5) Ja visi noslēgtie līgumi vai to daĜa nodota apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrībai,<br />
pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrībai, nedalībvalsts apdroš<strong>in</strong>ātāja filiālei vai<br />
nedalībvalsts pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>ātāja filiālei Latvijā, F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus<br />
komisija ir tiesīga pieĦemt lēmumu par atĜaujas izsniegšanu, ja tā ir<br />
pārliec<strong>in</strong>ājusies, ka pēc līgumu pārĦemš<strong>anas</strong> tiks izpildītas šajā likumā noteiktās<br />
prasības.<br />
(6) Ja visi noslēgtie līgumi vai to daĜa tiek nodota dalībvalsts<br />
apdroš<strong>in</strong>ātājam vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>ātājam, F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija ir<br />
tiesīga pieĦemt lēmumu par atĜaujas izsniegšanu pēc tam, kad saĦemts attiecīgās<br />
dalībvalsts uzraudzības iestādes apliec<strong>in</strong>ājums, kurā norādīts, ka pēc līgumu<br />
pārĦemš<strong>anas</strong> dalībvalsts apdroš<strong>in</strong>ātāja vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>ātāja rīcībā būs<br />
izmantojamais pašu kapitāls maksātspējas kapitāla prasības apmērā.<br />
(7) Ja visi noslēgtie līgumi vai to daĜa tiek nodota nedalībvalsts<br />
apdroš<strong>in</strong>ātāja filiālei vai nedalībvalsts pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>ātāja filiālei, kurai citā<br />
dalībvalstī ir tiesības veikt apdroš<strong>in</strong>āšanu, F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija ir<br />
tiesīga pieĦemt lēmumu par atĜaujas izsniegšanu pēc tam, kad saĦemts attiecīgās<br />
dalībvalsts uzraudzības iestādes apliec<strong>in</strong>ājums, kurā norādīts, ka dalībvalsts<br />
likumi atĜauj pārĦemt līgumus <strong>un</strong> pēc līgumu pārĦemš<strong>anas</strong> nedalībvalsts<br />
apdroš<strong>in</strong>ātāja filiāles rīcībā būs izmantojamais pašu kapitāls maksātspējas<br />
kapitāla prasības apmērā, <strong>un</strong> attiecīgās dalībvalsts uzraudzības iestāde piekrīt<br />
šādam darījumam.<br />
(8) Ja apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība nodod citā dalībvalstī atvērtajai filiālei<br />
noslēgtos līgumus vai to daĜu, F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija pirms lēmuma<br />
pieĦemš<strong>anas</strong> par atĜaujas izsniegšanu konsultējas ar filiāles dalībvalsts<br />
uzraudzības iestādi. Lēmumu par atĜaujas izsniegšanu līgumu nodošanai F<strong>in</strong>anšu<br />
<strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija ir tiesīga pieĦemt pēc tam, kad saĦemta dalībvalsts<br />
uzraudzības iestādes piekrišana. Ja triju mēnešu laikā no pieprasījuma<br />
izsūtīš<strong>anas</strong> dienas dalībvalsts uzraudzības iestādes atbilde nav saĦemta, tiek<br />
uzskatīts, ka tā ir piekritusi līgumu nodošanai.<br />
(9) Ja ar apdroš<strong>in</strong>āto risku saistītie apdroš<strong>in</strong>ātie objekti atrodas citās<br />
dalībvalstīs, F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija pēc tam, kad saĦemts<br />
iesniegums par līgumu nodošanu, nekavējoties <strong>in</strong>formē par to šo dalībvalstu<br />
uzraudzības iestādes. Lēmumu par atĜaujas izsniegšanu līgumu nodošanai<br />
F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija ir tiesīga pieĦemt pēc tam, kad saĦemta šo<br />
dalībvalstu apdroš<strong>in</strong>ātāju uzraudzības iestāžu piekrišana. Ja triju mēnešu laikā<br />
no pieprasījuma izsūtīš<strong>anas</strong> dienas dalībvalstu apdroš<strong>in</strong>ātāju uzraudzības iestāžu<br />
atbildes nav saĦemtas, tiek uzskatīts, ka tās ir piekritušas līgumu nodošanai.
FMlik_261011_APL_skanosanai; <strong>Likumprojekts</strong> "<strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> likums"<br />
34<br />
(10) Ja ar apdroš<strong>in</strong>āto risku saistītie apdroš<strong>in</strong>ātie objekti atrodas Latvijas<br />
Republikā, F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija triju mēnešu laikā pēc attiecīgā<br />
pieprasījuma saĦemš<strong>anas</strong> <strong>in</strong>formē par līgumu nodošanu citas dalībvalsts<br />
uzraudzības iestādei.<br />
35. pants. (1) <strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> līgumus citam apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> komersantam<br />
nodod kopā ar tiem atbilstošo tehnisko rezervju ieguldījumiem.<br />
(2) Ja apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> līgumi tiek nodoti bez atbilstošo tehnisko rezervju<br />
ieguldījumiem, apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība vai nedalībvalsts apdroš<strong>in</strong>ātāja filiāle,<br />
kas pārĦem šos līgumus, iesniedz F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisijai tehnisko<br />
rezervju seguma atja<strong>un</strong>oš<strong>anas</strong> plānu.<br />
36. pants. (1) Pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> līgumus citam apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong><br />
komersantam vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> komersantam nodod kopā ar tiem<br />
atbilstošajiem tehnisko rezervju seguma nodroš<strong>in</strong>āšanai nepieciešamajiem<br />
aktīviem.<br />
(2) Ja pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> līgumi tiek nodoti bez atbilstošajiem tehnisko<br />
rezervju seguma nodroš<strong>in</strong>āšanai nepieciešamajiem aktīviem, apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong><br />
sabiedrība, nedalībvalsts apdroš<strong>in</strong>ātāja filiāle, pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība vai<br />
nedalībvalsts pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>ātāja filiāle, kas pārĦem šos līgumus, iesniedz F<strong>in</strong>anšu<br />
<strong>un</strong> kapitāla tirgus komisijai tehnisko rezervju seguma atja<strong>un</strong>oš<strong>anas</strong> plānu.<br />
37. pants. (1) Ja ar apdroš<strong>in</strong>āto risku saistītie apdroš<strong>in</strong>ātie objekti atrodas<br />
Latvijas Republikā, tad, lai <strong>in</strong>formētu apdroš<strong>in</strong>ājuma Ħēmējus, apdroš<strong>in</strong>ātos <strong>un</strong><br />
citas personas, kurām ir tiesības <strong>un</strong> pienākumi atbilstoši noslēgtajiem <strong>un</strong><br />
nodotajiem apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> līgumiem, apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> komersants <strong>un</strong><br />
nedalībvalsts apdroš<strong>in</strong>ātāja filiāle, kurai citā dalībvalstī ir tiesības veikt<br />
apdroš<strong>in</strong>āšanu, pēc tam, kad saĦemta atĜauja nodot apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> līgumus,<br />
nekavējoties publicē slud<strong>in</strong>ājumu laikrakstā "Latvijas Vēstnesis". Slud<strong>in</strong>ājumā<br />
norāda nododamos apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> līgumus, personu, kura pieĦēmusi<br />
apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> līgumus (arī tās juridisko adresi), <strong>un</strong> apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> līgumu<br />
nodoš<strong>anas</strong> datumu.<br />
(2) Ja ar apdroš<strong>in</strong>āto risku saistītie apdroš<strong>in</strong>ātie objekti atrodas dalībvalstī,<br />
publicēš<strong>anas</strong> kārtību nosaka attiecīgās dalībvalsts likums.<br />
38. pants. (1) <strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> līgumu nodošana no šā darījuma spēkā<br />
stāšanās dienas ir saistoša apdroš<strong>in</strong>ājuma Ħēmējiem, apdroš<strong>in</strong>ātajiem <strong>un</strong> citām<br />
personām, kurām ir tiesības <strong>un</strong> pienākumi atbilstoši noslēgtajiem <strong>un</strong> nodotajiem<br />
apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> līgumiem. Pēc apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> līgumu pārĦemš<strong>anas</strong> paliek spēkā<br />
visas no apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> līguma izrietošās pušu tiesības <strong>un</strong> pienākumi.
FMlik_261011_APL_skanosanai; <strong>Likumprojekts</strong> "<strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> likums"<br />
35<br />
(2) Pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> līguma nodošana no šā darījuma spēkā stāšanās<br />
dienas ir saistoša pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>ājuma Ħēmējiem <strong>un</strong> citām personām, kurām ir<br />
tiesības <strong>un</strong> pienākumi atbilstoši noslēgtajiem <strong>un</strong> nodotajiem pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong><br />
līgumiem. Pēc pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> līgumu pārĦemš<strong>anas</strong> paliek spēkā visas no<br />
šiem līgumiem izrietošās pušu tiesības <strong>un</strong> pienākumi.<br />
39. pants. Lai novērstu apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības maksātnespēju <strong>un</strong><br />
aizsargātu apdroš<strong>in</strong>ājuma Ħēmēju <strong>in</strong>tereses, F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija<br />
var likt apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrībai visus noslēgtos apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> līgumus vai<br />
daĜu no tiem nodot citam apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> komersantam, kurš ir piekritis pieĦemt<br />
šos līgumus.<br />
IV sadaĜa<br />
<strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> darbības nosacījumi<br />
40. pants. (1) <strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āšana ir brīvprātīga, izĦemot gadījumus, kad ar<br />
likumu ir noteikts citādi.<br />
(2) Pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āšana ir brīvprātīga.<br />
(3) Komersantam aizliegts izmantot savā firmā vārdu "apdroš<strong>in</strong>āšana" vai<br />
vārdu "apdroš<strong>in</strong>ātājs" jebkurā locījumā <strong>un</strong> vārdu savienojumā tādā veidā, kas<br />
varētu radīt maldīgu priekšstatu par tā tiesībām sniegt apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong><br />
apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> starpnieka pakalpojumus.<br />
(4) Komersantam aizliegts izmantot savā firmā vārdu "pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āšana"<br />
vai vārdu "pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>ātājs" jebkurā locījumā <strong>un</strong> vārdu savienojumā tādā veidā,<br />
kas varētu radīt maldīgu priekšstatu par tā tiesībām nodarboties ar<br />
pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āšanu vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> starpniecību.<br />
41. pants. (1) <strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> prēmiju lielumu nosaka apdroš<strong>in</strong>ātājs.<br />
<strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības vadība izstrādā <strong>un</strong> apstipr<strong>in</strong>a kārtību apdroš<strong>in</strong>ātā<br />
riska parakstīšanai <strong>un</strong> apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> prēmijas noteikšanai <strong>un</strong> ir atbildīga par šīs<br />
kārtības ievērošanu.<br />
(2) <strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> prēmiju <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> prēmiju nosaka tādā<br />
apmērā, lai izpildītu apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> līgumā <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> līgumā<br />
paredzētās saistības <strong>un</strong> segtu izdevumus, kas nepieciešami apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong><br />
pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> veikšanai.<br />
(3) Ja netiek pildītas šā panta otrās daĜas prasības, F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla<br />
tirgus komisijai ir tiesības pieprasīt, lai apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība ma<strong>in</strong>a<br />
noteiktās prēmiju likmes.
FMlik_261011_APL_skanosanai; <strong>Likumprojekts</strong> "<strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> likums"<br />
36<br />
(4) <strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība pastāvīgi novērtē apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> prēmijas<br />
<strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> prēmijas atbilstību šā panta pirmajā daĜā noteiktajai<br />
prasībai.<br />
42. pants. (1) Pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> prēmiju lielumu nosaka pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>ātājs.<br />
(2) Pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> prēmija ir tik liela, lai izpildītu pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong><br />
līgumā paredzētās saistības <strong>un</strong> segtu pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> izdevumus.<br />
43. pants. Piedāvājot apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> pakalpojumus, ir aizliegta atšėirīga<br />
attieksme dzimuma dēĜ.<br />
44. pants. Pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>ātājs kārto tieši <strong>un</strong> ar pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> starpnieku<br />
palīdzību noslēgto pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> līgumu reăistru.<br />
45. pants. (1) <strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība:<br />
1) veic apdroš<strong>in</strong>āšanu F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisijas izsniegtajās<br />
licencēs norādītajos apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> veidos;<br />
2) sniedz starpnieka pakalpojumus citam apdroš<strong>in</strong>ātājam, dalībvalsts<br />
apdroš<strong>in</strong>ātājam, nedalībvalsts apdroš<strong>in</strong>ātājam, pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>ātājam <strong>un</strong> dalībvalsts<br />
pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>ātājam. Nedalībvalsts apdroš<strong>in</strong>ātājam var sniegt starpnieka<br />
pakalpojumus saskaĦā ar šā panta trešās daĜas noteikumiem;<br />
3) veic komercdarbību, kas tieši saistīta ar apdroš<strong>in</strong>āšanu.<br />
(2) <strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> komersants nedrīkst:<br />
1) veikt cita veida komercdarbību, izĦemot likumā vai M<strong>in</strong>istru kab<strong>in</strong>eta<br />
noteikumos paredzētos gadījumus;<br />
2) izplatīt nepatiesu, mald<strong>in</strong>ošu reklāmu par savu darbību;<br />
3) izpaust apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> gaitā uzz<strong>in</strong>āto <strong>in</strong>formāciju par apdroš<strong>in</strong>āto,<br />
apdroš<strong>in</strong>ājuma Ħēmēju <strong>un</strong> trešo personu, izĦemot šajā likumā <strong>un</strong> citos likumos<br />
paredzētos gadījumus. Ja <strong>in</strong>formācija tiek izpausta likumos paredzētajos<br />
gadījumos, apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> komersants nav atbildīgs par <strong>in</strong>formācijas izpauš<strong>anas</strong><br />
sekām.<br />
(3) <strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> komersants var sniegt starpnieka pakalpojumus<br />
nedalībvalsts apdroš<strong>in</strong>ātājam vienīgi apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> veidos, kuri nedalībvalstī<br />
noteikti par obligātiem, ja:
FMlik_261011_APL_skanosanai; <strong>Likumprojekts</strong> "<strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> likums"<br />
37<br />
1) tiek veidots apdroš<strong>in</strong>āto aizsardzības fonds, no kura izmaksā<br />
apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> atlīdzību nedalībvalsts apdroš<strong>in</strong>ātāja maksātnespējas gadījumā;<br />
2) F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija ir vienojusies ar nedalībvalsts<br />
uzraudzības iestādi par sadarbību <strong>un</strong> uzraudzības f<strong>un</strong>kciju veikšanai<br />
nepieciešamo <strong>in</strong>formācijas apmaiĦu.<br />
(4) <strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība nedrīkst emitēt parāda vērtspapīrus <strong>un</strong> Ħemt<br />
aizĦēmumus. Šis ierobežojums neattiecas uz aizĦēmumiem, kuri tiek iekĜauti<br />
apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības pašu kapitāla aprēė<strong>in</strong>ā, <strong>un</strong> aizĦēmumiem, kuru<br />
termiĦš nav ilgāks par trim mēnešiem, ja šie aizĦēmumi Ħemti, lai nodroš<strong>in</strong>ātu<br />
apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> atlīdzību (par kuru izmaksu pieĦemts apdroš<strong>in</strong>ātāja lēmums)<br />
savlaicīgas izmaksas, <strong>un</strong> pirms Ħemš<strong>anas</strong> saskaĦoti ar F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus<br />
komisiju.<br />
46. pants. (1) Pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība veic:<br />
1) pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āšanu F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisijas izsniegtajā<br />
pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> licencē norādītajos pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> veidos;<br />
2) komercdarbību, kas tieši saistīta ar pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āšanu;<br />
3) komercdarbību, kas tieši saistīta ar pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> starpniecību.<br />
(2) Pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> komersants nedrīkst:<br />
1) veikt komercdarbību, kas nav noteikta šā panta pirmajā daĜā;<br />
2) izpaust pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> gaitā uzz<strong>in</strong>āto <strong>in</strong>formāciju, izĦemot šajā<br />
likumā <strong>un</strong> citos likumos paredzētos gadījumus. Ja <strong>in</strong>formācija tiek izpausta<br />
likumos paredzētajos gadījumos, pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> komersants nav atbildīgs<br />
par <strong>in</strong>formācijas izpauš<strong>anas</strong> sekām.<br />
(3) Pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība nedrīkst emitēt parāda vērtspapīrus <strong>un</strong><br />
Ħemt aizĦēmumus. Šis ierobežojums neattiecas uz aizĦēmumiem, kuri tiek<br />
iekĜauti pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības pašu kapitāla aprēė<strong>in</strong>ā, <strong>un</strong> uz<br />
aizĦēmumiem, kuru termiĦš nav ilgāks par trim mēnešiem, ja šie aizĦēmumi<br />
Ħemti, lai nodroš<strong>in</strong>ātu pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> atlīdzību (par kuru izmaksu pieĦemts<br />
pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>ātāja lēmums) savlaicīgas izmaksas, <strong>un</strong> pirms Ħemš<strong>anas</strong> saskaĦoti ar<br />
F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisiju.
FMlik_261011_APL_skanosanai; <strong>Likumprojekts</strong> "<strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> likums"<br />
38<br />
(4) Nedalībvalsts pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>ātāja filiāle drīkst pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āt tos<br />
apdroš<strong>in</strong>ātos riskus, ar kuriem saistītie apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> objekti atrodas Latvijas<br />
Republikā.<br />
47. pants. (1) <strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> veikšanai Latvijas<br />
Republikā apdroš<strong>in</strong>ātājs <strong>un</strong> dalībvalsts apdroš<strong>in</strong>ātājs drīkst izmantot tikai tādu<br />
apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> starpnieku vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> starpnieku pakalpojumus, kuri<br />
ir tiesīgi sniegt apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> starpnieku vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> starpnieku<br />
pakalpojumus Latvijas Republikā.<br />
(2) <strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> veikšanai ārvalstī apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong><br />
sabiedrība, ievērojot attiecīgās valsts normatīvos aktus, drīkst izmantot tikai tādu<br />
apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> starpnieku vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> starpnieku pakalpojumus, kuri<br />
ir tiesīgi sniegt apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> starpnieku vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> starpnieku<br />
pakalpojumus attiecīgajā valstī.<br />
(3) Pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āšanai Latvijas Republikā pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>ātājs <strong>un</strong> dalībvalsts<br />
pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>ātājs drīkst izmantot tikai tādu pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> starpnieku<br />
pakalpojumus, kuri ir tiesīgi sniegt pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> starpnieku pakalpojumus<br />
Latvijas Republikā.<br />
(4) Pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āšanai ārvalstī pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība, ievērojot<br />
attiecīgās valsts normatīvos aktus, drīkst izmantot tikai tādu pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong><br />
starpnieku pakalpojumus, kuri ir tiesīgi sniegt pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> starpnieku<br />
pakalpojumus attiecīgajā valstī.<br />
48. pants. (1) Vienīgi apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> komersantam,<br />
kurš ir tiesīgs nodarboties ar apdroš<strong>in</strong>āšanu vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āšanu Latvijas<br />
Republikā, ir tiesības reklamēt sniedzamos apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai<br />
pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> pakalpojumus Latvijas Republikas teritorijā.<br />
(2) <strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrībai, ievērojot attiecīgās<br />
valsts normatīvos aktus, ir tiesības reklamēt sniedzamos apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai<br />
pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> pakalpojumus vienīgi tajā valstī, kurā apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai<br />
pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrībai ir tiesības atvērt filiāli vai kurā tai ir tiesības<br />
sniegt apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> pakalpojumus, ievērojot<br />
pakalpojumu sniegš<strong>anas</strong> brīvības pr<strong>in</strong>cipu, neatverot filiāli.<br />
(3) Reklamējot apdroš<strong>in</strong>āšanu saistībā ar tirgum piesaistīto dzīvības<br />
apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> līgumu, reklāmā nedrīkst ietvert <strong>in</strong>formāciju par nākotnē<br />
garantētu peĜĦu vai ienesīguma līmeni. Norādot uz apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> ienesīgumu<br />
saistībā ar tirgum piesaistīto dzīvības apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> līgumu, reklāmā ietver<br />
<strong>in</strong>formāciju, ka līdzš<strong>in</strong>ējais ienesīgums negarantē līdzīgu ienesīgumu nākotnē.
FMlik_261011_APL_skanosanai; <strong>Likumprojekts</strong> "<strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> likums"<br />
39<br />
49. pants. (1) <strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>ātājs <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>ātājs uzskatāms par f<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong><br />
kapitāla tirgus dalībnieku.<br />
(2) <strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>ātājs F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisijas darbības<br />
f<strong>in</strong>ansēšanai maksā:<br />
a) līdz 0,4 procentiem ieskaitot — no dzīvības apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> operācijām<br />
ar uzkrājuma veidošanu,<br />
b) līdz 0,2 procentiem ieskaitot — no sauszemes transportlīdzekĜu<br />
īpašnieku civiltiesiskās atbildības obligātās apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> operācijām,<br />
c) līdz 0,7 procentiem ieskaitot — no pārējām apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> operācijām.<br />
(3) Pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>ātājs F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisijas darbības<br />
f<strong>in</strong>ansēšanai maksā līdz 0,7 procentiem no ceturksnī saĦemto pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong><br />
prēmiju kopsummas.<br />
(4) <strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>ātājs <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>ātājs F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisijas<br />
noteiktajā kārtībā <strong>un</strong> termiĦos iesniedz pārskatu, kas nepieciešams šā panta<br />
otrajā daĜā noteikto maksājumu aprēė<strong>in</strong>āšanai, <strong>un</strong> līdz ceturksnim sekojošā<br />
mēneša trīsdesmitajam datumam veic attiecīgos maksājumus.<br />
(5) F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija izdod normatīvos noteikumus par šā<br />
panta ceturtajā daĜā m<strong>in</strong>ēto pārskatu iesniegš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> maksājumu aprēė<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong><br />
kārtību.<br />
50. pants. <strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>ātāja pienākums ir rakstveidā izstrādāt <strong>un</strong> ievērot<br />
iekšējo kārtību, kādā:<br />
1) sniedzot apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> pakalpojumus, tiek nodroš<strong>in</strong>āta godīga <strong>un</strong><br />
atklāta attieksme pret apdroš<strong>in</strong>ājuma Ħēmēju, apdroš<strong>in</strong>āto <strong>un</strong> personu, kurai ir<br />
tiesības pretendēt uz apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> atlīdzību saskaĦā ar noslēgto<br />
apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> līgumu;<br />
2) apdroš<strong>in</strong>ātājs sniedz:<br />
a) apdroš<strong>in</strong>ājuma Ħēmējam tā pieprasīto <strong>in</strong>formāciju par apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong><br />
darījumu, kas noslēgts starp apdroš<strong>in</strong>ātāju <strong>un</strong> attiecīgo apdroš<strong>in</strong>ājuma Ħēmēju,<br />
b) apdroš<strong>in</strong>ātajam <strong>un</strong> personai, kurai ir tiesības pretendēt uz apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong><br />
atlīdzību saskaĦā ar noslēgto apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> līgumu, to pieprasīto <strong>in</strong>formāciju,<br />
kas attiecas uz šo personu tiesībām saĦemt apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> atlīdzību <strong>un</strong><br />
pienākumiem pret apdroš<strong>in</strong>ātāju,
FMlik_261011_APL_skanosanai; <strong>Likumprojekts</strong> "<strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> likums"<br />
40<br />
c) <strong>in</strong>formāciju par termiĦu (kas nepārsniedz 30 dienas), kādā sniedzama<br />
šajā p<strong>un</strong>ktā m<strong>in</strong>ētā <strong>in</strong>formācija;<br />
3) apdroš<strong>in</strong>ātājs nodroš<strong>in</strong>a savu darb<strong>in</strong>ieku iespējamā <strong>in</strong>terešu konflikta<br />
novēršanu, saĦemot <strong>un</strong> lietojot apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> darījumam nepieciešamo<br />
<strong>in</strong>formāciju.<br />
1. nodaĜa<br />
Pārvaldes, vadības vai uzraudzības struktūras atbildība<br />
51. pants. <strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong><br />
sabiedrības vadība ir pilnībā atbildīga par to, lai apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība vai<br />
pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība savā darbībā ievērotu normatīvos aktus <strong>un</strong><br />
adm<strong>in</strong>istratīvos aktus, kas pieĦemti, pamatojoties uz šo likumu.<br />
2. nodaĜa<br />
Pārvaldes sistēma<br />
52. pants. (1) <strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība<br />
nodroš<strong>in</strong>a tās darbības raksturam, apjomam <strong>un</strong> sarežăītībai piemērotas<br />
visaptverošas <strong>un</strong> efektīvas pārvaldes sistēmas izveidi <strong>un</strong> darbību, nodroš<strong>in</strong>ot tās<br />
atbilstību šā likuma 57. līdz 71. panta prasībām. Pārvaldes sistēma ietver <strong>un</strong><br />
nodroš<strong>in</strong>a vismaz šādus pamatelementus:<br />
1) pārskatāmu apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības<br />
organizatorisko struktūru ar skaidri noteiktu pienākumu, pilnvaru <strong>un</strong> atbildības<br />
sadalījumu;<br />
2) efektīvu iekšējās <strong>in</strong>formācijas apmaiĦas sistēmu;<br />
3) regulāru izveidotās pārvaldes sistēmas darbības pārraudzību.<br />
(2) <strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības vadība<br />
izstrādā <strong>un</strong> apstipr<strong>in</strong>a vismaz šādas politikas:<br />
1) risku pārvaldes politiku;<br />
2) iekšējās kontroles politiku;<br />
3) iekšējā audita politiku;
FMlik_261011_APL_skanosanai; <strong>Likumprojekts</strong> "<strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> likums"<br />
41<br />
4) ārpakalpojumu saĦemš<strong>anas</strong> politiku, ja apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība <strong>un</strong><br />
pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība izmanto ārpakalpojumu sniedzēju pakalpojumus.<br />
(3) <strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības vadība ir<br />
atbildīga par šā panta otrajā daĜā noteikto politiku ieviešanu <strong>un</strong> ievērošanu.<br />
(4) <strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība šā panta<br />
otrajā daĜā noteikto politiku rakstveidā iesniedz F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus<br />
komisijai 10 dienu laikā pēc tās apstipr<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong>, kā arī <strong>in</strong>formē par visām<br />
izmaiĦām tajā.<br />
(5) Vismaz reizi gadā apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong><br />
sabiedrība izvērtē vadības apstipr<strong>in</strong>āto šā panta otrajā daĜā noteikto politiku<br />
ievērošanu <strong>un</strong> to atbilstību apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong><br />
sabiedrības darbībai. <strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong><br />
sabiedrības pienākums ir nekavējoties pilnveidot atbilstošo politiku, ja ir<br />
notikušas būtiskas izmaiĦas apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong><br />
sabiedrības darbībā.<br />
53. pants. (1) <strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība,<br />
izmantojot tās darbībai atbilstošas sistēmas, resursus <strong>un</strong> procedūras, savlaicīgi<br />
veic nepieciešamos pasākumus, lai nodroš<strong>in</strong>ātu darbības nepārtrauktību <strong>un</strong><br />
veikto darījumu regularitāti.<br />
(2) <strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības vadība<br />
izstrādā <strong>un</strong> apstipr<strong>in</strong>a plānu neparedzētu situāciju novēršanai. <strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong><br />
sabiedrības <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības vadība ir atbildīga par plāna<br />
neparedzētu situāciju novēršanai regulāru pārskatīšanu <strong>un</strong> tā precizēšanu<br />
atbilstoši pārmaiĦām apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong><br />
sabiedrības darbībā <strong>un</strong> ārējā vidē.<br />
54. pants. (1) <strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība<br />
vismaz reizi gadā veic stresa testu, kurā izvērtē <strong>un</strong> dokumentē iespējamos<br />
attīstības scenārijus. Stresa testā izmanto jutīguma <strong>un</strong> scenāriju testus. Jutīguma<br />
testus veic, lai noteiktu atsevišėa riska faktora nelabvēlīgu izmaiĦu ietekmi, <strong>un</strong><br />
scenāriju testus veic, lai noteiktu vairāku riska faktoru vienlaicīgu nelabvēlīgu<br />
izmaiĦu ietekmi, novērtējot ārkārtēju, bet iespējami nelabvēlīgu notikumu vai<br />
tirgus nosacījumu izmaiĦu cēloni. <strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības vai<br />
pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības vadība, Ħemot vērā būtiskos riskus <strong>un</strong> tiem<br />
atbilstošos riska faktorus, izstrādā <strong>un</strong> apstipr<strong>in</strong>a stresa testa veikš<strong>anas</strong> kārtību <strong>un</strong><br />
ir atbildīga par šīs kārtības ievērošanu.<br />
(2) <strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības vadība<br />
apstipr<strong>in</strong>a stresa testa rezultātus <strong>un</strong> pieĦem lēmumu par veicamajām darbībām
FMlik_261011_APL_skanosanai; <strong>Likumprojekts</strong> "<strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> likums"<br />
42<br />
stresa testā m<strong>in</strong>ēto notikumu vai tirgus nosacījumu izmaiĦu iestāšanās gadījumā.<br />
<strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība stresa testa<br />
rezultātus <strong>un</strong> lēmumu par veicamajām darbībām iesniedz F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla<br />
tirgus komisijai 10 dienu laikā pēc šā lēmuma pieĦemš<strong>anas</strong>.<br />
(3) F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisijai ir tiesības noteikt papildu prasības<br />
stresa testa veikšanai <strong>un</strong> šīs analīzes veikš<strong>anas</strong> kārtību.<br />
55. pants. F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisijai ir tiesības pārbaudīt<br />
apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrību <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrību pārvaldes sistēmu <strong>un</strong><br />
novērtēt m<strong>in</strong>ēto sabiedrību konstatēto risku, kas var skart to f<strong>in</strong>anšu stabilitāti,<br />
rašanos.<br />
56. pants. F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisijai ir tiesības pieprasīt<br />
pārvaldes sistēmas uzlabošanu <strong>un</strong> nostipr<strong>in</strong>āšanu, nodroš<strong>in</strong>ot tās atbilstību šā<br />
likuma 57. līdz 70. panta prasībām.<br />
57. pants. (1) Par apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong><br />
sabiedrības valdes priekšsēdētāju, valdes locekli, iekšējā audita (revīzijas)<br />
dienesta vadītāju, nedalībvalsts apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>ātāja filiāles<br />
vadītāju, kā arī personu, kas, pieĦemot būtiskus lēmumus pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong><br />
sabiedrības vai nedalībvalsts pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>ātāja filiāles vārdā, rada<br />
pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrībai vai nedalībvalsts pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>ātāja filiālei<br />
civiltiesiskas saistības, var būt persona, kura atbilst šādām prasībām:<br />
1) tā ir pietiekami kompetenta jomā, par kuru ir atbildīga, nodroš<strong>in</strong>ot, ka<br />
apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības valde (vadība) tiek izveidota<br />
tā, lai apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība būtu spējīga<br />
pastāvīgi, profesionāli, kvalitatīvi <strong>un</strong> atbilstoši normatīvo aktu prasībām<br />
nodarboties ar apdroš<strong>in</strong>āšanu vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āšanu;<br />
2) tai ir nepieciešamā izglītība <strong>un</strong> ne mazāk kā triju gadu darba pieredze<br />
attiecīgajā jomā;<br />
3) tai ir neva<strong>in</strong>ojama reputācija;<br />
4) tai nav atĦemtas <strong>un</strong> nav bijušas atĦemtas tiesības veikt komercdarbību.<br />
(2) Šā panta pirmajā daĜā m<strong>in</strong>ētajai personai ir neva<strong>in</strong>ojama reputācija, ja tā<br />
neatbilst šā likuma 58. panta pirmajai daĜai <strong>un</strong> nav konstatēti tādi apstākĜi, kas<br />
nav savienojami ar šā panta pirmajā daĜā m<strong>in</strong>ēto amatu pienākumu veikšanu.<br />
(3) Vienu mēnesi pirms šā panta pirmajā daĜā m<strong>in</strong>ētās personas sāk pildīt<br />
pienākumus, apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība vai nedalībvalsts
FMlik_261011_APL_skanosanai; <strong>Likumprojekts</strong> "<strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> likums"<br />
43<br />
apdroš<strong>in</strong>ātāja vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>ātāja filiāle par to <strong>in</strong>formē F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla<br />
tirgus komisiju.<br />
(4) <strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības vai nedalībvalsts<br />
apdroš<strong>in</strong>ātāja vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>ātāja pienākums ir pašam vai pēc F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong><br />
kapitāla tirgus komisijas ieros<strong>in</strong>ājuma nekavējoties atsaukt no amata šā panta<br />
pirmajā daĜā m<strong>in</strong>ēto personu, ja tiek konstatēts, ka:<br />
1) tā neatbilst amatam;<br />
2) tās rīcība ir kaitējusi apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības<br />
vai nedalībvalsts apdroš<strong>in</strong>ātāja vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>ātāja filiāles f<strong>in</strong>ansiālajai<br />
stabilitātei vai radījusi situāciju, kas var apdraudēt apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai<br />
pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības vai nedalībvalsts apdroš<strong>in</strong>ātāja vai<br />
pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>ātāja filiāles f<strong>in</strong>ansiālo stabilitāti vai apdroš<strong>in</strong>ājuma Ħēmēju<br />
<strong>in</strong>tereses;<br />
3) tā neievēro apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības vai<br />
nedalībvalsts apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>ātāja filiāles izstrādāto politiku <strong>un</strong><br />
procedūras;<br />
4) tā neatbilst šā panta pirmās daĜas <strong>un</strong> šā likuma 58. panta prasībām.<br />
(5) Ja F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisijas izdotais adm<strong>in</strong>istratīvais akts par<br />
šā panta pirmajā daĜā m<strong>in</strong>ēto personu atsaukšanu no amata tiek pārsūdzēts,<br />
pārsūdzēšana neaptur tā darbību.<br />
58. pants. (1) Par apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības valdes<br />
priekšsēdētāju, valdes locekli, iekšējā audita (revīzijas) dienesta vadītāju,<br />
galveno aktuāru, nedalībvalsts apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>ātāja filiāles<br />
vadītāju, kā arī personu, kas, pieĦemot būtiskus lēmumus pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong><br />
sabiedrības vai nedalībvalsts pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>ātāja filiāles vārdā, rada<br />
pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrībai vai nedalībvalsts pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>ātāja filiālei<br />
civiltiesiskas saistības, nevar būt persona:<br />
1) kura ir notiesāta par tīša noziedzīga nodarījuma izdarīšanu, arī<br />
Ĝa<strong>un</strong>prātīgu bankrotu;<br />
2) kura ir notiesāta par tīša noziedzīga nodarījuma izdarīšanu, kaut arī<br />
atbrīvota no soda izcieš<strong>anas</strong> sakarā ar noilgumu, apžēlošanu vai amnestiju;<br />
3) pret kuru ieros<strong>in</strong>ātais krim<strong>in</strong>ālprocess par tīša noziedzīga nodarījuma<br />
izdarīšanu ir izbeigts sakarā ar noilgumu vai amnestiju;
FMlik_261011_APL_skanosanai; <strong>Likumprojekts</strong> "<strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> likums"<br />
44<br />
4) kura saukta pie krim<strong>in</strong>ālatbildības par tīša noziedzīga nodarījuma<br />
izdarīšanu, bet krim<strong>in</strong>ālprocess pret to izbeigts uz nereabilitējoša pamata.<br />
(2) <strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības vai nedalībvalsts<br />
apdroš<strong>in</strong>ātāja vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>ātāja pienākums ir pašam vai pēc F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong><br />
kapitāla tirgus komisijas ieros<strong>in</strong>ājuma nekavējoties atsaukt no amata šā panta<br />
pirmajā daĜā m<strong>in</strong>ētās personas, ja uz tām var attiec<strong>in</strong>āt šā panta pirmās daĜas 1.,<br />
2., 3. vai 4. p<strong>un</strong>kta nosacījumus.<br />
(3) Ja F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisijas izdotais adm<strong>in</strong>istratīvais akts par<br />
šā panta pirmajā daĜā m<strong>in</strong>ēto personu atsaukšanu no amata tiek pārsūdzēts,<br />
pārsūdzēšana neaptur tā darbību.<br />
59. pants. F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisijai iesniedzamie dokumenti,<br />
kas apliec<strong>in</strong>a šā likuma 58. panta pirmās daĜas nosacījumu izpildi, nedrīkst būt<br />
vecāki par trim mēnešiem.<br />
60. pants. (1) Par apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības<br />
padomes priekšsēdētāju <strong>un</strong> padomes locekli var būt persona, kura atbilst šā<br />
likuma 57. panta pirmās daĜas 1., 2., 3. <strong>un</strong> 4. p<strong>un</strong>kta prasībām. Par<br />
apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības padomes priekšsēdētāju <strong>un</strong><br />
padomes locekli nevar būt persona, uz kuru attiec<strong>in</strong>āmi šā likuma 58. panta<br />
pirmās daĜas 1., 2., 3. vai 4. p<strong>un</strong>kta nosacījumi.<br />
(2) Akcionāru, biedru vai dalībnieku sapulces pienākums ir pašai vai pēc<br />
F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisijas ieros<strong>in</strong>ājuma nekavējoties atsaukt no amata<br />
šā panta pirmajā daĜā m<strong>in</strong>ēto personu, ja tiek konstatēts, ka tā neatbilst amatam,<br />
ka tās rīcība ir kaitējusi apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības<br />
f<strong>in</strong>ansiālajai stabilitātei vai radījusi situāciju, kas var apdraudēt apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong><br />
vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības f<strong>in</strong>ansiālo stabilitāti, kā arī ja tā neatbilst šā<br />
panta prasībām.<br />
(3) Ja F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisijas izdotais adm<strong>in</strong>istratīvais akts par<br />
šā panta pirmajā daĜā m<strong>in</strong>ēto personu atsaukšanu no amata tiek pārsūdzēts,<br />
pārsūdzēšana neaptur tā darbību.<br />
61. pants. (1) Lai pārliec<strong>in</strong>ātos par šā likuma 57. panta pirmajā daĜā <strong>un</strong> 60.<br />
panta pirmajā daĜā noteikto personu atbilstību šā likuma prasībām, F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong><br />
kapitāla tirgus komisijai ir tiesības uzaic<strong>in</strong>āt uz pārr<strong>un</strong>ām šā likuma 57. panta<br />
pirmajā daĜā <strong>un</strong> 60. panta pirmajā daĜā m<strong>in</strong>ētās personas.<br />
(2) F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisijai 30 dienu laikā pēc visu<br />
nepieciešamo dokumentu saĦemš<strong>anas</strong> ir tiesības neatĜaut šā likuma 57. panta<br />
pirmajā daĜā <strong>un</strong> 60. panta pirmajā daĜā m<strong>in</strong>ētajai personai sākt uzticēto
FMlik_261011_APL_skanosanai; <strong>Likumprojekts</strong> "<strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> likums"<br />
45<br />
pienākumu pildīšanu apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrībā vai<br />
nedalībvalsts apdroš<strong>in</strong>ātāja vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>ātāja filiālē, ja tā neatbilst šā likuma<br />
prasībām vai ja F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija nevar pārliec<strong>in</strong>āties par tās<br />
atbilstību šā likuma prasībām.<br />
(3) F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija nosaka iesniedzamos dokumentus<br />
<strong>un</strong> kārtību, kādā tā izvērtē šā likuma 57. panta pirmajā daĜā <strong>un</strong> 60. panta pirmajā<br />
daĜā m<strong>in</strong>ēto personu atbilstību šā likuma prasībām.<br />
62. pants. <strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība <strong>in</strong>formē<br />
F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisiju, ja kāda no šā likuma 57. panta pirmajā daĜā<br />
<strong>un</strong> 60. panta pirmajā daĜā m<strong>in</strong>ētajām personām tiek atcelta no amata, jo tā vairs<br />
neatbilst šā likuma 57. panta pirmās daĜas 1., 2., 3. <strong>un</strong> 4. p<strong>un</strong>ktā <strong>un</strong> 60. panta<br />
pirmajā daĜā noteiktajām prasībām.<br />
63. pants. (1) Lai nodroš<strong>in</strong>ātu visu ar apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības <strong>un</strong><br />
pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības darbību saistīto atsevišėo risku <strong>un</strong> savstarpēji<br />
saistīto risku, kuriem apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība<br />
ir pakĜauta vai var tikt pakĜauta, savlaicīgu identificēšanu, mērīšanu, kontroli,<br />
pārvaldīšanu <strong>un</strong> ziĦošanu par tiem, apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība <strong>un</strong><br />
pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība nodroš<strong>in</strong>a efektīvas risku pārvaldes sistēmas<br />
izveidi <strong>un</strong> darbību, ietverot to organizatoriskajā struktūrā <strong>un</strong> lēmumu<br />
pieĦemš<strong>anas</strong> procesos. Lai nodroš<strong>in</strong>ātu risku pārvaldes procesa nepārtrauktību,<br />
apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības vadība atbilstoši<br />
veiktajai darbībai apstipr<strong>in</strong>a risku pārvaldes stratēăiju, risku pārvaldes metodes<br />
<strong>un</strong> iekšējās <strong>in</strong>formācijas apmaiĦas procedūru.<br />
(2) <strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības vadība<br />
nodroš<strong>in</strong>a, ka risku pārvaldes sistēma aptver visus riskus, kas ir jāiekĜauj<br />
maksātspējas kapitāla prasības aprēė<strong>in</strong>ā atbilstoši šā likuma 120. panta piektajā<br />
<strong>un</strong> sestajā daĜā noteiktajām prasībām, kā arī aptver tos darbībai būtiskos riskus,<br />
kas nav iekĜauti vai netiek pilnā apmērā iekĜauti maksātspējas kapitāla prasības<br />
aprēė<strong>in</strong>ā.<br />
(3) <strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības izveidotā<br />
risku pārvaldes sistēma <strong>un</strong> attiecīgi atbilstoši šā likuma 52. panta prasībām<br />
apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības vadības izstrādātā<br />
<strong>un</strong> apstipr<strong>in</strong>ātā risku pārvaldes politika aptver vismaz šādus darbības virzienus:<br />
1) apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> risku parakstīšanu <strong>un</strong> tehnisko<br />
rezervju izveidošanu;<br />
2) aktīvu <strong>un</strong> saistību pārvaldi;
FMlik_261011_APL_skanosanai; <strong>Likumprojekts</strong> "<strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> likums"<br />
46<br />
3) ieguldījumu darbību, tajā skaitā darījumus ar atvas<strong>in</strong>ātajiem f<strong>in</strong>anšu<br />
<strong>in</strong>strumentiem <strong>un</strong> tiem pielīdz<strong>in</strong>āmus darījumus;<br />
4) likviditātes <strong>un</strong> koncentrācijas riska pārvaldi;<br />
5) operacionālā riska pārvaldi;<br />
6) cedēto pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āšanu <strong>un</strong> retrocesiju, kā arī citus riska samaz<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong><br />
<strong>in</strong>strumentus.<br />
(4) <strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība<br />
ieguldījumu riska pārvaldes procesā nodroš<strong>in</strong>a nepārtrauktu visu ieguldījumu<br />
atbilstību šā likuma A daĜas VI sadaĜas 6. nodaĜā noteiktajām prasībām.<br />
(5) Risku pārvaldes sistēmas izveidei <strong>un</strong> nepārtraukta risku pārvaldes<br />
procesa nodroš<strong>in</strong>āšanai apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong><br />
sabiedrība izveido risku pārvaldes f<strong>un</strong>kciju.<br />
(6) <strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības, kas<br />
maksātspējas kapitāla prasības aprēė<strong>in</strong>āšanai izmanto pilnu vai daĜēju iekšējo<br />
modeli, kas apstipr<strong>in</strong>āts F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisijā atbilstoši šā likuma<br />
122. <strong>un</strong> 123. panta prasībām, risku pārvaldes f<strong>un</strong>kcija veic arī šādus<br />
pienākumus:<br />
1) izveido <strong>un</strong> ievieš iekšējo modeli;<br />
2) pārbauda iekšējo modeli <strong>un</strong> novērtē tā atbilstību;<br />
3) dokumentē <strong>in</strong>formāciju par iekšējo modeli <strong>un</strong> par visām veiktajām<br />
izmaiĦām tajā;<br />
4) analizē iekšējā modeĜa spēju izpildīt tam paredzētās f<strong>un</strong>kcijas <strong>un</strong><br />
sagatavo ziĦojumus par veikto analīzi;<br />
5) <strong>in</strong>formē vadību par iekšējā modeĜa spēju izpildīt tam paredzētās<br />
f<strong>un</strong>kcijas, sniedz priekšlikumus par nepieciešamajiem iekšējā modeĜa<br />
uzlabojumiem <strong>un</strong> sagatavo ziĦojumus vadībai par veiktajiem pasākumiem<br />
iepriekš konstatēto trūkumu novēršanai.<br />
64. pants. (1) <strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība<br />
risku pārvaldes sistēmas ietvaros veic pašu risku, kuriem apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong><br />
sabiedrība <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība ir pakĜauta vai var tikt pakĜauta, <strong>un</strong><br />
maksātspējas novērtēšanu.
FMlik_261011_APL_skanosanai; <strong>Likumprojekts</strong> "<strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> likums"<br />
47<br />
(2) <strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība, veicot pašu<br />
risku <strong>un</strong> maksātspējas novērtēšanu, nodroš<strong>in</strong>a šādu nosacījumu izpildi:<br />
1) maksātspēju novērtē, Ħemot vērā apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības <strong>un</strong><br />
pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības riska profilu, vadības apstipr<strong>in</strong>ātos pieĜaujamos<br />
riska limitus <strong>un</strong> darbības stratēăiju. Maksātspējas novērtēšanai izmanto metodes,<br />
kas Ĝauj novērtēt risku, kuriem apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong><br />
sabiedrība ir pakĜauta vai var tikt pakĜauta, iespējamo ietekmi īstermiĦā <strong>un</strong><br />
ilgtermiĦā, <strong>un</strong> nodroš<strong>in</strong>a visu izmantoto metožu dokumentēšanu;<br />
2) nodroš<strong>in</strong>a pastāvīgu kapitāla prasību izpildes atbilstības šā likuma 119.<br />
līdz 132. panta prasībām <strong>un</strong> tehnisko rezervju veidoš<strong>anas</strong> atbilstības šā likuma<br />
106. līdz 118. panta prasībām kontroli;<br />
3) ir iespējams novērtēt, cik būtiski apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong><br />
sabiedrības riska profils atšėiras no šā likuma 120. panta trešajā <strong>un</strong> ceturtajā daĜā<br />
noteiktajiem pieĦēmumiem, kas izmantoti maksātspējas kapitāla prasības<br />
aprēė<strong>in</strong>āšanai, ja apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība aprēė<strong>in</strong>am<br />
izmanto standarta formulu atbilstoši F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisijas<br />
noteikumu prasībām vai ja aprēė<strong>in</strong>am izmanto apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai<br />
pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības pilnu vai daĜēju iekšējo modeli atbilstoši šā<br />
likuma 122. līdz 130. panta prasībām. Ja apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong><br />
sabiedrība maksātspējas kapitāla prasības aprēė<strong>in</strong>āšanai izmanto iekšējo modeli,<br />
tad, veicot novērtēšanu, tiek nodroš<strong>in</strong>āta atkārtota kalibrēšana, lai izmērītu <strong>un</strong><br />
kalibrētu maksātspējas kapitāla prasības aprēė<strong>in</strong>ā iekĜautos riskus.<br />
(3) <strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība nodroš<strong>in</strong>a,<br />
ka pašu risku <strong>un</strong> maksātspējas novērtēšana ir vadības apstipr<strong>in</strong>ātās darbības<br />
stratēăijas sastāvdaĜa <strong>un</strong> ka apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong><br />
sabiedrība ar pašu risku <strong>un</strong> maksātspējas novērtēš<strong>anas</strong> rezultātus pastāvīgi Ħem<br />
vērā stratēăisko lēmumu pieĦemš<strong>anas</strong> procesā.<br />
(4) <strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība nedrīkst izmantot<br />
maksātspējas kapitāla prasības aprēė<strong>in</strong>āšanai pašu risku <strong>un</strong> maksātspējas<br />
novērtēšanu. Maksātspējas kapitāla prasību var koriăēt tikai saskaĦā ar šā<br />
likuma 33., 211., 212., 213., 214. <strong>un</strong> 218. panta prasībām.<br />
65. pants. (1) <strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība<br />
vismaz reizi gadā veic stresa testu, kurā izvērtē <strong>un</strong> dokumentē iespējamos<br />
attīstības scenārijus. Stresa testā izmanto jutīguma <strong>un</strong> scenāriju testus. Jutīguma<br />
testus veic, lai noteiktu atsevišėa riska faktora nelabvēlīgu izmaiĦu ietekmi, <strong>un</strong><br />
scenāriju testus veic, lai noteiktu vairāku riska faktoru vienlaicīgu nelabvēlīgu<br />
izmaiĦu ietekmi, novērtējot ārkārtēju, bet iespējami nelabvēlīgu notikumu vai<br />
tirgus nosacījumu izmaiĦu cēloni. <strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības vai
FMlik_261011_APL_skanosanai; <strong>Likumprojekts</strong> "<strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> likums"<br />
48<br />
pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības vadība, Ħemot vērā būtiskos riskus <strong>un</strong> tiem<br />
atbilstošos riska faktorus, izstrādā <strong>un</strong> apstipr<strong>in</strong>a stresa testa veikš<strong>anas</strong> kārtību <strong>un</strong><br />
ir atbildīga par šīs kārtības ievērošanu.<br />
(2) <strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības vadība<br />
apstipr<strong>in</strong>a stresa testa rezultātus <strong>un</strong> pieĦem lēmumu par veicamajām darbībām<br />
stresa testā m<strong>in</strong>ēto notikumu vai tirgus nosacījumu izmaiĦu iestāšanās gadījumā.<br />
<strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība stresa testa<br />
rezultātus <strong>un</strong> lēmumu par veicamajām darbībām iesniedz F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla<br />
tirgus komisijai 10 dienu laikā pēc šā lēmuma pieĦemš<strong>anas</strong>.<br />
(3) F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisijai ir tiesības noteikt papildu prasības<br />
stresa testa veikšanai <strong>un</strong> šīs analīzes veikš<strong>anas</strong> kārtību.<br />
66. pants. (1) <strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība<br />
nodroš<strong>in</strong>a efektīvas iekšējās kontroles sistēmas izveidi <strong>un</strong> darbību, kas aptver<br />
vismaz adm<strong>in</strong>istratīvos <strong>un</strong> grāmatvedības procesus <strong>un</strong> iekšējās kontroles<br />
procedūras, nodroš<strong>in</strong>ot atbilstošu iekšējās <strong>in</strong>formācijas apmaiĦu visos<br />
apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības līmeĦos.<br />
(2) <strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība nodroš<strong>in</strong>a,<br />
ka iekšējās kontroles sistēma ietver atbilstības f<strong>un</strong>kciju, kas veic šādus<br />
pienākumus:<br />
1) novērtē apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības<br />
darbības atbilstību šajā likumā <strong>un</strong> citos normatīvajos aktos noteiktajām<br />
prasībām, kas saistošas apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrībai <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong><br />
sabiedrībai, <strong>un</strong> sagatavo ziĦojumu vadībai par konstatētajām neatbilstībām;<br />
2) novērtē sagaidāmo izmaiĦu tiesiskajā vidē iespējamo ietekmi uz<br />
apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības darbību, kā arī<br />
identificē <strong>un</strong> novērtē atbilstības risku.<br />
(3) Atbilstības f<strong>un</strong>kcija, izpildot šā panta otrajā daĜā noteiktos pienākumus,<br />
par katru veikto novērtējumu sagatavo rakstveida ziĦojumu apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong><br />
sabiedrības <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības vadībai.<br />
67. pants. (1) <strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība<br />
nodroš<strong>in</strong>a efektīvu iekšējā audita (revīzijas) dienesta darbību.<br />
(2) Iekšējā audita (revīzijas) dienests veic šādus pienākumus:<br />
1) novērtē iekšējās kontroles sistēmas atbilstību apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības<br />
<strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības darbībai;
FMlik_261011_APL_skanosanai; <strong>Likumprojekts</strong> "<strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> likums"<br />
49<br />
2) vismaz reizi gadā novērtē iekšējās kontroles sistēmas darbības<br />
efektivitāti;<br />
3) novērtē citus apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong><br />
sabiedrības pārvaldes sistēmas elementus.<br />
(3) <strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība nodroš<strong>in</strong>a,<br />
ka iekšējā audita (revīzijas) dienesta darbība ir objektīva <strong>un</strong> neatkarīga no<br />
apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības darbības<br />
f<strong>un</strong>kcijām.<br />
(4) Iekšējā audita (revīzijas) dienests pēc pārbaudes sagatavo rakstveida<br />
ziĦojumu apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības vadībai<br />
par pārbaudē konstatētajiem trūkumiem iekšējās kontroles sistēmā <strong>un</strong> citos<br />
apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības pārvaldes sistēmas<br />
elementos <strong>un</strong> sniedz ieteikumus to uzlabošanai.<br />
(5) <strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības vadība<br />
izskata iekšējā audita (revīzijas) dienesta sagatavoto ziĦojumu, par katru iekšējā<br />
audita (revīzijas) dienesta konstatēto trūkumu <strong>un</strong> sniegto ieteikumu pieĦem<br />
lēmumu par veicamajiem pasākumiem <strong>un</strong> nodroš<strong>in</strong>a pieĦemto lēmumu izpildi.<br />
68. pants. (1) <strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība<br />
nodroš<strong>in</strong>a efektīvas aktuāra f<strong>un</strong>kcijas darbību.<br />
(2) <strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība aktuāra f<strong>un</strong>kcijas<br />
ietvaros:<br />
1) koord<strong>in</strong>ē tehnisko rezervju aprēė<strong>in</strong>āšanu;<br />
2) nodroš<strong>in</strong>a tehnisko rezervju aprēė<strong>in</strong>āšanai izmantoto metodoloăiju,<br />
modeĜu <strong>un</strong> pieĦēmumu atbilstību;<br />
3) novērtē tehnisko rezervju aprēė<strong>in</strong>āšanai izmantoto datu pietiekamību <strong>un</strong><br />
kvalitāti;<br />
4) salīdz<strong>in</strong>a tehniskās rezerves vislabāko aplēsi ar pieredzi;<br />
5) <strong>in</strong>formē vadību par tehnisko rezervju aprēė<strong>in</strong>u ticamību <strong>un</strong> atbilstību;<br />
6) pārrauga tehnisko rezervju aprēė<strong>in</strong>u šā likuma 116. pantā noteiktajā<br />
gadījumā;
7) izsaka viedokli par kopējo risku parakstīš<strong>anas</strong> politiku;<br />
FMlik_261011_APL_skanosanai; <strong>Likumprojekts</strong> "<strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> likums"<br />
50<br />
8) izsaka viedokli par cedētās pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> retrocesijas<br />
izkārtojuma atbilstību;<br />
9) piedalās efektīvas risku pārvaldes sistēmas atbilstoši šā likuma 63. panta<br />
prasībām izveidē, lai nodroš<strong>in</strong>ātu risku modelēšanu kapitāla prasību<br />
aprēė<strong>in</strong>āšanai atbilstoši šā likuma 119. līdz 132. panta prasībām <strong>un</strong> veiktu<br />
apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības risku <strong>un</strong> maksātspējas<br />
novērtēšanu atbilstoši šā likuma 64. panta prasībām.<br />
(3) <strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība nodroš<strong>in</strong>a,<br />
ka šā panta otrajā daĜā m<strong>in</strong>ēto aktuāra f<strong>un</strong>kcijas pienākumu izpildi veic personas<br />
ar aktuārmatemātikas <strong>un</strong> f<strong>in</strong>anšu matemātikas z<strong>in</strong>āšanām, kas ir atbilstošas<br />
apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības darbības veidiem,<br />
to apjomam <strong>un</strong> darbībai raksturīgo risku sarežăītībai, <strong>un</strong> nodroš<strong>in</strong>a, ka šīs<br />
personas, izmantojot piemērotus profesionālos <strong>un</strong> citus standartus, spēj<br />
uzskatāmi pierādīt savu atbilstošo pieredzi.<br />
69. pants. Ārpakalpojumu saĦemšana neatbrīvo apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrību<br />
<strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrību no atbildības par likumā vai līgumā noteikto<br />
saistību izpildi.<br />
70. pants. (1) Ārpakalpojumus, kuri nepieciešami apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong><br />
sabiedrības <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības darbības nodroš<strong>in</strong>āšanai,<br />
apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība var deleăēt vienam<br />
vai vairākiem ārpakalpojumu sniedzējiem. <strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība <strong>un</strong><br />
pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība nedrīkst deleăēt:<br />
1) pārvaldes <strong>in</strong>stitūciju pienākumus;<br />
2) galvojumu <strong>un</strong> citu tādu saistību aktu izsniegšanu, ar kuriem<br />
apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība uzĦēmusies<br />
pienākumu atbildēt kreditoram par trešās personas parādu;<br />
3) ārpakalpojumu sniedzējiem visus ārpakalpojumus, kas nodroš<strong>in</strong>a<br />
apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> licencē atĜauto apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai<br />
pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> veikšanu.<br />
(2) <strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība<br />
ārpakalpojumu sniegšanu drīkst deleăēt tādam ārpakalpojumu sniedzējam, kam<br />
ir vismaz triju gadu pieredze tādu ārpakalpojumu sniegšanā, kurus<br />
apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība plāno deleăēt<br />
ārpakalpojumu sniedzējam.
FMlik_261011_APL_skanosanai; <strong>Likumprojekts</strong> "<strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> likums"<br />
51<br />
(3) Ārpakalpojumi, par kuriem saskaĦā ar šajā pantā noteikto kārtību pirms<br />
to deleăēš<strong>anas</strong> ārpakalpojumu sniedzējam <strong>in</strong>formē F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus<br />
komisiju, ir:<br />
1) grāmatvedības kārtošana;<br />
2) <strong>in</strong>formācijas tehnoloăiju uzturēšana;<br />
3) pārvaldes sistēmas vai atsevišėu tās elementu organizēšana;<br />
4) ieguldījumu veikšana;<br />
5) apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> riska parakstīšana;<br />
6) apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> atlīdzību noregulēšana.<br />
(4) <strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība iekšējā<br />
audita (revīzijas) dienesta pienākumus drīkst deleăēt vienīgi zvēr<strong>in</strong>ātam<br />
revidentam vai zvēr<strong>in</strong>ātu revidentu komercsabiedrībai.<br />
(5) Vismaz 30 dienas pirms šā panta trešajā daĜā noteiktā ārpakalpojuma<br />
saĦemš<strong>anas</strong> apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība iesniedz<br />
F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisijai motivētu rakstveida iesniegumu, pievienojot<br />
tam ārpakalpojuma saĦemš<strong>anas</strong> procedūru, kurā noteikta kārtība ārpakalpojuma<br />
sniegš<strong>anas</strong> kvalitātes pastāvīgas uzraudzības nodroš<strong>in</strong>āšanai, vienu<br />
ārpakalpojuma līguma oriă<strong>in</strong>ālu vai tā apliec<strong>in</strong>ātu kopiju <strong>un</strong> <strong>in</strong>formāciju, kas<br />
apliec<strong>in</strong>a, ka ārpakalpojumu sniedzējam ir vismaz triju gadu pieredze tādu<br />
ārpakalpojumu sniegšanā, kurus apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong><br />
sabiedrība plāno tam deleăēt.<br />
(6) <strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība saskaĦo ar<br />
F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisiju plānotās izmaiĦas šā panta trešajā daĜā<br />
noteikto ārpakalpojumu saĦemšanā, iesniedzot <strong>in</strong>formāciju par plānotajiem<br />
grozījumiem noslēgtajā ārpakalpojumu līgumā. Ja ārpakalpojuma saĦemš<strong>anas</strong><br />
procedūrā tiek izdarīti grozījumi, apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība <strong>un</strong><br />
pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība tos iesniedz F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisijai<br />
ne vēlāk kā nākamajā darbdienā pēc attiecīgo grozījumu apstipr<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong>.<br />
(7) Šā panta otrās daĜas nosacījumi neattiecas uz f<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus<br />
dalībnieku, kurš saĦēmis dalībvalsts attiecīgās uzraudzības <strong>in</strong>stitūcijas licenci<br />
(atĜauju) konkrētā pakalpojuma sniegšanai.<br />
71. pants. (1) Ārpakalpojuma līgumā nosaka:
FMlik_261011_APL_skanosanai; <strong>Likumprojekts</strong> "<strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> likums"<br />
52<br />
1) saĦemamā ārpakalpojuma aprakstu;<br />
2) precīzas ārpakalpojuma apjoma <strong>un</strong> kvalitātes prasības;<br />
3) apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības <strong>un</strong><br />
ārpakalpojumu sniedzēja tiesības <strong>un</strong> pienākumus, to skaitā:<br />
a) apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības tiesības<br />
pastāvīgi uzraudzīt ārpakalpojuma sniegš<strong>anas</strong> kvalitāti,<br />
b) apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības tiesības dot<br />
ārpakalpojumu sniedzējam obligāti izpildāmus norādījumus jautājumos, kas<br />
saistīti ar ārpakalpojuma godprātīgu, kvalitatīvu, savlaicīgu <strong>un</strong> normatīvajiem<br />
aktiem atbilstošu izpildi,<br />
c) apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības tiesības<br />
iesniegt ārpakalpojumu sniedzējam motivētu rakstveida pieprasījumu<br />
nekavējoties izbeigt ārpakalpojuma līgumu, ja apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība vai<br />
pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība ir konstatējusi, ka ārpakalpojumu sniedzējs nepilda<br />
ārpakalpojuma līgumā noteiktās apjoma vai kvalitātes prasības,<br />
d) ārpakalpojumu sniedzēja pienākumu nodroš<strong>in</strong>āt apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong><br />
sabiedrības vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības iespēju veikt ārpakalpojuma<br />
sniegš<strong>anas</strong> kvalitātes pastāvīgu uzraudzību,<br />
e) ārpakalpojumu sniedzēja pienākumu nekavējoties pēc apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong><br />
sabiedrības vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības rakstveida pieprasījuma<br />
saĦemš<strong>anas</strong> izbeigt ārpakalpojuma līgumu;<br />
4) apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības, pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības <strong>un</strong> F<strong>in</strong>anšu<br />
<strong>un</strong> kapitāla tirgus komisijas tiesības iepazīties ar visiem dokumentiem,<br />
grāmatvedības <strong>un</strong> dokumentu reăistriem <strong>un</strong> pieprasīt no ārpakalpojumu<br />
sniedzēja jebkuru <strong>in</strong>formāciju, kas saistīta ar ārpakalpojuma sniegšanu <strong>un</strong><br />
F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisijas f<strong>un</strong>kciju veikšanu.<br />
(2) <strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība izstrādā<br />
ārpakalpojumu saĦemš<strong>anas</strong> politiku.<br />
72. pants. (1) F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija aizliedz apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong><br />
sabiedrībai <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrībai saĦemt plānoto ārpakalpojumu no<br />
ārpakalpojumu sniedzēja, ja:<br />
1) nav ievērotas šajā likumā noteiktās prasības;
FMlik_261011_APL_skanosanai; <strong>Likumprojekts</strong> "<strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> likums"<br />
53<br />
2) ārpakalpojuma saĦemšana var aizskart apdroš<strong>in</strong>ājuma Ħēmēju <strong>un</strong><br />
apdroš<strong>in</strong>āto likumiskās <strong>in</strong>tereses;<br />
3) ārpakalpojuma saĦemšana var radīt ierobežojumus apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong><br />
sabiedrības <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības pārvaldes <strong>in</strong>stitūcijām veikt tām<br />
normatīvajos aktos, statūtos vai citos iekšējos normatīvajos aktos noteiktos<br />
pienākumus;<br />
4) ārpakalpojuma saĦemšana liegs vai ierobežos F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus<br />
komisiju veikt tai likumā noteiktās f<strong>un</strong>kcijas;<br />
5) ārpakalpojuma līgums neatbilst likumam <strong>un</strong> nesniedz skaidru <strong>un</strong> patiesu<br />
priekšstatu par apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības <strong>un</strong><br />
ārpakalpojumu sniedzēja paredzamo sadarbību <strong>un</strong> ārpakalpojuma apjoma <strong>un</strong><br />
kvalitātes prasībām;<br />
6) ārpakalpojuma saĦemšana būtiski paslikt<strong>in</strong>ās apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības<br />
<strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības pārvaldes sistēmas kvalitāti;<br />
7) ārpakalpojuma saĦemšana būtiski paliel<strong>in</strong>ās operacionālo risku.<br />
73. pants. (1) <strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība<br />
nodroš<strong>in</strong>a visu noslēgto apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> līgumu<br />
reăistrāciju. Reăistru kārto elektroniski, tas ietver m<strong>in</strong>ēto līgumu <strong>un</strong> to<br />
grozījumu tekstus, <strong>un</strong> saskaĦā ar tā programmnodroš<strong>in</strong>ājumu ir iespēja izsekot<br />
visiem ierakstiem <strong>un</strong> grozījumiem ierakstos, kas izdarīti iepriekš.<br />
(2) <strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība nodroš<strong>in</strong>a<br />
visu noslēgto ieguldījumu līgumu, cedētās pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> līgumu <strong>un</strong><br />
retrocesijas līgumu, kā arī ar apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> starpniekiem<br />
noslēgto līgumu reăistrāciju. Reăistru kārto elektroniski, tas ietver m<strong>in</strong>ēto<br />
līgumu <strong>un</strong> to grozījumu tekstus, <strong>un</strong> saskaĦā ar tā programmnodroš<strong>in</strong>ājumu ir<br />
iespēja izsekot visiem ierakstiem <strong>un</strong> grozījumiem ierakstos, kas izdarīti iepriekš.<br />
(3) Ja riskus nodod cedētajā pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āšanā <strong>un</strong> retrocesijā, izmantojot<br />
pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> starpnieka pakalpojumus, apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības vai<br />
pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības rīcībā ir dokumenti, kuri atklāj cedētās<br />
pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> retrocesijas izkārtojumu <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong><br />
starpniekam samaksātās komisijas atlīdzības apmēru.<br />
74. pants. Eiropas Komisijas Regula Nr. ... nosaka prasības:<br />
1) šā likuma 52., 63., 66. <strong>un</strong> 67. pantā m<strong>in</strong>ēto sistēmu elementiem;
FMlik_261011_APL_skanosanai; <strong>Likumprojekts</strong> "<strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> likums"<br />
54<br />
2) šā likuma 63. <strong>un</strong> 66. līdz 68. pantā norādītajām f<strong>un</strong>kcijām <strong>un</strong> darbībām;<br />
3) šā likuma 57. līdz 60. <strong>un</strong> 62. pantā norādītajām prasībām <strong>un</strong> f<strong>un</strong>kcijām,<br />
kas uz tām attiecas;<br />
4) ārpakalpojumu saĦemš<strong>anas</strong> nosacījumus.<br />
3. nodaĜa<br />
Informācijas publiskošana<br />
75. pants. (1) <strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība ik gadu<br />
publisko ziĦojumu par tās maksātspēju <strong>un</strong> f<strong>in</strong>ansiālo stāvokli. ZiĦojumā uzrāda<br />
gan kvalitatīvos <strong>un</strong> kvantitatīvos, gan vēsturiskos, pašreizējos <strong>un</strong> plānotos datus<br />
vai jebkuras to komb<strong>in</strong>ācijas, kā arī <strong>in</strong>formāciju no iekšējiem <strong>un</strong> ārējiem<br />
<strong>in</strong>formācijas avotiem.<br />
(2) F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija nosaka prasības šā panta pirmajā<br />
daĜā m<strong>in</strong>ētās <strong>in</strong>formācijas publiskošanai.<br />
4. nodaĜa<br />
Būtiska līdzdalība<br />
76. pants. (1) Būtisku līdzdalību apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong><br />
sabiedrībā drīkst iegūt vienīgi persona, kura atbilst šā likuma 15. panta prasībām<br />
<strong>un</strong> nodroš<strong>in</strong>a šā likuma 77. panta piektajā daĜā noteikto kritēriju izpildi, turklāt<br />
šai personai jābūt f<strong>in</strong>ansiāli stabilai vismaz pēdējos trīs gadus, lai<br />
nepieciešamības gadījumā persona spētu veikt papildu ieguldījumu<br />
apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības pašu kapitāla atja<strong>un</strong>ošanai,<br />
nodroš<strong>in</strong>ot apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības m<strong>in</strong>imālā kapitāla<br />
prasības <strong>un</strong> maksātspējas kapitāla prasības atbilstību likuma prasībām <strong>un</strong><br />
apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrību darbību regulējošo prasību<br />
izpildi.<br />
(2) F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisijai ir tiesības pieprasīt <strong>in</strong>formāciju par<br />
personām, kas pretendē uz būtisku līdzdalību (būtisku līdzdalību faktiski<br />
ieguvušajām vai aizdomās par šādas līdzdalības iegūšanu turamajām personām),<br />
to skaitā par juridisko (reăistrēto) personu īpašniekiem (patiesajiem labuma<br />
guvējiem) — fiziskajām personām, lai izvērtētu šo personu atbilstību šā likuma<br />
77. panta piektajā daĜā noteiktajiem kritērijiem.
FMlik_261011_APL_skanosanai; <strong>Likumprojekts</strong> "<strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> likums"<br />
55<br />
(3) F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisijai ir tiesības identificēt uz būtisku<br />
līdzdalību pretendējošo (būtisku līdzdalību faktiski ieguvušo vai aizdomās par<br />
šādas līdzdalības iegūšanu turamo) juridisko personu akcionārus vai dalībniekus<br />
<strong>un</strong> īpašniekus (patiesos labumu guvējus), līdz ir iegūta <strong>in</strong>formācija par<br />
īpašniekiem (patiesajiem labumu guvējiem) — fiziskajām personām. Šo personu<br />
identificēšanai m<strong>in</strong>ētajām juridiskajām personām ir pienākums iesniegt F<strong>in</strong>anšu<br />
<strong>un</strong> kapitāla tirgus komisijai tās pieprasīto <strong>in</strong>formāciju, ja tā nav pieejama<br />
publiskajos reăistros, no kuriem F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija ir tiesīga<br />
šādu <strong>in</strong>formāciju saĦemt.<br />
(4) Ja personas, kuras tiek turētas aizdomās par būtiskas līdzdalības<br />
iegūšanu apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrībā, nesniedz vai atsakās<br />
sniegt šā panta otrajā vai trešajā daĜā m<strong>in</strong>ēto <strong>in</strong>formāciju <strong>un</strong> kopā to dalība<br />
aptver 10 <strong>un</strong> vairāk procentus no apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong><br />
sabiedrības pamatkapitāla vai balsstiesīgo akciju vai daĜu skaita, šie akcionāri<br />
vai dalībnieki nevar izmantot visu tiem piederošo akciju vai daĜu balsstiesības.<br />
F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija nekavējoties par šo faktu <strong>in</strong>formē attiecīgos<br />
akcionārus vai dalībniekus <strong>un</strong> apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrību.<br />
77. pants. (1) Persona, kas vēlas iegūt būtisku līdzdalību apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong><br />
vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrībā, par to iepriekš rakstveidā paziĦo F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong><br />
kapitāla tirgus komisijai. PaziĦojumā norāda iegūstamo līdzdalības apmēru<br />
procentos no apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības pamatkapitāla<br />
vai balsstiesīgo akciju vai daĜu skaita. PaziĦojumam pievieno F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong><br />
kapitāla tirgus komisijas normatīvajos noteikumos paredzēto <strong>in</strong>formāciju, kas<br />
nepieciešama, lai izvērtētu personas atbilstību šā panta piektajā daĜā<br />
noteiktajiem kritērijiem. PaziĦojumam pievienojamās <strong>in</strong>formācijas sarakstu<br />
publicē F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisijas mājaslapā <strong>in</strong>ternetā.<br />
(2) Ja persona vēlas paliel<strong>in</strong>āt savu būtisko līdzdalību, sasniedzot vai<br />
pārsniedzot 20, 33 vai 50 procentus no apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong><br />
sabiedrības pamatkapitāla vai balsstiesīgo akciju vai daĜu skaita, vai ja<br />
apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība kĜūst par šīs personas meitas<br />
sabiedrību, attiecīgā persona par to iepriekš rakstveidā paziĦo F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong><br />
kapitāla tirgus komisijai. PaziĦojumā norāda iegūstamo līdzdalības apmēru<br />
procentos no apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības pamatkapitāla<br />
vai balsstiesīgo akciju vai daĜu skaita. PaziĦojumam pievieno F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong><br />
kapitāla tirgus komisijas normatīvajos noteikumos paredzēto <strong>in</strong>formāciju, kas<br />
nepieciešama, lai izvērtētu personas atbilstību šā panta piektajā daĜā<br />
noteiktajiem kritērijiem. PaziĦojumam pievienojamās <strong>in</strong>formācijas sarakstu<br />
publicē F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisijas mājaslapā <strong>in</strong>ternetā.<br />
(3) F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija divu darbdienu laikā no dienas, kad<br />
saĦemts šā panta pirmajā vai otrajā daĜā m<strong>in</strong>ētais paziĦojums, vai divu
FMlik_261011_APL_skanosanai; <strong>Likumprojekts</strong> "<strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> likums"<br />
56<br />
darbdienu laikā pēc F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisijas pieprasītās papildu<br />
<strong>in</strong>formācijas saĦemš<strong>anas</strong> rakstveidā <strong>in</strong>formē personu par paziĦojuma vai papildu<br />
<strong>in</strong>formācijas saĦemšanu <strong>un</strong> par vērtēš<strong>anas</strong> perioda beigu datumu.<br />
(4) F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisijai šā panta piektajā daĜā noteiktajā<br />
vērtēš<strong>anas</strong> periodā, bet ne vēlāk kā vērtēš<strong>anas</strong> perioda 50. darbdienā ir tiesības<br />
pieprasīt papildu <strong>in</strong>formāciju par šajā pantā m<strong>in</strong>ētajām personām, lai izvērtētu šo<br />
personu atbilstību šā panta piektajā daĜā noteiktajiem kritērijiem.<br />
(5) F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija ne vēlāk kā 60 darbdienu laikā no<br />
dienas, kad personai nosūtīta šā panta trešajā daĜā m<strong>in</strong>ētā <strong>in</strong>formācija par<br />
paziĦojuma saĦemšanu, izvērtē personas brīvā kapitāla pietiekamību, f<strong>in</strong>ansiālo<br />
stabilitāti <strong>un</strong> plānotās līdzdalības iegūš<strong>anas</strong> f<strong>in</strong>ansiālo pamatotību, lai<br />
nodroš<strong>in</strong>ātu tās apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības noturīgu <strong>un</strong><br />
rūpīgu pārvaldību, kurā plānots iegūt līdzdalību, kā arī personas iespējamo<br />
ietekmi uz apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības vadību <strong>un</strong> darbību.<br />
Izvērtēš<strong>anas</strong> procesā F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija Ħem vērā arī šādus<br />
kritērijus:<br />
1) personas neva<strong>in</strong>ojama reputācija <strong>un</strong> atbilstība šā likuma 15. panta<br />
prasībām;<br />
2) tās personas neva<strong>in</strong>ojama reputācija <strong>un</strong> profesionālā pieredze, kura<br />
plānotās līdzdalības iegūš<strong>anas</strong> rezultātā vadīs apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai<br />
pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības darbību;<br />
3) personas f<strong>in</strong>anšu stabilitāte, it īpaši saistībā ar veiktās vai plānotās<br />
saimnieciskās darbības veidu apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrībā,<br />
kurā plānots iegūt līdzdalību;<br />
4) vai apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība spēs pildīt šajā<br />
likumā <strong>un</strong> citos normatīvajos aktos noteiktās regulējošās prasības <strong>un</strong> vai tās<br />
uzĦēmumu grupas struktūra, kuras sastāvā tā iekĜausies, neierobežo F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong><br />
kapitāla tirgus komisijas iespējas veikt tai likumā noteiktās uzraudzības<br />
f<strong>un</strong>kcijas, nodroš<strong>in</strong>āt efektīvu <strong>in</strong>formācijas apmaiĦu starp uzraudzības iestādēm<br />
<strong>un</strong> noteikt uzraudzības iestāžu uzraudzības pilnvaru sadalījumu;<br />
5) vai nepastāv pamatotas šaubas, ka saistībā ar plānoto līdzdalības<br />
iegūšanu ir veikta nelikumīgi iegūtu līdzekĜu legalizēšana <strong>un</strong> terorisma<br />
f<strong>in</strong>ansēšana vai mēă<strong>in</strong>āts veikt šādas darbības vai ka plānotā līdzdalības<br />
iegūšana varētu paliel<strong>in</strong>āt šādu risku.<br />
Ja F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija saskaĦā ar šā panta sesto daĜu ir<br />
pārtraukusi vērtēš<strong>anas</strong> periodu, šo pārtraukuma laiku vērtēš<strong>anas</strong> periodā
neieskaita.<br />
FMlik_261011_APL_skanosanai; <strong>Likumprojekts</strong> "<strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> likums"<br />
57<br />
(6) Pieprasot šā panta ceturtajā daĜā m<strong>in</strong>ēto papildu <strong>in</strong>formāciju, F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong><br />
kapitāla tirgus komisijai ir tiesības vienu reizi pārtraukt vērtēš<strong>anas</strong> periodu līdz<br />
dienai, kad šī <strong>in</strong>formācija tiek saĦemta, bet ne ilgāk kā uz 20 darbdienām.<br />
F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisijai ir tiesības pagar<strong>in</strong>āt m<strong>in</strong>ēto vērtēš<strong>anas</strong><br />
perioda pārtraukumu līdz 30 darbdienām, ja persona, kura vēlas iegūt, ir<br />
ieguvusi, vēlas paliel<strong>in</strong>āt vai ir paliel<strong>in</strong>ājusi savu būtisko līdzdalību<br />
apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrībā, nav pakĜauta apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong><br />
sabiedrību, pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrību, kredītiestāžu, ieguldījumu pārvaldes<br />
sabiedrību vai ieguldījumu brokeru sabiedrību darbības uzraudzībai vai šīs<br />
personas mītnes vieta nav dalībvalstī.<br />
(7) F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija šā panta piektajā daĜā m<strong>in</strong>ētajā<br />
termiĦā pieĦem lēmumu, ar kuru aizliedz personai iegūt vai paliel<strong>in</strong>āt būtisku<br />
līdzdalību apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrībā, ja:<br />
1) persona neatbilst šā panta piektajā daĜā noteiktajiem kritērijiem;<br />
2) persona nesniedz vai atsakās sniegt F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisijai<br />
šajā likumā noteikto <strong>in</strong>formāciju vai F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisijas<br />
pieprasīto papildu <strong>in</strong>formāciju;<br />
3) no personas neatkarīgu apstākĜu dēĜ tai nav iespējams sniegt šajā likumā<br />
noteikto <strong>in</strong>formāciju vai F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisijas pieprasīto papildu<br />
<strong>in</strong>formāciju.<br />
(8) F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija divu darbdienu laikā, nepārsniedzot<br />
šā panta piektajā daĜā noteikto vērtēš<strong>anas</strong> periodu, pēc šā panta septītajā daĜā<br />
m<strong>in</strong>ētā lēmuma pieĦemš<strong>anas</strong> nosūta to personai, kurai aizliedz iegūt vai<br />
paliel<strong>in</strong>āt būtisku līdzdalību apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrībā.<br />
(9) Ja F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija šā panta piektajā daĜā m<strong>in</strong>ētajā<br />
termiĦā nenosūta personai lēmumu, ar kuru aizliedz šai personai iegūt vai<br />
paliel<strong>in</strong>āt būtisku līdzdalību apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrībā, uzskatāms, ka tā piekrīt<br />
personas būtiskas līdzdalības iegūšanai vai paliel<strong>in</strong>āšanai apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong><br />
sabiedrībā.<br />
(10) Šā panta piektās daĜas 3. p<strong>un</strong>kta noteikumi nav attiec<strong>in</strong>āmi uz<br />
juridisko personu, ja tās akcijas tiek kotētas Latvijas Republikas vai citas<br />
dalībvalsts regulētajā tirgū vai tādā regulētajā tirgū, kura organizētājs ir<br />
Starptautiskās Fondu biržu federācijas pilntiesīgs loceklis, <strong>un</strong> šī juridiskā<br />
persona F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisijai sniedz ziĦas par saviem<br />
akcionāriem, kuriem tajā ir būtiska līdzdalība.
FMlik_261011_APL_skanosanai; <strong>Likumprojekts</strong> "<strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> likums"<br />
58<br />
(11) F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija, ievērojot Eiropas Savienības<br />
tiesību aktu prasības, aptur paziĦojuma izskatīšanu uz laiku, kas nav ilgāks par<br />
trim mēnešiem, gadījumā, kad komercsabiedrība, kas nav reăistrēta dalībvalstī,<br />
vēlas kĜūt par apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības mātes sabiedrību.<br />
(12) Ja F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija ir piekritusi, ka persona iegūst<br />
vai paliel<strong>in</strong>a būtisku līdzdalību apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrībā,<br />
šī persona savu būtisko līdzdalību apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong><br />
sabiedrībā iegūst vai paliel<strong>in</strong>a ne vēlāk kā sešu mēnešu laikā no dienas, kad<br />
nosūtīta šā panta trešajā daĜā m<strong>in</strong>ētā <strong>in</strong>formācija par paziĦojuma vai papildu<br />
<strong>in</strong>formācijas saĦemšanu. Ja līdz m<strong>in</strong>ētā termiĦa beigām persona nav ieguvusi vai<br />
paliel<strong>in</strong>ājusi būtisku līdzdalību apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrībā, F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla<br />
tirgus komisijas piekrišana tās būtiskas līdzdalības iegūšanai vai paliel<strong>in</strong>āšanai<br />
apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrībā zaudē spēku. Pēc personas<br />
motivēta rakstveida lūguma F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija var lemt par<br />
m<strong>in</strong>ētā termiĦa pagar<strong>in</strong>āšanu.<br />
(13) Šā panta septītajā daĜā m<strong>in</strong>ētā F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisijas<br />
izdotā adm<strong>in</strong>istratīvā akta pārsūdzēšana neaptur tā izpildi.<br />
78. pants. Izvērtējot šā likuma 77. panta pirmajā <strong>un</strong> otrajā daĜā m<strong>in</strong>ētos<br />
paziĦojumus, F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija konsultējas ar attiecīgās<br />
dalībvalsts uzraudzības iestādēm, ja būtiskas līdzdalības ieguvējs ir dalībvalsts<br />
apdroš<strong>in</strong>ātājs, pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>ātājs, dalībvalstī reăistrēta kredītiestāde, ieguldījumu<br />
pārvaldes sabiedrība, ieguldījumu brokeru sabiedrība vai dalībvalsts<br />
apdroš<strong>in</strong>ātāja, dalībvalsts pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>ātāja, dalībvalstī reăistrētas kredītiestādes,<br />
ieguldījumu pārvaldes sabiedrības vai ieguldījumu brokeru sabiedrības mātes<br />
sabiedrība vai persona, kas kontrolē dalībvalsts apdroš<strong>in</strong>ātāju, dalībvalsts<br />
pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>ātāju, dalībvalstī reăistrētu kredītiestādi, ieguldījumu pārvaldes<br />
sabiedrību vai ieguldījumu brokeru sabiedrību, <strong>un</strong> ja, attiecīgajai personai<br />
iegūstot vai paliel<strong>in</strong>ot būtisku līdzdalību, apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība kĜūst par šīs<br />
personas meitas sabiedrību vai nonāk tās kontrolē.<br />
79. pants. (1) Ja persona vēlas izbeigt savu būtisko līdzdalību<br />
apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrībā, tā par šādu lēmumu iepriekš<br />
rakstveidā paziĦo, iesniedzot iesniegumu F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisijai.<br />
Iesniegumā norāda personas īpašumā paliekošo apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai<br />
pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības pamatkapitāla daĜu vai balsstiesīgo akciju vai<br />
daĜu skaitu procentos.<br />
(2) Ja persona vēlas samaz<strong>in</strong>āt savu būtisko līdzdalību zem 20, 33 vai 50<br />
procentiem no apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības pamatkapitāla<br />
vai balsstiesīgo akciju vai daĜu skaita vai apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong>
FMlik_261011_APL_skanosanai; <strong>Likumprojekts</strong> "<strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> likums"<br />
59<br />
sabiedrība pārstāj būt šīs personas meitas sabiedrība, tā par šādu lēmumu<br />
iepriekš rakstveidā paziĦo, iesniedzot iesniegumu F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus<br />
komisijai.<br />
80. pants. (1) <strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība<br />
nekavējoties, tiklīdz par to ir uzz<strong>in</strong>ājusi, rakstveidā paziĦo, iesniedzot<br />
iesniegumu F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisijai, par ikvienas personas būtiskas<br />
līdzdalības iegūšanu, paliel<strong>in</strong>āšanu vai samaz<strong>in</strong>āšanu. Iesniegumā norāda<br />
attiecīgās personas līdzdalības apmēru procentos no apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai<br />
pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āšas sabiedrības pamatkapitāla vai balsstiesīgo akciju vai daĜu skaita<br />
vai <strong>in</strong>formāciju par būtiskas līdzdalības izbeigšanu.<br />
(2) <strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība, likumā noteiktajā<br />
kārtībā iesniedzot F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisijai gada pārskatu, vienlaikus<br />
iesniedz arī visu to akcionāru vai dalībnieku sarakstu, kuriem pieder būtiska<br />
līdzdalība apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrībā. Tajā norāda saskaĦā<br />
ar likumu akcionāru vai dalībnieku sapulcei sagatavojamajā akcionāru vai<br />
dalībnieku sarakstā ietveramo <strong>in</strong>formāciju <strong>un</strong> attiecīgo akcionāru vai dalībnieku<br />
būtiskas līdzdalības apmēru procentos no apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong><br />
sabiedrības pamatkapitāla vai balsstiesīgo akciju vai daĜu skaita.<br />
81. pants. (1) Ja apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības<br />
akcionāra vai dalībnieka ietekme uz apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong><br />
sabiedrību apdraud vai var apdraudēt tās f<strong>in</strong>ansiāli stabilu, piesardzīgu <strong>un</strong><br />
normatīvajiem aktiem atbilstošu vadību <strong>un</strong> darbību vai būtisku līdzdalību<br />
ieguvusī persona neatbilst ja<strong>un</strong>izveidotas apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong><br />
sabiedrības akcionāriem noteiktajām prasībām, tā nav f<strong>in</strong>ansiāli stabila vai<br />
nesniedz vai atsakās sniegt šā likuma 76. panta otrajā vai trešajā daĜā m<strong>in</strong>ēto<br />
<strong>in</strong>formāciju, F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija ir tiesīga:<br />
1) pieprasīt, lai nekavējoties tiek pārtraukta šāda ietekme;<br />
2) pieprasīt, lai tiek atsaukta apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong><br />
sabiedrības valde (padome) vai kāds valdes (padomes) loceklis;<br />
3) aizliegt akcionāram vai dalībniekam izmantot visu viĦam piederošo<br />
akciju vai daĜu balsstiesības.<br />
(2) Akcionāram vai dalībniekam nav tiesību izmantot visu viĦam piederošo<br />
akciju vai daĜu balsstiesības apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrībā <strong>un</strong><br />
akcionāru vai dalībnieku sapulces lēmumi, kas pieĦemti, izmantojot šo akciju<br />
vai daĜu balsstiesības, nav spēkā no to pieĦemš<strong>anas</strong> brīža, <strong>un</strong> uz šo lēmumu<br />
pamata nedrīkst prasīt, lai tiek izdarīti ieraksti komercreăistrā <strong>un</strong> citos<br />
publiskajos reăistros, ja:
FMlik_261011_APL_skanosanai; <strong>Likumprojekts</strong> "<strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> likums"<br />
60<br />
1) F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija šajā likumā m<strong>in</strong>ētajos gadījumos ir<br />
aizliegusi personai izmantot tai piederošo akciju vai daĜu balsstiesības;<br />
2) persona ir ieguvusi vai paliel<strong>in</strong>ājusi būtisku līdzdalību apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong><br />
vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrībā pirms šā likuma 77. panta pirmajā vai otrajā<br />
daĜā m<strong>in</strong>ētā paziĦojuma iesniegš<strong>anas</strong> F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisijai;<br />
3) persona ir ieguvusi vai paliel<strong>in</strong>ājusi būtisku līdzdalību apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong><br />
vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrībā šā likuma 77. panta pirmajā vai otrajā daĜā<br />
m<strong>in</strong>ētā paziĦojuma izskatīš<strong>anas</strong> laikā.<br />
(3) Ja apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības akcionāram ir<br />
aizliegts izmantot viĦam piederošo akciju vai daĜu balsstiesības apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong><br />
sabiedrībā, kopējo lemttiesīgo akciju vai daĜu skaitu aprēė<strong>in</strong>a, no visām<br />
balsstiesīgajām akcijām vai daĜām atĦemot tās akcijas vai daĜas, kuru<br />
balsstiesību izmantošana ir aizliegta.<br />
(4) Šā likuma noteikumi par būtisku līdzdalību nav attiec<strong>in</strong>āmi uz<br />
apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības akcionāru vai dalībnieku,<br />
kuram būtiska līdzdalība apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrībā rodas<br />
citam akcionāram vai dalībniekiem piemērotā balsstiesību aizlieguma dēĜ.<br />
(5) Šā panta pirmajā daĜā m<strong>in</strong>ētā F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisijas<br />
izdotā adm<strong>in</strong>istratīvā akta pārsūdzēšana neaptur tā izpildi.<br />
82. pants. (1) Nosakot personas netiešā veidā iegūtās līdzdalības apmēru<br />
apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrībā, Ħem vērā šādas personas<br />
(turpmāk — konkrētā persona) iegūtās balsstiesības apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai<br />
pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrībā:<br />
1) balsstiesības, kuras ir tiesīga izmantot trešā persona, ar kuru konkrētā<br />
persona ir noslēgusi vienošanos, uzliekot par pienākumu saskaĦot balsstiesību<br />
izmantoš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> rīcības politiku ilgtermiĦā attiecībā uz konkrētā emitenta<br />
pārvaldi;<br />
2) balsstiesības, kuras ir tiesīga izmantot trešā persona saskaĦā ar<br />
vienošanos, kas noslēgta ar konkrēto personu <strong>un</strong> kas paredz attiecīgo<br />
balsstiesību pagaidu nodošanu;<br />
3) balsstiesības, kuras izriet no akcijām vai daĜām, ko konkrētā persona ir<br />
saĦēmusi kā nodroš<strong>in</strong>ājumu, ja tā var izmantot balsstiesības <strong>un</strong> ir paudusi savu<br />
nodomu tās izmantot;
FMlik_261011_APL_skanosanai; <strong>Likumprojekts</strong> "<strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> likums"<br />
61<br />
4) balsstiesības, kuras ir tiesīga izmantot konkrētā persona neierobežotā<br />
laikposmā;<br />
5) balsstiesības, kuras ir tiesīga izmantot konkrētās personas kontrolētā<br />
komercsabiedrība vai kuras šāda komercsabiedrība var izmantot saskaĦā ar šīs<br />
daĜas 1., 2., 3. <strong>un</strong> 4. p<strong>un</strong>kta nosacījumiem;<br />
6) balsstiesības, kuras izriet no akcijām vai daĜām, kas nodotas turējumā<br />
konkrētajai personai, <strong>un</strong> kuras tā var izmantot pēc saviem ieskatiem, ja nav<br />
saĦemti īpaši norādījumi;<br />
7) balsstiesības, kuras izriet no trešās personas vārdā <strong>un</strong> konkrētās personas<br />
labā turētām akcijām vai daĜām;<br />
8) balsstiesības, kuras konkrētā persona var īstenot kā pilnvarnieks, kad tā<br />
ir tiesīga izmantot balsstiesības pēc saviem ieskatiem, ja nav saĦemti īpaši<br />
norādījumi;<br />
9) balsstiesības, kuras izriet no jebkurā citā netiešā veidā konkrētās<br />
personas iegūtajām akcijām vai daĜām.<br />
(2) Persona, kura vēlas netiešā ceĜā iegūt, ir ieguvusi, vēlas paliel<strong>in</strong>āt vai ir<br />
paliel<strong>in</strong>ājusi būtisku līdzdalību apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrībā,<br />
pēc F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisijas pieprasījuma iesniedz tai <strong>in</strong>formāciju,<br />
kas Ĝauj pārliec<strong>in</strong>āties par attiecīgās personas atbilstību šā likuma 15. panta <strong>un</strong> šā<br />
likuma A daĜas IV sadaĜas 4. nodaĜas prasībām.<br />
83. pants. Būtisku līdzdalību apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong><br />
sabiedrībā nav tiesīgi iegūt ieguldījumu fondi <strong>un</strong> tiem pielīdz<strong>in</strong>āmi<br />
nodib<strong>in</strong>ājumi.<br />
5. nodaĜa<br />
Dienesta noslēpums, <strong>in</strong>formācijas apmaiĦa <strong>un</strong> uzraudzības konverăences<br />
veic<strong>in</strong>āšana<br />
84. pants. (1) Informācija par apdroš<strong>in</strong>ātāju vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>ātāju <strong>un</strong> tā<br />
klientu, kura iepriekš nav bijusi likumā noteiktajā kārtībā publicēta vai kuras<br />
izpaušanu nenosaka citi likumi, vai kuru par publiski pieejamu nav<br />
apstipr<strong>in</strong>ājusi F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisijas padome, uzskatāma par<br />
ierobežotas pieejamības <strong>in</strong>formāciju, <strong>un</strong> tā nav izpaužama trešajām personām<br />
citādi kā pārskata vai apkopojuma formā tā, lai nebūtu iespējams identificēt<br />
kādu konkrētu apdroš<strong>in</strong>ātāju, pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>ātāju vai tā klientu.
FMlik_261011_APL_skanosanai; <strong>Likumprojekts</strong> "<strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> likums"<br />
62<br />
(2) Ja apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> komersants atzīts par<br />
maksātnespējīgu vai likvidējamu, ierobežotas pieejamības <strong>in</strong>formāciju, kas<br />
neattiecas uz trešajām personām, kuras iesaistītas darbībās apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai<br />
pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> komersanta f<strong>in</strong>ansiālā stāvokĜa uzlabošanai, var izpaust pēc<br />
krim<strong>in</strong>ālprocesa virzītāja vai tiesas pieprasījuma.<br />
(3) Šā panta pirmās daĜas noteikumi neierobežo F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus<br />
komisiju atbilstoši savai kompetencei apma<strong>in</strong>īties ar ierobežotas pieejamības<br />
<strong>in</strong>formāciju ar dalībvalstu f<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus dalībnieku uzraudzības<br />
iestādēm, saglabājot sniegtajai <strong>in</strong>formācijai ierobežotas pieejamības statusu.<br />
(4) F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija ir tiesīga slēgt <strong>in</strong>formācijas<br />
apmaiĦas līgumus ar nedalībvalstu uzraudzības iestādēm vai attiecīgās<br />
nedalībvalsts iestādēm, kas pielīdz<strong>in</strong>āmas šā panta sestās daĜas 1., 2., 3., 4., 6., 7.<br />
<strong>un</strong> 8. p<strong>un</strong>ktā m<strong>in</strong>ētajām iestādēm, ja šīs nedalībvalsts normatīvie akti paredz<br />
līdzvērtīgu atbildību Latvijas Republikas normatīvajos aktos noteiktajai<br />
atbildībai par ierobežotas pieejamības <strong>in</strong>formācijas neatĜautu izpaušanu. Šāda<br />
<strong>in</strong>formācija izmantojama vienīgi f<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus dalībnieku <strong>un</strong><br />
apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> komersantu uzraudzības veikšanai vai<br />
normatīvajos aktos attiecīgajām iestādēm noteikto f<strong>un</strong>kciju pildīšanai. SaĦemto<br />
<strong>in</strong>formāciju attiecīgās nedalībvalsts iestādes ir tiesīgas izpaust vienīgi ar F<strong>in</strong>anšu<br />
<strong>un</strong> kapitāla tirgus komisijas iepriekšēju rakstveida piekrišanu <strong>un</strong> tikai nolūkam,<br />
kādam šī piekrišana dota.<br />
(5) F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija šā panta trešajā <strong>un</strong> sestajā daĜā<br />
m<strong>in</strong>ēto saĦemto <strong>in</strong>formāciju ir tiesīga izmantot vienīgi savu uzraudzības<br />
f<strong>un</strong>kciju pildīšanai:<br />
1) lai pārliec<strong>in</strong>ātos par apdroš<strong>in</strong>ātāju vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>ātāju dib<strong>in</strong>āšanu <strong>un</strong><br />
darbību reglamentējošo normatīvo aktu ievērošanu, īpaši attiecībā uz tehnisko<br />
rezervju veidošanu, m<strong>in</strong>imālās kapitāla prasības <strong>un</strong> maksātspējas kapitāla<br />
prasības izpildi, pārvaldes sistēmu;<br />
2) lai piemērotu likumā noteiktos tiesību ierobežojumus <strong>un</strong> sodus;<br />
3) tiesvedības procesā, kurā tiek pārsūdzēti F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus<br />
komisijas izdotie adm<strong>in</strong>istratīvie akti vai tās faktiskā rīcība;<br />
4) tiesvedībā, kas ieros<strong>in</strong>āta, pamatojoties uz noteikumiem, kuri paredzēti<br />
šajā likumā <strong>un</strong> citos normatīvajos aktos, kas attiecas uz apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong><br />
pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> darbību.
FMlik_261011_APL_skanosanai; <strong>Likumprojekts</strong> "<strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> likums"<br />
63<br />
(6) Šā panta pirmās <strong>un</strong> ceturtās daĜas noteikumi neierobežo F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong><br />
kapitāla tirgus komisiju atbilstoši tās kompetencei apma<strong>in</strong>īties ar noteikto<br />
f<strong>un</strong>kciju pildīšanai nepieciešamo ierobežotas pieejamības <strong>in</strong>formāciju ar:<br />
1) dalībvalstu f<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus dalībnieku uzraudzības iestādēm;<br />
2) iestādēm vai personām, kas Latvijas Republikā vai dalībvalstīs ir<br />
atbildīgas par apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> komersantu vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> komersantu<br />
bankrota procedūras, likvidācijas <strong>un</strong> citu līdzīgu procedūru veikšanu;<br />
3) personām, kas Latvijas Republikā vai citās dalībvalstīs veic likumā<br />
noteiktās iekšējās pārbaudes <strong>un</strong> revīzijas apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> komersantos,<br />
pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> komersantos <strong>un</strong> citās f<strong>in</strong>anšu iestādēs;<br />
4) dalībvalstu iestādēm, kas pārvalda ieguldījumu <strong>un</strong> noguldījumu<br />
kompensācijas shēmas (fondus);<br />
5) Latvijas Banku;<br />
6) iestādēm, kas veic to iestāžu uzraudzību, kuras Latvijas Republikā vai<br />
dalībvalstīs ir atbildīgas par apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> komersantu vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong><br />
komersantu bankrota procedūras, likvidācijas <strong>un</strong> citu līdzīgu procedūru<br />
veikšanu;<br />
7) iestādēm, kas veic to personu uzraudzību, kuras Latvijas Republikā vai<br />
citās dalībvalstīs veic likumā noteiktās iekšējās pārbaudes <strong>un</strong> revīzijas<br />
apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> komersantos, pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> komersantos <strong>un</strong> citās f<strong>in</strong>anšu<br />
iestādēs;<br />
8) neatkarīgiem apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> komersantu vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong><br />
komersantu aktuāriem, kas veic šo komersantu tiesisko uzraudzību, <strong>un</strong> iestādēm,<br />
kas veic neatkarīgo aktuāru uzraudzību;<br />
9) iestādēm vai personām, kas saskaĦā ar normatīvajiem aktiem ir<br />
atbildīgas par komerctiesību pārkāpumu atklāšanu <strong>un</strong> izmeklēšanu;<br />
10) citām valsts pārvaldes iestādēm, kuras ir atbildīgas par normatīvo aktu<br />
ievērošanu f<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus dalībnieku, apdroš<strong>in</strong>ātāju <strong>un</strong><br />
pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>ātāju uzraudzības jomā, <strong>un</strong> darb<strong>in</strong>iekiem, kas rīkojas m<strong>in</strong>ēto iestāžu<br />
uzdevumā, ja <strong>in</strong>formācijas izpaušana ir vajadzīga piesardzīgas uzraudzības<br />
nodroš<strong>in</strong>āšanai.<br />
(7) Šā panta sestajā daĜā noteiktās iestādes <strong>un</strong> personas attiecībā uz<br />
<strong>in</strong>formāciju, kas saĦemta no F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisijas <strong>un</strong> dalībvalstu
FMlik_261011_APL_skanosanai; <strong>Likumprojekts</strong> "<strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> likums"<br />
64<br />
f<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus dalībnieku uzraudzības iestādēm, ievēro šādas<br />
prasības:<br />
1) iestādes <strong>un</strong> personas saĦemto <strong>in</strong>formāciju izmanto tikai to kompetencē<br />
esošo pienākumu veikšanai;<br />
2) šā panta sestajā daĜā noteiktajām iestādēm <strong>un</strong> personām, tai skaitā to<br />
darb<strong>in</strong>iekiem, pienākumu pildīš<strong>anas</strong> laikā <strong>un</strong> pēc tam, kad izbeigtas darba <strong>un</strong><br />
cita veida līgumattiecības ar šā panta sestajā daĜā m<strong>in</strong>ētajām iestādēm vai<br />
personām, ir aizliegts publiski vai citā veidā izpaust ar apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai<br />
pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> komersantu darbību saistītu <strong>in</strong>formāciju, kura iepriekš nav<br />
bijusi likumā noteiktajā kārtībā publicēta vai kuras izpaušanu nenosaka citi<br />
likumi. Šajā daĜā m<strong>in</strong>ētās iestādes vai personas normatīvajos aktos noteiktajā<br />
kārtībā ir atbildīgas par ierobežotas pieejamības <strong>in</strong>formācijas nelikumīgu<br />
izpaušanu <strong>un</strong> par zaudējumiem, kas trešajām personām radušies šajā daĜā m<strong>in</strong>ēto<br />
iestāžu vai personu prettiesiskas rīcības dēĜ;<br />
3) saĦemto <strong>in</strong>formāciju šā panta sestās daĜas 6., 7., 8. <strong>un</strong> 9. p<strong>un</strong>ktā m<strong>in</strong>ētās<br />
iestādes vai personas ir tiesīgas izpaust vienīgi ar to personu iepriekšēju<br />
rakstveida piekrišanu, kuras tām attiecīgo <strong>in</strong>formāciju sniegušas, <strong>un</strong> vienīgi<br />
nolūkam, kādam šī piekrišana dota.<br />
(8) Pirms šā panta sestās daĜas 9. p<strong>un</strong>ktā m<strong>in</strong>ētajām iestādēm vai personām<br />
tiek nosūtīta <strong>in</strong>formācija, <strong>in</strong>formācijas sniedzējiem tiek paziĦots to personu<br />
vārds <strong>un</strong> uzvārds, kurām tieši <strong>in</strong>formācija jāsūta, <strong>un</strong> šo personu precīzi<br />
pienākumi.<br />
(9) F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija <strong>in</strong>formē Eiropas Komisiju <strong>un</strong> citas<br />
dalībvalstis par tām iestādēm <strong>un</strong> personām, kuras drīkst saĦemt <strong>in</strong>formāciju<br />
atbilstoši šā panta sestās daĜas 6., 7., 8. <strong>un</strong> 9. p<strong>un</strong>ktam.<br />
(10) Šā panta sestās daĜas 10. p<strong>un</strong>ktā m<strong>in</strong>ētajām iestādēm <strong>un</strong> personām<br />
<strong>in</strong>formācija, kas saĦemta atbilstoši šā panta trešajai daĜai <strong>un</strong> sestās daĜas 1., 2., 3.<br />
<strong>un</strong> 4. p<strong>un</strong>ktam vai kas iegūta, veicot pārbaudes, tiek sniegta, ja dalībvalstu<br />
f<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus dalībnieku uzraudzības iestādes, no kurām šāda<br />
<strong>in</strong>formācija saĦemta, vai dalībvalstu f<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus dalībnieku<br />
uzraudzības iestādes, kuru dalībvalstī veikta pārbaude, ir devušas piekrišanu<br />
šādas <strong>in</strong>formācijas izpaušanai.<br />
85. pants. (1) <strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>ātāja pienākums, ja likumā nav noteikts citādi, ir<br />
neizpaust <strong>in</strong>formāciju par apdroš<strong>in</strong>ājuma Ħēmēju <strong>un</strong> apdroš<strong>in</strong>āto.<br />
(2) Lai samaz<strong>in</strong>ātu apdroš<strong>in</strong>ātāja darbības risku <strong>un</strong> novērstu krāpšanu,<br />
apdroš<strong>in</strong>ātājam ir tiesības tieši vai ar īpaši izveidotas <strong>in</strong>stitūcijas starpniecību
FMlik_261011_APL_skanosanai; <strong>Likumprojekts</strong> "<strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> likums"<br />
65<br />
savstarpēji apma<strong>in</strong>īties ar ziĦām par apdroš<strong>in</strong>ātajiem <strong>un</strong> spēkā esošajām<br />
apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> polisēm.<br />
86. pants. (1) <strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>ātājs Latvijas Bankas noteiktajā apjomā <strong>un</strong> kārtībā<br />
sniedz Latvijas Bankai ziĦas par saviem aizĦēmējiem <strong>un</strong> aizĦēmēju<br />
galv<strong>in</strong>iekiem, viĦu saistībām <strong>un</strong> to izpildes gaitu.<br />
(2) Latvijas Banka uzkrāj <strong>un</strong> glabā šā panta pirmajā daĜā m<strong>in</strong>ētās ziĦas<br />
Kredītu reăistrā, kas izveidots <strong>un</strong> darbojas saskaĦā ar Latvijas Bankas<br />
apstipr<strong>in</strong>ātiem noteikumiem.<br />
(3) ZiĦu apjomu <strong>un</strong> kārtību, kādā Kredītu reăistrā esošās ziĦas tiek sniegtas<br />
aizĦēmējam, aizĦēmēja galv<strong>in</strong>iekam, F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisijai,<br />
apdroš<strong>in</strong>ātājam, kā arī citai Eiropas Savienības vai Eiropas Ekonomikas zonas<br />
dalībvalsts personai, kas nodarbojas ar patērētāju kreditēšanu, nosaka Latvijas<br />
Banka.<br />
(4) <strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>ātājs, kā arī cita Eiropas Savienības vai Eiropas Ekonomikas<br />
zonas dalībvalsts persona, kas nodarbojas ar patērētāju kreditēšanu, nedrīkst<br />
izpaust no Kredītu reăistra saĦemtās ziĦas trešajām personām, izĦemot to<br />
personu, par kuru ziĦas saĦemtas.<br />
(5) Lai segtu Kredītu reăistra uzturēš<strong>anas</strong> izdevumus, apdroš<strong>in</strong>ātājs <strong>un</strong><br />
F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija maksā Latvijas Bankai maksu par Kredītu<br />
reăistra izmantošanu. Citas Eiropas Savienības vai Eiropas Ekonomikas zonas<br />
dalībvalsts persona, kas nodarbojas ar patērētāju kreditēšanu, maksā Latvijas<br />
Bankai maksu par Kredītu reăistra izmantošanu katru reizi, saĦemot Kredītu<br />
reăistrā esošās ziĦas, lai segtu ar to saĦemšanu saistītos Kredītu reăistra<br />
uzturēš<strong>anas</strong> izdevumus. Maksas apmēru <strong>un</strong> maksāš<strong>anas</strong> kārtību nosaka Latvijas<br />
Banka.<br />
(6) Ja apdroš<strong>in</strong>ātājs nepilda šā panta pirmās daĜas prasības vai nepamatoti<br />
pieprasa Kredītu reăistrā esošās ziĦas, Latvijas Banka ir tiesīga uzlikt tam soda<br />
naudu līdz 5 000 latiem.<br />
(7) Latvijas Banka izmanto Kredītu reăistrā esošās ziĦas likumā noteikto<br />
f<strong>un</strong>kciju īstenošanai. Latvijas Bankai ir tiesības daĜēji segt Kredītu reăistra<br />
uzturēš<strong>anas</strong> izdevumus.<br />
(8) Ja pirms nodokĜu revīzijas (audita) uzsākš<strong>anas</strong> Valsts ieĦēmumu<br />
dienestam ir pamats uzskatīt, ka fiziskās personas (rezidenta) izdevumi varētu<br />
pārsniegt ienākumus, Valsts ieĦēmumu dienesta ăenerāldirektors, viĦa vietnieks<br />
vai Valsts ieĦēmumu dienesta ăenerāldirektora pilnvarotais struktūrvienības<br />
vadītājs vai viĦa vietnieks nodokĜu adm<strong>in</strong>istrēš<strong>anas</strong> jautājumos ir tiesīgs
FMlik_261011_APL_skanosanai; <strong>Likumprojekts</strong> "<strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> likums"<br />
66<br />
nodokĜu revīzijas (audita) nepieciešamības analīzei rakstveidā pieprasīt Kredītu<br />
reăistrā esošās ziĦas — šā aizĦēmēja saistību veidu, sākuma datumu <strong>un</strong> beigu<br />
datumu, apjomu, atlikumu <strong>un</strong> valūtas kodu, kā arī ziĦas par aizdevēju. Latvijas<br />
Banka izsniedz Valsts ieĦēmumu dienestam šādas Kredītu reăistrā esošās ziĦas<br />
par attiecīgo fizisko personu (rezidentu) bez maksas rakstveidā nekavējoties, bet<br />
ne vēlāk kā 14 dienu laikā pēc Valsts ieĦēmumu dienesta pieprasījuma<br />
saĦemš<strong>anas</strong>.<br />
6. nodaĜa<br />
Grāmatvedība, gada pārskats <strong>un</strong> revīzija<br />
87. pants. (1) <strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība kārto<br />
grāmatvedību atbilstoši likumam "Par grāmatvedību", šim likumam <strong>un</strong> F<strong>in</strong>anšu<br />
<strong>un</strong> kapitāla tirgus komisijas normatīvajiem noteikumiem.<br />
(2) Gada pārskatu apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība<br />
sagatavo atbilstoši šā panta pirmajai daĜai <strong>un</strong> F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus<br />
komisijas normatīvajiem noteikumiem, <strong>un</strong> Eiropas Komisijas apstipr<strong>in</strong>ātajiem<br />
starptautiskajiem grāmatvedības standartiem <strong>un</strong> starptautiskajiem f<strong>in</strong>anšu<br />
pārskatu standartiem.<br />
(3) <strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība, kura ir grupas mātes<br />
sabiedrība, sagatavo konsolidēto gada pārskatu atbilstoši šā panta pirmajai daĜai<br />
<strong>un</strong> F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisijas normatīvajiem noteikumiem <strong>un</strong> Eiropas<br />
Komisijas apstipr<strong>in</strong>ātajiem starptautiskajiem grāmatvedības standartiem <strong>un</strong><br />
starptautiskajiem f<strong>in</strong>anšu pārskatu standartiem.<br />
88. pants. (1) <strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība gada<br />
pārskatu sagatavo ne vēlāk kā četrus mēnešus pēc pārskata gada beigām.<br />
(2) <strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība, kura ir grupas mātes<br />
sabiedrība, konsolidēto gada pārskatu sagatavo ne vēlāk kā septiĦus mēnešus<br />
pēc pārskata gada beigām.<br />
(3) <strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības sagatavoto gada<br />
pārskatu <strong>un</strong> konsolidēto gada pārskatu pārbauda zvēr<strong>in</strong>āts revidents vai<br />
zvēr<strong>in</strong>ātu revidentu komercsabiedrība atbilstoši likumam "Par zvēr<strong>in</strong>ātiem<br />
revidentiem".<br />
(4) <strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība ne vēlāk kā 15 dienu<br />
laikā pēc gada pārskata apstipr<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> ne vēlāk kā pārskata gadam sekojošā<br />
gada 15. maijā iesniedz Valsts ieĦēmumu dienesta teritoriālajai iestādei pēc<br />
apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības filiāles reăistrācijas vietas
FMlik_261011_APL_skanosanai; <strong>Likumprojekts</strong> "<strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> likums"<br />
67<br />
gada pārskata <strong>un</strong> zvēr<strong>in</strong>āta revidenta vai zvēr<strong>in</strong>ātu revidentu komercsabiedrības<br />
ziĦojuma kopiju kopā ar akcionāru vai dalībnieku sapulces protokola izrakstu<br />
par gada pārskata apstipr<strong>in</strong>āšanu. <strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong><br />
sabiedrība, kura sagatavo konsolidēto gada pārskatu, papildus šīs daĜas pirmajā<br />
teikumā noteiktajam ne vēlāk kā 15 dienu laikā pēc konsolidētā gada pārskata<br />
apstipr<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> ne vēlāk kā septiĦus mēnešus pēc pārskata gada beigām<br />
iesniedz Valsts ieĦēmumu dienesta teritoriālajai iestādei pēc apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong><br />
pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības reăistrācijas vietas arī konsolidētā gada pārskata<br />
<strong>un</strong> zvēr<strong>in</strong>āta revidenta vai zvēr<strong>in</strong>ātu revidentu komercsabiedrības ziĦojuma<br />
kopiju kopā ar akcionāru vai dalībnieku sapulces protokola izrakstu par<br />
konsolidētā gada pārskata apstipr<strong>in</strong>āšanu. <strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong><br />
sabiedrība šajā daĜā m<strong>in</strong>ētos dokumentus iesniedz papīra formā vai elektroniski.<br />
(5) Šā panta ceturtajā daĜā m<strong>in</strong>ētos dokumentus, ja tie iesniegti elektroniski,<br />
vai šo dokumentu elektroniskas kopijas, ja tie iesniegti papīra formā, Valsts<br />
ieĦēmumu dienests ne vēlāk kā piecu darbdienu laikā elektroniski nodod<br />
UzĦēmumu reăistram. UzĦēmumu reăistrs nodroš<strong>in</strong>a saĦemto dokumentu<br />
publisku pieejamību. Elektronisko dokumentu nodoš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> apliec<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong><br />
kārtību nosaka starpresoru vienošanās, kuru noslēdzis Valsts ieĦēmumu dienests<br />
<strong>un</strong> UzĦēmumu reăistrs.<br />
(6) UzĦēmumu reăistrs pēc šā panta piektajā daĜā m<strong>in</strong>ēto dokumentu<br />
saĦemš<strong>anas</strong> ne vēlāk kā piecu darbdienu laikā publicē laikrakstā "Latvijas<br />
Vēstnesis" paziĦojumu, ka šā panta ceturtajā daĜā m<strong>in</strong>ētā <strong>in</strong>formācija pieejama<br />
UzĦēmumu reăistrā.<br />
89. pants. (1) <strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība papildus šā<br />
likuma 88. panta ceturtajā daĜā noteiktajam pati nodroš<strong>in</strong>a, ka gada pārskats pēc<br />
tā apstipr<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> kopā ar zvēr<strong>in</strong>āta revidenta vai zvēr<strong>in</strong>ātu revidentu<br />
komercsabiedrības ziĦojumu tiek publiskots ne vēlāk kā pārskata gadam<br />
sekojošā gada 15. maijā, bet konsolidētais gada pārskats kopā ar zvēr<strong>in</strong>āta<br />
revidenta vai zvēr<strong>in</strong>ātu revidentu komercsabiedrības ziĦojumu — ne vēlāk kā<br />
septiĦus mēnešus pēc pārskata gada beigām. M<strong>in</strong>ētajam gada pārskatam <strong>un</strong><br />
konsolidētajam gada pārskatam jābūt identiskam ar zvēr<strong>in</strong>āta revidenta vai<br />
zvēr<strong>in</strong>ātu revidentu komercsabiedrības pārbaudīto. <strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong><br />
pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība attiecīgo <strong>in</strong>formāciju var publiskot savā mājaslapā<br />
<strong>in</strong>ternetā vai arī izvēlēties <strong>in</strong>formācijas publiskošanai citu piemērotu<br />
<strong>in</strong>formācijas nesēju vai vietu.<br />
(2) Ārvalsts apdroš<strong>in</strong>ātāja filiāle <strong>un</strong> ārvalsts pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>ātāja filiāle<br />
nodroš<strong>in</strong>a, ka ārvalsts apdroš<strong>in</strong>ātāja <strong>un</strong> ārvalsts pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>ātāja gada pārskats<br />
tiek publiskots ne vēlāk kā septiĦus mēnešus pēc pārskata gada beigām. Vismaz<br />
pārskatu, kas atspoguĜo f<strong>in</strong>anšu stāvokli pārskata perioda beigās, <strong>un</strong> pārskatu par<br />
f<strong>in</strong>ansiālās darbības rezultātiem pārskata periodā, kā arī zvēr<strong>in</strong>āta revidenta
FMlik_261011_APL_skanosanai; <strong>Likumprojekts</strong> "<strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> likums"<br />
68<br />
atz<strong>in</strong>umu publisko, tulkotu latviešu valodā. Attiecīgo <strong>in</strong>formāciju ārvalsts<br />
apdroš<strong>in</strong>ātāja filiāle <strong>un</strong> ārvalsts pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>ātāja filiāle var publiskot savā<br />
mājaslapā <strong>in</strong>ternetā vai arī izvēlēties <strong>in</strong>formācijas publiskošanai citu piemērotu<br />
<strong>in</strong>formācijas nesēju vai vietu.<br />
90. pants. (1) Zvēr<strong>in</strong>āts revidents vai zvēr<strong>in</strong>ātu revidentu komercsabiedrība<br />
sagatavo ziĦojumu apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības vadībai.<br />
ZiĦojuma norakstu apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība iesniedz<br />
F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisijai 15 dienu laikā pēc gada pārskata<br />
apstipr<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> akcionāru vai dalībnieku sapulcē, bet ne vēlāk kā pārskata<br />
gadam sekojošā gada 15. maijā.<br />
(2) Ja ziĦojumā, ko sagatavojis zvēr<strong>in</strong>āts revidents vai zvēr<strong>in</strong>ātu revidentu<br />
komercsabiedrība, ir piezīmes, dividendes drīkst izmaksāt tikai tad, kad šī<br />
izmaksa ir saskaĦota ar F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisiju.<br />
91. pants. (1) Zvēr<strong>in</strong>āta revidenta vai zvēr<strong>in</strong>ātu revidentu<br />
komercsabiedrības (turpmāk – zvēr<strong>in</strong>āts revidents) pienākums ir nekavējoties<br />
iesniegt rakstveida ziĦojumu F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisijai par faktiem vai<br />
lēmumiem, kuri revīzijas pakalpojumu sniegš<strong>anas</strong> laikā <strong>un</strong> lietpratēja vai<br />
uzticības uzdevuma izpildes laikā ir atklāti apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai<br />
pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrībā <strong>un</strong> kuri var radīt kādu no tālāk m<strong>in</strong>ētajām<br />
situācijām:<br />
1) tiek būtiski pārkāptas apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrību<br />
izveidoš<strong>anas</strong> vai to darbību reglamentējošo normatīvo aktu prasības;<br />
2) tiek nelabvēlīgi ietekmēta apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong><br />
sabiedrības darbības nepārtrauktība;<br />
3) zvēr<strong>in</strong>āts revidents atsakās apstipr<strong>in</strong>āt pārskatus vai izsaka iebildes;<br />
4) netiek izpildīta maksātspējas kapitāla prasība;<br />
5) netiek izpildīta m<strong>in</strong>imālā kapitāla prasība.<br />
(2) Zvēr<strong>in</strong>āta revidenta pienākums ir nekavējoties iesniegt rakstveida<br />
ziĦojumu F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisijai par šā panta pirmajā daĜā<br />
m<strong>in</strong>ētajiem faktiem vai lēmumiem, kuri atklāti, sniedzot revīzijas pakalpojumus<br />
klientam, kuru ar apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrību saista<br />
izšėirošas ietekmes attiecības vai ciešas attiecības kontroles veidā, vai pildot<br />
šāda klienta dotu lietpratēja vai uzticības uzdevumu.
FMlik_261011_APL_skanosanai; <strong>Likumprojekts</strong> "<strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> likums"<br />
69<br />
(3) Šajā pantā noteiktās <strong>in</strong>formācijas paziĦošana <strong>un</strong> dokumentu sniegšana<br />
nav uzskatāma par jebkādu līgumu, noteikumu vai normatīvo aktu pārkāpumu,<br />
<strong>un</strong> tā nerada zvēr<strong>in</strong>ātam revidentam civiltiesisko atbildību.<br />
7. nodaĜa<br />
Pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āšana, cedētā pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āšana <strong>un</strong> retrocesija<br />
92. pants. (1) Cedētā pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āšana nema<strong>in</strong>a apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong><br />
sabiedrības atbildību pret apdroš<strong>in</strong>āto <strong>un</strong> apdroš<strong>in</strong>ājuma Ħēmēju.<br />
(2) Atbilstoši veiktajām <strong>un</strong> plānotajām apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong><br />
pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> operācijām apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība izstrādā <strong>un</strong> apstipr<strong>in</strong>a<br />
cedētās pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> retrocesijas programmu <strong>un</strong> ir atbildīga par šīs<br />
programmas izpildi. Vismaz reizi gadā apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība izvērtē cedētās<br />
pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> retrocesijas izkārtojuma atbilstību cedētās<br />
pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> retrocesijas programmai. <strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība<br />
pastāvīgi novērtē cedētās pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> retrocesijas izkārtojumu <strong>un</strong><br />
apmēru.<br />
(3) <strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība izvēlas personu, kas pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>a<br />
apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības riskus saskaĦā ar cedētās pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong><br />
retrocesijas programmu, Ħemot vērā šajā likumā noteiktos ierobežojumus.<br />
<strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības pienākums ir pirms cedētās pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong><br />
retrocesijas <strong>un</strong> visā cedētās pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> retrocesijas līgumu darbības<br />
laikā nepārtraukti vākt <strong>un</strong> analizēt <strong>in</strong>formāciju par personu, kas pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>a<br />
apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības riskus, tās f<strong>in</strong>ansiālo stāvokli (maksātspēju) <strong>un</strong><br />
reputāciju.<br />
(4) <strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība ir tiesīga nodot riskus cedētajā<br />
pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āšanā <strong>un</strong> retrocesijā tikai:<br />
1) apdroš<strong>in</strong>ātājam, kuram ir licence apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> veikšanai;<br />
2) dalībvalsts apdroš<strong>in</strong>ātājam, kuram ir licence apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> operāciju<br />
veikšanai mītnes valstī;<br />
3) pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>ātājam, kuram ir licence pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> veikšanai;<br />
4) dalībvalsts pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>ātājam, kuram ir licence pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong><br />
operāciju veikšanai mītnes valstī;
FMlik_261011_APL_skanosanai; <strong>Likumprojekts</strong> "<strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> likums"<br />
70<br />
5) nedalībvalsts apdroš<strong>in</strong>ātājam, kuram ir licence apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> veikšanai<br />
mītnes valstī <strong>un</strong> kuram starptautiskās reit<strong>in</strong>ga aăentūras devušas vērtējumu<br />
<strong>in</strong>vestīciju kategorijā, <strong>un</strong> kura spējas pildīt savas saistības neviena starptautiskā<br />
reit<strong>in</strong>ga aăentūra nav apšaubījusi;<br />
6) nedalībvalsts pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>ātājam, kuram starptautiskās reit<strong>in</strong>ga aăentūras<br />
devušas vērtējumu <strong>in</strong>vestīciju kategorijā <strong>un</strong> kura spējas pildīt savas saistības<br />
neviena starptautiskā reit<strong>in</strong>ga aăentūra nav apšaubījusi.<br />
(5) Pamatojoties uz F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisijai iesniegtajiem<br />
apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības pārskatiem <strong>un</strong> F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisijas<br />
veikto apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības darbības pārbaužu rezultātiem, F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong><br />
kapitāla tirgus komisijai, aizsargājot apdroš<strong>in</strong>āto <strong>in</strong>tereses, ir tiesības pieprasīt,<br />
lai apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība ma<strong>in</strong>a cedētās pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> retrocesijas<br />
izkārtojumu vai nodroš<strong>in</strong>a cedētās pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> retrocesijas saistību<br />
izpildi ar tās personas naudas līdzekĜu ėīlu, kura pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>a apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong><br />
sabiedrības riskus, nododot šo naudas līdzekĜu ėīlu apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības<br />
valdījumā m<strong>in</strong>ētās personas daĜas tehnisko rezervju apmērā.<br />
93. pants. Ja riskus nodod cedētajā pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āšanā <strong>un</strong> retrocesijā,<br />
izmantojot pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> starpnieka pakalpojumus, apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong><br />
sabiedrības pienākums ir pirms līguma noslēgš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> visā līguma darbības<br />
laikā nepārtraukti novērtēt pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> starpnieka f<strong>in</strong>ansiālo stāvokli <strong>un</strong><br />
reputāciju.<br />
94. pants. (1) <strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība, kas nodarbojas ar dzīvības<br />
apdroš<strong>in</strong>āšanu, drīkst pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āt tikai dzīvības, nelaimes gadījumu <strong>un</strong><br />
veselības apdroš<strong>in</strong>āšanu. Pārējos apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> veidus drīkst pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āt<br />
tikai apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība, kas nodarbojas ar citiem apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong><br />
veidiem (izĦemot dzīvības apdroš<strong>in</strong>āšanu).<br />
(2) 30 dienas pirms pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sākš<strong>anas</strong> apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība<br />
<strong>in</strong>formē F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisiju par pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sākšanu,<br />
norādot apdroš<strong>in</strong>āmo risku aprakstu.<br />
95. pants. F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija nav tiesīga apstrīdēt<br />
apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības noslēgtu cedētās pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai retrocesijas<br />
līgumu ar pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> komersantu <strong>un</strong> apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> komersantu<br />
attiecīgā pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> komersanta vai apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> komersanta<br />
f<strong>in</strong>ansiālā stāvokĜa dēĜ.<br />
96. pants. (1) <strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība, neveicot cedēto<br />
pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āšanu <strong>un</strong> retrocesiju, nedrīkst noslēgt apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> līgumu ar<br />
vienu apdroš<strong>in</strong>ājuma Ħēmēju, ja apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības uzĦemtās saistības
FMlik_261011_APL_skanosanai; <strong>Likumprojekts</strong> "<strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> likums"<br />
71<br />
saskaĦā ar šo līgumu pārsniedz 20 procentus no pašu kapitāla. Personu grupas<br />
apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> līgumos m<strong>in</strong>ētais nosacījums attiecas uz vienu apdroš<strong>in</strong>āto<br />
personu.<br />
(2) Ja saskaĦā ar noslēgtajiem apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> līgumiem vienlaikus<br />
jāizmaksā apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> atlīdzība par vairākiem apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> gadījumiem,<br />
kurus var izraisīt viens <strong>un</strong> tas pats apdroš<strong>in</strong>ātais risks, kopējās apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong><br />
sabiedrības uzĦemtās saistības atbilstoši šiem līgumiem, neveicot cedēto<br />
pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āšanu <strong>un</strong> retrocesiju, nedrīkst pārsniegt 20 procentus no pašu<br />
kapitāla.<br />
97. pants. F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisijai nav tiesību neatzīt<br />
pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības noslēgto retrocesijas līgumu ar pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong><br />
komersantu vai ar apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> komersantu, pamatojoties uz tādiem<br />
apsvērumiem, kas saistīti ar attiecīgā pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> komersanta vai<br />
apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> komersanta f<strong>in</strong>ansiālo stabilitāti.<br />
98. pants. (1) Atbilstoši veiktajām <strong>un</strong> plānotajām retrocesijas operācijām<br />
pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība izstrādā <strong>un</strong> apstipr<strong>in</strong>a retrocesijas programmu <strong>un</strong> ir<br />
atbildīga par tās izpildi. Vismaz reizi gadā pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība izvērtē<br />
retrocesijas izkārtojuma atbilstību retrocesijas programmai.<br />
(2) Pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība izvēlas pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> komersantu vai<br />
apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> komersantu saskaĦā ar retrocesijas programmu, Ħemot vērā šajā<br />
likumā noteiktos ierobežojumus. Pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības pienākums ir<br />
pirms risku nodoš<strong>anas</strong> retrocesijā <strong>un</strong> visā retrocesijas līgumu darbības laikā<br />
nepārtraukti vākt <strong>un</strong> analizēt <strong>in</strong>formāciju par pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> komersanta vai<br />
apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> komersanta f<strong>in</strong>ansiālo stāvokli (maksātspēju) <strong>un</strong> reputāciju.<br />
(3) Pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība ir tiesīga riskus nodot retrocesijā tikai:<br />
1) apdroš<strong>in</strong>ātājam, kuram ir spēkā esoša apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> licence;<br />
2) dalībvalsts apdroš<strong>in</strong>ātājam, kuram ir spēkā esoša licence apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong><br />
operāciju veikšanai mītnes valstī;<br />
3) pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>ātājam, kuram ir spēkā esoša pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> licence;<br />
4) dalībvalsts pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>ātājam, kuram ir spēkā esoša licence<br />
pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> operāciju veikšanai mītnes valstī;<br />
5) nedalībvalsts apdroš<strong>in</strong>ātājam, kuram ir atĜauja apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> veikšanai<br />
mītnes valstī, kuram starptautiskās reit<strong>in</strong>ga aăentūras devušas vērtējumu
FMlik_261011_APL_skanosanai; <strong>Likumprojekts</strong> "<strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> likums"<br />
72<br />
<strong>in</strong>vestīciju kategorijā <strong>un</strong> kura spējas pildīt savas saistības neviena starptautiskā<br />
reit<strong>in</strong>ga aăentūra nav apšaubījusi;<br />
6) nedalībvalsts pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>ātājam, kuram starptautiskās reit<strong>in</strong>ga aăentūras<br />
devušas vērtējumu <strong>in</strong>vestīciju kategorijā <strong>un</strong> kura spējas pildīt savas saistības<br />
neviena starptautiskā reit<strong>in</strong>ga aăentūra nav apšaubījusi.<br />
(4) F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisijai, pamatojoties uz tai iesniegtajiem<br />
pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības pārskatiem <strong>un</strong> pašas F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus<br />
komisijas veikto pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības darbības pārbaužu rezultātiem, ir<br />
tiesības pieprasīt, lai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība ma<strong>in</strong>a retrocesijas<br />
izkārtojumu, nodroš<strong>in</strong>ot no pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> līgumiem izrietošo apdraudēto<br />
saistību izpildi.<br />
99. pants. Ja riskus nodod retrocesijā, izmantojot pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong><br />
starpnieka pakalpojumus, pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības pienākums ir pirms<br />
līguma noslēgš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> visā līguma darbības laikā nepārtraukti novērtēt<br />
pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> starpnieka f<strong>in</strong>ansiālo stāvokli <strong>un</strong> reputāciju.<br />
Pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības rīcībā jābūt dokumentiem, kuri parāda<br />
retrocesijas izkārtojumu <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> starpniekam samaksātās<br />
komisijas atlīdzības apmēru.<br />
8. nodaĜa<br />
Atbildība<br />
100. pants. (1) Ja netiek pildīti šā likuma, likuma "Par apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong><br />
līgumu" 6. panta otrās daĜas, 24. 1 <strong>un</strong> 55. panta <strong>un</strong> Noziedzīgi iegūtu līdzekĜu<br />
legalizācijas <strong>un</strong> terorisma f<strong>in</strong>ansēš<strong>anas</strong> novērš<strong>anas</strong> likuma noteikumi, F<strong>in</strong>anšu<br />
<strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija ir tiesīga uzlikt apdroš<strong>in</strong>ātājam vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>ātājam<br />
soda naudu līdz 100 000 latu.<br />
(2) F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisijas uzlikto soda naudu persona<br />
samaksā ne vēlāk kā viena mēneša laikā no dienas, kad stājies spēkā F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong><br />
kapitāla tirgus komisijas lēmums par soda naudas uzlikšanu.<br />
(3) Labprātīgi neizpildīta F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisijas lēmuma<br />
piespiedu izpildi veic tiesu izpildītājs Civilprocesa likumā noteiktajā kārtībā.<br />
101. pants. F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisijai ir tiesības atbilstoši savai<br />
kompetencei pieprasīt, lai apdroš<strong>in</strong>ātājs vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>ātājs <strong>un</strong> dalībvalsts<br />
apdroš<strong>in</strong>ātājs vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>ātājs novērš konstatētos šā likuma <strong>un</strong> likuma "Par<br />
apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> līgumu" pārkāpumus <strong>un</strong> veic pasākumus šādu pārkāpumu<br />
novēršanai.
FMlik_261011_APL_skanosanai; <strong>Likumprojekts</strong> "<strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> likums"<br />
73<br />
102. pants. F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija, tās darb<strong>in</strong>ieki <strong>un</strong><br />
pilnvarnieki nav atbildīgi par zaudējumiem, kas radušies apdroš<strong>in</strong>ātājam,<br />
dalībvalsts apdroš<strong>in</strong>ātājam, pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>ātājam, dalībvalsts pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>ātājam,<br />
apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> starpniekam, pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> starpniekam vai trešajām<br />
personām, turklāt viĦus nevar saukt pie atbildības par darbībām, kuras viĦi<br />
tiesiski, precīzi, pamatoti <strong>un</strong> labticīgi veikuši, pienācīgi pildot uzraudzības<br />
f<strong>un</strong>kcijas šajā likumā <strong>un</strong> citos normatīvajos aktos noteiktajā kārtībā.<br />
V sadaĜa<br />
Dzīvības <strong>un</strong> nedzīvības apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> darbības veikšana<br />
103. pants. (1) <strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība nedrīkst vienlaikus veikt<br />
dzīvības apdroš<strong>in</strong>āšanu <strong>un</strong> citu veidu apdroš<strong>in</strong>āšanu.<br />
kas:<br />
(2) Šā panta pirmajā daĜā noteiktais neierobežo apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrību,<br />
1) saĦēmusi licenci dzīvības apdroš<strong>in</strong>āšanai, prasīt <strong>un</strong> saĦemt licenci<br />
nelaimes gadījumu <strong>un</strong> veselības apdroš<strong>in</strong>āšanai;<br />
2) saĦēmusi licenci nelaimes gadījumu <strong>un</strong> veselības apdroš<strong>in</strong>āšanai, prasīt<br />
<strong>un</strong> saĦemt licenci dzīvības apdroš<strong>in</strong>āšanai.<br />
(3) Ja apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība saskaĦā ar šā panta otro daĜu veic dzīvības<br />
<strong>un</strong> nedzīvības apdroš<strong>in</strong>āšanu, apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība katru apdroš<strong>in</strong>āšanu<br />
veic atsevišėi atbilstoši šā likuma 104. panta prasībām.<br />
(4) Nedzīvības <strong>un</strong> dzīvības apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības, kuras ir savstarpēji<br />
f<strong>in</strong>ansiāli, komerciāli vai adm<strong>in</strong>istratīvi saistītas, nedrīkst slēgt savstarpējus<br />
līgumus vai veikt citus pasākumus, kas var ietekmēt izdevumu <strong>un</strong> ienākumu<br />
sadalījumu, kā arī nevēlami ietekmēt m<strong>in</strong>ēto apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrību f<strong>in</strong>anses.<br />
104. pants. (1) <strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība nodroš<strong>in</strong>a, lai dzīvības<br />
apdroš<strong>in</strong>āšana būtu šėirta no nedzīvības apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong>.<br />
(2) <strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība, kura veic dzīvības <strong>un</strong> nedzīvības<br />
apdroš<strong>in</strong>āšanu, nodroš<strong>in</strong>a, lai dzīvības apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> peĜĦa dotu labumu<br />
dzīvības apdroš<strong>in</strong>ājuma Ħēmējiem tāpat kā tad, ja dzīvības apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong><br />
sabiedrība nodarbotos tikai ar dzīvības apdroš<strong>in</strong>āšanu.<br />
(3) Šā likuma 103. panta otrajā daĜā m<strong>in</strong>ētās apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības<br />
aprēė<strong>in</strong>a:
FMlik_261011_APL_skanosanai; <strong>Likumprojekts</strong> "<strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> likums"<br />
74<br />
1) nosacīto dzīvības apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> m<strong>in</strong>imālo kapitāla prasību attiecībā uz<br />
apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības dzīvības apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong><br />
darbību, pamatojoties uz apdroš<strong>in</strong>ātāja darbības pārskatiem, kuros dzīvības<br />
apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> darbība nodalīta no nedzīvības apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> darbības, <strong>un</strong><br />
pieĦemot, ka apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība veic tikai dzīvības apdroš<strong>in</strong>āšanu;<br />
2) nosacīto nedzīvības apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> m<strong>in</strong>imālo kapitāla prasību attiecībā<br />
uz apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības nedzīvības apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong><br />
darbību, pamatojoties uz apdroš<strong>in</strong>ātāja darbības pārskatiem, kuros dzīvības<br />
apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> darbība nodalīta no nedzīvības apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> darbības, <strong>un</strong><br />
pieĦemot, ka apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība veic tikai nedzīvības apdroš<strong>in</strong>āšanu.<br />
(4) Nosacītās dzīvības apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> m<strong>in</strong>imālās kapitāla prasības <strong>un</strong><br />
nosacītās nedzīvības apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> m<strong>in</strong>imālās kapitāla prasības aprēė<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong><br />
kārtību nosaka Eiropas Komisijas regula.<br />
(5) Šā likuma 103. panta otrajā daĜā m<strong>in</strong>ēto apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrību<br />
rīcībā ir izmantojamais pamata pašu kapitāls:<br />
1) nosacītās dzīvības apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> m<strong>in</strong>imālās kapitāla prasības apmērā<br />
attiecībā uz dzīvības apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> darbību;<br />
2) nosacītās nedzīvības apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> m<strong>in</strong>imālās kapitāla prasības apmērā<br />
attiecībā uz nedzīvības apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> darbību.<br />
(6) F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisijas noteikumu kvantitatīvās <strong>un</strong><br />
kvalitatīvās prasības attiecībā uz izmantojamā pamata pašu kapitāla<br />
aprēė<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> kārtību, lai izpildītu nosacīto dzīvības apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> m<strong>in</strong>imālo<br />
kapitāla prasību <strong>un</strong> nosacīto nedzīvības apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> m<strong>in</strong>imālo kapitāla<br />
prasību, attiec<strong>in</strong>a uz dzīvības <strong>un</strong> nedzīvības apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> darbību atsevišėi.<br />
(7) F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisijas noteikumu kvantitatīvās <strong>un</strong><br />
kvalitatīvās prasības attiecībā uz izmantojamā pašu kapitāla aprēė<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong><br />
kārtību, lai izpildītu maksātspējas kapitāla prasību, attiec<strong>in</strong>a uz dzīvības <strong>un</strong><br />
nedzīvības apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> darbību kopumā.<br />
(8) Ja izmantojamā pamata pašu kapitāla posteĦu summa attiecībā uz vienu<br />
no šā panta piektajā daĜā m<strong>in</strong>ētajām apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> darbībām ir nepietiekama,<br />
lai segtu nosacīto m<strong>in</strong>imālo kapitāla prasību saskaĦā ar šā panta piektajā daĜā<br />
m<strong>in</strong>ētajām prasībām, šā likuma A daĜas VII sadaĜas prasības, kas attiecas uz<br />
m<strong>in</strong>imālās maksātspējas kapitāla prasības neievēroš<strong>anas</strong> gadījumiem,<br />
attiec<strong>in</strong>āmas uz apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> darbību, kam nosacītā m<strong>in</strong>imālā kapitāla prasība<br />
nav izpildīta, neatkarīgi no otras apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> darbības rezultātiem.
FMlik_261011_APL_skanosanai; <strong>Likumprojekts</strong> "<strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> likums"<br />
75<br />
(9) <strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība var pārnest noteiktus izmantojamā pamata<br />
pašu kapitāla posteĦus no vienas apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> darbības uz otru, ja saĦemta<br />
F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisijas atĜauja.<br />
VI sadaĜa<br />
Noteikumi par aktīvu <strong>un</strong> saistību novērtēšanu, tehniskajām rezervēm, pašu<br />
kapitālu, maksātspējas kapitāla prasību, m<strong>in</strong>imālo kapitāla prasību <strong>un</strong><br />
ieguldījumiem<br />
1. nodaĜa<br />
Aktīvu <strong>un</strong> saistību novērtēšana<br />
105. pants. (1) <strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības aktīvus<br />
<strong>un</strong> saistības novērtē šādi:<br />
1) aktīvus novērtē vērtībā, par kādu varētu veikt to maiĦu starp <strong>in</strong>formētām<br />
<strong>un</strong> ie<strong>in</strong>teresētām personām atbilstoši nesaistītu pušu darījuma nosacījumiem;<br />
2) saistības novērtē vērtībā, par kādu tās varētu nodot vai izpildīt darījumā<br />
starp <strong>in</strong>formētām <strong>un</strong> ie<strong>in</strong>teresētām personām atbilstoši nesaistītu pušu darījuma<br />
nosacījumiem.<br />
(2) SaskaĦā ar šā panta pirmās daĜas 2. p<strong>un</strong>ktā m<strong>in</strong>ēto novērtētās saistības<br />
nekoriăē, Ħemot vērā apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības<br />
kredītspēju.<br />
(3) <strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība papildus šā panta<br />
pirmās <strong>un</strong> otrās daĜas prasībām aktīvu <strong>un</strong> saistību novērtēšanā piemēro Eiropas<br />
Komisijas Regulā ... noteiktās metodes <strong>un</strong> pieĦēmumus.<br />
2. nodaĜa<br />
Noteikumi par tehniskajām rezervēm<br />
106. pants. <strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība<br />
tehniskās rezerves izveido tādā apmērā, lai varētu pilnībā izpildīt savas saistības<br />
atbilstoši noslēgtajiem apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> līgumiem.<br />
107. pants. (1) <strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība<br />
aprēė<strong>in</strong>a tehnisko rezervi katram apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> līgumam<br />
atsevišėi, nodroš<strong>in</strong>ot tehniskās rezerves izveidošanu vismaz tādā apmērā, kāds<br />
būtu nepieciešams, lai tehniskās rezerves aprēė<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> dienā nodotu
FMlik_261011_APL_skanosanai; <strong>Likumprojekts</strong> "<strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> likums"<br />
76<br />
apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> saistības citam apdroš<strong>in</strong>ātājam vai<br />
pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>ātājam.<br />
(2) <strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība tehnisko<br />
rezervju aprēė<strong>in</strong>āšanai izmanto f<strong>in</strong>anšu tirgos iegūtus datus <strong>un</strong> vispārīgi<br />
pieejamus datus par apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> risku parakstīšanu,<br />
tādējādi balstoties uz tirgus konsekvenci.<br />
(3) <strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība tehniskās<br />
rezerves aprēė<strong>in</strong>a piesardzīgi, ticami <strong>un</strong> objektīvi.<br />
(4) <strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība, aprēė<strong>in</strong>ot<br />
tehniskās rezerves, ievēro šā likuma 105., 108. līdz 116. <strong>un</strong> 118. panta prasības.<br />
108. pants. (1) <strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība<br />
tehnisko rezervi aprēė<strong>in</strong>a kā tehniskās rezerves vislabākās aplēses <strong>un</strong> riska<br />
rezerves summu.<br />
(2) <strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība tehniskās<br />
rezerves vislabāko aplēsi <strong>un</strong> riska rezervi aprēė<strong>in</strong>a atsevišėi.<br />
(3) F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija izdod normatīvos noteikumus par<br />
tehnisko rezervju aprēė<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> pamatpr<strong>in</strong>cipiem.<br />
109. pants. (1) Tehniskās rezerves vislabāko aplēsi aprēė<strong>in</strong>a katram<br />
apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> līgumam kā iespējamo nākotnes naudas<br />
plūsmu svērto vidējo vērtību, aprēė<strong>in</strong>ā ietverot sagaidāmo nākotnes izmaksu<br />
tagadnes vērtību tehniskās rezerves aprēė<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> dienā <strong>un</strong> izmantojot atbilstošu<br />
bezriska procentu likmju termiĦstruktūru.<br />
(2) <strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība tehniskās<br />
rezerves vislabāko aplēsi aprēė<strong>in</strong>a, izmantojot atbilstošas aktuārās <strong>un</strong> statistikas<br />
metodes, izmantojot aktuālu <strong>un</strong> ticamu <strong>in</strong>formāciju <strong>un</strong> balstoties uz reālistiskiem<br />
pieĦēmumiem.<br />
(3) <strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība tehniskās<br />
rezerves vislabākās aplēses aprēė<strong>in</strong>āšanai izmantojamajā nākotnes naudas<br />
plūsmā iekĜauj no noslēgtā apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> līguma<br />
nosacījumiem izrietošās visas ienākošās <strong>un</strong> izejošās naudas summas, lai pilnībā<br />
izpildītu visas saistības apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> līguma darbības<br />
laikā.<br />
(4) <strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība tehniskās<br />
rezerves vislabāko aplēsi aprēė<strong>in</strong>a, neĦemot vērā noslēgtos cedētās
FMlik_261011_APL_skanosanai; <strong>Likumprojekts</strong> "<strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> likums"<br />
77<br />
pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> retrocesijas līgumus par apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai<br />
pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> saistību nodošanu cedētajā pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āšanā vai retrocesijā<br />
<strong>un</strong> saistību nodošanu īpašam nolūkam dib<strong>in</strong>ātajām sabiedrībām.<br />
110. pants. (1) <strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība<br />
riska rezervi nosaka tādā apmērā, lai nodroš<strong>in</strong>ātu, ka apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai<br />
pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> līgumam izveidotā tehniskā rezerve ir pietiekama, lai cits<br />
apdroš<strong>in</strong>ātājs vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>ātājs varētu pārĦemt apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai<br />
pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> līgumu <strong>un</strong> varētu pilnībā izpildīt no apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai<br />
pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> līguma izrietošās apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong><br />
saistības.<br />
(2) <strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība riska<br />
rezervi aprēė<strong>in</strong>a, nosakot izmaksas nepieciešamā pašu kapitāla apmēra<br />
nodroš<strong>in</strong>āšanai atbilstoši maksātspējas kapitāla prasībai, lai nodroš<strong>in</strong>ātu<br />
apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> saistību izpildi apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong><br />
pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> līguma darbības laikā.<br />
111. pants. Ja nākotnes naudas plūsmu apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai<br />
pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> saistību izpildei var aizvietot, izmantojot f<strong>in</strong>anšu<br />
<strong>in</strong>strumentus ar droši nosakāmu tirgus vērtību, tad šādam apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai<br />
pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> līgumam atbilstošo tehnisko rezervi nosaka, pamatojoties uz<br />
attiecīgo f<strong>in</strong>anšu <strong>in</strong>strumentu tirgus vērtību, <strong>un</strong> šādā gadījumā tehniskās rezerves<br />
vislabāko aplēsi <strong>un</strong> riska rezervi var neaprēė<strong>in</strong>āt atsevišėi.<br />
112. pants. Aprēė<strong>in</strong>ot tehniskās rezerves, apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība <strong>un</strong><br />
pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība nākotnes naudas plūsmā iekĜauj arī:<br />
1) visus izdevumus, kas radīsies apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong><br />
saistību izpildes procesā;<br />
2) <strong>in</strong>flācijas ietekmi uz izdevumiem <strong>un</strong> apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> atlīdzībām;<br />
3) visus maksājumus apdroš<strong>in</strong>ājuma Ħēmējiem, labuma guvējiem <strong>un</strong><br />
cedentiem, ieskaitot nākotnē piešėiramos labumus, ko apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība<br />
<strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība paredzējusi piešėirt, neatkarīgi no tā, vai tie ir<br />
vai nav garantēti atbilstoši noslēgtā apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong><br />
līguma nosacījumiem, izĦemot labumus, ko apdroš<strong>in</strong>ātājs, nosakot<br />
grāmatvedības politiku ieguldījumu līgumiem ar garantēto ienesīgumu <strong>un</strong><br />
aplēses dalību peĜĦā, ir paredzējis uzskaitē atzīt atsevišėi kā aplēses dalības<br />
peĜĦā daĜu <strong>un</strong> to klasificējis kā kapitāla <strong>un</strong> rezervju posteni, <strong>un</strong> šis postenis<br />
atbilst kvalitatīvajiem kritērijiem, lai tiktu iekĜauts pašu kapitāla aprēė<strong>in</strong>ā;<br />
4) apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> līgumā ietvertās f<strong>in</strong>anšu garantijas;
FMlik_261011_APL_skanosanai; <strong>Likumprojekts</strong> "<strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> likums"<br />
78<br />
5) atbilstoši apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> līguma nosacījumiem<br />
paredzētās citas iespējas.<br />
113. pants. <strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības<br />
tehnisko rezervju aprēė<strong>in</strong>āšanai izmantotie pieĦēmumi par varbūtību, ka<br />
apdroš<strong>in</strong>ājuma Ħēmējs, apdroš<strong>in</strong>ātais, labuma guvējs vai cedents izmantos<br />
apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> līgumā paredzētās iespējas, ieskaitot<br />
noslēgtā līguma pārtraukšanu pirms termiĦa vai līguma nosacījumu nepildīš<strong>anas</strong><br />
dēĜ, ir reāli <strong>un</strong> pamatoti ar aktuālu <strong>un</strong> ticamu <strong>in</strong>formāciju. PieĦēmumos tieši vai<br />
netieši Ħem vērā arī nākotnes f<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> nef<strong>in</strong>anšu apstākĜu izmaiĦu iespējamo<br />
ietekmi uz apdroš<strong>in</strong>ājuma Ħēmēja <strong>un</strong> cedenta izvēli izmantot vai neizmanot<br />
apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> līgumā paredzēto iespēju.<br />
114. pants. <strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība,<br />
aprēė<strong>in</strong>ot tehniskās rezerves, savas apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong><br />
saistības segmentē viendabīgās riska grupās vismaz atbilstoši veiktās<br />
apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> veidiem.<br />
115. pants. (1) <strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong><br />
sabiedrība, aprēė<strong>in</strong>ot no pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>ātājiem atgūstamās summas atbilstoši<br />
noslēgtajiem cedētās pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> retrocesijas līgumiem <strong>un</strong> no īpašam<br />
nolūkam dib<strong>in</strong>ātajām sabiedrībām atgūstamās summas, ievēro šā likuma 106.<br />
līdz 114. panta prasības, kā arī Ħem vērā laika starpību starp līdzekĜu atgūšanu<br />
<strong>un</strong> tiešo maksājumu veikšanu.<br />
(2) <strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība šā panta<br />
pirmajā daĜā noteiktā aprēė<strong>in</strong>a rezultātā iegūto lielumu koriăē, Ħemot vērā<br />
darījumu partnera saistību nepildīš<strong>anas</strong> rezultātā sagaidāmos zaudējumus.<br />
<strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība korekciju veic uz<br />
darījumu partnera saistību nepildīš<strong>anas</strong> varbūtības novērtējuma <strong>un</strong> attiecīgi no tā<br />
izrietošo vidējo zaudējumu pamata.<br />
116. pants. (1) <strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība<br />
izstrādā atbilstošus iekšējos procesus <strong>un</strong> procedūras <strong>un</strong> veic to ievēroš<strong>anas</strong><br />
kontroli, lai nodroš<strong>in</strong>ātu tehnisko rezervju aprēė<strong>in</strong>āšanai izmantoto datu<br />
atbilstību, to pilnīgumu <strong>un</strong> precizitāti.<br />
(2) Ja noteiktos apstākĜos apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong><br />
sabiedrības rīcībā nav pietiekamu tādas kvalitātes datu, lai piemērotu drošu<br />
aktuāro metodi noteiktai apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> saistību grupai<br />
vai apakšgrupai vai no pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>ātājiem <strong>un</strong> no īpašam nolūkam dib<strong>in</strong>ātajām<br />
sabiedrībām atgūstamajām summām, apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība <strong>un</strong><br />
pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība tehniskās rezerves vislabākās aplēses
FMlik_261011_APL_skanosanai; <strong>Likumprojekts</strong> "<strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> likums"<br />
79<br />
aprēė<strong>in</strong>āšanai var izmantot atbilstošus tuv<strong>in</strong>ājumus, tajā skaitā arī <strong>in</strong>dividuālu<br />
pieeju katra atsevišėa gadījuma novērtēšanai.<br />
117. pants. (1) <strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība<br />
izstrādā atbilstošus iekšējos procesus <strong>un</strong> procedūras <strong>un</strong> veic to ievēroš<strong>anas</strong><br />
kontroli, lai nodroš<strong>in</strong>ātu:<br />
1) apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> līgumiem aprēė<strong>in</strong>ātās tehnisko<br />
rezervju vislabākās aplēses <strong>un</strong> tās aprēė<strong>in</strong>āšanai izmantoto pieĦēmumu regulāru<br />
salīdz<strong>in</strong>āšanu ar pieredzi;<br />
2) tehnisko rezervju aprēė<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> procesa dokumentēšanu, lai pēc F<strong>in</strong>anšu<br />
<strong>un</strong> kapitāla tirgus komisijas pieprasījuma apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība <strong>un</strong><br />
pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība varētu uzskatāmi apliec<strong>in</strong>āt izveidoto tehnisko<br />
rezervju pietiekamību, tehnisko rezervju aprēė<strong>in</strong>āšanai izmantoto aktuāro<br />
metožu piemērotību <strong>un</strong> datu atbilstību.<br />
(2) Ja apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība, veicot šā<br />
panta pirmajā daĜā noteikto salīdz<strong>in</strong>ājumu, konstatē sistemātiskas novirzes starp<br />
apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> līgumam aprēė<strong>in</strong>āto tehniskās rezerves<br />
vislabāko aplēsi <strong>un</strong> atbilstoši pieredzei konstatēto nepieciešamo attiecīgo<br />
lielumu, apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība atbilstoši<br />
koriăē tehniskās rezerves vislabākās aplēses aprēė<strong>in</strong>āšanai izmantotās aktuārās<br />
metodes <strong>un</strong> pieĦēmumus.<br />
(3) F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija, konstatējot apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong><br />
sabiedrības <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības izveidoto tehnisko rezervju<br />
aprēė<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> neatbilstību šā likuma 106. līdz 117. panta prasībām, ir tiesīga<br />
pieprasīt, lai apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība<br />
izveidotu tehniskās rezerves lielākā apmērā, lai tās atbilstu šajā likumā<br />
noteiktajām prasībām.<br />
118. pants. (1) Regula Nr. ... nosaka:<br />
1) aktuārās <strong>un</strong> statistikas metodes tehniskās rezerves vislabākās aplēses<br />
aprēė<strong>in</strong>āšanai;<br />
2) attiecīgo bezriska procentu likmju termiĦstruktūru tehniskās rezerves<br />
vislabākās aplēses aprēė<strong>in</strong>āšanai;<br />
3) apstākĜus, kādos apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības<br />
tehniskās rezerves vislabāko aplēsi <strong>un</strong> riska rezervi aprēė<strong>in</strong>a atsevišėi, <strong>un</strong><br />
apstākĜus <strong>un</strong> metodes, kādos tehniskās rezerves vislabāko aplēsi <strong>un</strong> riska rezervi<br />
neaprēė<strong>in</strong>a atsevišėi;
FMlik_261011_APL_skanosanai; <strong>Likumprojekts</strong> "<strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> likums"<br />
80<br />
4) metodes <strong>un</strong> pieĦēmumus, ko izmanto riska rezerves aprēė<strong>in</strong>āšanā,<br />
tostarp izmantojamā pašu kapitāla noteikšanu, kas nepieciešams, lai atbalstītu<br />
apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> saistības, <strong>un</strong> kapitāla izmaksu likmes<br />
kalibrēšanu;<br />
5) apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> veidus, atbilstoši kuriem<br />
apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība, aprēė<strong>in</strong>ot tehniskās rezerves,<br />
segmentē savas apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> saistības;<br />
6) standartus, kurus ievēro, nodroš<strong>in</strong>ot tehnisko rezervju aprēė<strong>in</strong>ā<br />
izmantoto datu atbilstību, pilnīgumu <strong>un</strong> precizitāti, <strong>un</strong> īpašus nosacījumus, kad<br />
tehniskās rezerves visprecīzāko novērtējumu aprēė<strong>in</strong>a, izmantojot tuv<strong>in</strong>ājumus,<br />
tajā skaitā arī <strong>in</strong>dividuālu pieeju katra atsevišėa gadījuma novērtēšanai;<br />
7) metodes, kas jāizmanto, aprēė<strong>in</strong>ot šā likuma 115. pantā noteikto<br />
korekciju;<br />
8) vienkāršotas metodes <strong>un</strong> paĦēmienus tehnisko rezervju aprēė<strong>in</strong>āšanai, lai<br />
nodroš<strong>in</strong>ātu to, ka šā panta pirmās daĜas 1. <strong>un</strong> 4. p<strong>un</strong>ktā noteiktās aktuārās <strong>un</strong><br />
statistikas metodes ir pielāgotas apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong><br />
sabiedrību, tostarp kaptīvās apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrību,<br />
risku raksturam, apjomam <strong>un</strong> sarežăītībai.<br />
3. nodaĜa<br />
Pašu kapitāls<br />
119. pants. Lai nodroš<strong>in</strong>ātu apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong><br />
sabiedrības f<strong>in</strong>ansiālās darbības stabilitāti, apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong><br />
sabiedrības rīcībā pastāvīgi ir izmantojams pašu kapitāls maksātspējas kapitāla<br />
prasības apmērā. Izmantojamā pašu kapitāla aprēė<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> kārtību nosaka<br />
F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija.<br />
4. nodaĜa<br />
Maksātspējas kapitāla prasība<br />
120. pants. (1) Maksātspējas kapitāla prasību aprēė<strong>in</strong>a saskaĦā ar standarta<br />
formulu vai iekšējo modeli.<br />
(2) Maksātspējas kapitāla prasību aprēė<strong>in</strong>a, pieĦemot, ka apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong><br />
pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība turp<strong>in</strong>ās savu darbību.
FMlik_261011_APL_skanosanai; <strong>Likumprojekts</strong> "<strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> likums"<br />
81<br />
(3) Maksātspējas kapitāla prasību kalibrē, lai nodroš<strong>in</strong>ātu, ka vērā Ħemti<br />
visi kvantificējamie riski, kam apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība<br />
ir pakĜauta. Šī prasība attiecas uz pastāvošo komercdarbību, kā arī uz ja<strong>un</strong>u<br />
komercdarbību, kas sagaidāma turpmāko 12 mēnešu laikā. Attiecībā uz<br />
pastāvošo komercdarbību maksātspējas kapitāla prasība attiecas tikai uz<br />
neparedzamiem zaudējumiem.<br />
(4) Maksātspējas kapitāla prasība atbilst apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai<br />
pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības pamata pašu kapitāla riskam pakĜautajai vērtībai,<br />
uz ko attiecas ticamības līmenis 99,5 procentu apjomā viena gada laikā.<br />
(5) Maksātspējas kapitāla prasība attiecas vismaz uz šādiem riskiem:<br />
1) nedzīvības apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> parakstīš<strong>anas</strong> risku;<br />
2) dzīvības apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> parakstīš<strong>anas</strong> risku;<br />
3) veselības apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> parakstīš<strong>anas</strong> risku;<br />
4) tirgus risku;<br />
5) kredītrisku;<br />
6) operacionālo risku.<br />
(6) Šā panta piektās daĜas 6. p<strong>un</strong>ktā norādītais operacionālais risks ietver<br />
tiesisko nedrošību, bet neietver riskus, kas izriet no stratēăiskiem lēmumiem, kā<br />
arī reputācijas risku.<br />
(7) Aprēė<strong>in</strong>ot maksātspējas kapitāla prasību, apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai<br />
pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība Ħem vērā riska maz<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> metožu ietekmi, ja<br />
kredītrisks <strong>un</strong> citi riska veidi, kas izriet no šādu metožu izmantoš<strong>anas</strong>, ir attiecīgi<br />
iekĜauti maksātspējas kapitāla prasībā.<br />
(8) Maksātspējas kapitāla prasības aprēė<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> kārtību saskaĦā ar<br />
standarta formulu nosaka F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija.<br />
121. pants. (1) <strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības<br />
izmantojamais pašu kapitāls ir vismaz tādā apmērā, kas sedz maksātspējas<br />
kapitāla prasību saskaĦā ar pēdējo aprēė<strong>in</strong>u, kas iesniegts F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla<br />
tirgus komisijai.<br />
(2) <strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība pastāvīgi kontrolē<br />
izmantojamā pašu kapitāla apmēru <strong>un</strong> maksātspējas kapitāla prasību. Ja
FMlik_261011_APL_skanosanai; <strong>Likumprojekts</strong> "<strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> likums"<br />
82<br />
apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības riska profils ievērojami<br />
atšėiras no pieĦēmumiem, kas ir maksātspējas kapitāla prasības pēdējā aprēė<strong>in</strong>a<br />
pamatā, attiecīgā apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība nekavējoties<br />
veic ja<strong>un</strong>u maksātspējas kapitāla prasības aprēė<strong>in</strong>u <strong>un</strong> iesniedz to F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong><br />
kapitāla tirgus komisijai.<br />
(3) Ja pēc F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisijas rīcībā esošās <strong>in</strong>formācijas<br />
izvērtēš<strong>anas</strong> ir pamats uzskatīt, ka apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong><br />
sabiedrības riska profils ir ievērojami ma<strong>in</strong>ījies kopš dienas, kad iesniegts<br />
pēdējais maksātspējas kapitāla prasības aprēė<strong>in</strong>s, F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus<br />
komisija var pieprasīt attiecīgajai apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong><br />
sabiedrībai veikt ja<strong>un</strong>u maksātspējas kapitāla prasības aprēė<strong>in</strong>u.<br />
(4) Riska profila atšėirības vai izmaiĦas ir uzskatāmas par ievērojamām, ja<br />
maksātspējas kapitāla prasība, kas aprēė<strong>in</strong>āta, pamatojoties uz ja<strong>un</strong>iem<br />
pieĦēmumiem, atšėiras no pēdējās aprēė<strong>in</strong>ātās maksātspējas kapitāla prasības<br />
par 10 procentiem vai vairāk.<br />
122. pants. (1) <strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība var<br />
aprēė<strong>in</strong>āt maksātspējas kapitāla prasību, izmantojot pilnu vai daĜēju iekšējo<br />
modeli, kas atbilst F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisijas noteikumu prasībām, ja<br />
ir saĦemta F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisijas atĜauja.<br />
(2) <strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības izmantotais iekšējais<br />
modelis ir pilns iekšējais modelis, ja tas atbilst šā likuma <strong>un</strong> F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla<br />
tirgus komisijas noteikumu prasībām <strong>un</strong>, izmantojot iekšējo modeli, aprēė<strong>in</strong>ātā<br />
maksātspējas kapitāla prasība atbilst šā likuma 120. pantā noteiktajām prasībām,<br />
<strong>un</strong> modelis aptver visu apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrību.<br />
<strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrību grupas pilnā iekšējā modelī<br />
tiek iekĜautas visas apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības, kuras<br />
iekĜauj grupas maksātspējas kapitāla prasības aprēė<strong>in</strong>ā.<br />
(3) <strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības izmantotais iekšējais<br />
modelis ir daĜējs iekšējais modelis, ja tas atbilst šā likuma <strong>un</strong> F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong><br />
kapitāla tirgus komisijas noteikumu prasībām <strong>un</strong> to izmanto, lai aprēė<strong>in</strong>ātu tikai<br />
vienu vai vairākus no šādiem lielumiem:<br />
1) pamata maksātspējas kapitāla prasības vienu vai vairākus riska moduĜus<br />
vai apakšmoduĜus, kas noteikti F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisijas noteikumos<br />
par maksātspējas kapitāla prasības aprēė<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> kārtību saskaĦā ar standarta<br />
formulu;<br />
2) kapitāla prasību operacionālajam riskam;
FMlik_261011_APL_skanosanai; <strong>Likumprojekts</strong> "<strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> likums"<br />
83<br />
3) korekciju, Ħemot vērā tehnisko rezervju <strong>un</strong> atlikto nodokĜu zaudējumu<br />
segš<strong>anas</strong> spēju.<br />
(4) <strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības daĜēju iekšējo modeli<br />
var izmantot visas apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības vai tikai<br />
vienas vai vairāku nozīmīgu komercdarbības struktūrvienību maksātspējas<br />
kapitāla prasības aprēė<strong>in</strong>am.<br />
(5) Lai saĦemtu atĜauju pilna vai daĜēja iekšējā modeĜa izmantošanai,<br />
apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība iesniedz F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla<br />
tirgus komisijai pieteikumu, kas ietver dokumentāru pierādījumu tam, ka<br />
iekšējais modelis atbilst F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisijas noteikumu<br />
prasībām.<br />
(6) Ja pieteikums atĜaujas saĦemšanai attiecas uz daĜēju iekšējo modeli,<br />
F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisijas noteikumu prasības attiecībā uz iekšējo<br />
modeĜu izmantoš<strong>anas</strong> testu, statistiskās kvalitātes standartiem, kalibrēš<strong>anas</strong><br />
standartiem, peĜĦas <strong>un</strong> zaudējumu attiec<strong>in</strong>ājumu, novērtēš<strong>anas</strong> standartiem <strong>un</strong><br />
dokumentēš<strong>anas</strong> standartiem pielāgo, Ħemot vērā modeĜa ierobežoto<br />
piemēroš<strong>anas</strong> jomu. Pielāgojumus nosaka Eiropas Komisijas Regula.<br />
(7) Šā panta piektajā daĜā noteiktajā pieteikumā norādāmo <strong>in</strong>formāciju,<br />
pievienojamos dokumentus <strong>un</strong> pieteikuma izskatīš<strong>anas</strong> kārtību nosaka Eiropas<br />
Komisijas Regula.<br />
(8) F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija sešu mēnešu laikā pēc tam, kad<br />
saĦemts pilnībā aizpildīts pieteikums, kuram pievienoti visi nepieciešamie<br />
dokumenti, pieĦem motivētu lēmumu par pieteikumā m<strong>in</strong>ētās atĜaujas<br />
izsniegšanu <strong>un</strong> nosūta šo lēmumu pieteikuma iesniedzējam.<br />
(9) F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija izsniedz pieteikumā m<strong>in</strong>ēto atĜauju,<br />
ja ir pārliec<strong>in</strong>ājusies, ka apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības riska<br />
identifikācijas, novērtēš<strong>anas</strong>, uzraudzības, vadības <strong>un</strong> ziĦoš<strong>anas</strong> sistēmas ir<br />
atbilstošas apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības komercdarbībai <strong>un</strong><br />
riska profilam <strong>un</strong> iekšējais modelis atbilst F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisijas<br />
noteikumu prasībām.<br />
(10) F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija ir tiesīga pēc tam, kad izsniegta<br />
atĜauja iekšējā modeĜa izmantošanai, ar motivētu lēmumu pieprasīt<br />
apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrībai veikt vienreizēju maksātspējas<br />
kapitāla prasības aprēė<strong>in</strong>u saskaĦā ar standarta formulu <strong>un</strong> iesniegt to F<strong>in</strong>anšu<br />
<strong>un</strong> kapitāla tirgus komisijai.
FMlik_261011_APL_skanosanai; <strong>Likumprojekts</strong> "<strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> likums"<br />
84<br />
123. pants. (1) F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija izsniedz atĜauju daĜēja<br />
iekšējā modeĜa izmantošanai tikai pēc tam, kad ir pārliec<strong>in</strong>ājusies, ka iekšējais<br />
modelis atbilst šā likuma 122. panta <strong>un</strong> F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisijas<br />
noteikumu prasībām, kā arī:<br />
1) apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība ir pienācīgi attaisnojusi<br />
modeĜa ierobežotās piemēroš<strong>anas</strong> jomas iemeslu;<br />
2) ar daĜēju iekšējo modeli aprēė<strong>in</strong>ātā maksātspējas kapitāla prasība<br />
precīzāk atspoguĜo apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības riska<br />
profilu, tai skaitā atbilst maksātspējas kapitāla prasības vispārīgajām prasībām,<br />
kas noteiktas šā likuma 120. pantā;<br />
3) daĜēja iekšējā modeĜa uzbūve atbilst maksātspējas kapitāla prasības<br />
vispārīgajām prasībām, kas noteiktas šā likuma 120. pantā, <strong>un</strong> to var pilnībā<br />
iekĜaut maksātspējas kapitāla prasības standarta formulā.<br />
(2) F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija ir tiesīga, izvērtējot pieteikumu<br />
daĜēja iekšējā modeĜa izmantoš<strong>anas</strong> atĜaujas saĦemšanai, pieprasīt attiecīgajai<br />
apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrībai iesniegt pārejas plānu modeĜa<br />
piemēroš<strong>anas</strong> jomas paplaš<strong>in</strong>āšanai, ja apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong><br />
sabiedrība ir iesniegusi pieteikumu daĜēja iekšējā modeĜa izmantošanai, kas<br />
attiecas tikai uz:<br />
1) noteikta riska moduĜa atsevišėiem apakšmoduĜiem;<br />
2) apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības nozīmīgām<br />
komercdarbības struktūrvienībām saistībā ar noteikto riska moduli;<br />
3) šīs daĜas 1. <strong>un</strong> 2. p<strong>un</strong>ktu.<br />
(3) <strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība pārejas plānā norāda<br />
veidu, izmantojamos līdzekĜus, metodes, sasniedzamo modeĜa piemēroš<strong>anas</strong><br />
jomu <strong>un</strong> laika periodu, kādā tā paredzējusi paplaš<strong>in</strong>āt modeĜa piemēroš<strong>anas</strong><br />
jomu ar citiem apakšmoduĜiem vai nozīmīgām komercdarbības<br />
struktūrvienībām, lai nodroš<strong>in</strong>ātu to, ka modelis aptver attiecīgo apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong><br />
vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> darījumu dom<strong>in</strong>ējošo daĜu saistībā ar šo specifiska riska<br />
moduli.<br />
124. pants. (1) Vienlaikus ar šā likuma 122. panta piektajā daĜā m<strong>in</strong>ēto<br />
pieteikumu pilna vai daĜēja iekšējā modeĜa izmantoš<strong>anas</strong> atĜaujas saĦemšanai<br />
apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība iesniedz F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla<br />
tirgus komisijai apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības politiku<br />
iekšējā modeĜa izmaiĦu veikšanai. <strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong>
FMlik_261011_APL_skanosanai; <strong>Likumprojekts</strong> "<strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> likums"<br />
85<br />
sabiedrības politika iekšējā modeĜa izmaiĦu veikšanai ir uzskatāma par<br />
pieteikuma pilna vai daĜēja iekšējā modeĜa izmantoš<strong>anas</strong> atĜaujas saĦemšanai<br />
sastāvdaĜu. F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija apstipr<strong>in</strong>a apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai<br />
pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības politiku iekšējā modeĜa izmaiĦu veikšanai šā<br />
likuma 122. pantā noteiktajā kārtībā.<br />
(2) Iekšējā modeĜa izmaiĦas var tikt veiktas vienīgi saskaĦā ar<br />
apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības politiku iekšējā modeĜa<br />
izmaiĦu veikšanai. Politika iekšējā modeĜa izmaiĦu veikšanai ietver iekšējā<br />
modeĜa <strong>un</strong> nozīmīgu būtisku <strong>un</strong> nebūtisku izmaiĦu specifikācijas.<br />
(3) <strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība ir tiesīga veikt<br />
būtiskas iekšējā modeĜa izmaiĦas, kā arī izmaiĦas m<strong>in</strong>ētajā politikā, ja šā likuma<br />
122. pantā noteiktajā kārtībā saĦemta F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisijas<br />
atĜauja.<br />
(4) Nebūtiskām iekšējā modeĜa izmaiĦām nav nepieciešama iepriekšēja<br />
F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisijas atĜauja, ja tās ir izstrādātas saskaĦā ar<br />
apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības politiku iekšējā modeĜa<br />
izmaiĦu veikšanai.<br />
125. pants. (1) <strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības vadība<br />
apstipr<strong>in</strong>a pieteikumu F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisijai iekšējā modeĜa<br />
apstipr<strong>in</strong>āšanai, kā norādīts šā likuma 122. pantā, kā arī pieteikumu jebkādu<br />
turpmāko šajā modelī veicamo būtisko izmaiĦu apstipr<strong>in</strong>āšanai.<br />
(2) <strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības vadība ir atbildīga<br />
par tādu sistēmu ieviešanu apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrībā, ar<br />
kurām tiek nodroš<strong>in</strong>āta iekšējā modeĜa pienācīga darbība.<br />
126. pants. <strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība, kas ir<br />
saĦēmusi atĜauju iekšējā modeĜa izmantošanai saskaĦā ar šā likuma 122. pantu,<br />
drīkst atsākt maksātspējas kapitāla prasības vai kādas tās daĜas aprēė<strong>in</strong>āšanu<br />
saskaĦā ar standarta formulu vienīgi pēc F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisijas<br />
atĜaujas saĦemš<strong>anas</strong>. Lai saĦemtu atĜauju, apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong><br />
sabiedrība iesniedz F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisijai motivētu iesniegumu.<br />
127. pants. (1) Ja apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība, kas jau<br />
ir saĦēmusi F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisijas atĜauju iekšējā modeĜa<br />
izmantošanai, neizpilda F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisijas noteikumu prasības<br />
attiecībā uz izmantoš<strong>anas</strong> testu, statistiskās kvalitātes standartiem, kalibrēš<strong>anas</strong><br />
standartiem, peĜĦas <strong>un</strong> zaudējumu attiec<strong>in</strong>ājumu, iekšējā modeĜa novērtēš<strong>anas</strong><br />
standartiem <strong>un</strong> dokumentēš<strong>anas</strong> standartiem, tā nekavējoties <strong>in</strong>formē par to<br />
F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisiju <strong>un</strong> iesniedz F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus
FMlik_261011_APL_skanosanai; <strong>Likumprojekts</strong> "<strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> likums"<br />
86<br />
komisijai plānu, kā tiks atja<strong>un</strong>ota atbilstība, vai arī motivētu iesniegumu, kurā<br />
pamato, ka neatbilstības ietekme uz maksātspējas kapitāla prasības aprēė<strong>in</strong>a<br />
rezultātu ir nebūtiska.<br />
(2) Ja apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība neievēro šā panta<br />
pirmajā daĜā m<strong>in</strong>ēto plānu, tā nekavējoties <strong>in</strong>formē par to F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla<br />
tirgus komisiju. F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija ir tiesīga pieprasīt<br />
apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrībai turpmāk veikt maksātspējas<br />
kapitāla prasības aprēė<strong>in</strong>u saskaĦā ar standarta formulu.<br />
128. pants. F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisijai ir tiesības pieprasīt<br />
apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrībai izveidot iekšējo modeli vai tā<br />
attiecīgos riska moduĜus maksātspējas kapitāla prasības aprēė<strong>in</strong>āšanai <strong>un</strong><br />
nodroš<strong>in</strong>āt to piemērošanu, ja ir pamats uzskatīt, ka maksātspējas kapitāla<br />
prasība, kas aprēė<strong>in</strong>āta saskaĦā ar standarta formulu, nav atbilstoša, jo<br />
apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības riska profils ievērojami<br />
atšėiras no standarta formulas aprēė<strong>in</strong>a pamatā esošajiem pieĦēmumiem.<br />
129. pants. F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija nosaka prasības attiecībā uz<br />
iekšējo modeĜu izmantoš<strong>anas</strong> testu, statistiskās kvalitātes standartiem,<br />
kalibrēš<strong>anas</strong> standartiem, peĜĦas <strong>un</strong> zaudējumu attiec<strong>in</strong>ājumu, novērtēš<strong>anas</strong><br />
standartiem <strong>un</strong> dokumentēš<strong>anas</strong> standartiem.<br />
130. pants. F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija ir tiesīga pieprasīt<br />
apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrībai pārbaudīt savu iekšējo modeli,<br />
izmantojot atbilstošus tipveida portfeĜus <strong>un</strong> pieĦēmumus, kas balstīti pamatā uz<br />
ārējiem, nevis apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības iekšējiem<br />
datiem, lai apstipr<strong>in</strong>ātu iekšējā modeĜa kalibrēšanu <strong>un</strong> pārliec<strong>in</strong>ātos, ka tā<br />
specifikācijas atbilst vispārēji pieĦemtajai tirgus praksei.<br />
5. nodaĜa<br />
M<strong>in</strong>imālā kapitāla prasība<br />
131. pants. (1) <strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības rīcībā<br />
pastāvīgi ir izmantojams pamata pašu kapitāls m<strong>in</strong>imālās kapitāla prasības<br />
apmērā.<br />
(2) Izmantojamā pamata pašu kapitāla aprēė<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> kārtību nosaka<br />
F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija.<br />
132. pants. (1) M<strong>in</strong>imālās kapitāla prasības aprēė<strong>in</strong>a kārtību nosaka<br />
Eiropas Komisijas Regula.
FMlik_261011_APL_skanosanai; <strong>Likumprojekts</strong> "<strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> likums"<br />
87<br />
(2) M<strong>in</strong>imālā kapitāla prasība nevar būt mazāka par 25 procentiem <strong>un</strong><br />
lielāka par 45 procentiem no apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong><br />
sabiedrības maksātspējas kapitāla prasības, kuru aprēė<strong>in</strong>a saskaĦā ar standarta<br />
formulu vai iekšējo modeli <strong>un</strong> kurā iekĜauj jebkādu kapitāla paliel<strong>in</strong>ājumu, ko<br />
noteikusi F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija saskaĦā ar šā likuma 33. panta<br />
prasībām. Ja apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības m<strong>in</strong>imālā<br />
kapitāla prasība sakrīt ar kādu no m<strong>in</strong>ētajiem procentuālajiem ierobežojumiem,<br />
apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība sniedz F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla<br />
tirgus komisijai <strong>in</strong>formāciju par tā iemesliem.<br />
(3) M<strong>in</strong>imālās kapitāla prasības absolūti m<strong>in</strong>imālā vērtība:<br />
1) nedzīvības apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrībām, tai skaitā kaptīvās<br />
apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrībām, kas veic apdroš<strong>in</strong>āšanu vienā vai vairākos šā<br />
likuma 1. pielikuma 10., 11., 12., 13., 14., <strong>un</strong> 15. p<strong>un</strong>ktā m<strong>in</strong>ētajos nedzīvības<br />
apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> veidos, ir 3,2 miljonu euro ekvivalents, kas pārrēė<strong>in</strong>āts latos pēc<br />
Latvijas Bankas noteiktā kursa, bet pārējām nedzīvības apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong><br />
sabiedrībām, tai skaitā kaptīvās apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrībām, — 2,2 miljonu euro<br />
ekvivalents, kas pārrēė<strong>in</strong>āts latos pēc Latvijas Bankas noteiktā kursa;<br />
2) dzīvības apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrībām, tai skaitā kaptīvās apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong><br />
sabiedrībām, kas saĦēmušas licenci dzīvības apdroš<strong>in</strong>āšanai, ir 3,2 miljonu euro<br />
ekvivalents, kas pārrēė<strong>in</strong>āts latos pēc Latvijas Bankas noteiktā kursa;<br />
3) pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrībām ir 3,2 miljonu euro ekvivalents, kas<br />
pārrēė<strong>in</strong>āts latos pēc Latvijas Bankas noteiktā kursa, bet kaptīvās<br />
pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrībām — 1 miljona euro ekvivalents, kas pārrēė<strong>in</strong>āts<br />
latos pēc Latvijas Bankas noteiktā kursa;<br />
4) apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrībām, kas vienlaikus veic gan dzīvības, gan<br />
nedzīvības apdroš<strong>in</strong>āšanu, ir šā panta 1. <strong>un</strong> 2. p<strong>un</strong>ktā m<strong>in</strong>ētās m<strong>in</strong>imālās kapitāla<br />
prasības absolūti m<strong>in</strong>imālo vērtību summa.<br />
(4) <strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība veic m<strong>in</strong>imālās<br />
kapitāla prasības aprēė<strong>in</strong>u vismaz reizi ceturksnī <strong>un</strong> iesniedz to F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong><br />
kapitāla tirgus komisijai.<br />
(5) Šā panta trešajā daĜā noteiktā m<strong>in</strong>imālās kapitāla prasības absolūti<br />
m<strong>in</strong>imālā vērtība, kas izteikta euro, tiek pārskatīta reizi piecos gados <strong>un</strong><br />
<strong>in</strong>deksēta, ja saskaĦā ar statistikas biroja "Eurostat" sniegto <strong>in</strong>formāciju patēriĦa<br />
cenu <strong>in</strong>dekss Eiropas Ekonomikas zonas valstīs no 2012. gada 31. oktobra līdz<br />
pārskatīš<strong>anas</strong> brīdim ir pieaudzis par pieciem procentiem vai vairāk. M<strong>in</strong>imālās<br />
kapitāla prasības absolūti m<strong>in</strong>imālās vērtības paliel<strong>in</strong>ājuma summa tiek
FMlik_261011_APL_skanosanai; <strong>Likumprojekts</strong> "<strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> likums"<br />
88<br />
noapaĜota uz augšu līdz tuvākajiem 100 000 euro. Lēmumu par <strong>in</strong>deksācijas<br />
veikšanu <strong>un</strong> m<strong>in</strong>imālās kapitāla prasības absolūti m<strong>in</strong>imālās vērtības<br />
paliel<strong>in</strong>ājuma apjomu attiecīgajā gadā paziĦo Eiropas Komisija.<br />
6. nodaĜa<br />
Ieguldījumi<br />
133. pants. <strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība visus savus<br />
aktīvus iegulda, ievērojot piesardzības pr<strong>in</strong>cipu <strong>un</strong> saskaĦā ar šā likuma 134.,<br />
135. <strong>un</strong> 136. pantā noteikto.<br />
134. pants. (1) Visu ieguldījumu portfeli apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong><br />
pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība iegulda tikai tādos aktīvos <strong>un</strong> f<strong>in</strong>anšu<br />
<strong>in</strong>strumentos, kuru riskus attiecīgā sabiedrība var pienācīgi identificēt, izmērīt,<br />
uzraudzīt, vadīt, kontrolēt <strong>un</strong> par tiem ziĦot, kā arī Ħemot vērā tās maksātspējas<br />
vispārējās vajadzības saskaĦā ar šā likuma 64. panta otrās daĜas 1. p<strong>un</strong>ktā<br />
noteikto.<br />
(2) <strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības vadība izstrādā <strong>un</strong><br />
apstipr<strong>in</strong>a apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības ieguldījumu<br />
veidoš<strong>anas</strong> politiku <strong>un</strong> procedūru <strong>un</strong> ir atbildīga par šīs politikas <strong>un</strong> procedūras<br />
ievērošanu. <strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības vadība ne retāk kā<br />
reizi gadā pārskata ieguldījumu veidoš<strong>anas</strong> procedūru, saskaĦojot to pa<br />
ieguldījumu veidiem, ăeogrāfisko izvietojumu, darījumu partneriem, f<strong>in</strong>anšu<br />
<strong>in</strong>strumentu regulētiem <strong>un</strong> neregulētiem tirgiem <strong>un</strong> nekustamā īpašuma tirgiem.<br />
Pirms darījumiem ar atvas<strong>in</strong>ātajiem f<strong>in</strong>anšu <strong>in</strong>strumentiem apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong><br />
pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības vadība izstrādā <strong>un</strong> apstipr<strong>in</strong>a atvas<strong>in</strong>āto f<strong>in</strong>anšu<br />
<strong>in</strong>strumentu izmantoš<strong>anas</strong> politiku <strong>un</strong> procedūru, kas saskaĦota ar<br />
apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības pamatdarbību, tās ieguldījumu<br />
veidoš<strong>anas</strong> kārtību <strong>un</strong> atbilstošo risku pārvaldību.<br />
(3) Visus ieguldījumus, it īpaši tos, kuri sedz m<strong>in</strong>imālo kapitāla prasību <strong>un</strong><br />
maksātspējas kapitāla prasību, iegulda, nodroš<strong>in</strong>ot visa ieguldījumu portfeĜa<br />
drošību, kvalitāti, likviditāti <strong>un</strong> rentabilitāti. Turklāt šādus ieguldījumus izvieto<br />
tā, lai būtu nodroš<strong>in</strong>āta to pieejamība.<br />
(4) Tehnisko rezervju segumam izmantotos aktīvus iegulda atbilstoši<br />
apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> saistību veidam <strong>un</strong> līguma termiĦam.<br />
M<strong>in</strong>ētos aktīvus iegulda saskaĦā ar visu apdroš<strong>in</strong>ājuma Ħēmēju <strong>un</strong> labuma<br />
guvēju <strong>in</strong>teresēm, Ħemot vērā apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> līgumā ietvertos nosacījumus.
FMlik_261011_APL_skanosanai; <strong>Likumprojekts</strong> "<strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> likums"<br />
89<br />
(5) Interešu konflikta gadījumā apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība vai persona, kas<br />
pārvalda tās ieguldījumu portfeli, nodroš<strong>in</strong>a, ka ieguldījums ir veikts<br />
apdroš<strong>in</strong>ājuma Ħēmēju <strong>un</strong> labuma guvēju <strong>in</strong>teresēs.<br />
135. pants. Dzīvības apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> līguma, kurā ieguldījumu risku<br />
uzĦemas apdroš<strong>in</strong>ājuma Ħēmējs, tehnisko rezervju segumam piemēro šajā pantā<br />
noteiktās prasības:<br />
1) ja dzīvības apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> līgums, kurā ieguldījumu risku uzĦemas<br />
apdroš<strong>in</strong>ājuma Ħēmējs, piesaistīts atvērto ieguldījumu fondu (tiem pielīdz<strong>in</strong>āmu<br />
kopējo ieguldījumu uzĦēmumu) ieguldījumu apliecībām (daĜām) vai<br />
apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības speciāli šim<br />
mērėim izveidotam nodalītu aktīvu kopumam, kas parasti sadalīts nosacītās<br />
daĜās, uz šāda līguma tehnisko rezervju segumu attiec<strong>in</strong>a aktīvus, kas iespējami<br />
cieši piesaistīti šīm apliecībām (daĜām) vai šiem aktīviem;<br />
2) ja dzīvības apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> līgums, kurā ieguldījumu risku uzĦemas<br />
apdroš<strong>in</strong>ājuma Ħēmējs, piesaistīts akciju <strong>in</strong>deksam vai citam šā panta 1. p<strong>un</strong>ktā<br />
neparedzētam aprēė<strong>in</strong>a lielumam, uz šāda līguma tehnisko rezervju segumu<br />
attiec<strong>in</strong>a aktīvus, kuru vērtības izmaiĦas ir cieši piesaistītas akciju <strong>in</strong>deksa vai<br />
cita aprēė<strong>in</strong>a lieluma vērtības izmaiĦām, kuriem piemīt attiecīgs nodroš<strong>in</strong>ājums<br />
<strong>un</strong> tirgojamība <strong>un</strong> kuri iespējami tuvu atbilst tiem, kuri ir attiecīgās atsauces<br />
vērtības pamatā;<br />
3) ja šā panta 1. <strong>un</strong> 2. p<strong>un</strong>ktā m<strong>in</strong>ētie līgumi ietver nosacījumus par<br />
ieguldījumu ienesīguma garantiju vai kādu citu garantētu apdroš<strong>in</strong>ājuma Ħēmēju<br />
ieguvumu, uz šādu līgumu tehnisko rezervju segumu attiec<strong>in</strong>a šā likuma 137.<br />
panta prasības.<br />
136. pants. <strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības ieguldījumi,<br />
izĦemot šā likuma 135. pantā m<strong>in</strong>ētos, atbilst šādām prasībām:<br />
1) ieguldījumi ir daudzveidīgi <strong>un</strong> pietiekami izkliedēti <strong>un</strong> Ĝauj<br />
apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrībai adekvāti reaăēt uz ma<strong>in</strong>īgiem<br />
ekonomiskajiem apstākĜiem, jo īpaši saistībā ar f<strong>in</strong>anšu tirgus <strong>un</strong> nekustamā<br />
īpašuma tirgus attīstību vai saistībā ar lielām katastrofām. <strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong><br />
pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība novērtē nepastāvīgu tirgus izmaiĦu ietekmi uz<br />
savu aktīvu vērtību <strong>un</strong> tos diversificē ar mērėi maz<strong>in</strong>āt šādu izmaiĦu negatīvo<br />
ietekmi;<br />
2) atvas<strong>in</strong>āto f<strong>in</strong>anšu <strong>in</strong>strumentu izmantošana ir pieĜaujama tikai tad, ja tie<br />
veic<strong>in</strong>a risku samaz<strong>in</strong>āšanu vai veic<strong>in</strong>a efektīvāku ieguldījumu portfeĜa pārvaldi.<br />
Atvas<strong>in</strong>ātos f<strong>in</strong>anšu <strong>in</strong>strumentus novērtē piesardzīgi, kopējā novērtējumā Ħemot<br />
vērā to aktīvu vērtību, ar kuriem attiecīgais atvas<strong>in</strong>ātais f<strong>in</strong>anšu <strong>in</strong>struments ir
FMlik_261011_APL_skanosanai; <strong>Likumprojekts</strong> "<strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> likums"<br />
90<br />
saistīts. <strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība izvairās no pārmērīga<br />
riska uzĦemšanās attiecībā uz vienu darījuma partneri <strong>un</strong> darījumiem ar<br />
atvas<strong>in</strong>ātajiem f<strong>in</strong>anšu <strong>in</strong>strumentiem;<br />
3) ieguldījumus <strong>un</strong> aktīvus, kas netiek tirgoti regulētā tirgū, uztur<br />
piesardzīgā līmenī;<br />
4) ieguldījumus pienācīgi diversificē, lai nepieĜautu pārmērīgu atkarību no<br />
kāda viena konkrēta aktīva, emitenta vai komercsabiedrību grupas <strong>un</strong> nepieĜautu<br />
ieguldījumu portfeĜa kopējā riska uzkrāšanu. Ieguldījumi aktīvos, ko emitējis<br />
viens emitents vai emitenti, kas pieder vienai grupai, nedrīkst pakĜaut<br />
apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrību pārmērīgai riska koncentrācijai.<br />
137. pants. <strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība nedrīkst tieši<br />
vai netieši izsniegt aizdevumu pašu izlaisto akciju vai daĜu vai ar apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong><br />
sabiedrību <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrību saistīto personu izlaisto akciju vai<br />
daĜu iegādei, kā arī pieĦemt par saistību nodroš<strong>in</strong>ājumu pašu akcijas vai daĜas.<br />
138. pants. Ăeogrāfisko izvietojumu aktīviem, kas veido atgūstamās<br />
summas no pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> līgumiem, kas noslēgti ar apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai<br />
pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrību, dalībvalsts apdroš<strong>in</strong>ātāju vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>ātāju <strong>un</strong><br />
nedalībvalsts apdroš<strong>in</strong>ātāju vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>ātāju, ja šādu komercsabiedrību<br />
maksātspējas uzraudzības režīms atbilst Eiropas Komisijas regulā noteiktajiem<br />
kritērijiem attiecībā uz uzraudzības režīmu līdzvērtību, apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai<br />
pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība nodroš<strong>in</strong>a saskaĦā ar ieguldījumu veidoš<strong>anas</strong><br />
politiku <strong>un</strong> procedūru.<br />
139. pants. Ja pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>ātājs ir apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong><br />
sabiedrība vai dalībvalsts apdroš<strong>in</strong>ātājs <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>ātājs, tad nenopelnīto<br />
prēmiju <strong>un</strong> atlikto apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> atlīdzības prasību tehnisko rezervju segumu ar<br />
aktīviem nodroš<strong>in</strong>a neto tehnisko rezervju apmērā.<br />
140. pants. (1) Ieguldījumu riska identifikācijai, mērīšanai, uzraudzībai,<br />
pārvaldībai <strong>un</strong> ziĦošanai apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība<br />
piemēro Eiropas Komisijas Regulā ....noteikto.<br />
(2) <strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība var veikt ieguldījumus<br />
vērtspapīros <strong>un</strong> citos f<strong>in</strong>anšu <strong>in</strong>strumentos, kuru pamatā ir pārstrukturēti<br />
aizdevumi, tikai ievērojot Eiropas Komisijas Regulā ....noteiktās prasības.<br />
VII sadaĜa<br />
<strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības f<strong>in</strong>ansiālā<br />
stāvokĜa paslikt<strong>in</strong>āšanās <strong>un</strong> kritisks f<strong>in</strong>ansiālais stāvoklis
FMlik_261011_APL_skanosanai; <strong>Likumprojekts</strong> "<strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> likums"<br />
91<br />
141. pants. <strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība izstrādā<br />
procedūru, kurā noteikta kārtība, kā apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong><br />
sabiedrība identificē f<strong>in</strong>anšu stāvokĜa paslikt<strong>in</strong>āšanos <strong>un</strong> kā par to <strong>in</strong>formē<br />
F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisiju.<br />
142. pants. (1) Ja apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong><br />
sabiedrība nav izpildījusi šā likuma <strong>un</strong> citu normatīvo aktu prasības attiecībā uz<br />
tehnisko rezervju izveidošanu <strong>un</strong> aprēė<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> metodēm, F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla<br />
tirgus komisija, par savu nodomu iepriekš paziĦojot tās dalībvalsts uzraudzības<br />
iestādēm, kurā apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> komersantam vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong><br />
komersantam ir filiāle vai kurā apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong><br />
komersants sniedz apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> pakalpojumus<br />
(iesaistītā dalībvalsts), drīkst apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrībai vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong><br />
sabiedrībai aizliegt brīvi rīkoties ar tās aktīviem.<br />
(2) F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija norāda, uz kuriem aktīviem šā panta<br />
pirmajā daĜā noteiktie pasākumi attiecas.<br />
143. pants. (1) <strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība<br />
nekavējoties <strong>in</strong>formē F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisiju, tiklīdz tā konstatē, ka<br />
neizpilda maksātspējas kapitāla prasību, vai ja pastāv risks, ka turpmākajos trīs<br />
mēnešos iespējama maksātspējas kapitāla prasības neizpildes iestāšanās.<br />
(2) <strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība divu mēnešu laikā pēc<br />
tam, kad ir konstatējusi, ka neizpilda maksātspējas kapitāla prasību, iesniedz<br />
saskaĦošanai F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisijai plānu izmantojamā pašu<br />
kapitāla atja<strong>un</strong>ošanai līdz maksātspējas kapitāla prasībai.<br />
(3) <strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība veic visus<br />
nepieciešamos pasākumus, lai nodroš<strong>in</strong>ātu, ka sešu mēnešu laikā pēc tam, kad<br />
konstatēta maksātspējas kapitāla prasības neizpilde, apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai<br />
pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība atja<strong>un</strong>o izmantojamo pašu kapitālu līdz<br />
maksātspējas kapitāla prasības apmēram.<br />
(4) F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija šā panta trešajā daĜā norādīto<br />
termiĦu ir tiesīga pagar<strong>in</strong>āt par trim mēnešiem.<br />
(5) Ārkārtēja f<strong>in</strong>anšu tirgus krituma gadījumā F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus<br />
komisija šā panta trešajā daĜa norādīto termiĦu ir tiesīga pagar<strong>in</strong>āt uz noteiktu<br />
laika periodu, Ħemot vērā konkrētā gadījuma apstākĜus.<br />
(6) Ja F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija ir pagar<strong>in</strong>ājusi termiĦu saskaĦā ar<br />
šā panta piekto daĜu, tad apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība ik pēc
FMlik_261011_APL_skanosanai; <strong>Likumprojekts</strong> "<strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> likums"<br />
92<br />
trim mēnešiem iesniedz F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisijai ziĦojumu par<br />
veiktajiem pasākumiem izmantojamā pašu kapitāla atja<strong>un</strong>ošanai līdz<br />
maksātspējas kapitāla prasības apmēram vai riska samaz<strong>in</strong>āšanai, lai nodroš<strong>in</strong>ātu<br />
maksātspējas kapitāla prasības izpildi.<br />
(7) Šā panta piektajā daĜā noteikto termiĦa pagar<strong>in</strong>ājumu F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong><br />
kapitāla tirgus komisija atceĜ, ja no šā panta sestajā daĜā noteiktā ziĦojuma izriet,<br />
ka par laika periodu no dienas, kad konstatēta neatbilstība maksātspējas kapitāla<br />
prasībai, līdz ziĦojuma iesniegšanai nav bijis būtisks uzlabojums izmantojamā<br />
pašu kapitāla atja<strong>un</strong>ošanai līdz maksātspējas kapitāla prasības apmēram vai riska<br />
samaz<strong>in</strong>āšanai, lai nodroš<strong>in</strong>ātu maksātspējas kapitāla prasības izpildi.<br />
(8) Ja, iestājoties šā panta pirmajā daĜā noteiktajam gadījumam, F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong><br />
kapitāla tirgus komisija uzskata, ka apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong><br />
sabiedrības f<strong>in</strong>ansiālā situācija turp<strong>in</strong>ās paslikt<strong>in</strong>āties, F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus<br />
komisija var ierobežot vai aizliegt apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong><br />
sabiedrībai brīvi rīkoties ar tās aktīviem.<br />
(9) F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija <strong>in</strong>formē iesaistīto dalībvalstu<br />
uzraudzības iestādes, kuru teritorijā apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong><br />
sabiedrība veic apdroš<strong>in</strong>āšanu vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āšanu, par visiem pasākumiem,<br />
kādus tā saskaĦā ar šā panta astoto daĜu veikusi attiecībā uz apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai<br />
pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrību, <strong>un</strong> pieprasa, lai tās piemēro apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai<br />
pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrībai tādus pašus pasākumus iesaistītās dalībvalsts<br />
teritorijā.<br />
(10) F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija norāda, uz kuriem aktīviem šā<br />
panta astotajā daĜā noteiktie pasākumi attiecas.<br />
144. pants. (1) <strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība<br />
nekavējoties <strong>in</strong>formē F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisiju, tiklīdz tā konstatē, ka<br />
izmantojamais pamata pašu kapitāls ir mazāks par m<strong>in</strong>imālo kapitāla prasību,<br />
vai ja pastāv risks, ka turpmākajos trīs mēnešos iespējama m<strong>in</strong>imālā kapitāla<br />
prasības neizpildes iestāšanās.<br />
(2) <strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība viena mēneša laikā<br />
pēc tam, kad ir iestājies šā panta pirmajā daĜā noteiktais gadījums, iesniedz<br />
saskaĦošanai F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisijai plānu izmantojamā pamata<br />
pašu kapitāla atja<strong>un</strong>ošanai līdz m<strong>in</strong>imālā kapitāla prasības apmēram. Plānā<br />
paredz, ka apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība trīs mēnešu laikā no<br />
dienas, kad konstatēta šā panta pirmajā daĜā noteiktā neatbilstība, atja<strong>un</strong>o<br />
izmantojamo pamata pašu kapitālu līdz m<strong>in</strong>imālā kapitāla prasības apmēram vai<br />
samaz<strong>in</strong>a risku, nodroš<strong>in</strong>ot m<strong>in</strong>imālā kapitāla prasības izpildi.
FMlik_261011_APL_skanosanai; <strong>Likumprojekts</strong> "<strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> likums"<br />
93<br />
(3) Iestājoties šā panta pirmajā daĜā noteiktajam gadījumam, F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong><br />
kapitāla tirgus komisija var ierobežot vai aizliegt apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai<br />
pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrībai brīvi rīkoties ar tās aktīviem.<br />
(4) F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija <strong>in</strong>formē to iesaistīto dalībvalstu<br />
uzraudzības iestādes, kuru teritorijā apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong><br />
sabiedrība veic apdroš<strong>in</strong>āšanu vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āšanu, par visiem pasākumiem,<br />
kādus tā saskaĦā ar šā panta trešo daĜu veikusi attiecībā uz apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai<br />
pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrību, <strong>un</strong> pieprasa, lai tās piemēro apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai<br />
pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrībai tādus pašus pasākumus iesaistītās dalībvalsts<br />
teritorijā.<br />
(5) F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija norāda, uz kuriem aktīviem šā panta<br />
trešajā daĜā noteiktie pasākumi attiecas.<br />
145. pants. F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija, saĦēmusi no dalībvalsts<br />
uzraudzības iestādes pieprasījumu aizliegt vai ierobežot brīvu rīcību ar<br />
dalībvalsts apdroš<strong>in</strong>ātāja vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>ātāja aktīviem Latvijas Republikā,<br />
saskaĦā ar normatīvajiem aktiem veic nepieciešamos pasākumus, lai nodroš<strong>in</strong>ātu<br />
attiecīgos aizliegumus vai ierobežojumus brīvai rīcībai ar tiem aktīviem, kuriem<br />
dalībvalsts uzraudzības iestāde ir lūgusi piemērot brīvas rīcības aizliegumu vai<br />
ierobežojumu.<br />
146. pants. (1) F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija, pamatojoties uz<br />
iesniegtajiem f<strong>in</strong>anšu pārskatiem <strong>un</strong> pārbaužu rezultātiem, var pieprasīt<br />
apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrībai iesniegt šā likuma 143. panta<br />
otrajā daĜā vai 144. panta otrajā daĜā noteikto plānu.<br />
(2) Ja apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības f<strong>in</strong>ansiālā situācija<br />
paslikt<strong>in</strong>ās <strong>un</strong> ir apdraudēta no apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> līgumiem<br />
izrietošo apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības saistību izpilde vai ja<br />
apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība nav iesniegusi F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong><br />
kapitāla tirgus komisijai šā likuma 143. panta otrajā daĜā vai 144. panta otrajā<br />
daĜā noteikto plānu, F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija ir tiesīga veikt jebkādus<br />
nepieciešamos pasākumus, lai nodroš<strong>in</strong>ātu apdroš<strong>in</strong>āto <strong>in</strong>terešu aizsardzību,<br />
Ħemot vērā konkrētā gadījuma apstākĜus.<br />
147. pants. (1) <strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības vadība ir<br />
atbildīga par šā likuma 143. panta otrajā daĜā <strong>un</strong> 144. panta otrajā daĜā noteikto<br />
plānu savlaicīgu izstrādi <strong>un</strong> izpildi.<br />
(2) Šā likuma 143. panta otrajā daĜā <strong>un</strong> 144. panta otrajā daĜā noteiktajā<br />
plānā norāda vismaz šādu <strong>in</strong>formāciju:
FMlik_261011_APL_skanosanai; <strong>Likumprojekts</strong> "<strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> likums"<br />
94<br />
1) plānotos ar darbību saistītos izdevumus (adm<strong>in</strong>istratīvos <strong>un</strong> klientu<br />
piesaistīš<strong>anas</strong> izdevumus);<br />
2) apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības plānotos ieĦēmumus<br />
par veikto apdroš<strong>in</strong>āšanu, pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āšanu, cedēto pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āšanu <strong>un</strong><br />
retrocesiju <strong>un</strong> ar tām saistītās izmaksas;<br />
3) pārskata projektu, kas atspoguĜo f<strong>in</strong>anšu stāvokli pārskata perioda<br />
beigās, <strong>un</strong> pārskata projektu par f<strong>in</strong>ansiālās darbības rezultātiem pārskata<br />
periodā;<br />
4) no apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> izrietošo saistību izpildes,<br />
maksātspējas kapitāla prasības izpildes <strong>un</strong> m<strong>in</strong>imālā kapitāla prasības izpildes<br />
nodroš<strong>in</strong>āšanai nepieciešamos plānotos f<strong>in</strong>anšu avotus;<br />
5) cedētās pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> retrocesijas programmu;<br />
6) veicamos pasākumus <strong>un</strong> to izpildes termiĦus.<br />
(3) Ja F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija ir pieprasījusi apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai<br />
pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrībai veikt šā likuma 143. panta otrajā daĜā <strong>un</strong> 144.<br />
panta otrajā daĜā noteiktā plāna izstrādi, F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija<br />
nepieĦem lēmumu par šā likuma 34. panta trešajā daĜā noteiktās atĜaujas<br />
izsniegšanu, kamēr F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija uzskata, ka apdroš<strong>in</strong>āto<br />
tiesības vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības līgumsaistības ir apdraudētas.<br />
148. pants. <strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības pienākums<br />
ir <strong>in</strong>formēt F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisiju par visiem apstākĜiem, kuri var<br />
būtiski ietekmēt apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības turpmāko<br />
darbību.<br />
149. pants. (1) F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija ir tiesīga anulēt<br />
izsniegto apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> licenci, ja apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai<br />
pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība:<br />
1) nav uzsākusi apdroš<strong>in</strong>āšanu vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āšanu 12 mēnešu laikā no<br />
apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> licences saĦemš<strong>anas</strong> dienas;<br />
2) ir pārtraukusi apdroš<strong>in</strong>āšanu vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āšanu uz laiku, kas ir ilgāks<br />
par sešiem mēnešiem;<br />
3) atsakās no apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> licences;
FMlik_261011_APL_skanosanai; <strong>Likumprojekts</strong> "<strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> likums"<br />
95<br />
4) pārkāpj šo likumu, saskaĦā ar to izdotos F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus<br />
komisijas normatīvos noteikumus <strong>un</strong> F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisijas<br />
rīkojumus vai neievēro apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> licences<br />
nosacījumus;<br />
5) būtiski pārkāpj citus likumus <strong>un</strong> normatīvos aktus, kas regulē<br />
komercdarbību;<br />
6) nespēj izpildīt no apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> līgumiem<br />
izrietošās saistības;<br />
7) apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība vairāk nekā divus mēnešus pēc F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong><br />
kapitāla tirgus komisijas brīd<strong>in</strong>ājuma par licences anulēšanu izteikš<strong>anas</strong><br />
labprātīgi <strong>un</strong> pilnā apmērā nav veikusi maksājumus <strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āto aizsardzības<br />
fondā;<br />
8) tiek likvidēta.<br />
(2) F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija anulē izsniegto apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai<br />
pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> licenci, ja apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība<br />
neievēro m<strong>in</strong>imālā kapitāla prasību <strong>un</strong> F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija<br />
uzskata, ka plāns izmantojamā pamata pašu kapitāla atja<strong>un</strong>ošanai līdz<br />
m<strong>in</strong>imālajai kapitāla prasībai ir nepārprotami neatbilstīgs, vai apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai<br />
pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība neievēro m<strong>in</strong>ēto plānu trīs mēnešu laikā pēc tam,<br />
kad konstatēta neatbilstība m<strong>in</strong>imālajai kapitāla prasībai.<br />
(3) F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija sniedz iesaistītās dalībvalsts<br />
uzraudzības iestādei <strong>in</strong>formāciju par apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong><br />
licences anulēšanu.<br />
(4) Ja F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija ir saĦēmusi <strong>in</strong>formāciju no<br />
dalībvalsts uzraudzības iestādes par to, ka šī iestāde dalībvalsts apdroš<strong>in</strong>ātājam<br />
vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>ātājam anulējusi apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> licenci,<br />
F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija veic visus nepieciešamos pasākumus, kas<br />
liedz attiecīgajam dalībvalsts apdroš<strong>in</strong>ātājam vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>ātājam Latvijas<br />
Republikā slēgt ja<strong>un</strong>us apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> līgumus,<br />
izmantojot tiesības dib<strong>in</strong>āt filiāli vai, ja tiek ievērots pakalpojumu sniegš<strong>anas</strong><br />
brīvības pr<strong>in</strong>cips, sniegt apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> pakalpojumus,<br />
neatverot filiāli.<br />
(5) Ja F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisijas izdotais adm<strong>in</strong>istratīvais akts par<br />
apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> licences anulēšanu tiek pārsūdzēts,<br />
pārsūdzēšana neaptur tā darbību.
FMlik_261011_APL_skanosanai; <strong>Likumprojekts</strong> "<strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> likums"<br />
96<br />
150. pants. (1) Ja F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija ir konstatējusi<br />
apstākĜus, kas Ĝauj lemt par apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> licences anulēšanu, tā var pieĦemt<br />
motivētu lēmumu par apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> licences darbības apturēšanu.<br />
(2) <strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> licences darbības apturēš<strong>anas</strong> termiĦš nevar būt ilgāks<br />
par sešiem mēnešiem.<br />
(3) <strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība nedrīkst slēgt ja<strong>un</strong>us līgumus, paliel<strong>in</strong>āt<br />
apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> summas <strong>un</strong> pagar<strong>in</strong>āt apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> līgumus tajā<br />
apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> veidā, kura veikšanai izsniegtās apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> licences darbība<br />
ir apturēta, bet turp<strong>in</strong>a pildīt spēkā esošos apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> līgumus.<br />
(4) Ja F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisijas izdotais adm<strong>in</strong>istratīvais akts par<br />
apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> licences darbības apturēšanu tiek pārsūdzēts, pārsūdzēšana<br />
neaptur tā izpildi.<br />
151. pants. (1) F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija var anulēt<br />
apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> licenci vienam vai vairākiem<br />
apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> veidiem. Ja apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai<br />
pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> licence tiek anulēta, apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong><br />
sabiedrība nedrīkst slēgt ja<strong>un</strong>us apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> līgumus<br />
attiecīgajā apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> veidā, ma<strong>in</strong>īt spēkā esošo<br />
apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> līgumu nosacījumus vai pagar<strong>in</strong>āt to<br />
darbības termiĦus, bet turp<strong>in</strong>a pildīt no apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong><br />
līgumiem izrietošās saistības.<br />
(2) <strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība ir likvidējama, ja tiek<br />
anulēta apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> licence visiem tās veiktajiem<br />
apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> veidiem, izĦemot gadījumu, kad<br />
apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība reorganizācijas ceĜā vai bez<br />
reorganizācijas veikš<strong>anas</strong> tiek pārveidota par juridisko personu, kas neveic<br />
apdroš<strong>in</strong>āšanu vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āšanu. <strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong><br />
sabiedrību reorganizācijas ceĜā vai bez reorganizācijas veikš<strong>anas</strong> drīkst<br />
pārveidot par juridisko personu, kas neveic apdroš<strong>in</strong>āšanu vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āšanu,<br />
tikai ar F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisijas atĜauju.<br />
(3) Gadījumā, kad apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrību<br />
paredzēts pārveidot par juridisko personu, kas neveic apdroš<strong>in</strong>āšanu vai<br />
pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āšanu, F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija atĜauju izsniedz, ja<br />
apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība ir izpildījusi visas no<br />
apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> līgumiem izrietošās saistības.
FMlik_261011_APL_skanosanai; <strong>Likumprojekts</strong> "<strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> likums"<br />
97<br />
152. pants. (1) F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija, apturot vai anulējot<br />
apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> licenci, ir tiesīga ierobežot apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības darbības<br />
ar tās aktīviem, izmaksu veikšanu <strong>un</strong> ja<strong>un</strong>u saistību uzĦemšanos.<br />
(2) F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija nekavējoties paziĦo apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong><br />
sabiedrībai par izsniegtās apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> licences anulēšanu vai tās darbības<br />
apturēšanu.<br />
(3) Lēmumu par izsniegtās apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> licences anulēšanu vai tās<br />
darbības apturēšanu apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība var pārsūdzēt tiesā mēneša laikā<br />
pēc tā saĦemš<strong>anas</strong>.<br />
(4) F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija nekavējoties publicē laikrakstā<br />
"Latvijas Vēstnesis" paziĦojumu par izsniegtās apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai<br />
pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> licences anulēšanu vai tās darbības apturēšanu.<br />
(5) F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija turp<strong>in</strong>a uzraudzīt apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong><br />
sabiedrību līdz pilnīgai apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> saistību izpildei vai līdz apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong><br />
sabiedrības paslud<strong>in</strong>āšanai par maksātnespējīgu.<br />
(6) Šā panta nosacījumus piemēro arī pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> licences<br />
anulēš<strong>anas</strong> gadījumā.<br />
153. pants. Ja apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība tiek izslēgta vai izstājas no<br />
Latvijas TransportlīdzekĜu apdroš<strong>in</strong>ātāju biroja vai tam analogas organizācijas<br />
dalībvalstī, F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija aizliedz apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong><br />
sabiedrībai nodarboties ar sauszemes transportlīdzekĜu īpašnieku civiltiesiskās<br />
atbildības obligāto apdroš<strong>in</strong>āšanu.<br />
VIII sadaĜa<br />
Tiesības atvērt filiāli <strong>un</strong> tiesības veikt apdroš<strong>in</strong>āšanu, izmantojot<br />
pakalpojumu sniegš<strong>anas</strong> brīvību<br />
1. nodaĜa<br />
<strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> komersanta filiāles atvēršana<br />
154. pants. (1) <strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība, kura vēlas atvērt filiāli<br />
dalībvalstī, pirms filiāles atvērš<strong>anas</strong> par to rakstveidā paziĦo F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla<br />
tirgus komisijai.<br />
(2) <strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība paziĦojumā par filiāles atvēršanu ietver šādu<br />
<strong>in</strong>formāciju:
1) dalībvalsti, kurā apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība plāno atvērt filiāli;<br />
FMlik_261011_APL_skanosanai; <strong>Likumprojekts</strong> "<strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> likums"<br />
98<br />
2) darbības plānu trim gadiem, kurā iekĜauta vismaz <strong>in</strong>formācija par<br />
piedāvātajiem pakalpojumiem <strong>un</strong> filiāles organizatorisko struktūru;<br />
3) ziĦas par apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības filiāles vadītāju (personu, kura,<br />
pieĦemot būtiskus lēmumus filiāles vārdā, rada apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrībai<br />
civiltiesiskas saistības);<br />
4) apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības filiāles adresi dalībvalstī (adresi, kura<br />
izmantojama <strong>in</strong>formācijas nosūtīšanai <strong>un</strong> saĦemšanai vai saziĦai ar filiāles<br />
vadītāju);<br />
5) ja apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība plāno veikt transportlīdzekĜu īpašnieku<br />
civiltiesiskās atbildības obligāto apdroš<strong>in</strong>āšanu, tā paziĦojumā papildus ietver<br />
šādu <strong>in</strong>formāciju:<br />
a) apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības pārstāvi, kurš pilnvarots pieĦemt lēmumus<br />
par apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> atlīdzību izmaksu, <strong>un</strong> viĦa adresi dalībvalstī,<br />
b) apliec<strong>in</strong>ājumu, ka apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība ir dalībvalsts<br />
transportlīdzekĜu biroja vai tam analogas organizācijas <strong>un</strong> attiecīgā garantijas<br />
fonda dalībniece.<br />
(3) Izdarot grozījumus šā panta otrās daĜas 2., 3. <strong>un</strong> 4. p<strong>un</strong>ktā m<strong>in</strong>ētajā<br />
<strong>in</strong>formācijā, apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība ne vēlāk kā 30 dienas pirms attiecīgo<br />
grozījumu izdarīš<strong>anas</strong> par to rakstveidā <strong>in</strong>formē F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus<br />
komisiju <strong>un</strong> filiāles dalībvalsts uzraudzības iestādi, lai F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus<br />
komisija <strong>un</strong> filiāles dalībvalsts uzraudzības iestāde varētu izpildīt šā likuma 155.<br />
pantā noteiktos pienākumus.<br />
(4) Šā panta nosacījumi attiecas uz jebkuru apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības<br />
pastāvīgu darbību dalībvalstī, ja tā tiek veikta ar dalībvalstī izveidota biroja, ko<br />
vada apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības personāls vai neatkarīga persona, kurai<br />
apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība piešėīrusi pastāvīgas pilnvaras rīkoties<br />
apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības vārdā, starpniecību.<br />
155. pants. (1) F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija triju mēnešu laikā pēc<br />
visas šā likuma 154. panta otrajā daĜā m<strong>in</strong>ētās <strong>in</strong>formācijas saĦemš<strong>anas</strong> par to<br />
<strong>in</strong>formē filiāles dalībvalsts uzraudzības iestādi <strong>un</strong> apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrību,<br />
paziĦojumā ietverot apliec<strong>in</strong>ājumu, ka apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība izpilda<br />
maksātspējas kapitāla prasību <strong>un</strong> m<strong>in</strong>imālo kapitāla prasību, izĦemot šā panta<br />
otrajā daĜā noteiktos gadījumus.
FMlik_261011_APL_skanosanai; <strong>Likumprojekts</strong> "<strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> likums"<br />
99<br />
(2) F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija šā panta pirmajā daĜā m<strong>in</strong>ēto<br />
<strong>in</strong>formāciju nenosūta dalībvalsts uzraudzības iestādei šādos gadījumos:<br />
1) apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības iesniegtie dokumenti satur nepatiesas vai<br />
nepilnīgas ziĦas;<br />
2) apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības pārvaldes sistēma neĜauj nodroš<strong>in</strong>āt Latvijas<br />
Republikas normatīvajiem aktiem atbilstošu filiāles uzraudzību;<br />
3) apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības filiāles vadītājs (persona, kura, pieĦemot<br />
būtiskus lēmumus filiāles vārdā, rada apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrībai civiltiesiskas<br />
saistības) neatbilst šā likuma 57. <strong>un</strong> 58. panta prasībām;<br />
4) apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības izmantojamais pašu kapitāls neatbilst<br />
maksātspējas kapitāla prasībai vai izmantojamais pamata pašu kapitāls neatbilst<br />
m<strong>in</strong>imālajai kapitāla prasībai;<br />
5) nav novērsti F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisijas konstatētie pārkāpumi.<br />
(3) Ja F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija nolemj nesniegt šā panta pirmajā<br />
daĜā m<strong>in</strong>ēto <strong>in</strong>formāciju filiāles dalībvalsts uzraudzības iestādei, tā triju mēnešu<br />
laikā pēc visas likumā m<strong>in</strong>ētās <strong>in</strong>formācijas saĦemš<strong>anas</strong> nosūta apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong><br />
sabiedrībai attiecīgo lēmumu.<br />
(4) Filiāles dalībvalsts uzraudzības iestāde divu mēnešu laikā pēc F<strong>in</strong>anšu<br />
<strong>un</strong> kapitāla tirgus komisijas paziĦojuma saĦemš<strong>anas</strong> <strong>in</strong>formē F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong><br />
kapitāla tirgus komisiju par sabiedrības <strong>in</strong>tereses aizsargājošajos likumos<br />
ietvertajām prasībām, kuras jāievēro, sniedzot apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> pakalpojumus<br />
filiāles dalībvalstī. F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija nekavējoties rakstveidā<br />
<strong>in</strong>formē apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrību par filiāles dalībvalsts sniegto <strong>in</strong>formāciju.<br />
(5) Pēc šā panta ceturtajā daĜā m<strong>in</strong>ētās <strong>in</strong>formācijas saĦemš<strong>anas</strong> vai pēc tajā<br />
m<strong>in</strong>ētā termiĦa beigām apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība var atvērt filiāli dalībvalstī <strong>un</strong><br />
uzsākt apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> pakalpojumu sniegšanu.<br />
156. pants. (1) <strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība atver filiāli nedalībvalstī tikai<br />
pēc F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisijas atĜaujas saĦemš<strong>anas</strong>.<br />
(2) Lai saĦemtu atĜauju filiāles atvēršanai nedalībvalstī, apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong><br />
sabiedrība iesniedz F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisijai iesniegumu par filiāles<br />
atvēršanu, kurā norāda:<br />
1) filiāles adresi nedalībvalstī (adresi, kura izmantojama <strong>in</strong>formācijas<br />
nosūtīšanai <strong>un</strong> saĦemšanai);
FMlik_261011_APL_skanosanai; <strong>Likumprojekts</strong> "<strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> likums"<br />
100<br />
2) ziĦas par filiāles vadītāju saskaĦā ar šā likuma 57. <strong>un</strong> 58. pantā<br />
noteiktajām prasībām;<br />
3) filiāles organizatorisko struktūru;<br />
4) darbības plānu pirmajiem trim gadiem.<br />
(3) F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija iesniegumu par atĜauju filiāles<br />
atvēršanai nedalībvalstī izskata <strong>un</strong> lēmumu pieĦem 30 dienu laikā pēc visu<br />
likumā noteikto, atbilstoši normatīvajos aktos m<strong>in</strong>ētajām prasībām noformēto<br />
dokumentu saĦemš<strong>anas</strong>.<br />
(4) F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija neizsniedz atĜauju filiāles atvēršanai<br />
nedalībvalstī šādos gadījumos:<br />
1) apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības iesniegtie dokumenti satur nepatiesas vai<br />
nepilnīgas ziĦas;<br />
2) apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības pārvaldes sistēma neĜauj nodroš<strong>in</strong>āt Latvijas<br />
Republikas normatīvajiem aktiem atbilstošu filiāles uzraudzību;<br />
3) filiāles vadītājs neatbilst šā likuma 57. <strong>un</strong> 58. pantā noteiktajām<br />
prasībām;<br />
4) nedalībvalsts likumi vai citi normatīvie akti ierobežo F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla<br />
tirgus komisiju veikt uzraudzības f<strong>un</strong>kcijas;<br />
5) F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija no tās neatkarīgu apstākĜu dēĜ nav<br />
noslēgusi sadarbības <strong>un</strong> <strong>in</strong>formācijas apmaiĦas līgumu ar nedalībvalsts<br />
apdroš<strong>in</strong>ātāja uzraudzības <strong>in</strong>stitūciju;<br />
6) apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības izmantojamais pašu kapitāls neatbilst<br />
maksātspējas kapitāla prasībai vai izmantojamais pamata pašu kapitāls neatbilst<br />
m<strong>in</strong>imālajai kapitāla prasībai;<br />
7) nav novērsti F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisijas konstatētie pārkāpumi.<br />
(5) Izdarot grozījumus šā panta otrās daĜas 1., 2. <strong>un</strong> 4. p<strong>un</strong>ktā m<strong>in</strong>ētajā<br />
<strong>in</strong>formācijā, apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība ne vēlāk kā 30 dienas pirms attiecīgo<br />
grozījumu izdarīš<strong>anas</strong> par to rakstveidā <strong>in</strong>formē F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus<br />
komisiju. F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija iesniegumu par grozījumu<br />
izdarīšanu izskata <strong>un</strong> lēmumu pieĦem mēneša laikā pēc visu nepieciešamo<br />
dokumentu saĦemš<strong>anas</strong>.
FMlik_261011_APL_skanosanai; <strong>Likumprojekts</strong> "<strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> likums"<br />
101<br />
(6) F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija šā panta piektajā daĜā noteikto<br />
lēmumu nosūta apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrībai. Ja F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus<br />
komisija atsaka izsniegt atĜauju vai nepiekrīt apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības<br />
iesniegtajiem grozījumiem, tā lēmumā norāda atteikuma iemeslu.<br />
157. pants. (1) Lai dalībvalsts apdroš<strong>in</strong>ātāja filiāle varētu uzsākt<br />
apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> pakalpojumu sniegšanu Latvijas Republikā, F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla<br />
tirgus komisija saĦem dalībvalsts apdroš<strong>in</strong>ātāja uzraudzības <strong>in</strong>stitūcijas<br />
paziĦojumu, kurā ietverta šā likuma 154. panta otrajā daĜā m<strong>in</strong>ētā <strong>in</strong>formācija.<br />
(2) Divu mēnešu laikā pēc šā panta pirmajā daĜā m<strong>in</strong>ētā paziĦojuma<br />
saĦemš<strong>anas</strong> F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija <strong>in</strong>formē dalībvalsts<br />
apdroš<strong>in</strong>ātāja uzraudzības <strong>in</strong>stitūciju par sabiedrības <strong>in</strong>tereses aizsargājošajos<br />
likumos ietvertajām prasībām, kuras jāievēro, sniedzot apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong><br />
pakalpojumus Latvijas Republikā.<br />
(3) Dalībvalsts apdroš<strong>in</strong>ātāja filiāle var uzsākt apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> pakalpojumu<br />
sniegšanu Latvijas Republikā tūlīt pēc F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisijas<br />
nosūtītās <strong>in</strong>formācijas saĦemš<strong>anas</strong> no dalībvalsts apdroš<strong>in</strong>ātāja uzraudzības<br />
<strong>in</strong>stitūcijas vai pēc šā panta pirmajā daĜā norādītā divu mēnešu termiĦa beigām.<br />
158. pants. (1) <strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība, kura vēlas atvērt filiāli Šveices<br />
Konfederācijā <strong>un</strong> sniegt apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> pakalpojumus, kas nav dzīvības<br />
apdroš<strong>in</strong>āšana, filiāli Šveices Konfederācijā atver <strong>un</strong> apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong><br />
pakalpojumus, kas nav dzīvības apdroš<strong>in</strong>āšana, sniedz saskaĦā ar šā likuma<br />
prasībām, kuras noteiktas apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrībām attiecībā uz filiāles<br />
atvēršanu <strong>un</strong> apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> pakalpojumu sniegšanu citās dalībvalstīs, ja<br />
Eiropas Ekonomikas kopienas <strong>un</strong> Šveices Konfederācijas nolīgumā par tiešo<br />
apdroš<strong>in</strong>āšanu, kas nav dzīvības apdroš<strong>in</strong>āšana, nav noteikts citādi.<br />
(2) Dalībvalsts apdroš<strong>in</strong>ātājs, kura mītnes valsts ir Šveices Konfederācija<br />
<strong>un</strong> kurš vēlas atvērt filiāli Latvijas Republikā <strong>un</strong> sniegt apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong><br />
pakalpojumus, kas nav dzīvības apdroš<strong>in</strong>āšana, filiāli Latvijas Republikā atver<br />
<strong>un</strong> apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> pakalpojumus, kas nav dzīvības apdroš<strong>in</strong>āšana, sniedz<br />
saskaĦā ar šā likuma prasībām, kuras noteiktas citu dalībvalstu apdroš<strong>in</strong>ātājiem<br />
attiecībā uz filiāles atvēršanu <strong>un</strong> apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> pakalpojumu sniegšanu Latvijas<br />
Republikā, ja Eiropas Ekonomikas kopienas <strong>un</strong> Šveices Konfederācijas<br />
nolīgumā par tiešo apdroš<strong>in</strong>āšanu, kas nav dzīvības apdroš<strong>in</strong>āšana, nav noteikts<br />
citādi.<br />
2. nodaĜa<br />
<strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> komersanta pakalpojumu sniegš<strong>anas</strong> brīvība
FMlik_261011_APL_skanosanai; <strong>Likumprojekts</strong> "<strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> likums"<br />
102<br />
159. pants. (1) <strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība, kura vēlas, ievērojot<br />
pakalpojumu sniegš<strong>anas</strong> brīvības pr<strong>in</strong>cipu, sniegt apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> pakalpojumus<br />
dalībvalstī, neatverot tajā filiāli, par savu nodomu rakstveidā paziĦo F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong><br />
kapitāla tirgus komisijai.<br />
(2) <strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība paziĦojumā ietver šādu <strong>in</strong>formāciju:<br />
1) dalībvalsti, kurā apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība plāno sniegt apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong><br />
pakalpojumus;<br />
2) apdroš<strong>in</strong>āmos riskus.<br />
(3) Ja apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība plāno veikt transportlīdzekĜu īpašnieku<br />
civiltiesiskās atbildības obligāto apdroš<strong>in</strong>āšanu, tā paziĦojumā papildus ietver<br />
šādu <strong>in</strong>formāciju:<br />
1) apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības pārstāvi, kurš pilnvarots pieĦemt lēmumus<br />
par apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> atlīdzību izmaksu, <strong>un</strong> viĦa adresi dalībvalstī;<br />
2) šā likuma 161. pantā noteikto apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības pārstāvi <strong>un</strong><br />
viĦa adresi dalībvalstī;<br />
3) apliec<strong>in</strong>ājumu, ka apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība ir dalībvalsts<br />
transportlīdzekĜu biroja vai tam analogas organizācijas <strong>un</strong> attiecīgā garantijas<br />
fonda dalībniece.<br />
(4) F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija 30 dienu laikā pēc visas šā panta<br />
otrajā <strong>un</strong> trešajā daĜā m<strong>in</strong>ētās <strong>in</strong>formācijas saĦemš<strong>anas</strong> nosūta to dalībvalstu<br />
uzraudzības iestādēm, kurās apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība plāno sniegt<br />
apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> pakalpojumus, <strong>in</strong>formāciju, kurā ietver:<br />
1) apliec<strong>in</strong>ājumu, ka apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība izpilda maksātspējas<br />
kapitāla prasību <strong>un</strong> m<strong>in</strong>imālo kapitāla prasību;<br />
2) apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> veidus, kuros apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrībai atĜauts sniegt<br />
apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> pakalpojumus;<br />
3) apdroš<strong>in</strong>āmos riskus, kurus apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība plāno apdroš<strong>in</strong>āt<br />
dalībvalstī;
FMlik_261011_APL_skanosanai; <strong>Likumprojekts</strong> "<strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> likums"<br />
103<br />
4) šā panta trešajā daĜā m<strong>in</strong>ēto <strong>in</strong>formāciju, ja apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība<br />
plāno veikt transportlīdzekĜu īpašnieku civiltiesiskās atbildības obligāto<br />
apdroš<strong>in</strong>āšanu.<br />
(5) Par šā panta ceturtajā daĜā m<strong>in</strong>ētās <strong>in</strong>formācijas nosūtīšanu dalībvalsts<br />
uzraudzības iestādei F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija <strong>in</strong>formē attiecīgo<br />
apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrību.<br />
(6) F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija šā panta ceturtajā daĜā m<strong>in</strong>ēto<br />
<strong>in</strong>formāciju nenosūta dalībvalsts uzraudzības iestādei šādos gadījumos:<br />
1) apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības iesniegtie dokumenti satur nepatiesas vai<br />
nepilnīgas ziĦas;<br />
2) apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības izmantojamais pašu kapitāls neatbilst<br />
maksātspējas kapitāla prasībai vai izmantojamais pamata pašu kapitāls neatbilst<br />
m<strong>in</strong>imālajai kapitāla prasībai;<br />
3) F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisijas noteiktajā termiĦā nav novērsti<br />
F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisijas konstatētie pārkāpumi.<br />
(7) Ja F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija 30 dienu laikā pēc šā panta otrajā<br />
<strong>un</strong> trešajā daĜā m<strong>in</strong>ētā paziĦojuma saĦemš<strong>anas</strong> pieĦem lēmumu par šā panta<br />
ceturtajā daĜā m<strong>in</strong>ētās <strong>in</strong>formācijas nenosūtīšanu dalībvalsts uzraudzības<br />
iestādei, tā lēmumu nekavējoties nosūta apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrībai. Lēmumā<br />
norāda atteikuma iemeslu.<br />
(8) <strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība, ievērojot pakalpojumu sniegš<strong>anas</strong> brīvības<br />
pr<strong>in</strong>cipu, apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> pakalpojumu sniegšanu dalībvalstī, neatverot tajā<br />
filiāli, drīkst uzsākt ar dienu, kad tā saĦēmusi F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus<br />
komisijas paziĦojumu par šā panta ceturtajā daĜā m<strong>in</strong>ētās <strong>in</strong>formācijas<br />
nosūtīšanu dalībvalsts uzraudzības iestādei.<br />
(9) Ja apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība vēlas izdarīt grozījumus šā panta otrajā <strong>un</strong><br />
trešajā daĜā m<strong>in</strong>ētajā paziĦojumā ietvertajā <strong>in</strong>formācijā, tā ievēro šā panta<br />
pirmās, otrās, trešās <strong>un</strong> astotās daĜas prasības.<br />
160. pants. (1) Dalībvalsts apdroš<strong>in</strong>ātājs, ievērojot pakalpojumu sniegš<strong>anas</strong><br />
brīvības pr<strong>in</strong>cipu, apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> pakalpojumu sniegšanu Latvijas Republikā,<br />
neatverot filiāli, drīkst uzsākt ar dienu, kad tas saĦēmis attiecīgās dalībvalsts<br />
uzraudzības iestādes paziĦojumu par šā likuma 159. panta ceturtajā daĜā m<strong>in</strong>ētā<br />
paziĦojuma nosūtīšanu F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisijai.
FMlik_261011_APL_skanosanai; <strong>Likumprojekts</strong> "<strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> likums"<br />
104<br />
(2) Ja paziĦojumā ietvertajā <strong>in</strong>formācijā ir izdarīti grozījumi, tie Latvijas<br />
Republikā stājas spēkā ar dienu, kad F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija<br />
saĦēmusi attiecīgās dalībvalsts uzraudzības iestādes paziĦojumu par<br />
grozījumiem.<br />
(3) Dalībvalsts apdroš<strong>in</strong>ātājam, kurš ir tiesīgs sniegt apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong><br />
pakalpojumus Latvijas Republikā, ir saistoši Latvijas Republikas normatīvie akti<br />
par statistiskās <strong>in</strong>formācijas sniegšanu <strong>un</strong> sabiedrības <strong>in</strong>terešu aizsardzību, kā arī<br />
šā likuma 34. līdz 39. panta, 40. panta otrās <strong>un</strong> trešās daĜas, 45., 46. panta, A<br />
daĜas IV sadaĜas 7. nodaĜas, 101., 157., 159., 160. panta, A daĜas VII sadaĜas 3.<br />
nodaĜas, 185. panta, B daĜas II sadaĜas 1. nodaĜas <strong>un</strong> E daĜas noteikumi.<br />
161. pants. (1) Lai nodroš<strong>in</strong>ātu vienlīdzīgu attieksmi pret personām, kuras<br />
iesniedz prasības transportlīdzekĜu īpašnieku civiltiesiskās atbildības obligātās<br />
apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> ietvaros par Latvijas teritorijā notikušajiem negadījumiem,<br />
dalībvalsts nedzīvības apdroš<strong>in</strong>ātājs, kurš, ievērojot pakalpojumu sniegš<strong>anas</strong><br />
brīvības pr<strong>in</strong>cipu, sniedz apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> pakalpojumus Latvijas Republikā šā<br />
likuma 1. pielikuma 10. p<strong>un</strong>ktā noteiktajā nedzīvības apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> veidā,<br />
izĦemot pārvadātāju atbildības apdroš<strong>in</strong>āšanu, ieceĜ pārstāvi, kas pastāvīgi dzīvo<br />
vai veic komercdarbību Latvijas Republikas teritorijā, pilnvarojot to:<br />
1) apkopot visu vajadzīgo <strong>in</strong>formāciju, kas saistīta ar apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong><br />
atlīdzību prasībām;<br />
2) pārstāvēt dalībvalsts nedzīvības apdroš<strong>in</strong>ātāju attiecībās ar personām,<br />
kurām nodarīts kaitējums <strong>un</strong> kuras varētu iesniegt apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> atlīdzības<br />
prasības, ietverot šādu apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> atlīdzību prasību apmaksu;<br />
3) pārstāvēt vai vajadzības gadījumā nodroš<strong>in</strong>āt dalībvalsts nedzīvības<br />
apdroš<strong>in</strong>ātāja pārstāvību Latvijas Republikas tiesās <strong>un</strong> iestādēs saistībā ar šīm<br />
apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> atlīdzību prasībām.<br />
(2) Dalībvalsts nedzīvības apdroš<strong>in</strong>ātāja pārstāvis var veikt tikai šā panta<br />
pirmajā daĜā noteiktās darbības.<br />
(3) Dalībvalsts nedzīvības apdroš<strong>in</strong>ātāja pārstāvja iecelšana nav uzskatāma<br />
par filiāles atvēršanu Latvijas Republikā.<br />
(4) Ja dalībvalsts nedzīvības apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība nav iecēlusi savu<br />
pārstāvi, dalībvalsts uzraudzības iestāde var apstipr<strong>in</strong>āt atlīdzības prasību<br />
adm<strong>in</strong>istrēš<strong>anas</strong> pārstāvi, kurš iecelts saskaĦā ar Sauszemes transportlīdzekĜu<br />
īpašnieku civiltiesiskās atbildības obligātās apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> likuma 17. panta<br />
trešo daĜu, lai uzĦemtos tāda pārstāvja pienākumus, kurš m<strong>in</strong>ēts šā panta pirmajā<br />
daĜā.
FMlik_261011_APL_skanosanai; <strong>Likumprojekts</strong> "<strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> likums"<br />
105<br />
3. nodaĜa<br />
UzĦēmējas dalībvalsts uzraudzības iestāžu kompetence<br />
162. pants. Informācija, kuru F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisijai<br />
saskaĦā ar šo likumu ir tiesības pieprasīt no dalībvalsts apdroš<strong>in</strong>ātāja, tiek<br />
sniegta latviešu valodā.<br />
163. pants. (1) Ja F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija konstatē, ka<br />
dalībvalsts apdroš<strong>in</strong>ātāja filiāle vai dalībvalsts apdroš<strong>in</strong>ātājs, kas, ievērojot<br />
pakalpojumu sniegš<strong>anas</strong> brīvības pr<strong>in</strong>cipu, sniedz apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> pakalpojumus,<br />
veic darbības, kuras ir pretr<strong>un</strong>ā ar Latvijas Republikas likumiem, tā nekavējoties<br />
pieprasa, lai dalībvalsts apdroš<strong>in</strong>ātājs izbeidz šādas darbības.<br />
(2) Ja dalībvalsts apdroš<strong>in</strong>ātāja filiāle vai dalībvalsts apdroš<strong>in</strong>ātājs, kas,<br />
ievērojot pakalpojumu sniegš<strong>anas</strong> brīvības pr<strong>in</strong>cipu, sniedz apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong><br />
pakalpojumus, nepārtrauc darbības, kuras ir pretr<strong>un</strong>ā ar Latvijas Republikas<br />
likumiem, F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija nekavējoties <strong>in</strong>formē par to<br />
attiecīgās dalībvalsts uzraudzības iestādes.<br />
(3) Ja dalībvalsts apdroš<strong>in</strong>ātāja filiāle vai dalībvalsts apdroš<strong>in</strong>ātājs, kas,<br />
ievērojot pakalpojumu sniegš<strong>anas</strong> brīvības pr<strong>in</strong>cipu, sniedz apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong><br />
pakalpojumus, turp<strong>in</strong>a veikt darbības, kuras ir pretr<strong>un</strong>ā ar Latvijas Republikas<br />
likumiem, F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija, <strong>in</strong>formējot attiecīgās dalībvalsts<br />
uzraudzības iestādi, veic pasākumus, lai šādus pārkāpumus novērstu, vai lemj<br />
par normatīvajos aktos paredzēto sankciju piemērošanu, tai skaitā, ja tas<br />
nepieciešams, lemj par aizliegumu dalībvalsts apdroš<strong>in</strong>ātāja filiālei vai<br />
dalībvalsts apdroš<strong>in</strong>ātājam slēgt ja<strong>un</strong>us apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> līgumus Latvijas<br />
teritorijā.<br />
(4) Šajā pantā noteiktie pasākumi, kuri paredz sankcijas vai dalībvalsts<br />
apdroš<strong>in</strong>ātāja darbības ierobežojumu noteikšanu, tiek pamatoti <strong>un</strong> par to<br />
piemērošanu tiek paziĦots attiecīgajam dalībvalsts apdroš<strong>in</strong>ātājam.<br />
(5) Dalībvalsts apdroš<strong>in</strong>ātājs iesniedz visus F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus<br />
komisijas pieprasītos dokumentus, kuri nepieciešami šā panta izpildei.<br />
(6) Ja F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija ir saĦēmusi šā panta otrajā daĜā<br />
noteikto <strong>in</strong>formāciju no uzĦēmējas dalībvalsts uzraudzības iestādes, tad F<strong>in</strong>anšu<br />
<strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija, tiklīdz tas ir iespējams, veic vajadzīgos pasākumus,<br />
lai nodroš<strong>in</strong>ātu, ka attiecīgā apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība novērš pārkāpumus. Par<br />
veiktajiem pasākumiem F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija <strong>in</strong>formē attiecīgo<br />
uzĦēmējas dalībvalsts uzraudzības iestādi.
FMlik_261011_APL_skanosanai; <strong>Likumprojekts</strong> "<strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> likums"<br />
106<br />
164. pants. (1) Ja F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija konstatē, ka<br />
dalībvalsts pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>ātāja filiāle vai dalībvalsts pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>ātājs, kas,<br />
ievērojot pakalpojumu sniegš<strong>anas</strong> brīvības pr<strong>in</strong>cipu, sniedz pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong><br />
pakalpojumus, neatverot filiāli, veic darbības, kuras ir pretr<strong>un</strong>ā ar Latvijas<br />
Republikas normatīvajiem aktiem, tā nekavējoties pieprasa, lai dalībvalsts<br />
pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>ātājs izbeidz šādas darbības. Par konstatētajiem pārkāpumiem<br />
F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija paziĦo dalībvalsts pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>ātāja mītnes<br />
valsts uzraudzības iestādei. F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija sadarbojas <strong>un</strong><br />
konsultējas ar dalībvalstu uzraudzības iestādēm, lai nodroš<strong>in</strong>ātu dalībvalstu<br />
pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>ātāju darbības uzraudzību Latvijas Republikā.<br />
(2) Ja dalībvalsts pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>ātāja filiāle vai dalībvalsts pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>ātājs,<br />
kas, ievērojot pakalpojumu sniegš<strong>anas</strong> brīvības pr<strong>in</strong>cipu, sniedz<br />
pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> pakalpojumus, neatverot filiāli, turp<strong>in</strong>a veikt darbības, kuras<br />
ir pretr<strong>un</strong>ā ar Latvijas Republikas normatīvajiem aktiem, F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla<br />
tirgus komisija, <strong>in</strong>formējot attiecīgās dalībvalsts uzraudzības iestādes, veic<br />
pasākumus, lai šādus pārkāpumus novērstu, vai lemj par normatīvajos aktos<br />
paredzēto sankciju piemērošanu, tai skaitā, ja tas nepieciešams, lemj par<br />
aizliegumu dalībvalsts pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>ātājam slēgt ja<strong>un</strong>us pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong><br />
līgumus Latvijas teritorijā.<br />
(3) Šajā pantā noteiktie pasākumi, kuri paredz sankcijas vai dalībvalsts<br />
pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>ātāja darbības ierobežojumu noteikšanu, tiek pamatoti <strong>un</strong> par to<br />
piemērošanu tiek paziĦots attiecīgajai dalībvalsts pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrībai.<br />
(4) <strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības likvidācijas gadījumā saistības, kas izriet no<br />
apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> līgumiem, kurus noslēgusi apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība, izmantojot<br />
tiesības dib<strong>in</strong>āt filiāli vai pakalpojumu sniegš<strong>anas</strong> brīvības pr<strong>in</strong>cipu, neatverot<br />
filiāli, izpildāmas tāpat kā tās, kas izriet no citiem apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības<br />
noslēgtajiem apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> līgumiem, nešėirojot apdroš<strong>in</strong>ātās personas <strong>un</strong><br />
apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> atlīdzības saĦēmējus pēc valstiskās piederības.<br />
(5) Pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības likvidācijas gadījumā saistības, kas izriet<br />
no pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> līgumiem, kurus noslēgusi pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība,<br />
izmantojot tiesības dib<strong>in</strong>āt filiāli vai pakalpojumu sniegš<strong>anas</strong> brīvības pr<strong>in</strong>cipu,<br />
neatverot filiāli, izpildāmas tāpat kā tās, kas izriet no citiem pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong><br />
sabiedrības noslēgtajiem pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> līgumiem.<br />
IX sadaĜa<br />
Nedalībvalsts apdroš<strong>in</strong>ātāja vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>ātāja filiāles darbība
FMlik_261011_APL_skanosanai; <strong>Likumprojekts</strong> "<strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> likums"<br />
107<br />
165. pants. (1) Nedalībvalsts apdroš<strong>in</strong>ātāja vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>ātāja filiāle var<br />
uzsākt darbību Latvijas Republikā pēc F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisijas<br />
licences saĦemš<strong>anas</strong>. Filiāle var sniegt apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong><br />
pakalpojumus vienīgi licencē norādītajos apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong><br />
veidos.<br />
(2) Licenci izsniedz, ja:<br />
1) nedalībvalsts apdroš<strong>in</strong>ātājs vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>ātājs atbilst šādām prasībām:<br />
a) tas ir tiesīgs sniegt apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> pakalpojumus<br />
mītnes valstī saskaĦā ar attiecīgās valsts likumiem,<br />
b) tas reăistrē Latvijas Republikā savu filiāli,<br />
c) tas apĦemas kārtot nedalībvalsts apdroš<strong>in</strong>ātāja vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>ātāja<br />
filiāles grāmatvedību atbilstoši Latvijas Republikas likumiem <strong>un</strong> F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong><br />
kapitāla tirgus komisijas normatīvajiem noteikumiem,<br />
d) tas ieceĜ nedalībvalsts apdroš<strong>in</strong>ātāja vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>ātāja pilnvaroto<br />
pārstāvi (filiāles vadītāju), kas atbilst šā likuma 57. pantā noteiktajām prasībām,<br />
e) nedalībvalsts apdroš<strong>in</strong>ātāja vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>ātāja filiāles rīcībā ir nodoti<br />
naudas līdzekĜi šā likuma 132. panta trešajā daĜā noteiktajā apmērā, no kuriem<br />
25 procenti noguldīti Latvijas Republikā reăistrētā kredītiestādē kā drošības<br />
nauda,<br />
f) tas apĦemas ievērot Latvijas Republikā nedalībvalsts apdroš<strong>in</strong>ātāja vai<br />
pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>ātāja filiālei noteikto maksātspējas kapitāla prasību <strong>un</strong> m<strong>in</strong>imālo<br />
kapitāla prasību,<br />
g) tas pierāda, ka apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības pārvaldes sistēma atbilst šā<br />
likuma A daĜas IV sadaĜas 2. nodaĜas prasībām,<br />
h) tas ir iesniedzis šā likuma 166. panta pirmajā daĜā noteiktos dokumentus,<br />
i) F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija nav konstatējusi šā likuma 170. panta<br />
pirmās daĜas nosacījumus;<br />
2) F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija ir vienojusies ar nedalībvalsts<br />
apdroš<strong>in</strong>ātāja vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>ātāja mītnes valsts uzraudzības iestādi par<br />
uzraudzības f<strong>un</strong>kciju veikšanai nepieciešamo <strong>in</strong>formācijas apmaiĦu <strong>un</strong><br />
sadarbību apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> uzraudzības jomā.
FMlik_261011_APL_skanosanai; <strong>Likumprojekts</strong> "<strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> likums"<br />
108<br />
(3) <strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> licence tiek izsniegta katram šā<br />
likuma 11. panta pirmajā daĜā <strong>un</strong> 1. <strong>un</strong> 2. pielikumā noteiktajam apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong><br />
vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> veidam atsevišėi, ievērojot šā likuma 7. panta<br />
nosacījumus.<br />
(4) Pēc nedalībvalsts apdroš<strong>in</strong>ātāja vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>ātāja filiāles<br />
pieprasījuma, saĦemot apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> licenci, tajā norāda<br />
tos riskus, kurus nedalībvalsts apdroš<strong>in</strong>ātāja vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> filiāle vēlas<br />
apdroš<strong>in</strong>āt.<br />
(5) Izsniegtajā apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> licencē apdroš<strong>in</strong>āto <strong>in</strong>terešu aizsardzības<br />
nolūkā var iekĜaut papildu nosacījumus.<br />
166. pants. (1) Lai saĦemtu apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> licenci,<br />
nedalībvalsts apdroš<strong>in</strong>ātājs vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>ātājs iesniedz F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla<br />
tirgus komisijai:<br />
1) iesniegumu par licences izsniegšanu nedalībvalsts apdroš<strong>in</strong>ātāja vai<br />
pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>ātāja filiālei <strong>un</strong> norāda apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> veidu,<br />
kuram nepieciešama licence;<br />
2) maksātspējas kapitāla prasības prognozi, aprēė<strong>in</strong>ātu atbilstoši šā likuma<br />
120. līdz 130. panta prasībām, pamatojoties uz f<strong>in</strong>anšu stāvokĜa pārskata<br />
projektu, kā arī aprēė<strong>in</strong>a metodes, kas izmantotas, lai šo prognozi iegūtu;<br />
3) m<strong>in</strong>imālās kapitāla prasības prognozi, aprēė<strong>in</strong>ātu atbilstoši šā likuma<br />
131. <strong>un</strong> 132. panta prasībām, pamatojoties uz f<strong>in</strong>anšu stāvokĜa pārskata projektu,<br />
kā arī aprēė<strong>in</strong>a metodes, kas izmantotas, lai šo prognozi iegūtu;<br />
4) izmantojamā pašu kapitāla <strong>un</strong> izmantojamā pamata pašu kapitāla apmēru<br />
attiecībā pret maksātspējas kapitāla prasību <strong>un</strong> m<strong>in</strong>imālo kapitāla prasību, kas<br />
noteiktas atbilstoši šā likuma 120. līdz 132. panta prasībām;<br />
5) nedalībvalsts apdroš<strong>in</strong>ātāja vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>ātāja filiāles nolikumu;<br />
6) kredītiestādes izsniegtu dokumentu, kas apliec<strong>in</strong>a naudas līdzekĜu<br />
iemaksu absolūti m<strong>in</strong>imālās kapitāla prasības izpildei <strong>un</strong> drošības naudas<br />
noguldīšanu;<br />
7) šā likuma 168. pantā noteikto darbības plānu;<br />
8) zvēr<strong>in</strong>āta revidenta pārbaudītus nedalībvalsts apdroš<strong>in</strong>ātāja pēdējo triju<br />
darbības gadu pārskatus;
FMlik_261011_APL_skanosanai; <strong>Likumprojekts</strong> "<strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> likums"<br />
109<br />
9) pierādījumus, ka tā pārvaldes sistēma atbilst šā likuma 52. līdz 74. pantā<br />
noteiktajam:<br />
a) to akcionāru (biedru) sarakstu, kuriem nedalībvalsts apdroš<strong>in</strong>ātājā vai<br />
pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>ātājā ir būtiska līdzdalība, <strong>un</strong> grupas struktūru,<br />
b) to personu sarakstu, ar kurām nedalībvalsts apdroš<strong>in</strong>ātājam vai<br />
pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>ātājam ir ciešas attiecības,<br />
c) ziĦas par nedalībvalsts apdroš<strong>in</strong>ātāja vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>ātāja pilnvaroto<br />
pārstāvi (filiāles vadītāju) saskaĦā ar šā likuma 57. <strong>un</strong> 58. pantā noteiktajām<br />
prasībām;<br />
d) tehnisko rezervju aprēė<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> politiku <strong>un</strong> procedūru,<br />
e) tarifu aprēė<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> politiku <strong>un</strong> procedūru,<br />
f) filiāles organizatorisko struktūru ar skaidri norādītu tās vadītāju pilnvaru<br />
<strong>un</strong> pienākumu sadali, struktūrvienību uzdevumiem <strong>un</strong> to vadītāju pienākumiem,<br />
g) risku pārvaldīš<strong>anas</strong> politiku,<br />
h) iekšējās revīzijas (kontroles) sistēmas aprakstu <strong>un</strong> procedūru,<br />
i) <strong>in</strong>formācijas apmaiĦas sistēmas aprakstu,<br />
j) grāmatvedības politikas <strong>un</strong> uzskaites organizācijas galvenos pr<strong>in</strong>cipus,<br />
k) <strong>in</strong>formācijas sistēmu aizsardzības noteikumus,<br />
l) neparastu <strong>un</strong> aizdomīgu f<strong>in</strong>anšu darījumu identifikācijas procedūru,<br />
m) šā likuma 50. pantā noteikto procedūru,<br />
n) apdroš<strong>in</strong>ātā riska parakstīš<strong>anas</strong> politiku <strong>un</strong> procedūru,<br />
o) ieguldījumu veidoš<strong>anas</strong> politiku <strong>un</strong> procedūru,<br />
p) iekšējā audita dienesta politiku <strong>un</strong> procedūru,<br />
r) ārpakaplojumu saĦemš<strong>anas</strong> politiku <strong>un</strong> procedūru,<br />
s) apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> polišu paraugus,
FMlik_261011_APL_skanosanai; <strong>Likumprojekts</strong> "<strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> likums"<br />
110<br />
t) <strong>in</strong>formāciju par pārvaldes sistēmas struktūru.<br />
(2) Ja nedalībvalsts apdroš<strong>in</strong>ātāja filiāle vēlas saĦemt licenci palīdzības<br />
apdroš<strong>in</strong>āšanai, tā iesniedz F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisijai <strong>in</strong>formāciju par<br />
savā rīcībā esošajiem līdzekĜiem <strong>un</strong> noslēgtajiem līgumiem, kas nodroš<strong>in</strong>a<br />
palīdzības sniegšanu apdroš<strong>in</strong>ātajam atbilstoši šajā apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> veidā<br />
uzĦemtajām saistībām.<br />
(3) Ja nedalībvalsts apdroš<strong>in</strong>ātāja filiāle vēlas saĦemt licenci šā likuma 1.<br />
pielikuma 10. p<strong>un</strong>ktā noteiktajā nedzīvības apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> veidā, izĦemot<br />
pārvadātāju atbildības apdroš<strong>in</strong>āšanu, <strong>un</strong> plāno veikt sauszemes<br />
transportlīdzekĜu īpašnieku civiltiesiskās atbildības obligāto apdroš<strong>in</strong>āšanu, tā<br />
iesniedz F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisijai rakstveida apliec<strong>in</strong>ājumu, ka<br />
nedalībvalsts apdroš<strong>in</strong>ātāja filiāle ir Latvijas TransportlīdzekĜu apdroš<strong>in</strong>ātāju<br />
biroja <strong>un</strong> attiecīgā garantijas fonda dalībniece, <strong>un</strong> bankas dokumentu, kas<br />
apstipr<strong>in</strong>a vienreizējo iemaksu sauszemes transportlīdzekĜu īpašnieku<br />
civiltiesiskās atbildības obligātās apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> garantijas fondā, <strong>un</strong> paziĦo<br />
nedalībvalsts apdroš<strong>in</strong>ātāja filiāles pārstāvju, kas pieĦem lēmumus par<br />
apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> atlīdzības izmaksu vai par atteikumu izmaksāt apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong><br />
atlīdzību, kā arī nodroš<strong>in</strong>a apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> atlīdzības izmaksu, nosaukumu<br />
(vārdu, uzvārdu) <strong>un</strong> juridisko adresi katrā dalībvalstī.<br />
(4) Ja nedalībvalsts apdroš<strong>in</strong>ātāja filiāle tiek izslēgta vai izstājas no Latvijas<br />
TransportlīdzekĜu apdroš<strong>in</strong>ātāju biroja vai tam analogas organizācijas<br />
dalībvalstī, F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija aizliedz nedalībvalsts<br />
apdroš<strong>in</strong>ātāja filiālei nodarboties ar sauszemes transportlīdzekĜu īpašnieku<br />
civiltiesiskās atbildības obligāto apdroš<strong>in</strong>āšanu.<br />
(5) Lai saĦemtu apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> licenci citam<br />
apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> veidam, nedalībvalsts apdroš<strong>in</strong>ātāja vai<br />
pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>ātāja filiāle iesniedz F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisijai:<br />
1) šā panta pirmās daĜas 1. p<strong>un</strong>ktā m<strong>in</strong>ēto dokumentu;<br />
2) ja<strong>un</strong>ā apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> veida ieviešanai<br />
nepieciešamo izdevumu aprēė<strong>in</strong>u <strong>un</strong> <strong>in</strong>formāciju par līdzekĜu avotiem šo<br />
izdevumu segšanai;<br />
3) šā likuma 168. pantā noteikto darbības plānu.<br />
(6) Šajā nodaĜā ar term<strong>in</strong>u "filiāle" saprotama jebkura pastāvīga struktūra<br />
dalībvalsts teritorijā, ko ir izveidojis nedalībvalsts apdroš<strong>in</strong>ātājs vai<br />
pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>ātājs, kas saĦem licenci šajā dalībvalstī <strong>un</strong> kas sniedz apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong><br />
vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> pakalpojumus mītnes valstī.
FMlik_261011_APL_skanosanai; <strong>Likumprojekts</strong> "<strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> likums"<br />
111<br />
168. pants. (1) Darbības plānā iekĜauj šādu <strong>in</strong>formāciju:<br />
1) apdroš<strong>in</strong>āmo risku aprakstus;<br />
2) galvenos cedētās pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> procedūras;<br />
3) pamata pašu kapitāla posteĦus, kas veido m<strong>in</strong>imālās kapitāla prasības<br />
absolūti m<strong>in</strong>imālo vērtību;<br />
4) nedalībvalsts apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības, kurai<br />
pieder Latvijas Republikā reăistrēta filiāle, izmantojamā pašu kapitāla <strong>un</strong><br />
pamata pašu kapitāla stāvokli attiecībā pret maksātspējas kapitāla prasību <strong>un</strong><br />
m<strong>in</strong>imālo kapitāla prasību atbilstoši šā likuma 120. līdz 132. pantam;<br />
5) darbības uzsākšanai nepieciešamo adm<strong>in</strong>istratīvo izdevumu <strong>un</strong> darbības<br />
nodroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> organizācijas izdevumu prognozes, <strong>in</strong>formāciju par līdzekĜu<br />
avotiem šo izdevumu segšanai <strong>un</strong>, ja apdroš<strong>in</strong>āmie riski pieder šā likuma<br />
1. pielikuma 18. p<strong>un</strong>ktā noteiktajam nedzīvības apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> veidam, –<br />
apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības rīcībā esošajiem avotiem, kas nodroš<strong>in</strong>a solītās<br />
palīdzības sniegšanu.<br />
(2) Papildus šā panta pirmajā daĜā noteiktajām prasībām darbības plānā<br />
pirmajiem trīs f<strong>in</strong>anšu gadiem norāda šādu <strong>in</strong>formāciju:<br />
1) pārskata projektu, kas atspoguĜo f<strong>in</strong>anšu stāvokli pārskata perioda<br />
beigās, <strong>un</strong> pārskata projektu par f<strong>in</strong>ansiālās darbības rezultātiem pārskata<br />
periodā;<br />
2) maksātspējas kapitāla prasības prognozi, aprēė<strong>in</strong>ātu atbilstoši šā likuma<br />
120. pantam, pamatojoties uz šā panta otrās daĜas 1. p<strong>un</strong>ktā m<strong>in</strong>ēto pārskata<br />
projektu, kā arī aprēė<strong>in</strong>a metodes, kas izmantotas, lai šo prognozi iegūtu;<br />
3) m<strong>in</strong>imālās kapitāla prasības prognozi, aprēė<strong>in</strong>ātu atbilstoši šā likuma<br />
131. <strong>un</strong> 132. pantam, pamatojoties uz šā panta otrās daĜas 1. p<strong>un</strong>ktā m<strong>in</strong>ēto<br />
pārskata projektu, kā arī aprēė<strong>in</strong>a metodes, kas izmantotas, lai šo prognozi<br />
iegūtu;<br />
4) <strong>in</strong>formāciju par f<strong>in</strong>anšu resursiem apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong><br />
saistību izpildes, kā arī maksātspējas kapitāla prasības <strong>un</strong> m<strong>in</strong>imālās kapitāla<br />
prasības izpildes nodroš<strong>in</strong>āšanai;<br />
5) attiecībā uz nedzīvības apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrībām:
FMlik_261011_APL_skanosanai; <strong>Likumprojekts</strong> "<strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> likums"<br />
112<br />
a) <strong>in</strong>formāciju par plānotajiem adm<strong>in</strong>istratīvajiem izdevumiem, kas nav<br />
izveidoš<strong>anas</strong> izmaksas, jo īpaši <strong>in</strong>formāciju par kārtējiem vispārējiem<br />
izdevumiem <strong>un</strong> komisijas atlīdzībām,<br />
b) <strong>in</strong>formāciju par plānotajām apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> prēmijām vai citām<br />
iemaksām, kā arī par apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> atlīdzībām;<br />
6) attiecībā uz dzīvības apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrībām – detalizētu ienākumu<br />
<strong>un</strong> izdevumu prognozi attiecībā uz tiešajiem apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> darījumiem,<br />
pieĦemto <strong>un</strong> cedēto pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āšanu.<br />
169. pants. (1) F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija iesniegumu par<br />
apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> licences izsniegšanu izskata <strong>un</strong> lēmumu<br />
pieĦem sešu mēnešu laikā pēc iesnieguma saĦemš<strong>anas</strong> dienas.<br />
(2) Ja F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija šā panta pirmajā daĜā noteiktajā<br />
termiĦā nav izskatījusi šā likuma 150. panta pirmās daĜas 1. p<strong>un</strong>ktā <strong>un</strong> ceturtās<br />
daĜas 1. p<strong>un</strong>ktā noteikto iesniegumu <strong>un</strong> nav pieĦēmusi lēmumu, nedalībvalsts<br />
apdroš<strong>in</strong>ātāja vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>ātāja filiāle F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisijas<br />
faktisko rīcību var pārsūdzēt tiesā.<br />
170. pants. F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija ir tiesīga neizsniegt<br />
apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> licenci nedalībvalsts apdroš<strong>in</strong>ātāja vai<br />
pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>ātāja filiālei šādos gadījumos:<br />
1) apdroš<strong>in</strong>āšana vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āšana nav ekonomiski pamatota;<br />
2) nedalībvalsts apdroš<strong>in</strong>ātāja vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>ātāja pilnvarotais pārstāvis<br />
(filiāles vadītājs) neatbilst šajā likumā noteiktajām prasībām;<br />
3) nedalībvalsts apdroš<strong>in</strong>ātāja vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>ātāja filiāles plānotā darbība<br />
neatbilst šā likuma <strong>un</strong> citu normatīvo aktu prasībām;<br />
4) saskaĦā ar nedalībvalsts apdroš<strong>in</strong>ātāja vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>ātāja mītnes valsts<br />
likumiem F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisijai ir ierobežotas tiesības veikt<br />
filiāles uzraudzības f<strong>un</strong>kcijas;<br />
5) F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija nav vienojusies ar nedalībvalsts<br />
apdroš<strong>in</strong>ātāja vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>ātāja mītnes valsts apdroš<strong>in</strong>ātāju vai<br />
pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>ātāju uzraudzības <strong>in</strong>stitūciju par uzraudzības f<strong>un</strong>kciju veikšanai<br />
nepieciešamās <strong>in</strong>formācijas apmaiĦu <strong>un</strong> sadarbību apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai<br />
pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> uzraudzības jomā;<br />
6) iesniegtie dokumenti satur nepatiesas vai nepilnīgas ziĦas;
FMlik_261011_APL_skanosanai; <strong>Likumprojekts</strong> "<strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> likums"<br />
113<br />
7) F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija konstatē, ka nedalībvalsts<br />
apdroš<strong>in</strong>ātāja vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>ātāja filiāles rīcībā nodotie naudas līdzekĜi iegūti<br />
neparastos vai aizdomīgos f<strong>in</strong>anšu darījumos vai nav dokumentāri pierādīta šo<br />
naudas līdzekĜu tiesiska ieguve;<br />
8) nedalībvalsts apdroš<strong>in</strong>ātāja vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>ātāja filiāles organizatoriskās<br />
struktūras dēĜ nav iespējams nodroš<strong>in</strong>āt tās uzraudzību;<br />
9) F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija nesaĦem vai nedalībvalsts<br />
apdroš<strong>in</strong>ātājs vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>ātājs atsakās iesniegt šā likuma 166. pantā noteikto<br />
<strong>in</strong>formāciju;<br />
10) nedalībvalsts apdroš<strong>in</strong>ātājs vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>ātājs īsteno šā likuma 143.<br />
panta otrajā daĜā vai 144. panta otrajā daĜā m<strong>in</strong>ētajam f<strong>in</strong>ansiālā stāvokĜa<br />
uzlaboš<strong>anas</strong> plānam līdzvērtīgus pasākumus.<br />
171. pants. (1) Nedalībvalsts apdroš<strong>in</strong>ātāja filiāle var visus noslēgtos<br />
līgumus vai daĜu no tiem nodot citai apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrībai vai citai<br />
nedalībvalsts apdroš<strong>in</strong>ātāja filiālei, ja ir saĦemts F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus<br />
komisijas vai tādas dalībvalsts uzraudzības iestādes, kas veic nedalībvalsts<br />
apdroš<strong>in</strong>ātāja, kas pieĦem apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> līgumus, filiāĜu kapitāla prasību<br />
izpildes kopējo uzraudzību saskaĦā ar šā likuma 174. panta nosacījumiem,<br />
apliec<strong>in</strong>ājums, kurā norādīts, ka pēc līgumu pārĦemš<strong>anas</strong> apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong><br />
sabiedrības vai nedalībvalsts apdroš<strong>in</strong>ātāja filiāles rīcībā būs izmantojamais pašu<br />
kapitāls maksātspējas kapitāla prasības apmērā.<br />
(2) Nedalībvalsts apdroš<strong>in</strong>ātāja filiāle var visus noslēgtos līgumus vai daĜu<br />
no tiem nodot citas dalībvalsts apdroš<strong>in</strong>ātājam, ja ir saĦemts attiecīgās<br />
dalībvalsts uzraudzības iestādes apliec<strong>in</strong>ājums, kurā norādīts, ka pēc līgumu<br />
pārĦemš<strong>anas</strong> dalībvalsts apdroš<strong>in</strong>ātāja rīcībā būs izmantojamais pašu kapitāls<br />
maksātspējas kapitāla prasības apmērā.<br />
(3) Nedalībvalsts apdroš<strong>in</strong>ātāja filiāle var visus noslēgtos līgumus vai daĜu<br />
no tiem nodot citā dalībvalstī reăistrētai nedalībvalsts apdroš<strong>in</strong>ātāja filiālei, ja ir<br />
saĦemts attiecīgās dalībvalsts uzraudzības iestādes vai tādas dalībvalsts<br />
uzraudzības iestādes, kas veic nedalībvalsts apdroš<strong>in</strong>ātāja, kas pieĦem<br />
apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> līgumus, filiāĜu kapitāla prasību izpildes kopējo uzraudzību<br />
saskaĦā ar šā likuma 174. panta nosacījumiem, apliec<strong>in</strong>ājums, ka:<br />
1) pēc līgumu pārĦemš<strong>anas</strong> citā dalībvalstī reăistrētas nedalībvalsts<br />
apdroš<strong>in</strong>ātāja filiāles rīcībā būs izmantojamais pašu kapitāls maksātspējas<br />
kapitāla prasības apmērā;
FMlik_261011_APL_skanosanai; <strong>Likumprojekts</strong> "<strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> likums"<br />
114<br />
2) attiecīgās dalībvalsts likumi atĜauj veikt līgumu pārĦemšanu šajā<br />
dalībvalstī reăistrētām nedalībvalstu apdroš<strong>in</strong>ātāju filiālēm;<br />
3) citā dalībvalstī reăistrētas nedalībvalsts apdroš<strong>in</strong>ātāja filiāles uzraudzības<br />
iestāde ir izsniegusi atĜauju līgumu pārĦemšanai.<br />
(4) Jautājumu par nedalībvalsts apdroš<strong>in</strong>ātāja filiāles visu noslēgto līgumu<br />
vai daĜas no tiem nodošanu izskata šā likuma 33. panta trešajā, ceturtajā,<br />
piektajā, sestajā, septītajā, astotajā <strong>un</strong> devītajā daĜā, 34. <strong>un</strong> 35. pantā noteiktajā<br />
kārtībā.<br />
172. pants. (1) Nedalībvalsts apdroš<strong>in</strong>ātājs nodroš<strong>in</strong>a pietiekamas<br />
tehniskās rezerves apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> saistību, ko tas<br />
uzĦēmies Latvijas Republikas teritorijā <strong>un</strong> kas aprēė<strong>in</strong>ātas saskaĦā ar šā likuma<br />
A daĜas VI sadaĜas 2. nodaĜas prasībām, segšanai.<br />
(2) Nedalībvalsts apdroš<strong>in</strong>ātājs novērtē aktīvus <strong>un</strong> saistības saskaĦā ar šā<br />
likuma 105. panta prasībām <strong>un</strong> nosaka pašu kapitālu saskaĦā ar F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong><br />
kapitāla tirgus komisijas noteikumu prasībām.<br />
173. pants. (1) Nedalībvalsts apdroš<strong>in</strong>ātāja vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>ātāja filiāles<br />
rīcībā pastāvīgi ir izmantojams pašu kapitāls maksātspējas kapitāla prasības<br />
apmērā. Izmantojamā pašu kapitāla aprēė<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> kārtību nosaka F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong><br />
kapitāla tirgus komisija.<br />
(2) Nedalībvalsts apdroš<strong>in</strong>ātāja vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>ātāja filiāle aprēė<strong>in</strong>a<br />
maksātspējas kapitāla prasību <strong>un</strong> m<strong>in</strong>imālo kapitāla prasību saskaĦā ar šā likuma<br />
120. līdz 132. panta prasībām. Aprēė<strong>in</strong>ot maksātspējas kapitāla prasību <strong>un</strong><br />
m<strong>in</strong>imālo kapitāla prasību, Ħem vērā tikai nedalībvalsts apdroš<strong>in</strong>ātāja vai<br />
pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>ātāja filiāles veiktos darījumus.<br />
(3) Nedalībvalsts apdroš<strong>in</strong>ātāja vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>ātāja filiāles rīcībā pastāvīgi<br />
ir izmantojams pamata pašu kapitāls m<strong>in</strong>imālās kapitāla prasības apmērā.<br />
Izmantojamā pamata pašu kapitāla aprēė<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> kārtību nosaka F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong><br />
kapitāla tirgus komisija.<br />
(4) Nedalībvalsts apdroš<strong>in</strong>ātāja vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>ātāja filiāles m<strong>in</strong>imālās<br />
kapitāla prasības absolūti m<strong>in</strong>imālā vērtība ir 50 procentu apmērā no šā likuma<br />
132. panta trešajā daĜā m<strong>in</strong>ētās attiecīgās m<strong>in</strong>imālās kapitāla prasības absolūti<br />
m<strong>in</strong>imālās vērtības.<br />
(5) Drošības naudas apmēru, ko nedalībvalsts apdroš<strong>in</strong>ātāja filiāle nogulda<br />
saskaĦā ar šā likuma 165. panta otrās daĜas 1. p<strong>un</strong>kta "e" apakšp<strong>un</strong>kta prasībām,
FMlik_261011_APL_skanosanai; <strong>Likumprojekts</strong> "<strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> likums"<br />
115<br />
Ħem vērā, aprēė<strong>in</strong>ot nedalībvalsts apdroš<strong>in</strong>ātāja filiāles izmantojamo pašu<br />
kapitālu, lai segtu m<strong>in</strong>imālā kapitāla prasību.<br />
(6) Nedalībvalsts apdroš<strong>in</strong>ātāja filiāle aktīvus maksātspējas kapitāla<br />
prasības apjomā iegulda dalībvalstīs, tai skaitā aktīvus m<strong>in</strong>imālās kapitāla<br />
prasības apjomā iegulda Latvijas Republikā.<br />
174. pants. (1) Ja nedalībvalsts apdroš<strong>in</strong>ātājs, kas nodib<strong>in</strong>ājis filiāles<br />
vairākās dalībvalstīs, ir saĦēmis F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisijas <strong>un</strong><br />
iesaistīto dalībvalstu uzraudzības iestāžu piekrišanu šajā daĜā m<strong>in</strong>ēto nosacījumu<br />
ievērošanai, tas:<br />
1) aprēė<strong>in</strong>a nedalībvalsts apdroš<strong>in</strong>ātāja filiāĜu kopējo maksātspējas kapitāla<br />
prasību atbilstoši šā likuma 173. panta prasībām, aprēė<strong>in</strong>ā iekĜaujot visu to<br />
nedalībvalsts apdroš<strong>in</strong>ātāja filiāĜu f<strong>in</strong>anšu rādītājus, kuru attiecīgās uzraudzības<br />
iestādes ir devušas piekrišanu;<br />
2) šā likuma 165. panta otrās daĜas 1. p<strong>un</strong>kta "e" apakšp<strong>un</strong>ktā m<strong>in</strong>ēto<br />
drošības naudu nogulda tikai tajā dalībvalstī, kuras uzraudzības iestāde veic<br />
kopējo filiāĜu maksātspējas kapitāla prasības izpildes uzraudzību;<br />
3) aktīvus m<strong>in</strong>imālās kapitāla prasības apmērā iegulda jebkurā no<br />
dalībvalstīm, kurās nedalībvalsts apdroš<strong>in</strong>ātājs ir nodib<strong>in</strong>ājis filiāli.<br />
(2) Šā panta pirmajā daĜā m<strong>in</strong>ētās piekriš<strong>anas</strong> saĦemš<strong>anas</strong> gadījumā netiek<br />
veikts Latvijas Republikā reăistrētās nedalībvalsts apdroš<strong>in</strong>ātāja filiāles<br />
maksātspējas kapitāla prasības <strong>un</strong> izmantojamā pašu kapitāla aprēė<strong>in</strong>s.<br />
(3) Lai saĦemtu šā panta pirmajā daĜā m<strong>in</strong>ēto piekrišanu, nedalībvalsts<br />
apdroš<strong>in</strong>ātājs iesniedz visu iesaistīto dalībvalstu uzraudzības iestādēm<br />
iesniegumu, kurā pamatoti norādīta dalībvalsts uzraudzības iestāde, kas veiks<br />
kopējo filiāĜu maksātspējas kapitāla prasības izpildes uzraudzību.<br />
(4) Šā panta pirmajā daĜā m<strong>in</strong>ētie nosacījumi stājas spēkā tikai tad, ja<br />
piekrišanu ir devušas visas dalībvalstis, kurām nedalībvalsts apdroš<strong>in</strong>ātājs ir<br />
iesniedzis iesniegumu, <strong>un</strong> tajā norādītā dalībvalsts uzraudzības iestāde ir<br />
<strong>in</strong>formējusi pārējās iesaistītās dalībvalstu uzraudzības iestādes par to, ka tā veiks<br />
kopējo filiāĜu maksātspējas kapitāla prasības izpildes uzraudzību.<br />
(5) F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija sniedz iesniegumā norādītajai<br />
dalībvalsts uzraudzības iestādei visu <strong>in</strong>formāciju, kas nepieciešama kopējās<br />
filiāĜu maksātspējas kapitāla prasības izpildes uzraudzībai.
FMlik_261011_APL_skanosanai; <strong>Likumprojekts</strong> "<strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> likums"<br />
116<br />
(6) Šā panta pirmās daĜas nosacījumi tiek atcelti, ja kāda no iesaistītajām<br />
dalībvalstu uzraudzības iestādēm pieprasa tos atcelt.<br />
175. pants. (1) Nedalībvalsts apdroš<strong>in</strong>ātāja vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>ātāja filiāĜu<br />
darbību regulē šā likuma 20., 27. <strong>un</strong> 100. pants, 144. panta trešā līdz piektā daĜa,<br />
145. <strong>un</strong> 146. pants.<br />
(2) Piemērojot šā likuma 142. līdz 144. panta noteikumus, nedalībvalsts<br />
apdroš<strong>in</strong>ātāja filiāle, kurai tiek piemēroti šā likuma 174. panta pirmās līdz<br />
piektās daĜas noteikumi, pret uzraudzības iestādi, kura atbild par nedalībvalsts<br />
apdroš<strong>in</strong>ātāja filiāles maksātspējas pārbaudi, nodroš<strong>in</strong>a tādu pašu attieksmi kā<br />
pret tās dalībvalsts uzraudzības iestādi, kuras teritorijā atrodas nedalībvalsts<br />
apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> filiāles galvenais birojs.<br />
176. pants. Nedalībvalsts apdroš<strong>in</strong>ātāja filiāle vienā dalībvalstī nedrīkst<br />
vienlaikus veikt dzīvības apdroš<strong>in</strong>āšanu <strong>un</strong> citu veidu apdroš<strong>in</strong>āšanu.<br />
177. pants. (1) Ja F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija ir šā likuma 174.<br />
panta trešajā daĜā noteiktā dalībvalsts uzraudzības iestāde, kura veic<br />
nedalībvalsts apdroš<strong>in</strong>ātāja kopējo filiāĜu maksātspējas kapitāla prasības izpildes<br />
uzraudzību, <strong>un</strong> ir pieĦēmusi lēmumu par apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> licences anulēšanu<br />
nedalībvalsts apdroš<strong>in</strong>ātāja filiālei, tad F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija par<br />
m<strong>in</strong>ēto lēmumu paziĦo pārējām tās dalībvalsts uzraudzības iestādēm, kurā<br />
atrodas nedalībvalsts apdroš<strong>in</strong>ātāja filiāle.<br />
(2) Ja F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija saskaĦā ar šā likuma 174. panta<br />
ceturto daĜu ir devusi piekrišanu nedalībvalsts apdroš<strong>in</strong>ātāju priekšrocības<br />
saĦemšanai <strong>un</strong> ir saĦēmusi šā panta pirmajā daĜā m<strong>in</strong>ēto <strong>in</strong>formāciju no<br />
attiecīgās dalībvalsts uzraudzības iestādes, F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija<br />
veic nepieciešamās darbības, lai nodroš<strong>in</strong>ātu, ka nedalībvalsts apdroš<strong>in</strong>ātāja<br />
filiāle izpilda šā likuma prasības.<br />
(3) Ja F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija saskaĦā ar šā likuma 174. panta<br />
ceturto daĜu ir devusi piekrišanu nedalībvalsts apdroš<strong>in</strong>ātāja priekšrocības<br />
saĦemšanai <strong>un</strong> ir saĦēmusi šā panta pirmajā daĜā m<strong>in</strong>ēto <strong>in</strong>formāciju no<br />
attiecīgās dalībvalsts uzraudzības iestādes <strong>un</strong> licences anulēš<strong>anas</strong> iemesls ir pašu<br />
kapitāla apmēra neatbilstība kapitāla prasībām, F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus<br />
komisija pieĦem lēmumu par apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> licenču anulēšanu nedalībvalsts<br />
apdroš<strong>in</strong>ātāja filiālei.<br />
178. pants. F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija anulē licenci, ja<br />
nedalībvalsts apdroš<strong>in</strong>ātāja vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>ātāja filiāle nepilda šā likuma 168.<br />
pantā m<strong>in</strong>ēto darbības plānu, neievēro citus šā likuma noteikumus, kā arī
FMlik_261011_APL_skanosanai; <strong>Likumprojekts</strong> "<strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> likums"<br />
117<br />
F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisijas izdoto normatīvo noteikumu <strong>un</strong> rīkojumu<br />
prasības, kuras tai tika noteiktas licences saĦemšanai.<br />
X sadaĜa<br />
Nedalībvalsts apdroš<strong>in</strong>ātāja vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>ātāja meitas sabiedrības<br />
<strong>un</strong> līdzdalības iegūšana, ko veic nedalībvalsts apdroš<strong>in</strong>ātājs vai<br />
pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>ātājs<br />
179. pants. (1) F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija nosūta Eiropas<br />
Komisijai <strong>un</strong> dalībvalstu uzraudzības iestādēm paziĦojumus, <strong>in</strong>formējot par:<br />
1) visām atĜaujām, kas izsniegtas apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong><br />
sabiedrībai, kuras mātes sabiedrība vai tās mātes sabiedrība nav reăistrēta<br />
dalībvalstī;<br />
2) gadījumu, kad komercsabiedrība, kas nav reăistrēta dalībvalstī, ir<br />
kĜuvusi par apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības mātes sabiedrību.<br />
(2) Ja atĜauja izsniegta apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrībai,<br />
kuras mātes sabiedrība vai tās mātes sabiedrība nav reăistrēta dalībvalstī,<br />
F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija papildus šā panta pirmās daĜas 1. p<strong>un</strong>ktā<br />
m<strong>in</strong>ētajai <strong>in</strong>formācijai nosūta Eiropas Komisijai ziĦas par apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai<br />
pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības grupas struktūru.<br />
180. pants. F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija <strong>in</strong>formē Eiropas Komisiju<br />
par būtiskām problēmām, ar kādām saskaras apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai<br />
pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības, uzsākot vai veicot pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āšanu<br />
nedalībvalstīs.<br />
B daĜa<br />
<strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> īpašie noteikumi<br />
I sadaĜa<br />
Piemērojamie tiesību akti <strong>un</strong> apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> līgumu<br />
noteikumi<br />
181. pants. F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija nosūta Eiropas Komisijai<br />
paziĦojumu, <strong>in</strong>formējot par gadījumiem, kad:<br />
1) saskaĦā ar normatīvajiem aktiem ir noteikta obligātā apdroš<strong>in</strong>āšana,<br />
norādot:<br />
a) īpašās normas, kas attiecas uz obligāto apdroš<strong>in</strong>āšanu,
FMlik_261011_APL_skanosanai; <strong>Likumprojekts</strong> "<strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> likums"<br />
118<br />
b) noteikumus, kas obligāti norādāmi apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> polisē;<br />
2) Latvijas Republikā pieĦemti normatīvie akti, kas regulē apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong><br />
pakalpojumu sniegšanu, pievienojot paziĦojumam normatīvo aktu tekstu.<br />
182. pants. (1) <strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>ātājs pirms nedzīvības apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> līguma<br />
noslēgš<strong>anas</strong> <strong>in</strong>formē apdroš<strong>in</strong>ājuma Ħēmēju par savu mītnes valsti <strong>un</strong> juridisko<br />
adresi.<br />
(2) Visos dokumentos, kas tiek izsniegti apdroš<strong>in</strong>ājuma Ħēmējam, norāda<br />
šā panta pirmajā daĜā noteikto <strong>in</strong>formāciju.<br />
(3) Šā panta pirmās <strong>un</strong> otrās daĜas prasības neattiecas uz lielo risku<br />
apdroš<strong>in</strong>āšanu.<br />
(4) Pamatojoties uz klienta sniegto <strong>in</strong>formāciju, apdroš<strong>in</strong>ātājs pirms<br />
apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> līguma noslēgš<strong>anas</strong> atbilstoši apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> līguma sarežăītībai<br />
noskaidro klienta prasības.<br />
(5) <strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>ātāja pienākums pirms līguma noslēgš<strong>anas</strong> ir izskaidrot<br />
klientam pašriska, virsapdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai zemapdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> būtību, ja tas var<br />
ietekmēt klienta <strong>in</strong>tereses.<br />
183. pants. (1) Pirms dzīvības apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> līguma noslēgš<strong>anas</strong><br />
apdroš<strong>in</strong>ātāja pienākums ir sniegt klientam šādu <strong>in</strong>formāciju:<br />
1) par dzīvības apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrību sniedz šādu <strong>in</strong>formāciju:<br />
a) apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības firmu;<br />
b) dalībvalsti, kurā atrodas apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības galvenais birojs;<br />
c) apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības galvenā biroja adresi;<br />
d) atsauci uz vietu, kur var iepazīties ar apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības<br />
ziĦojumu par maksātspēju <strong>un</strong> f<strong>in</strong>anšu stāvokli;<br />
2) par saistībām sniedz šādu <strong>in</strong>formāciju:<br />
a) apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> līguma nosacījumus <strong>un</strong> apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> summas, ko<br />
apdroš<strong>in</strong>ātā persona var izvēlēties, noslēdzot apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> līgumu,<br />
b) dzīvības apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> līguma darbības termiĦu,
FMlik_261011_APL_skanosanai; <strong>Likumprojekts</strong> "<strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> likums"<br />
119<br />
c) dzīvības apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> līguma izbeigš<strong>anas</strong> noteikumus,<br />
d) apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> prēmijas maksāš<strong>anas</strong> termiĦus <strong>un</strong> kārtību,<br />
e) gratifikāciju (bonusu) aprēė<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> piešėirš<strong>anas</strong> kārtību,<br />
f) norādi par atpirkuma summu <strong>un</strong> nomaksāto vērtību <strong>un</strong> to garantijas<br />
apjomu,<br />
g) apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> prēmiju <strong>un</strong> apdroš<strong>in</strong>ājuma summu atsevišėi katram<br />
apdroš<strong>in</strong>ātajam riskam, kā arī apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> atlīdzību vai tās noteikš<strong>anas</strong><br />
kārtību katram apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> gadījumam,<br />
h) tirgum piesaistītajā dzīvības apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> līgumā – tam atbilstošos<br />
aktīvus <strong>un</strong> apdroš<strong>in</strong>ājuma summas aprēė<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> kārtību,<br />
i) dzīvības apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> līguma uzteikuma termiĦa piemēroš<strong>anas</strong> kārtību,<br />
j) vispārīgu <strong>in</strong>formāciju par apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> veidam piemērojamo nodokĜu<br />
režīmu,<br />
k) sūdzību <strong>un</strong> strīdu izskatīš<strong>anas</strong> kārtību ārpustiesas ceĜā, kura izriet no<br />
apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> līguma,<br />
l) likumu, kuru piemēros no dzīvības apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> līguma izrietošo<br />
līgumisko attiecību regulēšanai, ja dzīvības apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> līguma pusēm nav<br />
izvēles brīvības vai ja dzīvības apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> līguma puses var brīvi izvēlēties,<br />
likumu, ko piedāvā dzīvības apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība.<br />
(2) Papildus šā panta pirmajā daĜā m<strong>in</strong>ētajam apdroš<strong>in</strong>ātājs sniedz<br />
<strong>in</strong>formāciju, lai nodroš<strong>in</strong>ātu patiesu izpratni par dzīvības apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> līgumā<br />
ietvertajiem riskiem, kurus uzĦemas apdroš<strong>in</strong>ājuma Ħēmējs.<br />
(3) <strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>ātājs dzīvības apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> līguma darbības laikā<br />
nekavējoties <strong>in</strong>formē apdroš<strong>in</strong>ājuma Ħēmēju <strong>un</strong> apdroš<strong>in</strong>āto (ja tas vienlaikus<br />
nav arī apdroš<strong>in</strong>ājuma Ħēmējs):<br />
1) par izmaiĦām apdroš<strong>in</strong>ātāja firmā, kontakttelefonu, kontaktadrešu <strong>un</strong><br />
kontaktpersonu norādēs <strong>un</strong> citā līdzīgā <strong>in</strong>formācijā, kas ir nepieciešama<br />
apdroš<strong>in</strong>ājuma Ħēmēja <strong>un</strong> apdroš<strong>in</strong>ātā (ja tas vienlaikus nav arī apdroš<strong>in</strong>ājuma<br />
Ħēmējs) līgumisko saistību izpildei;
FMlik_261011_APL_skanosanai; <strong>Likumprojekts</strong> "<strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> likums"<br />
120<br />
2) par izmaiĦām apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> noteikumos vai apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> līgumam<br />
piemērojamos tiesību aktos, ja tā saistīta ar šā panta pirmās daĜas 2. p<strong>un</strong>kta "d"<br />
līdz "i" apakšp<strong>un</strong>ktā norādīto <strong>in</strong>formāciju.<br />
(4) Ja saistībā ar piedāvājumu noslēgt dzīvības apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> līgumu vai<br />
m<strong>in</strong>ētā līguma noslēgšanu apdroš<strong>in</strong>ātāja uzrādītie iespējamie maksājumi atšėiras<br />
no apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> līgumā noteiktajiem maksājumiem, apdroš<strong>in</strong>ātājs iepazīst<strong>in</strong>a<br />
apdroš<strong>in</strong>ājuma Ħēmēju ar aprēė<strong>in</strong>a piemēru, kurā sniegts iespējamās<br />
apdroš<strong>in</strong>ājuma summas vai citu apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> līgumā paredzēto summu<br />
izklāsts, pamatojoties uz prēmiju aprēė<strong>in</strong>u, kurā izmanto trīs atšėirīgas procentu<br />
likmes. Šīs daĜas prasības nepiemēro dzīvības termiĦapdroš<strong>in</strong>āšanai.<br />
<strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>ātājs skaidrā <strong>un</strong> saprotamā veidā <strong>in</strong>formē apdroš<strong>in</strong>ājuma Ħēmēju par to,<br />
ka aprēė<strong>in</strong>a piemērs ir tikai paraugs, kura pamatā ir teorētiski pieĦēmumi, <strong>un</strong> ka<br />
apdroš<strong>in</strong>ājuma Ħēmējam uz šā piemēra pamata nepastāv prasījuma tiesības.<br />
(5) Ja ir noslēgts dzīvības apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> ar līdzdalību peĜĦā līgums,<br />
apdroš<strong>in</strong>ātājs katru gadu rakstveidā <strong>in</strong>formē apdroš<strong>in</strong>ājuma Ħēmēju par viĦa<br />
prasījumu stāvokli, ieskaitot līdzdalību peĜĦā. Ja apdroš<strong>in</strong>ātājs sniedz<br />
<strong>in</strong>formāciju par līdzdalības peĜĦā iespējamo turpmāko attīstību, apdroš<strong>in</strong>ātājs<br />
<strong>in</strong>formē apdroš<strong>in</strong>ājuma Ħēmēju par atšėirībām starp līdzdalības peĜĦā<br />
patiesajiem <strong>un</strong> sākotnējiem datiem.<br />
(6) Pirms tirgum piesaistītā dzīvības apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> līguma noslēgš<strong>anas</strong><br />
apdroš<strong>in</strong>ātāja pienākums ir sniegt klientam <strong>in</strong>formāciju par visiem<br />
atskaitījumiem, kuri tiks ieturēti no klienta tirgum piesaistītā dzīvības<br />
apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> līguma darbības laikā.<br />
(7) Šajā pantā noteikto <strong>in</strong>formāciju apdroš<strong>in</strong>ātājs sniedz rakstveidā, skaidri<br />
<strong>un</strong> saprotami. M<strong>in</strong>ētā <strong>in</strong>formācija tiek sniegta latviešu valodā, izĦemot<br />
gadījumus, kad apdroš<strong>in</strong>ājuma Ħēmējs <strong>in</strong>formāciju vēlas saĦemt citā valodā.<br />
184. pants. Gadījumā, kad apdroš<strong>in</strong>ātājam pēc apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> līguma<br />
noslēgš<strong>anas</strong> ar fizisko personu radies strīds, apdroš<strong>in</strong>ātājam ir pienākums<br />
pierādīt šā likuma 182. panta ceturtās <strong>un</strong> piektās daĜas <strong>un</strong> 183. panta prasību<br />
izpildi. <strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>ājuma Ħēmēja paraksts uz apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> pieteikuma vai<br />
apdroš<strong>in</strong>ājuma Ħēmēja apstipr<strong>in</strong>ājums apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> līguma noslēgšanai citā<br />
apdroš<strong>in</strong>ājuma Ħēmēja <strong>un</strong> apdroš<strong>in</strong>ātāja saskaĦotā veidā ir pietiekams<br />
apliec<strong>in</strong>ājums šā likuma 182. panta ceturtās <strong>un</strong> piektās daĜas <strong>un</strong> 183. panta<br />
prasību izpildei, izĦemot gadījumus, kad apdroš<strong>in</strong>ājuma Ħēmējs pierāda pretējo.<br />
185. pants. (1) Ja persona, kurai ir tiesības pretendēt uz apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong><br />
atlīdzību saskaĦā ar noslēgto apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> līgumu, iesniedz rakstveida<br />
pieprasījumu, apdroš<strong>in</strong>ātājs vai dalībvalsts apdroš<strong>in</strong>ātājs, kas sniedz<br />
apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> pakalpojumus, ievērojot pakalpojumu sniegš<strong>anas</strong> brīvības
FMlik_261011_APL_skanosanai; <strong>Likumprojekts</strong> "<strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> likums"<br />
121<br />
pr<strong>in</strong>cipu, iepazīst<strong>in</strong>a šo personu ar tā rīcībā esošajiem dokumentiem, kas pamato<br />
lēmumu par šai personai pienākošās apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> atlīdzības izmaksu vai par<br />
atteikumu izmaksāt apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> atlīdzību, vai izsniedz to kopijas. Personai,<br />
kurai ir tiesības pretendēt uz apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> atlīdzību saskaĦā ar noslēgto<br />
apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> līgumu, ir tiesības saĦemt šajā p<strong>un</strong>ktā norādīto dokumentu<br />
kopijas par samaksu, kas nepārsniedz dokumentu kopiju sagatavoš<strong>anas</strong><br />
izdevumus.<br />
(2) <strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>ātājam vai dalībvalsts apdroš<strong>in</strong>ātājam, kas sniedz<br />
apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> pakalpojumus, ievērojot pakalpojumu sniegš<strong>anas</strong> brīvības<br />
pr<strong>in</strong>cipu, nav pienākuma iepazīst<strong>in</strong>āt ar dokumentiem <strong>un</strong> izsniegt dokumentu<br />
kopijas šā panta pirmajā daĜā noteiktajā kārtībā, ja saistībā ar apdroš<strong>in</strong>ātā riska<br />
iestāšanās apstākĜiem apdroš<strong>in</strong>ātājs vai dalībvalsts apdroš<strong>in</strong>ātājs ir iesniedzis<br />
dokumentus tiesību aizsardzības iestādēm krim<strong>in</strong>ālprocesa ietvaros.<br />
(3) <strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>ātājam vai dalībvalsts apdroš<strong>in</strong>ātājam, kas sniedz<br />
apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> pakalpojumus, ievērojot pakalpojumu sniegš<strong>anas</strong> brīvības<br />
pr<strong>in</strong>cipu, pēc iepazīst<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> ar dokumentiem, kas pamato tā lēmumu par<br />
pienākošās apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> atlīdzības izmaksu vai par atteikumu izmaksāt<br />
apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> atlīdzību, ir tiesības pieprasīt, lai persona, kurai ir tiesības<br />
pretendēt uz apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> atlīdzību saskaĦā ar noslēgto apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong><br />
līgumu, paraksta rakstveida apliec<strong>in</strong>ājumu, kurā norādīti dokumenti, ar kuriem šī<br />
persona ir iepaz<strong>in</strong>usies. Ja persona, kurai ir tiesības pretendēt uz apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong><br />
atlīdzību saskaĦā ar noslēgto apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> līgumu, atsakās parakstīt šajā daĜā<br />
noteikto apliec<strong>in</strong>ājumu, to paraksta apdroš<strong>in</strong>ātājs vai dalībvalsts apdroš<strong>in</strong>ātājs,<br />
īpašā atzīmē norādot, ka m<strong>in</strong>ētā persona atteikusies parakstīt apliec<strong>in</strong>ājumu.<br />
(4) <strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>ātājam vai dalībvalsts apdroš<strong>in</strong>ātājam, kas sniedz<br />
apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> pakalpojumus, ievērojot pakalpojumu sniegš<strong>anas</strong> brīvības<br />
pr<strong>in</strong>cipu, ir pienākums izskatīt apdroš<strong>in</strong>ājuma Ħēmēja, apdroš<strong>in</strong>ātā vai personas,<br />
kurai ir tiesības pretendēt uz apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> atlīdzību saskaĦā ar noslēgto<br />
apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> līgumu, rakstveida prasījumu par apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> līguma<br />
noteikumiem neatbilstošu pakalpojumu <strong>un</strong> sniegt motivētu rakstveida atbildi ne<br />
vēlāk kā 30 dienu laikā pēc prasījuma pieteikuma saĦemš<strong>anas</strong>.<br />
II sadaĜa<br />
Nedzīvības apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> īpašie noteikumi<br />
1. nodaĜa<br />
Kopienas kopapdroš<strong>in</strong>āšana<br />
186. pants. (1) Šo nodaĜu piemēro Kopienas kopapdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong><br />
darījumiem, kas attiecas uz vienu vai vairākiem riskiem, kuri klasificēti šā
FMlik_261011_APL_skanosanai; <strong>Likumprojekts</strong> "<strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> likums"<br />
122<br />
likuma 1. pielikuma 3. līdz 16. p<strong>un</strong>ktā noteiktajā nedzīvības apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong><br />
veidā <strong>un</strong> pilnībā atbilst šādiem nosacījumiem:<br />
1) risks ir liels risks;<br />
2) risku, izmantojot vienu apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> līgumu <strong>un</strong> kopēju prēmiju<br />
attiecībā uz vienu <strong>un</strong> to pašu laika posmu, sedz divi vai vairāki apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong><br />
komersanti katrs savas daĜas apmērā kā līdzapdroš<strong>in</strong>ātājs, vienam no tiem esot<br />
vadošajam apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> komersantam;<br />
3) risks atrodas Kopienā;<br />
4) lai segtu risku, tiek uzskatīts, ka vadošais apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> komersants<br />
sedz visu risku;<br />
5) vismaz viens no līdzapdroš<strong>in</strong>ātājiem piedalās apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> līguma<br />
noslēgšanā ar tāda galvenā biroja vai filiāles starpniecību, kas veic<br />
komercdarbību kādā dalībvalstī, kura nav vadošā apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> komersanta<br />
dalībvalsts;<br />
6) vadošais apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> komersants pilnībā uzĦemas kopapdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong><br />
darbības vadību, jo īpaši paredz apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> noteikumus, nosacījumus <strong>un</strong><br />
tarifa likmi.<br />
(2) Šā likuma 159. līdz 161. pantu piemēro tikai attiecībā uz vadošo<br />
apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> komersantu.<br />
(3) Kopapdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> darbībām, kuras neatbilst šā panta pirmajā daĜā<br />
noteiktajiem nosacījumiem, tiek piemēroti šā likuma noteikumi, izĦemot šīs<br />
nodaĜas noteikumus.<br />
187. pants. (1) Tehnisko rezervju apjomu nosaka atsevišėie<br />
līdzapdroš<strong>in</strong>ātāji atbilstīgi to piederības dalībvalsts noteikumiem vai gadījumā,<br />
ja šādu noteikumu nav, atbilstīgi m<strong>in</strong>ētajā valstī pieĦemtajai praksei.<br />
(2) Neskatoties uz šā panta pirmajā daĜā noteikto, tehniskās rezerves ir<br />
vismaz vienādas ar rezervi, ko vadošais apdroš<strong>in</strong>ātājs noteicis saskaĦā ar savas<br />
piederības dalībvalsts noteikumiem.<br />
188. pants. Līdzapdroš<strong>in</strong>ātāju rīcībā ir statistikas dati par to Kopienas<br />
kopapdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> darbību apjomu, kurās tie piedalās, <strong>un</strong> attiecīgajām<br />
dalībvalstīm.
FMlik_261011_APL_skanosanai; <strong>Likumprojekts</strong> "<strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> likums"<br />
123<br />
189. pants. Izbeidzot apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> komersanta darbību, saistības, kas<br />
izriet no līdzdalības Kopienas kopapdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> līgumos, īsteno tāpat kā<br />
saistības, kas izriet no citiem m<strong>in</strong>ētā apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> komersanta apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong><br />
līgumiem, neatkarīgi no apdroš<strong>in</strong>āto apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> atlīdzības saĦēmēju<br />
valstiskās piederības.<br />
190. pants. Nodroš<strong>in</strong>ot šīs nodaĜas prasību īstenošanu, dalībvalsts<br />
uzraudzības iestādes savstarpēji apma<strong>in</strong>ās ar visu nepieciešamo <strong>in</strong>formāciju.<br />
2. nodaĜa<br />
Palīdzība<br />
191. pants. Palīdzības apdroš<strong>in</strong>āšana ir apdroš<strong>in</strong>āšana, kas paredz saskaĦā<br />
ar noslēgto apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> līgumu nodroš<strong>in</strong>āt apdroš<strong>in</strong>ātajam nekavējošu<br />
palīdzības sniegšanu gadījumos, kad tas ir nokĜuvis grūtībās ārvalstu ceĜojuma<br />
laikā (ārpus savas mītnes zemes). Šāda palīdzība ir naudas maksājums vai<br />
pakalpojuma sniegšana apdroš<strong>in</strong>ātajam.<br />
192. pants. Par palīdzības sniegšanu nelaimes gadījumā vai transporta<br />
līdzekĜa bojājuma gadījumā atzīst:<br />
1) transporta līdzekĜa nogādāšanu uz tuvāko vietu, kur var tikt veikts tā<br />
remonts, kā arī autovadītāja <strong>un</strong> pasažieru nogādāšanu uz tuvāko vietu, no kuras<br />
viĦi var turp<strong>in</strong>āt ceĜojumu;<br />
2) transporta līdzekĜa, autovadītāja <strong>un</strong> pasažieru nogādāšanu uz to mītnes<br />
zemi vai vietu, no kuras tie devušies ceĜojumā, vai uz ceĜojuma galamērėi;<br />
3) citus apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> līgumā paredzētos pakalpojumus vai naudas<br />
izmaksas.<br />
193. pants. Palīdzības apdroš<strong>in</strong>āšana neietver:<br />
1) dažādu automoto klubu biedriem sniegtos pakalpojumus, kuriem<br />
palīdzību transporta līdzekĜa salūš<strong>anas</strong> vai transportēš<strong>anas</strong> gadījumā nodroš<strong>in</strong>a<br />
automoto biedrība tajā valstī, kurā viĦi atrodas, <strong>un</strong> starp šādām biedrībām ir<br />
noslēgts sadarbības līgums;<br />
2) servisa, ekspluatācijas, garantijas remonta <strong>un</strong> šā panta 1. p<strong>un</strong>ktā m<strong>in</strong>ēto<br />
juridisko personu pakalpojumus.<br />
194. pants. <strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>ātājs, kurš vēlas veikt palīdzības apdroš<strong>in</strong>āšanu, ir<br />
tiesīgs izmantot pakalpojumus, ko sniedz cita juridiskā persona, kurai ir
FMlik_261011_APL_skanosanai; <strong>Likumprojekts</strong> "<strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> likums"<br />
124<br />
personāls <strong>un</strong> aprīkojums, ieskaitot sertificētu medicīnisko personālu, kā arī citi<br />
līdzekĜi, kas nepieciešami, lai nodroš<strong>in</strong>ātu apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> līgumos paredzēto<br />
saistību izpildi šajā apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> veidā.<br />
195. pants. Nedzīvības apdroš<strong>in</strong>āšana ietver arī darbību, kas ir palīdzība,<br />
ko sniedz personām, kuras nokĜuvušas grūtībās ceĜojuma laikā, esot prom no<br />
savām mājām vai savas pastāvīgās dzīvesvietas. Palīdzības sniegšana nozīmē, ka<br />
apdroš<strong>in</strong>ātājs saskaĦā ar noslēgto apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> līgumu nekavējoties nodroš<strong>in</strong>a<br />
apdroš<strong>in</strong>ātajam palīdzības sniegšanu, ja viĦš ir nokĜuvis grūtībās ārvalstu<br />
ceĜojuma laikā ārpus savas mītnes zemes. Šāda palīdzība ir naudas maksājums<br />
vai pakalpojuma sniegšana apdroš<strong>in</strong>ātajam. <strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>ātājs, kas veic palīdzības<br />
apdroš<strong>in</strong>āšanu, ir tiesīgs izmantot pakalpojumus, ko sniedz cita persona, kurai ir<br />
personāls <strong>un</strong> aprīkojums (ieskaitot sertificētu medicīnisko personālu), kas<br />
nepieciešams, lai nodroš<strong>in</strong>ātu apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> līgumos paredzēto saistību<br />
savlaicīgu izpildi šajā apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> veidā.<br />
3. nodaĜa<br />
Juridisko izdevumu apdroš<strong>in</strong>āšana<br />
196. pants. (1) Šī nodaĜa attiecas uz juridisko izdevumu apdroš<strong>in</strong>āšanu, kas<br />
noteikta šā likuma 1. pielikuma 17. p<strong>un</strong>ktā <strong>un</strong> kas paredz segt tiesvedības<br />
izdevumus <strong>un</strong> nodroš<strong>in</strong>a juridiska rakstura pakalpojumus, kas tieši saistīti ar<br />
apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> segumu, aizstāvot <strong>un</strong> pārstāvot apdroš<strong>in</strong>āto civilprocesā,<br />
krim<strong>in</strong>ālprocesā vai adm<strong>in</strong>istratīvajā procesā, kā arī panākot nodarīto zaudējumu<br />
<strong>un</strong> bojājumu atlīdz<strong>in</strong>āšanu apdroš<strong>in</strong>ātajam, neiesaistoties šajos procesos.<br />
(2) Šīs nodaĜas noteikumi neattiecas uz šādām darbībām:<br />
1) juridisko izdevumu apdroš<strong>in</strong>āšanu, ja šāda apdroš<strong>in</strong>āšana attiecas uz<br />
strīdiem vai riskiem, kas izriet no jūras kuău izmantoš<strong>anas</strong> vai ir saistīti ar to;<br />
2) darbību, ko veic apdroš<strong>in</strong>ātājs, kurš nodroš<strong>in</strong>a civiltiesiskās atbildības<br />
apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> segumu, aizstāvot <strong>un</strong> pārstāvot apdroš<strong>in</strong>āto, ja aizstāvēšana <strong>un</strong><br />
pārstāvēšana vienlaikus tiek veikta apdroš<strong>in</strong>ātāja <strong>in</strong>teresēs;<br />
3) juridisko izdevumu apdroš<strong>in</strong>āšanu, ko veic apdroš<strong>in</strong>ātājs palīdzības<br />
apdroš<strong>in</strong>āšanā, kas atbilst šādiem nosacījumiem:<br />
a) darbību veic dalībvalstī, kura nav apdroš<strong>in</strong>ātā pastāvīgā dzīvesvieta,<br />
b) darbība ir daĜa no līguma, kas attiecas tikai uz palīdzību, kuru sniedz<br />
personām, kam rodas grūtības ceĜojuma laikā, esot prom no savām mājām vai no<br />
savas pastāvīgās dzīvesvietas.
FMlik_261011_APL_skanosanai; <strong>Likumprojekts</strong> "<strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> likums"<br />
125<br />
197. pants. <strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>ātājs, kurš veic juridisko izdevumu apdroš<strong>in</strong>āšanu, ir<br />
tiesīgs uzticēt kompetentai personai ar juridisko izdevumu apdroš<strong>in</strong>āšanu saistīto<br />
prasību noregulēšanu. Ja ar juridisko izdevumu apdroš<strong>in</strong>āšanu saistīto prasību<br />
noregulēšanu veic apdroš<strong>in</strong>ātāja darb<strong>in</strong>ieks, tad viĦš darbojas tikai šajā<br />
apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> veidā.<br />
198. pants. (1) <strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>ot juridiskos izdevumus, apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> līgumā<br />
paredz:<br />
1) atsevišėu apdroš<strong>in</strong>ātā riska <strong>un</strong> apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> prēmijas atspoguĜošanu, ja<br />
apdroš<strong>in</strong>ātājs juridisko izdevumu apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> risku apdroš<strong>in</strong>a kopā ar kādu<br />
citu apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> risku;<br />
2) apdroš<strong>in</strong>ātā tiesības izvēlēties advokātu vai citu atbilstošas kvalifikācijas<br />
personu, kura var aizstāvēt <strong>un</strong> pārstāvēt apdroš<strong>in</strong>ātā <strong>in</strong>tereses civilprocesā,<br />
krim<strong>in</strong>ālprocesā vai adm<strong>in</strong>istratīvajā procesā vai neiesaistoties šajos procesos;<br />
3) apdroš<strong>in</strong>ātā tiesības, ja veidojas <strong>in</strong>terešu konflikts starp apdroš<strong>in</strong>āto <strong>un</strong><br />
apdroš<strong>in</strong>ātāju, veicot juridisko izdevumu prasību noregulēšanu:<br />
a) izvēlēties advokātu vai citu atbilstošas kvalifikācijas personu,<br />
b) pārsūdzēt apdroš<strong>in</strong>ātāja pieĦemtos lēmumus saskaĦā ar Latvijas<br />
Republikā spēkā esošajiem normatīvajiem aktiem.<br />
(2) <strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>ātājs <strong>in</strong>formē apdroš<strong>in</strong>āto par šā panta pirmās daĜas 3. p<strong>un</strong>ktā<br />
m<strong>in</strong>ētajām apdroš<strong>in</strong>ātā tiesībām, ja rodas <strong>in</strong>terešu konflikts starp apdroš<strong>in</strong>ātāju<br />
<strong>un</strong> apdroš<strong>in</strong>āto.<br />
(3) Juridiska rakstura pakalpojumus <strong>un</strong> pušu pārstāvību nodroš<strong>in</strong>a<br />
neatkarīgi advokāti vai citas atbilstošas kvalifikācijas personas, ja vienā strīdā<br />
iesaistīto pušu juridiskos izdevumus ir apdroš<strong>in</strong>ājis viens <strong>un</strong> tas pats<br />
apdroš<strong>in</strong>ātājs.<br />
(4) Šā panta pirmās daĜas 2. p<strong>un</strong>kts netiek piemērots, ja:<br />
1) apdroš<strong>in</strong>āšana tiek attiec<strong>in</strong>āta tikai uz gadījumiem, kas saistīti ar<br />
autotransporta izmantošanu Latvijas Republikas teritorijā;<br />
2) apdroš<strong>in</strong>āšana tiek attiec<strong>in</strong>āta uz palīdzības sniegšanu nelaimes vai<br />
bojājumu gadījumā, kurā iesaistīts autotransports.
199. pants. Lielie riski ir:<br />
FMlik_261011_APL_skanosanai; <strong>Likumprojekts</strong> "<strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> likums"<br />
126<br />
4. nodaĜa<br />
Lielo risku apdroš<strong>in</strong>āšana<br />
1) apdroš<strong>in</strong>ātie riski šādos apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> veidos:<br />
a) dzelzceĜa transporta apdroš<strong>in</strong>āšanā,<br />
b) gaisakuău apdroš<strong>in</strong>āšanā,<br />
c) kuău apdroš<strong>in</strong>āšanā,<br />
d) kravu apdroš<strong>in</strong>āšanā,<br />
e) gaisakuău īpašnieku civiltiesiskās atbildības apdroš<strong>in</strong>āšanā,<br />
f) kuău īpašnieku civiltiesiskās atbildības apdroš<strong>in</strong>āšanā;<br />
2) apdroš<strong>in</strong>ātie riski šādos apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> veidos, ja apdroš<strong>in</strong>ājuma Ħēmējs<br />
nodarbojas ar komercdarbību vai ir brīvās profesijas pārstāvis <strong>un</strong> apdroš<strong>in</strong>ātie<br />
riski attiecas uz apdroš<strong>in</strong>ājuma Ħēmēja profesionālo darbību vai komercdarbību:<br />
a) kredītu apdroš<strong>in</strong>āšanā,<br />
b) galvojumu apdroš<strong>in</strong>āšanā;<br />
3) apdroš<strong>in</strong>ātie riski šādos apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> veidos, ja apdroš<strong>in</strong>ājuma Ħēmējs<br />
pārsniedz vismaz divus no trim šādiem kritērijiem – tā bilances pārsniedz<br />
kopsumma 6,2 miljonus euro, neto apgrozījums 12,8 miljonus euro, pārskata<br />
gada vidējais darb<strong>in</strong>ieku skaits 250 cilvēkus:<br />
a) sauszemes transporta (izĦemot dzelzceĜa transportu) apdroš<strong>in</strong>āšanā,<br />
b) īpašuma apdroš<strong>in</strong>āšanā pret ug<strong>un</strong>s <strong>un</strong> dabas stihiju postījumiem<br />
(bojājumiem, ko īpašumam, izĦemot sauszemes transportu, dzelzceĜa transportu,<br />
gaisakuăus, kuăus <strong>un</strong> kravas, nodara ug<strong>un</strong>s, eksplozija, atomenerăija, zemes<br />
iegrimšana <strong>un</strong> citas stihijas),<br />
c) īpašuma apdroš<strong>in</strong>āšanā pret citiem zaudējumiem (bojājumiem, ko<br />
īpašumam, izĦemot sauszemes transportu, dzelzceĜa transportu, gaisakuăus,<br />
kuăus <strong>un</strong> kravas, nodara krusa, salna, zādzība <strong>un</strong> citi negadījumi, izĦemot ug<strong>un</strong>i,<br />
eksploziju, atomenerăiju, zemes iegrimšanu <strong>un</strong> citas stihijas),
FMlik_261011_APL_skanosanai; <strong>Likumprojekts</strong> "<strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> likums"<br />
127<br />
d) sauszemes transportlīdzekĜu īpašnieku civiltiesiskās atbildības<br />
apdroš<strong>in</strong>āšanā,<br />
e) vispārējās civiltiesiskās atbildības apdroš<strong>in</strong>āšanā,<br />
f) dažādu f<strong>in</strong>ansiālo zaudējumu apdroš<strong>in</strong>āšanā.<br />
200. pants. Ja apdroš<strong>in</strong>ājuma Ħēmējs ietilpst komercsabiedrību grupā, kam<br />
tiek veidots konsolidētais gada pārskats, šā likuma 199. panta 3. p<strong>un</strong>ktā<br />
noteiktos kritērijus piemēro, pamatojoties uz konsolidēto gada pārskatu.<br />
201. pants. Dalībvalsts apdroš<strong>in</strong>ātājs var veikt lielo risku apdroš<strong>in</strong>āšanu,<br />
neievērojot šā likuma 157. <strong>un</strong> 160. panta prasības.<br />
III sadaĜa<br />
Pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> īpašie noteikumi<br />
202. pants. (1) Īpašam nolūkam dib<strong>in</strong>āta sabiedrība var uzsākt savu<br />
darbību Latvijā tikai pēc F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisijas izsniegtas licences<br />
saĦemš<strong>anas</strong>.<br />
(2) Prasības šā panta pirmajā daĜā noteiktās licences saĦemšanai noteiktas<br />
Eiropas Komisijas Regulā.<br />
C daĜa<br />
<strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrību grupas uzraudzība<br />
I sadaĜa<br />
Grupas uzraudzība – piemēroš<strong>anas</strong> gadījumi,<br />
piemēroš<strong>anas</strong> joma <strong>un</strong> līmeĦi<br />
1. nodaĜa<br />
Piemēroš<strong>anas</strong> gadījumi <strong>un</strong> piemēroš<strong>anas</strong> joma<br />
203. pants. (1) Grupas uzraudzība ietver to apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai<br />
pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrību uzraudzību grupas līmenī, kuras ir grupas sastāvā.<br />
Šā likuma prasības attiecībā uz <strong>in</strong>dividuālu apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai<br />
pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrību uzraudzību turp<strong>in</strong>a piemērot katrai atsevišėai<br />
grupas apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrībai, ja vien grupas<br />
uzraudzība neparedz citādu kārtību saskaĦā ar šā likuma 203. līdz 247. panta<br />
prasībām.
FMlik_261011_APL_skanosanai; <strong>Likumprojekts</strong> "<strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> likums"<br />
128<br />
(2) Uzraudzība grupas līmenī tiek piemērota:<br />
1) apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrībām, kas ir dalības<br />
sabiedrības vismaz vienā apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrībā, pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong><br />
sabiedrībā, ārvalsts apdroš<strong>in</strong>ātājā vai ārvalsts pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>ātājā, saskaĦā ar šā<br />
likuma 207. līdz 248. pantu;<br />
2) apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrībām, kuru mātes<br />
sabiedrība ir dalībvalstī reăistrēta apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> pārvaldītājsabiedrība, saskaĦā<br />
ar šā likuma 207. līdz 248. pantu;<br />
3) apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrībām, kuru mātes<br />
sabiedrība ir nedalībvalstī reăistrēta apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> pārvaldītājsabiedrība,<br />
nedalībvalsts apdroš<strong>in</strong>ātājs vai nedalībvalsts pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>ātājs, saskaĦā ar šā<br />
likuma 249. līdz 252. pantu;<br />
4) apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrībām, kuru mātes<br />
sabiedrība ir daudznozaru apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> pārvaldītājsabiedrība, saskaĦā ar šā<br />
likuma 253. pantu.<br />
(3) Ja šā panta otrās daĜas 1. p<strong>un</strong>ktā m<strong>in</strong>ētā apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai<br />
pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> dalības sabiedrība vai šā panta otrās daĜas 2. p<strong>un</strong>ktā m<strong>in</strong>ētā<br />
dalībvalstī reăistrētā apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> pārvaldītājsabiedrība ir saistītā sabiedrība<br />
uzraudzībai pakĜautai komercsabiedrībai vai jauktai f<strong>in</strong>anšu<br />
pārvaldītājsabiedrībai, uz kuru attiecas papildu uzraudzība saskaĦā ar F<strong>in</strong>anšu<br />
konglomerātu likuma prasībām, F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija, ja tā ir<br />
grupas uzraudzības iestāde, pēc apspriešanās ar citām iesaistītajām uzraudzības<br />
iestādēm var pieĦemt lēmumu m<strong>in</strong>ētās apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong><br />
dalības sabiedrības vai m<strong>in</strong>ētās apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> pārvaldītājsabiedrības līmenī<br />
neveikt šā likuma 222. pantā m<strong>in</strong>ēto riska koncentrācijas uzraudzību vai šā<br />
likuma 223. pantā m<strong>in</strong>ēto grupas iekšējo darījumu uzraudzību, vai abu m<strong>in</strong>ēto<br />
veidu uzraudzību.<br />
(4) F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija nosaka gadījumus, kuros grupas<br />
komercsabiedrības var tikt izslēgtas no grupas uzraudzības piemēroš<strong>anas</strong> jomas.<br />
2. nodaĜa<br />
LīmeĦi<br />
204. pants. (1) Ja šā likuma 203. panta otrās daĜas 1. <strong>un</strong> 2. p<strong>un</strong>ktā m<strong>in</strong>ētā<br />
apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> dalības sabiedrība vai dalībvalstī<br />
reăistrēta apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> pārvaldītājsabiedrība ir meitas sabiedrība citai<br />
apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrībai, dalībvalsts apdroš<strong>in</strong>ātājam,
FMlik_261011_APL_skanosanai; <strong>Likumprojekts</strong> "<strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> likums"<br />
129<br />
dalībvalsts pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>ātājam vai dalībvalstī reăistrētai apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong><br />
pārvaldītājsabiedrībai, šā likuma 207. līdz 248. pantu piemēro tikai galējās<br />
mātes sabiedrības, kas ir apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība,<br />
dalībvalsts apdroš<strong>in</strong>ātājs, dalībvalsts pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>ātājs vai dalībvalstī reăistrēta<br />
apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> pārvaldītājsabiedrība, līmenī.<br />
(2) Ja šā panta pirmajā daĜā m<strong>in</strong>ētā galējā mātes sabiedrība, kas ir<br />
apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība vai dalībvalstī reăistrēta<br />
apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> pārvaldītājsabiedrība, ir saistītā sabiedrība uzraudzībai pakĜautai<br />
komercsabiedrībai vai jauktai f<strong>in</strong>anšu pārvaldītājsabiedrībai, uz kuru attiecas<br />
papildu uzraudzība saskaĦā ar F<strong>in</strong>anšu konglomerātu likuma prasībām, F<strong>in</strong>anšu<br />
<strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija, ja tā ir grupas uzraudzības iestāde, pēc apspriešanās<br />
ar citām iesaistītajām uzraudzības iestādēm var pieĦemt lēmumu m<strong>in</strong>ētās galējās<br />
mātes sabiedrības līmenī neveikt šā likuma 222. pantā m<strong>in</strong>ēto riska<br />
koncentrācijas uzraudzību vai šā likuma 223. pantā m<strong>in</strong>ēto grupas iekšējo<br />
darījumu uzraudzību, vai abu m<strong>in</strong>ēto veidu uzraudzību.<br />
205. pants. (1) Ja šā likuma 203. panta otrās daĜas 1. <strong>un</strong> 2. p<strong>un</strong>ktā m<strong>in</strong>ētās<br />
apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> dalības sabiedrības vai dalībvalstī<br />
reăistrētas apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> pārvaldītājsabiedrības šā likuma 204. pantā norādītā<br />
galējā mātes sabiedrība atrodas citā dalībvalstī, F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus<br />
komisija, konsultējoties ar grupas uzraudzības iestādi <strong>un</strong> m<strong>in</strong>ēto galējo mātes<br />
sabiedrību citā dalībvalstī, var pieĦemt lēmumu par grupas uzraudzības<br />
attiec<strong>in</strong>āšanu uz Latvijas Republikā reăistrētu galējo apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai<br />
pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> mātes sabiedrību vai apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> pārvaldītājsabiedrību. Šā<br />
likuma 207. līdz 248. pantā noteiktās grupas uzraudzības prasības piemēro<br />
apakšgrupas līmenī, ievērojot šā panta otrās līdz sestās daĜas nosacījumus.<br />
F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija sniedz paskaidrojošu paziĦojumu par savu<br />
lēmumu gan grupas uzraudzības iestādei, gan dalībvalstī reăistrētai galējai mātes<br />
sabiedrībai.<br />
(2) Attiecībā uz galējo Latvijas Republikā reăistrēto mātes sabiedrību<br />
F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija ir tiesīga pieĦemt lēmumu ierobežot<br />
apakšgrupas uzraudzību līdz vienai vai vairākām šādām grupas f<strong>in</strong>anšu stāvokĜa<br />
uzraudzības jomām:<br />
1) grupas maksātspējas uzraudzība saskaĦā ar šā likuma 207. līdz 214.<br />
panta prasībām;<br />
2) riska koncentrācijas <strong>un</strong> grupas iekšējo darījumu uzraudzība saskaĦā ar šā<br />
likuma 222. <strong>un</strong> 223. panta prasībām;<br />
3) riska vadības <strong>un</strong> iekšējās kontroles uzraudzība saskaĦā ar šā likuma 224.<br />
panta prasībām.
FMlik_261011_APL_skanosanai; <strong>Likumprojekts</strong> "<strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> likums"<br />
130<br />
(3) Ja F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija ir pieĦēmusi šā panta otrās daĜas<br />
1. p<strong>un</strong>ktā noteikto lēmumu, grupas maksātspējas kapitāla prasības aprēė<strong>in</strong>am<br />
tiek izmantota tā F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisijas noteikumos m<strong>in</strong>ētā<br />
aprēė<strong>in</strong>a metode, ko grupas uzraudzības iestāde ir atz<strong>in</strong>usi par piemērojamu<br />
attiecībā uz šā likuma 204. pantā m<strong>in</strong>ēto dalībvalstī reăistrēto galējo mātes<br />
sabiedrību.<br />
(4) Ja F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija ir pieĦēmusi šā panta otrās daĜas<br />
1. p<strong>un</strong>ktā noteikto lēmumu <strong>un</strong> ja šā likuma 204. pantā m<strong>in</strong>ētā dalībvalstī<br />
reăistrētā galējā mātes sabiedrība ir ieguvusi grupas uzraudzības iestādes atĜauju<br />
aprēė<strong>in</strong>āt grupas konsolidēto maksātspējas kapitāla prasību, kā arī grupas<br />
apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrību <strong>in</strong>dividuālo maksātspējas<br />
kapitāla prasību, pamatojoties uz grupas iekšējo modeli, Latvijas Republikā<br />
reăistrētas galējās mātes sabiedrības grupas maksātspējas kapitāla aprēė<strong>in</strong>am<br />
tiek izmantots grupas iekšējais modelis.<br />
(5) Ja F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija uzskata, ka Latvijas Republikā<br />
reăistrētas galējās mātes sabiedrības riska profils ievērojami atšėiras no grupas<br />
uzraudzības iestādes apstipr<strong>in</strong>ātā iekšējā modeĜa, <strong>un</strong> ja Latvijas Republikā<br />
reăistrētā galējā mātes sabiedrība pienācīgi neĦem vērā F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla<br />
tirgus komisijas rīkojumus, F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija var pieĦemt<br />
lēmumu par kapitāla paliel<strong>in</strong>ājuma noteikšanu m<strong>in</strong>ētās Latvijas Republikā<br />
reăistrētās galējās mātes sabiedrības grupas maksātspējas kapitāla prasībai, kas<br />
izriet no iekšējā modeĜa piemēroš<strong>anas</strong>, vai izĦēmuma gadījumos, ja šāds kapitāla<br />
paliel<strong>in</strong>ājums nav piemērojams, pieprasīt m<strong>in</strong>ētajai komercsabiedrībai aprēė<strong>in</strong>āt<br />
savu grupas maksātspējas kapitāla prasību saskaĦā ar standarta formulu.<br />
(6) Šā panta piektajā daĜā m<strong>in</strong>ētajā gadījumā F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus<br />
komisija sniedz paskaidrojošu paziĦojumu par savu lēmumu gan grupas<br />
uzraudzības iestādei, gan Latvijas Republikā reăistrētajai galējai mātes<br />
sabiedrībai.<br />
(7) Ja F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija ir pieĦēmusi šā panta otrās daĜas<br />
1. p<strong>un</strong>ktā noteikto lēmumu, m<strong>in</strong>ētā komercsabiedrība nav tiesīga iesniegt<br />
pieteikumu atĜaujas saĦemšanai saskaĦā ar šā likuma 217. vai 221. pantu, lai<br />
kādai no tās meitas sabiedrībām piemērotu šā likuma 218. <strong>un</strong> 219. pantu.<br />
(8) F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija nepieĦem vai atceĜ šā panta pirmajā<br />
daĜā m<strong>in</strong>ēto lēmumu, ja Latvijas Republikā reăistrētā galējā mātes sabiedrība ir<br />
meitas sabiedrība šā likuma 204. pantā m<strong>in</strong>ētajai dalībvalstī reăistrētajai galējai<br />
mātes sabiedrībai, kam ir izsniegta grupas uzraudzības iestādes atĜauja, saskaĦā<br />
ar kuru m<strong>in</strong>ētajai meitas sabiedrībai piemērojamas šā likuma 218. <strong>un</strong> 219. panta<br />
prasības.
FMlik_261011_APL_skanosanai; <strong>Likumprojekts</strong> "<strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> likums"<br />
131<br />
206. pants. (1) Ja F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija ir pieĦēmusi šā<br />
likuma 203. pantā m<strong>in</strong>ēto lēmumu piemērot galējai Latvijas Republikā<br />
reăistrētajai mātes sabiedrībai grupas uzraudzību apakšgrupas līmenī, F<strong>in</strong>anšu<br />
<strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija ir tiesīga noslēgt vienošanos ar citā dalībvalstī<br />
reăistrētas citas saistītās sabiedrības galējās mātes sabiedrības uzraudzības<br />
iestādi, lai veiktu grupas uzraudzību tādas apakšgrupas līmenī, kura aptver<br />
vairākas dalībvalstis.<br />
(2) Ja F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija <strong>un</strong> attiecīgā uzraudzības iestāde ir<br />
noslēgušas vienošanos atbilstīgi šā panta pirmajai daĜai, grupas uzraudzība<br />
netiek veikta šā likuma 207. pantā m<strong>in</strong>ētās galējās mātes sabiedrības līmenī, ja tā<br />
neatrodas tajā pašā dalībvalstī, kurā šā p<strong>un</strong>kta pirmajā daĜā m<strong>in</strong>ētā apakšgrupa.<br />
(3) Ja F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija <strong>un</strong> attiecīgā uzraudzības iestāde ir<br />
noslēgušas vienošanos atbilstīgi šā panta pirmajai daĜai, uzraudzība apakšgrupas<br />
līmenī tiek piemērota, ievērojot šā likuma 205. panta otrās līdz sestās daĜas<br />
nosacījumus.<br />
II sadaĜa<br />
F<strong>in</strong>anšu stāvoklis<br />
1. nodaĜa<br />
Grupas maksātspēja<br />
207. pants. (1) Grupas maksātspējas uzraudzība tiek veikta saskaĦā ar šā<br />
panta otro daĜu <strong>un</strong> šā likuma 224. līdz 248. pantu.<br />
(2) Lai nodroš<strong>in</strong>ātu grupas maksātspēju, šā likuma 203. panta otrās daĜas 1.<br />
p<strong>un</strong>ktā m<strong>in</strong>ētās apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> dalības sabiedrības <strong>un</strong> šā<br />
likuma 203. panta otrās daĜas 2. p<strong>un</strong>ktā m<strong>in</strong>ētās grupas apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai<br />
pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības nodroš<strong>in</strong>a izmantojamā pašu kapitāla pieejamību<br />
grupā, kas vienmēr ir vismaz līdzvērtīgs grupas maksātspējas kapitāla prasībai,<br />
ko aprēė<strong>in</strong>a saskaĦā ar šā likuma 209. līdz 234. panta <strong>un</strong> F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla<br />
tirgus komisijas noteikumu prasībām.<br />
(3) F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija, ja tā ir grupas uzraudzības iestāde,<br />
veic grupas maksātspējas izpildes pārbaudi saskaĦā ar šā likuma 225. līdz 248.<br />
panta prasībām. Grupas maksātspējas uzraudzībā tiek piemērotas šā likuma 143.<br />
panta <strong>un</strong> 145. panta pirmās līdz septītās daĜas prasības.<br />
(4) Tiklīdz dalības sabiedrība ir konstatējusi <strong>un</strong> <strong>in</strong>formējusi grupas<br />
uzraudzības iestādi par neatbilstību grupas maksātspējas kapitāla prasībai vai par<br />
šādas neatbilstības risku turpmākajos trīs mēnešos, F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus
FMlik_261011_APL_skanosanai; <strong>Likumprojekts</strong> "<strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> likums"<br />
132<br />
komisija, ja tā ir grupas uzraudzības iestāde, <strong>in</strong>formē citas uzraugu kolēăijas<br />
uzraudzības iestādes, kam jāveic grupas f<strong>in</strong>anšu stāvokĜa analīze.<br />
208. pants. (1) Grupas maksātspējas aprēė<strong>in</strong>s ietver grupas maksātspējas<br />
kapitāla prasības aprēė<strong>in</strong>u <strong>un</strong> grupas pašu kapitāla aprēė<strong>in</strong>u. F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla<br />
tirgus komisija nosaka grupas maksātspējas aprēė<strong>in</strong>a biežumu <strong>un</strong> iesniegš<strong>anas</strong><br />
kārtību F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisijai.<br />
(2) <strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība <strong>un</strong> apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong><br />
pārvaldītājsabiedrība pastāvīgi uzrauga grupas maksātspējas kapitāla prasību. Ja<br />
grupas riska profils ievērojami atšėiras no pieĦēmumiem, kas ir pēdējā F<strong>in</strong>anšu<br />
<strong>un</strong> kapitāla tirgus komisijai iesniegtā grupas maksātspējas kapitāla prasības<br />
aprēė<strong>in</strong>a pamatā, nekavējoties veic ja<strong>un</strong>u grupas maksātspējas kapitāla prasības<br />
aprēė<strong>in</strong>u <strong>un</strong> iesniedz to F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisijai.<br />
(3) Ja ir pamats uzskatīt, ka grupas riska profils ir ievērojami ma<strong>in</strong>ījies<br />
kopš datuma, kurā iesniegts pēdējais grupas maksātspējas kapitāla prasības<br />
aprēė<strong>in</strong>s, F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija, ja tā ir grupas uzraudzības iestāde,<br />
ir tiesīga pieprasīt veikt ja<strong>un</strong>u grupas maksātspējas kapitāla prasības aprēė<strong>in</strong>u.<br />
209. pants. (1) Grupas maksātspējas aprēė<strong>in</strong>am var tikt izmantota standarta<br />
metode – konsolidētā f<strong>in</strong>anšu pārskata metode –, kā rezultātā aprēė<strong>in</strong>a<br />
konsolidēto grupas maksātspējas kapitāla prasību, vai alternatīvā metode –<br />
atskaitīš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> summēš<strong>anas</strong> metode –, kā rezultātā aprēė<strong>in</strong>a summēto grupas<br />
maksātspējas kapitāla prasību.<br />
(2) Grupas maksātspējas aprēė<strong>in</strong>a metodes, to izvēli, vispārīgos pr<strong>in</strong>cipus<br />
<strong>un</strong> aprēė<strong>in</strong>a metožu piemērošanu nosaka F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija.<br />
210. pants. Šā likuma 203. panta otrās daĜas 1. p<strong>un</strong>ktā m<strong>in</strong>ētās<br />
apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> dalības sabiedrības <strong>un</strong> šā likuma 203.<br />
panta otrās daĜas 2. p<strong>un</strong>ktā m<strong>in</strong>ētās grupas apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong><br />
sabiedrības var aprēė<strong>in</strong>āt konsolidēto grupas maksātspējas kapitāla prasību,<br />
izmantojot pilnu vai daĜēju iekšējo modeli, kas atbilst šā likuma 122. līdz 128.<br />
panta prasībām, ja ir saĦemta F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisijas kā grupas<br />
uzraudzības iestādes atĜauja.<br />
211. pants. (1) Ja grupas iekšējais modelis tiks izmantots ne tikai grupas<br />
konsolidētās maksātspējas kapitāla prasības aprēė<strong>in</strong>am, bet arī vienas vai<br />
vairāku grupas apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrību <strong>in</strong>dividuālās<br />
maksātspējas kapitāla prasības aprēė<strong>in</strong>am, pieteikumu F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus<br />
komisijai par atĜauju izmantot grupas iekšējo modeli iesniedz:
FMlik_261011_APL_skanosanai; <strong>Likumprojekts</strong> "<strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> likums"<br />
133<br />
1) šā likuma 203. panta otrās daĜas 1. p<strong>un</strong>ktā m<strong>in</strong>ētajā gadījumā – kopīgi<br />
apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> dalības sabiedrība <strong>un</strong> tās saistītās<br />
sabiedrības;<br />
2) šā likuma 203. panta otrās daĜas 2. p<strong>un</strong>ktā m<strong>in</strong>ētajā gadījumā – kopīgi<br />
apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> pārvaldītājsabiedrības saistītās sabiedrības.<br />
(2) F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija nekavējoties par saĦemto<br />
pieteikumu paziĦo <strong>un</strong> to nosūta visām iesaistītajām uzraudzības iestādēm, kas<br />
atbildīgas par attiecīgo grupas sabiedrību uzraudzību.<br />
(3) Šā panta pirmajā daĜā m<strong>in</strong>ētajā pieteikumā norādāmās <strong>in</strong>formācijas,<br />
pievienojamo dokumentu <strong>un</strong> pieteikuma izskatīš<strong>anas</strong> kārtību nosaka F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong><br />
kapitāla tirgus komisija.<br />
(4) F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija atbilstoši kompetencei sešu mēnešu<br />
laikā pēc tam, kad saĦemts pilnībā aizpildīts šā panta pirmajā daĜā m<strong>in</strong>ētais<br />
pieteikums, kuram pievienoti visi nepieciešamie dokumenti, veic visus<br />
iespējamos pasākumus, lai kopīgi ar iesaistītajām uzraudzības iestādēm<br />
pieĦemtu motivētu lēmumu par pieteikumā m<strong>in</strong>ētās atĜaujas izsniegšanu, <strong>un</strong><br />
nosūta šo lēmumu pieteikuma iesniedzējiem.<br />
(5) Ja Latvijas Republikā reăistrēta komercsabiedrība, kas ir saistītā<br />
sabiedrība citā dalībvalstī reăistrētai komercsabiedrībai, vai Latvijas Republikā<br />
reăistrēta apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> pārvaldītājsabiedrības saistītā sabiedrība iesniedz šā<br />
panta pirmajā daĜā m<strong>in</strong>ēto pieteikumu grupas uzraudzības iestādei <strong>un</strong> F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong><br />
kapitāla tirgus komisija ir iesaistītā uzraudzības iestāde, F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla<br />
tirgus komisija kopā ar citām iesaistītajām uzraudzības iestādēm piedalās kopīgā<br />
lēmuma pieĦemšanā.<br />
(6) F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija šā panta ceturtajā daĜā m<strong>in</strong>ētajā<br />
termiĦā, izvērtējot iesniegto pieteikumu iekšējā modeĜa izmantošanai, var<br />
apspriesties ar EAAPI, ja F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisijai nav pārliecības<br />
par iekšējā modeĜa atbilstību šā likuma 122. līdz 128. panta prasībām. F<strong>in</strong>anšu<br />
<strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija apspriežas ar EAAPI arī pēc motivēta dalības<br />
sabiedrības pieprasījuma.<br />
(7) Ja saskaĦā ar šā panta sesto daĜu ir notikusi apspriešanās ar EAAPI,<br />
F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija <strong>in</strong>formē par to visas iesaistītās uzraudzības<br />
iestādes <strong>un</strong> pieteikuma iesniedzējus, kā arī šā panta ceturtajā daĜā m<strong>in</strong>ēto<br />
termiĦu pagar<strong>in</strong>a par diviem mēnešiem.<br />
(8) Ja nav notikusi apspriešanās ar EAAPI saskaĦā ar šā panta sesto daĜu <strong>un</strong><br />
visas iesaistītās uzraudzības iestādes nevar pieĦemt kopīgu lēmumu sešu mēnešu
FMlik_261011_APL_skanosanai; <strong>Likumprojekts</strong> "<strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> likums"<br />
134<br />
laikā no dienas, kad F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisijā tika iesniegts pilnībā<br />
aizpildīts pieteikums, F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija vēršas pie EAAPI ar<br />
lūgumu turpmāko divu mēnešu laikā nosūtīt ieteikumu visām iesaistītajām<br />
uzraudzības iestādēm. F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija triju nedēĜu laikā pēc<br />
EAAPI ieteikuma saĦemš<strong>anas</strong> pieĦem motivētu lēmumu, pilnībā Ħemot vērā šo<br />
ieteikumu.<br />
(9) PieĦemot lēmumu par atĜauju izmantot iekšējo modeli, F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong><br />
kapitāla tirgus komisija sagatavo motivētu lēmumu, kurā izklāstīts detalizēts<br />
pieĦemtā lēmuma pamatojums <strong>un</strong> norādīts, kā tajā ir Ħemts vērā visu iesaistīto<br />
uzraudzības iestāžu paustais viedoklis.<br />
(10) F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija nosūta lēmumu pieteikuma<br />
iesniedzējiem <strong>un</strong> visām iesaistītajām uzraudzības iestādēm. Lēmums ir saistošs<br />
visām iesaistītajām uzraudzības iestādēm.<br />
(11) Ja šā panta ceturtajā <strong>un</strong> septītajā daĜā norādīajā termiĦā netiek<br />
pieĦemts kopīgs lēmums, lēmumu pieĦem F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija.<br />
(12) PieĦemot lēmumu, F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija Ħem vērā visu<br />
iesaistīto uzraudzības iestāžu viedokĜus <strong>un</strong> iebildumus, kas izteikti pieteikuma<br />
izvērtēš<strong>anas</strong> procesā, kā arī EAAPI ieteikumu, ja tāds ir saĦemts.<br />
(13) F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija sagatavo motivētu lēmumu, kurā ir<br />
sniegts skaidrojums par būtiskām atkāpēm no EAAPI pieĦemtās nostājas, ja ir<br />
veikta apspriešanās ar EAAPI <strong>un</strong> ir notikušas šādas būtiskas atkāpes. F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong><br />
kapitāla tirgus komisija nosūta lēmumu pieteikuma iesniedzējiem <strong>un</strong> visām<br />
iesaistītajām uzraudzības iestādēm.<br />
(14) Ja noteicošo lēmumu pieĦem grupas uzraudzības iestāde, F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong><br />
kapitāla tirgus komisija to ievēro, veicot apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong><br />
sabiedrības uzraudzību.<br />
(15) Ja F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija uzskata, ka tās uzraudzībā<br />
esošās komercsabiedrības, kura aprēė<strong>in</strong>a <strong>in</strong>dividuālo maksātspējas kapitāla<br />
prasību, izmantojot apstipr<strong>in</strong>ātu grupas iekšējo modeli, riska profils ievērojami<br />
atšėiras no pieĦēmumiem, kas nosaka grupas līmenī apstipr<strong>in</strong>āto iekšējo modeli,<br />
<strong>un</strong> ja komercsabiedrība nav iesniegusi F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisijai<br />
motivētu pamatojumu, ka atšėirības nav būtiskas, vai ja komercsabiedrība<br />
nenovērš šīs atšėirības, F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija var noteikt kapitāla<br />
paliel<strong>in</strong>ājumu komercsabiedrības maksātspējas kapitāla prasībai saskaĦā ar šā<br />
likuma 33. pantu.
FMlik_261011_APL_skanosanai; <strong>Likumprojekts</strong> "<strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> likums"<br />
135<br />
(16) F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija var pieprasīt izĦēmuma gadījumos<br />
šā panta piecpadsmitajā daĜā m<strong>in</strong>ētajai komercsabiedrībai aprēė<strong>in</strong>āt tās<br />
maksātspējas kapitāla prasību, izmantojot standarta formulu, ja šā panta<br />
piecpadsmitajā daĜā m<strong>in</strong>ētais kapitāla paliel<strong>in</strong>ājums būtu neatbilstošs<br />
komercsabiedrības riska profilam. F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija saskaĦā ar<br />
šā likuma 33. panta pirmās daĜas 1. <strong>un</strong> 3. p<strong>un</strong>kta prasībām var noteikt kapitāla<br />
paliel<strong>in</strong>ājumu šīs komercsabiedrības maksātspējas kapitāla prasībai, kas<br />
aprēė<strong>in</strong>āta, izmantojot standarta formulu saskaĦā ar šā likuma 120. panta <strong>un</strong><br />
F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisijas noteikumu prasībām.<br />
(17) F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija šā panta piecpadsmitajā <strong>un</strong><br />
sešpadsmitajā daĜā paredzētajos gadījumos sagatavo rakstveida motivētu<br />
lēmumu <strong>un</strong> nosūta to gan tās uzraudzībā esošajai komercsabiedrībai, gan grupas<br />
uzraudzības iestādei.<br />
212. pants. (1) Nosakot, vai konsolidētā grupas maksātspējas kapitāla<br />
prasība pienācīgi atspoguĜo grupas riska profilu, F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus<br />
komisija, ja tā ir grupas uzraudzības iestāde, īpašu uzmanību pievērš visiem<br />
gadījumiem, kad grupas līmenī var rasties apstākĜi, kas m<strong>in</strong>ēti šā likuma 33.<br />
panta pirmās daĜas 1. līdz 3. p<strong>un</strong>ktā, jo īpaši, ja:<br />
1) grupas līmenī pastāv jebkādi specifiskie riski, ko ar standarta formulu<br />
vai izmantoto iekšējo modeli nevarētu pietiekami segt, jo ir grūti noteikt to<br />
apmēru;<br />
2) iesaistītās uzraudzības iestādes saskaĦā ar šā likuma 33. pantu <strong>un</strong> 212.<br />
panta piecpadsmito līdz septiĦpadsmito daĜu ir noteikušas jebkādu kapitāla<br />
paliel<strong>in</strong>ājumu apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> saistītās sabiedrības<br />
maksātspējas kapitāla prasībai.<br />
(2) Ja grupas riska profils nav atspoguĜots atbilstīgi šajā likumā noteiktajām<br />
prasībām, F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija, ja tā ir grupas uzraudzības<br />
iestāde, var noteikt kapitāla paliel<strong>in</strong>ājumu konsolidētajai grupas maksātspējas<br />
kapitāla prasībai saskaĦā ar šā likuma 33. panta prasībām.<br />
213. pants. Ja grupas maksātspējas aprēė<strong>in</strong>am tiek izmantota atskaitīš<strong>anas</strong><br />
<strong>un</strong> summēš<strong>anas</strong> metode <strong>un</strong> no apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības<br />
<strong>un</strong> tās saistītajām sabiedrībām vai kopīgi no apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong><br />
pārvaldītājsabiedrības saistītajām sabiedrībām tiek saĦemts pieteikums atĜaut<br />
aprēė<strong>in</strong>āt grupas apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrību maksātspējas<br />
kapitāla prasību, pamatojoties uz iekšējo modeli, F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus<br />
komisija atĜaujas izsniegšanai <strong>un</strong> uzraudzības procesam piemēro šā likuma 211.<br />
pantā noteiktās prasības.
FMlik_261011_APL_skanosanai; <strong>Likumprojekts</strong> "<strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> likums"<br />
136<br />
214. pants. (1) Nosakot, vai summētā grupas maksātspējas kapitāla<br />
prasība, ko aprēė<strong>in</strong>a saskaĦā ar F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisijas<br />
noteikumiem, pienācīgi atspoguĜo grupas riska profilu, F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla<br />
tirgus komisija īpašu uzmanību pievērš jebkādiem specifiskajiem riskiem, kas<br />
pastāv grupas līmenī <strong>un</strong> ko nevarētu pietiekami segt, jo ir grūti noteikt to<br />
apmēru.<br />
(2) Ja grupas riska profils ievērojami atšėiras no pieĦēmumiem, kas ir<br />
grupas summētās maksātspējas kapitāla prasības pamatā, F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla<br />
tirgus komisija grupas summētajai maksātspējas kapitāla prasībai nosaka papildu<br />
kapitāla prasību, ievērojot šā likuma 33. panta prasības, kā arī Eiropas Komisijas<br />
Regulas prasības attiecībā uz apstākĜiem papildu kapitāla prasības noteikšanai<br />
<strong>un</strong> papildu kapitāla prasības aprēė<strong>in</strong>a metodoloăijām.<br />
215. pants. (1) Šā likuma 218. <strong>un</strong> 219. pantu piemēro visām<br />
apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrībām, kas ir apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai<br />
pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības meitas sabiedrības, ja tiek ievēroti visi šādi<br />
nosacījumi:<br />
1) F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija, ja tā ir grupas uzraudzības iestāde,<br />
nav pieĦēmusi lēmumu izslēgt meitas sabiedrību no grupas uzraudzības<br />
piemēroš<strong>anas</strong> jomas <strong>un</strong> meitas sabiedrība ir iekĜauta grupas uzraudzībā, ko veic<br />
F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija mātes sabiedrības līmenī saskaĦā ar šā<br />
likuma prasībām;<br />
2) uz meitas sabiedrību attiecas mātes sabiedrības risku pārvaldes sistēma<br />
<strong>un</strong> iekšējās kontroles sistēma <strong>un</strong> mātes sabiedrība atbilst iesaistīto uzraudzības<br />
iestāžu prasībām par meitas sabiedrības piesardzīgu vadību;<br />
3) mātes sabiedrība ir saĦēmusi šā likuma 224. panta piektajā daĜā m<strong>in</strong>ēto<br />
atĜauju;<br />
4) mātes sabiedrība ir saĦēmusi šā likuma 244. panta otrajā daĜā m<strong>in</strong>ēto<br />
atĜauju;<br />
5) mātes sabiedrība ir saĦēmusi šā likuma 218. pantā m<strong>in</strong>ēto atĜauju.<br />
(2) Kritērijus, ko piemēro, novērtējot, vai ir izpildīti šā panta pirmās daĜas<br />
nosacījumi, nosaka Eiropas Komisijas Regula.<br />
216. pants. Šā likuma 218. <strong>un</strong> 219. panta prasības var piemērot, ja ir<br />
saĦemta F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisijas atĜauja. Lai saĦemtu atĜauju, mātes<br />
sabiedrība iesniedz F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisijai motivētu pieteikumu.
FMlik_261011_APL_skanosanai; <strong>Likumprojekts</strong> "<strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> likums"<br />
137<br />
217. pants. (1) SaĦemot pieteikumu atĜaujas saĦemšanai, lai tiktu<br />
piemērotas šā likuma 218. <strong>un</strong> 219. panta prasības, F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus<br />
komisija <strong>un</strong> citas iesaistītās uzraudzības iestādes sadarbojas <strong>un</strong> apspriežas<br />
uzraugu kolēăijā, lai pieĦemtu lēmumu par atĜaujas izsniegšanu <strong>un</strong> vajadzības<br />
gadījumā noteiktu citus noteikumus <strong>un</strong> nosacījumus, kas būtu jāattiec<strong>in</strong>a uz šādu<br />
atĜauju.<br />
(2) Šā likuma 216. pantā m<strong>in</strong>ēto pieteikumu iesniedz tikai F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong><br />
kapitāla tirgus komisijai, ja tā ir licencējusi meitas sabiedrību. F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong><br />
kapitāla tirgus komisija <strong>in</strong>formē citas uzraugu kolēăijas uzraudzības iestādes <strong>un</strong><br />
nekavējoties nosūta tām pilnībā aizpildīto pieteikumu.<br />
(3) F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija <strong>un</strong> citas iesaistītās uzraudzības<br />
iestādes sadarbojas, lai trīs mēnešu laikā pēc tam, kad visas uzraugu kolēăijas<br />
uzraudzības iestādes ir saĦēmušas šā likuma 216. pantā m<strong>in</strong>ēto pieteikumu,<br />
pieĦemtu kopīgu lēmumu par atĜaujas izsniegšanu.<br />
(4) Ja nav iespējams panākt vienošanos par šā likuma 216. pantā m<strong>in</strong>ētās<br />
atĜaujas piešėiršanu šā panta trešajā daĜā m<strong>in</strong>ētajā termiĦā, F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla<br />
tirgus komisija var apspriesties ar EAAPI. Par apspriešanos ar EAAPI tiek<br />
<strong>in</strong>formētas visas iesaistītās uzraudzības iestādes, <strong>un</strong> šā panta trešajā daĜā<br />
m<strong>in</strong>ētais termiĦš tiek pagar<strong>in</strong>āts par vienu mēnesi.<br />
(5) Ja notikusi apspriešanās ar EAAPI, F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija<br />
<strong>un</strong> citas iesaistītās uzraudzības iestādes pirms kopīga lēmuma pieĦemš<strong>anas</strong><br />
pienācīgi Ħem vērā EAAPI ieteikumu.<br />
(6) F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija, ja tā ir licencējusi meitas<br />
sabiedrību, paziĦo pieteikuma iesniedzējam šā panta trešajā <strong>un</strong> ceturtajā daĜā<br />
m<strong>in</strong>ēto kopīgo lēmumu, norādot pilnīgu lēmuma pamatojumu <strong>un</strong> skaidrojumu<br />
par būtiskām atkāpēm no EAAPI pieĦemtās nostājas, ja ar to ir notikusi<br />
apspriešanās. Kopīgo lēmumu uzskata par galīgu, <strong>un</strong> to piemēro visas iesaistītās<br />
uzraudzības iestādes.<br />
(7) Ja šā panta trešajā <strong>un</strong> ceturtajā daĜā noteiktajos termiĦos nav pieĦemts<br />
kopīgs uzraudzības iestāžu lēmums, lēmumu par šā likuma 218. <strong>un</strong> 219. panta<br />
prasību piemērošanu pieĦem F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija, ja tā ir grupas<br />
uzraudzības iestāde.<br />
(8) PieĦemot lēmumu par šā likuma 218. <strong>un</strong> 219. panta prasību<br />
piemērošanu, F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija, ja tā ir grupas uzraudzības<br />
iestāde, pienācīgi Ħem vērā:
FMlik_261011_APL_skanosanai; <strong>Likumprojekts</strong> "<strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> likums"<br />
138<br />
1) citu iesaistīto uzraudzības iestāžu uzskatus <strong>un</strong> iebildumus, kas izteikti<br />
noteiktajā laika periodā;<br />
2) citu uzraugu kolēăijā ietilpstošo uzraudzības iestāžu iebildumus, kas<br />
izteikti noteiktajā laika periodā;<br />
3) ja notikusi apspriešanās ar EAAPI, tās ieteikumu.<br />
(9) Lēmumā par šā likuma 218. <strong>un</strong> 219. panta prasību piemērošanu norāda<br />
pilnīgu lēmuma pamatojumu <strong>un</strong> skaidrojumu par visām būtiskām atkāpēm no<br />
iesaistīto uzraudzības iestāžu iebildumiem <strong>un</strong> EAAPI ieteikuma. F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong><br />
kapitāla tirgus komisija, ja tā ir grupas uzraudzības iestāde, paziĦo lēmumu<br />
pieteikuma iesniedzējam <strong>un</strong> citām iesaistītajām uzraudzības iestādēm.<br />
(10) Procedūras, kas F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisijai jāievēro<br />
<strong>in</strong>formācijas apmaiĦā, pildot savas tiesības <strong>un</strong> veicot savus pienākumus saskaĦā<br />
ar šā panta <strong>un</strong> šā likuma 218. līdz 221. panta prasībām, nosaka Eiropas<br />
Komisijas regula.<br />
218. pants. (1) Meitas sabiedrības maksātspējas kapitāla prasību aprēė<strong>in</strong>a,<br />
ievērojot šā likuma 219. panta nosacījumus <strong>un</strong> saskaĦā ar šā panta otro, ceturto,<br />
piekto, sesto <strong>un</strong> septīto daĜu.<br />
(2) Ja meitas sabiedrības maksātspējas kapitāla prasību aprēė<strong>in</strong>a,<br />
pamatojoties uz iekšējo modeli, kas grupas līmenī apstipr<strong>in</strong>āts saskaĦā ar šā<br />
likuma 219. pantu, <strong>un</strong> F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija, ja tā ir licencējusi<br />
meitas sabiedrību, uzskata, ka tās riska profils ievērojami atšėiras no m<strong>in</strong>ētā<br />
iekšējā modeĜa, <strong>un</strong> šī sabiedrība neizpilda F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisijas<br />
norādījumus, F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija šā likuma 33. pantā noteiktajos<br />
gadījumos var ieros<strong>in</strong>āt noteikt kapitāla paliel<strong>in</strong>ājumu m<strong>in</strong>ētās meitas<br />
sabiedrības maksātspējas kapitāla prasībai, kas aprēė<strong>in</strong>āta, izmantojot iekšējo<br />
modeli, vai izĦēmuma gadījumos, ja šāds kapitāla paliel<strong>in</strong>ājums nav piemērots,<br />
pieprasīt meitas sabiedrībai aprēė<strong>in</strong>āt tās maksātspējas kapitāla prasību,<br />
izmantojot standarta formulu. F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija apspriež tās<br />
ieros<strong>in</strong>ājumu uzraugu kolēăijā <strong>un</strong> paziĦo šāda ieros<strong>in</strong>ājuma pamatojumu gan<br />
meitas sabiedrībai, gan uzraugu kolēăijai.<br />
(3) Ja meitas sabiedrības maksātspējas kapitāla prasība ir aprēė<strong>in</strong>āta,<br />
izmantojot standarta formulu, <strong>un</strong> F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija, ja tā ir<br />
licencējusi meitas sabiedrību, uzskata, ka tās riska profils ievērojami atšėiras no<br />
standarta formulas pamatā esošajiem pieĦēmumiem, <strong>un</strong> šī sabiedrība neizpilda<br />
F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisijas norādījumus, F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus<br />
komisija izĦēmuma gadījumā var pieprasīt attiecīgajai meitas sabiedrībai aizstāt<br />
standarta formulas aprēė<strong>in</strong>ā izmantoto parametru apakšgrupu ar šai meitas
FMlik_261011_APL_skanosanai; <strong>Likumprojekts</strong> "<strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> likums"<br />
139<br />
sabiedrībai raksturīgiem parametriem, aprēė<strong>in</strong>ot dzīvības, nedzīvības <strong>un</strong><br />
veselības apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> parakstīš<strong>anas</strong> riska moduĜus, vai šā likuma 33. pantā<br />
m<strong>in</strong>ētajos gadījumos noteikt kapitāla paliel<strong>in</strong>ājumu m<strong>in</strong>ētās meitas sabiedrības<br />
maksātspējas kapitāla prasībai. F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija apspriež tās<br />
ieros<strong>in</strong>ājumu uzraugu kolēăijā <strong>un</strong> paziĦo šāda ieros<strong>in</strong>ājuma pamatojumu gan<br />
meitas sabiedrībai, gan uzraugu kolēăijai.<br />
(4) F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija sadarbojas ar citām uzraugu<br />
kolēăijas uzraudzības iestādēm, lai panāktu vienošanos par šā panta otrajā <strong>un</strong><br />
trešajā daĜā m<strong>in</strong>ētajiem ieros<strong>in</strong>ājumiem vai par citiem iespējamiem pasākumiem.<br />
(5) Ja F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija <strong>un</strong> grupas uzraudzības iestāde<br />
viena mēneša laikā nespēj pieĦemt kopīgu lēmumu par ieros<strong>in</strong>ājumu, jautājumu<br />
nodod apspriešanai EAAPI, kas savu ieteikumu sniedz divu mēnešu laikā.<br />
(6) F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija, ja tā ir licencējusi attiecīgo meitas<br />
sabiedrību, Ħem vērā šā panta piektajā daĜā m<strong>in</strong>ēto EAAPI ieteikumu pirms sava<br />
galīgā lēmuma pieĦemš<strong>anas</strong>.<br />
(7) F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija lēmumā norāda pilnīgu lēmuma<br />
pamatojumu, <strong>un</strong> tajā Ħem vērā citu uzraugu kolēăijas uzraudzības iestāžu<br />
uzskatus <strong>un</strong> iebildumus, kā arī EAAPI ieteikumu. F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus<br />
komisija paziĦo lēmumu meitas sabiedrībai <strong>un</strong> uzraugu kolēăijai.<br />
219. pants. (1) Ja tiek konstatēta meitas sabiedrības neatbilstība<br />
maksātspējas kapitāla prasībai, ievērojot šā likuma 145. panta nosacījumus,<br />
F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija, ja tā ir licencējusi meitas sabiedrību,<br />
nekavējoties nosūta uzraugu kolēăijai meitas sabiedrības iesniegto f<strong>in</strong>ansiālā<br />
stāvokĜa uzlaboš<strong>anas</strong> plānu, lai sešu mēnešu laikā pēc tam, kad konstatēta<br />
neatbilstība maksātspējas kapitāla prasībai, panāktu, ka sabiedrība atja<strong>un</strong>o<br />
izmantojamā pašu kapitāla līmeni vai samaz<strong>in</strong>a tās riska profilu, lai nodroš<strong>in</strong>ātu<br />
atbilstību maksātspējas kapitāla prasībai.<br />
(2) Uzraugu kolēăija dara visu iespējamo, lai panāktu vienošanos par<br />
F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisijas ieros<strong>in</strong>ājumu attiecībā uz lēmumu par<br />
f<strong>in</strong>ansiālā stāvokĜa uzlaboš<strong>anas</strong> plāna apstipr<strong>in</strong>āšanu četru mēnešu laikā no<br />
datuma, kad pirmo reizi konstatēta neatbilstība maksātspējas kapitāla prasībai.<br />
(3) Ja netiek panākta šā panta otrajā daĜā m<strong>in</strong>ētā vienošanās, F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong><br />
kapitāla tirgus komisija, ja tā ir licencējusi meitas sabiedrību, pieĦem lēmumu,<br />
vai apstipr<strong>in</strong>āt f<strong>in</strong>ansiālā stāvokĜa uzlaboš<strong>anas</strong> plānu, pienācīgi Ħemot vērā citu<br />
uzraugu kolēăijas uzraudzības iestāžu uzskatus <strong>un</strong> iebildumus.
FMlik_261011_APL_skanosanai; <strong>Likumprojekts</strong> "<strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> likums"<br />
140<br />
(4) Ja F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija ir licencējusi meitas sabiedrību<br />
<strong>un</strong> atbilstīgi šā likuma 143. pantam ir konstatējusi f<strong>in</strong>anšu stāvokĜa<br />
paslikt<strong>in</strong>āšanos, tā nekavējoties ziĦo uzraugu kolēăijai par to, kādus pasākumus<br />
tiek ieros<strong>in</strong>āts veikt. IzĦemot ārkārtas situācijas, veicamos pasākumus apspriež<br />
uzraugu kolēăijā. Piemērojamos kritērijus, novērtējot, kas ir jāuzskata par<br />
ārkārtas situācijām, nosaka Eiropas Komisijas Regula.<br />
(5) Uzraugu kolēăija dara visu iespējamo, lai panāktu vienošanos par<br />
F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisijas ieros<strong>in</strong>ātajiem pasākumiem, kas jāveic<br />
mēneša laikā pēc paziĦoš<strong>anas</strong> dienas.<br />
(6) Ja netiek panākta šā panta piektajā daĜā m<strong>in</strong>ētā vienošanās, F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong><br />
kapitāla tirgus komisija, ja tā ir licencējusi meitas sabiedrību, pieĦem lēmumu<br />
attiecībā uz ieros<strong>in</strong>āto pasākumu apstipr<strong>in</strong>āšanu, pienācīgi Ħemot vērā citu<br />
uzraudzības kolēăijas uzraudzības iestāžu viedokĜus <strong>un</strong> iebildumus.<br />
(7) Ja tiek konstatēta meitas sabiedrības neatbilstība m<strong>in</strong>imālā kapitāla<br />
prasībai, ievērojot šā likuma 146. panta nosacījumus, F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus<br />
komisija, ja tā ir licencējusi meitas sabiedrību, nekavējoties nosūta uzraugu<br />
kolēăijai meitas sabiedrības iesniegto īstermiĦa f<strong>in</strong>anšu plānu, kuru īstenojot<br />
meitas sabiedrība trijos mēnešos no dienas, kad pirmo reizi konstatēta<br />
neatbilstība m<strong>in</strong>imālā kapitāla prasībai, atja<strong>un</strong>o izmantojamā pašu kapitāla<br />
līmeni, kas sedz m<strong>in</strong>imālā kapitāla prasību, vai samaz<strong>in</strong>a meitas sabiedrības<br />
riska profilu, lai nodroš<strong>in</strong>ātu atbilstību m<strong>in</strong>imālā kapitāla prasībai. F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong><br />
kapitāla tirgus komisija <strong>in</strong>formē uzraugu kolēăiju arī par visiem pasākumiem,<br />
kas veikti, lai meitas sabiedrība izpildītu m<strong>in</strong>imālā kapitāla prasību.<br />
220. pants. (1) SaskaĦā ar šā likuma 218. <strong>un</strong> 219. pantu noteiktās prasības<br />
pārtrauc piemērot šādos gadījumos:<br />
1) vairs nav atbilstības šā likuma 215. panta pirmās daĜas 1. p<strong>un</strong>kta<br />
nosacījumam;<br />
2) vairs nav atbilstības šā likuma 215. panta pirmās daĜas 2. p<strong>un</strong>kta<br />
nosacījumam <strong>un</strong> grupa neatja<strong>un</strong>o atbilstību šim nosacījumam piemērotā laika<br />
posmā;<br />
3) vairs nav atbilstības šā likuma 215. panta pirmās daĜas 3. <strong>un</strong> 4. p<strong>un</strong>kta<br />
nosacījumiem.<br />
(2) Šā panta pirmās daĜas 1. p<strong>un</strong>ktā m<strong>in</strong>ētajā gadījumā, ja F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong><br />
kapitāla tirgus komisija ir grupas uzraudzības iestāde <strong>un</strong> tā pēc apspriešanās ar<br />
uzraugu kolēăiju nolemj vairs neietvert meitas sabiedrību grupas uzraudzībā, ko
FMlik_261011_APL_skanosanai; <strong>Likumprojekts</strong> "<strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> likums"<br />
141<br />
tā veic, F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija nekavējoties <strong>in</strong>formē iesaistīto<br />
uzraudzības iestādi <strong>un</strong> grupas mātes sabiedrību.<br />
(3) Mātes sabiedrība ir atbildīga par to, lai atbilstība šā likuma 215. panta<br />
pirmās daĜas 2., 3. <strong>un</strong> 4. p<strong>un</strong>kta nosacījumiem tiktu nodroš<strong>in</strong>āta pastāvīgi.<br />
Neatbilstības gadījumā mātes sabiedrība nekavējoties <strong>in</strong>formē F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong><br />
kapitāla tirgus komisiju, ja tā ir grupas uzraudzības iestāde, <strong>un</strong> attiecīgās meitas<br />
sabiedrības uzraudzības iestādi. Mātes sabiedrība iesniedz plānu atbilstības<br />
atja<strong>un</strong>ošanai piemērotā laika posmā.<br />
(4) F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija, ja tā ir grupas uzraudzības iestāde,<br />
vismaz reizi gadā pēc savas <strong>in</strong>iciatīvas pārbauda, vai tiek ievēroti šā likuma 215.<br />
panta pirmās daĜas 2., 3. <strong>un</strong> 4. p<strong>un</strong>ktā m<strong>in</strong>ētie nosacījumi. F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla<br />
tirgus komisija, ja tā ir grupas uzraudzības iestāde, šādu pārbaudi veic arī pēc<br />
iesaistītās uzraudzības iestādes pieprasījuma.<br />
(5) Ja veiktajā pārbaudē konstatē trūkumus, F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus<br />
komisija, ja tā ir grupas uzraudzības iestāde, pieprasa mātes sabiedrībai iesniegt<br />
plānu atbilstības atja<strong>un</strong>ošanai noteiktā termiĦā.<br />
(6) Ja pēc apspriešanās ar uzraugu kolēăiju F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus<br />
komisija, ja tā ir grupas uzraudzības iestāde, konstatē, ka šā panta trešajā vai<br />
piektajā daĜā m<strong>in</strong>ētais plāns nav efektīvs vai ka tas nav īstenots noteiktajā<br />
termiĦā, F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija pieĦem lēmumu, ka šā likuma 215.<br />
panta pirmās daĜas 2., 3. <strong>un</strong> 4. p<strong>un</strong>ktā m<strong>in</strong>ētie nosacījumi vairs netiek ievēroti,<br />
<strong>un</strong> nekavējoties <strong>in</strong>formē iesaistīto uzraudzības iestādi.<br />
(7) Šā likuma 218. <strong>un</strong> 219. panta prasības var atsākt piemērot, ja mātes<br />
sabiedrība iesniedz ja<strong>un</strong>u pieteikumu <strong>un</strong> saĦem labvēlīgu lēmumu atbilstīgi šā<br />
likuma 217. pantā noteiktajai procedūrai.<br />
221. pants. Šā likuma 215. līdz 220. panta prasības piemēro<br />
apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrībām, kas ir apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong><br />
pārvaldītājsabiedrības meitas sabiedrības.<br />
2. nodaĜa<br />
Riska koncentrācija <strong>un</strong> grupas iekšējie darījumi<br />
222. pants. (1) Riska koncentrācijas uzraudzību grupas līmenī veic F<strong>in</strong>anšu<br />
<strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija, ja tā ir grupas uzraudzības iestāde, saskaĦā ar šā<br />
panta otrās līdz astotās daĜas <strong>un</strong> šā likuma 224. līdz 248. panta prasībām.
FMlik_261011_APL_skanosanai; <strong>Likumprojekts</strong> "<strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> likums"<br />
142<br />
(2) <strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība vai apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong><br />
pārvaldītājsabiedrība ziĦo F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisijai par jebkuru<br />
nozīmīgu riska koncentrāciju grupas līmenī.<br />
(3) Ja grupas mātes sabiedrība <strong>un</strong> tās saistītās sabiedrības ir Latvijas<br />
Republikā reăistrētas komercsabiedrības, <strong>in</strong>formācijas par riska koncentrāciju<br />
saturu <strong>un</strong> iesniegš<strong>anas</strong> kārtību nosaka F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija.<br />
(4) Informāciju par riska koncentrāciju grupas līmenī F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla<br />
tirgus komisijai iesniedz apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība, kas ir<br />
grupas mātes sabiedrība, vai, ja grupas mātes sabiedrība nav apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai<br />
pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība, <strong>in</strong>formāciju iesniedz tā apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong><br />
pārvaldītājsabiedrība vai grupas apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong><br />
sabiedrība, kuru F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija norādījusi pēc apspriešanās<br />
ar citām iesaistītajām uzraudzības iestādēm <strong>un</strong> grupu.<br />
(5) F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija pēc apspriešanās ar citām<br />
iesaistītajām uzraudzības iestādēm <strong>un</strong> grupu nosaka tos riska veidus, par kuriem<br />
ziĦo attiecīgās grupas apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrībām.<br />
(6) Nosakot riska veidus vai paziĦojot savu viedokli par tiem, F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong><br />
kapitāla tirgus komisija <strong>un</strong> citas attiecīgās uzraudzības iestādes Ħem vērā<br />
attiecīgo grupu <strong>un</strong> grupas riska vadības struktūru.<br />
(7) Lai noteiktu nozīmīgu riska koncentrāciju, par ko jāziĦo, F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong><br />
kapitāla tirgus komisija pēc apspriešanās ar citām iesaistītajām uzraudzības<br />
iestādēm <strong>un</strong> grupu, pamatojoties uz maksātspējas kapitāla prasībām, tehniskajām<br />
rezervēm vai abiem, nosaka piemērotus sliekšĦus.<br />
(8) Riska koncentrācijas gadījumu uzraudzības ietvaros F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla<br />
tirgus komisija uzrauga iespējamo riska negatīvo ietekmi grupā, <strong>in</strong>terešu<br />
konflikta risku <strong>un</strong> risku līmeni vai apjomu.<br />
223. pants. (1) Grupas iekšējo darījumu uzraudzību veic F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong><br />
kapitāla tirgus komisija, ja tā ir grupas uzraudzības iestāde, saskaĦā ar šā panta<br />
otrās līdz piektās daĜas <strong>un</strong> šā likuma 224. līdz 248. panta prasībām.<br />
(2) <strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības vai apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong><br />
pārvaldītājsabiedrības ziĦo F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisijai par grupas<br />
apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrību visiem nozīmīgiem grupas<br />
iekšējiem darījumiem, tai skaitā tiem, kas veikti ar fiziskām personām, kurām ir<br />
ciešas attiecības ar kādu no grupas komercsabiedrībām.
FMlik_261011_APL_skanosanai; <strong>Likumprojekts</strong> "<strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> likums"<br />
143<br />
(3) Ja grupas mātes sabiedrība <strong>un</strong> tās saistītās sabiedrības ir Latvijas<br />
Republikā reăistrētas komercsabiedrības, <strong>in</strong>formācijas par savstarpējiem<br />
darījumiem saturu <strong>un</strong> iesniegš<strong>anas</strong> kārtību nosaka F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus<br />
komisija.<br />
(4) Vajadzīgo <strong>in</strong>formāciju F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisijai iesniedz<br />
apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība, kas ir grupas mātes sabiedrība,<br />
vai, ja grupas mātes sabiedrība nav apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong><br />
sabiedrība, <strong>in</strong>formāciju iesniedz tā apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> pārvaldītājsabiedrība vai<br />
grupas apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība, kuru F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong><br />
kapitāla tirgus komisija norādījusi pēc apspriešanās ar citām iesaistītajām<br />
uzraudzības iestādēm <strong>un</strong> grupu.<br />
(5) F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija pēc apspriešanās ar citām<br />
iesaistītajām uzraudzības iestādēm <strong>un</strong> grupu saskaĦā ar šā likuma 222. panta<br />
piektās līdz astotās daĜas prasībām nosaka tos grupas iekšējo darījumu veidus,<br />
par kuriem ziĦo attiecīgās grupas apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong><br />
sabiedrībām.<br />
3. nodaĜa<br />
Riska vadība <strong>un</strong> iekšējā kontrole<br />
224. pants. (1) Šā likuma 52. līdz 73. panta prasības piemēro arī grupas<br />
līmenī. Visas apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības, kas ir pakĜautas<br />
grupas uzraudzībai saskaĦā ar šā likuma 203. panta otrās daĜas 1. <strong>un</strong> 2. p<strong>un</strong>ktu,<br />
ievieš risku pārvaldes <strong>un</strong> iekšējās kontroles sistēmas <strong>un</strong> <strong>in</strong>formācijas apmaiĦas<br />
procedūras, nodroš<strong>in</strong>ot, lai šīs sistēmas <strong>un</strong> procedūras būtu iespējams kontrolēt<br />
grupas līmenī.<br />
(2) Grupas iekšējās kontroles sistēma ietver vismaz:<br />
1) attiecībā uz grupas maksātspēju visu darbībai būtisko risku, kuriem<br />
grupa ir pakĜauta, noteikš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> mērīš<strong>anas</strong> sistēmu <strong>un</strong> izmantojamā pašu<br />
kapitāla precīzas attiec<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> uz riskiem sistēmu;<br />
2) pārskatāmas iekšējās <strong>in</strong>formācijas apmaiĦas <strong>un</strong> grāmatvedības<br />
procedūras, lai kontrolētu <strong>un</strong> pārvaldītu grupas iekšējos darījumus <strong>un</strong> riska<br />
koncentrāciju.<br />
(3) F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisijai, ja tā ir grupas uzraudzības iestāde,<br />
vai tās pilnvarotai personai ir tiesības saskaĦā ar šā likuma 27. līdz 39. pantu<br />
veikt šā panta pirmajā, otrajā <strong>un</strong> ceturtajā daĜā m<strong>in</strong>ēto sistēmu, procedūru <strong>un</strong><br />
novērtēš<strong>anas</strong> pārbaudi. F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisijai ir tiesības pilnvarot
FMlik_261011_APL_skanosanai; <strong>Likumprojekts</strong> "<strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> likums"<br />
144<br />
šā uzdevuma veikšanai zvēr<strong>in</strong>ātu revidentu vai zvēr<strong>in</strong>ātu revidentu<br />
komercsabiedrību.<br />
(4) <strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> dalības sabiedrība vai<br />
apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> pārvaldītājsabiedrība grupas līmenī veic šā likuma 64. pantā<br />
noteikto pašu risku <strong>un</strong> maksātspējas novērtēšanu.<br />
(5) <strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> dalības sabiedrība vai<br />
apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> pārvaldītājsabiedrība pēc tam, kad tā ir saĦēmusi grupas<br />
uzraudzības iestādes piekrišanu, var veikt šā likuma 64. pantā noteikto pašu<br />
risku <strong>un</strong> maksātspējas novērtēšanu grupas līmenī <strong>un</strong> jebkuras grupas meitas<br />
sabiedrības līmenī vienlaikus <strong>un</strong> sagatavot vienu dokumentu, kas attiecas uz<br />
visiem novērtējumiem. M<strong>in</strong>ēto dokumentu iesniedz iesaistītajām uzraudzības<br />
iestādēm vienlaikus. Meitas sabiedrības pašu risku <strong>un</strong> maksātspējas novērtēšanu<br />
veic, ievērojot šā likuma 64. panta prasības.<br />
(6) Pašu risku <strong>un</strong> maksātspējas novērtēš<strong>anas</strong> veikšana saskaĦā ar šā panta<br />
piektajā daĜā noteikto neatbrīvo grupas meitas sabiedrības no šā likuma 64.<br />
pantā noteikto prasību ievēroš<strong>anas</strong>.<br />
(7) F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija, ja tā ir grupas uzraudzības iestāde,<br />
pirms šā panta piektajā daĜā m<strong>in</strong>ētās piekriš<strong>anas</strong> sniegš<strong>anas</strong> apspriežas ar<br />
attiecīgās grupas uzraugu kolēăijas locekĜiem <strong>un</strong>, pieĦemot lēmumu, Ħem vērā<br />
visu attiecīgās grupas uzraugu kolēăijas locekĜu viedokĜus <strong>un</strong> iebildumus.<br />
III sadaĜa<br />
Pasākumi grupas uzraudzības atvieglošanai<br />
225. pants. F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija veic apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> grupas<br />
<strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> grupas uzraudzību šādos gadījumos:<br />
1) grupas uzraudzības procesā iesaistītās uzraudzības iestādes ir vienojušās,<br />
ka F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija veiks grupas uzraudzību;<br />
2) F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija veic visu vienā grupā ietilpstošo<br />
apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrību <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrību uzraudzību;<br />
3) grupas mātes sabiedrība ir F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisijas licencēta<br />
apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība;<br />
4) grupas mātes sabiedrība nav F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisijas<br />
licencēta apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība, bet ir iestājies viens<br />
no šādiem gadījumiem:
FMlik_261011_APL_skanosanai; <strong>Likumprojekts</strong> "<strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> likums"<br />
145<br />
a) F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisijas licencētas apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai<br />
pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības mātes sabiedrība ir apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong><br />
pārvaldītājsabiedrība,<br />
b) vairāku apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrību galvenie biroji<br />
atrodas Kopienā, šo sabiedrību mātes sabiedrība ir Latvijas Republikā reăistrēta<br />
apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> pārvaldītājsabiedrība <strong>un</strong> vienu no šīm sabiedrībām ir licencējusi<br />
F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija,<br />
c) grupai ir vairākas mātes sabiedrības, kas ir apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong><br />
pārvaldītājsabiedrības ar galvenajiem birojiem dažādās dalībvalstīs, viens no<br />
kuriem atrodas Latvijas Republikā, <strong>un</strong> katrā no dalībvalstīm ir licencēta<br />
apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība, no kurām apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai<br />
pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrību ar vislielāko bilances aktīvu kopsummu ir<br />
licencējusi F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija,<br />
d) vairāku apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrību ar galvenajiem<br />
birojiem Kopienas teritorijā mātes sabiedrība ir apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong><br />
pārvaldītājsabiedrība, neviena no apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong><br />
sabiedrībām nav licencēta dalībvalstī, kuras teritorijā atrodas apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong><br />
pārvaldītājsabiedrības galvenais birojs, <strong>un</strong> F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija ir<br />
licencējusi apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrību ar vislielāko<br />
bilances aktīvu kopsummu,<br />
e) grupai nav mātes sabiedrības vai nav iestājies neviens no citiem šajā<br />
p<strong>un</strong>ktā m<strong>in</strong>ētajiem gadījumiem <strong>un</strong> F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija ir<br />
licencējusi apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrību ar vislielāko<br />
bilances aktīvu kopsummu.<br />
226. pants. (1) F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisijai, Ħemot vērā iesaistīto<br />
uzraudzības iestāžu pieprasījumu <strong>un</strong> kopīgi vienojoties ar iesaistītajām<br />
uzraudzības iestādēm, ir tiesības atkāpties no grupas uzraudzības veikš<strong>anas</strong><br />
atbilstoši šā likuma 225. panta prasībām <strong>un</strong> deleăēt grupas uzraudzības<br />
veikšanai citu uzraudzības iestādi gadījumos, ja F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus<br />
komisijas veiktā grupas uzraudzība būtu neatbilstoša, Ħemot vērā grupas<br />
struktūru <strong>un</strong> grupā ietilpstošo apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrību<br />
veikto darījumu nozīmību citās dalībvalstīs.<br />
(2) F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisijai par katru grupu, kurai tā neveic<br />
grupas uzraudzību, bet kuras uzraudzības procesā ir iesaistīta, ir tiesības reizi<br />
gadā pieprasīt izvērtēt piemēroto kritēriju dalībvalsts uzraudzības iestādes, kurai<br />
deleăēta grupas uzraudzības veikšana, izvēlei atbilstību.
FMlik_261011_APL_skanosanai; <strong>Likumprojekts</strong> "<strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> likums"<br />
146<br />
(3) F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija pēc šā panta otrajā daĜā m<strong>in</strong>ētā<br />
pieprasījuma izteikš<strong>anas</strong> vai saĦemš<strong>anas</strong> savas kompetences ietvaros dara visu<br />
iespējamo, lai trīs mēnešu laikā panāktu vienošanos ar iesaistītajām uzraudzības<br />
iestādēm par dalībvalsts uzraudzības iestādes, kurai tiks deleăēta grupas<br />
uzraudzības veikšana, izvēli. Pirms lēmuma pieĦemš<strong>anas</strong> iesaistītās uzraudzības<br />
iestādes nodroš<strong>in</strong>a iespēju grupai izteikt savu viedokli.<br />
(4) Šā panta trešajā daĜā noteiktajā laikā F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus<br />
komisijai ir tiesības konsultēties ar EAAPI jautājumā par dalībvalsts uzraudzības<br />
iestādes, kurai tiks deleăēta grupas uzraudzības veikšana, izvēli grupai, kuras<br />
uzraudzības procesā ir iesaistīta F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija. Ja ir<br />
notikusi F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisijas konsultēšanās ar EAAPI, šā panta<br />
trešajā daĜā noteikto termiĦu pagar<strong>in</strong>a par diviem mēnešiem.<br />
(5) Ja ir notikusi konsultēšanās ar EAAPI, F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus<br />
komisija pirms kopīgā lēmuma pieĦemš<strong>anas</strong> iepazīst<strong>in</strong>a grupas uzraudzības<br />
procesā iesaistītās uzraudzības iestādes ar EAAPI ieteikumiem jautājumā par<br />
dalībvalsts uzraudzības iestādes, kurai tiks deleăēta grupas uzraudzības<br />
veikšana, izvēli grupai, kuras uzraudzības procesā ir iesaistīta F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong><br />
kapitāla tirgus komisija. PieĦemtajā lēmumā norāda pilnu pamatojumu par<br />
dalībvalsts uzraudzības iestādes, kurai tiks deleăēta grupas uzraudzības<br />
veikšana, izvēli, kā arī sniedz skaidrojumu par visām būtiskajām atkāpēm no<br />
EAAPI ieteikumiem šajā jautājumā.<br />
227. pants. Ja šā likuma 225. pantā noteiktajā gadījumā iesaistītās<br />
uzraudzības iestādes nepieĦem kopīgu lēmumu par dalībvalsts uzraudzības<br />
iestādes, kurai tiks deleăēta grupas uzraudzības veikšana, izvēli šā likuma 232.<br />
panta trešajā daĜā noteiktajā termiĦā, grupas uzraudzību veic F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla<br />
tirgus komisija.<br />
228. pants. (1) F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija, nodroš<strong>in</strong>ot grupas<br />
uzraudzību, veic šādus pasākumus:<br />
1) koord<strong>in</strong>ē ikdienā <strong>un</strong> krīzes situācijās būtiskas <strong>in</strong>formācijas par grupas<br />
darbību apkopošanu <strong>un</strong> izplatīšanu, nodroš<strong>in</strong>ot tādas <strong>in</strong>formācijas nodošanu<br />
iesaistītajām uzraudzības iestādēm, kas tām nepieciešama uzraudzības f<strong>un</strong>kciju<br />
izpildei;<br />
2) veic grupas darbības pārbaudi <strong>un</strong> tās f<strong>in</strong>ansiālā stāvokĜa novērtēšanu;<br />
3) novērtē grupas maksātspējas, risku koncentrācijas <strong>un</strong> grupas iekšējo<br />
darījumu atbilstību šā likuma C daĜas II sadaĜas 1. <strong>un</strong> 2. nodaĜas prasībām;
FMlik_261011_APL_skanosanai; <strong>Likumprojekts</strong> "<strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> likums"<br />
147<br />
4) novērtē grupas pārvaldes sistēmas atbilstību šā likuma 224. panta<br />
prasībām <strong>un</strong> novērtē dalības sabiedrības vadības atbilstību šā likuma 57. līdz 62.<br />
panta prasībām;<br />
5) plāno <strong>un</strong> koord<strong>in</strong>ē grupas uzraudzības procesu gan ikdienā, gan krīzes<br />
situācijās, Ħemot vērā visu grupā ietilpstošo sabiedrību darbības veidus, to<br />
apjomu <strong>un</strong> to darbībai raksturīgo risku sarežăītību, kā arī regulāri, ne retāk kā<br />
vienu reizi gadā, organizē iesaistīto uzraudzības iestāžu tikšanās vai izmanto<br />
citus piemērotus sadarbības līdzekĜus;<br />
6) pilda citus uzdevumus, veic citus pasākumus <strong>un</strong> pieĦem attiecīgus<br />
lēmumus, lai nodroš<strong>in</strong>ātu šajā likumā noteikto prasību izpildi, veicot grupas<br />
uzraudzību, it īpaši vadot grupas iekšējā modeĜa apstipr<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> procesu saskaĦā<br />
ar šā likuma 212. <strong>un</strong> 214. panta <strong>un</strong> F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisijas<br />
normatīvo noteikumu prasībām <strong>un</strong> vadot šā likuma 217. līdz 220. pantā<br />
noteiktos procesus.<br />
(2) F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija, lai veiktu grupas uzraudzību<br />
atbilstoši šā panta pirmajā daĜā noteiktajām prasībām, organizē iesaistīto<br />
uzraudzības iestāžu kolēăijas izveidošanu <strong>un</strong> vada tās darbību.<br />
229. pants. F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija, vadot kolēăijas darbību, lai<br />
veic<strong>in</strong>ātu kolēăijā iesaistīto uzraudzības iestāžu lēmumu <strong>un</strong> darbību saskaĦotību,<br />
nodroš<strong>in</strong>a savstarpējo sadarbību, <strong>in</strong>formācijas apmaiĦu <strong>un</strong> konsultāciju procesu<br />
šā likuma C daĜā noteiktajos gadījumos.<br />
230. pants. Kolēăijas sastāvā ietilpst grupas uzraudzības iestāde <strong>un</strong> visu to<br />
dalībvalstu, kuru teritorijā atrodas meitasuzĦēmumu galvenie biroji, uzraudzības<br />
iestādes.<br />
231. pants. Pēc grupā nozīmīgas filiāles uzraudzības iestādes pieprasījuma<br />
F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija iekĜauj šo uzraudzības iestādi kolēăijas<br />
sastāvā, ierobežojot tās dalību kolēăijā ar mērėi nodroš<strong>in</strong>āt efektīvāku<br />
<strong>in</strong>formācijas apmaiĦu.<br />
232. pants. F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija, lai nodroš<strong>in</strong>ātu efektīvāku<br />
kolēăijas darbību, atsevišėu grupas uzraudzības ietvaros veicamo pasākumu<br />
izpildes nodroš<strong>in</strong>āšanā ir tiesīga iesaistīt ierobežotu kolēăijā ietilpstošo<br />
uzraudzības iestāžu skaitu.<br />
233. pants. (1) Uzraugu kolēăijas izveidošana <strong>un</strong> darbība balstās uz<br />
vienošanos par sadarbību, kas noslēgta starp grupas uzraudzības iestādi <strong>un</strong> citām<br />
iesaistītajām uzraudzības iestādēm.
FMlik_261011_APL_skanosanai; <strong>Likumprojekts</strong> "<strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> likums"<br />
148<br />
(2) Šā panta pirmajā daĜā m<strong>in</strong>ētā vienošanās par sadarbību nosaka<br />
procedūras uzraugu kolēăijas izveidei, tās darbības organizēšanai, konsultēšanās<br />
procesam ar EAAPI <strong>un</strong> gala lēmumu pieĦemšanai.<br />
(3) Papildus vienošanās par sadarbību var noteikt procedūras konsultēšanās<br />
procesam starp iesaistītajām uzraudzības iestādēm <strong>un</strong> sadarbības procesam ar<br />
citām uzraudzības iestādēm.<br />
234. pants. F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija ir tiesīga vērsties ar<br />
jautājumu EAAPI, ja kolēăijas ietvaros iesaistītajām uzraudzības iestādēm ir<br />
atšėirīgi viedokĜi par vienošanos par sadarbību.<br />
235. pants. F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija, pieĦemot gala lēmumu,<br />
apspriežas ar visām grupas uzraudzības procesā iesaistītajām uzraudzības<br />
iestādēm <strong>un</strong> pienācīgi izvērtē EAAPI ieteikumus, kas saĦemti divu mēnešu laikā<br />
pēc F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisijas vēršanās ar jautājumu EAAPI. Gala<br />
lēmumā norāda pamatojumu <strong>un</strong> skaidrojumu visām būtiskajām atkāpēm no<br />
EAAPI ieteikumiem. F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija lēmumu nosūta visām<br />
grupas uzraudzības procesā iesaistītajām uzraudzības iestādēm.<br />
236. pants. (1) F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija nekavējoties <strong>in</strong>formē<br />
citas grupas uzraudzības procesā iesaistītās uzraudzības iestādes, ja grupā<br />
ietilpstoša apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība, kuru licencējusi<br />
F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija, ir nonākusi f<strong>in</strong>ansiālās grūtībās, kā rezultātā<br />
tā varētu neizpildīt saistības atbilstoši noslēgtajiem apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong><br />
pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> līgumiem.<br />
(2) F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija <strong>un</strong> citas iesaistītās uzraudzības<br />
iestādes paziĦo cita citai visu būtisko <strong>in</strong>formāciju, līdzko tā ir pieejama, lai<br />
nodroš<strong>in</strong>ātu, ka būtiskā <strong>in</strong>formācija ir vienādi pieejama visām iesaistītajām<br />
uzraudzības iestādēm, tostarp grupas uzraudzības iestādei, <strong>un</strong> veic<strong>in</strong>ātu citu<br />
iestāžu uzraudzības uzdevumu veikšanu saskaĦā ar šā likuma prasībām.<br />
(3) Šā panta otrajā daĜā m<strong>in</strong>ētā <strong>in</strong>formācija ietver vismaz <strong>in</strong>formāciju par<br />
grupas <strong>un</strong> uzraudzības iestāžu veiktajiem pasākumiem <strong>un</strong> grupas sniegto<br />
<strong>in</strong>formāciju.<br />
237. pants. F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija, ja tā ir grupas uzraudzības<br />
iestāde, nekavējoties sasauc iesaistīto uzraudzības iestāžu sanāksmi gadījumā,<br />
kad F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisijas veiktajā grupas uzraudzības procesā vai<br />
grupā ietilpstošas apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības, ko ir<br />
licencējusi F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija, uzraudzības procesā ir konstatēta<br />
šāda situācija:
FMlik_261011_APL_skanosanai; <strong>Likumprojekts</strong> "<strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> likums"<br />
149<br />
1) nav nodroš<strong>in</strong>āta maksātspējas kapitāla prasības vai m<strong>in</strong>imālā kapitāla<br />
prasības izpilde <strong>un</strong> ir konstatēta būtiska šajā likumā noteikto prasību<br />
neievērošana. Par būtisku attiecīgo prasību neievērošanu uzskata maksātspējas<br />
kapitāla prasības neizpildi par 10 procentiem <strong>un</strong> vairāk vai m<strong>in</strong>imālās kapitāla<br />
prasības neizpildi;<br />
2) nav nodroš<strong>in</strong>āta grupas maksātspējas kapitāla prasības izpilde <strong>un</strong> ir<br />
konstatēta būtiska šajā likumā noteikto prasību neievērošana. Par būtisku<br />
attiecīgo prasību neievērošanu uzskata grupas maksātspējas kapitāla prasības<br />
neizpildi par 10 procentiem <strong>un</strong> vairāk;<br />
3) konstatēti citi apstākĜi vai iespējama tādu apstākĜu iestāšanās, kā<br />
rezultātā varētu tikt apdraudēta apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong><br />
sabiedrības saistību izpilde atbilstoši noslēgtajiem apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong><br />
pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> līgumiem.<br />
238. pants. (1) F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija, ja tās lēmums ietekmē<br />
citas uzraudzības iestādes uzraudzības f<strong>un</strong>kciju veikšanu, pirms lēmuma<br />
pieĦemš<strong>anas</strong> konsultējas kolēăijā ar iesaistītajām uzraudzības iestādēm par:<br />
1) izmaiĦām grupā ietilpstošas apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong><br />
sabiedrības akcionāru struktūrā, organizatoriskajā vai pārvaldes struktūrā, ja ir<br />
nepieciešams F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisijas apstipr<strong>in</strong>ājums vai atĜauja<br />
attiecīgo izmaiĦu veikšanai;<br />
2) sankciju piemērošanu vai ārkārtēju pasākumu veikšanu būtisku šā<br />
likuma prasību neievēroš<strong>anas</strong> gadījumos, tajā skaitā par papildu kapitāla<br />
prasības noteikšanu atbilstoši šā likuma 33. panta prasībām vai par citu<br />
ierobežojumu attiecībā uz iekšējā modeĜa maksātspējas kapitāla prasības<br />
aprēė<strong>in</strong>āšanai izmantošanu atbilstoši šā likuma 122. līdz 130. panta prasībām.<br />
(2) F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija konsultējas ar grupas uzraudzības<br />
iestādi pirms lēmuma par kapitāla prasības paliel<strong>in</strong>ājuma noteikšanu attiecīgajā<br />
grupā ietilpstošajai apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrībai<br />
pieĦemš<strong>anas</strong>.<br />
(3) F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija, veicot grupas uzraudzību,<br />
konsultējas ar citām grupas uzraudzības procesā iesaistītajām uzraudzības<br />
iestādēm, ja šā panta otrajā daĜā m<strong>in</strong>ēto <strong>in</strong>formāciju F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus<br />
komisijai ir iesniegusi grupas uzraudzības procesā iesaistīta dalībvalsts<br />
uzraudzības iestāde.<br />
(4) F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisijai ir tiesības neievērot šajā pantā<br />
noteikto kārtību pirms lēmuma pieĦemš<strong>anas</strong> konsultēties ar grupas uzraudzības
FMlik_261011_APL_skanosanai; <strong>Likumprojekts</strong> "<strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> likums"<br />
150<br />
procesā iesaistītajām uzraudzības iestādēm steidzamā gadījumā vai gadījumā,<br />
kad no lēmuma pieĦemš<strong>anas</strong> ātruma ir atkarīga pieĦemtā lēmuma efektivitāte.<br />
Šādā gadījumā F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija nekavējoties pēc lēmuma<br />
pieĦemš<strong>anas</strong> <strong>in</strong>formē par to visas grupas uzraudzības procesā iesaistītās<br />
uzraudzības iestādes.<br />
239. pants. (1) F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija, ja tā ir grupas<br />
uzraudzības iestāde, lai iegūtu <strong>in</strong>formāciju grupas uzraudzības veikšanai,<br />
sadarbojas ar tās dalībvalsts uzraudzības iestādi, kuras teritorijā atrodas mātes<br />
sabiedrības galvenais birojs, bet kura neveic grupas uzraudzību.<br />
(2) F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisijai ir tiesības pieprasīt tās dalībvalsts<br />
uzraudzības iestādei, kuras teritorijā atrodas mātes sabiedrības galvenais birojs,<br />
bet kura nav grupas uzraudzības iestāde, iegūt no mātes sabiedrības <strong>in</strong>formāciju,<br />
kas F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisijai nepieciešama grupas uzraudzības<br />
veikšanai.<br />
(3) F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija, lai grupas uzraudzības veikšanai<br />
iegūtu <strong>in</strong>formāciju, kas ir jau iesniegta citai uzraudzības iestādei, sadarbojas ar<br />
attiecīgo uzraudzības iestādi.<br />
240. pants. (1) Grupas uzraudzībai pakĜautajai apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrībai<br />
vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrībai, tās dalības sabiedrībām <strong>un</strong> saistītajām<br />
sabiedrībām, kā arī ar tām saistītajām fiziskajām personām ir tiesības savstarpēji<br />
apma<strong>in</strong>īties ar <strong>in</strong>formāciju, kas F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisijai vai<br />
dalībvalsts uzraudzības iestādei nepieciešama grupas uzraudzības veikšanai.<br />
(2) Grupas uzraudzībai pakĜautā apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība vai<br />
pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība sniedz F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisijai visu<br />
grupas uzraudzības veikšanai nepieciešamo <strong>in</strong>formāciju.<br />
241. pants. F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisijai ir tiesības pieprasīt grupas<br />
uzraudzībai nepieciešamo <strong>in</strong>formāciju tieši no apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai<br />
pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības saistītās sabiedrības, dalības sabiedrības <strong>un</strong><br />
dalības sabiedrības saistītās sabiedrības, ja šī <strong>in</strong>formācija nav saĦemta no<br />
apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus<br />
komisijas noteiktajā termiĦā.<br />
242. pants. F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija vai tās pilnvarotas personas<br />
var veikt grupas uzraudzībai iesniegtās <strong>in</strong>formācijas patiesuma pārbaudes<br />
klātienē grupas uzraudzībai pakĜautajā apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong><br />
sabiedrībā, ar to saistītajā sabiedrībā, tās mātes sabiedrībā <strong>un</strong> ar mātes sabiedrību<br />
saistītajā sabiedrībā, <strong>un</strong> šīs komercsabiedrības nedrīkst atteikties sniegt<br />
<strong>in</strong>formāciju, aizbild<strong>in</strong>oties ar komercnoslēpumu.
FMlik_261011_APL_skanosanai; <strong>Likumprojekts</strong> "<strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> likums"<br />
151<br />
243. pants. (1) Ja F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisijai grupas uzraudzības<br />
veikšanai ir nepieciešams pārbaudīt <strong>in</strong>formāciju par sabiedrību, kura atrodas<br />
citas dalībvalsts teritorijā, F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisijai ir tiesības<br />
pilnvarot pārbaudes veikšanai attiecīgās dalībvalsts uzraudzības iestādi.<br />
(2) Pēc dalībvalsts uzraudzības iestādes pieprasījuma F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla<br />
tirgus komisija vai tās pilnvarotas personas, vai ar F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus<br />
komisijas piekrišanu dalībvalsts uzraudzības iestāde vai tās pilnvarotas personas<br />
var veikt grupas uzraudzībai sniegtās <strong>in</strong>formācijas patiesuma pārbaudi Latvijas<br />
Republikā reăistrētajās komercsabiedrībās, kas ir dalībvalstī reăistrētas grupas<br />
uzraudzībai pakĜautā dalībvalsts apdroš<strong>in</strong>ātāja vai dalībvalsts pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>ātāja<br />
dalības sabiedrības, saistītās sabiedrības vai dalības sabiedrības saistītās<br />
sabiedrības. Par veiktās pārbaudes rezultātiem <strong>in</strong>formē grupas uzraudzības<br />
iestādi.<br />
(3) F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisijai šā panta otrajā daĜā m<strong>in</strong>ēto<br />
pieprasījumu iesniegusī dalībvalsts uzraudzības iestāde ir tiesīga piedalīties<br />
pārbaudē gadījumos, kad grupas uzraudzības procesa nodroš<strong>in</strong>āšanai sniegtās<br />
<strong>in</strong>formācijas patiesuma pārbaudi veic F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija vai tās<br />
pilnvarotas personas.<br />
244. pants. (1) <strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> dalības sabiedrība vai<br />
apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> pārvaldītājsabiedrība ik gadu publisko ziĦojumu par tās<br />
maksātspēju <strong>un</strong> f<strong>in</strong>ansiālo stāvokli grupas līmenī. ZiĦojumā uzrāda gan<br />
kvalitatīvos <strong>un</strong> kvantitatīvos, gan vēsturiskos, pašreizējos <strong>un</strong> plānotos datus vai<br />
jebkuras to komb<strong>in</strong>ācijas, kā arī <strong>in</strong>formāciju no iekšējiem <strong>un</strong> ārējiem<br />
<strong>in</strong>formācijas avotiem.<br />
(2) Ja apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> dalības sabiedrība vai<br />
apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> pārvaldītājsabiedrība pieĦem šādu lēmumu <strong>un</strong> tiek panākta<br />
vienošanās ar grupas uzraudzības iestādi, tad tā var sagatavot vienu ziĦojumu<br />
par maksātspēju <strong>un</strong> f<strong>in</strong>ansiālo stāvokli, kurā iekĜauj:<br />
1) <strong>in</strong>formāciju grupas līmenī;<br />
2) atsevišėi identificējamu <strong>in</strong>formāciju par ikvienu grupas meitas<br />
sabiedrību.<br />
(3) Pirms šā panta otrajā daĜā m<strong>in</strong>ētās vienošanās panākš<strong>anas</strong> F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong><br />
kapitāla tirgus komisija, ja tā ir grupas uzraudzības iestāde, apspriežas ar<br />
kolēăijas locekĜiem <strong>un</strong> izvērtē citu kolēăijā ietilpstošo uzraudzības iestāžu<br />
uzskatus <strong>un</strong> iebildumus.
FMlik_261011_APL_skanosanai; <strong>Likumprojekts</strong> "<strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> likums"<br />
152<br />
(4) Ja šā panta otrajā daĜā m<strong>in</strong>ētajā ziĦojumā nav iekĜauta <strong>in</strong>formācija par<br />
meitas sabiedrību, kuru pieprasa sniegt F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija, ja tā<br />
ir licencējusi meitas sabiedrību, <strong>un</strong> neiekĜautā <strong>in</strong>formācija ir būtiska, F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong><br />
kapitāla tirgus komisija pieprasa attiecīgajai meitas sabiedrībai atklāt<br />
nepieciešamo papildu <strong>in</strong>formāciju.<br />
(5) F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija nosaka prasības šā panta pirmajā<br />
daĜā m<strong>in</strong>ētās <strong>in</strong>formācijas publiskošanai.<br />
245. pants. (1) F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisijas veiktam grupas<br />
uzraudzības procesam pakĜauta apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> pārvaldītājsabiedrība,<br />
apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība nekavējoties<br />
iesniedz F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisijai pasākumu plānu ar norādītiem<br />
konkrētu pasākumu izpildes termiĦiem šādos gadījumos:<br />
1) grupā ietilpstošās apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības,<br />
kuru licencējusi F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija, darbība neatbilst šā likuma<br />
C daĜas II sadaĜas 1. līdz 3. nodaĜas prasībām;<br />
2) nav konstatēta grupā ietilpstošās apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong><br />
sabiedrības, kuru licencējusi F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija, darbības<br />
neatbilstība šā likuma C daĜas II sadaĜas 1. līdz 3. nodaĜas prasībām, taču ir<br />
konstatēti grupas darījumi, risku koncentrācija vai citi apstākĜi vai ir iespējama<br />
tādu apstākĜu iestāšanās, kā rezultātā varētu tikt apdraudēta apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai<br />
pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības saistību izpilde atbilstoši noslēgtajiem<br />
apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> līgumiem.<br />
(2) F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija nekavējoties <strong>in</strong>formē citas grupas<br />
uzraudzības procesā iesaistītās uzraudzības iestādes par konstatētajiem<br />
gadījumiem atbilstoši šā panta pirmās daĜas 1. <strong>un</strong> 2. p<strong>un</strong>ktā noteiktajam, ja:<br />
1) apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> pārvaldītājsabiedrības galvenais birojs atrodas citā<br />
dalībvalstī <strong>un</strong> F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija neveic grupas uzraudzību;<br />
2) apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības galvenais birojs<br />
atrodas Latvijas Republikā, bet F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija neveic<br />
grupas uzraudzību.<br />
(3) F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisijai ir tiesības saskaĦot ar grupas<br />
uzraudzības procesā iesaistītajām uzraudzības iestādēm atbilstoši šā panta<br />
pirmās daĜas 1. <strong>un</strong> 2. p<strong>un</strong>ktā noteiktajam konstatēto trūkumu novērš<strong>anas</strong> izpildi.<br />
246. pants. (1) Lai izpildītu šajā likumā, citos likumos vai M<strong>in</strong>istru<br />
kab<strong>in</strong>eta noteikumos F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisijai paredzētos
FMlik_261011_APL_skanosanai; <strong>Likumprojekts</strong> "<strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> likums"<br />
153<br />
uzdevumus, tā ir tiesīga izdot apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> pārvaldītājsabiedrībām saistošus<br />
rīkojumus <strong>un</strong> norādījumus.<br />
(2) <strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> pārvaldītājsabiedrībām saistošie rīkojumi <strong>un</strong><br />
norādījumi tiek publicēti laikrakstā "Latvijas Vēstnesis".<br />
(3) F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisijai ir tiesības pieprasīt no<br />
apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> pārvaldītājsabiedrībām <strong>in</strong>formāciju <strong>un</strong> dokumentus par to<br />
darbību.<br />
(4) <strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> pārvaldītājsabiedrības pieprasīto <strong>in</strong>formāciju iesniedz<br />
F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisijas noteiktajos termiĦos, <strong>un</strong> tās nedrīkst<br />
iesniegšanu atteikt, aizbild<strong>in</strong>oties ar komercnoslēpumu.<br />
247. pants. Eiropas Komisijas Regula ... nosaka:<br />
1) grupas uzraudzības procesa koord<strong>in</strong>ēšanu, ieskaitot "nozīmīgas filiāles"<br />
def<strong>in</strong>īciju;<br />
2) <strong>in</strong>formāciju, kas grupas uzraudzības iestādei sistemātiski jāapkopo <strong>un</strong><br />
jānosūta citām iesaistītajām uzraudzības iestādēm, vai <strong>in</strong>formāciju, kas citām<br />
iesaistītajām uzraudzības iestādēm jānosūta grupas uzraudzības iestādei;<br />
3) <strong>in</strong>formāciju, kas ir būtiska vai svarīga uzraudzībai grupas līmenī.<br />
IV sadaĜa<br />
<strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> pārvaldītājsabiedrības darbības ierobežojumi<br />
248. pants. (1) Par apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> pārvaldītājsabiedrības izpild<strong>in</strong>stitūcijas<br />
locekli var būt persona, kura atbilst šādām prasībām:<br />
1) tā ir pietiekami kompetenta jomā, par kuru ir atbildīga;<br />
2) tai ir ne mazāk kā triju gadu darba pieredze attiecīgajā jomā;<br />
3) tai ir neva<strong>in</strong>ojama reputācija;<br />
4) tai nav atĦemtas <strong>un</strong> nav bijušas atĦemtas tiesības veikt komercdarbību;<br />
5) tā nav sodīta par tīšiem noziedzīgiem nodarījumiem vai ir reabilitēta, vai<br />
tai ir noĦemta vai dzēsta sodāmība, vai tā nav saukta pie krim<strong>in</strong>ālatbildības.
FMlik_261011_APL_skanosanai; <strong>Likumprojekts</strong> "<strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> likums"<br />
154<br />
(2) Pirms šā panta pirmajā daĜā m<strong>in</strong>ētā persona sāk pildīt savus<br />
pienākumus, apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība par to <strong>in</strong>formē<br />
F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisiju. F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija ne vēlāk<br />
kā mēneša laikā no dienas, kad saĦemta šajā daĜā m<strong>in</strong>ētā <strong>in</strong>formācija, izvērtē<br />
personas atbilstību šā panta pirmās daĜas prasībām. F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus<br />
komisija šajā daĜā m<strong>in</strong>ētajā termiĦā pieĦem lēmumu aizliegt personai ieĦemt šā<br />
panta pirmajā daĜā noteikto amatu, ja m<strong>in</strong>ētā persona neatbilst šā panta pirmās<br />
daĜas prasībām, <strong>un</strong> nekavējoties par to paziĦo attiecīgajai personai <strong>un</strong><br />
pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrībai.<br />
(3) F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija var ieros<strong>in</strong>āt, lai no amata<br />
nekavējoties tiek atsaukts apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> pārvaldītājsabiedrības<br />
izpild<strong>in</strong>stitūcijas loceklis, ja tas neatbilst šā panta pirmās daĜas prasībām vai<br />
neievēro apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības izstrādāto politiku <strong>un</strong><br />
procedūras.<br />
V sadaĜa<br />
Nedalībvalstis<br />
249. pants. (1) Šā likuma 203. panta otrās daĜas 3. p<strong>un</strong>ktā noteiktajā<br />
gadījumā F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija pārbauda, vai apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong><br />
pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrību, kuru mātes sabiedrība atrodas nedalībvalstī,<br />
uzraudzību veic nedalībvalsts uzraudzības iestāde, kas ir līdzvērtīga šajā likumā<br />
noteiktajai, lai grupas līmenī uzraudzītu šā likuma 203. panta otrās daĜas 1. <strong>un</strong> 2.<br />
p<strong>un</strong>ktā noteiktās apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības.<br />
(2) F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija, ja tā ir grupas uzraudzības iestāde,<br />
nosaka, vai nedalībvalsts uzraudzības režīms ir līdzvērtīgs šajā likumā<br />
noteiktajam, pamatojoties uz Eiropas Komisijas pieĦemtajiem lēmumiem <strong>un</strong><br />
pirms lēmuma pieĦemš<strong>anas</strong> konsultējoties ar citām iesaistītajām uzraudzības<br />
iestādēm <strong>un</strong> EAAPI.<br />
(3) PieĦemot šajā pantā noteikto lēmumu, F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus<br />
komisija pamatojas uz Eiropas Komisijas regulu.<br />
250. pants. Ja atbilstoši šā likuma 249. pantā noteiktajam tiek atzīts, ka<br />
nedalībvalsts uzraudzības režīms ir līdzvērtīgs šajā likumā noteiktajam, F<strong>in</strong>anšu<br />
<strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija, sadarbojoties ar nedalībvalsts uzraudzības iestādi,<br />
piemēro šā likuma 225. līdz 248. panta prasības.<br />
251. pants. (1) Ja saskaĦā ar šā likuma 249. panta prasībām F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong><br />
kapitāla tirgus komisija ir pieĦēmusi lēmumu, ka nedalībvalsts uzraudzības<br />
režīms nav līdzvērtīgs šajā likumā noteiktajam grupas uzraudzības režīmam,<br />
F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija veic grupas uzraudzību saskaĦā ar šā likuma
FMlik_261011_APL_skanosanai; <strong>Likumprojekts</strong> "<strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> likums"<br />
155<br />
207. līdz 214. panta <strong>un</strong> 222. līdz 248. panta prasībām vai saskaĦā ar vienu no<br />
metodēm, kas norādītas šā panta trešajā līdz piektajā daĜā.<br />
(2) Šā likuma 207. līdz 214. pantā <strong>un</strong> 222. līdz 248. pantā norādītie<br />
vispārējie pr<strong>in</strong>cipi <strong>un</strong> metodes tiek piemērotas nedalībvalstī reăistrētas<br />
apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> pārvaldītājsabiedrības, nedalībvalsts apdroš<strong>in</strong>ātāja vai<br />
nedalībvalsts pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>ātāja līmenī.<br />
(3) F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija var piemērot citas metodes, ar<br />
kurām nodroš<strong>in</strong>a piemērotu grupas apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong><br />
sabiedrību uzraudzību. Izvēlēto metodi pēc apspriešanās ar citām iesaistītajām<br />
uzraudzības iestādēm apstipr<strong>in</strong>a grupas uzraudzības iestāde.<br />
(4) F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija var pieprasīt dalībvalstī reăistrētas<br />
apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> pārvaldītājsabiedrības izveidi <strong>un</strong> piemērot grupas uzraudzību<br />
apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrībām, kuru mātes sabiedrība ir<br />
m<strong>in</strong>ētā dalībvalstī reăistrētā apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> pārvaldītājsabiedrība, saskaĦā ar šā<br />
likuma 203. panta otrās daĜas 2. p<strong>un</strong>kta prasībām.<br />
(5) F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisijas izvēlētās metodes Ĝauj sasniegt<br />
grupas uzraudzības mērėus <strong>un</strong> par tām tiek paziĦots citām iesaistītajām<br />
uzraudzības iestādēm <strong>un</strong> Eiropas Komisijai.<br />
252. pants. (1) Ja šā likuma 249. panta pirmajā daĜā noteiktā mātes<br />
sabiedrība ir meitas sabiedrība nedalībvalsts apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong><br />
pārvaldītājsabiedrībai vai nedalībvalsts apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong><br />
sabiedrībai, šā likuma 249. pantā noteikto līdzvērtības pārbaudi piemēro galējās<br />
mātes sabiedrības līmenī.<br />
(2) Ja atbilstoši šā likuma 249. pantam F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija<br />
nekonstatē nedalībvalsts uzraudzības režīma līdzvērtību šajā likumā noteiktajam,<br />
F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija lemj par ja<strong>un</strong>as pārbaudes veikšanu zemākā<br />
līmenī apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrību mātes sabiedrībai<br />
neatkarīgi no tā, vai tā ir nedalībvalsts apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība, nedalībvalsts<br />
apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība vai nedalībvalsts pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība.<br />
(3) F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija pamato šā panta otrajā daĜā noteikto<br />
lēmumu grupai.<br />
VI sadaĜa<br />
Daudznozaru apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> pārvaldītājsabiedrības<br />
253. pants. (1) Ja vienas vai vairāku apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong><br />
sabiedrību mātes sabiedrība ir daudznozaru apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong>
FMlik_261011_APL_skanosanai; <strong>Likumprojekts</strong> "<strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> likums"<br />
156<br />
pārvaldītājsabiedrība, F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija veic to grupas iekšējo<br />
darījumu uzraudzību, ko veic m<strong>in</strong>ētās apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong><br />
sabiedrības <strong>un</strong> daudznozaru apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> pārvaldītājsabiedrība, kā arī tās<br />
saistītās sabiedrības.<br />
(2) Grupas iekšējo darījumu uzraudzība tiek veikta saskaĦā ar šā likuma<br />
223., 236. līdz 243. <strong>un</strong> 245. panta prasībām.<br />
D daĜa<br />
<strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības reorganizācijas pasākumi <strong>un</strong> likvidācija<br />
I sadaĜa<br />
Piemēroš<strong>anas</strong> joma<br />
254. pants. (1) Šīs daĜas normas piemēro:<br />
1) apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrībām;<br />
2) nedalībvalstu apdroš<strong>in</strong>ātāju filiālēm.<br />
(2) Citas reorganizācijas pasākumus <strong>un</strong> likvidāciju regulējošās normas<br />
piemērojamas tiktāl, ciktāl tās nav pretr<strong>un</strong>ā ar šīs daĜas normām.<br />
II sadaĜa<br />
Reorganizācijas pasākumi<br />
255. pants. (1) Lēmumu par Latvijas Republikā reăistrētas apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong><br />
sabiedrības reorganizācijas pasākumiem ir tiesīgas pieĦemt tikai Latvijas<br />
Republikas kompetentas iestādes tām normatīvos aktos noteiktās kompetences<br />
ietvaros.<br />
(2) <strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības reorganizācijas pasākumi neierobežo vai<br />
nav priekšnoteikums to turpmākai likvidācijai.<br />
(3) <strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības reorganizācijas pasākumus reglamentē<br />
Latvijas Republikā piemērojamie normatīvie akti, ja vien no šā likuma 280. līdz<br />
288. pantam nav paredzēts citādi.<br />
(4) SaskaĦā ar Latvijas Republikas normatīvajiem aktiem veiktie<br />
reorganizācijas pasākumi ir spēkā pilnā apjomā visās dalībvalstīs, arī attiecībā<br />
pret trešajām personām citās dalībvalstīs pat tad, ja šo citu dalībvalstu tiesību
FMlik_261011_APL_skanosanai; <strong>Likumprojekts</strong> "<strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> likums"<br />
157<br />
akti neparedz šādus reorganizācijas pasākumus vai arī uz to īstenošanu attiec<strong>in</strong>a<br />
nosacījumus, kas nav izpildīti.<br />
(5) Latvijas Republikā pieĦemtie šā panta pirmajā daĜā m<strong>in</strong>ētie lēmumi ir<br />
saistoši citām dalībvalstīm, tiklīdz tie stājušies spēkā Latvijas Republikā.<br />
256. pants. F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija nekavējoties <strong>in</strong>formē citu<br />
dalībvalstu uzraudzības iestādes par lēmumiem vai darbībām, kas saistītas ar<br />
tādas apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības reorganizācijas pasākumiem, kurai ir kreditori<br />
vai filiāles attiecīgajās dalībvalstīs vai kura attiecīgajās dalībvalstīs sniedz<br />
apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> pakalpojumus, neatverot filiāli.<br />
257. pants. (1) Ja kompetenta iestāde pieĦem lēmumu veikt tādas<br />
apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības reorganizācijas pasākumus, kurai ir no<br />
apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> līgumiem izrietoši kreditori citā dalībvalstī vai kurai ir filiāle citā<br />
dalībvalstī, vai kura citā dalībvalstī sniedz apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> pakalpojumus,<br />
neatverot filiāli, likvidators vai tā pilnvarota persona pēc šāda lēmuma spēkā<br />
stāšanās nekavējoties nosūta lēmumu publicēšanai laikrakstā "Latvijas<br />
Vēstnesis" <strong>un</strong> nekavējoties nosūta paziĦojumu par pieĦemto lēmumu <strong>un</strong> lēmuma<br />
nolemjošās daĜas izrakstu Eiropas Savienības oficiālo publikāciju birojam<br />
publicēšanai izdevumā "Eiropas Savienības Oficiālais Vēstnesis".<br />
(2) F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija nodroš<strong>in</strong>a no dalībvalstu<br />
kompetentām iestādēm saĦemto ar reorganizācijas pasākumiem saistīto<br />
paziĦojumu publicēšanu laikrakstā "Latvijas Vēstnesis" <strong>un</strong> F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla<br />
tirgus komisijas mājaslapā <strong>in</strong>ternetā.<br />
(3) Šā panta pirmajā daĜā m<strong>in</strong>ētais paziĦojums tiek sagatavots Latvijas<br />
Republikas valsts valodā. PaziĦojumā norāda tā mērėi, tiesisko pamatu,<br />
piemērojamos normatīvos aktus, kompetento iestādi, kurai lieta ir piekritīga,<br />
likvidatoru <strong>un</strong> tā pilnvarotu personu, to adresi <strong>un</strong> citu kontakt<strong>in</strong>formāciju,<br />
prasījumu vai sūdzību iesniegš<strong>anas</strong> galīgo termiĦu (datumu) <strong>un</strong> tās iestādes<br />
pilnu adresi, kura ir tiesīga izskatīt sūdzības par reorganizācijas pasākumiem.<br />
(4) Ja šā panta pirmajā <strong>un</strong> otrajā daĜā m<strong>in</strong>ētie paziĦojumi netiek publicēti,<br />
lēmumi par reorganizācijas pasākumiem nav apstrīdami.<br />
(5) Šo pantu nepiemēro, ja reorganizācijas pasākumi ietekmē tikai<br />
apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības akcionāru (dalībnieku) vai darb<strong>in</strong>ieku tiesības.<br />
258. pants. (1) Likvidators vai tā pilnvarota persona noteiktajā termiĦā <strong>un</strong><br />
šā likuma 277. <strong>un</strong> 278. panta pirmajā daĜā noteiktajā kārtībā par reorganizācijas<br />
pasākumiem <strong>in</strong>formē kreditorus, kuru pastāvīgā dzīvesvieta, juridiskā adrese vai<br />
galvenais birojs atrodas Latvijas Republikā, kā arī visus z<strong>in</strong>āmos kreditorus,
FMlik_261011_APL_skanosanai; <strong>Likumprojekts</strong> "<strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> likums"<br />
158<br />
kuru pastāvīgā dzīvesvieta, juridiskā adrese vai galvenais birojs atrodas citā<br />
dalībvalstī.<br />
(2) Likvidators vai tā pilnvarota persona reorganizācijas pasākumos<br />
pārbauda kreditoru prasījumu pamatotību <strong>un</strong> atbilstību normatīvo aktu prasībām.<br />
259. pants. (1) Tiem kreditoriem, kuru pastāvīgā dzīvesvieta, juridiskā<br />
adrese vai galvenais birojs atrodas ārpus Latvijas Republikas, ir tādas pašas<br />
tiesības iesniegt kreditoru prasījumus <strong>un</strong> citas pretenzijas reorganizācijas<br />
pasākumos kā Latvijas Republikā reăistrētiem vai pastāvīgi dzīvojošiem<br />
kreditoriem.<br />
(2) Tiem kreditoriem, kuru pastāvīgā dzīvesvieta, juridiskā adrese vai<br />
galvenais birojs atrodas ārpus Latvijas Republikas, reorganizācijas pasākumos ir<br />
tādas pašas tiesības kā Latvijas Republikā reăistrētiem vai pastāvīgi dzīvojošiem<br />
kreditoriem saskaĦā ar šā likuma 278. panta otro daĜu <strong>un</strong> 279. pantu.<br />
III sadaĜa<br />
Likvidācija<br />
260. pants. (1) Aizsargājot apdroš<strong>in</strong>āto <strong>in</strong>tereses, F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla<br />
tirgus komisija ir tiesīga:<br />
1) apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības likvidācijas gadījumā anulēt licences visiem<br />
apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> veidiem;<br />
2) iesniegt tiesā apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības maksātnespējas procesa<br />
pieteikumu, ja Komisija konstatē 261. pantā noteikto;<br />
3) pieprasīt ziĦas no dalībvalstu kompetentām iestādēm par tajās reăistrētu<br />
apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrību likvidācijas gaitu.<br />
(2) <strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības likvidācijas gadījumā likvidāciju īsteno<br />
likvidācijas lēmuma pieĦēmēja iecelts likvidators.<br />
(3) Kompetentas iestādes, pirms tiek pieĦemti lēmumi vai veiktas darbības,<br />
kas saistītas ar maksātnespējas procesu vai likvidāciju, ja maksātnespējas<br />
procesā vai likvidācijā ir iesaistīta apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība, par attiecīgajiem<br />
lēmumiem vai darbībām <strong>in</strong>formē F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisiju.<br />
261. pants. F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija ir tiesīga iesniegt tiesā<br />
maksātnespējas pieteikumu, ja apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība likvidācijas gadījumā<br />
nespēj pienācīgi izpildīt savas parādu saistības, kurām iestājies izpildes termiĦš.
FMlik_261011_APL_skanosanai; <strong>Likumprojekts</strong> "<strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> likums"<br />
159<br />
262. pants. (1) <strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība divu mēnešu laikā pēc licenču<br />
anulēš<strong>anas</strong> visiem apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> veidiem pieĦem lēmumu par pārveidošanos<br />
par citu juridisku personu vai likvidāciju. Par pieĦemto lēmumu piecu dienu<br />
laikā no pieĦemš<strong>anas</strong> brīža ar paziĦojumu <strong>in</strong>formē F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus<br />
komisiju.<br />
(2) Ja apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība nav izpildījusi šā panta pirmajā daĜā<br />
noteikto, F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija ir tiesīga ieros<strong>in</strong>āt sasaukt<br />
apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības valdes, padomes sēdi vai akcionāru (biedru)<br />
pilnsapulci (savstarpējās biedrības biedru kopsapulci) <strong>un</strong> noteikt izskatāmos<br />
jautājumus.<br />
263. pants. (1) Ja apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība vai nedalībvalsts apdroš<strong>in</strong>ātāja<br />
filiāle nolēmusi izbeigt darbību, tā pirms likvidācijas uzsākš<strong>anas</strong> ar paziĦojumu<br />
<strong>in</strong>formē F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisiju. PaziĦojumam pievieno F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong><br />
kapitāla tirgus komisijas normatīvajos noteikumos paredzēto <strong>in</strong>formāciju.<br />
(2) Likvidācijā F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija turp<strong>in</strong>a apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong><br />
sabiedrības uzraudzību.<br />
264. pants. (1) Likvidators mēneša laikā no lēmuma par likvidāciju<br />
pieĦemš<strong>anas</strong> brīža izstrādā <strong>un</strong> iesniedz F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla trigus komisijai<br />
likvidācijas procesa sākuma plānu, kurā norāda parādu segš<strong>anas</strong> kārtību <strong>un</strong><br />
apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrību, kurai plānots nodot apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> līgumus <strong>un</strong><br />
līguma par apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> līgumu nodošanu projektu.<br />
(2) Likvidators (adm<strong>in</strong>istrators) ne retāk kā reizi mēnesī iesniedz F<strong>in</strong>anšu<br />
<strong>un</strong> kapitāla tirgus komisijai pārskatu par likvidācijas (maksātnespējas procesa)<br />
gaitu.<br />
(3) Likvidators (adm<strong>in</strong>istrators), pirms kreditoru prasīju segš<strong>anas</strong>, iesniedz<br />
F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisijai <strong>in</strong>formāciju par parādu segš<strong>anas</strong> kārtības<br />
izpildi <strong>un</strong> visiem grozījumiem tajā.<br />
(4) F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisijai ir tiesības pieprasīt no likvidatora<br />
(adm<strong>in</strong>istratora) nepieciešamo <strong>in</strong>formāciju.<br />
(5) F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisijai ir tiesības pieprasīt likvidatoram<br />
precizēt likvidācijas procesa plānu <strong>un</strong> parādu segš<strong>anas</strong> kārtību.<br />
(6) <strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrībai ir pienākums pēc F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus<br />
komisijas ieros<strong>in</strong>ājuma nekavējoties atsaukt no amata likvidatoru.
FMlik_261011_APL_skanosanai; <strong>Likumprojekts</strong> "<strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> likums"<br />
160<br />
(7) Likvidators regulāri par likvidācijā būtiskiem jautājumiem, bet ne retāk<br />
kā reizi gadā par likvidāciju kopumā rakstveidā <strong>in</strong>formē visus z<strong>in</strong>āmos<br />
kreditorus, nosūtot <strong>in</strong>dividuālu paziĦojumu tiem kreditoriem, kuru pastāvīgā<br />
dzīvesvieta, juridiskā adrese vai galvenais birojs ir citā dalībvalstī vai<br />
nedalībvalstī.<br />
(8) F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija likvidācijas (maksātnespējas)<br />
izcelsmes dalībvalsts uzraudzības iestādei ir tiesīga pieprasīt <strong>in</strong>formāciju par tajā<br />
notiekošo likvidācijas (maksātnespējas) norisi.<br />
265. pants. (1) Likvidators (adm<strong>in</strong>istrators) trīs mēnešu laikā pēc lēmuma<br />
par likvidāciju (nolēmuma par maksātnespējas procesa paslud<strong>in</strong>āšanu)<br />
pieĦemš<strong>anas</strong> ir pienākums, novērtējot apdroš<strong>in</strong>ājuma Ħēmēja <strong>in</strong>tereses, izĦemot<br />
šā panta otrajā daĜā noteiktos gadījumus, nodot vai izbeigt apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong><br />
līgumus šādā kārtībā:<br />
1) nodot dzīvības apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> līgumus, kuriem nav iestājies<br />
apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> gadījums. Līgumi nododami, ievērojot šā likuma 34., 35. 37. <strong>un</strong><br />
38. pantā noteikto kārtību. Ja objektīvu apstākĜu dēĜ šos dzīvības apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong><br />
līgumus nav iespējams nodot, tie ir izbeidzami. Šajā gadījumā apdroš<strong>in</strong>ātājs nav<br />
tiesīgs no izmaksājamās apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> prēmijas ieturēt izdevumus, kas saistīti<br />
ar apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> līguma noslēgšanu;<br />
2) nodot nedzīvības apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> līgumus <strong>un</strong> veikt visas nepieciešamās<br />
tiesiskās darbības, ievērojot šā likuma 34., 35. 37. <strong>un</strong> 38. pantā noteikto kārtību;<br />
3) izbeigt nedzīvības apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> līgumus, neieturot no izmaksājamās<br />
apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> prēmijas izdevumus, kas saistīti ar apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> līguma<br />
noslēgšanu.<br />
(2) <strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> līgumi, kuru termiĦš beidzas trīs mēnešu laikā pēc<br />
lēmuma par darbības izbeigšanu vai tiesas nolēmuma par maksātnesējas procesa<br />
paslud<strong>in</strong>āšanu pieĦemš<strong>anas</strong>, nav izbeidzami. IzĦemot gadījumus, ja<br />
apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> līgums tiek izbeigts pēc apdroš<strong>in</strong>ājuma Ħēmēja <strong>in</strong>iciatīvas.<br />
(3) F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija ir tiesīga likvidācijā apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong><br />
sabiedrībai (likvidatoram) uzlikt par pienākumu nodot visus vai daĜu<br />
apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> līgumus.<br />
266. pants. (1) Uzsākot likvidāciju, apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība sagatavo<br />
pārskatu, kas atspoguĜo f<strong>in</strong>anšu stāvokli pārskata perioda beigās uz likvidācijas<br />
dienu. Šo pārskatu sagatavo atbilstoši F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisijas<br />
normatīvajiem noteikumiem par gada pārskata sagatavošanu <strong>un</strong> tam pievieno
FMlik_261011_APL_skanosanai; <strong>Likumprojekts</strong> "<strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> likums"<br />
161<br />
valdes <strong>un</strong> padomes ziĦojumus par apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības mantas <strong>un</strong> saistību<br />
stāvokli <strong>un</strong> prognozētajiem likvidācijas rezultātiem.<br />
(2) Ja likvidācijas laikā beidzas kalendārais gads, tiek sastādīts gada<br />
starppārskats, kurā ir tādas pašas sastāvdaĜas kā gada pārskatā. Šim gada<br />
pārskatam pievieno ziĦojumu, kurā uzrāda likvidācijas gaitā paveikto <strong>un</strong> tālākās<br />
likvidācijas paredzamo gaitu <strong>un</strong> rezultātus. Likvidācijas gada starppārskatu<br />
pārbauda zvēr<strong>in</strong>āts revidents vai zvēr<strong>in</strong>ātu revidentu komercsabiedrība.<br />
(3) Likvidāciju beidzot, sagatavo likvidācijas slēguma pārskatu, kas<br />
atspoguĜo f<strong>in</strong>anšu stāvokli pārskata perioda beigās.<br />
267. pants. (1) Lēmums par likvidācijas uzsākšanu attiecībā uz<br />
apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> komersantu, tajā skaitā tā filiālēm citās dalībvalstīs, kas<br />
pieĦemts saskaĦā ar piederības valsts dalībvalsts tiesību aktiem, tiek atzīts visās<br />
dalībvalstīs <strong>un</strong> ir spēkā no brīža, kad šis lēmums ir spēkā dalībvalstī, kurā sākts<br />
process.<br />
(2) F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija nekavējoties <strong>in</strong>formē attiecīgo<br />
dalībvalstu kompetentās iestādes par lēmumu uzsākt likvidāciju, kā arī par<br />
iespējamo praktisko ietekmi, ko varētu radīt šāds process.<br />
268. pants. (1) Lēmumu sākt apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības likvidāciju <strong>un</strong> tās<br />
ietekmi nosaka ar Latvijas Republikā piemērojamiem normatīvajiem aktiem,<br />
izĦemot, ja šā likuma 280. līdz 288. pantā nav noteikts citādi.<br />
(2) Latvijas Republikas normatīvie akti regulē jautājumus, kas saistīti ar:<br />
1) aktīviem vai darbībām ar aktīviem, kuri iegūti vai nodoti apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong><br />
sabiedrībai;<br />
2) apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības <strong>un</strong> likvidatora pilnvaras;<br />
3) apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības prasījumu <strong>un</strong> saistību neto ieskaitu,<br />
prasījumu <strong>un</strong> saistību dzēšanu vai citu juridisko seku ziĦā līdzīgu darbību<br />
izpildi;<br />
4) likvidācijas ietekmi uz noslēgtajiem līgumiem, kuru līgumslēdzēja puse<br />
ir apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība;<br />
5) likvidācijas ietekmi uz kreditoru ieros<strong>in</strong>ātiem tiesas procesiem, izĦemot<br />
šā likuma 288. pantā noteiktos nepabeigtos tiesas procesus;
FMlik_261011_APL_skanosanai; <strong>Likumprojekts</strong> "<strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> likums"<br />
162<br />
6) prasījumiem, kuri iegrāmatoti apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības pārskatā, kas<br />
atspoguĜo f<strong>in</strong>anšu stāvokli pārskata perioda beigās uz likvidācijas dienu, <strong>un</strong><br />
darbībām ar prasījumiem, kuri konstatēti pēc likvidācijas uzsākš<strong>anas</strong>;<br />
7) tām normatīvo aktu prasībām, kas nosaka prasījumu pieteikšanu,<br />
pārbaudi <strong>un</strong> atzīšanu;<br />
8) tām normatīvo aktu prasībām, kas nosaka to, kā sadala no<br />
apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības aktīvu atsav<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> iegūtos ieĦēmumus, prasību<br />
grupēšanu <strong>un</strong> to kreditoru tiesības, kuru prasījumi pēc likvidācijas uzsākš<strong>anas</strong><br />
daĜēji apmier<strong>in</strong>āti saskaĦā ar lietu tiesībām vai īstenojot prasījumu <strong>un</strong> saistību<br />
neto ieskaitu vai prasījumu <strong>un</strong> saistību dzēšanu, vai citu juridisko seku ziĦā<br />
līdzīgu darbību izpildi;<br />
9) normatīvo aktu prasībām, ja likvidācija tiek izbeigta;<br />
10) kreditoru tiesībām pēc likvidācijas pabeigš<strong>anas</strong>;<br />
11) pusi, kam jāsedz likvidācijas izmaksas <strong>un</strong> izdevumi;<br />
12) noteikumiem attiecībā uz tādu juridisko aktu anulēšanu, atcelšanu vai<br />
neīstenojamību, kas ir pretēji kreditoru kopuma <strong>in</strong>teresēm.<br />
269. pants. (1) No apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības līdzekĜiem, tajā skaitā<br />
līdzekĜiem, kas iegūti atsav<strong>in</strong>ot apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības mantu vai no citiem<br />
apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības f<strong>in</strong>ansēš<strong>anas</strong> avotiem (kreditoru, citu fizisko vai<br />
juridisko personu līdzekĜiem), izĦemot nodroš<strong>in</strong>ātajiem kreditoriem pienākošos<br />
līdzekĜus, vispirms pilnībā sedz likvidācijas vai maksātnespējas procesa<br />
izmaksas.<br />
(2) <strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āto aizsardzības fonda līdzekĜi, kuri, pamatojoties uz<br />
adm<strong>in</strong>istratora rakstveida iesniegumu, izlietoti ar apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> atlīdzību<br />
izmaksu organizēšanu saistīto izdevumu segšanai, tiek iekĜauti maksātnespējas<br />
procesa adm<strong>in</strong>istrācijas izmaksās.<br />
270. pants. Likvidatoram (adm<strong>in</strong>istratoram) ir pienākums turp<strong>in</strong>āt izmaksāt<br />
apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> atlīdzības par apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> gadījumiem, kas iestājušies līdz<br />
kreditoru prasījumu pieteikšanās termiĦa beigām. Šādā gadījumā apdroš<strong>in</strong>ājuma<br />
Ħēmējam (apdroš<strong>in</strong>ātajam, labuma guvējam) nav jāsniedz kreditora prasījums.<br />
271. pants. <strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>ājuma Ħēmējam (apdroš<strong>in</strong>ātajam), ar kuru ir izbeigts<br />
apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> līgums, nav jāsniedz kreditora prasījums likvidatoram<br />
(adm<strong>in</strong>istratoram) pienākošās apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> prēmijas saĦemšanai.
FMlik_261011_APL_skanosanai; <strong>Likumprojekts</strong> "<strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> likums"<br />
163<br />
272. pants. Ja apdroš<strong>in</strong>ātāja likvidācijas vai maksātnespējas gadījumā<br />
pastāv tirgum piesaistīto dzīvības apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> līgumu saistības, tad šo<br />
saistību nodroš<strong>in</strong>āšanai paredzētos apdroš<strong>in</strong>ātāja aktīvus nedrīkst iekĜaut<br />
apdroš<strong>in</strong>ātāja — parādnieka — mantā, kura paredzēta maksātnespējas procesa<br />
vai likvidācijas izdevumu segšanai <strong>un</strong> apdroš<strong>in</strong>āto <strong>un</strong> citu personu prasījumu<br />
apmier<strong>in</strong>āšanai šā likuma 273.pantā noteiktajā kārtībā <strong>un</strong> apjomā.<br />
273. pants. (1) Pēc likvidācijas vai maksātnespējas procesa izdevumu<br />
segš<strong>anas</strong> atlikušie naudas līdzekĜi tiek sadalīti apdroš<strong>in</strong>āto <strong>un</strong> citu kreditoru<br />
prasījumu apmier<strong>in</strong>āšanai šajā pantā noteiktās grupās.<br />
(2) <strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>ājumu Ħēmēju (apdroš<strong>in</strong>āto) prasījumi par apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong><br />
atlīdzības izmaksām <strong>un</strong> citi prasījumi (apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> prēmijas) par<br />
noslēgtajiem apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> līgumiem. F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla trigus komisijas<br />
prasījums, ja apdroš<strong>in</strong>ājuma Ħēmējs — fiziskā persona — ir saĦēmis<br />
apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> atlīdzību no <strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āto aizsardzības fonda.<br />
(3) Maksātnespējas adm<strong>in</strong>istrācijas prasījums, ja parādnieka darb<strong>in</strong>ieku<br />
prasījumi apmier<strong>in</strong>āti no darb<strong>in</strong>ieku prasījumu garantiju fonda līdzekĜiem<br />
saskaĦā ar likumu "Par darb<strong>in</strong>ieku aizsardzību darba devēja maksātnespējas<br />
gadījumā".<br />
(4) Pēc šā panta otrajā <strong>un</strong> trešajā daĜā noteikto prasījumu segš<strong>anas</strong> pilnībā<br />
tiek apmier<strong>in</strong>āti šādi darb<strong>in</strong>ieku prasījumi:<br />
1) darba samaksa par pēdējiem trim darba tiesisko attiecību mēnešiem 12<br />
mēnešu periodā pirms darba devēja juridiskās personas maksātnespējas procesa<br />
paslud<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong>;<br />
2) atlīdzība par ikgadējo apmaksāto atvaĜ<strong>in</strong>ājumu, uz kuru tiesības iegūtas<br />
12 mēnešu periodā pirms darba devēja juridiskās personas maksātnespējas<br />
procesa paslud<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong>;<br />
3) atlīdzība par cita veida apmaksātu prombūtni pēdējos trijos darba<br />
tiesisko attiecību mēnešos 12 mēnešu periodā pirms darba devēja juridiskās<br />
personas maksātnespējas procesa paslud<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong>;<br />
4) atlaiš<strong>anas</strong> pabalsts sakarā ar darba tiesisko attiecību izbeigšanos<br />
Maksātnespējas likumā noteiktajā m<strong>in</strong>imālajā apmērā, uz kuru tiesības iegūtas<br />
ne agrāk kā 12 mēnešu periodā pirms darba devēja juridiskās personas<br />
maksātnespējas procesa paslud<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong>;<br />
5) kaitējuma atlīdzība sakarā ar nelaimes gadījumu darbā vai arodslimību<br />
par visu nesamaksāto laikposmu līdz darba devēja juridiskās personas
FMlik_261011_APL_skanosanai; <strong>Likumprojekts</strong> "<strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> likums"<br />
164<br />
maksātnespējas procesa paslud<strong>in</strong>āšanai <strong>un</strong> kaitējuma atlīdzības summa par<br />
četriem gadiem uz priekšu, ja nelaimes gadījums darbā noticis vai arodslimība<br />
iegūta līdz 1997. gada 1. janvārim, kā arī gadījumā, ja darb<strong>in</strong>iekam, kurš nav<br />
uzskatāms par apdroš<strong>in</strong>āto personu saskaĦā ar likumu "Par obligāto sociālo<br />
apdroš<strong>in</strong>āšanu pret nelaimes gadījumiem darbā <strong>un</strong> arodslimībām", arodslimība,<br />
kuras cēlonis ir šā darb<strong>in</strong>ieka veiktais darbs kaitīgos darba apstākĜos līdz<br />
1997.gada 1.janvārim, konstatēta pēc 1997. gada 1. janvāra;<br />
6) valsts sociālās apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> obligāto iemaksu <strong>un</strong> iedzīvotāju ienākuma<br />
nodokĜa maksājumi, kas saistīti ar šajā daĜā m<strong>in</strong>ētajiem prasījumiem.<br />
(5) NodokĜu adm<strong>in</strong>istrācijas (kreditora) nodokĜu prasījumi, kas iesniegti<br />
kreditoru pieteikšanās termiĦā, kāds noteikts apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības<br />
likvidācijas gadījumā vai Maksātnespējas likuma 73. panta pirmajā daĜā<br />
m<strong>in</strong>ētajā kreditoru prasījumu iesniegš<strong>anas</strong> termiĦā, tiek apmier<strong>in</strong>āti pamatparāda<br />
apmērā pēc juridiskās personas maksātnespējas procesa (likvidācijas) izmaksu<br />
<strong>un</strong> šā panta otrajā, trešajā <strong>un</strong> ceturtajā daĜā noteikto kreditoru prasījumu<br />
apmier<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong>.<br />
(6) Pēc šā panta otrajā, trešajā, ceturtajā <strong>un</strong> piektajā daĜā noteikto kreditoru<br />
prasījumu apmier<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> atlikušie parādnieka naudas līdzekĜi tiek sadalīti to<br />
pārējo nenodroš<strong>in</strong>āto kreditoru prasījumu apmier<strong>in</strong>āšanai pamatparāda apmērā<br />
(bez procentiem), kuri iesniegti kreditoru pieteikšanās termiĦā, kāds noteikts<br />
apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības likvidācijas gadījumā vai Maksātnespējas likuma<br />
73. panta pirmajā daĜā m<strong>in</strong>ētajā kreditoru prasījumu iesniegš<strong>anas</strong> termiĦā, bet ne<br />
vēlāk kā sešu mēnešu laikā no dienas, kad maksātnespējas reăistrā ierakstītas<br />
ziĦas par parādnieka maksātnespējas procesa paslud<strong>in</strong>āšanu. Šajā kārtā tiek<br />
apmier<strong>in</strong>āti arī nodroš<strong>in</strong>āto kreditoru prasījumi to nenodroš<strong>in</strong>ātajā daĜā <strong>un</strong><br />
nodroš<strong>in</strong>āto kreditoru prasījumi to nesegtajā daĜā - likvidācijas gadījumā, kuri<br />
savus prasījumus iesnieguši noteiktā termiĦā, bet maksātnespējas procesā<br />
atbilstoši Maksātnespējas likuma 76. pantā noteiktajam, ja nodroš<strong>in</strong>ātā kreditora<br />
prasījums iesniegts Maksātnespējas likuma 73. panta pirmajā daĜā m<strong>in</strong>ētajā<br />
termiĦā.<br />
(7) Prasījumi par procentu maksājumiem kreditoriem.<br />
(8) To kreditoru prasījumi, kuri savus prasījumus pieteikuši pēc noteiktā<br />
termiĦa.<br />
(9) Prasījumi par subord<strong>in</strong>ētā kapitāla atmaksāšanu.<br />
(10) <strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības akcionāru (biedru) prasījumi proporcionāli<br />
akcionāru (biedru) ieguldījumam apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības pamatkapitālā tiek<br />
apmier<strong>in</strong>āti pēc šajā pantā visu iepriekš m<strong>in</strong>ēto prasījumu apmier<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong>.
FMlik_261011_APL_skanosanai; <strong>Likumprojekts</strong> "<strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> likums"<br />
165<br />
274. pants. (1) Prioritārie prasījumi ir apdroš<strong>in</strong>ājuma Ħēmēju avansā<br />
samaksātās apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> prēmijas <strong>un</strong> šā likuma 273. panta otrajā, trešajā <strong>un</strong><br />
ceturtajā, piektajā <strong>un</strong> sestajā daĜā noteiktie prasījumi.<br />
(2) <strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība nodroš<strong>in</strong>a, lai jebkurā brīdī būtu z<strong>in</strong>āma šā<br />
panta pirmajā daĜā noteikto iespējamo prioritāro prasījumu summa.<br />
(3) Iespējamiem prioritārajiem prasījumiem visu laiku jābūt pilnā apmērā<br />
segtiem ar aktīviem.<br />
275. pants. (1) Ja apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības maksātnespējas procesā<br />
atgūtā summa nav pietiekama, lai apmier<strong>in</strong>ātu visus prasījumus, tā sadalāma<br />
starp kreditoriem šā likuma 273. panta otrās līdz desmitai daĜai noteiktajā secībā.<br />
(2) Katras nākamās grupas prasījumi tiek apmier<strong>in</strong>āti pēc iepriekšējās<br />
grupas prasījumu pilnīgas apmier<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong>.<br />
(3) Ja apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības naudas līdzekĜu nepietiek, lai pilnīgi<br />
apmier<strong>in</strong>ātu visus vienas grupas kreditoru prasījumus, šie prasījumi tiek<br />
apmier<strong>in</strong>āti proporcionāli summai, kas pienākas katram kreditoram šīs grupas<br />
ietvaros.<br />
276. pants. (1) F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija nekavējoties mājaslapā<br />
<strong>in</strong>ternetā publicē paziĦojumu par apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības likvidācijas<br />
uzsākšanu vai maksātnespējas procesa paslud<strong>in</strong>āšanu. F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus<br />
komisija nekavējoties nosūta paziĦojumu Eiropas Savienības oficiālo<br />
publikāciju birojam publicēšanai izdevumā "Eiropas Savienības Oficiālais<br />
Vēstnesis".<br />
(2) Likvidators nodroš<strong>in</strong>a, ka oficiālajā laikrakstā "Latvijas Vēstnesis"<br />
nekavējoties tiek publicēts paziĦojums par pieĦemtajiem nolēmumiem par<br />
apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības likvidāciju.<br />
(3) F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija nodroš<strong>in</strong>a no dalībvalstu<br />
kompetentām iestādēm saĦemto paziĦojumu par apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> komersantu<br />
likvidāciju publicēšanu laikrakstā "Latvijas Vēstnesis" <strong>un</strong> F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla<br />
tirgus komisijas mājaslapā <strong>in</strong>ternetā.<br />
(4) Šā panta pirmajā <strong>un</strong> otrajā daĜā m<strong>in</strong>ētais paziĦojums tiek sagatavots<br />
Latvijas Republikas valsts valodā. PaziĦojumā norāda tā mērėi, tiesisko pamatu,<br />
piemērojamo likumu, tiesu, kurai lieta ir piekritīga, likvidatoru (adm<strong>in</strong>istratoru),<br />
tā adresi <strong>un</strong> citu kontakt<strong>in</strong>formāciju.
FMlik_261011_APL_skanosanai; <strong>Likumprojekts</strong> "<strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> likums"<br />
166<br />
277. pants. (1) Likvidators pēc likvidācijas uzsākš<strong>anas</strong> <strong>in</strong>dividuāli<br />
rakstveidā <strong>in</strong>formē visus z<strong>in</strong>āmos kreditorus neatkarīgi no to atrašanās vietas.<br />
M<strong>in</strong>ēto paziĦojumu nosūta arī apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības akcionāriem<br />
(dalībniekiem) <strong>un</strong> darb<strong>in</strong>iekiem.<br />
(2) PaziĦojumā, kas m<strong>in</strong>ēts šā panta pirmajā daĜā norāda tiem sasitošos<br />
termiĦus, termiĦu neievēroš<strong>anas</strong> sekas, <strong>in</strong>formāciju, ka likvidators ir tiesīgs<br />
saĦemt kreditoru prasījumus <strong>un</strong> iebildumus, likvidatora adresi <strong>un</strong> citu<br />
kontakt<strong>in</strong>formāciju, kā arī citas ziĦas, kas kreditoriem rada, groza vai izbeidz<br />
saistības. Kreditoriem, kuru prasības ir prioritāras vai reāli nodroš<strong>in</strong>ātas,<br />
paziĦojumā norāda, vai tiem ir jāiesniedz kreditora prasījums.<br />
(3) No apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> līgumu izrietošo saistību gadījumā papildus šā panta<br />
otrajā daĜā m<strong>in</strong>ētajai <strong>in</strong>formācijai norāda arī likvidācijas vispārējo ietekmi uz<br />
apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> līgumiem, norādot datumu, kurā apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> līgumi pārstāj<br />
būt spēkā, <strong>un</strong> apdroš<strong>in</strong>ātās personas tiesības <strong>un</strong> pienākumus attiecībā uz līgumu.<br />
278. pants. (1) Likvidators 277. pantā m<strong>in</strong>ētajam paziĦojumam, izmanto<br />
veidlapu ar virsrakstu "Uzaic<strong>in</strong>ājums iesniegt prasījumu. Ievērot termiĦus!":<br />
1) kreditoriem citā dalībvalstī sniedz tās valsts oficiālajā valodā, kurā<br />
atrodas kreditora pastāvīgā dzīvesvieta, juridiskā adrese vai galvenais birojs;<br />
2) nedalībvalsts kreditoriem sniedz valodā, kādā noslēgts apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong><br />
līgums;<br />
3) šīs daĜas 1. <strong>un</strong> 2.p<strong>un</strong>ktā nem<strong>in</strong>ētajiem kreditoriem sniedz Latvijas<br />
Republikas valsts valodā.<br />
(2) Visiem kreditoriem <strong>un</strong> dalībvalstu valsts iestādēm ir tiesības iesniegt<br />
savus prasījumus <strong>un</strong> pretenzijas (tajā skaitā apliec<strong>in</strong>ātas dokumentu kopijas)<br />
saskaĦā ar noteikto:<br />
1) kreditoriem citā dalībvalstī — tās dalībvalsts oficiālajā valodā, kurā<br />
atrodas kreditora dzīvesvieta vai vadības vieta, vai vienā no to dalībvalstu<br />
oficiālajām valodām, kurās atrodas kreditora pastāvīgā dzīvesvieta, juridiskā<br />
adrese vai galvenais birojs. Šajā gadījumā kreditora prasījuma pieteikuma<br />
virsraksts "Kreditora prasījuma pieteikums" ir Latvijas Republikas valsts valodā;<br />
2) nedalībvalsts kreditoriem - valodā, kādā noslēgts apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> līgums;<br />
3) šīs daĜas 1. <strong>un</strong> 2.p<strong>un</strong>ktā nem<strong>in</strong>ētajiem kreditoriem dalībvalstī —<br />
attiecīgās dalībvalsts oficiālajā valodā vai vienā no to dalībvalstu oficiālajām<br />
valodām, kurās atrodas kreditora dzīvesvieta vai vadības vieta. Šajā gadījumā
FMlik_261011_APL_skanosanai; <strong>Likumprojekts</strong> "<strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> likums"<br />
167<br />
kreditora prasījuma pieteikuma virsraksts "Kreditora prasījuma pieteikums" ir<br />
Latvijas Republikas valsts valodā.<br />
(3) Likvidatoram ir tiesības pieprasīt, lai kreditori nodroš<strong>in</strong>a savu<br />
prasījumu vai pretenziju tulkojumu Latvijas Republikas valsts valodā tikai tad,<br />
ja par to viĦi iepriekš <strong>in</strong>formēti šajā pantā m<strong>in</strong>ētajā paziĦojumā kreditoriem.<br />
279. pants. (1) Tiem kreditoriem, kuru pastāvīgā dzīvesvieta, juridiskā<br />
adrese vai galvenais birojs atrodas ārpus Latvijas Republikas, ir tādas pašas<br />
tiesības kā Latvijas Republikā reăistrētiem vai pastāvīgi dzīvojošiem<br />
kreditoriem.<br />
(2) Kreditors nosūta kompetentai iestādei jebkādu apliec<strong>in</strong>ošu dokumentu<br />
kopijas <strong>un</strong> norāda šādu <strong>in</strong>formāciju:<br />
1) prasības veids <strong>un</strong> apjoms;<br />
2) prasības rašanās diena;<br />
3) vai attiecībā uz šo prasību viĦš prasa reālu nodroš<strong>in</strong>āšanu vai īpašuma<br />
tiesību saglabāšanu;<br />
4) uz kādiem aktīviem attiecas viĦa prasījums.<br />
IV sadaĜa<br />
Kopīgi noteikumi<br />
280. pants. Atkāpjoties no šā likuma 255. <strong>un</strong> 268. pantā noteiktā<br />
reorganizācijas pasākumos <strong>un</strong> likvidācijas tiesiskās attiecības nosaka ar šādiem<br />
normatīviem aktiem:<br />
1) saistībā ar darba līgumiem <strong>un</strong> darba attiecībām – vienīgi dalībvalsts<br />
normatīvie akti, kas piemērojami darba līgumam vai darba attiecībām;<br />
2) saistībā ar līgumiem, kas piešėir tiesības izmantot vai iegūt nekustamo<br />
īpašumu – vienīgi tās dalībvalsts normatīvie akti, kurā atrodas nekustamais<br />
īpašums;<br />
3) saistībā ar apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības tiesībām attiecībā uz kādu<br />
nekustamu īpašumu, kuăi vai gaisa kuăi, kas reăistrējams kādā valsts reăistrā, -<br />
tikai tās dalībvalsts normatīvie akti, kuras pārvaldībā tiek kārtots attiecīgais<br />
reăistrs;
FMlik_261011_APL_skanosanai; <strong>Likumprojekts</strong> "<strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> likums"<br />
168<br />
4) saistībā ar f<strong>in</strong>anšu <strong>in</strong>strumentiem, kuri reăistrējami publiskajos reăistros,<br />
kredītiestāžu kontos vai centrālajā depozitārijā, <strong>un</strong> tajos nostipr<strong>in</strong>ātajām tiesībām<br />
regulē tās dalībvalsts normatīvie akti, kas apliec<strong>in</strong>a apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> komersanta<br />
īpašuma tiesības uz attiecīgajiem f<strong>in</strong>anšu <strong>in</strong>strumentiem;<br />
5) saistībā ar reorganizācijas pasākumos vai likvidācijā iesaistītās filiāles<br />
dokumentiem vai darbībām ar dokumentiem nosaka tās dalībvalsts normatīvie<br />
akti, kuras teritorijā atrodas attiecīgā filiāle.<br />
281. pants. (1) Reorganizācijas pasākumu vai likvidācijas sākšana<br />
neietekmē kreditoru vai trešo personu lietu tiesības attiecībā uz materiāliem vai<br />
nemateriāliem, kustamiem vai nekustamiem īpašumiem – kā noteiktiem, tā<br />
nenoteiktiem aktīvu kopumiem, kuru sastāvs laiku pa laikam ma<strong>in</strong>ās, - kas<br />
pieder attiecīgajai apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrībai <strong>un</strong> brīdī, kad sāk īstenot<br />
reorganizācijas pasākumus vai likvidāciju, atrodas kādā citā dalībvalstī.<br />
(2) Tiesībās, kas paredzētas šā panta pirmajā daĜā, tiek ietvertas vismaz:<br />
1) tiesības realizēt vai uzdot kādam citam par pienākumu realizēt attiecīgos<br />
aktīvus <strong>un</strong> gūt peĜĦu vai ienākumus no šiem aktīviem, jo īpaši saskaĦā ar kādu<br />
nodroš<strong>in</strong>ājumu vai hipotēku;<br />
2) izĦēmuma tiesības izpildīt prasību, jo īpaši, pamatojoties uz apėīlājumu<br />
vai šīs prasības pārĦemšanu saskaĦā ar garantiju;<br />
3) tiesības atprasīt aktīvus vai prasīt kompensāciju par tiem no kādas<br />
personas, kuras valdījumā ir šie aktīvi vai kura tos izmanto pret tiesīgās personas<br />
gribu;<br />
4) tiesības gūt labumu no aktīviem.<br />
(3) Tiesības, kas ierakstītas kādā valsts reăistrā <strong>un</strong> īstenojamas pret trešām<br />
personām, <strong>un</strong> kas Ĝauj iegūt lietu tiesības šā panta pirmās daĜas izpratnē, uzskata<br />
par lietu tiesībām.<br />
(4) Ie<strong>in</strong>teresētajām personām, atbilstoši šā likuma 268. panta otrās daĜas 12.<br />
p<strong>un</strong>ktā noteiktajam, ir tiesības apstrīdēt šajā pantā m<strong>in</strong>ētos darījumus.<br />
282. pants. (1) Reorganizācijas pasākumu vai likvidācijas veikšana<br />
attiecībā uz apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrību, kas pērk aktīvu, neietekmē pārdevēja<br />
tiesības, kuru pamatā ir īpašuma tiesību saglabāšana, ja reorganizācijas<br />
pasākumu vai likvidācijas sākš<strong>anas</strong> laikā aktīvs atrodas tādas dalībvalsts<br />
teritorijā, kas nav tā dalībvalsts, kuras teritorijā veikti m<strong>in</strong>ētie reorganizācijas<br />
pasākumi vai likvidācija.
FMlik_261011_APL_skanosanai; <strong>Likumprojekts</strong> "<strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> likums"<br />
169<br />
(2) Ja pēc aktīvu iegādes attiecībā uz apdorš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrību, kas pārdod<br />
aktīvu, ir sākti reorganizācijas pasākumi vai likvidācija, tas nav pamatojums<br />
pārdoš<strong>anas</strong> anulēšanai vai izbeigšanai <strong>un</strong> nekavē pircēju iegūt īpašumtiesības, ja<br />
šādu pasākumu sākš<strong>anas</strong> laikā pārdotais aktīvs atrodas tādas dalībvalsts<br />
teritorijā, kas nav valsts, kurā sākti šādi pasākumi vai process.<br />
(3) Ie<strong>in</strong>teresētajām personām, atbilstoši šā likuma 268. panta otrās daĜas 12.<br />
p<strong>un</strong>ktā noteiktajam, ir tiesības apstrīdēt šajā pantā m<strong>in</strong>ētos darījumus.<br />
283. pants. (1) Reorganizācijas pasākumu vai likvidācijas veikšana<br />
attiecībā uz apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrību neietekmē kreditoru tiesības prasīt savu<br />
<strong>un</strong> apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrību prasījumu <strong>un</strong> saistību neto ieskaitu, prasījumu <strong>un</strong><br />
saistību dzēšanu vai citu tiesisko seku ziĦā līdzīgu darbību izpildi, ja šādas<br />
darbības pieĜauj likums, kas piemērojams attiecīgajiem prasījumiem.<br />
(2) Darījumus, kas pamatoti ar prasījumu <strong>un</strong> saistību neto ieskaita<br />
līgumiem, regulē vienīgi tie likumi, kas attiecas uz prasījumu <strong>un</strong> saistību neto<br />
ieskaita līgumu, saskaĦā ar kuru šie darījumi tiek slēgti.<br />
(3) Ie<strong>in</strong>teresētajām personām, atbilstoši šā likuma 268. panta otrās daĜas 12.<br />
p<strong>un</strong>ktā noteiktajam, ir tiesības apstrīdēt šā panta pirmajā daĜā m<strong>in</strong>ēto darbību<br />
izpildi.<br />
284. pants. Reorganizācijas pasākumu vai likvidācijas veikšana neierobežo<br />
kreditoru vai trešo personu lietu tiesības attiecībā uz lietām, kas pieder<br />
apdroš<strong>in</strong>ātājam <strong>un</strong> reorganizācijas pasākumu vai likvidācijas veikš<strong>anas</strong> laikā<br />
atrodas citas dalībvalsts teritorijā.<br />
285. pants. (1) Regulētā tirgus dalībnieku tiesības <strong>un</strong> pienākumus darbībās<br />
ar f<strong>in</strong>anšu <strong>in</strong>strumentiem sakarā ar reorganizācijas pasākumu vai likvidācijas<br />
veikšanu nosaka vienīgi tie likumi, kuri piemērojami regulētajam tirgum.<br />
(2) Šā panta pirmās daĜas noteikumi neierobežo šā likuma 284. panta<br />
piemērošanu.<br />
(3) Ie<strong>in</strong>teresētajā personām, atbilstoši šā likuma 268. panta otrās daĜas 12.<br />
p<strong>un</strong>ktā noteiktajam, ir tiesības apstrīdēt šajā pantā m<strong>in</strong>ētās darbības vai tiesības.<br />
286. pants. Reorganizācijas pasākumos <strong>un</strong> likvidācijā nepiemēro šā likuma<br />
268. panta otrajā daĜas 12. p<strong>un</strong>ktā noteikto, ja persona, kas guvusi labumu no<br />
kāda kreditoru kopuma <strong>in</strong>teresēm neizdevīga darījuma, pierāda, ka m<strong>in</strong>ētais<br />
darījums ir saskaĦā ar citas dalībvalsts tiesību aktiem, <strong>un</strong> ka konkrētajā lietā šie<br />
tiesību akti neĜauj apstrīdēt m<strong>in</strong>ēto darījumu.
FMlik_261011_APL_skanosanai; <strong>Likumprojekts</strong> "<strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> likums"<br />
170<br />
287. pants. Ja pēc tam, kad pieĦemts lēmums par reorganizācijas<br />
pasākumu vai likvidācijas uzsākšanu, tiek atsav<strong>in</strong>āti aktīvi, tad piemēro šādus<br />
normatīvo aktus:<br />
1) saistībā ar nekustamo īpašumu – tās dalībvalsts normatīvie akti, kuras<br />
teritorijā atrodas nekustamais īpašums;<br />
2) saistībā ar kuăi vai gaisa kuăi, - tās dalībvalsts normatīvie akti, kuras<br />
pārziĦā ir publiskais reăistrs, kurā reăistrēts kuăis vai ăaisa kuăis;<br />
3) saistībā ar f<strong>in</strong>anšu <strong>in</strong>strumentiem, kuri reăistrējami publiskajā reăistrā,<br />
kredītiestādes kontā vai centrālajā depozitārijā, <strong>un</strong> tajos nostipr<strong>in</strong>ātajām tiesībām<br />
šādas darbības regulē kādas dalībvalstu normatīvie akti - tās dalībvalsts<br />
normatīvie akti, kuras uztaudzībā reăistru, kontu vai sistēmu uztur.<br />
288. pants. Reorganizācijas pasākumu vai likvidācijas ietekmi uz<br />
tiesvedībā esošām lietām regulē tikai tās dalībvalsts tiesību akti, kuras teritorijā<br />
notiek attiecīgā tiesvedība.<br />
289. pants. (1) Dalībvalstu kompetento iestāžu iecelta adm<strong>in</strong>istratora vai<br />
likvidatora iecelšanu apliec<strong>in</strong>a ar lēmuma par iecelšanu vai kāda cita<br />
kompetento iestāžu izsniegta lēmuma oriă<strong>in</strong>āla apliec<strong>in</strong>āta kopija. Kompetentām<br />
iestādēm ir tiesības pieprasīt m<strong>in</strong>ēto dokumentu tulkojumu Latvijas Republikas<br />
valsts valodā. Legalizācija vai cita tiesisko seku ziĦā tai pielīdz<strong>in</strong>āma darbība<br />
nav jāveic.<br />
(2) Latvijas Republikā ieceltam likvidatoram <strong>un</strong> adm<strong>in</strong>istratoram ir tiesības<br />
dalībvalstī īstenot pilnvaras, ko tas drīkst īstenot reorganizācijas uzsākš<strong>anas</strong> vai<br />
likvidācijas (maksātnespējas) dalībvalsts teritorijā. Likvidatoram <strong>un</strong><br />
adm<strong>in</strong>istratoram ir tiesības iecelt (pilnvarot) personas, kuras tam palīdz vai<br />
pārstāv to reorganizācijas pasākumu vai likvidācijas (maksātnespējas) laikā.<br />
(3) Dalībvalstī iecelts likvidators vai cita pilnvarota persona, īstenojot savas<br />
pilnvaras Latvijas Republikā, ievēro Latvijas Republikas tiesību aktus, tajā<br />
skaitā tiesību aktus par darbībām, kas saistītas ar aktīvu realizāciju <strong>un</strong> ziĦu<br />
sniegšanu darb<strong>in</strong>iekiem.<br />
(4) Likvidators <strong>un</strong> adm<strong>in</strong>istrators nedrīkst pilnvarot citu personu<br />
jautājumos par piespiedu līdzekĜu izmantošanu, tiesības lemt par tiesas procesu<br />
vai izskatīt strīdus.
FMlik_261011_APL_skanosanai; <strong>Likumprojekts</strong> "<strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> likums"<br />
171<br />
290. pants. (1) Citā dalībvalstī ieceltam likvidatoram vai adm<strong>in</strong>istratoram,<br />
īstenojot savas pilnvaras, ir pienākums likvidāciju reăistrēt Latvijas Republikas<br />
publiskajos reăistros.<br />
(2) Latvijas Republikā ieceltam likvidatoram vai adm<strong>in</strong>istratoram, īstenojot<br />
savas pilnvaras, ir pienākums reorganizācijas pasākumus vai likvidāciju reăistrēt<br />
iesaistītās valsts publiskajos reăistros, ja šādas reăistrācijas nepieciešamību<br />
nosaka attiecīgās dalībvalsts tiesību akti.<br />
(3) Izdevumus, kas saistīti ar reorganizācijas pasākumu vai likvidācijas<br />
reăistrāciju dalībvalstu publiskajos reăistros, iekĜaujami šo procesu izmaksās.<br />
291. pants. Visas personas, kurām jāsaĦem vai jāsniedz ziĦas par<br />
procedūrām, kas noteiktas šā likuma 256., 267. <strong>un</strong> 292. pantā, nodroš<strong>in</strong>a šo ziĦu<br />
neizpaušanu, kā tas noteikts šā likuma 84. pantā.<br />
292. pants. (1) Ja nedalībvalsts apdroš<strong>in</strong>ātājam pieder filiāles vairākās<br />
dalībvalstīs, saistībā ar šīs daĜas piemērošanu katrai no tām piemēro <strong>in</strong>dividuālo<br />
režīmu.<br />
(2) Šā panta pirmajā daĜā noteiktajā gadījumā kompetentās iestādes<br />
(likvidatori, adm<strong>in</strong>istratori) <strong>un</strong> uzraudzības iestādes pēc iespējas saskaĦo savas<br />
darbības.<br />
E daĜa<br />
<strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āto <strong>in</strong>terešu aizsardzība<br />
293. pants. (1) Lai aizsargātu apdroš<strong>in</strong>āto <strong>in</strong>tereses apdroš<strong>in</strong>ātāja vai<br />
dalībvalsts apdroš<strong>in</strong>ātāja maksātnespējas gadījumā, tiek izveidots <strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āto<br />
aizsardzības fonds.<br />
(2) F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija nodroš<strong>in</strong>a <strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āto aizsardzības<br />
fonda līdzekĜu uzkrāšanu, pārvaldīšanu <strong>un</strong> apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> atlīdzības izmaksu, kā<br />
arī veic šādas f<strong>un</strong>kcijas:<br />
1) organizē apdroš<strong>in</strong>ātāju vai dalībvalstu apdroš<strong>in</strong>ātāju maksājumu<br />
ieskaitīšanu <strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āto aizsardzības fondā;<br />
2) aprēė<strong>in</strong>a <strong>un</strong> piedzen laikā nenomaksātās summas <strong>un</strong> soda naudu;<br />
3) organizē apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> atlīdzības izmaksu;
FMlik_261011_APL_skanosanai; <strong>Likumprojekts</strong> "<strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> likums"<br />
172<br />
4) realizē kreditoru prasījuma tiesības pret apdroš<strong>in</strong>ātāju vai dalībvalsts<br />
apdroš<strong>in</strong>ātāju izmaksāto apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> atlīdzību apmērā.<br />
(3) Uzraudzību pār <strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āto aizsardzības fonda līdzekĜu uzkrāšanu <strong>un</strong><br />
apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> atlīdzības izmaksu veic F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisijas<br />
Konsultatīvā f<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus padome.<br />
294. pants. <strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> atlīdzība no <strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āto aizsardzības fonda<br />
tiek izmaksāta šajā likumā noteiktajā apmērā <strong>un</strong> F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus<br />
komisijas noteiktajā kārtībā pēc tam, kad tiesa apstipr<strong>in</strong>ājusi kreditoru sapulces<br />
lēmumu par bankrota procedūras uzsākšanu.<br />
295. pants. (1) <strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āto aizsardzības fonda līdzekĜus izlieto samaksai<br />
pārvaldītājam (ja saskaĦā ar šā panta otro daĜu <strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āto aizsardzības fonda<br />
pārvaldīšana nodota citam pārvaldītājam) ar apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> atlīdzību izmaksu<br />
organizēšanu saistīto izdevumu segšanai, kā arī apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> atlīdzību<br />
izmaksām, ja apdroš<strong>in</strong>ājuma Ħēmējs ir fiziskā persona, šādā apmērā:<br />
1) 100 procentu apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> atlīdzības apmērā, bet ne vairāk kā 10 000<br />
latu vienam apdroš<strong>in</strong>ājuma Ħēmējam — dzīvības apdroš<strong>in</strong>āšanā, izĦemot<br />
apdroš<strong>in</strong>āšanu saistībā ar tirgum piesaistīto dzīvības apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> līgumu;<br />
2) 50 procentu apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> atlīdzības apmērā, bet ne vairāk kā 2 000<br />
latu vienam apdroš<strong>in</strong>ājuma Ħēmējam — šā likuma 1. pielikuma 1. līdz 3., 8. līdz<br />
10., 13. <strong>un</strong> 18. p<strong>un</strong>ktā m<strong>in</strong>ētajos apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> veidos.<br />
(2) SaskaĦā ar F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisijas padomes lēmumu<br />
<strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āto aizsardzības fonda pārvaldīšanu, noslēdzot attiecīgu līgumu, var<br />
nodot citam pārvaldītājam.<br />
(3) Ienākumus (augĜus), kas iegūti, pārvaldot <strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āto aizsardzības<br />
fondu, ieskaita šajā fondā.<br />
(4) <strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āto aizsardzības fonda līdzekĜus aizliegts izmantot šajā likumā<br />
neparedzētiem mērėiem. Citus F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisijas līdzekĜus,<br />
kas nav <strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āto aizsardzības fonda līdzekĜi, aizliegts izmantot<br />
apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> atlīdzību izmaksām.<br />
(5) Iemaksas <strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āto aizsardzības fondā <strong>un</strong> izmaksas no šā fonda tiek<br />
veiktas tikai latos.<br />
(6) Izmaksas no <strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āto aizsardzības fonda ārvalstu valūtā tiek<br />
aprēė<strong>in</strong>ātas latos pēc Latvijas Bankas noteiktā attiecīgās ārvalsts valūtas kursa
FMlik_261011_APL_skanosanai; <strong>Likumprojekts</strong> "<strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> likums"<br />
173<br />
dienā, kad likumā noteiktajā kārtībā pieĦemts lēmums par bankrota procedūras<br />
uzsākšanu.<br />
296. pants. No <strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āto aizsardzības fonda apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> atlīdzība<br />
netiek izmaksāta:<br />
1) ja apdroš<strong>in</strong>ātājs ir savstarpējās apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> kooperatīvā biedrība;<br />
2) par obligāto apdroš<strong>in</strong>āšanu;<br />
3) par apdroš<strong>in</strong>āšanu saistībā ar tirgum piesaistīto dzīvības apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong><br />
līgumu.<br />
297. pants. (1) <strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āto aizsardzības fondu veido fonda dalībnieku<br />
atskaitījumi viena procenta apmērā no to bruto apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> prēmiju<br />
kopsummas, kuras saĦemtas no fiziskajām personām par šā likuma 1. pielikuma<br />
1., 2., 3., 8., 9., 10., 13., 18. p<strong>un</strong>ktā <strong>un</strong> 2. pielikumā m<strong>in</strong>ētajiem apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong><br />
veidiem, izĦemot apdroš<strong>in</strong>āšanu saistībā ar tirgum piesaistīto dzīvības<br />
apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> līgumu.<br />
(2) Šā panta pirmās daĜas noteikumi ir saistoši apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrību<br />
filiālēm ārvalstīs, ja šo valstu normatīvie akti neparedz apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong><br />
sabiedrību filiāĜu obligātu piedalīšanos attiecīgās valsts apdroš<strong>in</strong>āto aizsardzības<br />
sistēmā.<br />
(3) Šā panta pirmās daĜas noteikumi ir saistoši apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrību<br />
filiālēm ārvalstīs, ja šo valstu normatīvie akti paredz apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrību<br />
filiāĜu obligātu piedalīšanos attiecīgās valsts apdroš<strong>in</strong>āto aizsardzības sistēmā <strong>un</strong><br />
nosaka garantētās apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> atlīdzības izmaksu kā attiecīgajā valstī <strong>un</strong><br />
Latvijas Republikā spēkā esošo garantēto apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> atlīdzību apmēru<br />
starpību.<br />
(4) Šā panta pirmās daĜas noteikumi nav saistoši ārvalstu apdroš<strong>in</strong>ātāju<br />
filiālēm, ja šo valstu normatīvie akti paredz apdroš<strong>in</strong>āto aizsardzību to filiālēs<br />
ārvalstīs (arī Latvijas Republikā) <strong>un</strong> aptver visus šajā likumā paredzētos<br />
gadījumus, turklāt garantētā apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> atlīdzība nav mazāka par šajā<br />
likumā noteikto.<br />
(5) Šā panta pirmās daĜas noteikumi nav saistoši dalībvalsts<br />
apdroš<strong>in</strong>ātājam, ja dalībvalsts apdroš<strong>in</strong>ātāja mītnes valsts normatīvie akti paredz<br />
apdroš<strong>in</strong>āto aizsardzību ārvalstīs (arī Latvijas Republikā), kurās tas sniedz<br />
apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> pakalpojumus, ievērojot pakalpojumu sniegš<strong>anas</strong> brīvības<br />
pr<strong>in</strong>cipu, <strong>un</strong> aptver visus šajā likumā paredzētos gadījumus, turklāt garantētā<br />
apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> atlīdzība nav mazāka par šajā likumā noteikto.
FMlik_261011_APL_skanosanai; <strong>Likumprojekts</strong> "<strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> likums"<br />
174<br />
(6) Maksājumus <strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āto aizsardzības fondā ieskaita fonda dalībnieka<br />
izdevumos, <strong>un</strong> tos veic reizi ceturksnī līdz nākamā ceturkšĦa pirmā mēneša<br />
trīsdesmitajam datumam F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisijas kontā Latvijas<br />
Bankā. Fonda dalībnieks līdz katra ceturkšĦa pirmā mēneša trīsdesmitajam<br />
datumam iesniedz F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisijai pārskatu par iepriekšējā<br />
ceturksnī no fiziskajām personām saĦemtajām bruto apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> prēmijām<br />
<strong>un</strong> maksājumiem <strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āto aizsardzības fondā. Pārskata veidlapas paraugu<br />
nosaka F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija.<br />
(7) Fonda dalībnieka maksājumi <strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āto aizsardzības fondā nav<br />
uzskatāmi par F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisijas saistībām pret fonda<br />
dalībnieku <strong>un</strong> nav atmaksājami, ja tiek izbeigta fonda dalībnieka darbība.<br />
298. pants. (1) Atsevišėi tiek uzkrāta <strong>un</strong> izlietota fonda daĜa, ko veido<br />
dzīvības apdroš<strong>in</strong>ātāju vai dalībvalstu dzīvības apdroš<strong>in</strong>ātāju iemaksas, <strong>un</strong> fonda<br />
daĜa, ko veido pārējo apdroš<strong>in</strong>ātāju vai dalībvalstu apdroš<strong>in</strong>ātāju iemaksas.<br />
(2) Obligātajos apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> veidos, ja to nosaka likumi vai citi<br />
normatīvie akti, var izveidot atsevišėus fondus.<br />
299. pants. (1) Fonda dalībniekam ir pienākums aprēė<strong>in</strong>āt <strong>un</strong> samaksāt<br />
soda naudu par maksājumu, kas noteiktajā termiĦā nav iemaksāts <strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āto<br />
aizsardzības fondā. Šī soda nauda iemaksājama kontā Latvijas Bankā.<br />
(2) Soda nauda par maksājumu, kas noteiktajā termiĦā nav iemaksāts<br />
<strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āto aizsardzības fondā, ir 0,05 procenti no termiĦā nesamaksātās<br />
maksājuma summas par katru nokavēto dienu. Soda nauda tiek aprēė<strong>in</strong>āta par<br />
laiku, par kuru fonda dalībnieks nav veicis aprēė<strong>in</strong>āto katra ceturkšĦa<br />
maksājumu.<br />
(3) Ja fonda dalībnieks vairāk nekā divus mēnešus nav labprātīgi <strong>un</strong> pilnā<br />
apmērā veicis maksājumus <strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āto aizsardzības fondā, F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla<br />
tirgus komisija brīd<strong>in</strong>a fonda dalībnieku, ka licence tā darbībai var tikt anulēta.<br />
(4) Ja fonda dalībnieks mēneša laikā pēc tam, kad F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla<br />
tirgus komisija izteikusi brīd<strong>in</strong>ājumu, ka licence tā darbībai var tikt anulēta, nav<br />
labprātīgi <strong>un</strong> pilnā apmērā veicis maksājumus <strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āto aizsardzības fondā,<br />
F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisija anulē fonda dalībniekam izsniegto licenci.<br />
300. pants. (1) <strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> atlīdzību var izmaksāt no <strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āto<br />
aizsardzības fonda tikai tad, ja apdroš<strong>in</strong>ātājs vai dalībvalsts apdroš<strong>in</strong>ātājs atzīts<br />
par maksātnespējīgu <strong>un</strong> apdroš<strong>in</strong>ātājam vai dalībvalsts apdroš<strong>in</strong>ātājam nepietiek<br />
naudas līdzekĜi, lai pilnībā segtu šā likuma 273. panta otrajā daĜā noteiktos
FMlik_261011_APL_skanosanai; <strong>Likumprojekts</strong> "<strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> likums"<br />
175<br />
apdroš<strong>in</strong>ājuma Ħēmēju (apdroš<strong>in</strong>āto) prasījumus par apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> atlīdzību<br />
izmaksu.<br />
(2) <strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> atlīdzība no <strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āto aizsardzības fonda tiek<br />
izmaksāta, pamatojoties uz adm<strong>in</strong>istratora sagatavoto sarakstu.<br />
Pārejas noteikumi<br />
1. Ar šā likuma spēkā stāšanos spēku zaudē:<br />
1) <strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrību <strong>un</strong> to uzraudzības likums (Latvijas<br />
Republikas Saeimas <strong>un</strong> M<strong>in</strong>istru Kab<strong>in</strong>eta ZiĦotājs, 1998, 15.nr.; 1999, 10.nr.;<br />
2000, 13.nr.; 2002, 12.nr.; 2003, 9.nr.; 2004, 2., 14.nr.; 2005, 2., 14.nr.; 2006,<br />
1.nr.; 2007, 15.nr.; 2008, 14., 15., 23.nr.; 2009, 7.nr.; Latvijas Vēstnesis, 2009,<br />
205.nr.; 2010, 160.nr.);<br />
2) Pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> likums (Latvijas Republikas Saeimas <strong>un</strong> M<strong>in</strong>istru<br />
Kab<strong>in</strong>eta ZiĦotājs, 2008, 15.nr.; 2009, 7.nr.; Latvijas Vēstnesis, 2009, 205.nr.).<br />
2. Dzīvības apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrībām, kuras saĦēmušas dzīvības<br />
apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> licenci līdz šā likuma spēkā stāšanās dienai, ir tiesības veikt<br />
dzīvības apdroš<strong>in</strong>āšanu šā likuma 2. pielikuma 1., 2. <strong>un</strong> 4. p<strong>un</strong>ktā noteiktajā<br />
dzīvības apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> veidā.<br />
3. Līdz 2014. gada 31. oktobrim šā likuma 132. panta otrajā daĜā m<strong>in</strong>ētais<br />
procentuālais ierobežojums ir attiec<strong>in</strong>āms tikai uz maksātspējas kapitāla prasību,<br />
kas aprēė<strong>in</strong>āta saskaĦā ar standarta formulu.<br />
4. Šā likuma 144. panta prasības attiecībā uz apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai<br />
pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības vai nedalībvalsts apdroš<strong>in</strong>ātāja vai<br />
pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>ātāja filiāles m<strong>in</strong>imālās kapitāla prasības ievērošanu <strong>un</strong> šā likuma<br />
149. panta otrās daĜas prasības attiecībā uz licences anulēšanu nav<br />
piemērojamas, ja šā likuma spēkā stāšanās dienā apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai<br />
pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības vai nedalībvalsts apdroš<strong>in</strong>ātāja vai<br />
pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>ātāja filiāles pašu kapitāls pārsniedz maksātspējas kapitāla prasību,<br />
kas aprēė<strong>in</strong>āta saskaĦā ar F<strong>in</strong>anšu <strong>un</strong> kapitāla tirgus komisijas normatīvo<br />
noteikumu apdroš<strong>in</strong>ātāju <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>ātāju maksātspējas kapitāla prasības<br />
aprēė<strong>in</strong>āšanai pārejas periodā (Direktīvas 2002/83/EK 28. pantā, Direktīvas<br />
73/239/EK 16. pantā vai Direktīvas 2005/68/EK 37., 38. vai 39. Pantā)<br />
prasībām, bet tai nav pietiekams izmantojamais pamata pašu kapitāls m<strong>in</strong>imālās<br />
kapitāla prasības apmērā. Attiecīgā apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong><br />
sabiedrība vai nedalībvalsts apdroš<strong>in</strong>ātāja vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>ātāja filiāle nodroš<strong>in</strong>a<br />
atbilstību šā likuma 131. panta prasībām līdz 2013. gada 31. oktobrim.
FMlik_261011_APL_skanosanai; <strong>Likumprojekts</strong> "<strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> likums"<br />
176<br />
5. Ja apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrība vai nedalībvalsts<br />
apdroš<strong>in</strong>ātāja vai pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>ātāja filiāle neatbilst šā likuma 131. panta prasībām<br />
pārejas noteikumu 4. p<strong>un</strong>ktā norādītajā termiĦā, apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> vai<br />
pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības vai nedalībvalsts apdroš<strong>in</strong>ātāja vai<br />
pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>ātāja filiāles licence tiek anulēta šajā likumā noteiktajā kārtībā.<br />
Iesniedzējs: f<strong>in</strong>anšu m<strong>in</strong>istrs A. Vilks<br />
Vīza: valsts sekretāre S. Bajāre<br />
26.10.2011 14:00<br />
47276<br />
I. Lenšs 67774819<br />
ivars.lenss@fktk.lv
FMlik_261011_APL_skanosanai; <strong>Likumprojekts</strong> "<strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> likums"<br />
177<br />
<strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> likuma<br />
1. pielikums<br />
Nedzīvības apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> veidi<br />
P<strong>un</strong>kts Nedzīvības apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> veids<br />
1. Nelaimes gadījumu<br />
apdroš<strong>in</strong>āšana<br />
2. Veselības apdroš<strong>in</strong>āšana<br />
(apdroš<strong>in</strong>āšana pret<br />
slimībām)<br />
3. Sauszemes transporta<br />
(izĦemot dzelzceĜa<br />
transportu) apdroš<strong>in</strong>āšana<br />
4. DzelzceĜa transporta<br />
apdroš<strong>in</strong>āšana<br />
5. Gaisakuău apdroš<strong>in</strong>āšana<br />
6. Kuău apdroš<strong>in</strong>āšana<br />
7. Kravu apdroš<strong>in</strong>āšana<br />
8. Īpašuma apdroš<strong>in</strong>āšana pret<br />
ug<strong>un</strong>s <strong>un</strong> dabas stihiju<br />
postījumiem<br />
9. Īpašuma apdroš<strong>in</strong>āšana pret<br />
citiem zaudējumiem<br />
1) pastāvīgi f<strong>in</strong>ansiāli pabalsti;<br />
2) pabalsti kompensācijas formā;<br />
3) 1. <strong>un</strong> 2. p<strong>un</strong>kta apvienojums;<br />
4) pasažieru traumas.<br />
1) pastāvīgi f<strong>in</strong>ansiāli pabalsti;<br />
2) pabalsti kompensācijas formā;<br />
3) 1. <strong>un</strong> 2. p<strong>un</strong>kta apvienojums.<br />
Visi šādiem transportlīdzekĜiem<br />
nodarītie zaudējumi vai to zudums:<br />
1) sauszemes mehāniskie<br />
transportlīdzekĜi;<br />
2) sauszemes transportlīdzekĜi, kas nav<br />
mehāniskie transportlīdzekĜi.<br />
Visi dzelzceĜa transportam nodarītie<br />
zaudējumi vai tā zudums.<br />
Visi gaisakuăiem nodarītie zaudējumi<br />
vai to zudums.<br />
Visi šādiem transportlīdzekĜiem<br />
nodarītie zaudējumi vai to zudums:<br />
1) upes <strong>un</strong> kanāla kuăi;<br />
2) ezera kuăi;<br />
3) jūras kuăi.<br />
Visi kravām nodarītie zaudējumi vai to<br />
zudums neatkarīgi no transporta veida.<br />
Visi īpašumam nodarītie zaudējumi vai<br />
tā zudums, izĦemot īpašumu, kas<br />
iekĜauts šā pielikuma 3., 4., 5., 6. <strong>un</strong> 7.<br />
apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> veidā, ko nodara:<br />
1) ug<strong>un</strong>s;<br />
2) eksplozija;<br />
3) vētra;<br />
4) atomenerăija;<br />
5) zemes iegrimšana;<br />
6) citas stihijas.<br />
Visi īpašumam nodarītie zaudējumi vai<br />
tā zudums, izĦemot īpašumu, kas<br />
iekĜauts šā pielikuma 3., 4., 5., 6. <strong>un</strong> 7.<br />
apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> veidā, ko nodara krusa,
10. Sauszemes transportlīdzekĜu<br />
īpašnieku civiltiesiskās<br />
atbildības apdroš<strong>in</strong>āšana<br />
11. Gaisakuău īpašnieku<br />
civiltiesiskās atbildības<br />
apdroš<strong>in</strong>āšana<br />
12. Kuău īpašnieku civiltiesiskās<br />
atbildības apdroš<strong>in</strong>āšana<br />
13. Vispārējās civiltiesiskās<br />
atbildības apdroš<strong>in</strong>āšana<br />
14. Kredītu apdroš<strong>in</strong>āšana<br />
15. Galvojumu apdroš<strong>in</strong>āšana<br />
16. Dažādu f<strong>in</strong>ansiālo zaudējumu<br />
apdroš<strong>in</strong>āšana<br />
17. Juridisko izdevumu<br />
apdroš<strong>in</strong>āšana<br />
18. Palīdzības apdroš<strong>in</strong>āšana<br />
FMlik_261011_APL_skanosanai; <strong>Likumprojekts</strong> "<strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> likums"<br />
178<br />
salna, zādzība <strong>un</strong> citi negadījumi,<br />
izĦemot šā pielikuma 8. p<strong>un</strong>ktā<br />
m<strong>in</strong>ētos.<br />
Atbildība, izmantojot mehāniskos<br />
transportlīdzekĜus, kas pārvietojas pa<br />
sauszemi (tostarp pārvadātāju<br />
atbildība).<br />
Atbildība, izmantojot gaisa kuăus<br />
(tostarp pārvadātāju atbildība).<br />
Atbildība, izmantojot kuăus, liellaivas<br />
vai laivas jūrā, ezeros, upēs vai kanālos<br />
(tostarp pārvadātāju atbildība).<br />
Atbildība, kas nav m<strong>in</strong>ēta šā pielikuma<br />
10., 11. <strong>un</strong> 12. p<strong>un</strong>ktā.<br />
1) maksātnespēja (vispārēja);<br />
2) eksporta kredīts;<br />
3) nomaksas kredīts;<br />
4) hipotēkas;<br />
5) lauksaimniecības kredīts.<br />
1) galvojums (tiešs);<br />
2) galvojums (netiešs).<br />
1) nodarb<strong>in</strong>ātības riski;<br />
2) ienākumu nepietiekamība<br />
(vispārēji);<br />
3) slikti laika apstākĜi;<br />
4) pabalstu zaudējums;<br />
5) pastāvīgi vispārējie izdevumi;<br />
6) neparedzēti tirdzniecības izdevumi;<br />
7) tirgus vērtības zudums;<br />
8) nomas vai ienākumu zaudējums;<br />
9) citi netiešie tirdzniecības zaudējumi;<br />
10) citi f<strong>in</strong>ansiāli zaudējumi, kas nav<br />
saistīti ar tirdzniecību;<br />
11) cita veida f<strong>in</strong>ansiālie zaudējumi.<br />
Tiesvedības izdevumi <strong>un</strong> tiesas prāvu<br />
izmaksas.<br />
Palīdzība personām, kas nonākušas<br />
grūtībās ceĜojumu laikā, esot prom no<br />
savām mājām vai arī esot prom no<br />
savas pastāvīgās dzīvesvietas.
FMlik_261011_APL_skanosanai; <strong>Likumprojekts</strong> "<strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> likums"<br />
179<br />
<strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> likuma<br />
2. pielikums<br />
Dzīvības apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> veidi<br />
P<strong>un</strong>kts Dzīvības apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> veids<br />
1. Dzīvības apdroš<strong>in</strong>āšana 1) dzīvības apdroš<strong>in</strong>āšana, kura<br />
ietver dzīvības apdroš<strong>in</strong>āšanu tikai<br />
līdz noteiktam vecumam, tikai<br />
dzīvības riska apdroš<strong>in</strong>āšanu,<br />
dzīvības apdroš<strong>in</strong>āšanu tikai līdz<br />
noteiktam vecumam vai pret<br />
pāragru nāvi, dzīvības<br />
apdroš<strong>in</strong>āšanu ar prēmiju<br />
atmaksāšanu, laulības<br />
apdroš<strong>in</strong>āšanu <strong>un</strong> bērna<br />
piedzimš<strong>anas</strong> apdroš<strong>in</strong>āšanu;<br />
2. Tirgum piesaistītā<br />
dzīvības apdroš<strong>in</strong>āšana<br />
2) mūža rentes apdroš<strong>in</strong>āšana;<br />
3) papildapdroš<strong>in</strong>āšana, kas<br />
parakstīta papildus dzīvības<br />
apdroš<strong>in</strong>āšanai, jo īpaši<br />
apdroš<strong>in</strong>āšana pret miesas<br />
bojājumiem, kas izraisa<br />
darbaspēju zudumu,<br />
apdroš<strong>in</strong>āšana pret nelaimes<br />
gadījumiem, kas izraisa nāvi, <strong>un</strong><br />
apdroš<strong>in</strong>āšana pret <strong>in</strong>validitāti, kas<br />
radusies nelaimes gadījuma vai<br />
slimības dēĜ.<br />
1) dzīvības apdroš<strong>in</strong>āšana, kura<br />
ietver dzīvības apdroš<strong>in</strong>āšanu tikai<br />
līdz noteiktam vecumam, tikai<br />
dzīvības riska apdroš<strong>in</strong>āšanu,<br />
dzīvības apdroš<strong>in</strong>āšanu tikai līdz<br />
noteiktam vecumam vai pret<br />
pāragru nāvi, dzīvības<br />
apdroš<strong>in</strong>āšanu ar prēmiju<br />
atmaksāšanu, laulības<br />
apdroš<strong>in</strong>āšanu <strong>un</strong> bērna<br />
piedzimš<strong>anas</strong> apdroš<strong>in</strong>āšanu;
FMlik_261011_APL_skanosanai; <strong>Likumprojekts</strong> "<strong>Apdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> <strong>un</strong> pā<strong>rapdro</strong>š<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> likums"<br />
180<br />
2) mūža rentes apdroš<strong>in</strong>āšana.<br />
3. Tontīnas Darījumi, izveidojot dalībnieku<br />
apvienības nolūkā kopīgi<br />
kapitalizēt iemaksas <strong>un</strong> vēlāk<br />
sadalīt šādi uzkrātos līdzekĜus<br />
dzīvajiem apvienības locekĜiem<br />
vai atlīdzības saĦēmējiem, kas<br />
saĦem atlīdzību apdroš<strong>in</strong>ātā nāves<br />
gadījumā.<br />
4. Kapitāla izpirkš<strong>anas</strong><br />
darījumi<br />
5. Pensiju fondu vadība<br />
Kapitāla izpirkš<strong>anas</strong> darījumi, kas<br />
balstās uz statistikas aprēė<strong>in</strong>iem,<br />
kuros par vienreizēju vai<br />
periodisku maksājumu saskaĦā ar<br />
iepriekšēju vienošanos uzĦemas<br />
noteikta ilguma <strong>un</strong> apjoma<br />
saistības.<br />
1) pensiju fondu vadība, kas ietver<br />
ieguldījumu pārvaldību <strong>un</strong> jo īpaši<br />
aktīvus no to struktūru rezervēm,<br />
kas nodroš<strong>in</strong>a maksājumus nāves<br />
vai izdzīvoš<strong>anas</strong> gadījumā vai<br />
darbības beigš<strong>anas</strong> vai darbības<br />
laika saīs<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> gadījumā;<br />
2) šā pielikuma 5. p<strong>un</strong>kta<br />
1. apakšp<strong>un</strong>kta norādītie darījumi,<br />
ja to apdroš<strong>in</strong>āšana saistīta ar<br />
kapitāla saglabāšanu vai obligāto<br />
procentu maksājumiem.<br />
6. Mūža pensijas apdroš<strong>in</strong>āšana Darījumi, kas saistīti ar cilvēka<br />
mūža ilgumu, kuri noteikti vai<br />
paredzēti sociālās apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong><br />
tiesību aktos, ja dzīvības<br />
apdroš<strong>in</strong>āš<strong>anas</strong> sabiedrības tos<br />
izpilda vai pārvalda saskaĦā ar<br />
Latvijas Republikas<br />
normatīvajiem aktiem.