Brochure duurzaam beleggen(Pdf 274.3 KB) - Triodos

Duurzaam beleggen
Beleggen in financiële markten:
• via aandelen van kleine en middelgrote ondernemingen, pioniers in duurzaamheid die bijdragen tot
klimaatbescherming, milieuevenwicht en een gezond leven
• of via aandelen van grote ondernemingen, wereldwijd genoteerd op de verschillende beurzen, in alle deviezen
• of via obligaties in euro van grote ondernemingen, overheden en semi-overheden.
Tegelijk bijdragen tot een duurzame samenleving:
• bedrijven aanzetten tot meer aandacht voor duurzaamheid en een gericht beleid op dat vlak
• investeren in ondernemingen die het best scoren op sociaal of ecologisch vlak of die zich richten op duurzame
kernactiviteiten
• ondernemingen uitsluiten waarvan de activiteiten schadelijk zijn voor het milieu of de levenskwaliteit.
Door de duurzame selectie toe te vertrouwen aan een pionier in duurzaam beleggen.
Compartimenten van Triodos Sicav I, bevek naar Luxemburgs recht

Vertrouw uw belegging toe aan experten in
duurzame selectie
Een veeleisende duurzame selectie
De duurzame selectie van bedrijven, internationale financiële organisaties, semi-publieke instellingen en overheden gebeurt door het
onderzoeksteam van Triodos Investment Management. Onze duurzaamheidsanalisten maken onder meer gebruik van gegevens van
Sustainalytics, een onderzoeksbureau met een internationaal netwerk van duurzaamheidsexperts.
Om tot het Triodos beleggingsuniversum te behoren, is het niet voldoende voor een onderneming om tot de beste van zijn sector
te behoren of gericht te zijn op duurzame activiteiten. Ook voor een regering van een land is het niet voldoende om tot de beste te
behoren. Beide moeten beantwoorden aan een aantal minimumcriteria.
STaP 1:
Duurzame activiteiten?
Dragen de activiteiten bij
tot klimaatbescherming,
milieuevenwicht en/of
een gezond leven?
Haalt de onderneming
minstens 50% van haar
omzet uit duurzame
producten of diensten?
➔
STaP 3: Minimumeisen?
onDErnEMingEn
➔
nee
ja ja
STaP 2:
« Best in class » in hun sector?
Voor ondernemingen die actief zijn
in andere sectoren: presteren zij
boven het gemiddelde binnen hun
sector wat betreft maatschappelijk
verantwoord ondernemen (MVO)?
De sectorale vergelijkende studie
richt zich op duurzaamheidscriteria
rond de thema’s milieu,
samenleving en maatschappelijk
verantwoord ondernemen.
➔
De ondernemingen mogen niet betrokken zijn bij activiteiten die
een duurzame samenleving belemmeren. Uitsluitingscriteria zijn
onder meer kernenergie, milieugevaarlijke stoffen, kinderarbeid,
ontoereikend ondernemingsbestuur en overtreding van gedragscodes.
HET TrioDoS BElEggingSuniVErSuM
De financieel-technische analyse is onafhankelijk van de duurzame selectie
Het Triodos Beleggingsuniversum en het beleggingsbeleid van elk Compartiment vormen het uitgangspunt
voor Delta Lloyd Asset Management, beleggingsbeheerder van Triodos Sicav I.
Hun ervaren themaspecialisten selecteren de beurswaarden, volgen de financiële markten
op de voet en passen de samenstelling van de portefeuille aan naargelang de
marktevolutie.
FinanciEEl-TEcHniScHE analySE
inVESTEringSPorTEFEuillE
Van EEn
coMParTiMEnT
oVErHEDEn
STaP 1: « Best in class » ?
Voor de analyse van goede werking van het
democratische proces in een land en de mate
waarin de veiligheid van burgers is verzekerd,
zijn er verschillende criteria. De 50 beste
landen van de 100 grootste economieën van de
wereld kunnen eventueel opgenomen worden
in het beleggingsuniversum.
STaP 2: Minimumeisen?
De landen mogen de ontwikkeling van een
duurzame samenleving niet verhinderen. De
landen moeten vrij zijn van internationale
sancties (van de Verenigde Naties en de
Europese Unie). Verder moeten de landen
de belangrijke verdragen van de Verenigde
Naties geratificeerd hebben, met inbegrip
van de verdragen over mensenrechten en het
milieu.
De criteria van de duurzame selectie en het Triodos Beleggingsuniversum kunt u raadplegen op www.triodos.be, via het menu ‘Beleggen\Beleggingsfondsen’.
ja
➔

Kies voor een duurzaam beleggingsbeleid
Triodos Sicav i beantwoordt aan 4 verschillende en elkaar aanvullende
beleggingsdoelstellingen
Triodos Sustainable Pioneer Fund - Het Compartiment investeert in de eerste plaats in wereldwijde
aandelen van kleine en middelgrote bedrijven, de zogenaamde “small en mid caps”, die betrokken zijn bij
innovatieve en baanbrekende activiteiten op het gebied van duurzaamheid. Een maximum van 33% van de
beleggingsportefeuille mag in “large caps” belegd worden. Het Compartiment richt zich op duurzame energie
(klimaatbescherming), milieutechnologie (milieuevenwicht) en medische technologie (gezond leven). Elk van
deze thema’s vertegenwoordigt tussen de 15 en 45% van de beleggingsportefeuille. Bovendien investeert het
Compartiment in bedrijven die een voortrekkersrol vervullen als het gaat om maatschappelijk verantwoord
ondernemen (MVO) binnen hun respectievelijke sectoren. Die categorie vertegenwoordigt tussen de 5 en 25% van de
beleggingsportefeuille.
Triodos Sustainable Equity Fund - Het Compartiment belegt in de eerste plaats in aandelen van op de
wereldwijde markten genoteerde ”large cap” ondernemingen die aan de duurzame beleggingsstrategie voldoen en
een goed beleggingsperspectief bieden.
Triodos Sustainable Bond Fund - Het Compartiment belegt in de eerste plaats in bedrijfsobligaties,
overheidsobligaties en obligaties van semi-overheden in euro die aan de duurzame beleggingsstrategie voldoen en
een goed beleggingsperspectief bieden.
Triodos Sustainable Mixed Fund - Het Compartiment belegt in de eerste plaats in aandelen van op de
wereldwijde markten genoteerde ”large cap” ondernemingen en in bedrijfsobligaties, overheidsobligaties
en obligaties van semi-overheden in euro die aan de duurzame beleggingsstrategie voldoen en een goed
beleggingsperspectief bieden. Het Compartiment mag eveneens beleggen in deelbewijzen of aandelen van
instellingen voor collectieve beleggingen die het duurzaamheidsprofiel versterken.
Een actieve en constructieve dialoog met de bedrijven
U vertrouwt aan Triodos Investment Management de opdracht toe om in dialoog te gaan met de bedrijven en hun
ecologische en sociale beleid te beïnvloeden.
• Triodos Investment Management voert een dialoog tijdens het selectieproces. Vervolgens worden de uitkomsten
besproken met de ondernemingen die voor duurzaam beleggen in aanmerking komen. Ook wordt een overzicht
gegeven van de zaken die het sterkst kunnen bijdragen aan een verdere verbetering van de duurzaamheidsprestaties.
• Als adviseur maakt Triodos Investment Management gebruik van het stemrecht op aandeelhoudersvergaderingen.
Daarvoor wordt een stemmingspolitiek bepaald. Als bepaalde standpunten ingaan tegen die van het bedrijf, dan
krijgt het bedrijf een verklaring waarom. De bedrijven krijgen ook een volledig verslag van het stemgedrag.
Dit beleid leidt dikwijls tot een zichtbare verbetering van de werkwijze
van de bedrijven.
‘Ons onderzoeksteam brengt de ondernemingen op de hoogte
van de onderzoeksresultaten en gaat met hen een actieve
dialoog aan over duurzaamheid, transparantie en maatschappelijke
verantwoordelijkheid. In de praktijk merken we dat bedrijven
de dialoog waarderen en hun beleid vaak aanpassen.’
R O s l V E l T M E i j E R,
Hoofd Duurzaamheidsonderzoek Triodos Investment Management

Kosten voor de belegger en fiscaliteit
Triodos Sustainable Pioneer Fund
Kosten voor de belegger: instapvergoeding volgens de tarieflijst van de distributeur en
maximum 3%; 0% bij uitstap; beurstaks 1% bij uitstap met een max. van 1.500 EUR
per verrichting.
Fiscaliteit: meerwaarden vrij van roerende voorheffing.
Triodos Sustainable Equity Fund
Kosten voor de belegger: instapvergoeding volgens de tarieflijst van de distributeur en
maximum 3%; 0% bij uitstap; beurstaks 1% bij uitstap met een max. van 1.500 EUR
per verrichting.
Fiscaliteit: meerwaarden vrij van roerende voorheffing.
Triodos Sustainable Bond Fund
Kosten voor de belegger: instapvergoeding volgens de tarieflijst van de distributeur en
maximum 3%; 0% bij uitstap; beurstaks 1% bij uitstap uit Kapitalisatieaandelen
met een max. van 1.500 EUR per verrichting.
Fiscaliteit meerwaarden: roerende voorheffing van 25%.
Fiscaliteit dividenden: roerende voorheffing van 25%.
Triodos Sustainable Mixed Fund
Kosten voor de belegger: instapvergoeding volgens de tarieflijst van de distributeur en
maximum 3%; 0% bij uitstap; beurstaks 1% bij uitstap uit Kapitalisatieaandelen
met een max. van 1.500 EUR per verrichting.
Fiscaliteit meerwaarden (op het obligatiegedeelte): roerende voorheffing van 25%.
Fiscaliteit dividenden: roerende voorheffing van 25%.
Triodos Bank is financieel dienstverlener in België
Het prospectus, de «Essentiële beleggersinformatie», de periodieke verslagen en de
tarieflijst zijn gratis verkrijgbaar bij de financiële dienstverlener Triodos Bank (Belgisch
bijkantoor) of bij uw distributeur.
Triodos Sicav I is een bevek naar Luxemburgs recht. De bevek, inclusief haar compartimenten,
staat onder toezicht van de Luxemburgse toezichthouder, de Commission
de Surveillance du Secteur Financier (CSSF).
Triodos Bank nv
Hoogstraat 139/3
B-1000 Brussel
België
T. +32 (0)2 548 28 28
F. +32 (0)2 548 28 29
info@triodos.be
www.triodos.be
V.U. Olivier Marquet, Hoogstraat 139/3,1000 Brussel | Gedrukt op gerecycleerd papier met vegetale inkten | B F02N 11/2012