REGLEMENT VAN DE REKENINGEN-COURANT - Nationale Bank ...

1NATIONALE BANK VAN BELGIENaamloze vennootschapREGLEMENTVAN DEREKENINGEN-COURANT01.04.2011

31. TOEPASSINGSGEBIED VAN HET REGLEMENT - OPENING VAN EEN REKENING-COURANT1.1. In haar hoedanigheid van monetaire of publieke autoriteit biedt de Bank aan rechtspersonenactief in het financieel domein en aan de Belgische Staat de mogelijkheid rekeningencourantin haar boeken te openen en hen betalingsdiensten te leveren. Deze rekeningencourantkunnen bij de Bank geopend worden, hetzij in de Rekeningen-couranttoepassingvan de Bank, hetzij door de opening van een rekening die op een aan de Bank externinformaticaplatform wordt aangehouden en vanuit juridisch standpunt een rekening-courantis, geopend in de boeken van de Bank.Alle rekeningen-courant, geopend in de boeken van de Bank, worden geregeld dooronderhavig reglement alsook, in voorkomend geval, door de specifieke bepalingen diedaarop van toepassing zijn, zoals de Algemene Voorwaarden van TARGET2-BE, debepalingen die het gebruik van de rekeningen-courant regelen in het kader van heteffectenverreffeningsstelsel van de Bank (NBB-SSS) of de bepalingen die het gebruik vande rekeningen-courant regelen die geopend zijn in het kader van het systeem van "leveringtegen-betaling"voor de effecten die aangehouden en vereffend worden door EuroclearFrankrijk, Euroclear Nederland of Euroclear België op de Euronext-markt (EuroclearSettlement for Euronext Securities (ESES)).De eventuele specifieke bepalingen die de rekeningen-courant regelen, zijn daarop integraalvan toepassing en hebben voorrang op de bepalingen van dit reglement. De bepalingen vandit reglement zijn van toepassing op deze rekeningen-courant wat de elementen betreft dieniet expliciet zijn geregeld door eventuele specifieke bepalingen.Dit reglement en de eventuele specifieke bepalingen die de rekeningen-courant regelen,vormen een contractuele eenheid.De betalingsdiensten die de Bank levert in het kader van dit reglement zijn niet onderworpenaan de wet van 10 december 2009 betreffende de betalingsdiensten.1.2. Een aanvraag tot opening van een rekening-courant moet schriftelijk worden gericht aan devestiging van de Bank waar de aanvrager zijn rekening wenst aan te houden. De aanvragergebruikt daartoe een door de Bank ter beschikking gesteld formulier dat hij correct ingevulden ondertekend moet terugsturen. De Bank kan elke aanvraag tot opening weigeren en zaldie beslissing op uitdrukkelijk schriftelijk verzoek van de aanvrager motiveren.

4De ondertekening van bovenvermeld formulier verbindt de aanvrager tot inachtneming vanonderhavig reglement, elke bijlage en elk ander document dat met dit reglement eeneenheid vormt.1.3. Ingeval de aanvrager niet in België gevestigd is, behoudt de Bank zich het recht voor eenaanvraag tot opening van een rekening-courant enkel goed te keuren op voorwaarde dat deaanvrager woonstkeuze doet in België. Die voorwaarde blijft gelden tijdens de volledige duurdat de rekening-courant wordt aangehouden. De Bank kan derhalve alle documenten,berichten, kennisgevingen, betekeningen enz. welke, direct of indirect, betrekking hebben opde geopende rekening-courant naar de opgegeven woonplaats sturen.1.4. De aanvrager moet een specimen van zijn handtekening voorleggen en, in voorkomendgeval, van de handtekeningen van de personen die over zijn rekening-courant kunnenbeschikken. Hij moet ook een kopie toevoegen van zijn identiteitskaart en/of deze van depersonen die over zijn rekening-courant kunnen beschikken.2. KREDIETEN OPGENOMEN IN REKENING-COURANTHet "Reglement betreffende intraday-kredieten en monetaire-beleidsoperaties van de NationaleBank van België" is van toepassing op de kredieten die in rekening-courant wordenopgenomen, zelfs als de rekeninghouder geen tegenpartij is van de monetaire beleidsoperatiesvan de Bank. Elke begunstigde van een krediet heeft een exemplaar van het bovenvermelde reglement ontvangen.3. WERKING VAN EEN REKENING-COURANT3.1. ALGEMENE BEPALINGEN3.1.1 De rekeningen-courant van de Bank worden aangehouden in euro.3.1.2 De Bank aanvaardt iedere bankwerkdag in al haar vestigingen operaties op allerekeningen-courant die in haar boeken geopend zijn. Op de bijkomende TARGET2-werkdagen aanvaardt ze enkel geautomatiseerde opdrachten en dit uitsluitend in dehoofdzetel te Brussel.3.1.3 Ingeval een houder meerdere rekeningen-courant bij de Bank heeft, behoudt de Bank zichhet recht voor de opbrengst van alle operaties, voor rekening of ten gunste van dezehouder, te crediteren op om het even welke rekening op diens naam indien de houderhiervoor geen geschreven instructies gegeven heeft.

53.1.4 De Bank kan, van rechtswege en zonder enige voorafgaande kennisgeving, elke rekeningcourantvan een houder debiteren voor het bedrag dat deze haar verschuldigd is, ongeachtde reden van de schuld.3.2. TEGOEDVORMING EN -GEBRUIK3.2.1 Een door een houder aangeboden opdracht is onherroepbaar vanaf het ogenblik vanafgifte. Voor een niet-geautomatiseerde opdracht is dit het tijdstip waarop de opdracht aande loketten van de Bank wordt aangeboden; voor een geautomatiseerde opdracht is hettijdstip van afgifte het ogenblik waarop de opdracht door het betreffendetransmissiemedium aanvaard wordt.Een operatie is definitief, d.w.z. dat ze niet meer ongedaan kan gemaakt worden, om welkereden dan ook, zodra het bedrag ervan geboekt wordt op rekening-courant in de boekenvan de Bank. Een uitzondering daarop vormt de creditering onder voorbehoud.3.2.2 Het tegoed waarmee een houder debetoperaties kan uitvoeren, is het "definitiefbeschikbaar fonds". Dit fonds bestaat uit het saldo van de vorige dag, waar alledebetboekingen worden van afgetrokken en waar alle creditboekingen worden bijgeteld.Dit bedrag is het saldo van vandaag. Van dit saldo worden zowel geblokkeerde bedragenals crediteringen onder voorbehoud afgetrokken, wat resulteert in het beschikbaar saldo.Indien de houder bij de Bank een kredietopening heeft, wordt het bedrag van dat krediet bijhet beschikbaar saldo gevoegd, wat resulteert in het definitief beschikbaar fonds.3.2.3 Gewoonlijk verwerkt de Bank alle operaties volgens het FIFO-principe. De Bank kan daarvan afwijken teneinde het betalingsverkeer efficiënter en vlotter te laten verlopen.3.2.4 De rekeningen van een houder moeten te allen tijde een voldoende definitief beschikbaarfonds vertonen om de betaling van door de Bank in rekening gebrachte debetrentes,provisies en kosten mogelijk te maken.3.3. LASTGEVING3.3.1 Een houder van een rekening-courant kan één of meerdere derden als lasthebber(s)aanstellen.3.3.2 Daartoe dient de houder de Bank een volmacht of ander document te bezorgen waaruit deomvang en de geldigheid van de lastgeving duidelijk blijkt. Daarenboven dient de houderelke latere wijziging in de bevoegdheden van zijn lasthebber(s) per aangetekend schrijvenaan de Bank mee te delen.

63.3.3 De Bank beschouwt de lastgeving als bestaande zolang zij niet per aangetekende brief opde hoogte wordt gesteld van de herroeping of opzegging ervan, of zolang zij geen weetheeft van een wettige reden die aanleiding kan geven tot het beëindigen van de lastgeving.3.3.4 Een houder dient aan de beheerders van de systemen, vermeld als bijlage 1, de nodigelastgevingen te verlenen opdat zij voor zijn rekening opdrachten zouden kunnen geven. Isde beheerder de Bank zelf, dan kent de houder deze volmacht aan de Bank toe.3.3.5 De houder is aansprakelijk voor de gevolgen van de niet-naleving van deze formaliteiten.3.4. OPDRACHTGEVING3.4.1 De houder kan de Bank via diverse afgiftekanalen opdrachten geven. In geval vanonbeschikbaarheid van een bepaald kanaal, kan de Bank de goede en tijdige uitvoeringvan opdrachten afhankelijk maken van het gebruik van een ander kanaal.Afhankelijk van het gekozen kanaal kunnen vormvereisten worden opgelegd. De nietnalevingvan die vereisten kan leiden tot weigering van de opdracht. Bij een foutieve of telate verwerking van een opdracht door de niet-naleving van de vereisten ligt deaansprakelijkheid bij de opdrachtgever.3.4.2 De houder kan de Bank op geautomatiseerde wijze opdrachten geven via de volgendekanalen:- SWIFT.Hierbij dienen de houder en de Bank elektronische sleutels uit te wisselen, volgens eendoor SWIFT bepaalde procedure. Daarnaast deelt de houder de Bank de BIC-adressenmee van waaruit geldige opdrachten kunnen worden gestuurd met betrekking tot derekening-courant in kwestie.- Isabel.De houder sluit zich op het Isabel-netwerk aan volgens de geldende procedures enregels.- Customized File Transfer.Het staat de Bank vrij bepaalde soorten van operaties te aanvaarden waartoe dehouder in de vorm van een Customized File Transfer opdracht geeft. Het formaat en deauthentificatieprocedures worden volgens de specifieke behoeften overeengekomen.3.4.3 De houder kan ook niet-geautomatiseerde opdrachten afgeven aan de loketten van deBank of per post.3.4.4 In bijlage 2 worden limieturen bepaald voor het geven van betalingsopdrachten verzondenvia SWIFT teneinde de boeking ervan nog dezelfde dag te kunnen uitvoeren. In

7uitzonderlijke omstandigheden, op aanvraag van de klant en mits toestemming van deBank (dienst Giraal Geldverkeer - Rekeningen-courant), kan een afwijking op dezelimieturen worden toegestaan. De opdrachten die via een ander kanaal dan SWIFT naarde Bank worden verstuurd, worden door de Bank zo snel mogelijk na hun ontvangstuitgevoerd. De uitvoering van de betaling op de dag van de ontvangst kan in dat gevalechter niet gegarandeerd worden. De betaling zal ten laatste de werkdag volgend op dedag van ontvangst worden uitgevoerd.3.5. SOORTEN OPERATIES3.5.1 Klassieke betalingsoperatiesCreditoperaties: de Bank aanvaardt stortingen en overschrijvingen en int cheques voorrekening van de houder.Debetoperaties: een houder kan over zijn definitief beschikbaar fonds beschikken doormiddel van overschrijvingen, die in overeenstemming met artikel 3.4 aan de Bank bezorgdwerden, Manuele overschrijvingen moeten gebeuren aan de hand van een door de Bankter beschikking gesteld gestandaardiseerd overschrijvingsformulier.3.5.2 VereffeningsoperatiesIn de hoedanigheid van vereffeningsagent verleent de Bank vereffeningsdiensten aan de inbijlage 1 vermelde systemen. Zodoende worden in opdracht van de respectievesysteembeheerders de geldoperaties van de aan die stelsels deelnemende houdersvereffend in de rekeningen-courant van de Bank.3.5.3 Operaties ambtshalveInteresten worden, op intiatief van de Bank, automatisch geboekt op devereffeningsrekening van de houder.De Bank debiteert automatisch de rekening-courant voor kosten en provisies dievoortvloeien uit operaties, uitgevoerd voor rekening van de houder.3.6. VALUTERINGOperaties worden in rekening gebracht met als valutadatum de dag van hun boeking.3.7. TARIEVENDe lijst van de geldende tarieven voor het beheer van de rekening-courant en de verrichteoperaties is beschikbaar op de webstek van de Bank (www.betalingssystemen.be). Deze lijstkan ook op aanvraag verkregen worden.

84. SCHADEVERGOEDINGENIedere houder, die door zijn fout de goede werking verstoort van de vereffening binnen derekeningen-courant van de stelsels waarvan sprake in artikel 3.5.2, kan bij elke verstoring - bijwijze van forfaitaire vergoeding voor geleden schade en gemaakte administratieve kosten -telkens ten belope van 250 euro gedebiteerd worden door de Bank, overeenkomstig artikel3.1.4.5. BLOKKERING VAN EEN REKENING-COURANT5.1. BLOKKERING5.1.1. Het blokkeren van een rekening-courant houdt in dat alle nieuwe operaties vanuit of tengunste van een rekening van een bepaalde houder door de Bank zonder onderscheidworden geweigerd en dat in verwerking zijnde operaties worden geschrapt.5.1.2. De rekeningen van een houder zullen van rechtswege geblokkeerd worden, buitenenigerlei kennisgeving en met onmiddellijke inwerkingtreding, in geval van:- faillissement;- herroeping van de vergunning als kredietinstelling of beleggingsonderneming.5.1.3. De Bank is tevens gemachtigd tot het blokkeren van de rekeningen van de houder, buitenenigerlei kennisgeving en met onmiddellijke inwerkingtreding, in geval van:- elke niet-naleving, tijdelijk of niet, vanwege een houder van één van de verplichtingenvastgesteld in het onderhavig reglement, in het bijzonder een tekort aan 'definitiefbeschikbaar fonds' dat debiteringen ambtshalve door de Bank niet toelaat;- elke wijziging van de economische of financiële toestand van een houder die, onderandere, zou kunnen leiden tot zijn insolvabiliteit of staking van betaling;- elk beslag (bewarend of uitvoerend) of rechtsvervolging tegen een houder;- elke beslissing van bevriezing van gelden en/of andere maatregelen door de Unie ofdoor één of meerdere lidstaten opgelegd die de bekwaamheid van de houderbeperken om over zijn gelden te beschikken;- elke aanvraag van faillissement of van gerechtelijke reorganisatie, elke vereffening;en, in het algemeen- elke gebeurtenis die van aard is het vertrouwen van de Bank in de betrokken houderte schenden.

9Uit de uitoefening of niet-uitoefening van die mogelijkheid tot blokkering van een rekeningvloeit geen enkele aansprakelijkheid van de Bank voort ten opzichte van de houder inkwestie.5.1.4. De duur van de blokkering wordt door de Bank bepaald afhankelijk van de reden totblokkering.5.2. SALDI VAN DE AANGESLOTENEN VAN HET UCV-SYSTEEMTeneinde de vereffeningsrisico's te beperken die in het UCV-Systeem kunnen rijzen naaraanleiding van de in de artikelen 5.1.2 en 5.1.3 opgesomde feitelijkheden, kan de Bank hetdebetsaldo van de houder, die de hoedanigheid van aangeslotene van het UCV-Systeemheeft, compenseren met een beschikbaar tegoed op rekening, en, in voorkomend geval, dooreen afhouding ambtshalve op een werkelijke kredietopening (ten belope van de beschikbarezekerheden) die door de Bank aan de houder toegekend werd teneinde de finale vereffeningin het UCV-Systeem mogelijk te maken. Het al dan niet uitoefenen van die mogelijkheidimpliceert geen enkele aansprakelijkheid van de Bank ten opzichte van de houder in kwestieof ten opzichte van alle andere houders.6. SLUITING VAN EEN REKENING-COURANT6.1 Op voorwaarde dat de houder een opzeggingstermijn van zeven werkdagen in acht neemt, kanhij door middel van een schriftelijke kennisgeving te allen tijde een rekening-courant sluiten.Ook de Bank kan, mits zij een opzeggingstermijn van drie werkdagen in acht neemt, eenrekening te allen tijde en door middel van een schriftelijke kennisgeving sluiten.6.2 Ingeval een rekening wordt geblokkeerd, heeft de Bank het recht om, onverminderd debepalingen van artikel 7.1, die rekening te sluiten zonder opzeggingstermijn en zondervoorafgaande kennisgeving.6.3 Het eventuele creditsaldo van de te sluiten rekening wordt ter beschikking gesteld van dehouder, na debitering ambtshalve van de geschatte som van alle bedragen die de houder aande Bank verschuldigd is. Een definitieve afrekening van de door de houder aan de Bankverschuldigde bedragen volgt binnen een redelijke termijn.7. EENHEID VAN REKENING - VERVAL VAN DE BETALINGSTERMIJN EN NETTING -WAARBORGEN7.1. Indien een houder over meerdere rekeningen-courant beschikt bij de Bank, hetzij in derekeningen-couranttoepassing van de Bank, hetzij door de opening van een rekening die opeen aan de Bank extern informaticaplatform wordt aangehouden en vanuit juridisch standpunteen rekening-courant is geopend in de boeken van de Bank, vormen deze in werkelijkheid éénenkele en ondeelbare rekening. In geval van faillissement, gerechtelijke reorganisatie,

10opschorting van betaling, ondermijning van de kredietwaardigheid van de houder of van elkeandere toestand van samenloop tussen de schuldeisers van deze laatste, kan de Bank deverschillende saldi van die ene rekening met elkaar verrekenen en het eventueel resterendecreditsaldo aanwenden voor de betaling of delging, tot het verschuldigde bedrag, van allebedragen die de houder de Bank om welke reden ook verschuldigd zou zijn.7.2. In geval van faillissement of van samenloop van schuldeisers die op de titularis betrekkingheeft en onverminderd eventuele specifieke bepalingen die de werking van de rekeningcourantregelen, zoals opgesomd in artikel 1, zal de Bank vooraf en van rechtswege, de metde houder afgesloten operaties opzeggen en de verbintenissen die er uit voortvloeienonmiddellijk opeisbaar stellen. Bovendien worden de wederzijdse verbintenissen tussen deBank en de houder automatisch gecompenseerd, waarbij de partij die het hoogste bedragverschuldigd is, aan de tegenpartij het verschil tussen de door beide verschuldigde bedragenbetaalt.De uitoefening door de Bank van deze rechten, geeft de rekeninghouder geen enkel recht opschadevergoeding.7.3. Onverminderd de toepassing van het krachtens artikel 7 van de organieke wet van de Bankingestelde voorrecht, vormen alle effecten of waardepapieren die als zekerheid aan de Bankwerden gegeven voor een kredietopening of voor de goede afloop van welke operatie ook,één enkele waarborg die, na de vereffening van de beoogde operatie, een onderpand vormenvoor het tot een goed einde brengen van alle andere schulden, vallend buiten het kader vande monetaire beleidsoperaties, die de houder jegens de Bank heeft. Bij de uitoefening van deingevolge de vorige paragrafen toegekende rechten kan de Bank gedeeltelijke boekingendoen op de verschillende schulden die de houder jegens haar heeft.8. VERJARING, AANSPRAKELIJKHEID EN TERUGBETALINGEN8.1. Zonder afbreuk te doen aan kortere wettelijke verjaringstermijnen, verjaart elke contractuele ofniet-contractuele vordering op de Bank die voortvloeit uit of samenhangt met de door ditreglement bepaalde rekening-courantverhouding, na een termijn van drie jaar; die termijnvangt aan de eerste dag na het feit waardoor schade is veroorzaakt.8.2. De Bank is niet aansprakelijk voor eventuele door de houder geleden schade die voortvloeituit of samenhangt met de door dit reglement bepaalde relatie, voor zover ze alle nodigemaatregelen neemt voor een correct beheer van de rekeningen-courant van de houder en zedaartoe de vereiste technische en logistieke middelen aanwendt.Meer bepaald neemt de Bank alle nodige maatregelen om haar computersystemen tebeschermen of de buitendienststelling ervan te voorkomen en spant ze zich in om elke panne

11of belangrijke werkingsstoornis zo vlug mogelijk te verhelpen, met name door het uitvoerenvan de geëigende back-upprocedures. Indien deze maatregelen werden genomen, is de Bankniet meer aansprakelijk voor de eventuele buitendienststelling of werkingsstoornis, zelfstijdelijk, van de computers of de programma's die ze gebruikt voor de verwerking vanoperaties van houders of voor het ter beschikking stellen van thesauriegegevens, evenmin alsbij vernietiging of uitwissing van erin opgeslagen gegevens of bij eventueel bedrieglijk gebruikervan door derden.8.3. De Bank is evenmin aansprakelijk voor de eventuele schade die de houders zouden lijden tengevolge van overmacht, te wijten aan oorlog, algemene staking (met inbegrip van een stakingvan haar personeel), lock-out, algemene mobilisatie, oproer, sociale onrust, epidemieën,energieschaarste, tekort aan brandstof, grondstoffen en dergelijke, opeisingen, brand,overstromingen, gebrek aan transport, onbeschikbaarheid van een TARGET2-deelsysteem,onbeschikbaarheid of eender welke tekortkoming van SWIFT, beschikkingen van hogerhandof tussenkomst van de overheid, of om het even welke oorzaak, buiten haar wil om.9. BEWIJSOngeacht de aard en de waarde van de te bewijzen handeling, kan de Bank ten opzichte vanwie ook, zowel in burgerlijke als handelszaken, steeds het bewijs ervan leveren door middelvan een afschrift of een reproductie van het originele document. Het afschrift of de reproductiehebben dezelfde bewijskracht als het originele document, ongeacht de vorm ervan (doorslag,fotokopie, microfilm, informatiedrager verkregen via automatische, elektronische, magnetischeof optische informatieverwerking of via een andere techniek).10. BRIEFWISSELING, DAGAFSCHRIFTEN EN ANDERE INFORMATIEUITWISSELING10.1. DAGAFSCHRIFTENDe Bank stelt voor de houder dagafschriften op, waarop het vorige saldo, de geboekteoperaties en het nieuwe saldo worden vermeld. Ook andere informatie kan er op wordenmeegedeeld. De afschriften worden op papier, via SWIFT of in een ander elektronischformaat verstuurd.De houder dient de vergissingen welke hij in die afschriften zou vaststellen, onmiddellijk tesignaleren. De Bank zal die meldingen onderzoeken en eventueel correcties aanbrengen.10.2. BRIEFWISSELINGDe mededelingen van de Bank aan de houder worden, onverminderd artikel 1.3., verstuurdnaar het adres dat bij het openen van de rekening werd opgegeven of naar het laatste adresdat de houder sedertdien heeft meegedeeld.

12Indien het een rekening op naam van meerdere personen betreft, worden de mededelingenverstuurd naar de persoon die als eerste houder van de rekening vermeld staat, tenzijandersbepaald.Voor de Bank bestemde briefwisseling met betrekking tot de rekeningen courant dient naarhet volgende adres te worden gestuurd:Nationale Bank van BelgiëDienst Giraal Geldverkeerde Berlaimontlaan 141000 Brussel10.3. WIROW FIN' MARKETSDe Bank stelt aan de titularis van een rekening-courant gehouden in de Rekeningencouranttoepassingvan de Bank, de toepassing WIROW Fin' Markets ter beschikking opbasis van een contract en tegen vergoeding. WIROW Fin' Markets biedt de houder demogelijkheid zijn rekening-courant gehouden in de Rekeningen-couranttoepassing van deBank in real-time te ondervragen. Zo beschikt hij gedurende de dag over de meest recenteinformatie omtrent de stand van en de bewegingen in zijn rekening-courant.11. BESCHERMING VAN GEGEVENS - PREVENTIE VAN HET WITWASSEN11.1. De houder neemt kennis van het feit dat, voor zover de datacommunicatiediensten vanSWIFT worden gebruikt, SWIFT de gegevens, met inbegrip van de persoonsgegevens, inovereenstemming met haar contractuele documentatie behandelt. Deze documentatie isbeschikbaar op de webstek www.swift.com11.2. De houder wordt verondersteld al de verplichtingen die hem worden opgelegd in het kadervan de wetgeving op de bescherming van gegevens, op de preventie van het witwassen vangeld en het financieren van terrorisme, te kennen en na te leven, onder andere voor wat detoepassing van gepaste maatregelen ten aanzien van betalingen die een debet of een creditop zijn rekening-courant tot gevolg hebben, betreft.12. WIJZIGING IN HET REGLEMENTDe Bank behoudt zich het recht voor dit reglement op elk ogenblik eenzijdig te wijzigen, omrekening te houden met de goedgekeurde regels in het kader van het Eurosysteem of debehoeften voortvloeiend uit de marktevolutie.De Bank informeert vooraf de houders op wie de wijziging(en) van toepassing zijn, hetzij perelektronische post, hetzij via een bij een dagafschrift gevoegd bericht, en vermeldt wanneer dewijziging in werking treedt. Het openen of behouden van een rekening-courant door de bij de

13wijziging betrokken houders na de inwerkingtreding van de wijziging in dit reglement,impliceert dat de betrokken houders instemmen met alle bepalingen en clausules die erin zijnvervat.Het onderhavige reglement is gepubliceerd op de webstek van de Bank(www.betalingssystemen.be).13. TOEPASSELIJK RECHT - BEVOEGDHEIDDe rekeningen-courant van de Bank en het huidig reglement vallen onder het Belgisch recht.De betwistingen die zouden ontstaan nopens de uitvoering of de interpretatie van het huidigreglement of van de operaties die erin worden geregeld, behoren uitsluitend tot debevoegdheid van de Brusselse rechtbanken.

14BIJLAGE 1: AANGESLOTEN SYSTEMEN WAARVOOR DE BANK VEREFFENINGSAGENT ISSYSTEEMUCV (UitwisselingsCentrum en Verrekening)BEHEERDERNBBVEREFFENINGSPLATFORMTARGET2NBB-SSS NBB TARGET2Beursoperaties en operaties buiten beurs -ESES-platformEuroclear BelgiumTARGET2Openbare Veilingen (OV) (niet (meer)genoteerde effecten)NYSE EuronextTARGET2

15BIJLAGE 2: LIMIETUREN VOOR HET GEVEN VAN BETALINGSOPDRACHTEN METVALUTADAG DE DAG VAN ONTVANGST VAN DE OPDRACHT DOOR DE BANKOpdrachten verstuurd door de klant via SWIFT klantenbetaling MT103(+)16.30u interbankenbetaling MT20217.30u

16GLOSSARIUMBank: de Nationale Bank van België (NBB) N.V.Bankwerkdag: dag waarop de Belgische banksector in zijn geheel werkt. Voor de vestigingen vande Bank buiten Brussel zijn de respectieve regionale feestdagen geen bankwerkdagen (zie ookTARGET2-werkdag).Blokkering van een bedrag: een bedrag dat deel uitmaakt van het tegoed van een houder, maardat uitsluitend beschikbaar zal worden gesteld voor de uitvoering van de operatie waarvoor ditbedrag werd gereserveerd.Boeking: het inschrijven van een operatie in de boeken van de Bank.Creditering onder voorbehoud: een creditboeking die nog geen deel uitmaakt van het tegoedvan de rekeninghouder en waar hij bijgevolg nog niet over kan beschikken (b.v. een creditboekingvoorvloeiend uit een UCV-betaling vooraleer het UCV haar eindedagsaldi heeft vereffend).Customized file transfer: geautomatiseerde wijze van gegevensoverdracht in een bestand dataangepast is aan en gestructureerd is volgens specifieke behoeften.ESCB: Europees Stelsel van Centrale Banken.FIFO-principe: First-In-First-Out-principe volgens hetwelk de eerst gegeven opdracht het eerstwordt geboekt.Financiële instelling: houders-kredietinstellingen, de Post en houders-beursvennootschappen.Houder: de titularis van een rekening-courant bij de Nationale Bank van België N.V.Isabel: Interbank Standards Association Belgium.Opdracht: een opdracht van de houder van een rekening-courant, of van diens lasthebber, om eendebetoperatie op die rekening uit te voeren.Operatie: een creditering of debitering van een rekening-courant.Storting: het deponeren van baar geld waardoor het tegoed in rekening toeneemt.SWIFT: Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication.

17TARGET2: (Trans-European Automated Real-time Gross Settlement Express Transfer). Het pan-Europees betalingsysteem van het ESCB voor de "real-time bruto vereffening van betalingen ineuro en samengesteld uit de verschillende "real time" bruto vereffeningssystemen (RTGS) die deeluitmaken van TARGET2.TARGET2-BE: het RTGS systeem van de Bank, dat deel uitmaakt van TARGET2.TARGET2-werkdag: elke dag tijdens dewelke TARGET2 open is voor de vereffening vanbetalingsopdrachten.Tegoed: een positief saldo op een rekening-courant.UCV-Systeem : het “retail” betalingssysteem genoemd "Uitwisselings-en verrekeningscentrum"(UCV), dat door gelijknamige vereniging zonder winstoogmerk word aangehouden en door deBank wordt beheerd".Valutadatum: datum waarop een bedrag rentend wordt of niet langer rentedragend is.Vereffeningsrekening: rekening in de boeken van de Bank waar de courante operaties van dehouders op worden geboekt.Vestiging: de hoofdzetel, een bijbank, een agentschap of een representatiekantoor van deNationale Bank van België N.V.