aicpcu iia - Escola Nacional de Seguros

Fundação Escola Nacional de Seguros - FUNENSEG
AICPCU
IIA
American Institute for Chartered Property Casualty Underwriters -
AICPCU
Insurance Institute of America - IIA
Capacitação Profissional em Seguros e Gerenciamento de Riscos
CONVÊNIO FUNENSEG - AICPCU / IIA
programas educacionais de treinamento e qualificação profissional do
American Institute for Chartered Property Casualty Underwriters e do
Insurance Institute of America
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“Os direitos das informações contidas neste catálogo são de
propriedade do American Institute for CPCU e do Insurance
Institute of America. O uso deste material está limitado à
consulta por estudantes. Qualquer outro uso está proibido
pelas Leis de Direitos dos Estados Unidos.”
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O CONVÊNIO
A FUNENSEG, Fundação Escola Nacional de Seguros, que tem como um de seus principais
objetivos a educação e a capacitação profissional de pessoas envolvidas na atividade de
seguros no Brasil, fez um convênio com duas entidades congêneres dos Estados Unidos que
gozam de grande prestígio internacional, o AICPCU, American Institute for Chartered
Property Casualty Underwriters e o IIA, Insurance Institute of America.
Graças a esse convênio, os programas de formação e aperfeiçoamento profissional
promovidos por esses institutos americanos estão agora mais acessíveis a estudantes
brasileiros.
Neste folheto, você encontrará uma descrição de cada um desses programas e de seus
respectivos cursos, bem como instruções sobre como funcionam, como conseguir o material
didático necessário e como se inscrever para os exames.
O QUE FAZEM O AICPCU E O IIA
O American Institute for Chartered Property Casualty Underwriters e o Insurance
Institute of America são organizações sem fins lucrativos cujo objetivo é a educação e a
capacitação profissional das pessoas empregadas na indústria de seguros de ramos
elementares ou que, de alguma forma, têm envolvimento profissional com seguros. Eles
produzem e administram programas de formação e aperfeiçoamento profissional que têm
atendido às enormes exigências do mercado americano e ganharam reconhecimento e
prestígio em todos os mercados de seguros do mundo.
O IIA foi fundado no estado de Nova Iorque em 1909. O AICPCU foi criado na Pensilvânia,
em 1942. Em 1953, as duas organizações fundiram suas operações e agora compartilham o
mesmo quadro de pessoal.
Um dos aspectos mais importantes do sistema de qualificação de mão-de-obra administrado
pelos Institutos é o da atribuição de títulos de qualificação profissional. Cada um desses
títulos abre para seu portador amplas oportunidades de carreira profissional. Um dado
importante do sistema é o de que esses títulos podem ser combinados, abrindo caminho
para outras carreiras.
Os títulos são conferidos aos candidatos aprovados nos exames. Os exames são realizados
também fora dos Estados Unidos, nas mesmas datas fixadas no calendário dos institutos
para sua aplicação em todo o território dos Estados Unidos. No Brasil, a FUNENSEG é
responsável pela administração desses exames.
Os cadernos de provas são preparados na sede dos institutos em Malvern, estado da
Pensilvânia, nos Estados Unidos e remetidos a cada local de aplicação do exame. Após a
aplicação do exame, os cadernos de provas com as questões e as folhas de respostas são
enviados de volta a Malvern, para correção.
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METODOLOGIA
Os programas educacionais do IIA e do AICPCU têm dois pilares fundamentais: o material
didático preparado pelos institutos para cada exame de cada programa e seu respectivo
exame. As questões do exame são formuladas com base exclusivamente nos textos que
constituem o material didático daquele exame. Esse material didático, constituído
principalmente por livros-texto com toda a matéria que precisa ser aprendida e um caderno
de exercícios elaborados pelos institutos, é preparado para o ensino à distância, em
linguagem bastante simples e clara, utilizando técnicas que permitem que o estudante
cumpra sozinho, ou com pouca ajuda, cada etapa do programa educacional. Contudo, os
institutos também estimulam formas tradicionais de aprendizagem, como os grupos
informais de estudo e as classes formais, monitoradas por um instrutor ou orientador.
MATERIAL DIDÁTICO
Os Institutos publicam muitos livros. Para cada exame há um ou mais livros com o texto da
matéria e um livro auxiliar, denominado Course Guide (Caderno de Exercícios, na versão
brasileira editada pela FUNENSEG), com exercícios e outros tópicos de ajuda ao estudo da
matéria. Os institutos produzem também material didático auxiliar e opcional, como fitas
cassete de áudio ou vídeo e/ou disquetes e CDs-Rom para uso em micro-computador. Os
textos são elaborados pelo corpo docente dos institutos com o objetivo de aumentar o
conhecimento, desenvolver técnicas para aperfeiçoar o desempenho profissional e ajudar
os estudantes a alcançar os objetivos pedagógicos do programa educacional a que se
referem. A FUNENSEG vem traduzindo e editando alguns desses títulos em português.
OS PROGRAMAS
Os institutos têm programas educacionais envolvendo estudos introdutórios, de formação,
de qualificação e de especialização sobre seguros, resseguro e gerenciamento de riscos.
Além desses programas, os institutos oferecem também o curso Writing that Works! e os
seminários Focus Series. Os programas são compostos de módulos ou etapas como se
fossem cursos independentes, podendo ter de um até 10 módulos. A cada módulo
corresponde um exame. Em alguns casos, o candidato deve cumprir essas etapas em uma
seqüência determinada. Em outros, os Institutos apenas sugerem uma determinada
seqüência.
Alguns programas e cursos dão ao profissional uma visão ampla e geral da indústria de
seguros. Este é o caso do programa do AICPCU para obtenção do título de CPCU.
Outros programas abrangem funções ou áreas especializadas dentro da indústria. Este é o
caso dos programas do IIA para obtenção do título de Associate, como, por exemplo, os de
Associate in Claims (AIC), Associate in Marine Insurance Management (AMIM), Associate
in Risk Management (ARM) e Associate in Reinsurance (ARe). A expressão equivalente em
português para o título de Associate seria a de Técnico de Seguros Especializado (ou
Credenciado) em, ou, simplesmente, Técnico em. Assim, teríamos: Técnico em Sinistros,
Técnico em Gerência de Seguros Marítimos, Técnico em Gerenciamento de Riscos e Técnico
em Resseguro.
Há, ainda, programas e cursos introdutórios, destinados a profissionais iniciantes na
atividade de seguros em geral, como o de Introdução aos Seguros de Bens e de
Responsabilidade Civil, ou que querem se iniciar em uma área especializada, como os de
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Introdução a Sinistros e de Introdução à Subscrição de Riscos. Estes cursos criam uma
base para outros estudos mais avançados. A FUNENSEG providenciou a versão brasileira
do material didático destes cursos e, desde 1996, vem organizando turmas e promovendo
cursos com instrutores brasileiros e aplicando os exames em português.
O AICPCU tem apenas um programa de qualificação profissional: o CPCU, que confere o
título de Chartered Property Casualty Underwriter. A tradução literal do título para o
português, algo como, Subscritor Credenciado de Ramos Elementares, dá idéia apenas de
que se trata de um especialista na subscrição desses riscos. Na verdade, este título indica
que o seu portador é um profissional experiente na atividade de seguros e resseguros, com
um amplo e sólido conhecimento de suas várias áreas e comprometido com os padrões de
ética profissional defendidos pelo AICPCU. O programa educacional para obtenção do título
de CPCU, composto de 8 etapas, é o mais extenso de todos os programas dos institutos.
O IIA tem vários programas educacionais que possibilitam a obtenção de títulos de
qualificação profissional no grau de técnico ou consultor adjunto. A conclusão de alguns
cursos desses programas pode dar créditos para a obtenção do título de CPCU, como é o
caso, por exemplo, do programa ARe para obtenção do título de Associate in Reinsurance,
que é composto de 4 cursos: ARe 141 – Principles of Reinsurance, ARe 142 – Reinsurance
Practices, CPCU 520 – Insurance Operations, Regulation and Statutory Accounting e CPCU
540 – Business and Financial Analysis for Risk Management and Insurance Professionals.
( Atenção: a atual grade curricular do Programa Associate in Reinsurance tem validade até
dezembro de 2006 e, a partir de janeiro de 2007, sofrerá alterações.)
A maior parte dos exames relativos às etapas desses programas tem datas e horários
preestabelecidos. Os exames de todas as etapas do CPCU têm questões dissertativas. Os
exames dos programas do IIA têm questões objetivas (múltipla escolha). Tanto os exames
do CPCU, como os do IIA são divididos em duas partes: a parte A contém questões que
testam o conhecimento teórico do candidato sobre conceitos e princípios em que está
assentada a atividade de seguros e sobre os termos técnicos a eles associados; a parte B
contém questões que pedem ao candidato para aplicar seu conhecimento da matéria do
curso a uma situação prática ou a um conjunto de fatos.
No Brasil, os exames são administrados e coordenados pela FUNENSEG, que também
organiza cursos preparatórios para aqueles exames cujo material didático já esteja
traduzido para o português.
A seguir, um resumo de cada um dos programas oferecidos.
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FUNDAMENTOS DO SEGURO
Cursos Introdutórios
Cada um dos quatro cursos introdutórios dá uma excelente fundamentação para o
crescimento e desenvolvimento profissional futuro. Se você está iniciando no
mercado de seguros ou se já possui alguma prática e está buscando formação
teórica, esta é a oportunidade de construir uma sólida base de crescimento. Ter
experiência em seguros não é condição necessária para prestar os exames
introdutórios.
O curso Introdução ao Seguro de Bens e Responsabilidade Civil é um ótimo ponto de
partida para o seu estudo, pois propicia uma abordagem mais abrangente de
gerenciamento de riscos, seguros e ramos afins. Os outros três cursos ( Introdução
a Sinistros, Introdução à Subscrição de Riscos e Introdução ao Gerenciamento de
Riscos ) oferecem enfoques introdutórios mais específicos.
A aprovação em cada um desses exames dará direito a um Certificado de Conclusão.
O material didático e os exames referentes aos Cursos Introdutórios encontram-se
traduzidos para o português. A FUNENSEG oferece cursos preparatórios para
estes exames a cada semestre.
Curso: Introduction to Property and Liability Insurance
Introdução ao Seguro de Bens e Responsabilidade Civil
O que é Seguro? - Como o Seguro é Vendido? - O que é Subscrição de Riscos? -
Como são providenciados os Serviços relacionados com o Seguro? - Como são
regulados os Sinistros? - O que contém uma Apólice de Seguros? - O que é Seguro
Pessoal? - O que é Seguro Comercial? - Como são calculados os Prêmios? - O Seguro
em um Mundo em Constante Modificação.
Custo do material didático: R$50,00 (vendido na FUNENSEG)
Exame: 50 questões de múltipla-escolha, com duas horas de duração.
Inscrição na FUNENSEG: R$200,00 (2006)
Curso: Introduction to Claims
Introdução a Sinistros
Fundamentos Básicos do Seguro - O Departamento de Sinistros - Práticas de
Sinistros - Elementos de Controle na Condução de Sinistros - Sinistros do Ramo
Automóvel (sem Responsabilidade Civil) - Sinistros dos Ramos de Bens Materiais -
Sinistros de Responsabilidade Civil - Sinistros de Acidentes de Trabalho.
Custo do material didático: R$80,00 (vendido na FUNENSEG)
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Exame: 50 questões de múltipla-escolha, com duas horas de duração.
Inscrição na FUNENSEG: R$200,00 (2006)
Curso: Introduction to Underwriting
Introdução à Subscrição de Riscos
O que é Subscrição? - A Subscrição como Processo Decisório - Subscrição de
Ramos Pessoais: Automóveis - Subscrição de Ramos Pessoais: Residencial -
Subscrição de Ramos Comerciais - Subscrição de Responsabilidade Civil Geral -
Subscrição de Bens Comerciais - Resultados da Subscrição.
Custo do material didático: R$75,00 (vendido na FUNENSEG)
Exame: 50 questões de múltipla-escolha, com duas horas de duração.
Inscrição na FUNENSEG: R$200,00 (2006)
Curso: Introduction to Risk Management
Introdução ao Gerenciamento de Riscos
Os Fundamentos - Gerenciamento de Riscos ao Volante - Gerenciamento de Riscos
em Organizações - O Gerente de Riscos e a Organização - O Gerenciamento de
Riscos em Ação - O Gerenciamento de Riscos na Prática.
Custo do material didático; R$42,00 (vendido na FUNENSEG)
Exame: 40 questões de múltipla-escolha, com noventa minutos de duração.
Inscrição na FUNENSEG: R$200,00 (2006)
Program in General Insurance (INS)
Programa de Seguros Gerais
Cursos – INS-21; INS-22 e INS-23
Trata-se de um programa básico destinado às pessoas que trabalham no mercado de
seguros ou em atividades com ele relacionadas. É um programa que compreende o
ensino dos princípios básicos do seguro. Auxilia o aluno a entender os
procedimentos técnicos que norteiam as atividades securitárias. Especialmente,
aqueles que não têm formação educacional na matéria são beneficiados. Este
programa, não apenas, aborda os princípios relacionados com os seguros de bens e
responsabilidades, como também as coberturas dos ramos vida e saúde, e faz a
relação entre a teoria e a prática no mercado de seguros.
Curso INS-21 – Property and Liability Insurance Principles
Princípios do Seguro de Bens e Responsabilidades
O que é Seguro? - Como ele é regulamentado? - Quem fornece? - Como é medido o
desempenho financeiro das Seguradoras? - Sinistros – Exposições a Sinistros de
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Danos Materiais / Cláusulas da Apólice – Contratos de Seguro – Exposições a
Sinistros de Responsabilidade Civil / Cláusulas da Apólice – Subscrição –
Gerenciamento de Exposições a Sinistros: Gerenciamento de Riscos -
Comercialização
Custo do material didático: US$80
Curso INS-22 – Personal Insurance
Apólices de Seguros Pessoais
Seguro de Automóvel & Sociedade – Seguro de Saúde & Invalidez – Apólice de
Automóvel Pessoal – Seguro Residencial – Outros Seguros Residenciais – Outros
Seguros de Bens Pessoais & Responsabilidade Civil – Seguro de Vida – Exposições a
Sinistros Pessoais & Planejamento Financeiro – Variações nas Coberturas do Seguro
Residencial/Endossos/Taxação de Seguros Residenciais.
Custo do material didático: US$80
Curso INS-23 – Commercial Insurance
Apólices de Seguros Comerciais
Visão geral – Bens Comerciais – Cobertura de Perda de Receita por Danos Materiais
– Seguro de Crime Comercial & Danos ao Maquinário – Seguro Automóvel Comercial
– Responsabilidade Civil Geral – Apólice de Seguro Comercial – Seguro de Acidentes
de Trabalho – Coberturas Diversas.
Custo do material didático: US$80
Exames: 85 questões de múltipla-escolha, com duas horas de duração.
Inscrição no Exame: US$ 113 (com desconto)/ US$ 173 (padrão)
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PROGRAMAS “ASSOCIATE”
Programas de Qualificação Profissional
São programas que certificam os alunos neles aprovados, com o título de Associate, isto
é, Técnico em determinada especialização. Em geral, os programas Associate são
compostos de 3 a 5 cursos.
Associate in Insurance Services (AIS)
Técnico em Serviços de Seguros
A expectativa de seus clientes é pela qualidade, e a qualidade no serviço nunca foi
tão importante quanto neste momento. Reforçando o seu foco na qualidade, você
poderá atrair novos clientes e conservar aqueles já conquistados. Não importa qual
seja sua especialidade, você e sua empresa serão beneficiados com uma
compreensão básica sobre os princípios de aperfeiçoamento contínuo.
Para obter um Certificado de Conclusão neste Programa, basta ser aprovado no
exame AIS 25 - Prestando Serviços em Seguros.
Para obter o grau de Qualificação, além de ser aprovado no exame AIS 25, você
deverá ser aprovado em um dos seguintes Programas:
AAI, AIC, AU, AFSB, AMIM, API, APA, ARe, ARM, ASLI, CPCU 510, 520, 551, 552
e 553; CPCU 510, 520, 555, 556 e 557, INS
AIS 25 – Delivering Insurance Services
Prestando Serviços em Seguros
Aperfeiçoamento Contínuo & Seguro – Identificação do Cliente – Cliente &
Qualidade – Benefícios da Orientação ao Cliente – Gerenciamento do Processo –
Modelo & Ferramentas para Aperfeiçoamento do Processo – Liderança/Trabalho em
Equipe/ Estruturas Organizacionais – Monitoração do Progresso
Custo do material didático: US$68
Exame AIS 25: 60 questões de múltipla-escolha, com duas horas de duração.
Inscrição no Exame: US$64
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Associate in Personal Insurance – (API )
Técnico em Seguros de Apólices Pessoais
Cursos : API 28; API 29; INS 21 e INS 22 (a aprovação no CPCU 553 substitui o INS 22 neste
Programa)
Ou
Cursos: API 28, CPCU 555 e CPCU 556
A qualificação API reforçará seus conhecimentos em seguros pessoais, trazendo
uma compreensão mais abrangente sobre o assunto, incluindo subscrição, práticas de
comercialização, o ambiente e a lucratividade dos seguros pessoais, o processo de
desenvolvimento do produto e o gerenciamento da carteira de negócios.
Curso API 28 – Personal Insurance – Underwriting and Marketing Practices
Apólices de Seguros Pessoais – Subscrição e Práticas de Mercado.
Identificação das Necessidades do Cliente – Responsabilidade Civil Pessoal pelo Uso,
Posse ou Controle de Dependências Residenciais – Automóvel – Comercialização –
Regulamentação – Bens Residenciais – Seguro de Transporte de Bens e Valores –
Seguro Umbrella de Responsabilidade Civil – Seguro de Embarcações.
Custo do material didático: US$121
Curos API 29 – Personal Insurance – Portfolio Management
Apólices de Seguros Pessoais – Gerenciamento de Carteiras
Mercado de Seguros Pessoais – Desenvolvimento de Produtos – Precificação –
Lucratividade da Subscrição – Re-subscrição – Questões sobre Seguros Pessoais.
Custo do material didático: US$124
INS 21 e INS 22
O conteúdo desses cursos está discriminado no Programa General Insurance.
Exames API 28 e 29: 85 questões de múltipla-escolha, com duas horas de duração.
Inscrição no Exame: US$152 ( com desconto ) / US$212 ( padrão )
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Associate in Claims (AIC)
Técnico em Sinistros
Cursos – AIC 33; AIC 34; AIC 35 e AIC 36
Ou
AIC 33, 34, 36, CPCU 553 ou 555 (CPCU 2) ou INS 22 – ênfase em seguro automóvel
pessoal e RC.
AIC 33, 35, 36, CPCU 553 OU 555(CPCU 2) OU INS 22 – ênfase em Seguro Residencial
Pessoal.
AIC 33, 34,36 e CPCU 552 (CPCU 4) – ênfase em Seguro de RC comercial.
AIC 33, 35, 36 e CPCU 551 (CPCU 3) – ênfase em Seguro de Bens comerciais.
Os profissionais de sinistros lidam, diariamente, com uma ampla variedade de
sinistros, incluindo bens, automóvel, acidentes de trabalho e danos corporais. A
qualificação AIC pode trazer um aperfeiçoamento de suas habilidades técnicas,
assim como de suas habilidades de comunicação e negociação. Você pode seguir o
roteiro-padrão, dando ênfase à área multirrisco, ou escolher, dentre quatro
alternativas, aquela que convém aos seus interesses profissionais.
Curso AIC 33 – The Claims Environment
O Ambiente dos Sinistros
O Processo de Sinistro – Gerenciamento de Sinistro – Técnicas de Comunicação – A
Qualidade no Processo de Regulação e Liquidação de Sinistros - Direito e Sistema
Legal – Fraude – Relações Humanas – Técnicas de Negociação – Má-fé.
Custo do material didático: US$105
AIC 34 – Workers Compensation and Managing Bodily Injury Claims
O Seguro de Acidentes de Trabalho e a Regulação de Sinistros de Danos
Corporais
Reabilitação – Acidentes de Trabalho – Habilitação aos Benefícios do Seguro de
Acidentes de Trabalho - Investigação Médica – Administração de Sinistros de
Acidentes de Trabalho – Avaliação dos Lesões/Tratamento – Reclamações de
Indenização ou de Benefícios por Danos ou Lesões Corporais.
Custo do material didático: US$157
AIC 35 – Property Loss Adjusting
Regulação de Sinistros de Coberturas para Danos Materiais
Estimativas – Pessoas/Bens Segurados – Causas de Sinistros – Construção
Residencial – Incêndio Culposo e Fraude – Importância Recuperada – Danos a
Mercadorias/Conseqüências – Procedimentos de Regulação de Sinistros
Custo do material didático: US$168
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AIC 36 – Liability Claims Practice
Regulação de Sinistros de Coberturas de Responsabilidade Civil
Investigação – Avaliação dos Danos – Gerenciamento de Litígio – Responsabilidade
Civil Automóvel/Residencial/Comercial e Questões de Cobertura – Liquidação e
Estratégias Alternativas de Resolução de Disputas – Estudos de Caso
Custo do material didático: US$141
Exames AIC 33, 34, 35 e 36: 85 questões de múltipla-escolha, com duas horas de
duração.
Inscrição no Exame: US$ 152 (com desconto) / US$ 212 (padrão)
Associate in Management (AIM)
Técnico em Gerenciamento
Cursos: AIM 44; AIM 45 e AIM 40
O programa destina-se a profissionais que ocupam cargos de gerência de nível médio
e superior; seu conteúdo focaliza os princípios de gerenciamento, administração de
recursos humanos, comportamento organizacional, processos de tomada de decisão e
a abordagem de problemas administrativos que impedem que os objetivos
organizacionais sejam alcançados.
Curso AIM 44 – Human Resource Management
Gerenciamento de Recursos Humanos
Gerenciamento de Relações Humanas Estratégicas – Políticas e Práticas de Emprego
não Discriminatórias – Recrutamento e Oferta de Mão-de-Obra – Desenvolvimento
de Recursos Humanos – Avaliação de Desempenho – Desenvolvimento de Sistema de
Compensação – Concessão de Vantagens e Benefícios como Incentivo
Custo do material didático: US$ 182
Curso AIM 45 – Managing Business Organizations Today
Gerenciando Empresas Hoje
O curso enfoca assuntos atuais sobre a habilidade de gerenciar, apresentados nos
números correntes das revistas Best`s Review e Business Week ou ainda da
Harvard Business Review. Semanalmente, você receberá questões sobre artigos
dessas revistas, totalizando 75 questões que deverão ser respondidas
corretamente, no prazo máximo de 14 meses. Não há exame.
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Curso AIM 40 - Management
Gerenciamento
O Ambiente Organizacional – A Tomada de Decisão – Planejamento - A Estrutura
Organizacional - Gerenciamento de Indivíduos e Grupos - O Ambiente Global e
Operacional – O Gerenciamento dos Serviços Operacionais.
Custo do material didático: US$ 172
Exames: 85 questões de múltipla-escolha, com duas horas de duração. Não há exame
para o AIM 45.
Inscrição no Exame: US$199 (com desconto) / US$259 (padrão)
Associate in Commercial Underwriting (AU)
Técnico em Subscrição de Riscos Comerciais
Cursos: AU 65; AU 66; INS 23
Como um subscritor de seguros comerciais, você precisa conhecer, não apenas, o seu
negócio, mas também os negócios daqueles cujas contas você subscreve. O programa
de qualificação AU servirá de complemento às habilidades de subscrição que você
adquiriu no seu trabalho. Você vai aprender sobre recursos de informação úteis e
opções disponíveis para subscritores comerciais. Você também vai aprender sobre
processos decisórios que o ajudarão na subscrição de contas e na avaliação de
questões de cobertura. Se você for iniciante na atividade de subscrição, o AU lhe
dará uma base sólida para uma boa prática. Se você já tiver alguma experiência, o
AU será uma boa perspectiva de atualização.
Curso AU 65 : Commercial Underwriting: Principles and Property
Subscrição de Riscos de Seguros Comerciais: Princípios e Coberturas para
Danos Materiais
Fundamentos – Estabelecimento de Informações sobre a Subscrição de Riscos –
Análise Financeira – Precificação - Subscrição de Riscos de Danos Materiais –
Construção – Ocupação – Proteção e Riscos Externos – Subscrição de Sinistros
Indiretos – Seguro de Crimes Comerciais.
Custo do material didático: US$ 155
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Curso AU-66 : Commercial Underwriting: Liability and Advanced Techniques
Subscrição de Riscos de Seguros Comerciais: Coberturas de
Responsabilidade Civil e Técnicas Avançadas de Subscrição
Fundamentos Legais – Responsabilidade Civil Geral – Seguro Automóvel Comercial –
Acidentes de Trabalho – Responsabilidade Civil Profissional – Resseguro - Taxação
- Criação de Uma Política de Subscrição de Riscos – Ferramentas Quantitativas
para a Subscrição de Riscos.
Custo do material didático: US$ 155
INS 23
O conteúdo desse curso está discriminado no Program in General Insurance. –
Programa de Seguros Gerais
Exames AU 65 e AU 66: 85 questões de múltipla-escolha, com duas horas de
duração.
Inscrição no Exame: US$152 (com desconto) / US$212 (padrão)
Accredited Adviser in Insurance (AAI®)
Consultor de Seguros Credenciado
Cursos – AAI 81; AAI 82 e AAI 83
Este programa prepara para a competitividade cada vez maior do mercado de
seguros. Você poderá aprimorar seu conhecimento sobre seguros e aprender como
evitar sinistros Errors & Omissions. O AAI é mais flexível em comparação com
outros programas e, além disso, não é necessário outros créditos para manter a sua
qualificação.
Curso AAI 81 – Foundations of Insurance Production
Fundamentos em Vendas de Seguros
O Seguro e o Sistema Jurídico nos EUA – Gerenciamento de Riscos e o Produtor –
Vendas/Desenvolvimento de uma Conta (consolidação de um cliente) – Seguro e
Residência e Automóvel Pessoal – Planejamento Financeiro Pessoal – Seguro de
Transporte Comercial – Seguro de Danos Materiais e a Conseqüente Interrupção de
Atividades Comerciais.
Custo do material didático: US$ 173
Se você já possui o certificado INS ou já completou o CPCU 553 ou 555 (CPCU 2), o
CPCU 551 ( CPCU 3) e o CPCU 552 (CPCU 4), ou já tem a certificação CIC, então
você está dispensado do exame AAI 81.
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Curso AAI 82 – Multiple-Lines Insurance Production
A Venda de Seguros Multirriscos
Seguro de Roubo, Furto e outros Atos Criminosos para Empresas – Apólice de
Seguro Empresarial (BOP) – Seguros Especializados de Bens Materiais - Seguros
de RC a 2º Risco e com Cobertura Umbrella – Seguro Marítimo/Aeronáuticos –
Garantias – Responsabilidade Civil Geral Comercial, Automóvel, para Oficinas &
Transportador Rodoviário – Seguro de Responsabilidade Civil de Empregados e
Acidentes de Trabalho
Custo do material didático: US$ 173
Curso AAI 83 – Agency Operations and Sales Management
As Operações de uma Agência de Seguros e o Gerenciamento de Vendas
O Ambiente e a Formação de uma Agência – Gerenciamento – Planos de Produção –
Relações Produtor-Seguradora – Crescimento/Comunicação com o Cliente – Imagem
da Agência – Segmentação de Mercado/Alvo do Produto – Automação –
Atendimento ao Cliente – Gerenciamento Financeiro
Custo do material didático: US$ 173
Exames: 85 questões de múltipla-escolha, com duas horas de duração.
Inscrição no Exame: US$199 (com desconto) / US$259 (padrão)
Associate in Premium Auditing (APA®)
Técnico em Auditoria de Prêmios.
Cursos: APA 91; APA 92
E mais dois cursos (eletivos) dentre os que seguem:
CPCU 520; CPCU 540 e CPCU 552.
Este programa aumentará seus conhecimentos sobre seguros e o tornará mais
familiarizado com os procedimentos próprios de auditoria em várias situações,
capacitando-o a realizar auditoria de prêmios de forma organizada e profissional.
Especificamente, você aumentará seu conhecimento sobre contratos de seguros,
procedimentos de auditoria, princípios de contabilidade de seguros e a relação entre
auditoria de prêmios e outras operações de seguros.
Curso APA 91 – Principles of Premium Auditing
Princípios da Auditoria de Prêmios de Seguros
Operações de Seguro – Subscrição – Relatório de Auditoria de Prêmios – Direito –
Planejamento de Auditoria de Prêmios – Avaliação de Sistemas de Contas –
Empregados/Operações do Segurado – Automação.
Custo do material didático: US$ 186
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Curso APA 92 – Premium Auditing Applications
As Aplicações da Auditoria de Prêmios de Seguros
Acidentes de Trabalho/Determinação do Prêmio – Taxas & Prêmios – Operações de
Construção – Seguros de Acidentes do Trabalho de Trabalhadores Marítimos –
Apólices de Ramos Comerciais / Bases da Exposição ao Risco de Responsabilidade
Civil Geral - Prêmios de Seguro Comercial Automóvel/Caminhão/ Veículos
Diversos/Bens.
Custo do material didático: US$ 147
CPCU 520; CPCU 540 e CPCU 552
O conteúdo desses cursos está discriminado no Programa de Qualificação CPCU.
Exames APA 91 e 92: 85 questões de múltipla-escolha, com duas horas de duração.
Inscrição no Exame: US$189 (com desconto) / US$249 (padrão)
Associate in Insurance Accounting and Finance (AIAF)
Técnico em Contabilidade e Finanças de Seguros.
Cursos - AIAF 111, AIAF 112, AIAF 113 e CPCU 520
O objetivo desse programa é enfocar as operações contábil-financeiras de uma
companhia de seguros, trazendo uma compreensão das práticas, princípios e
procedimentos usados na elaboração de balanços financeiros de acordo com as
exigências da NAIC e outros órgãos de regulamentação. Este programa é
recomendado para os empregados dos departamentos contábil, estatístico e
financeiro de uma empresa de seguros, uma vez que a informação do balanço da
companhia é vital para a análise de seu desempenho.
Curso AIAF 111 – Statutory Accounting for Property & Liability Insurers
Contabilidade para Seguradoras de Bens e Responsabilidades
Regulamentação/Contabilidade em Seguros – Relatório de Balanço Anual – Passivo/
Patrimônio Líquido de Seguradoras – Prêmios Ganhos e Não-Ganhos – Sinistros e
Despesas de Sinistros – Ativos – Receita de Investimentos – Contabilidade em
Resseguro – Informações/Relatórios Exigidos pela SEC.
Custo do material didático: US$311
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Curso AIAF 112 – Insurance Information Systems
Sistemas de Informação na Companhia de Seguros
Fluxos de Informação e Dados – Planejamento de Sistema – Administração de
Dados – Ciclos de Atividades em Seguros - Orçamento – Relatórios e Prestações
de Contas da Gerência -Segurança/Qualidade/ /Integridade de Dados – Controles
de Sistema – Auditoria
Custo do material didático: US$ 156
Curso AIAF 113 – Insurance Company Finance
As Finanças de Uma Companhia de Seguros
Ferramentas Analíticas – Administração do Capital de Giro – Estrutura de Capital –
Taxação – Mercados Financeiro & Capital – Pesquisa de Solvência – Ambiente
Econômico – Planejamento Financeiro/Estratégia de Investimento – Mercados
Financeiros/Mecanismos de Mercado.
Custo do material didático: US$ 163
Curso CPCU 520 – Insurance Operations and Regulations
As Operações e Regulamentações de Uma Companhia de Seguros
O conteúdo desse curso está discriminado no Programa de Qualificação CPCU
Exames AIAF 111, 112 e 113: 85 questões de múltipla-escolha, com duas horas de
duração.
Inscrição no Exame: US$199 (com desconto) / US$259 (padrão)
Associate in Marine Insurance Management (AMIM®)
Técnico em Gerenciamento do Seguro Marítimo
Cursos: AMIM 121; AMIM 122; CPCU 510; CPCU 530
E mais dois cursos (eletivos) dentre os que seguem:
CPCU 3,4,5,7,8 ou 9 *
AU 63, 64 *
ALCM 74, 75 *
(* cursos não mais disponíveis, mas que servem como eletivos neste Programa)
CPCU 551, 552, 520, 540 ou 560;
AIC 33, 34, 35 ou 36;
ARM 54. 55 ou 56;
AU 65 ou 66 ;
AAI 81, 82 ou 83;
GEI 203.
Este Curso destina-se a profissionais cujas áreas de trabalho ou interesses
envolvam o seguro de transporte, terrestre e marítimo, incluindo os agentes de
seguros, subscritores de riscos, reguladores de sinistros, gerentes de risco e o
pessoal de inspeção de riscos. Proporciona conhecimentos práticos sobre os
assuntos abordados e, por conseguinte, uma ampla base para o progresso
profissional.
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Curso AMIM 121 – Ocean Marine Insurance
Seguro Marítimo
Elementos Fundamentais do Transporte Marítimo – Apólices de Seguro de
Transporte Marítimo – Subscrição de Riscos de Transporte Marítimo – Clubes P & I
– Seguro de Cascos Marítimos – Subscrição de Riscos de Cascos Marítimos –
Subscrição de Ricos Cobertos por Clubes de P&I – Subscrição de Rebocadores,
Barcaças e Outras Embarcações – Coberturas para Estaleiros.
Custo do material didático: US$ 203
Curso AMIM 122 – Inland Marine Insurance
Seguro “Inland Marine”
Trânsito – Seguro de Transporte Rodoviário (por caminhões) – Equipamento de
Empreiteiros –Risco de Construtores – Apólices de Concessionários ou Revendedores
(de automóveis) – Depositário/Depositante – Computadores/Equipamento de
comunicação – Cobertura DIC (Different-in-Conditions) – Saída – Seguro de Obras
de Arte.
Custo do material didático: US$169
Cursos CPCU 510 e CPCU 530 e quaisquer dos cursos adicionais entre os
eletivos:
O conteúdo desses cursos está especificado em seu respectivo programa.
Exames AMIM 121 e 122: 85 questões de múltipla-escolha, com duas horas de
duração.
Inscrição no Exame: US$199 (com desconto) / US$259 (padrão)
Associate in Insurance Technology – (AIT)
Técnico em Tecnologia de Seguros
Cursos: AIT 131; AIT 132 e AIT 134
Este programa está direcionado aos profissionais que trabalham com sistemas de
computação, com o planejamento de mudanças, supervisão ou gerenciamento do uso
de tecnologia da informação e aos demais profissionais que utilizam computadores
em suas agências e corretoras de seguros. Os conhecimentos adquiridos permitem
ao profissional acompanhar a velocidade dos progressos tecnológicos.
Curso AIT 131 – Essentials of Information Technology
Elementos Essenciais de Tecnologia da Informação
Computador & Informação – Propostas & Sistemas de Software – Processadores –
Entrada & Saída – Sociedade & Era Digital – Armazenamento – Arquivos & Bancos de
Dados – Sistemas de Informação – Desenvolvimento de Software.
Custo do material didático: US$ 155
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Curso AIT 132 – Insurance Uses of Technology
Utilização da Automação na Indústria de Seguros
Tecnologia & Informação de Seguro – Gerenciamento de Sistema – Impacto no
Marketing/Processamento Básico de Apólices – Análise de Necessidades –
Tecnologia em Subscrição & Sinistros – Segurança da Informação – Sistemas de
Gerenciamento de Agências – Comercialização de Seguro pela Internet – Interface
Agência/Companhia
Custo do material didático: US$ 124
Curso AIT 134 – The Strategic Management of Information
O Gerenciamento Estratégico da Informação.
Negócios & Desafios dos Sistemas de Informação – Visão de Negócios – Ambiente
Competitivo do Negócio – IS and Competitive Boundaries – Estratégias, Táticas &
Plano de Negócios – Valor IS & Estratégia Financeira – Avaliação de Estratégias de
Negócios & IS – Organização IS & Pessoal – Telecomunicações como um meio de
Prestação de Serviços.
Custo do material didático: US$139
Exames AIT 131, 132, 134: 85 questões de múltipla-escolha, com duas horas de
duração.
Inscrição no Exame: US$199 (com desconto) / US$259 (padrão)
Associate in Reinsurance (ARe)
Técnico em Resseguro
Atenção: Grade curricular em reformulação.
Alunos aprovados no exame ARe 141 – Princípios de Resseguro
devem fazer o exame ARe 142 – Práticas de Resseguro até
dezembro de 2006, para terem direito aos créditos na nova
grade.
Associate in Fidelity and Surety Bonding ( AFSB)
Técnico em Seguro de Garantia de Obrigações Contratuais e Fidelidade
Cursos: AFSB 151; AFSB 152; AFSB 153; CPCU 530 e CPCU 540
Este programa destina-se a todos que querem expandir seus conhecimentos sobre
seguros de garantias de obrigações contratuais e seguro de fidelidade, bem como
aprender estratégias de contabilidade que permitam avaliar, com maior segurança,
os riscos de uma garantia.
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Curso AFSB 151 – Principles of Suretyship
Princípios do Seguro de Garantia de Obrigações Contratuais
Subscrição/Produção de Garantia - Balanços Financeiros/Análise - Tipos de
Garantias – Taxação - Terminologia de Crédito/ Leis - Investigação de
Crédito/Relatórios - Resseguro de Fidelidade e Obrigações Contratuais.
Custo do material didático: US$186
Curso AFSB 152 – Contract Surety
O Contrato de Garantia de Obrigações Contratuais
Lei de Garantia de Obrigações Contratuais - Subscrição – Análise de
Tendências/Previsão – Balanços Financeiros – Sinistros de Obrigações Contratuais
Custo do material didático: US$186
Curso AFSB 153 – Crime Insurance and Noncontract Surety
O Seguro de Fidelidade e Outras Garantias Não-Contratuais.
License/Permit Bonds – Administração de Sinistros – Coberturas de Crime – Seguro
de Desonestidade de Empregado
Custo do material didático: US$203
Cursos CPCU 530 e CPCU 540:
O conteúdo desses cursos está discriminado no Programa de Qualificação CPCU.
Exames AFSB 151 e 152 e 153: 85 questões de múltipla-escolha, com duas horas de
duração.
Inscrição no Exame: US$199 (com desconto) / US$259 (padrão)
Associate in Surplus Lines Insurance (ASLI)
Técnico em Seguros “Surplus Lines”
Cursos: ASLI 161; ASLI 162; CPCU 510 e CPCU 520
E mais dois cursos eletivos, a saber:
Ênfase em Cobertura (escolher um):
CPCU 510, CPCU 551, CPCU 552, CPCU 555, CPCU 557, INS 23, AAI 81, AAI 82, AMIM 121,
AMIM 122
Ênfase em Operações (escolher um):
CPCU 520, AIS 25, AIC 33, AIC 34, AIC 35, AIC 36, AU 65, AU 66, AAI 83, APA 91, APA 92,
AIAF 111, AIAF 112, AIAF 113, AIT 132, AIT 134, ARE 141, ARE 142
Este programa foi planejado para alunos que trabalham com negócios “surplus lines”,
que necessitam acessar esse mercado para atender aos seus clientes ou que
trabalham com pessoas ou empresas ligadas a esse mercado. Aborda o objetivo e a
natureza do mercado “surplus lines”, analisando os elementos que o constituem, de
que maneira a regulamentação o afeta, seus princípios e práticas.
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Curso ASLI 161 – Surplus Lines Insurance Principles and Issues
Princípios do Seguro “Surplus Lines”
Comercialização do Seguro Surplus Line: a Seguradora & e as Perspectivas
Intermediárias – Evolução do Mercado Surplus Line – Regulamentação do Seguro –
Regulamentação do Surplus Line – Resseguro & Surplus Line - Análise Financeira das
Seguradoras e Intermediários de Surplus Line – Ciclos de Seguro & Surplus Line.
Custo do material didático: US$131
Curso ASLI 162 – Surplus Lines Insurance Practices
Práticas do Seguro “Surplus Lines”
Subscrição de Surplus Line: Análise Qualitativa &Quantitativa – Produtos Surplus
Line – Desenvolvimento de Novos Produtos & Programas – Alternativas de
Financiamento de Riscos – Práticas/Questões Relativas à Venda de Produtos de
Seguros por Corretores – Insolvência & Surplus Line – A Indústria de Surplus Line.
Custo do material didático: US$ 131
Exames ASLI 161 e 162: 85 questões de múltipla-escolha, com duas horas de
duração.
Inscrição no Exame: US$199 (com desconto) / US$259 (padrão)
Associate in Risk Management (ARM)
Técnico em Gerenciamento de Riscos
Cursos: ARM 54; ARM 55 e ARM 56
Esse programa compreende o treinamento para a identificação e avaliação das
exposições de riscos, tanto físicos como materiais, a análise da prevenção de
sinistros e das técnicas de financiamento para cada tipo de perda. Aborda também
as alternativas mais efetivas do gerenciamento de riscos e as maneiras de
implementar e monitorar as técnicas escolhidas para a prevenção de sinistros e
financiamento das perdas. Esse programa é de grande valor para aqueles que são
responsáveis pelo controle dos riscos e financiamento das perdas que suas empresas
enfrentam, para aqueles que trabalham na segurança de empresas e entidades
públicas, para os produtores e consultores de seguros interessados em prover
consultoria em gerenciamento de riscos para seus clientes e para subscritores de
risco que querem aprimorar suas técnicas de seleção de riscos e prevenção de
sinistros.
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Curso ARM 54 – Essentials of Risk Management
Princípios do Gerenciamento de Riscos
O Processo de Gerenciamento de Riscos & Decisões – Estabelecimento de um
Programa - Previsões e Uso de Previsões - Análise das Exposições a Sinistros -
Sistemas de Informação - Análise do Fluxo de Caixa - Técnicas Alternativas.
Custo do material didático: US$ 144
Curso ARM 55 – Essentials of Risk Control
Princípios da Prevenção de Sinistros
Bases do Controle e Prevenção de Riscos - Planejamento do Gerenciamento de Crises
- Controle de Sinistros de Incêndio - Proteger o Potencial de Saúde dos
Funcionários - Locais de Trabalho mais Seguros e Produtivos - Gerenciamento de
reabilitação - Controle de Sinistros - Motivação e Monitoração das Atividades de
Controle de Riscos - Segurança do Sistema.
Custo do material didático: US$144
Curso ARM 56 – Risk Financing
Financiamento de Riscos
Introdução & Objetivos - Seguro como uma Técnica de Financiamento de Riscos -
Seguro a 2º Risco & Umbrella de Responsabilidade Civil - Resseguro & Financiamento
de Risco – Cativas - Auto-Seguro - Planos de Seguro Taxados Retrospectivamente -
Planos Integrados de Seguro e de Garantia Financeira - Produtos de Mercado de
Capitais.
Custo do material didático: US$141
Exames ARM 54, 55 e 56: 85 questões de múltipla-escolha, com duas horas de
duração.
Inscrição no Exame: US$152 (com desconto) / US$212 (padrão)
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Risk Management for Public Entities (RMPE)
Gerenciamento de Riscos em Entidades Públicas
O Gerenciamento de Riscos é um aspecto cada vez mais importante na
administração pública. Este curso o ajudará a compreender as diferenças entre o
gerenciamento de riscos no setor público e no setor privado, a identificar os riscos
nessas entidades, analisar as diferentes possibilidades da responsabilidade civil a
que estão expostas, o planejamento dos recursos financeiros para esse
gerenciamento de riscos e muitos outros aspectos.
O público-alvo deste curso são os gerentes de risco que atuam em empresas
públicas, administradores públicos que tenham responsabilidades de gerenciar
riscos, corretores de seguros, agentes especializados em contas públicas e
consultores de seguros.
Custo do material didático: US$165
Exame RMPE: 75 questões de múltipla escolha e duas horas de duração.
Inscrição no Exame: US$45
Associate in Risk Management for Public Entities (ARM-P)
Técnico em Gerenciamento de Riscos em Entidades Públicas
Para obter a certificação ARM-P, é necessário ser aprovado nos exames ARM 54,
55, 56 e no RMPE 352.
Exames ARM 54, 55 e 56: 85 questões de múltipla-escolha, com duas horas de
duração.
Inscrição no Exame: US$152 (com desconto) / US$212 (padrão)
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CPCU PROFESSIONAL DESIGNATION PROGRAM
Programa de Qualificação Profissional CPCU
Programa para obtenção do título de Chartered Property Casualty Underwriter - CPCU®
Este extenso programa de qualificação profissional é destinado a profissionais experientes
que já têm um sólido conhecimento das práticas de seguros e algum estudo formal dos
princípios em que estão baseadas essas práticas. As oito etapas do programa abrangem uma
ampla variedade de assuntos relativos a seguro, gerenciamento de riscos e aos negócios em
geral, desenvolvendo-os a partir de uma sólida base constituída por princípios éticos e pela
análise sistemática de contratos de seguros. Os princípios do Seguro e do Gerenciamento
de Riscos são aplicados na análise dos riscos a que estão expostas as pessoas e as
organizações. Mais de 50 diferentes tipos de coberturas de seguro são examinados em
detalhe. O programa analisa em profundidade as operações das companhias de seguros.
O programa é recomendado para gerentes de riscos, contadores, engenheiros e
profissionais que atuam em segurança, advogados, professores de seguro, recém formados
em administração e outros profissionais cujo trabalho exige a compreensão de como
funcionam as coberturas e os contratos de seguros dos ramos elementares. O programa é
também recomendado para as pessoas que concluíram o Program in General Insurance –
INS, ou qualquer dos programas de especialização do IIA (programas de Associate).
Para receber a certificação CPCU, o aluno deverá ser aprovado nos 5 cursos obrigatórios e
nos 3 cursos eletivos da área comercial ou pessoal, conforme seu interesse.
Cursos Básicos Obrigatórios para a obtenção do título CPCU:
CPCU 510 – Foundations of Risk Management, Insurance, and Professionalism
Fundamentos do Gerenciamento de Riscos, Seguro e Profissionalismo
Código de Ética - Risco e Conceitos relacionados - Avaliação e Administração do Risco -
Gerenciamento de Risco - O Negócio do Seguro Hoje - Alternativas de Financiamento de
Risco - Premissas Fundamentais do Seguro - Contrato de Seguro - Interesses seguráveis –
A Leitura de uma Apólice - Cláusulas comuns de uma apólice - Eventos segurados - Quantias
pagáveis - Fatores externos que afetam os Contratos de Seguro.
Custo do material didático: US$169
CPCU 520 – Insurance Operations and Regulation
Operações de Seguro e Regulamentação
Regulamentação - Sistemas de Distribuição - Subscrição (Bens, RC & Pacote) – Controle de
Sinistros & Auditoria de Prêmios – Resseguro – Taxação - Gerenciamento Financeiro -
Regulação de Sinistros.
Custo do material didático: US$147
Observação: a publicação do material didático do CPCU 520 em português está programada
para meados de 2006.
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CPCU 530 – The Legal Environment of Risk Management and Insurance
O Ambiente Legal do Gerenciamento de Riscos e do Seguro
Sistema Legal – Direito Criminal & Delitos Intencionais - Negligência, Produto &
Responsabilidade Civil Profissional - Bens Imóveis - Crédito e Falência - Principal & Agente
- Legislação do Emprego – Entidades de Negócios – Gerenciamento Corporativo & Direitos
do Acionista - Proteção do Consumidor.
Custo do material didático: US$147
CPCU 540 – Business and Financial Analysis for Risk Management and Insurance
Análise Comercial e Financeira para Profissionais de Gerenciamento de
Riscos e de Seguro
Processo Contábil & Balanços Financeiros – Balanços Financeiros da Seguradora – Ativos -
Responsabilidade Civil - Receita e Despesa – Análise Interpretativa de Balanço Financeiro
de uma Seguradora de Ramos Elementares - Previsão de Futuros Recebimentos e
Pagamentos de Capital – Análise de Balanço Financeiro – Finanças & Investimentos de uma
Companhia de Seguros.
Custo do material didático: US$147
CPCU 560 – Financial Services Institutions
Instituições de Serviços Financeiros
Mercados Financeiros - Mercados de Dinheiro - Mercados de Títulos de Crédito e
Investimento – Mercados de Ações - Derivativos - Bancos - Companhias Financeiras –
Companhias de Seguros - Firmas Distribuidoras de Títulos de Crédito e Investimento &
Bancos de Investimentos – Fundos Mútuos – Fundos de Pensão - Riscos Incorridos por
Instituições Financeiras.
Custo do material didático: US$147
Cursos Eletivos (área comercial ou pessoal):
CPCU 551 – Commercial Property Risk Management and Insurance
Gerenciamento de Riscos e Seguro de Bens Comerciais
Cobertura de Prédio & Bens Móveis – Formulários de Causas do Sinistro - Inundação,
Terremoto & Apólices Especializadas - Perda de Receita - Seguro de Transporte & Seguro
de Transporte Marítimo – Crime - Seguro de Quebra de Equipamento, Seguro Empresarial
& Seguro de Fazendas – Títulos de Garantia.
Custo do material didático: US$174
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CPCU 552 – Commercial Liability Risk Management and Insurance
Gerenciamento de Riscos e Seguro de Responsabilidade Civil Comercial
Riscos de Responsabilidade Civil – Controle de Riscos – Seguro de Responsabilidade Civil
Geral Comercial - Seguro de Automóvel Comercial - Seguro de Automóvel para Oficinas e
Transportador Rodoviário - Acidentes de Trabalho & Responsabilidade Civil do Empregador
– Responsabilidade Civil Profissional – Seguro Ambiental – Seguro Aeronáutico – Seguro
Marítimo - Seguro a 2º Risco & Umbrella de Responsabilidade Civil - Técnicas Avançadas de
Gerenciamento de Riscos.
Custo do material didático: US$174
CPCU 553 – Survey of Personal Risk Management, Insurance and Financial Planning
Financeiro
Análise de Gerenciamento de Riscos Pessoais, Seguro e Planejamento
Seguro Automóvel & Sociedade – Apólice de Automóvel Pessoal – Seguro Residencial -
Outros Seguros Residenciais – Planejamento Financeiro Pessoal – Seguro de Vida, Saúde &
Invalidez – Planos de Investimento - Planos de Aposentadoria – Planejamento de Patrimônio
Custo do material didático: US$126
CPCU 555 – Personal Risk Management Property-Liability Insurance
Gerenciamento de Riscos de Seguro de Bens Pessoais e Responsabilidade
Civil
Gerenciamento de Riscos Pessoais – Seguro Residencial - Variações nas Coberturas de
Seguro Residencial & Taxação – Seguro de Automóvel Pessoal – Veículos de Recreação –
Desenvolvimento de Produtos de Seguros Pessoais – Lucratividade da Subscrição –
Precificação – Re-subscrição de Carteiras de Seguros Pessoais – Ganho de Eficiência em
Operações de Seguros Pessoais.
Custo do material didático: US$174
CPCU 556 – Personal Financial Planning
Planejamento Financeiro Pessoal
Seguro de Vida & Seguridade Social – Saúde, Invalidez e Longevidade – Princípios Básicos
de Investimento - Eqüidade & Investimentos de Renda Fixa - Fundos Mútuos – Alocação de
Ativos - Plano de Taxação de Renda - Plano de Aposentadoria – Planejamento de Patrimônio.
Custo do material didático: US$96
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CPCU 557 – Survey of Commercial Risk Management and Insurance
Análise de Gerenciamento de Riscos e Seguro Comerciais
Bens Comerciais - Perda de Receita - Crime Comercial & Seguro de Quebra de Equipamento
- Seguro de Transporte & Seguro de Cascos Marítimos - Responsabilidade Civil Geral
Comercial – Seguro de Automóvel Comercial - Seguro Empresarial e de Fazendas –
Acidentes de Trabalho & Responsabilidade Civil do Empregador – Financiamento de Riscos.
Custo do material didático: US$126
Todos os exames CPCU têm entre 30 e 35 questões dissertativas, com exceção do CPCU
553 e 557, que têm 100 questões de múltipla-escolha. Duração de 3 horas.
Inscrição no Exame (cada um): US$217 (com desconto) / US$277 (padrão)
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Quadro de Equivalência:
Créditos obtidos em Equivalem a
CPCU 1 CPCU 510
CPCU 2 CPCU 553 E 555 *
CPCU 3 CPCU 551
CPCU 4 CPCU 552
CPCU 5 CPCU 520
CPCU 6 CPCU 530
CPCU 7 CPCU 560
CPCU 8 CPCU 540
CPCU 9 CPCU 560
Programas IIA completados
AAI CPCU 557
API CPCU 555
Programa de Seguros
Gerais (INS)
CPCU 553 e 557*
Estudos Avançados/Qualificação Profissional
CLU CPCU 556
ChFC CPCU 556
CFP CPCU 556
FLMI CPCU 560
CEBS CPCU 556
ACAS ou FCAS CPCU 540
LUTCF CPCU 556
Graduação em Direito CPCU 530
MBA (ou certificação
equivalente)
CPCU 540
ACII, The Chartered
Insurance Institute (UK)
CPCU 530, 540 e 560
AIIC ou CIP, Insurance
Institute of Canada
CPCU 530, 540 e 560
Non-Life Fellow, Insurance
Institute of India
CPCU 530, 540 e 560
*Este crédito será automaticamente alocado na área de interesse escolhida.
Matrícula e Referências Sobre Conduta Profissional
Para se habilitar como candidato ao título de CPCU, o estudante deve inscrever-se no
American Institute, preenchendo um formulário e pagando a respectiva taxa. O formulário
pode ser obtido na home-page www.aicpcu.org ou solicitado pelo e-mail cserv@cpcuiia.org.
Deve ser apresentado junto com o formulário de registro para seu primeiro exame do
CPCU. Você deverá assinar, ainda, uma declaração se comprometendo a obedecer o Código
de Ética Profissional do American Institute for CPCU. Você também deverá fornecer os
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nomes de dois empregadores ou colegas que podem atestar que a sua conduta é consistente
com os termos do Code of Professional Ethics do AICPCU. Assim que o seu formulário for
recebido, o Instituto poderá verificar essas referências. Quando você fizer o registro
para seu último exame do CPCU, o Instituto poderá investigar novamente suas referências.
Exigência quanto a Experiência Profissional
Cada candidato deve apresentar um resumo indicando que esteve envolvido em atividades
relacionadas com seguros por um tempo não inferior a 36 meses (com um mínimo de 17
horas e meia por semana) durante os cinco anos anteriores à data em que o título poderá
ser conferido. Se o candidato cumprir todas as outras exigências para recebimento do
título exceto esta, o título será conferido quando ele comprovar este tempo de
experiência.
“SUPERVISORY SKILLS”
A ARTE DE SUPERVISIONAR
Program in Supervisory Management (SM)
Programa de Supervisão
Cursos – SM-18 e SM-19
Trata-se de treinamento voltado para desenvolver nos empregados os
conhecimentos e habilidades necessários para exercerem a função de supervisão na
empresa. O programa aborda os aspectos básicos do papel do supervisor na empresa
e dá especial ênfase às habilidades importantes tais como o treinamento, avaliação
de desempenho, condução de uma reunião e formação de equipe.
O curso é recomendado para a supervisão de primeiro nível, tanto para a atividade
técnica quanto administrativa, em organizações do mercado de seguros. É
especialmente importante para aqueles que foram recentemente promovidos ao
cargo de supervisor.
O Programa de Supervisão é recomendado para aqueles que pretendem cursar os
programas Associate in Management (AIM) e o Associate in Information Technology
(AIT).
Curso SM-18 – Essentials of Supervision
Princípios da Supervisão.
Papel do supervisor - Aperfeiçoamento da Comunicação & Reuniões - Transição para
Supervisor – Motivação – Liderança – Treinamento - A Compreensão do Outro -
Legislação e Regulamentação do Emprego.
Custo do material didático: US$63
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Curso SM-19 – Supervisory Skills
Habilidades da Supervisão.
A Resolução de Problemas - Funções do Gerenciamento – Treinamento – Automação -
Gerenciamento do Trabalho - Avaliação do Desempenho - Gerenciamento de Tempo -
Desenvolvimento do Trabalho em Equipe.
Custo do material didático: US$63
Exames SM 18 e SM 19: 60 questões de múltipla escolha, com duas horas de duração.
Inscrição no Exame: US$42
“INSURANCE ENVIRONMENT”
O AMBIENTE DO SEGURO
Associate in Regulation and Compliance (ARC)
Técnico em Regulamentação e Fiscalização de Seguros
Cursos: IR 201; AIAF 111 e CPCU 520
Este programa interessa principalmente as pessoas na indústria de seguros que se interessam
pela regulamentação da atividade ou que lidam com regulamentação ou com os funcionários do
departamento de seguros. Pode também ser útil para esses próprios funcionários que pretendam
conhecer mais sobre o sistema de regulamentação do seguro.
Insurance Regulation (IR 201)
Regulamentação de Seguros
Evolução da Regulamentação de Seguros – Governo Federal – Departamentos Estaduais de
Seguros – NAIC & Legislativos Estaduais - Regulamentação de Solvência – Regulamentação
da Formação/Licença/Comercialização – Regulamentação da Subscrição & Taxas –
Regulamentação de Sinistros – Regulamentação de Agentes & Corretores – Insolvências &
Fundos.
Custo do material didático: US$185
AIAF 111 e CPCU 520:
O conteúdo desses cursos está discriminado em seu respectivo programa.
Exame IR 201: 85 questões de múltipla escolha, com duas horas de duração.
Inscrição no Exame: US$199 (com desconto) / US$259 (padrão)
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Mais informações:
FUNENSEG – Fundação Escola Nacional de Seguros
Rua Senador Dantas, 74 – 3º andar
Centro – Rio de Janeiro – RJ
Tel. 0800253322
www.funenseg.org.br
AICPCU/IIA
www.aicpcu.org
cserv@cpcuiia.org
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