Cuenta CTS Actualizada 01.05.2013 1 ... - Banco Falabella
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Saldo Contable US $ 2,500Fondo Disponible US $ 01er Periodo de Mayo – Noviembre (180 días) sin retiros ni nuevos depósitos.Considerando la tasa de 2.50% efectiva anual.Se expresa la tasa de interés en decimales: 2.50% = 2.50/100 = 0.025Se obtiene la tasa de interés diaria:Id = ((1 + 0.025) ^ (1/360) – 1)*100 = 0.00006859 * 100 = 0.006859 %Se obtiene luego la tasa de interés del periodo (180 días: Periodo Mayo–Noviembre):Ip = ((1 + 0.00006859) ^ (180) – 1) * 100 = 1.242%Se obtiene el interés a fin de periodo:Del fondo I = ip * D = 1.242% * 2,500 = US$ 31.06Considerando los intereses:DATOSMONTO6 Remuneraciones Brutas (RRBB) US $ 2,800Saldo <strong>CTS</strong> US $ 2,500Intereses del Saldo US $ 31.06Abono US $ 500Fondo Total : Saldo <strong>CTS</strong> + Abono US $ 3,031.06V ( S/. 2,800 –S/. 3,037.22) - US $ 231.06‣ Dado que V < 0 quiere decir que la sumatoria del fondo total del clienteincluyendo su abono e intereses a la fecha es mayor a 6 RRBB, en tal caso,habrá una parte del fondo que constituirá el fondo de libre disponibilidad. Paraestablecer esa parte se calcula el límite de indisponibilidad (I) y Fondodisponible (D) de la siguiente manera:I = 30% (231.06) +2800 = US $ 2,869.32D= 70% (231.06)= US $ 161.74Fondo de libre disponibilidad US $ 161.74Fondo intangible US $ 2,869.32Saldo Contable US $ 3,031.06Saldo Disponible US $ 166.05El ciclo se repite todos los periodos donde se considerarán retiros del disponible porel empleado y nuevos depósitos a realizar por la empresa de acuerdo a ley.En el caso de <strong>Banco</strong> <strong>Falabella</strong> la Tasa de Rendimiento Efectiva Anual (TREA) siemprees igual a la Tasa de Interés Efectiva Anual (TIEA).El saldo Mínimo de Equilibrio (SME) es cualquier monto.<strong>Cuenta</strong> <strong>CTS</strong> <strong>Actualizada</strong> 10.03.2015 7