Relatório Anual 2022 - Sicoob Credinosso

c) Concentração dos principais depositantes:
% Carteira
% Carteira
Descrição 31/12/2022
31/12/2021
Total
Total
Maior Depositante 5.689.368,22 7,83% 4.418.296,92 9,70%
10 Maiores Depositantes 25.341.825,11 34,86% 15.595.063,02 34,23%
50 Maiores Depositantes 45.511.689,41 62,60% 29.686.250,09 65,16%
Compõe o saldo da concentração de depositantes os valores captados através
de Depósitos, Conta Benefício do INSS, Conta Salário, Ordens de Pagamento e
Recursos de Aceite e Emissão de Títulos. Os depósitos a prazo são
considerados líquidos de impostos.
d) Despesas com operações de captação de mercado:
NOTAS EXPLICATIVAS ÀS DEMONSTRAÇÕES CONTÁBEIS
Descrição 2º sem/22 31/12/2022 31/12/2021
Despesas de Depósitos de Aviso
Prévio
(2.132,52) (3.784,77) (1.287,82)
Despesas de Depósitos a Prazo (2.893.406,76) (4.526.071,82) (856.870,23)
Despesas de Contribuição ao Fundo
Garantidor de Créditos
(47.061,72) (82.811,89) (50.283,95)
TOTAL (2.942.601,00) (4.612.668,48) (908.442,00)
14. Repasses Interfinanceiros / Obrigações por Empréstimos e Repasses
São demonstrados pelo valor principal acrescido de encargos financeiros, e
registram os recursos captados junto a outras instituições financeiras para
repasse aos associados em diversas modalidades e Capital de Giro. As
garantias oferecidas são a caução dos títulos de créditos dos associados
beneficiados. Em 31 de dezembro de 2022 e 2021, estavam assim compostos:
a) Obrigações por Empréstimos e Repasses:
Instituições
Cooperativa Central –
nota 33.2
31/12/2022 31/12/2021
Não
Não
Circulante
Circulante
Circulante
Circulante
2.317.255,36 0,00 4.055.805,12 0,00
TOTAL 2.317.255,36 0,00 4.055.805,12 0,00
As operações com Recursos da Central correspondem a uma taxa média de
105% do CDI ao mês, com vencimento até 29/05/2023.