REGULI de prestare a serviciilor de transfer ... - Victoriabank

BC „VICTORIABANK” S.A. 2/11
Reguli de prestare a serviciilor de transfer internaţional de mijloace băneşti în cadrul B.C.
“VICTORIABANK” S.A.
CAPITOLUL 1. DISPOZIŢII GENERALE
1.1. Regulile de prestare a serviciilor de transfer internaţional de mijloace băneşti stabilesc şi
definesc:
a) Modul de expediere şi eliberare a mijloacelor băneşti prin sistemele de transfer internaţional
de mijloace băneşti la care participă B.C.“VICTORIABANK”S.A., în continuare Bancă;
b) Cerinţele aferente legislaţiei valutare cu privire la realizarea transferului internaţional de
mijloace băneşti;
c) Modul de informare a Ordonatorului/Beneficiarului privind condiţiile de expediere şi
eliberare a transferului internaţional de mijloace băneşti;
d) Drepturile, responsabilităţile şi obligaţiile Băncii şi ale Ordonatorului/Beneficiarului în
prestarea serviciilor prin sistemele de transfer internaţional de mijloace băneşti;
e) Modul de înaintare de către Ordonatorul/Beneficiarul transferului de bani a reclamaţiilor
privind serviciile de transfer internaţional de mijloace băneşti.
CAPITOLUL 2. TERMENI ŞI DEFINIŢII
2.1. Transfer de bani – suma mijloacelor băneşti în valută străină precum şi în lei moldoveneşti, care
este expediată conform cererii de transfer a Ordonatorului şi destinată eliberării Beneficiarului
indicat în cerere.
2.2. Sistem de transfer internațional de mijloace băneşti (în continuare sistem de transfer de
bani) – sistem reglementat de norme comune participanţilor sistemului aferente procesării,
compensării şi decontării transferurilor internaţionale de mijloace băneşti.
2.3. Organizatorul sistemului de transfer internaţional de mijloace băneşti – persoana juridică
care organizează şi asigură funcţionarea sistemului de transfer internaţional de mijloace băneşti.
2.4. Locaţie – filiala / agenţia Băncii în care poate fi expediat şi/sau eliberat transferul internațional de
mijloace băneşti. Locaţia poate avea unu sau mai multe ghişee.
2.5. CSC (Customer Service Center) – Centrul de Asistenţă pentru Clienţi şi locaţiile Băncii autorizat
de către Bancă să monitorizeze serviciile de transfer internaţional de mijloace băneşti,
reprezentat de către Secţia relaţii externe şi operaţiuni documentare a Direcţiei valutare şi relaţii
internaţionale (DVRI).
2.6. Operator – angajatul Băncii, care efectuează operaţiunea de expediere/eliberare a mijloacelor
băneşti prin sistemul de transfer internaţional de mijloace băneşti.
2.7. Client – persoana fizică care a expediat sau a primit transferul de bani prin intermediul sistemului
de transfer internaţional de mijloace băneşti din/în locaţiile Băncii.
2.8. Ordonator – persoana fizică care expediază transferul de bani prin intermediul sistemului de
transfer internaţional de mijloace băneşti prestat de către Bancă.
2.9. Beneficiar – persoana fizică în favoarea căreia a fost expediat transferul de bani prin intermediul
sistemului de transfer internaţional de mijloace băneşti prestat de către Bancă.
2.10. * Transfer bivalutar – transferul în care valuta de plată diferă de valuta de expediere.
* modificat conform procesului verbal nr. 06 din 07.03.2013
2.11. Transfer adresat – transferul expediat spre un anumit agent sau punct de deservire din ţara de
destinaţie, unde poate fi eliberat doar în locaţia desemnată.
2.12. Limita de sistem – suma maximă a transferului unic care poate fi expediată prin sistemul de
transfer internaţional de mijloace băneşti indiferent de destinaţia transferului.
2.13. Limita de ţară – suma maximă a transferului unic care poate fi expediată / eliberată prin sistemul
de transfer internaţional de mijloace băneşti stabilită de către un anumit stat prin reglementările
legislaţiei în vigoare.