REGULI de prestare a serviciilor de transfer ... - Victoriabank

BC „VICTORIABANK” S.A. 4/11
Reguli de prestare a serviciilor de transfer internaţional de mijloace băneşti în cadrul B.C.
“VICTORIABANK” S.A.
4.1. Expedierea transferului de bani se efectuează la prezentarea de către Ordonator a actului de
identitate valabil şi, după necesitate, a documentelor justificative privind suma şi scopul
transferului (Anexa nr. 2).
4.2. Pentru expedierea transferului de bani operatorul respectă şi parcurge în mod obligatoriu
următoarele acţiuni:
a) verifică valabilitatea actului de identitate a Ordonatorului (şi face copie de pe acesta) şi, la
necesitate, documentele justificative care atestă posibilitatea efectuării transferului;
b) solicită de la Ordonator datele transferului: numele, prenumele Beneficiarului, (adresa de
domiciliu, număr de telefon, dacă este necesar), suma şi valuta transferului, ţara de
destinaţie (locaţia de destinaţie în cazul transferului adresat) şi scopul transferului;
c) informează Ordonatorul privind comisionul aferent transferului bănesc şi locaţiile unde
transferul poate fi eliberat. La expedierea unui transfer adresat, operatorul va comunica
adresa exactă a locaţiei de eliberare a transferului;
d) perfectează şi semnează în două exemplare ordinul de încasare a numerarului în valută, în
mărimea sumei transferului şi a comisionului aferent expedierii acestuia, în baza căruia este
încasată suma totală pentru efectuarea expedierii;
e) în baza datelor comunicate de către Ordonator, introduce detaliile transferului în aplicaţia
sistemului de transfer de bani, reţine informaţiile de conformitate şi validează tranzacţia
conform prevederilor Ghidului de utilizare a sistemului de transfer de bani;
f) imprimă în două exemplare formularul de expediere a transferului cu termeni şi condiţii de
prestare a serviciului de transfer de bani. În cazul plăţilor electronice – expedierea
transferului în favoarea operatorului de servicii electronice prin Internet, operatorul va solicita
Ordonatorului completarea declaraţiei prin care se atestă că operaţiunea dată nu este supusă
autorizării BNM;
g) verifică datele transferului de pe formularul imprimat, semnează şi ştampilează ambele
exemplare ale acestuia. Formularul de expediere a transferului conţine următoarele date:
denumirea sistemului, numărul de control, numele, prenumele Ordonatorului, datele din actul
de identitate ale Ordonatorului, numele, prenumele Beneficiarului, suma şi valuta transferului,
suma comisionului, destinaţia şi scopul transferului, termeni şi condiţii;
h) prezintă Ordonatorului spre verificare şi semnare ambele exemplare ale formularului de
expediere;
i) eliberează Ordonatorului un exemplar al formularului de expediere a transferului bănesc şi un
exemplar al ordinului de încasare a numerarului în valută.
4.2.1. Operatorul este obligat:
a) să verifice valabilitatea actului de identitate prezentat şi după necesitate, documentele
justificative legate de suma şi scopul transferului, până la înregistrarea transferului în
aplicaţia sistemului de transfer de bani;
b) să informeze Ordonatorul despre comisioane, rata de schimb, şi datele despre ţara de
destinaţie şi locaţiile de plată a transferului până la înregistrarea transferului în aplicaţia
sistemului de transfer de bani;
c) să verifice colectarea sumei transferului şi comisionului aferent tranzacţiei în baza ordinului
de încasare a numerarului în valută până la înregistrarea transferului în sistemul de transfer
de bani;
d) să înregistreze transferul în aplicaţia sistemului de transfer de bani conform datelor
comunicate de către Ordonator;
e) să imprime, semneze şi ştampileze formularul de expediere a transferului în două exemplare;
f) să informeze Ordonatorul datele transferului care trebuie comunicate Beneficiarului pentru
eliberarea transferului de bani la destinaţie.
4.3. În cazul expedierii transferului fără încasarea reală a banilor operatorul va purta răspundere
materială pentru prejudiciu cauzat.