REGULI de prestare a serviciilor de transfer ... - Victoriabank

APROBAT
la şedinţa Consiliului de administraţie
a B.C. “VICTORIABANK” S.A.
proces verbal nr.262
din 27.07.2012
MODIFICAT
la şedinţa Comitetului de direcţie
a B.C. “VICTORIABANK” S.A.
proces verbal nr.06
din 07.03.2013
REGULI
de prestare a serviciilor
de transfer internaţional
de mijloace băneşti în cadrul
B.C. “VICTORIABANK” S.A.
Chişinău 2012

BC „VICTORIABANK” S.A. 2/11
Reguli de prestare a serviciilor de transfer internaţional de mijloace băneşti în cadrul B.C.
“VICTORIABANK” S.A.
CAPITOLUL 1. DISPOZIŢII GENERALE
1.1. Regulile de prestare a serviciilor de transfer internaţional de mijloace băneşti stabilesc şi
definesc:
a) Modul de expediere şi eliberare a mijloacelor băneşti prin sistemele de transfer internaţional
de mijloace băneşti la care participă B.C.“VICTORIABANK”S.A., în continuare Bancă;
b) Cerinţele aferente legislaţiei valutare cu privire la realizarea transferului internaţional de
mijloace băneşti;
c) Modul de informare a Ordonatorului/Beneficiarului privind condiţiile de expediere şi
eliberare a transferului internaţional de mijloace băneşti;
d) Drepturile, responsabilităţile şi obligaţiile Băncii şi ale Ordonatorului/Beneficiarului în
prestarea serviciilor prin sistemele de transfer internaţional de mijloace băneşti;
e) Modul de înaintare de către Ordonatorul/Beneficiarul transferului de bani a reclamaţiilor
privind serviciile de transfer internaţional de mijloace băneşti.
CAPITOLUL 2. TERMENI ŞI DEFINIŢII
2.1. Transfer de bani – suma mijloacelor băneşti în valută străină precum şi în lei moldoveneşti, care
este expediată conform cererii de transfer a Ordonatorului şi destinată eliberării Beneficiarului
indicat în cerere.
2.2. Sistem de transfer internațional de mijloace băneşti (în continuare sistem de transfer de
bani) – sistem reglementat de norme comune participanţilor sistemului aferente procesării,
compensării şi decontării transferurilor internaţionale de mijloace băneşti.
2.3. Organizatorul sistemului de transfer internaţional de mijloace băneşti – persoana juridică
care organizează şi asigură funcţionarea sistemului de transfer internaţional de mijloace băneşti.
2.4. Locaţie – filiala / agenţia Băncii în care poate fi expediat şi/sau eliberat transferul internațional de
mijloace băneşti. Locaţia poate avea unu sau mai multe ghişee.
2.5. CSC (Customer Service Center) – Centrul de Asistenţă pentru Clienţi şi locaţiile Băncii autorizat
de către Bancă să monitorizeze serviciile de transfer internaţional de mijloace băneşti,
reprezentat de către Secţia relaţii externe şi operaţiuni documentare a Direcţiei valutare şi relaţii
internaţionale (DVRI).
2.6. Operator – angajatul Băncii, care efectuează operaţiunea de expediere/eliberare a mijloacelor
băneşti prin sistemul de transfer internaţional de mijloace băneşti.
2.7. Client – persoana fizică care a expediat sau a primit transferul de bani prin intermediul sistemului
de transfer internaţional de mijloace băneşti din/în locaţiile Băncii.
2.8. Ordonator – persoana fizică care expediază transferul de bani prin intermediul sistemului de
transfer internaţional de mijloace băneşti prestat de către Bancă.
2.9. Beneficiar – persoana fizică în favoarea căreia a fost expediat transferul de bani prin intermediul
sistemului de transfer internaţional de mijloace băneşti prestat de către Bancă.
2.10. * Transfer bivalutar – transferul în care valuta de plată diferă de valuta de expediere.
* modificat conform procesului verbal nr. 06 din 07.03.2013
2.11. Transfer adresat – transferul expediat spre un anumit agent sau punct de deservire din ţara de
destinaţie, unde poate fi eliberat doar în locaţia desemnată.
2.12. Limita de sistem – suma maximă a transferului unic care poate fi expediată prin sistemul de
transfer internaţional de mijloace băneşti indiferent de destinaţia transferului.
2.13. Limita de ţară – suma maximă a transferului unic care poate fi expediată / eliberată prin sistemul
de transfer internaţional de mijloace băneşti stabilită de către un anumit stat prin reglementările
legislaţiei în vigoare.

BC „VICTORIABANK” S.A. 3/11
Reguli de prestare a serviciilor de transfer internaţional de mijloace băneşti în cadrul B.C.
“VICTORIABANK” S.A.
CAPITOLUL 3. CERINŢE GENERALE PRIVIND ACTIVITATEA BĂNCII ÎN
SISTEMELE DE TRANSFER INTERNAŢIONAL DE MIJLOACE BĂNEŞTI
3.1. Banca prestează servicii şi activează ca agent direct în cadrul sistemelor de transfer internaţional
de mijloace băneşti (Anexa nr.1).
3.2. Condiţiile de expediere şi eliberare a transferului internaţional de mijloace băneşti sunt afişate la
ghişeele locaţiilor Băncii şi sunt plasate pe site-ul oficial www.victoriabank.md.
3.3. La expedierea transferului de bani sunt percepute comisioane, care sunt achitate de către
Ordonator. Comisioanele sunt stabilite de către fiecare organizator al sistemului de transfer
internaţional de mijloace băneşti. La eliberarea transferului comisioane nu sunt percepute.
3.4. * Valuta mijloacelor băneşti de expediere şi de plată sunt selectate de către Ordonator în
momentul expedierii transferului. Transferul de bani bivalutar va fi convertit în valuta de plată la
momentul expedierii transferului la o rată de schimb valutar determinată în acel moment de către
sistem. Banca nu poartă nici o răspundere pentru ratele de schimb aplicate la transferurile
bivalutare. Nu toate sistemele se transfer internaţional de mijloace băneşti permit expedierea
transferului bivalutar.
* modificat conform procesului verbal nr. 06 din 07.03.2013
3.4.1. Dacă transferul de bani bivalutar Western Union va fi achitat în altă valută decât cea selectată la
expediere, transferul de bani va fi convertit în valuta de plată la momentul plăţii transferului la o
rată de schimb determinată în acel moment.
3.4.2. Dacă transferul de bani bivalutar MoneyGram este neachitat timp de 45 zile din data expedierii,
organizatorul sistemului îşi rezervă dreptul să modifice rata de schimb valutar aplicată la
momentul expedierii transferului. Valuta de plată la transferul bivalutar MoneyGram nu poate fi
modificată.
3.4.3. Transferurile bivalutare UNISTREAM sunt valabile doar pentru dolari SUA şi ruble ruseşti. Valuta
de plată la transferul bivalutar UNISTREAM nu poate fi modificată.
3.5. Sistemele de transfer de bani impun anumite limite de sistem şi de ţară (Anexa nr.3). Suma
transferului de bani expediat nu poate depăşi limita de sistem sau limita de ţară.
3.6. Ordonatorii/Beneficiarii transferurilor de bani sunt identificaţi în baza actului de identitate valabil.
Drept acte de identitate pot fi utilizate:
1) Pentru rezidenţi:
a) Buletin de identitate;
b) Permis de şedere;
c) Paşaport de tip vechi (modelul anului 1974) cu condiţia că vor conţine menţiunea despre
cetăţenia RM şi va fi introdus, în cazul pensionarilor, numărul de identificare de stat al
persoanei fizice (IDNP);
d) Paşapoarte pentru străinătate*:
- Paşaportul cetăţeanului R.M. (de culoare albastră);
- Paşaportul diplomatic (de culoare neagră);
- Paşaportul de serviciu (de culoare verde);
*se vor accepta doar la plata (eliberare) transferului de bani.
2) Pentru nerezidenţi:
a) Paşaport străin;
b) Permisul de ședere temporar eliberat de organul abilitat al Republicii Moldova.
3) Pentru apatrizi:
a) Document de călătorie.
Notă: Pentru cetăţenii Republicii Moldova din stânga Nistrului (numita Republica transnistreană)
operaţiunile privind transferurile de bani se efectuează în baza actelor de identitate valabile pentru
rezidenţi.
CAPITOLUL 4. EXPEDIEREATRANSFERULUI DE BANI

BC „VICTORIABANK” S.A. 4/11
Reguli de prestare a serviciilor de transfer internaţional de mijloace băneşti în cadrul B.C.
“VICTORIABANK” S.A.
4.1. Expedierea transferului de bani se efectuează la prezentarea de către Ordonator a actului de
identitate valabil şi, după necesitate, a documentelor justificative privind suma şi scopul
transferului (Anexa nr. 2).
4.2. Pentru expedierea transferului de bani operatorul respectă şi parcurge în mod obligatoriu
următoarele acţiuni:
a) verifică valabilitatea actului de identitate a Ordonatorului (şi face copie de pe acesta) şi, la
necesitate, documentele justificative care atestă posibilitatea efectuării transferului;
b) solicită de la Ordonator datele transferului: numele, prenumele Beneficiarului, (adresa de
domiciliu, număr de telefon, dacă este necesar), suma şi valuta transferului, ţara de
destinaţie (locaţia de destinaţie în cazul transferului adresat) şi scopul transferului;
c) informează Ordonatorul privind comisionul aferent transferului bănesc şi locaţiile unde
transferul poate fi eliberat. La expedierea unui transfer adresat, operatorul va comunica
adresa exactă a locaţiei de eliberare a transferului;
d) perfectează şi semnează în două exemplare ordinul de încasare a numerarului în valută, în
mărimea sumei transferului şi a comisionului aferent expedierii acestuia, în baza căruia este
încasată suma totală pentru efectuarea expedierii;
e) în baza datelor comunicate de către Ordonator, introduce detaliile transferului în aplicaţia
sistemului de transfer de bani, reţine informaţiile de conformitate şi validează tranzacţia
conform prevederilor Ghidului de utilizare a sistemului de transfer de bani;
f) imprimă în două exemplare formularul de expediere a transferului cu termeni şi condiţii de
prestare a serviciului de transfer de bani. În cazul plăţilor electronice – expedierea
transferului în favoarea operatorului de servicii electronice prin Internet, operatorul va solicita
Ordonatorului completarea declaraţiei prin care se atestă că operaţiunea dată nu este supusă
autorizării BNM;
g) verifică datele transferului de pe formularul imprimat, semnează şi ştampilează ambele
exemplare ale acestuia. Formularul de expediere a transferului conţine următoarele date:
denumirea sistemului, numărul de control, numele, prenumele Ordonatorului, datele din actul
de identitate ale Ordonatorului, numele, prenumele Beneficiarului, suma şi valuta transferului,
suma comisionului, destinaţia şi scopul transferului, termeni şi condiţii;
h) prezintă Ordonatorului spre verificare şi semnare ambele exemplare ale formularului de
expediere;
i) eliberează Ordonatorului un exemplar al formularului de expediere a transferului bănesc şi un
exemplar al ordinului de încasare a numerarului în valută.
4.2.1. Operatorul este obligat:
a) să verifice valabilitatea actului de identitate prezentat şi după necesitate, documentele
justificative legate de suma şi scopul transferului, până la înregistrarea transferului în
aplicaţia sistemului de transfer de bani;
b) să informeze Ordonatorul despre comisioane, rata de schimb, şi datele despre ţara de
destinaţie şi locaţiile de plată a transferului până la înregistrarea transferului în aplicaţia
sistemului de transfer de bani;
c) să verifice colectarea sumei transferului şi comisionului aferent tranzacţiei în baza ordinului
de încasare a numerarului în valută până la înregistrarea transferului în sistemul de transfer
de bani;
d) să înregistreze transferul în aplicaţia sistemului de transfer de bani conform datelor
comunicate de către Ordonator;
e) să imprime, semneze şi ştampileze formularul de expediere a transferului în două exemplare;
f) să informeze Ordonatorul datele transferului care trebuie comunicate Beneficiarului pentru
eliberarea transferului de bani la destinaţie.
4.3. În cazul expedierii transferului fără încasarea reală a banilor operatorul va purta răspundere
materială pentru prejudiciu cauzat.

BC „VICTORIABANK” S.A. 5/11
Reguli de prestare a serviciilor de transfer internaţional de mijloace băneşti în cadrul B.C.
“VICTORIABANK” S.A.
4.4. Transferul de bani poate fi expediat de către Ordonator sau prin reprezentant în baza procurii
perfectate în conformitate cu legislaţia Republicii Moldova în vigoare, în cazul în care sistemul
permite expedierea transferului în baza procurii. În procură trebuie să fie clar indicat dreptul
deţinătorului de a expedia transferul de bani. Procura (în original) se anexează la documentele
zilei.
4.5. În cazul procurii generale, clientul trebuie să prezinte originalul şi copia procurii. Originalul
procurii generale este eliberat clientului. Copia procurii generale se anexează la documentele
zilei.
4.6. Pentru expedierea transferului de bani Ordonatorul este obligat:
a) să prezinte un act de identitate valabil şi documente justificative legate de suma şi scopul
transferului (la necesitate);
b) să comunice operatorului datele Beneficiarului: numele, prenumele, cum este indicat în actul
de identitate, (adresa de domiciliu, numărul de telefon, data de naştere, dacă este necesar),
ţara de destinaţie, suma, valuta şi scopul transferului;
c) să achite suma şi comisionul transferului;
d) să verifice şi să semneze ordinul de încasare a numerarului în valută şi formularul de
expediere a transferului în două exemplare.
4.7. Ordonatorul poartă răspundere pentru comunicarea datelor transferului Beneficiarului. Datele
transferului: numărul de control, numele, prenumele Beneficiarului, suma, valuta şi destinaţia
transferului este informaţie confidenţială care trebuie comunicată doar Beneficiarului transferului
de bani. Este strict interzisă comunicarea datelor transferului persoanelor terţe. Ordonatorul va
purta răspundere pentru comunicarea datelor transferului persoanelor terţe.
CAPITOLUL 5. MODIFICAREATRANSFERULUI DE BANI
5.1. Modificarea datelor transferului de bani se efectuează la prezentarea de către Ordonator a actului
de identitate valabil şi a formularului de expediere a transferului.
5.2. Transferul poate fi modificat de locaţia care l-a expediat cu condiţia ca transferul să fie disponibil
spre plată. Pentru modificarea transferului comisioane suplimentare nu sunt percepute.
5.3. Pentru modificarea transferului de bani operatorul respectă şi parcurge în mod obligatoriu
următoarele acţiuni:
a) verifică valabilitatea actului de identitate şi formularul de expediere a transferului;
b) verifică statutul transferului în aplicaţia sistemului de transfer de bani, care trebuie să fie
disponibil spre plată;
c) verifică datele care pot fi modificate în transfer conform Anexei nr.4 a prezentelor Reguli în
baza solicitării Ordonatorului;
d) solicită Ordonatorului completarea cererii de modificare a transferului în formă liberă, în două
exemplare, adresată Directorului locaţiei, în cazul în care sistemul nu permite imprimarea
confirmării de modificare a transferului. În cererea de modificare a transferului se va indica
datele: denumirea sistemului de transfer internaţional de mijloace băneşti, datele transferului,
datele de modificare a transferului şi datele de identificare ale Ordonatorului;
e) efectuează modificarea solicitată în aplicaţia sistemului de transfer de bani conform
prevederilor Ghidului de utilizare a sistemului de transfer de bani. În cazul în care sistemul nu
permite efectuarea modificării de către operator din locaţia de expediere a transferului,
operatorul va solicita asistenţa CSC;
f) imprimă din aplicaţia sistemului de transfer de bani, semnează şi ştampilează confirmarea de
modificare a transferului în două exemplare, cazul în care sistemul permite imprimarea
acestui formular; În cazul în care sistemul nu permite imprimarea confirmării de modificare a
transferului, operatorul ştampilează şi contrasemnează cererea de modificare a transferului
completată de către Ordonator în două exemplare.

BC „VICTORIABANK” S.A. 6/11
Reguli de prestare a serviciilor de transfer internaţional de mijloace băneşti în cadrul B.C.
“VICTORIABANK” S.A.
g) prezintă Ordonatorului pentru semnare exemplarele formularului de modificare şi eliberează
acestuia un exemplar al formularului sau a cererii de modificare a transferului.
5.3.1. Operatorul este obligat:
a) să verifice valabilitatea actului de identitate prezentat şi formularul de expediere a
transferului, până la înregistrarea modificării transferului în sistem;
b) să verifice statutul transferului în sistem. Modificarea poate fi efectuată numai cu condiţia
ca transferul să fie disponibil spre plată;
c) să informeze Ordonatorul despre posibilitatea efectuării modificărilor solicitate şi să solicite
Ordonatorului completarea cererii de modificare a transferului în format liber;
d) să efectueze în aplicaţia sistemului de transfer de bani modificarea solicitată sau să solicite
asistenţa CSC;
e) să imprime, semneze şi ştampileze formularul de modificare a transferului, cazul în care
sistemul permite imprimarea acestui formular sau să contrasemneze şi ştampileze cererea
de modificare a transferului completată de către Ordonator, în două exemplare.
5.4. Pentru modificarea transferului de bani Ordonatorul este obligat:
a) să se adreseze la punctul de deservire unde a expediat transferul;
b) să prezinte un act de identitate valabil şi formularul de expediere a transferului;
c) să comunice operatorului datele necesare de a fi modificate;
d) să completeze cererea de modificare a transferului în formă liberă sau să semneze
formularul de modificare a transferului în două exemplare.
5.5. Excepţiile admise la modificarea transferului de bani sunt:
a) se permite modificarea transferului fără prezentarea formularului de expediere, cazul în care
formularul este pierdut. Ordonatorul va fi identificat printr-un act de identitate valabil.
b) se permite modificarea transferului fără completarea cererii de modificare, cu condiţia că va fi
imprimat din sistem formularul de modificare a transferului în două exemplare, cu aplicarea
semnăturilor de către Ordonator şi operator – drept dovadă de modificare a datelor
transferului.
c) se permite modificarea transferului de către orice altă locaţie doar cu aprobarea CSC.
5.6. Dacă modificarea transferului de bani nu poate fi efectuată, transferul va fi returnat şi va fi iniţiat
un alt transfer cu date noi.
CAPITOLUL 6. RETURNAREA TRANSFERULUI DE BANI
6.1. Returnarea transferului de bani se efectuează la prezentarea de către Ordonator a actului de
identitate valabil şi a formularului de expediere a transferului.
6.2. Transferul poate fi returnat de locaţia care l-a expediat cu condiţia ca transferul să fie disponibil
spre plată. Pentru returnarea transferului comisioane suplimentare nu sunt percepute.
6.3. La returnarea transferului în aceeaşi zi operaţională de expediere a transferului, comisionul
perceput la expediere este restituit Ordonatorului. La returnarea transferului în orice altă zi
operaţională, comisionul perceput la expediere nu se restituie.
6.4. Pentru returnarea transferului de bani operatorul respectă şi parcurge în mod obligatoriu
următoarele acţiuni:
a) verifică valabilitatea actului de identitate şi formularul de expediere a transferului;
b) verifică statul transferului în aplicaţia sistemului de transfer de bani, care trebuie să fie
disponibil spre plată;
c) solicită Ordonatorului completarea cererii de returnare a transferului în formă liberă în două
exemplare adresată Directorului locaţiei, în cazul în care sistemul nu permite imprimarea
formularului de eliberare a transferului. În cererea de returnare a transferului se va indica

BC „VICTORIABANK” S.A. 7/11
Reguli de prestare a serviciilor de transfer internaţional de mijloace băneşti în cadrul B.C.
“VICTORIABANK” S.A.
datele: denumirea sistemului de transfer internaţional de mijloace băneşti, datele transferului,
datele de identificare ale Ordonatorului şi motivul de returnare a transferului;
d) efectuează returnarea solicitată în aplicaţia sistemului de transfer de bani conform
prevederilor Ghidului de utilizare a sistemului de transfer de bani. În cazul în care sistemul nu
permite efectuarea returnării de către operator din locaţia de expediere a transferului,
operatorul va solicita asistenţa CSC;
e) imprimă, semnează şi ştampilează formularul de eliberare a transferului în două exemplare,
cazul în care sistemul permite imprimarea acestui formular. În cazul în care sistemul nu
permite imprimarea formularului de eliberare a transferului, operatorul contrasemnează şi
ştampilează cererea de returnare a transferului completată de către Ordonator în două
exemplare;
f) prezintă Ordonatorului pentru semnare exemplarele formularului de eliberare a transferului;
g) perfectează şi semnează în două exemplare ordinul de eliberare a numerarului în valută, în
bază căruia este eliberată suma transferului şi le prezintă pentru semnare Ordonatorului. La
returnarea transferului şi comisionului aferent operatorul va perfecta ordinul de eliberare în
valută în suma totală (suma transferului plus suma comisionului). Pe formularul de eliberare a
transferului şi în zilnicul operaţional operatorul va indica cu pixul (pe lângă suma transferului
plătit în sistem) suma comisionului achitat.
6.4.1. Operatorul este obligat:
a) să verifice valabilitatea actului de identitate prezentat şi formularul de expediere a transferului
până la returnarea transferului în sistem;
b) să verifice statutul transferului în sistem. Returnarea poate fi efectuată numai cu condiţia
ca transferul să fie disponibil spre plată;
c) să informeze Ordonatorul despre posibilitatea returnării transferului şi să solicite acestuia, la
necesitate, completarea cererii de returnare a transferului în formă liberă;
d) să efectueze în aplicaţia sistemului de transfer de bani returnarea solicitată sau să solicite (la
necesitate) asistenţa CSC;
e) să imprime, semneze şi ştampileze formularul de eliberare a transferului, cazul în care
sistemul permite imprimarea acestui formular sau să contrasemneze şi ştampileze cererea
de returnare a transferului completată de către Ordonator, în două exemplare.;
f) să perfecteze şi semneze ordinul de eliberare a numerarului în valută în două exemplare, în
baza căruia este eliberată suma şi, dacă este cazul, comisionul aferent transferului.
6.5. Pentru returnarea transferului de bani Ordonatorul este obligat:
a) să se adreseze la punctul de deservire unde a expediat transferul;
b) să prezinte un act de identitate valabil şi formularul de expediere a transferului;
c) să comunice operatorului motivul returnării transferului şi să completeze cerere de returnare
a transferului în formă liberă, la necesitate;
d) să verifice şi să semneze formularul de eliberare a transferului şi ordinul de eliberare a
numerarului în valută în două exemplare.
6.6. Excepţiile admise la returnarea transferului de bani sunt:
a) se permite returnarea transferului fără prezentarea formularului de expediere, în cazul în care
formularul este pierdut. Ordonatorul va fi identificat printr-un act de identitate valabil şi va
comunica datele iniţiale ale transferului.
b) se permite returnarea transferului fără completarea cererii de returnare, cu condiţia că va fi
imprimat din sistem formularul de eliberare a transferului în două exemplare, cu aplicarea
semnăturilor de către client şi operator – drept dovadă de returnare a transferului de bani.
c) se permite returnarea transferului de către orice altă locaţie doar cu aprobarea CSC.
CAPITOLUL 7. ELIBERAREA TRANSFERULUI DE BANI

BC „VICTORIABANK” S.A. 8/11
Reguli de prestare a serviciilor de transfer internaţional de mijloace băneşti în cadrul B.C.
“VICTORIABANK” S.A.
7.1. Eliberarea transferului de bani se efectuează la prezentarea de către Beneficiar a actului de
identitate valabil.
7.2. Pentru eliberarea transferului de bani operatorul respectă şi parcurge în mod obligatoriu
următoarele acţiuni:
a) verifică valabilitatea actului de identitate a Beneficiarului;
b) identifică transferul în aplicaţia sistemului de transfer de bani în baza detaliilor tranzacţiei
oferite de către Beneficiar în mod convenabil (verbal sau formular rapid): denumirea sistemului,
numărul de control, numele, prenumele Ordonatorului, ţara de origine, suma şi valuta
transferului;
c) verifică detaliile transferului în sistem (respectând cerinţele şi excepţiile de plată (Anexa nr. 5),
reţine informaţiile de conformitate şi validează tranzacţia în sistem conform prevederilor din
Ghidul de utilizare a sistemului de operare;
d) imprimă din aplicaţia sistemului de transfer de bani în două exemplare formularul de eliberare a
transferului cu termeni şi condiţii de prestare a serviciului de transfer de bani;
e) verifică datele transferului de pe formularul imprimat, semnează şi ştampilează ambele
exemplare ale acestuia. Formularul de eliberare a transferului conţine următoarele date:
denumirea sistemului, numărul de control, numele, prenumele Beneficiarului, datele din actul
de identitate ale Beneficiarului, numele, prenumele Ordonatorului, suma şi valuta transferului,
ţara de origine a transferului, termeni şi condiţii;
f) face copie (la necesitate) de pe actul de identitate a Beneficiarului, perfectează şi semnează
ordinul de eliberare a numerarului în valută, în două exemplare, în baza căruia este eliberată
suma transferului;
g) prezintă Beneficiarului spre verificare şi semnare ambele exemplare ale formularului de
eliberare a transferului şi ale ordinului de eliberare a numerarului în valută;
h) eliberează Beneficiarului un exemplar al formularului de eliberare a transferului şi un exemplar
al ordinului de eliberare a numerarului în valută.
7.2.1. Operatorul este obligat:
a) să verifice valabilitatea actului de identitate prezentat până la plata transferului în sistem;
b) să verifice detaliile transferului conform datelor comunicate de către Beneficiar până la plata
transferului în sistem;
c) să execute plata transferului de bani în sistem, în cazul corespunderii datelor transferului
indicate în sistem cu cele comunicate de către Beneficiar;
d) să imprime, semneze şi ştampileze formularul de eliberare a transferului în două exemplare;
e) să perfecteze şi semneze ordinul de eliberare a numerarului în valută în două exemplare.
7.3. În cazul depistării transferului plătit din greşeală în sistemul de transfer de bani fără eliberare de
numerar, operatorul este obligat să restabilească transferul în sistem cu statutul disponibil spre
plată conform prevederilor Ghidului de utilizare a sistemului de transfer de bani. În cazul în care
sistemul nu permite restabilirea transferului ca disponibil spre plată, operatorul va solicita
asistenţa CSC.
7.4. În cazul eliberării numerarului pentru transferul plătit din greşeală operatorul va purta răspundere
materială pentru prejudiciul cauzat.
7.5. Transferul de bani returnat este eliberat în conformitate cu prevederile Capitolului 6 a prezentelor
Reguli.
7.6. Transferul de bani poate fi eliberat Beneficiarului sau reprezentantului în baza procurii perfectate
în conformitate cu legislaţia Republicii Moldova în vigoare, în cazul în care sistemul permite
eliberarea transferului în baza procurii. În procură trebuie să fie clar indicat dreptul deţinătorului
de a primi transferul de bani. Procura (în original) se anexează la documentele zilei.
7.6.1. În cazul procurii generale, clientul trebuie să prezinte originalul şi copia procurii. Originalul
procurii generale este eliberat clientului. Copia procurii generale se anexează la documentele
zilei.

BC „VICTORIABANK” S.A. 9/11
Reguli de prestare a serviciilor de transfer internaţional de mijloace băneşti în cadrul B.C.
“VICTORIABANK” S.A.
7.7. Pentru eliberarea transferului de bani Beneficiarul este obligat:
a) să prezinte un act de identitate valabil;
b) să comunice operatorului datele transferului: denumirea sistemului, numărul de control,
numele, prenumele Ordonatorului, suma şi valuta transferului, ţara de expediere;
c) să verifice şi să semneze formularul de eliberare a transferului şi ordinul de eliberare a
numerarului în valută în două exemplare.
CAPITOLUL 8. DREPTURILE ŞI RESPONSABILITĂŢILE BĂNCII
ŞI ALE ORDONATORULUI/BENEFICIARULUI ÎN PRESTAREA SERVICIILOR PRIN
SISTEMELE DE TRANSFER INTERNAŢIONAL DE MIJLOACE BĂNEŞTI
8.1. Operatorul are dreptul:
a) să refuze deservirea Ordonatorului/Beneficiarului în prestarea serviciilor de transfer de bani, în
cazul în care acesta nu prezintă un act de identitate valabil;
b) să refuze deservirea Ordonatorului la expedierea transferului de bani, în cazul în care acesta
nu prezintă documentele justificative legate de suma şi scopul transferului, dacă este necesar
sau în cazul în care suma depăşeşte limita de sistem sau de ţară;
c) să refuze deservirea Ordonatorului la expedierea transferului de bani dacă scopul acestuia
reprezintă cel puţin unul din cele indicate în Anexa nr. 6;
d) să refuze eliberarea transferului de bani Beneficiarului în cazul în care acesta nu prezintă
datele transferului: numărul de control, numele, prenumele Ordonatorului, ţara de origine, suma
şi valuta transferului.
e) să refuze eliberarea transferului de bani Beneficiarului în cazul în care numele, prenumele
acestuia din actul de identitate nu corespunde cu cel indicat în transfer de bani şi dacă numărul
erorilor în numele, prenumele Beneficiarului indicat depăşesc numărul celor permise în Anexa
nr. 5.
8.2. Ordonatorii/Beneficiarii au dreptul să solicite informaţia cu privire la condiţiile de
expediere/eliberare a transferului de bani prin sistemul de transfer internaţional de mijloace
băneşti.
8.3. Ordonatorul are dreptul să solicite informaţia cu privire la comisioanele aferente transferului de
bani până la expedierea acestuia prin sistemul de transfer internaţional de mijloace băneşti.
8.4. Ordonatorul are dreptul să solicite datele despre ţara de destinaţie, locaţiile de plată a
transferului: limita de ţară, adresa, orele de lucru. Operatorul nu poartă răspundere pentru
corectitudinea datelor înregistrate în sistem despre locaţiile de deservire a transferurilor de bani.
8.5. Ordonatorul are dreptul să solicite modificarea şi/sau returnarea transferului cu condiţia ca
transferul să fie disponibil spre plată.
CAPITOLUL 9. MODUL DE ÎNAINTARE DE CĂTRE ORDONATORI ŞI
BENEFICIARI A RECLAMAŢIILOR PRIVIND SERVICIILE DE TRANSFER
INTERNAŢIONAL DE MIJLOACE BĂNEŞTI
9.1. Ordonatorii/Beneficiarii au dreptul să depună reclamaţii şi/sau interpelări în formă scrisă cu privire
la serviciile de transfer internaţional de mijloace băneşti prestate, în orice locaţie a Băncii sau în
forma electronică pe adresa feedback@vb.md. Reclamaţiile şi/sau interpelările pot fi depuse doar
de către clienţii Băncii, care au expediat/primit transferuri de bani din/în locaţiile Băncii.
9.2. Reclamaţiile şi interpelările (pe suport de hârtie şi/sau în formă electronică) sunt adresate
Preşedintelui Băncii şi/sau Directorului Direcţiei valutare şi relaţii internaţionale a Băncii şi vor
conţine: denumirea sistemului de transfer internaţional de mijloace băneşti, datele despre
transfer, datele de identificare ale Clientului, perioada de investigare. La reclamaţiile şi/sau
interpelările depuse se anexează copia actului de identitate a Clientului, copia formularului de
expediere sau eliberare a transferului de bani.

BC „VICTORIABANK” S.A. 10/11
Reguli de prestare a serviciilor de transfer internaţional de mijloace băneşti în cadrul B.C.
“VICTORIABANK” S.A.
9.3. Pentru perfectarea confirmării la reclamaţia sau interpelarea depusă, operatorul este obligat să
transmită CSC documentele menţionate în punctul 9.1. pe poşta electronică mt@vb.md în
aceeaşi zi operaţională.
9.4. CSC este obligată timp de maxim 30 zile calendaristice să perfecteze confirmarea către
Ordonatorii/Beneficiarii transferurilor de bani cu privire la reclamaţiile, interpelările depuse. Dacă
pentru perfectarea confirmării va fi solicitată asistenţa organizatorului sistemului de transfer
internaţional de mijloace băneşti, CSC nu va purta răspundere pentru neîncadrarea în timpul
indicat.
9.5. Reclamaţiile, interpelările cu documentele anexate conform punctul 9.1. şi confirmările perfectate
vor fi păstrate într-un dosar desemnat pentru reclamaţii şi interpelări.
9.6. Divergențele şi litigiile apărute pe parcursul executării obligaţiunilor asumate de Bancă şi Client
vor fi soluţionate pe cale amiabilă. Dacă acest lucru nu este posibil, neînţelegerile vor fi supuse
spre soluţionare instanţelor de drept competente.
CAPITOLUL 10. DISPOZIŢII FINALE
10.1. Prezentele Reguli intră în vigoare din momentul aprobării lor de către Consiliul de administraţie al
Băncii.
10.2. Prezentele Reguli nu modifică sau prevalează asupra oricărui act normativ emis de către BNM în
domeniul reglementării valutare şi supravegherii bancare.
10.3. Prevederile prezentelor Reguli urmează să fie executate în mod obligatoriu de către colaboratorii
vizaţi ai Băncii.

BC „VICTORIABANK” S.A. 11/11
Reguli de prestare a serviciilor de transfer internaţional de mijloace băneşti în cadrul B.C.
“VICTORIABANK” S.A.
Emitent
Coordonatori
Secţia
metodologie,
Direcţia
contabilitate
Subdiviziunile
vizate
Numele,
prenumele
Natalia
Savca
Mihai
Ciobanu
Corneliu
Popovici
Druţă Rodica
FIŞA ACTULUI NORMATIV
Funcţia
Denumirea
subdiviziunii
Şef Secţie SREOD, DVRI
Director
Direcţie
Director
Direcţie
Şef Secţie
DVRI
DJB
SM, DCT
Direcţia valutară şi relaţii internaţionale, Filialele Băncii
Data Semnătura