活利宝系列1128 期55 天B产品说明书 - 中国银行

活 利 宝 系 列 1128 期 55 天 B 产 品 说 明 书
产 品 代 码 :【SZHLB1128D55B】
活 利 宝 系 列 1128 期 55 天 B 产 品 说 明 书
特 别 提 示 :
投 资 者 本 着 “ 充 分 了 解 风 险 、 自 主 购 买 选 择 ” 的 原 则 自 愿 将 其 合 法 所 有 的 资 金 用 于 购 买 中 国 银 行 股
份 有 限 公 司 深 圳 市 分 行 ( 以 下 简 称 “ 中 国 银 行 深 圳 市 分 行 ”) 发 行 的 理 财 计 划 , 中 国 银 行 深 圳 市 分 行 按 照
符 合 投 资 者 利 益 和 风 险 承 受 能 力 的 原 则 , 审 慎 尽 责 地 开 展 理 财 业 务 。 中 国 银 行 深 圳 市 分 行 不 对 投 资 者 的
理 财 本 金 和 收 益 进 行 保 证 。 投 资 者 在 购 买 本 产 品 前 应 认 真 阅 读 本 产 品 说 明 书 。
下 面 关 于 本 产 品 的 评 级 和 相 关 描 述 , 为 中 国 银 行 深 圳 市 分 行 内 部 资 料 , 仅 供 投 资 者 参 考 。
风 险 评 级 3 中 等 风 险 产 品 本 产 品 本 金 亏 损 的 概 率 较 低 , 预 期 收 益 存 在 一 定 的 不 确 定 性
流 动 性 评 级 中 本 产 品 不 能 提 前 赎 回 , 可 能 不 能 满 足 投 资 者 的 流 动 性 需 求 。
适 合 客 户 类 别 经 中 国 银 行 风 险 评 估 评 定 为 平 衡 型 、 成 长 型 和 进 取 型 的 个 人 投 资 者
一 、 产 品 基 本 信 息
投 资 者 类 型
产 品 名 称
产 品 代 码
产 品 类 型
发 行 规 模
认 购 期 限
起 息 日
个 人 投 资 者
活 利 宝 系 列 1128 期 55 天 B
SZHLB1128D55B
非 保 本 浮 动 收 益 型
人 民 币 15 亿 , 中 国 银 行 深 圳 市 分 行 有 权 根 据 本 理 财 计 划 运 作 情 况 随 时 调
整 发 行 规 模 。
2011 年 8 月 31 日 -9 月 5 日
2011 年 9 月 6 日
到 期 日
2011 年 10 月 31 日
理 财 期 限
55 天
收 益 分 配 日
理 财 计 划 到 期 日 或 提 前 终 止 日
资 金 到 账 日
到 期 日 或 提 前 终 止 日 后 的 3 个 工 作 日 内 。 到 期 日 至 投 资 者 资 金 到 账 日 之
间 , 不 计 利 息 。
交 易 渠 道
投 资 者 可 通 过 中 国 银 行 深 圳 市 分 行 营 业 网 点 进 行 交 易
认 购 上 限
单 个 投 资 者 持 有 本 理 财 计 划 的 上 限 为 人 民 币 15 亿 元
投 资 收 益 计 算
投 资 收 益 按 照 持 有 资 金 余 额 、 投 资 收 益 率 和 收 益 期 以 单 利 形 式 计 算
工 作 日 惯 例
本 理 财 计 划 所 指 的 日 期 均 采 用 中 国 国 家 法 定 工 作 日
交 易 币 种
人 民 币
计 息 基 础 A/365
计 息 方 式
理 财 计 划 存 续 期 间 每 日 计 息 , 天 数 采 用 “ 算 头 不 算 尾 ” 原 则
计 算 行
中 国 银 行 深 圳 市 分 行
二 . 投 资 方 向 及 范 围
1. 本 理 财 计 划 指 中 国 银 行 深 圳 市 分 行 接 受 投 资 者 委 托 进 行 资 金 投 资 和 管 理 的 金 融 产 品 , 本 理 财
计 划 募 集 资 金 投 资 于 信 托 资 产 、 信 托 计 划 、 理 财 产 品 , 投 资 比 例 0%-90%, 投 资 存 款 , 投 资 比 例
10%-50%, 投 资 银 行 承 兑 汇 票 、 国 债 、 金 融 债 、 央 行 票 据 、 债 券 回 购 、 货 币 市 场 基 金 及 其 他 低 风 险
资 产 , 投 资 比 例 0%-90%。
2. 产 品 管 理 人 : 中 国 银 行 深 圳 市 分 行
产 品 托 管 人 : 中 国 银 行 深 圳 市 分 行
信 托 受 托 人 :
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活 利 宝 系 列 1128 期 55 天 B 产 品 说 明 书
受 托 人 一 :
受 托 人 名 称 : 华 润 深 国 投 信 托 有 限 公 司
住 所 : 深 圳 市 福 田 区 农 林 路 69 号 深 国 投 广 场 2 号 楼 11-12 层
联 系 电 话 :400-6788-883
受 托 人 二 :
名 称 : 平 安 信 托 投 资 有 限 责 任 公 司
住 所 : 深 圳 市 福 田 区 福 华 路 星 河 发 展 中 心 大 厦
联 系 电 话 :400-8819-888
受 托 人 三 :
名 称 : 中 海 信 托 股 份 有 限 公 司
住 所 : 上 海 市 中 山 东 二 路 15 号
联 系 电 话 :86-21-63555000
3. 在 本 理 财 计 划 运 作 过 程 中 , 如 新 增 或 调 整 受 托 人 , 中 国 银 行 深 圳 市 分 行 将 通 过 本 产 品 说 明 书
约 定 的 信 息 披 露 方 式 向 投 资 者 披 露 新 增 或 调 整 的 受 托 人 信 息 。
三 、 本 金 及 理 财 收 益
1. 中 国 银 行 深 圳 市 分 行 不 保 证 本 理 财 计 划 的 本 金 及 收 益 。
2. 风 险 示 例 : 本 理 财 计 划 实 际 理 财 收 益 率 容 易 受 到 市 场 利 率 的 变 化 、 实 际 投 资 运 作 情 况 以 及 投
资 管 理 方 投 资 能 力 的 影 响 , 若 本 理 财 计 划 所 投 资 的 资 金 信 托 计 划 未 及 时 兑 付 本 金 及 利 息 的 情 况 下 ,
本 理 财 计 划 投 资 者 面 临 收 益 甚 至 本 金 损 失 的 风 险 。
3. 理 财 计 划 到 期 年 化 收 益 率
理 财 计 划 到 期 年 化 收 益 率 = 信 托 计 划 实 际 收 益 率 - 信 托 计 划 承 担 的 费 率 ;
在 本 理 财 计 划 关 联 的 资 金 信 托 计 划 项 下 及 时 兑 付 本 金 及 利 息 的 情 况 下 , 扣 除 信 托 计 划 承 担 的 费
率 之 后 , 本 理 财 计 划 年 化 收 益 率 预 计 为 5.2%。
4. 投 资 者 所 得 收 益
测 算 依 据 : 投 资 者 所 得 收 益 = 理 财 计 划 本 金 × 理 财 计 划 到 期 年 化 收 益 率 × 理 财 期 限 ÷365;
测 算 示 例 : 假 设 理 财 本 金 为 人 民 币 100,000 元 , 理 财 计 划 到 期 年 化 收 益 率 为 5.2%, 理 财 计 划 期 限
为 55 天 , 投 资 者 所 得 收 益 =100,000×5.2%×55÷365=783.56 元 。
5. 收 益 分 配 日 、 提 前 终 止 日 、 到 期 日 如 遇 相 关 国 家 的 节 假 日 , 调 整 方 式 为 “ 延 后 ”, 即 延 后 至
节 假 日 后 的 第 一 个 工 作 日 , 不 管 该 工 作 日 是 否 落 入 相 同 或 不 同 的 日 历 月 份 。
6. 中 国 银 行 深 圳 市 分 行 在 本 产 品 说 明 书 中 测 算 了 预 期 收 益 率 , 但 不 构 成 中 国 银 行 深 圳 市 分 行 保
证 投 资 者 在 整 个 投 资 收 益 期 内 取 得 该 预 期 收 益 率 的 承 诺 。
四 . 认 购
1. 本 理 财 计 划 认 购 期 为 2011 年 8 月 31 日 -9 月 5 日 。
2. 本 理 财 计 划 认 购 起 点 金 额 为 人 民 币 1,000,000 元 ,1 元 人 民 币 为 1 份 , 超 出 认 购 起 点 份 额 的 部 分
以 10,000 元 的 整 数 倍 递 增 。
3. 投 资 者 应 在 中 国 银 行 深 圳 市 分 行 开 立 活 期 一 本 通 账 户 作 为 收 益 返 还 账 户 。 投 资 者 向 中 国 银 行
深 圳 市 分 行 申 请 认 购 理 财 产 品 , 经 中 国 银 行 深 圳 市 分 行 确 认 并 成 功 扣 划 相 应 认 购 资 金 后 , 认 购 生 效 。
如 投 资 者 以 存 折 扣 款 的 方 式 认 购 , 中 国 银 行 深 圳 市 分 行 先 对 其 存 折 账 户 内 的 认 购 资 金 进 行 圈 存 , 待
本 产 品 认 购 期 结 束 后 再 扣 划 该 笔 资 金 。 如 投 资 者 通 过 POS 机 刷 银 行 卡 的 方 式 认 购 , 银 行 即 时 在 卡 上
扣 划 投 资 者 的 理 财 资 金 。
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活 利 宝 系 列 1128 期 55 天 B 产 品 说 明 书
五 . 赎 回 和 提 前 终 止
1. 本 理 财 计 划 到 期 之 前 , 投 资 者 不 具 有 主 动 申 请 理 财 计 划 赎 回 权 利 , 投 资 者 无 权 提 前 终 止 。
2. 当 下 列 任 何 一 种 情 况 发 生 时 , 中 国 银 行 深 圳 市 分 行 有 权 提 前 终 止 本 理 财 计 划 :
(1) 国 家 法 律 法 规 、 金 融 政 策 、 监 管 政 策 出 现 重 大 调 整 , 影 响 到 本 理 财 计 划 正 常 运 作 。
(2) 本 理 财 计 划 关 联 的 资 金 信 托 计 划 提 前 终 止 。
(3) 战 争 、 自 然 灾 害 等 不 可 抗 力 影 响 到 本 理 财 计 划 正 常 运 作 。
六 、 风 险 提 示
投 资 本 理 财 计 划 有 风 险 , 投 资 者 应 充 分 认 识 以 下 风 险 , 谨 慎 投 资 :
1、 信 用 风 险 : 若 本 理 财 计 划 所 投 资 的 资 金 信 托 计 划 未 及 时 兑 付 本 金 及 利 息 的 情 况 下 , 本 理 财 计
划 投 资 者 面 临 收 益 甚 至 本 金 损 失 的 风 险 。
2、 管 理 风 险 : 本 理 财 计 划 项 下 投 资 管 理 人 的 管 理 能 力 , 会 影 响 本 理 财 计 划 项 下 投 资 的 收 益 , 可
能 导 致 本 计 划 项 下 的 投 资 收 益 较 低 甚 至 为 零 。
3、 政 策 风 险 : 本 理 财 计 划 是 针 对 当 前 的 相 关 法 规 和 政 策 设 计 的 。 如 国 家 宏 观 政 策 以 及 相 关 法 规
政 策 发 生 变 化 , 将 影 响 理 财 计 划 的 受 理 、 投 资 、 偿 还 、 分 配 等 的 正 常 进 行 , 进 而 导 致 本 理 财 计 划 收
益 降 低 或 本 金 损 失 。
4、 市 场 风 险 : 在 理 财 存 续 期 内 , 市 场 利 率 上 升 , 本 理 财 计 划 的 投 资 收 益 可 能 不 随 市 场 利 率 上 升
而 提 高 。
5、 流 动 性 风 险 : 本 理 财 计 划 在 存 续 期 内 投 资 者 不 得 赎 回 。
6、 再 投 资 风 险 : 本 理 财 计 划 存 续 期 内 , 中 国 银 行 深 圳 市 分 行 有 权 在 特 定 情 况 下 提 前 终 止 理 财 。
7、 信 息 传 递 风 险 : 中 国 银 行 深 圳 市 分 行 按 照 本 说 明 书 有 关 “ 信 息 披 露 ” 条 款 的 约 定 , 发 布 理 财
计 划 的 信 息 公 告 。 如 果 投 资 人 未 及 时 查 询 , 或 由 于 通 讯 故 障 、 系 统 故 障 以 及 其 他 不 可 抗 力 等 因 素 的
影 响 使 得 投 资 人 无 法 及 时 了 解 理 财 计 划 信 息 , 并 由 此 影 响 投 资 者 的 投 资 决 策 , 因 此 而 产 生 的 责 任 和
风 险 由 投 资 人 自 行 承 担 。 另 外 , 投 资 者 预 留 在 中 国 银 行 深 圳 市 分 行 的 有 效 联 系 方 式 发 生 变 更 时 , 应
及 时 通 知 中 国 银 行 深 圳 市 分 行 。 如 因 投 资 者 未 及 时 告 知 中 国 银 行 深 圳 市 分 行 联 系 方 式 变 更 的 , 中 国
银 行 深 圳 市 分 行 将 可 能 在 需 要 联 系 投 资 者 时 无 法 及 时 联 系 上 , 并 可 能 会 由 此 影 响 投 资 者 的 投 资 决 策 ,
由 此 而 产 生 的 责 任 和 风 险 由 投 资 者 自 行 承 担 。
8、 不 可 抗 力 风 险 : 由 于 自 然 灾 害 、 战 争 等 不 可 抗 力 因 素 的 出 现 , 将 严 重 影 响 金 融 市 场 的 正 常 运
行 , 从 而 导 致 理 财 资 产 收 益 降 低 或 损 失 , 甚 至 影 响 理 财 计 划 的 受 理 、 投 资 、 偿 还 、 分 配 等 的 正 常 进
行 , 从 而 导 致 本 理 财 计 划 收 益 降 低 甚 至 本 金 损 失 。
七 . 信 息 披 露
1. 中 国 银 行 深 圳 市 分 行 在 有 关 披 露 事 项 的 报 告 、 报 表 或 通 知 制 作 完 毕 后 , 可 视 情 况 选 择 以 下
一 种 或 多 种 方 式 报 告 给 投 资 者 : 中 国 银 行 深 圳 市 分 行 营 业 网 点 备 查 、 电 子 邮 件 、 电 话 、 以 信 函 形 式
邮 寄 、 手 机 短 信 等 。
2. 在 发 生 理 财 计 划 提 前 终 止 、 理 财 计 划 不 成 立 或 中 国 银 行 深 圳 市 分 行 认 为 必 要 的 事 项 时 , 中 国
银 行 深 圳 市 分 行 将 向 本 理 财 计 划 的 投 资 者 进 行 相 应 信 息 披 露 , 信 息 披 露 方 式 同 上 。
3. 投 资 者 同 意 , 中 国 银 行 深 圳 市 分 行 通 过 上 述 方 式 进 行 信 息 披 露 , 如 果 投 资 者 未 及 时 查 询 , 或
由 于 通 讯 故 障 、 系 统 故 障 以 及 其 他 不 可 抗 力 等 因 素 的 影 响 使 得 投 资 者 无 法 及 时 了 解 产 品 信 息 , 因 此
而 产 生 的 ( 包 括 但 不 限 于 因 未 及 时 获 知 信 息 而 错 过 资 金 使 用 和 再 投 资 的 机 会 等 ) 全 部 责 任 和 风 险 ,
由 投 资 者 自 行 承 担 。
八 . 其 它 事 项
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活 利 宝 系 列 1128 期 55 天 B 产 品 说 明 书
1. 中 国 银 行 深 圳 市 分 行 将 通 过 本 说 明 书 约 定 的 信 息 披 露 方 式 , 定 期 向 投 资 者 披 露 本 理 财 计 划 投
资 的 信 贷 资 产 风 险 收 益 特 性 及 五 级 分 类 状 况 。
2. 投 资 者 如 对 本 理 财 计 划 有 任 何 异 议 或 意 见 , 请 联 系 中 国 银 行 深 圳 市 分 行 的 理 财 经 理 或 反 馈 至
中 国 银 行 深 圳 市 分 行 的 营 业 网 点 , 也 可 致 电 中 国 银 行 深 圳 市 分 行 客 户 服 务 热 线 :95566。
特 别 声 明 :
本 产 品 说 明 书 是 投 资 者 与 中 国 银 行 深 圳 市 分 行 所 签 订 的 《 中 国 银 行 股 份 有 限 公 司 理 财 产 品 总 协
议 书 》 的 一 部 分 , 投 资 者 应 认 真 阅 读 本 产 品 说 明 书 对 应 的 理 财 业 务 协 议 文 件 , 协 议 文 件 对 理 财 产 品
的 认 购 、 申 购 、 赎 回 等 事 务 管 理 、 投 资 收 益 分 配 和 资 金 返 还 、 风 险 揭 示 、 信 息 披 露 、 违 约 及 争 议 解
决 等 方 面 内 容 做 出 相 应 规 定 , 如 其 中 规 定 与 本 产 品 说 明 书 对 应 内 容 抵 触 , 以 本 产 品 说 明 书 为 准 。
( 此 处 至 《 中 国 银 行 股 份 有 限 公 司 理 财 业 务 交 易 信 息 确 认 表 》 前 为 空 白 处 , 无 正 文 )
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